富国中债 1-5 年农发行债券指数证券投资基金（C 类份额）

基金产品资料概要更新

2020 年 10 月 29 日（信息截至：2020 年 10 月 28 日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完
整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 富国中债 1-5 年农 发行债券 基金代码 007197

指数

份额简称 富国中债 1-5 年农 发行债券 份额代码 007198

指数 C

基金管理人 富国基金管理有限公司 基金托管人 南京银行股份有限公司

基金合同生效日 2019 年 04 月 17 日 基金类型 债券型

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

交易币种 人民币

基金经理 武磊 任职日期 2019-04-17

证券从业日期 2011-07-01

二、 基金投资与净值表现
（一） 投资目标与投资策略

投资目标 紧密跟踪标的指数，争取在扣除各项费用之前获得与标 的指数相似的总 回报，
追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。

本基金主要投资于中债-1-5 年农发行债券指数的成份券及备选成份券。为更好
地实现投资目标，基金还可投资于国内依法发行上市的 政策性金融债、 债券回
投资范围 购、银行存款。 本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于标的指数成份
券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%。

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的 方法，投资于标 的指数
中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择 非成份券作为替 代，构
造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对 标的指数的有效 跟踪。
主要投资策略 在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，年化跟
踪误差不超过 2%。本基金主要采用优化抽样复制策略，即通过对标的指数中各
成份券的历史数据和流动性分析，选取流动性较好的成 份券构建组合， 对标的
指数的久期等指标进行跟踪，达到复制标的指数、降低 交易成本的目的 。本基
金的优化抽样复制策略、替代性策略、其他债券投资策略详见法律文件。

业绩比较基准 中债-1-5 年农发行债券指数收益率×95% ＋银行人民币活 期存款利率（税后）
×5%

本基金属于债券型基金，风险与收益低于股票型基金、 混合型基金，高 于货币
风险收益特征 市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成 份券，具有与标 的指数
相似的风险收益特征。

注：详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。
（二） 投资组合资产配置图表


注：截止日期 2020 年 09 月 30 日。

（三） 自基金合同生效以来基金（C 份额）每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金合同生效日 2019 年 04 月 17 日。业绩表现截止日期 2019 年 12 月 31 日。基金过往业绩
不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用


费用类型 金额（M）/持有期限（N） 费率（普通客户） 费率（特定客户）

N＜7 天 1.5%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.1%

N≥30 天 0

注：本基金 C 类基金份额不收取申购费用，赎回费用在投资者赎回基金过程中收取。
（二） 基金运作相关费用

费用类别 年费率/收费方式

管理费 0.15%

托管费 0.05%

销售服务费 0.10%

按季度基 金资产平 均净值收 取阶梯 式费率， 少于 10 亿 元时年费 率为
指数许可使用费 0.04%，不少于 10 亿元但少于 20 亿元时年费率为 0.03%，不少于 20 亿元
时年费率为 0.025%。

注：以上费用将从基金资产中扣除；本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一） 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资中的风险包括：因经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而形成的市场风险；基金在交易过程发生交收违约或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息导致的信用风险；债券收益率曲线变动风险；再投资风险；管理风险；操作或技术风险；合规性风险；流动性风险；本基金的特有风险；基金财产投资运营过程中的增值税等税负风险等。
本基金的特有风险包括：1、标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份债券的平均回报率与整个债券市场的平均回报率可能存在偏离。

2、标的指数波动的风险

标的指数成份债券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。

本基金还可能面临基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险，以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离，产生跟踪误差：（1）标的指数调整成份债券或变更编制方法；（2）标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化；（3）标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合债券利息收入只在卖券时和债券付息时才收到利息部分的现金，然后进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率；另外，指数成份债券在付息时基金份额持有人需缴纳利息税，因此实际收到的利息金额将低于票面利息金额，相应的利息再投资收益也较全额票面利息降低，进一步导致基金收益率偏离标的指数收益率；（4）成份债券流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成本；（5）基金投资过程中的证券交易成本，以及基金管理费和托管费等费用的存在，使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差；（6）在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、技术手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响；（7）其他因素产生的偏离。

3、标的指数变更的风险

尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指
数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
（二） 重要提示

中国证监会对本基金募集的注册/核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金或基金合同相关的一切争议将提交位于上海的上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披露文件。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.fullgoal.com.cn），客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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