万家天添宝货币市场基金基金产品资料概要（更新）

万家天添宝货币市场基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2020 年 8 月 21 日
送出日期：2020 年 8 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 万家天添宝 基金代码 004717

下属分级基 万家天添宝A 万家天添宝B

金的基金简
称

下属分级基 004717 004718

金的基金代
码

基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司

基金合同生 2017-07-28 上市交易所及上市 暂未上市

效日 日期

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每日

基金经理 开始担任本基金基 2018-07-24

郅元 金经理的日期

证券从业日期 2013-07-09

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者请阅读《招募说明书》第十部分了解详细情况。

投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增值，力争获
得超过业绩比较基准的收益。

投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内
（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以
内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、
中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。

主要投资策略 本基金在投资组合的管理中，将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类属资产配
置策略、个券选择策略、同业存单投资策略、回购策略、套利策略、现金流管理策略
和资产支持证券投资策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下，
实现基金收益的最大化。具体包括：1、市场利率预期策略；2、久期管理策略；3、
类属资产配置策略；4、个券选择策略；5、同业存单投资策略；6、回购策略：（1）


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息差放大策略；（2）逆回购策略；7、现金流管理策略；8、资产支持证券投资策略。

业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为银行活期存款利率（税后）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金
和债券型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图


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注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
申购费：本基金不收取申购费。
赎回费：除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取赎回费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.25%

托管费 0.05%

销售服务费 万家天添宝A 0.20%

万家天添宝B 0.01%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时，应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括：当基金面临基金份额持有人集中赎回时产生的流动性风险，因市场利率变化产生的利率波动风险，债券发行人违约，不按时偿付本金或利息形成的信用风险，运营风险，管理风险和技术风险。同时，本基金的投资范围还包括非金融企业债务融资工具、资产支持证券，为组合带来额外流动性风险、利率风险和信用风险等。

本基金特有风险如下：

（1）本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大， 本

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基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。

（2）本基金采用摊余成本法进行估值。由于债券价格的变动，摊余成本法可能在一定时期内高估或低估基金资产的价值。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选择提交仲裁。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
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