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专家推荐2006年12月基金投资组合 |
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规模是优势还是劣势？ |
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持有还是赎回？—近期基金投资调整策略 |
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基金投资建议：自上而下，优中择优 |
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| ·预测冠军与选择基金 |
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| ·牛市理财，还是开放式基金! |
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| 网友心声 |
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服了，我已经想对老师跪拜了，万分万万分感谢老师给予的指导。刚刚看了下工银瑞信核心价值的单位资产净值，现在是1.9454，好高哦……
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美女老师，上礼拜你的回答已经想让我跪拜了，十分感谢，很喜欢老师的分析，易懂又很舒服，我已在……
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真的很感谢老师的指教，我在经开始每月各1000定投上投阿尔法和广发稳健两支基金，请问老师这样的定投有问题么…… |
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| 案例呈现 |
我也要跟专家说>> |
| 徐女士：广东某机关公务员，今年45岁左右。 |
日前参照任瞳老师在南方日报为中山市一位读者做的50万投资基金案例，投资了15万富国天益基金；20万易方达策略基金，和10万的博时价值增长2号。获益丰厚，向任老师表示感谢！
另外，徐女士之前接受银行客户经理的指导，先后买入了景顺长城内需增长2号基金15万元；国泰金鹏价值基金10万元；交银施罗德成长基金20万元，银华富裕主题20万元，南方高增长基金15万元。
目前徐女士投资的基金品种已经高达8只，而且集中在股票型基金，她希望在投资总金额不变的情况下，减少投资的数量，并适当增加一些配置型的基金，请任老师给予建议。
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任瞳：基金买卖网首席基金分析师
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如果申购基金后没有赎回，徐女士目前基金投资总额已达到125万。我们认为，将不同基金进行组合可以分散风险，但如果太过分散的话分散风险的效果将不明显，还将影响整体收益。一般情况下，我们认为一只基金在整体组合中占有的比例在20%左右比较适合，具体比例可以根据投资者自己的风险偏好调整。目前徐女士已经持有八只基金，按照上述比例每只基金的适合比例在25万左右，相比之下徐女士在现有品种上的投资比例有些偏低，买入的基金数量偏多，可以适当集中一下调整为五到六只左右。此外，还可以对现有品种进行分析，看看其表现是否符合之前的预期，以便进行调整。
可以看到，富国天益、易方达策略和南方高增长是成立一年以上的老基金，其他的如博时价值增长2号、景顺长城内需增长2号等基金都是成立不足半年的次新基金。我们都知道新基金成立后要进行建仓，法定建仓时间不能超过六个月，在这个时间段内基金管理人可以根据对市场的判断并结合自身情况来控制建仓速度，上述这些次新基金到目前为止成立最早的博时价值2号也还没有运作满三个月。因此我们不便用其收益表现作为取舍的主要依据，而是主要依据基金管理人整体实力即旗下同类型基金的历史表现做出粗略的判断。
从这个思路出发，我们建议徐女士保留景顺长城内需增长2号、银华富裕主题、交银施罗德成长、富国天益、易方达策略和南方高增长，择机赎回其他基金并增持现有品种。这个由六只基金组成的组合属于稳健进取型的配置，应该符合徐女士现阶段的要求。 |
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| 精华问答 |
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网友：一曲高歌 |
| 请教任老师:大成精选在分拆前净值上涨急速,固然有公告分拆的因素,但分拆前其净值月增长排名第一,分拆日逢股市大跌,相对其他股票型基金大跌的情形来比,只从1.9300跌到1.9305,昨日分拆后,股市又大跌,净值从1元仅跌到0.0093,说明具有较好的抗跌能力.基于此,我现十分看好这只基金,我想再大幅增加其仓位,只是不知其分拆后规模扩大会不会影响其操作,不知任老师有何指点?
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专家回复：任瞳 |
| 规模扩大对基金的运作肯定是有影响的，不过规模扩大后究竟会如何还是未知数，因此我觉得对此不必过于担心，建议先持有一段时间并密切个观察基金的表现再定。 |
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网友：chenxz88 |
| 手上有10W资金,请专家推荐基金组合.富国天益现在净值与当初推荐时比已涨了很多,是否仍值得购买?有无更好的推荐.请指教. |
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专家回复：冶小梅 |
| 富国天益是富国旗下的招牌基金，也是一只名副其实的价值型基金，拥有风格稳定的基金经理，有卓越的历史业绩。陈戈坚持以中长期视角进行股票选择，对于公司价值的判断有自成体系的方法，并且他会在投资过程中不断调整和优化自己的体系。富国基金公司对于基金规模很冷静，在天益拆分阶段就及时控制规模，使之保持在40亿份，正合陈戈经理得心应手的操作。以前涨的多与未来是否能涨没有逻辑关系。如果您还有疑虑那我推荐您关注长城基金旗下的久恒和安心成长，基金经理杨毅平是一位见证中国证券市场潮起潮落，也经历过个人职业起起伏伏的资深老将。伴随专业投资者队伍迅速壮大，上市公司已被勤奋的买方和卖方研究员翻了多遍，股价是由基本面和市场共同决定的，所以投资中PK的还有基金经理对于市场的认识和领悟能力，这一点是杨毅平这类市场稀缺的基金经理所具备的，今年这种单边牛市中还不能充分体现这种优势，但市场进入牛市中后期，杨毅平这种基本面分析和市场敏锐两手都过硬的投资人对超额收益的驾驭能力定会凸现出来。 |
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网友：linlin |
| 老师您好！我是新基民，现持有长城安心回报0.55w、银华富裕0.5w、易方达平稳增长0.66w、嘉实策略增长1.5w.
这种组合需要调整吗？现在投资封闭式基金是不是比投资开开放式的更加稳健？如果是应该如何选？ |
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专家回复：冶小梅 |
| 专家回复：呵呵~~我个人认为投资封闭式基金现在比开放式基金更有意义，可谓一箭双雕。封闭式基金现在兼具“价值+成长”，一方面封闭式基金能和开放式基金一样净值增长，另一方面在管理层的倾斜下折价率正在缩小中，最近又有分红潮临近，向您推荐基金裕隆/安顺/科瑞。更为稳健的可以选择基金通宝、安久等明年到期的品种 |
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