银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新）
银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021 年 1 月 21 日
送出日期：2021 年 1 月 22 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华智荟内在价值灵活配置 基金代码 005119
混合发起式
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2017-09-28
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个工作日
开始担任本基金基金经理 2018-06-20
基金经理 方建先生 的日期
证券从业日期 2012-06-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。
投资目标 本基金通过动态优选具有较高内在价值的公司进行投资,通过优化风险收益配比追求
超额收益，力求实现基金资产的长期稳定增值。
投资范围 本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具。具体包括国内依法发行上市的股票（包括中小板股票、创
业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融
债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、
地方政府债、可转换公司债及分离交易可转债、可交换债以及其他中国证监会允许投
资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他
银行存款）、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入本基金的投资范围。
本基金的投资组合比例为：投资于股票资产占基金资产的比例为0—95%，基金资产投
资于本基金精选的存在较高“内在价值”的相关股票的比例不低于非现金基金资产
的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；本基金持有全部权证的市值不得
超过基金资产净值的3%。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
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主要投资策略 本基金将以“价值投资”作为大类资产配置的主要出发点，寻找适应这一发展方向的
行业和企业；同时，将“成长”作为自下而上选股的核心标准，深入分析公司商业模
式的创新性和可行性，跟踪公司商业规划的实施进度，选择战略清晰、执行力得到验
证的优质上市公司重点投资。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50%。
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金及货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新）
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M<500,000 1.50% -
500,000≤M<1,000,000 1.20% -
申购费（前收费） 1,000,000≤M<2,000,000 1.00% -
2,000,000≤M<5,000,000 0.60% -
M≥5,000,000 按笔收取，1000元/笔 -
N<7天 1.50% -
7天≤N<30天 0.75% -
赎回费 30天≤N<365天 0.50% -
365天≤N<730天 0.25% -
N≥730天 0% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险包括：1、基金合同终止的风险本基金基金合同在特定情况下可能终止，基金份
额持有人面临基金合同终止的风险。《基金合同》生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产规模低
于2亿元，基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金持有人大会的
方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本
基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。2、混合型基金存在的风险本基金为混合型
基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司
治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。3、投资科创
板股票的风险包括：（1）市场风险、（2）流动性风险、（3）信用风险、（4）集中度风险、（5）系统性风
险、（6）政策风险；4、投资股指期货的风险包括：（1）基差风险、（2）系统性风险、（3）保证金风险、
（4）合约展期风险。5、投资存托凭证的风险。6、侧袋机制的相关风险。
此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。
（二）重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新）
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无
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