工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金(F 类份额)基金产品资料概要更新
编制日期：2020 年 8 月 4 日
送出日期：2020 年 08 月 29 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 工银尊益中短债债券 基金代码 485122
分级基金简称 工银尊益中短债债券 F 分级基金交易代码 485022
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 基金托管人 兴业银行股份有限公司
司
基金合同生效日 2020 年 7 月 20 日 上市交易所及上市日 - -
期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金 2020 年 7 月 20 日
基金经理 谷衡 经理的日期
证券从业日期 2005 年 7 月 1 日
《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
其他 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止《基金合
同》，无需召开基金份额持有人大会审议。
注:工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金由工银瑞信 60 天理财债券型证券投资基金转型而来。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短
期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公
司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、
同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
投资范围 其他金融工具。本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的
纯债部分除外）、可交换债券。本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其
中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国
债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期
日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
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本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括国债、央行
票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票
据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的
纯债部分等金融工具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的
以回售日为准。
主要投资策略 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略，在严格控制风险
的前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
业绩比较基准 中债综合财富指数(1-3 年)指数收益率。
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币
市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
截止报告编制日期，本基金处于建仓期。
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率
/持有期限（N）
赎回费 N<7 天 1.50%
N≥7 天 0.00%
注:本基金 F 类份额不收取申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.05%
销售服务费 0.05%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金可投资国债期货，国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没
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有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。
本基金可投资于资产支持证券，将面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。
本基金投资范围包括证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。(二)重要提示
中国证监会对工银瑞信 60 天理财债券型证券投资基金转型为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明
无
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