国寿安保科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2022 年 6 月 1 日
送出日期：2022 年 6 月 2 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 国寿安保科创 3 年封闭混合 基金代码 501097

基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司

基金合同生效日 2020 年 03 月 26 日 上市交易所及上市日期 上海证券交易所

基金类型 混合型 交易币种 人民币

基金合同生效后的前三年为
封闭运作期，封闭运作期为
基金合同生效日（包括基金
合同生效日）起至三年后的
年度对日前一日止。在封闭
运作方式 其他开放式 开放频率 运作期内，本基金不办理申
购、赎回业务。本基金在封
闭期内上市交易。封闭运作
期届满后，本基金将转为上
市开放式基金（LOF），并接
受场内、场外申购和赎回。

开始担任本基金基金经 2020 年 03 月 26 日

基金经理 吴坚 理的日期

证券从业日期 2008 年 07 月 01 日

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金通过深入产业研究与上市公司研究，寻找科技创新领域领军企业，分享创新企业
成长红利，在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。

1、封闭运作期内

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包括中小板、创业板、科创板及其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、中央银
投资范围 行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债、资
产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存
款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、股指期货、国债期货以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金可以参

与融资交易。

基金的投资组合比例为：本基金股票资产投资比例为基金资产的 0%-100%，其中股票
资产主要投资于符合科技创新主题所界定的行业；投资于科技创新主题相关证券比例不
低于非现金基金资产的 80%；本基金持有的同业存单，其投资比例不得超过基金资产的
20%；每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保
持不低于交易保证金一倍的现金，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。

2、封闭运作期届满后

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包括中小板、创业板、科创板及其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、中央银
行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债、资
产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存
款、通知存款和其他银行存款）、同业存单、股指期货、国债期货以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基金可以参
与融资交易。

基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，投资于
本基金所界定的科技创新主题相关证券不低于非现金资产的 80%；每个交易日日终在扣
除股指期货和国债期货需缴纳的交易保证金后，本基金持有不低于基金资产净值的 5%
的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。

1、封闭运作期内

本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评估市场的系
统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的
比例。在宏观经济相对稳定的情形下，以中证 500 指数市盈率作为股票投资比例决定因
素。具体方法为，以年报和最近一期财报数据为基础，计算中证 500 指数市盈率。当中
证 500 指数市盈率大于 15 倍（含），本基金股票资产占基金资产的比例为 0-45%（含）；
当中证 500 指数市盈率大于 12 倍小于 15 倍，本基金股票资产占基金资产的比例为
45%-65%；当中证 500 指数市盈率小于 12 倍（含），本基金股票资产占基金资产的比例
为 65%（含）-100%。本基金在实际运作过程中，由于申购赎回、市场波动、股票停牌等
原因导致股票资产的投资比例不符合上述配置要求，基金管理人应在 20 个交易日内对
主要投资策略 股票资产的投资比例进行调整，以符合配置要求。

总体而言，本基金将在保持风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。在
大类资产配置上，在具备足够多本基金所定义的投资标的时，优先考虑股票类资产的配
置，剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票及债券投资外，本基金
还可通过投资衍生工具等，进一步为基金组合规避风险、增强收益。

2、封闭运作期届满后

本基金及时跟踪宏观经济运行态势和宏观经济政策动向，通过对宏观经济运行周期、财
政及货币政策、资金供需情况、证券市场估值水平等的深入研究，分析股票市场、债券
市场、货币市场三大类资产的预期风险和收益，根据计算结果适时动态地调整基金资产
在股票、债券、现金三大类资产的投资比例。除主要的股票及债券投资外，本基金还可
通过投资衍生工具等，进一步为基金组合规避风险、增强收益。

业绩比较基准 1、封闭运作期内：


本基金的业绩比较基准为：中国战略新兴产业成份指数收益率*40%+中证全债指数收益
率*60%。

2、封闭运作期届满后：

本基金的业绩比较基准为：中证 500 指数收益率*70%+中证全债指数收益率*30%。

风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险收益水平相应会高于货币市场基金、债券
型基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高收益/风险品种。

注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“第十部分 基金的投资”了解详细情况。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

注:数据截至 2022 年 3 月 31 日

(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:业绩表现截止日期 2021 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注

/持有期限（N）


M<1,000,000 1.5% -

申购费 1,000,000≤M<3,000,000 1% -

（前收费） 3,000,000≤M<5,000,000 0.6% -

M≥5,000,000 1,000 元/笔 按笔收取

N<7 天 1.5% -

7 天≤N<30 天 0.75% -

赎回费

30 天≤N<180 天 0.5% -

N≥180 天 0% -

注:1、本基金的场内和场外赎回费相同；2、本基金场内交易费用以证券公司实际收取为准。
申购费
1、在封闭运作期内，本基金不办理申购和赎回业务。
2、封闭运作期届满后，本基金办理申购和赎回业务。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 -

封闭运作期内管 年费率：1.20%；每日计算，逐日累计至每月 1.20%

理费 月末，按月支付

封闭运作期届满 年费率：1.50%；每日计算，逐日累计至每月 1.50%

后管理费 月末，按月支付

托管费 -

封闭运作期内托 年费率：0.20%；每日计算，逐日累计至每月 0.20%

管费 月末，按月支付

封闭运作期届满 年费率：0.25%；每日计算，逐日累计至每月 0.25%

后托管费 月末，按月支付

注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基金份额持有人大会费用、银行汇划费用、账户开户费用、账户维护费、基金上市初费和上市月费、交易证券、期货等产生的费用和税负，以及按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。
本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、本基金特定投资策略带来的风险及其他风险。
本基金特定投资策略带来的风险包括：
（1）作为上市基金存在的风险。本基金基金合同生效后进入三年的封闭运作期，封闭运作期内投资者不能赎回基金份额。本基金在封闭运作期内，投资者买卖基金份额有可能面临相应的折溢价风险。此外，由于上市期间可能因特定原因导致基金停牌，投资者在停牌期间不能买卖基金份额。另外，在不符合上市交易
要求或本基金所约定的特定情形下，本基金存在暂停上市或终止上市的可能。
（2）科创板股票投资风险。本基金可以投资于科创板股票，将面临流动性风险、退市风险、投资集中度风险等。
（3）战略配售无法参与或未获配的风险。引入战略投资者是股票发行人的或有选择权，可以选择是否引入战略投资者配售股票，并可根据自身需求确定战略投资者，因此本基金存在无法参与战略配售或未获配的风险。
（4）本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。
（5）本基金的投资范围包括资产支持证券，这类证券的风险主要与资产质量有关，比如债务人违约可能性的高低、债务人行使抵销权可能性的高低，资产收益受自然灾害、战争、罢工的影响程度，资产收益与外部经济环境变化的相关性等。
（6）本基金可以投资股指期货，可能面临基差风险、合约品种差异造成的风险和标的物风险。
（7）本基金可以投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险和流动性风险。
（8）本基金将融资纳入到投资范围中，融资业务可以提高基金的杠杆，在可能带来高额收益的同时，也能够产生较大的亏损，此外还包括市场风险、保证金追加风险、流动性风 险和监管风险等。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

本基金的争议解决方式：在中国国际经济贸易仲裁委员会申请仲裁。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站。
网址：http://www.gsfunds.com.cn 客服电话：4009-258-258
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
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