民生加银腾元宝货币市场基金(B 类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2022 年 7 月 1 日
送出日期：2022 年 7 月 15 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 民生加银腾元宝货币 基金代码 003478

下属基金简称 民生加银腾元宝货币 B 下属基金交易代码 004589

基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司

基金合同生效日 2017 年 04 月 19 日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2016 年 12 月 2 日

基金经理 李文君 理的日期

证券从业日期 2007 年 9 月 5 日

《基金合同》生效后，连续
20 个工作日出现基金份额持
有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000 万元
情形的，基金管理人应当在
定期报告中予以披露；连续
其他 其他 60 个工作日出现前述情形
的，基金管理人应当向中国
证监会报告并提出解决方
案，如转换运作方式、与其
他基金合并或者终止基金合
同等，并召开基金份额持有
人大会进行表决。

注:本基金自 2017 年 4 月 19 日起，增加 B 类基金份额类别

二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第十部分 基金的投资了解详细情况

投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的投
资回报，力争实现基金资产的稳定增值。

投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内(含
一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在一年以内（含一年）

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的中央银行票据与债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业
债务融资工具、资产支持类证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好
流动性的货币市场工具。

如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后可以将其纳入投资范围。

本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏观经济走
主要投资策略 势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛选并
优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。

业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收
益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图

注:1.本基金合同于 2017 年 4 月 19 日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
2.业绩表现截止日期 2021 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。


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三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

申购费 M≥0 0.0 元/笔

（前收费）

赎回费 N≥0 日 0.0%

(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.20%

托管费 0.05%

销售服务费 0.01%

注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险
本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。
(二) 重要提示

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户服务电话 400-8888-388 咨询。

1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式


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5、其他重要资料
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