国泰现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（ 2017 年第一号）
国泰现金宝货币市场基金
更新招募说明书摘要
（ 2017 年第一号）
基金管理人： 国泰基金管理有限公司
基金托管人： 交通银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 10 月 9 日证监许可【 2016】 2291
号文注册募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于货币市场， 基金净值会因为货币市场波动等因素产生波动。 投
资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机
构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资人在投资本基金
前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承
受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立
决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投
资风险。基金投资中的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、
操作或技术风险、合规性风险、本基金特有的风险以及其他风险，具体详见本招
募说明书“风险揭示”章节。
本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金
的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
本基金可投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支持证券
相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
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原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，
由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的
金额。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》、《国泰现金宝货币市场基金基金合同》的有关规定，本基金以通讯方式召
开了基金份额持有人大会，大会投票表决起止时间为自 2017 年 9 月 12 日起至
2017 年 10 月 16 日 17： 00 止。本次会议议案于 2017 年 10 月 17 日表决通过，
自该日起本次持有人大会决议生效。决议内容如下：“根据《中华人民共和国证
券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《国泰现金宝货币市
场基金基金合同》有关规定，同意终止国泰现金宝货币市场基金基金合同。为实
施终止本基金基金合同的方案，同意授权基金管理人办理本次终止基金合同的有
关具体事宜，包括但不限于根据市场情况确定清算程序及基金合同终止的具体时
间，并根据《关于终止国泰现金宝货币市场基金基金合同有关事项的说明》的相
关内容对本基金实施清算并终止基金合同”。本次基金份额持有人大会决议生效
日即 2017 年 10 月 17 日为本基金最后运作日，自基金份额持有人大会决议生效
公告之日即 2017 年 10 月 18 日起，本基金将进入基金财产清算程序，进入基金
财产清算程序后，本基金不再办理赎回、转换转出等业务，不再收取基金管理费、
托管费及销售服务费。具体可查阅本基金管理人于 2017 年 10 月 18 日披露的《国
泰现金宝货币市场基金基金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告》。基金
财产清算结果将在报中国证监会备案后公告，并将遵照法律法规、《基金合同》
等规定及时进行分配，敬请投资者留意。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为
2017 年 9 月 8 日，投资组合报告为 2017 年 2 季度报告，有关财务数据和净值表
现截止日为 2017 年 6 月 30 日。
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第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39
楼
办公地址： 上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
成立时间： 1998 年 3 月 5 日
法定代表人： 陈勇胜
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人： 辛怡
联系电话： 021-31089000， 400-888-8688
股权结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、 基金管理人管理基金的基本情况
截至 2017 年 9 月 8 日，本基金管理人共管理 101 只开放式证券投资基金：
国泰金鹰增长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括
2 只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基
金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿
保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎
价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新
成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金（由国泰金象保本增
值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混
合型证券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金（ LOF）（由金盛证券
投资基金转型而来）、国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活
配置混合型证券投资基金（ LOF）、上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基
金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金联接基金、国泰事件驱动
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策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、国泰成长优
选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰信用债券
型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰平衡混合型证券投资基
金（由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、
国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势混合型证券投资基金
（ LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而
来）、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 5 年期国债交
易型开放式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克 100 交易型开放式指数证券投
资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型开放式
证券投资基金、国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、国泰国证医药卫生行
业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰聚信价值
优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金
（ LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合
型证券投资基金、国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵
活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基
金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料行
业指数分级证券投资基金、国泰创利债券型证券投资基金（由国泰 6 个月短期理
财债券型证券投资基金转型而来）、国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金
（由国泰目标收益保本混合型证券投资基金转型而来）、国泰深证 TMT50 指数
分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基金、国泰睿吉灵
