国泰智能汽车股票型证券投资基金（国泰智能汽车股
票A）基金产品资料概要更新

编制日期：2021年7月28日
送出日期：2021年7月30日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 国泰智能汽车股票 基金代码 001790

下属基金简称 国泰智能汽车股票 A 下属基金代码 001790

基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限
公司

基金合同生效日 2017-08-01

基金类型 股票型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2019-08-15

基金经理 王阳 基金经理的日期

证券从业日期 2011-05-01

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定
其他 期报告中予以披露。连续 60 个工作日出现前述情形的，本基金将按照
《基金合同》的约定进入清算程序并终止，无需召开基金份额持有人
大会审议。

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）“第九部分 基金的投资”。

投资目标 本基金主要投资于智能汽车主题股票，在严格控制风险的前提下，追
求超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
或上市的股票（包含中小板、创业板及其他依法发行、上市的股票、
存托凭证）、股指期货、股票期权、权证等权益类金融工具，债券（包
括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方
政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债
券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、
投资范围 央行票据）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具等
固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。

基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产的比例不低于基金资
产的80%，投资于《基金合同》界定的智能汽车主题证券资产占非现
金资产的比例不低于80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴
纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日
在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金


和应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例
限制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范
围和投资比例规定。

本基金在投资运作中，淡化大类资产配置，侧重在智能汽车主题下精
选个股，以期实现基金资产的稳健增值。

1、股票投资策略；本基金所指的智能汽车是指具有感知、沟通、关
怀功能，最终可实现无人驾驶的汽车及其相关的制造、服务以及基于
智能汽车所构建的智能生态环境的总称，它代表汽车电子、新能源汽
车、车联网、无人驾驶以及与智能汽车相关服务等未来行业或领域的
长期发展方向。智能汽车主题将随着科技进步而不断更新，基金管理
人将持续跟踪科技进步及商业模式发展，对智能汽车主题所涉及领域
主要投资策略 进行更新调整。

本基金界定的智能汽车主题股票应至少符合以下标准之一：1）上市
公司目前主营业务隶属于上述智能汽车主题涵盖范围的；2）上市公
司目前非主营业务隶属于上述智能汽车主题涵盖范围，但该部分业务
有可能转型为主营业务并成为公司主要利润来源的；3）上市公司未
来转型方向或重点发展业务隶属于上述智能汽车主题涵盖范围的。
2、存托凭证投资策略；3、固定收益类投资工具投资策略；4、股指
期货投资策略；5、股票期权投资策略；6、中小企业私募债投资策略；
7、资产支持证券投资策略；8、权证投资策略。

业绩比较基准 中证新能源汽车指数收益率×80%+中证综合债指数收益率×20%

本基金为股票型基金，属于证券投资基金中预期风险和预期收益较高
风险收益特征 的品种，其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币
市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图

注：1、本基金合同生效当年不满完整自然年度，按当年实际运作期限计算净值增长率，不按整个自然年度进行折算。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）

M < 100 万元 1.50%

100 万元 ≤ M < 300 万元 1.20%

申购费（前收费）

300 万元 ≤ M < 500 万元 0.80%

M ≥ 500 万元 1000 元 / 笔

N < 7 天 1.50%

7 天 ≤ N < 30 天 0.75%

30 天 ≤ N < 180 天 0.50%

赎回费

180 天 ≤ N < 365 天 0.10%

365 天 ≤ N < 730 天 0.05%

N ≥ 730 天 0.00%

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.50%

托管费 0.25%

其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》
生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金


份额持有人大会费用；基金的证券/期货交易费用；基金的银行
汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关规定
和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书（更新）等销售文件。
本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运作风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险、本基金特定风险及其他风险等。

本基金特定风险：

1、本基金是投资于智能汽车主题的股票型基金，本基金界定的智能汽车主题范围不够准确或上市公司业务变更需重新界定，都可能使得投资者面临投资的不确定性。在本基金界定的智能汽车主题范围内进行个股精选，对基金管理人的个股选择能力要求较高，如果基金管理人个股选择失误，投资人需要承担相应的风险。

2、本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险：

（1）退市风险

科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上市公司股票退市风险更大。

（2）市场风险

科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司，公司未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风险加大。

科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后前5 个交易日不设价格涨跌幅限制，其后涨跌幅比例为 20%，可能产生股票价格大幅波动的风险。

（3）流动性风险

科创板整体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性可能弱于其他市场板块，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。

（4）集中度风险

科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量股票，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。

（5）系统性风险

科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司，在公司经营及盈利模式上存在趋同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。

（6）政策风险

国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。

3、存托凭证投资风险

本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。


4、本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小微型企业采用非公开方式发行和转让的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决，如经友好协商未能解决的，则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁，仲裁机构见《基金合同》。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站 www.gtfund.com 或咨询客服电话：400-888-8688

1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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