银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概
要（更新）
编制日期：2020 年 7 月 31 日
送出日期：2020 年 9 月 1 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华消费主题混合 基金代码 161818
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日 2019-12-27
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
薄官辉先生 2019-12-27 2004-07-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。
投资目标 本基金主要投资于大消费行业中具有持续增长潜力的优质上市公司，以分享中国经济增长与结
构转型带来的投资机会，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的中长期稳定
增值。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含主板、中小板、创业板及其他经中国证
监会核准上市的股票）、港股通标的股票、金融衍生品（股指期货）、债券（包含国债、金融债、
企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政
府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券）、资产支持证券、债券回购、非金
融企业债务融资工具、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现
金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规
定）。
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%-95%（投资于港股通标的股票的
比例占股票资产的0%-50%），其中投资于大消费行业上市公司股票的资产不低于非现金基金资
产的80%。其余资产投资于债券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期
存款及其他银行存款）、现金、股指期货等金融工具；每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 本基金在大类资产配置过程中，将优先考虑对于股票类资产的配置，在采取精选策略构造股票
组合的基础上，将剩余资产配置于固定收益类和现金类等大类资产上。我国经济从投资拉动转
向消费拉动是大势所趋，我国居民收入水平持续提高，各消费行业均受益于居民消费升级的大
趋势。本基金将对经济转型过程及其带来的消费结构的变化趋势进行跟踪分析，不断发掘各个
行业的投资机会。
业绩比较基准 恒生指数收益率（按估值汇率调整）×10%+中证内地消费主题指数收益率×70%+中证综合债指
数收益率×20%
风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金。
本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场
制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境
银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然
投资港股。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表（若有）
-
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期
业绩比较基准的比较图（若有）
银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M<1000000 1.5% 场内、场外
1000000≤M<2000000 1.0% 场内、场外
申购费（前收费） 2000000≤M<5000000 0.6% 场内、场外
5000000≤M 按笔固定收取 场内、场外
1,000元/笔
N<7天 1.50% 场外
7天≤N<365天 0.5% 场外
365天≤N<730天 0.25% 场外
赎回费 730天≤N 0% 场外
N<7天 1.50% 场内
7天≤N 0.50% 场内
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
一、市场风险包括：1、政策风险；2、经济周期风险；3、利率风险；4、购买力风险；5、
再投资风险；6、债券发行人提前兑付风险；7、上市公司经营风险；8、信用风险；9、通货
膨胀风险；10、法律风险
二、基金运作风险包括：1、管理风险；2、操作或技术风险
三、本基金的特有风险：1、混合型基金存在的风险：本基金为混合型基金，资产配置策略
对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制
度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。2、港股通
机制下，港股投资面临的风险：本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简称：
“香港联交所”）上市的股票，但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港
股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港
股通机制下因投资环境、投资人结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等
差异所带来的特有风险。3、投资股指期货的风险：（1）基差风险（2）系统性风险（3）保
证金风险（4）合约展期风险。4、投资资产支持证券的风险：本基金投资资产支持证券，资
产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风
险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信
银华消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
用评级风险、法律风险等。5、投资科创板股票的风险：（1）市场风险（2）流动性风险（3）信用风险（4）集中度风险（5）系统性风险（6）政策风险
四、流动性风险；五、其他风险
（二）重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、
010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无。
点击查看>>
附件