活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益
灵活配置混合型证券投资基金、国泰互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改
革股票型证券投资基金、国泰新目标收益保本混合型证券投资基金、国泰全球绝
对收益型基金优选证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰大健康
股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、国泰黄金交易型开放
式证券投资基金联接基金、国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金、国泰国
证新能源汽车指数证券投资基金（ LOF）（由国泰国证新能源汽车指数分级证券
投资基金转型而来，国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300
成长交易型开放式指数证券投资基金转型而来）、国泰民利保本混合型证券投资
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基金、国泰中证军工交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交
易型开放式指数证券投资基金、国泰添益灵活配置混合型证券投资基金、国泰福
益灵活配置混合型证券投资基金、国泰创业板指数证券投资基金（ LOF）、国泰
鸿益灵活配置混合型证券投资基金、国泰景益灵活配置混合型证券投资基金、国
泰泽益灵活配置混合型证券投资基金、国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金、
国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金、国泰信益灵活配置混合型证券投资基
金、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金、国泰普
益灵活配置混合型证券投资基金、国泰民惠收益定期开放债券型证券投资基金、
国泰润利纯债债券型证券投资基金、国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、国
泰众益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰
融信定增灵活配置混合型证券投资基金、国泰现金宝货币市场基金、国泰景气行
业灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证航天军工指数证券投资基金（ LOF）、
国泰中证国有企业改革指数证券投资基金（ LOF）、国泰民丰回报定期开放灵活
配置混合型证券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金（ LOF）、
国泰策略价值灵活配置混合型证券投资基金（由国泰保本混合型证券投资基金变
更而来）、国泰量化收益灵活配置混合型证券投资基金、国泰睿信平衡混合型证
券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基
金、国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债债券型证券投
资基金、国泰稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰宁益定期开放灵
活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10 年期
国债交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安
增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金。另外， 本基金管理人于 2004 年获
得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基
金多个投资组合。 2007 年 11 月 19 日，本基金管理人获得企业年金投资管理人
资格。 2008 年 2 月 14 日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业
务（专户理财）的基金公司之一，并于 3 月 24 日经中国证监会批准获得合格境
内机构投资者（ QDII）资格，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII
等管理业务资格。
三、主要人员情况
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1、董事会成员
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师。 1982 年 2 月至 1992 年 10 月
在中国建设银行总行工作，历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经
理（主持工作）。 1992 年 11 月至 1998 年 1 月任国泰证券有限公司国际业务部总
经理，公司总经理助理兼北京分公司总经理。 1998 年 2 月至 2015 年 10 月在国
泰基金管理有限公司工作，其中 1998 年 2 月至 1999 年 10 月任总经理， 1999 年
10 月至 2015 年 8 月任董事长。 2015 年 10 月至 2016 年 8 月，在中建投信托有限
责任公司任监事长。 2016 年 8 月至 11 月，在建投投资有限责任公司、建投传媒
华文公司任监事长、纪委书记。 2016 年 11 月起任公司党委书记， 2017 年 3 月起
任公司董事长、法定代表人。
张瑞兵，董事，博士研究生。 2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司
工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投
资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负
责人，现任战略发展部处长。 2014 年 5 月起任公司董事。
傅敏，董事，大学本科，会计师。 1979 年 12 月至 1988 年 3 月，任冶金工
业部西南地勘局财会处干部。 1988 年 3 月至 2005 年 7 月，在中国建设银行工作，
历任财会部干部、人力资源部干部、副处长、处长、总经理助理。 2005 年 7 月
至 2011 年 3 月在中国建银投资有限责任公司工作，历任人力资源部副总经理、
业务总监。 2011 年 6 月至 2016 年 11 月，在中投发展有限责任公司工作，历任
人力资源部总经理、总裁助理、工会主席、党委委员、副总裁、董事。现任中国
建银投资有限责任公司战略发展部专职董事。 2017 年 3 月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。 1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负
责经济研究； 1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理， 1995-1997
年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融
分析师； 1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研
究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙人； 2005-2006 年在 CREDIT
SUISSE 任副总裁； 2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基
金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013
年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。 2013 年 11 月起任公
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司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（ FCII）及英国特许
保险师（ Chartered Insurer）。 1989 年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经
理； 1994 年起任中国保险（欧洲)控股有限公司总裁助理； 1996 年起任忠利保险
有限公司英国分公司再保险承保人； 1998 年起任忠利亚洲中国地区总经理。 2002
年起任中意人寿保险有限公司董事。 2007 年起任中意财产保险有限公司董事、
总经理。 2010 年 6 月起任公司董事。
董树梓，董事，大学本科，高级会计师。 1983 年 7 月至 2002 年 3 月，在山
东临沂电业局工作，历任会计、科长、副总会计师。 2002 年 3 月至 2003 年 2 月，
在山西鲁晋王曲发电公司工作，任党组成员、总会计师。 2003 年 2 月至 2008 年
3 月，任鲁能集团经营考核与审计部总经理。 2008 年 3 月至 2011 年 2 月，任英
大泰和人寿股份有限公司山东分公司总经理。 2011 年 2 月至今，在中国电力财
务有限公司工作。历任审计部主任，公司党组成员、总会计师。 2017 年 3 月起
