交银施罗德品质升级混合型证券投资基金

基金产品资料概要

编制日期：2020-08-24
送出日期：2020-08-31

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 交银品质升级 基金代码 005004

混合

交银施罗德基 中国农业银行股

基金管理人 金管理有限公 基金托管人 份有限公司

司

基金合同生效日 2018-02-08

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 韩威俊 开始担任本基金基金经理的日期 2018-02-08

证券从业日期 2005-07-01

其他 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量

不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当

在定期报告中予以披露。连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理

人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基

金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

本基金在有效控制投资风险的前提下，聚焦居民生活品质升级的方向和

投资目标 趋势，通过把握消费成长领域的投资机会，力争为基金份额持有人获得超越

业绩比较基准的收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上

市的股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券

(含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方

政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、

可交换公司债券、次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、

资产支持证券、货币市场工具、债券回购、同业存单、银行存款(含协议存

款、定期存款及其他银行存款)、股指期货、权证以及法律法规或中国证监

投资范围 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法

规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的

50%-95%，投资于与品质升级主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的

80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金

保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金

资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人


在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金充分发挥基金管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济周期和
金融市场运行趋势的基础上，运用修正后的投资时钟分析框架，自上而下调
整基金大类资产配置，确定债券组合久期和债券类别配置；在严谨深入的股
主要投资策略 票和债券研究分析基础上，自下而上精选个券；在保持总体风险水平相对稳
定的基础上，力争获取投资组合的较高回报。

1、大类资产配置；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、权证投资
策略；5、资产支持证券投资策略；6、股指期货投资策略。

业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×60%+中证综合债券指数收益率×40%

本基金是一只混合型基金，其风险和预期收益高于债券型基金和货币市
场基金，低于股票型基金，属于承担较高风险、预期收益较高的证券投资基
金品种。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，
风险收益特征 基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级。风险评级行为不改变
本基金的实质性风险收益特征。但由于风险等级分类标准的变化，本基金的
风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机
构提供的评级结果为准。

注：详见《交银施罗德品质升级混合型证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1、净值表现数据的截止日为 2019 年 12 月 31 日。


2、本基金合同于 2018 年 2 月 8 日生效，合同生效当年净值增长率按实际存续期计算。

3、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有 收费方式/费率 备注

期限（N）

M＜200 万元 1.5%

申购费（前收费） 200 万元≤M＜500 万元 1%

500 万元≤M 1,000 元每笔

N＜7 天 1.5%

7 天≤N＜30 天 0.75%

赎回费 30 天≤N＜365 天 0.5%

365 天≤N＜730 天 0.25%

730 天≤N 0%

注：1、本基金对持续持有期少于 7 日的投资人收取 1.5%的赎回费，请投资人予以关注。 2、本基金管理人对养老金客户实施特定申购费率，请详见本基金招募说明书。销售机构若有其他费率优惠请见基金管理人或其他销售机构的有关公告或通知。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.50%

托管费 0.25%

销售服务费 -

其他费用 详见本基金招募说明书“基金的费用与税收”部分

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金份额持有人须了解并承受以下风险：

1、市场风险

（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）上市公司经营风险、（5）购买力风险

2、管理风险

3、流动性风险

4、信用风险

5、本基金投资策略所特有的风险

（1）本基金属于混合型基金，通过在股票、债券等各类资产之间进行配置来降低风险，提高收益。如果股票市场和债券市场同时出现下跌，本基金将不能完全抵御两个市场同时下跌的风险，基金净值将出现下降。此外，本基金在调整资产配置比例时，可能由于基金经理的预判与市场的实际表现存在较大差异，出现资产配置不合理的风险，从而对基金收益造成不利影响。

（2）本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个交易日不设价格涨跌幅限制，第六个交易日开始涨跌幅限制比例为 20%。

6、投资股指期货的特定风险

本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、
基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。

7、投资资产支持证券的特定风险

资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险，基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动在内的各项风险。

8、投资流通受限证券的特定风险

基金投资流动受限证券将面临证券市场流动性风险，主要表现在几个方面：基金建仓困难，或建仓成本很高；基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本很高；不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券和个股的流动性风险等。

9、投资科创板股票的特定风险

本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。

10、其他风险
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的核准或注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同可在基金管理人网站（www.fund001.com）及中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）获取，请阅读本基金法律文件后再进行认/申购等交易。

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见交银施罗德基金官方网站[www.fund001.com][客服电话：400-700-5000]

●《交银施罗德品质升级混合型证券投资基金基金合同》、

《交银施罗德品质升级混合型证券投资基金托管协议》、

《交银施罗德品质升级混合型证券投资基金招募说明书》

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料
六、其他情况说明

无。
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