要了解指数基金,就要先了解什么是“指数”。我们在做某一项投资时,都会先了解这个市场的发展趋势。比方说,如果你想投资股票,你会先了解股市的发展趋势,而指数就是根据样本股票的价格统计出来的数据,用来衡量整个股票市场的价格波动情形。
那么 什么是指数基金?顾名思义,指数基金就是以指数成份股为投资对象的基金,目标是取得与指数大致相同的收益率。简单地说,它买的不是某一只股票,而是买的一揽子股票来跟踪对应的指数。
指数基金可以分为两类:一类是被动指数型基金,另一类是增强指数型基金。被动指数型基金的策略是买指数里面的全部股票,希望获得和指数一样的收益。而增强指数型基金则是买指数里的大部分股票,同时挑选一些其它的股票搭配,希望获得比指数更高的收益。
作为紧密跟踪指数表现的被动投资型产品,指数基金的风险相对较小,未来的市场发展空间相对乐观。如果你没有投资的专业能力,而且没有时间和精力去研究投资,这时最好的选择不是企图去战胜市场,而是要跟随市场,赚取投资市场的平均收益率。这就是投资大佬们会向理财小白推荐指数基金的原因。
购买指数基金之前应先明确自己的投资目标,以选好要投资的指数基金类型,然后再仔细考虑各家基金销售机构的费率情况,能为自己的投资省时省钱。
指数型基金购买技巧其实很简单,只要看看三年期、一年期等阶段,是否跑赢大盘,是否跑赢其跟踪的指数。跑赢了就是“好”的指数基金。
大牛市的顶部买指数基金,风险是非常大的。但如果目前市场处于底部或者中部,投资风险已经充分释放,那么在市场恢复过程中,指数基金的表现往往优于股票型基金。
所谓股票型基金,是指60%以上的基金资产投资于股票的基金,属于高风险的投资产品,盈亏情况根据所持仓的股票价格走势有密切的关系,所以不可能是保本的。
指数基金对于初入股市的投资者来说,选择被动型的指数基金相对比较保险,也易于操作和观察每日走势,尤其在牛市中更是如此。
巴菲特认为大牛市的顶部买指数基金,风险非常大。但如果市场处于底部或中部,那么在市场上升过程中,指数基金的表现较好。