任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生， 21 年金融从业经历。 1996 年 7 月至 2004 年
12 月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。
2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资公司工作，任办公室高级业务经理、
业务运营组负责人。 2011 年 1 月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，
2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副总经理， 2016 年 7 月 8 日起任公司总
经理及公司董事。
王军，独立董事，博士研究生，教授。 1986 年起在对外经济贸易大学法律
系、法学院执教，任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、
院长，兼任全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律
研究所所长、中国法学会国际经济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会
常务理事、中国法学教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁
委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁委员会仲裁员、大连仲裁
委员会仲裁员等职。 2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司（目前已上市）
独立董事， 2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。 2010 年 6 月起任
公司独立董事。
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常瑞明，独立董事， 大学学历，高级经济师。 1980 年起在工商银行河北省
工作，历任河北沧州市支行主任、副行长；河北省分行办公室副主任、信息处处
长、副处长；河北保定市分行行长、党组副书记、书记；河北省分行副行长、行
长、党委书记； 2004 年起任工商银行山西省分行行长、党委书记； 2007 年起任
工商银行工会工作委员会常务副主任；2010 年至 2014 年任北京银泉大厦董事长。
2014 年 10 月起任公司独立董事。
杨小舟，独立董事，博士研究生，研究员。 1981 年 7 月至 1985 年 7 月，任
南京林业大学（原南京林产工业学院）财务处会计员。 1988 年 9 月至 1998 年 3
月，在中国财政科学研究院（原财政部财政科学研究所）工作，历任实习研究员、
助理研究员、副研究员、研究室主任。 1998 年 3 月至 2000 年 3 月，任长天国际
科技有限公司财务总监。 2000 年 3 月至 2002 年 4 月，任福建实达集团股份有限
公司财务总监。 2002 年 6 月至 2005 年 5 月，任同方股份有限公司副总裁。 2005
年 12 月起在中国财政科学研究院工作，任研究员，研究生部博士生导师。 2017
年 3 月起任公司独立董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。 1975 年 7 月至 1991 年 6 月，
在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历
任副处长、处长。 1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建设银行伦敦代表处首席
代表。 1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。 1994
年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金
计划部总经理、会计部总经理。 1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国国际金融有
限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。 2010 年 4 月至 2012 年 3
月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。 2013 年 8 月至 2016 年 1 月，
任中金基金管理有限公司独立董事。 2017 年 3 月起任公司独立董事。
2、监事会成员
梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。 1994 年 8 月至 2006 年 6
月，先后于建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、
葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部
工作，任业务经理、副行长、副总经理等职。 2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国
建银投资有限责任公司财务会计部工作。 2007 年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资
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咨询公司任财务总监。 2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建银投资有限责任公司
财务会计部任高级经理。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任公司任
副总经理。 2014 年 12 月起任公司监事会主席。
Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine
Fleming India 任公司秘书及法务。 2000 年 9 月至 2003 年 2 月，在 Dresdner
Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。 2003 年 3 月至 2008 年 1 月
任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential
Property Investment Management Singapore 法律及合规部主管。2008 年 8 月至 2014
年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。
2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行官。 2016 年 12
月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。 2014 年 12 月起任公司
监事。
刘锡忠， 监事，研究生。 1989 年 2 月至 1995 年 5 月，中国人民银行总行稽
核监察局主任科员。 1995 年 6 月至 2005 年 6 月，在华北电力集团财务有限公司
工作，历任部门经理、副总经理。 2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作，
历任华北分公司副总经理、纪检监察室主持工作、风险管理部主任、资金管理部
主任、河北业务部主任，现任风险管理部主任。 2017 年 3 月起任公司监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。 2001 年 9 月加盟国泰基
金管理有限公司，历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值
混合和国泰金泰封闭的基金经理助理， 2008 年 4 月起任国泰金鼎价值精选证券
投资基金的基金经理， 2009 年 5 月起兼任国泰区位优势混合型证券投资基金（原
国泰区位优势股票型证券投资基金）的基金经理， 2013 年 9 月至 2015 年 3 月兼
任国泰估值优势股票型证券投资基金（ LOF）的基金经理， 2015 年 9 月起兼任
国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。 2017 年 7 月起任权益投资总监。
2015 年 8 月起任公司职工监事。
倪蓥，监事，硕士研究生。 1998 年 7 月至 2001 年 3 月，任新晨信息技术有
限责任公司项目经理。 2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，现任信息技术
部总监、运营管理部总监。 2017 年 2 月起任公司职工监事。
宋凯，监事，大学本科。 2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振会计
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师事务所上海分所助理经理。 2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，现任纪
检监察室副主任、审计部总监助理。 2017 年 3 月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
陈星德，博士， 15 年证券基金从业经历。曾就职于江苏省人大常委会、中
国证券监督管理委员会、瑞士银行环球资产管理香港公司和国投瑞银基金管理有
限公司。 2009 年 1 月至 2015 年 11 月就职于上投摩根基金管理有限公司，历任
