0.9969
日增长率：-0.01% 累计净值：1.0964
注：年化业绩基准，表示产品可能达到的最高年化收益率，不构成最低收益保证，也不代表一定盈利。
| 项目 | 内容 |
| 业绩基准 | |
| 投资范围 | 本集合计划主要投资于集合资金信托计划、基金子公司专项资产管理计划,并将适当配置银行理财产品、国债、企业债、央票、中期票据、中小企业私募债、银行存款等金融监管部门批准或备案发行的金融产品以及中国证监会认可的其他投资品种。 |
| 投资策略 | 1、资产配置策略 本集合计划主要资产投资于集合资金信托计划、基金子公司专项资产管理计划,并将适当配置银行理财产品、国债、企业债、央票、中期票据、中小企业私募债、银行存款等金融监管部门批准或备案发行的金融产品以及中国证监会认可的其他投资品种,在严格控制风险的基础上,通过对全球经济形势、中国经济发展(包括宏观经济运行周期、财政及货币政策、资金供需情况)、证券市场估值水平等的研判,动态调整计划大类资产的投资比例,力争为计划资产获取稳健回报。 2、债券投资策略 债券投资策略的核心是利用管理人较强的宏观经济与债券研究能力,特别是对短期融资券、公司债、企业债等信用债品种的投资研究能力,以买入持有到期持有策略为主,结合运用久期策略及收益率曲线策略等构造产品债券组合,力争达到产品债券组合安全性与收益性的统一。本计划持有债券品种的债券评级不低于A+,以AA-及以上评级为主;持有的短期融资券的主体评级不低于A+,以AA-及以上评级为主。 3、集合资金信托计划、基金子公司专项资产管理计划的投资策略 综合运用行业研究方法和公司财务分析方法对计划债务人信用风险进行分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行投资。具体而言: ①根据宏观经济环境及各行业的发展状况,确定各行业的优先配置顺序; ②研究融资方的产业发展趋势、行业政策、公司背景、盈利状况、竞争地位、治 理结构、特殊事件风险等基本面信息,分析企业的长期运作风险; ③运用财务评价体系对融资方的资产流动性、盈利能力、偿债能力、现金流水平等方面进行综合评价,度量发行人财务风险; ④利用历史数据、资产质量、主体信用等信息,估算融资方的违约率及违约损失率; ⑤考察融资方的增信措施,如担保、抵押、质押、银行授信、偿债基金、有序偿债安排等; ⑥综合融资方及实际债务人各方面分析结果,选择违约风险较低的品种进行投资。 4、现金及准现金类资产投资策略 现金及准现金类资产包含银行存款、货币市场基金、期限在7天以内(包含7天)的债券逆回购、现金(包括结算备付金)等。本集合计划将在确定总体流动性要求的基础上,结合不同类型货币市场工具的流动性和货币市场预期收益水平、银行存款的期限、债券逆回购的预期收益率来确定现金类资产的配置,并定期对现金类资产组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整。 |
| 产品特点 | 本集合计划属中高等风险的理财产品,本集合计划所募资金主要通过合法合规的途径向重庆市兴荣控股集团有限公司(以下简称"兴荣公司")发放信托融资款或委托贷款,资金最终用于"重庆市荣昌县荣峰河河道综合整治(二期)工程"项目。如兴荣公司发生信用风险导致本集合计划所投资产品发生损失,将会影响本集合计划的净值和收益,甚至导致本集合计划发生亏损,从而导致投资者预期收益无法实现甚至本金受损。 |
