银华双月定期理财债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
银华双月定期理财债券型证券投资基金基金产品资
料概要(更新)
编制日期:2020 年 7 月 31 日
送出日期:2020 年 9 月 1 日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华双月定期理财债券 基金代码 000791
基金简称A 银华双月定期理财债券A 基金代码A 000791
基金简称B 银华双月定期理财债券C 基金代码B 004839
基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国农业银行股份有限公司
司
基金合同生效日 2014-09-05
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
王树丽女士 2017-05-04 2013-07-08
李晓彬女士 2016-03-07 2008-07-01
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,力求绝对收益,为基金份额持有人谋求资产的
稳定增值。
投资范围 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存
款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券(国债、金融债、公司债、
企业债、次级债等)、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在
一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券、超级短期融资券,以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不投资可转换债券,但可以投资可分离交易的可转换债券的纯债部分。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入
投资范围。
主要投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略,在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市
场资金供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种
的收益性、流动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。
业绩比较基准 七天通知存款税后利率
风险收益特征级 本基金是短期理财债券型基金,预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金及普通债券型证券
投资基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表(若有)
银华双月定期理财债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
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(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图(若有)
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注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
无
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.08%
销售服务费A(若有) 0.25%
销售服务费C(若有) 0.01%
其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金的
费用与税收” 章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金特有的风险包括:1、本基金特有的流动性风险。对于每份基金份额,第一个运作期从 基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同) (该日即为第一个运作期起始日)起,至基金合同生效日或基金份额申购申请日次二个月的 月度对日(即第一个运作期到期日)止。第二个运作期从第一个运作期到期日的次一自然日 (该日即为第二个运作期起始日)起,至第一个运作期到期日的次二个月的月度对日(该日
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即为第二个运作期到期日)止。以此类推。如果基金份额持有人在基金管理人公告的时间内未办理预约赎回申请、办理预约赎回手续后予以撤销、办理预约赎回手续后被确认赎回失败或在当期运作期到期日未申请赎回的,则自该运作期到期日下一自然日起该基金份额进入下一个运作期。因此投资人面临基金份额无法赎回的流动性风险。2、运作期期限或有变化风险。本基金名称为银华双月定期理财债券型证券投资基金,但是考虑到周末、法定节假日等原因,每份基金份额的实际运作期期限或有不同,可能长于或短于两个月。
此外,本基金还将面临市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险等其他风险。
(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、
010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无
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