督察长、副总经理。 2015 年 12 月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经
理。
李辉，大学本科， 17 年金融从业经历。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上
海远洋运输公司， 2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司，
2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司， 2005 年 7 月至 2007
年 7 月任职于 AIG 集团， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于星展银行。 2010 年 4
月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、
人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人， 2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公
司总经理助理， 2017 年 2 月起担任公司副总经理。
李永梅，博士研究生学历，硕士学位， 18 年证券从业经历。 1999 年 7 月至
2014 年 2 月就职于中国证监会陕西监管局，历任稽查处副主任科员、主任科员、
行政办公室副主任、稽查二处副处长等； 2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中
国证监会上海专员办，任副处长； 2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实
业控股集团有限公司，任副总经理； 2015 年 2 月至 2016 年 3 月就职于嘉合基金
管理有限公司， 2015 年 7 月起任公司督察长； 2016 年 3 月加入国泰基金管理有
限公司， 2016 年 3 月 25 日起任公司督察长。
4、本基金的基金经理
（ 1）现任基金经理
韩哲昊，硕士， 7 年证券基金从业经历。 2010 年 9 月至 2011 年 9 月在旻盛
投资有限公司工作，任交易员。 2011 年 9 月加入国泰基金管理有限公司，历任
债券交易员、基金经理助理。 2015 年 6 月起任国泰货币市场证券投资基金、国
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泰现金管理货币市场基金、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金和上证 5
年期国债交易型开放式指数证券投资基金及其联接基金的基金经理； 2015 年 6
月至 2017 年 3 月任国泰信用债券型证券投资基金的基金经理，2015 年 7 月至 2017
年 3 月任国泰淘金互联网债券型证券投资基金的基金经理， 2015 年 7 月至 2017
年 8 月兼任国泰创利债券型证券投资基金（由国泰 6 个月短期理财债券型证券投
资基金转型而来）的基金经理， 2016 年 12 月起兼任国泰利是宝货币市场基金的
基金经理， 2017 年 2 月起兼任国泰润利纯债债券型证券投资基金的基金经理，
2017 年 3 月起兼任国泰润泰纯债债券型证券投资基金和国泰现金宝货币市场基
金的基金经理， 2017 年 7 月起兼任国泰润鑫纯债债券型证券投资基金的基金经
理， 2017 年 8 月起兼任上证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金和国泰
瞬利交易型货币市场基金的基金经理。
黄志翔，学士， 7 年证券基金从业经历。 2010 年 7 月至 2013 年 6 月在华泰
᷿瑞基金管理有限公司任交易员。 2013 年 6 月加入国泰基金管理有限公司，历
任交易员和基金经理助理。 2016 年 11 月起任国泰淘金互联网债券型证券投资基
金和国泰信用债券型证券投资基金的基金经理， 2017 年 3 月起兼任国泰润利纯
债债券型证券投资基金和国泰现金宝货币市场基金的基金经理， 2017 年 4 月起
兼任国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2017 年 7
月起兼任国泰润鑫纯债债券型证券投资基金的基金经理， 2017 年 8 月起兼任上
证 10 年期国债交易型开放式指数证券投资基金和国泰瞬利交易型货币市场基金
的基金经理。
（ 2）历任基金经理
本基金自成立之日起至 2017 年 3 月 26 日由韩哲昊担任基金经理，自 2017
年 3 月 27 日起至今由韩哲昊、黄志翔共同担任基金经理。
5、本基金投资决策委员会成员
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研
部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的
投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会
会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公
司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相
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关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
委员：
周向勇：总经理
陈星德：副总经理
吴晨：固收投资总监、绝对收益投资（事业）部副总监（主持工作）
邓时锋：权益投资总监、权益投资（事业）部小组负责人
吴向军：海外投资总监、国际业务部副总监（主持工作）
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住 所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
邮政编码： 200120
注册时间： 1987 年 3 月 30 日
注册资本： 742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：陆志俊
电 话： 95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的
发钞行之一。 1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全
国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。 2005 年 6 月交通银行在香港联合
交易所挂牌上市， 2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2016 年英国《银
国泰现金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（ 2017 年第一号）
行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 13 位，较上
年上升 4 位；根据 2016 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交
通银行营业收入位列第 153 位，较上年上升 37 位。
截至 2017 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为人民币 89308.38 亿元。 2017
年 1-6 月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 389.75 亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有
多年基金、证券和银行的从业经验， 具备基金从业资格，以及经济师、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职
业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发
向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生 2013 年 10 月至今任本行董事长、执行董事， 2013 年 5 月至 2013 年
10 月任本行董事长、执行董事、行长， 2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本行副董
事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业于中央财经大学金融系，获学士学
位， 1997 年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位， 1999
年享受国务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生 2013 年 11 月起任本行副董事长、执行董事， 2013 年 10 月起任本行
行长； 2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金
投资有限责任公司执行董事、总经理； 2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董
事、副行长； 2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长； 2004 年 6 月至 2004 年
