华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)

（A类份额）

基金产品资料概要

编制日期：2020年08月27日
送出日期：2020年08月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 美国消费 基金主代码 162415

下属基金简称 美国消费 下属基金代码 162415

基金管理人 华宝基金管理有限 基金托管人 中国建设银行股份

公司 有限公司

境外投资顾问 境外托管人 布朗兄弟哈里曼银

- 行

基金合同生效日 2016年03月18日 上市交易所 深圳证券交易所

及上市时间 2016年04月06日

基金类型 股票型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2016年03月18日

基金经理 周晶 基金经理的日期

证券从业日期 2004年05月01日

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。正常情况下，本

投资目标 基金力争控制净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值

不超过0.5%，年化跟踪误差不超过5%。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成分

股、备选成分股、在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家

或地区证券监管机构登记注册的跟踪同一标的指数的公募基金(包括ETF)、

已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌

交易的其他股票、固定收益类证券、银行存款、货币市场工具、回购、证

投资范围 券借贷、跟踪同一标的指数的股指期货等金融衍生品以及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具。

投资于标普美国品质消费股票指数成分股、备选成分股的资产不低于

基金资产的80%，投资于跟踪标普美国品质消费股票指数的公募基金(包括

ETF) 的比例不超过基金资产净值的10%。本基金的标的指数为标普美国品

质消费股票指数S&P Consumer Discretionary Select Sector Index）。

主要投资策略 本基金原则上采取完全复制策略，即按照标的指数的成份股构成及其


权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行

相应调整。但在因特殊情况（如股票停牌、流动性不足）导致无法获得足

够数量的股票时，基金管理人将使用其他合理方法进行适当的替代，追求

尽可能贴近目标指数的表现。

本基金还可能将一定比例的基金资产投资于与标的指数相关的公募基

金(包括ETF)，以优化投资组合的建立，达到节约交易成本和有效追踪标

的指数表现的目的。

业绩比较基准 经人民币汇率调整的标普美国品质消费股票指数收益率×95%＋人民币活期
存款利率（税后）×5%

本基金为股票型基金，预期风险与预期收益水平高于混合基金、债券基金

风险收益特征 与货币市场基金。本基金为指数基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数

的表现，具有与标的指数相似的风险收益特征。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注

M＜100万 1.20%

申购费(前收费) 100万≤M＜200万 0.80%

200万≤M＜500万 0.40%

500万≤M 每笔1000元

N＜7日 1.50% 场内份额

7日≤N 0.50% 场内份额

赎回费 N＜7日 1.50% 场外份额
7日≤N＜1年 0.50% 场外份额

1年≤N＜2年 0.25% 场外份额

2年≤N 0.00% 场外份额

场内交易费用以证券公司实际收取为准。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.00%

托管费 0.25%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了
解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自
行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

1、本基金特有的风险

（1）指数化投资的风险：本基金作为股票指数基金，在日常投资管理中会至少维持80%
的股票投资比例，具有对股票市场的系统性风险，不能规避市场下跌的风险和个股风险。

（2）跟踪误差的风险：标的指数成份股的配股、增发、分红等公司行为、标的指数成份股的调整、基金现金资产的拖累等原因可能会影响到基金的跟踪误差扩大，与业绩基准产生
偏离。

（3）标的指数相关风险，包括标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指
数波动的风险、标的指数编制的风险和标的指数变更的风险。

（4）股指期货投资的风险，包括杠杆风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信
用风险和操作风险。

（5）其他衍生品投资的风险，包括杠杆风险、交易对手的信用风险、衍生品价格与其
基础品种的相关度降低带来的风险等，由此可能会增加基金净值的波动幅度。

（6）上市交易风险，本基金A类人民币份额已深圳证券交易所上市交易，由于上市期间
可能因各种原因导致停牌，投资者在停牌期间不能买卖本基金人民币份额，产生风险；同时，可能因上市后流动性不足导致人民币份额产生流动性风险。

2、本基金投资于海外市场，还面临海外投资特有的风险，包括政治风险、 海外市场风
险、政府管制风险、汇率风险、法律风险、利率风险、境外上市公司经营风险和税务风险。

3、本基金还将面临开放式基金共有的风险，包括管理风险、操作或技术风险、合规性
风险、流动性风险、交易对手的信用风险、会计核算风险、大宗交易风险、证券借贷、正回
购／逆回购风险、交易结算风险和其他风险。
(二) 重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700-5588、400-820-5050、021-38924573］

《华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)基金合同》、《华宝标普美国品
质消费股票指数证券投资基金(LOF)托管协议》、《华宝标普美国品质消费股票指数证券投
资基金(LOF)招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

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