日增长率：-- 累计净值：
注：年化业绩基准，表示产品可能达到的最高年化收益率，不构成最低收益保证，也不代表一定盈利。
| 项目 | 内容 |
| 业绩基准 | 4.03% |
| 投资范围 | 本计划的投资范围包括: (1)货币市场工具:现金、银行存款、同业存单、证券正回购、证券逆回购; (2)固定收益类金融产品:国债、地方政府债、央行票据、政策性金融债、金融债(含混合资本债、二级资本债、次级债)、企业债(含项目收益债、集合债)、公司债(大公募、小公募、非公开公司债、可交换债、可转债)、资产支持证券、经中国银行间市场交易商协会批准发行的各类债务融资工具(含短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持票据、集合票据、非公开定向债务融资工具)等; (3)基金类产品:货币市场基金、债券型基金、分级基金A类份额; (4)其他投资品种:保证收益及保本浮动收益商业银行理财计划以及法律法规或中国证监会认可的其他固定收益类投资品种。 |
| 投资策略 | 1、资产配置策略 本集合计划不寻求高风险高收益式的回报,而是通过对宏观经济运行、宏观经济政策及证券市场走势的前瞻性研究,积极配置固定收益类资产。 2、普通债券投资策略 本集合计划管理人在宏观经济形势、货币及财政政策研究的基础上,以预测未来市场利率的走势和债券市场供求关系为核心,结合收益率期限结构和利差分析,来构建债券组合,在运作过程中将实施积极的、动态的债券投资组合管理,获取较高的债券组合收益。 (1)利率策略。本集合计划通过全面研究国民经济运行状况,分析宏观经济运行的可能情景,预测货币及财政政策等的取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构,在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势,以此来确定债券投资组合的综合持有期限。 (2)类属配置策略。通过对债券市场收益率期限结构进行分析,对不同类型债券品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、公司债等利差和变化趋势,评定不同债券类属的相对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 (3)单个券种选择。本集合计划将对影响个别债券定价的流动性、市场供求、信用风险、票息及付息频率、税赋、含权等因素进行分析,选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。在风险收益特征等方面对组合进行进一步的优化,以达到在相同期限和类属的条件下,更进一步降低组合风险,提高组合收益的目的。 3、基金投资策略 本集合计划将主要利用管理人研发的基金评价系统对基金管理公司及其管理的基金进行评级,坚持从研究基金价值入手,采用定性分析与定量分析相结合的方法,按照自上而下和自下而上相结合的原则,悉心选择管理规范、业绩优良的基金管理公司管理的基金。具体的选择标准包括以下三点: (1)基金管理公司的选择标准:包括基金管理公司治理结构、管理层和基金经理稳定、风险控制制度健全与规范 、产品创新能力、研发实力以及市场知名度高、管理的基金资产的总规模 、管理的基金资产年均增长率等。 (2)基金经理的选择标准:包括基金经理的投资理念与投资风格、投资管理能力、职业道德、历年投资收益率居于同类型基金管理者前列、基金业绩持续性等。 (3)基金的选择标准包含有:基金的年度、季度及月度净值增长率、基金净值波动率、基金选股与择时能力、专业基金评级机构对基金的排名等。 4、现金及准现金类资产投资策略 本集合计划将在确定总体流动性要求的基础上,结合不同类型货币市场工具的流动性和货币市场预期收益水平、银行存款的期限、债券逆回购的预期收益率来确定现金类资产的配置,并定期对现金类资产组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整。 |
| 产品特点 | 整体风险低,追求稳健收益。 国海金贝壳9号主要投资债券等低风险资产,严控风险资产投资,整体风险低,资产安全;相比于一般的纯债型基金,国海金贝壳9号允许在保证资产安全的情况下,适度投资股票等资产,部分分享股票市场牛市。以债为主,适度分享股票上涨收益,具备资产安全、风险可控、收益稳健等特点,是投资者抵御通货膨胀、实现资产稳健增值的理想投资品种。 固收优势明显,投资团队实力强劲。 固定收益证券业务作为公司的旗舰业务,拥有较强优势,多项业务指标均位居业内前列,资产管理团队在此基础上建立起来的债券投研队伍实力强劲,在一级市场新债获取和二级市场债券交易方面具备明显优势,有助于提升投资收益水平。资产管理团队现已拥有十多名资深投资人员,大都经历过不同经济周期和市场周期的考验,凭借其稳健的投资管理风格、优秀的风险控制能力,获得投资者的认可。 费率低、流动性较好。 只有产品份额年化收益率超过6%的才会提取业绩报酬,有效降低客户的投资成本。为保障产品的流动性,产品设计为每三个月开放一次,满足客户的申赎要求。 |