9 月任本行董事、行长助理； 2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助理； 1994
年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行
长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。
袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁； 2007 年 12 月至 2015
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年 8 月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副
总裁； 1999 年 12 月至 2007 年 12 月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、
科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石
油大学计算机科学系，获得学士学位， 2005 年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2017 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 298 只。 此外， 交通
银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银
行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管
理基金、企业年金基金、 QFII 证券投资资产、 RQFII 证券投资资产、 QDII 证券
投资资产和 QDLP 资金等产品。
第三部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机构名称 机构信息
1
国泰基金管理
有限公司直销
柜台
地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦
16 层-19 层
客户服务专线： 400-888-8688， 021-31089000
传真： 021-31081861 网址： www.gtfund.com
2 国泰基金
电子交易平台
电子交易网站： www.gtfund.com 登录网上交易页面
智能手机 APP 平台： iPhone 交易客户端、 Android
交易客户端、“国泰基金”微信交易平台
电话： 021-31081738 联系人：李静姝
2、其他销售机构
本基金暂无其他销售机构，如今后有其他销售机构新增办理本基金的申购赎
回等业务，详见本公司届时相关公告。
二、注册登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 39
楼
办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层
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法定代表人： 陈勇胜
联系人： 辛怡
传真： 021-31081800
客户服务专线： 400-888-8688， 021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
联系电话： 021-31358666
传真： 021-31358600
经办律师：黎明、丁媛
联系人：丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单元
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话： 021-23238888
传真： 021-23238800
联系人：李一
经办注册会计师：许康玮、李一
第四部分 基金的名称
国泰现金宝货币市场基金
第五部分 基金份额的分类
一、基金份额分类
本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量进行基金份额类别划分。
本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售
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服务费用，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益
和七日年化收益率。
二、基金份额类别的限制
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得
互相转换，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生
基金份额自动升级或者降级的除外。本基金 A 类和 B 类基金份额的金额限制如
下：
A 类基金份额 B 类基金份额
份额分类划分标准（单个
基金账户保留的基金份
额）
<500 万份 ≥500 万份
首次认购、申购最低金额 0.01 元 500 万元（已持有 B 类份额的投资人
首次申购单笔最低限额 0.01 元）
追加认购、申购最低金额 0.01 元 0.01 元
单笔赎回最低份额 0.01 份 0.01 份
基金账户最低保留基金
份额余额
0 份 500 万份
年销售服务费 0.25% 0.01%
三、基金份额的自动升降级
当投资者在单个基金账户保留的Ḁ级基金份额满足上一级基金份额类别的
最低份额要求时，注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的该级基金份额
类别全部升级为上一级基金份额类别。当投资者在单个基金账户保留的Ḁ类基金
份额不能满足该级基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资者在该基
金账户保留的该类基金份额全部降级为下一级基金份额。
本基金各类基金份额升降级的数额限制及规则如下：
1、若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500
万份时， 本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升
级为 B 类基金份额。
2、若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时，
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本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类
基金份额。
3、投资者在提交认购、申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（ A
类、 B 类基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金代码所造成的认购、
申购等交易申请无效的后果由投资者自行承担。
投资者认购、申购申请确认交易成功后，其持有的基金份额最终被确认为 A
类基金份额或 B 类基金份额，以本基金的注册登记机构根据上述规则确认的结
果为准。
四、基金份额分类及规则的调整
根据基金实际运作情况，在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下，基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序
后，调整基金份额的分类规则和办法、或者停止基金份额类别的销售、或者增加
新的基金份额类别等，并在调整实施前依据《信息披露办法》的规定在指定媒介
公告，不需要召开基金份额持有人大会审议。
第六部分 基金的类型和存续期限
一、基金类别：货币市场基金
二、基金运作方式：契约型开放式
三、基金的存续期间：不定期
第七部分 投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
第八部分 投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在
一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期
限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，
以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
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第九部分 投资策略
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动
性需要的基础上实现更高的收益率。
1、本基金的投资策略将基于以下研究分析：
（ 1）市场利率研究
A、宏观经济趋势
宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济总体货币需求的关
键因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏
观经济趋势时，本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景；二是通货膨胀率
及其预期。
B、央行的货币政策取向
包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度，
以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因
