工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2020 年 10 月 14 日
送出日期：2020 年 10 月 19 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银医疗保健股票 基金代码 000831
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 中国银行股份有限公司
司
基金合同生效日 2014 年 11 月 18 日 上市交易所及上市日 -
期
基金类型 股票型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金 2016 年 9 月 2 日
基金经理 谭冬寒 经理的日期
证券从业日期 2011 年 7 月 1 日
开始担任本基金基金 2014 年 11 月 18 日
基金经理 赵蓓 经理的日期
证券从业日期 2008 年 7 月 1 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 通过深入分析医疗保健行业的成长驱动力，把握以创新为主的核心竞争力，在合理风
险限度内，追求基金资产长期稳定增值，力争实现超越业绩基准的超额收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券、
债券回购、资产支持证券、银行存款、股指期货与权证等金融工具以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
投资范围 基金的投资组合比例为：股票、存托凭证投资占基金资产的比例为 80%-95%。其中，本
基金投资于本基金界定的医疗保健行业内股票及存托凭证资产占非现金基金资产的比
例不低于 80%。任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等。
本基金的类别资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定量与
主要投资策略 定性相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工
具的比例，从而在一定程度上规避系统性风险。
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业绩比较基准 85%×中证医药指数收益率+15%×中债综合财富（总值）指数收益率。
本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金与混合
风险收益特征 型基金。本基金主要投资于医疗保健行业股票，其风险高于全市场范围内投资的股票
型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:1、本基金基金合同于 2014 年 11 月 18 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率
/持有期限（N）
申购费 M<100 万元 1.50%
（前收费） 100 万元≤M<300 万元 1.00%
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300 万元≤M<500 万元 0.80%
500 万元≤M 1,000 元/笔
N<7 天 1.50%
7 天≤N<30 天 0.75%
赎回费 30 天≤N<1 年 0.50%
1 年≤N<2 年 0.30%
N≥2 年 0.00%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.5%
托管费 0.25%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金作为投资于医疗保健行业的股票型基金，该行业属于非周期性行业，行业投资集中度较高，与其他周期性行业相比受股票市场系统性风险影响较小，但是医疗保健行业与其他行业相比具有“四高”特性（高技术性、高投入性、高风险性和高收益性），个股面临风险较大，行业的发展依赖于行业的创新水平和适宜的政策环境，如果管理人在选择投资标的上投资失误，本基金投资回报可能低于业绩比较基准。
本基金使用股指期货作为风险对冲工具，股指期货交易采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，存在潜在损失可能成倍放大的风险。
本基金可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险；其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。
本基金可投资于资产支持证券，将面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。
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基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明
无
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