素。在央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一般会相应上升；而央行放松
货币、降低基准利率时，市场利率则相应下降。
C、商业银行的信贷扩张
商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体
货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影
响。一般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币
市场利率也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。
D、国际资本流动
中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动
的投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉
住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
度的情况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。
E、其他影响短期资金供求关系的因素
包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。
（ 2）市场结构研究
银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水
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平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，
其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的
变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上
为基金资产带来更高的收益率。
（ 3）企业信用分析
直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货
币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规
仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时，本基金还
将深入分析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债券、
短期融资券的违约风险。
2、本基金具体投资策略
（ 1）滚动配置策略
本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金
资产变现能力的稳定性，又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。
（ 2）久期控制策略
本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利
率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在
预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。
（ 3）套利策略
套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在
各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差
别，在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。
（ 4）时机选择策略
股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失
衡，从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
（ 5） 逆回购策略
基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机
会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。
（ 6）资产支持证券投资策略
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当前国内资产支持证券主要为以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资
产的信贷资产证券化产品，本基金侧重于对基础资产质量及未来现金流的分析，
采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投
资。本基金将严格控制资产支持证券的投资比例、信用等级并密切跟踪评级变化，
采用分散投资方式以降低流动性风险。
第十部分 业绩比较基准
本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额
方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利
息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）
作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
第十一部分 风险收益特征
本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金
的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第十二部分 基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2017 年 7 月 14
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2017 年 6 月 30 日，本报告所列财务数据未经
审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产
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的比例(%)
1 固定收益投资 2,349,946,546.49 52.70
其中：债券 2,349,946,546.49 52.70
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 243,600,605.40 5.46
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 1,852,833,873.96 41.55
4 其他资产 12,375,792.86 0.28
5 合计 4,458,756,818.71 100.00
2、 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.19
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占 基 金 资 产 净 值
比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日
融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明： 在本报告期内本货
币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3、 基金投资组合平均剩余期限
（ 1） 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 84
报告期内投资组合平均剩余期限 96
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最高值
报告期内投资组合平均剩余期限
最低值
54
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明： 本报告期内本货币市
场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
（ 2） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序 号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（ %）
各期限负债占基金资产净值
的比例（％）
1 30天以内 23.70 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
2 30天（含） —60天 16.33 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60天（含） —90天 24.30 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天（含） —120天 13.75 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
5
120天（含） —397天
（含）
21.68 -
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
合计 99.76 -
4、 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
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5、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 240,256,412.23 5.39
其中：政策性金融债 240,256,412.23 5.39
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 2,109,690,134.26 47.33
8 其他 - -
9 合计 2,349,946,546.49 52.72
10
剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券
- -
6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
(张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 111793014 17 南京银行 CD031 8,500,000 843,069,274.47 18.92
2 070215 07 国开 15 2,200,000 220,253,409.16 4.94
3 111794975 17 华融湘江银行
CD021 2,200,000 217,458,014.05 4.88
4 111696553 16 成都农商银行
CD018 2,000,000 198,674,177.49 4.46
5 111793539 17 长城华西银行
CD030 2,050,000 198,086,516.57 4.44
6 111794979 17 天津银行 CD049 2,000,000 197,766,933.54 4.44
7 111794977 17 郑州银行 CD053 2,000,000 197,703,544.13 4.44
8 111711198 17 平安银行 CD198 900,000 89,489,763.36 2.01
9 111710256 17 兴业银行 CD256 500,000 49,664,616.50 1.11
10 111711210 17 平安银行 CD210 500,000 49,664,616.50 1.11
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7、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 次
报告期内偏离度的最高值 0.0203%
报告期内偏离度的最低值 -0.0640%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0254%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明： 本基金本报告期内未出现
负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明： 本基金本报告期内未出现正
偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、 投资组合报告附注
（ 1） 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率或商
定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。
（ 2） 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
（ 3） 其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 12,314,145.17
4 应收申购款 61,647.69
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
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7 其他 -
8 合计 12,375,792.86
第十三部分 基金的业绩
基金业绩截止日为 2017 年 6 月 30 日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国泰现金宝货币 A
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2017 年 3 月 8 日至
2017 年 6 月 30 日 1.2492% 0.0012% 0.4253% 0.0000% 0.8239% 0.0012%
国泰现金宝货币 B
阶段
净值增长
率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2017 年 3 月 8 日至
2017 年 6 月 30 日 1.3226% 0.0012% 0.4253% 0.0000% 0.8973% 0.0012%
注： 2017 年 3 月 8 日为基金合同生效日。
第十四部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、 诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
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9、 基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.19%的年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.19%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，
基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支
付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后，
基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支
付日期顺延。
3、 基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%， 对于由 B 类降级为 A 类
的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类
基金份额的费率。 B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%， 对于由 A 类升级为
B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B
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类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致
后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、 费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法
规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等
相关费率。
调整基金管理费率、基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议（法律
法规或中国证监会另有规定的除外）；基金管理人与基金托管人协商一致调低基
金销售服务费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前依照《信息披露办法》在指定媒介上公
告。
五、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
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行。
第十五部分 对基金招募说明书更新部分的说明
中国证监会要求的其他文件本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信
息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理
活动，对 2017 年 2 月 25 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期；
2、更新了“第三部分 基金管理人”中的相关信息；
3、更新了“第四部分 基金托管人”中的相关信息；
4、更新了“第五部分 相关服务机构”中的相关信息；
5、 更新了“第七部分 基金的募集”中的相关信息；
6、更新了“第八部分 基金合同的生效”中的相关信息；
7、更新了“第九部分 基金的申购与赎回”中的相关信息；
8、更新了“第十部分 基金的投资”中的相关内容，基金投资组合报告为本基金 2017
年 2 季度报告的内容；
9、新增了“第十一部分 基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托
管人复核；
10、更新了“ 第二十一部分 托管协议内容摘要” 中的相关信息；
11、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”，披露了自上次招募说明书披露以来涉
及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内
容为准。欲查询本更新招募说明书正文，可登录国泰基金管理有限公司网站www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二零一七年十月二十一日
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