宏利乐盈 66 个月定期开放债券型证券投资基金（A 类份额）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 3 月 4 日
送出日期：2024 年 3 月 5 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 宏利乐盈 66 个月定开债 基金代码 009814

下属基金简称 宏利乐盈 66 个月定开债 A 下属基金交易代码 009814

基金管理人 宏利基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有
限公司

基金合同生效日 2020 年 7 月 31 日 上市交易所及上市日 -

期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

本基金以定期开放方式运
作。每个封闭期为基金合同
生效日起（含该日）或每个
开放期结束之日次日起（含
该日）至 66 个月对日的前
一日（含该日）。

在每个封闭期结束后第一
个工作日起（含该日）或下
运作方式 开放式（定期开放式） 开放频率 一个封闭期开始前进入开
放期。本基金的每个开放期
为 1 至 20 个工作日。开放
期的具体期间由基金管理
人在上一个封闭期结束前
公告。在开放期间，本基金
采取开放运作模式，投资人
可办理基金份额的申购、赎
回或其他业务。

开始担任本基金基金 2024 年 3 月 4 日

基金经理 沈乔旸 经理的日期

证券从业日期 2017 年 7 月 3 日

基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的运作，且无
其他 须召开基金份额持有人大会： 1）在每个封闭期到期前，基金管理人可根据市场情
况、本基金的投资策略决定本基金进入开放期或暂停进入开放期。 2）截至某个开
放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上该开放期最后一日交易申请确

认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后
的余额低于 5000 万元或基金份额持有人数量不满 200 人的，则基金管理人可决定
暂停下一封闭期运作。 3）封闭期到期日，因部分资产无法变现或无法以合理价格
变现导致基金部分资产尚未变现的，本基金应当暂停进入下一开放期。 暂停运作期
间，经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，基金管理人可终止基金合同，无
须召开基金份额持有人大会。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金严格采用持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）在封闭期结
束之前的固定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、企业债、
公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债、政府机构
债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分及其他中国证监会允许投资的债券）、资产
支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、非金融企业债务融资工具、货币市场工
具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的
相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、
投资范围 可交换债券。

本基金投资于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的债券类资产、同业存单、债
券回购、银行存款等资产。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产不低于基金资产的 80%（在每个开放
期及前后 3 个月不受前述投资组合比例限制）。在开放期内，本基金应当保持不低于基
金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等，封闭期内不受上述比例限制。

本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可
主要投资策略 控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。在每一封闭
期内将根据基金合同的规定，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期
的固定收益类工具。一般情况下，本基金将在封闭期内持有这些品种到期。

业绩比较基准 在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行
的三年期银行定期存款利率（税后）+1.25%。

本基金为债券型基金，其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市
场基金。

风险收益特征 根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，本基金的基金管理
人和销售机构已按要求对本基金进行产品风险评级，具体风险评级结果应以基金管理
人和销售机构提供的评级结果为准。

注：详见招募说明书“基金的投资”章节。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金合同生效日为 2020 年 7 月 31 日，2020 年度净值增长率的计算期间为 2020 年 7 月 31 日至 2020
年 12 月 31 日。基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

M<100 万元 0.80%

申购费 100 万元≤M＜250 万元 0.60%

（前收费） 250 万元≤M＜500 万元 0.40%

M≥500 万元 1,000.00 元/笔

赎回费 1 天≤N≤6 天 1.50%

N≥7 天 0.00%

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：


费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.15%

托管费 0.05%

信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费、基金份额持有人大会费用、基
其他费用 金相关账户的开户及维护费用、基金的证券交易费用、银行汇划费用及按照国家有关
规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：详见招募说明书“基金的费用与税收”章节。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的主要风险包括投资组合的风险、操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险及本基金特有的风险。

本基金特有的风险：

1、本基金为债券型基金，对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%（在每个开放期及开放期前后
3 个月不受前述投资组合比例限制），因此，本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。

2、本基金以定期开放方式运作，其封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）66 个月对日的前一日，投资者仅能在开放期提出申购赎回申请。在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回，也不上市交易。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。

3、本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。资产支持证券的投资与基础资产密切相关，因此会受到特定原始权益人破产风险及现金流预测风险等的影响；当本基金投资的资产支持证券信用评级发生变化时，本基金将需要面对临时调整持仓的风险；此外当资产支持证券相关的发行人、管理人、托管人等出现违规违约时，本基金将会面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险。

4、暂停运作的风险。基金合同生效后的存续期内，每个封闭期到期前，基金管理人可根据市场情况、本基金的投资策略决定基金进入开放期或暂停进入开放期。出现前述暂停进入开放期运作情况时，本基金将在该封闭期结束的下一个工作日，将全部基金份额自动赎回。在该封闭期结束后本基金将不开放申购和转换转入业务。基金合同生效后的存续期内，截至某个开放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上该开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于 5000 万元或基金份额持有人数量不满 200 人的，则基金管理人可决定暂停下一封闭期运作。出现前述暂停运作情况时，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回，且不收取赎回费。出现前述情形，投资人将承担期间的机会成本和再投资风险。

封闭期到期日，因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的，本基金应当暂停进入下一开放期。当前封闭期结束的下一工作日，基金份额将全部自动赎回；按已变现的基金财产扣除相关费用后支付部分赎回款项；未变现的基金财产对应的赎回款项延缓支付，待该部分资产变现并扣除相关费用后，支付剩余赎回款项，赎回价格按全部资产最终变现净额确定。出现该情形，投资人将承担最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

5、本基金采用摊余成本法估值，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利
率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

6、本基金采用摊余成本法核算不等同于保本，基金资产计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。
7、本基金采用买入并持有至到期策略，可能损失一定的交易收益。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册（或核准）,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见宏利基金管理有限公司网站［网址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服电话：400-698-8888］

1. 基金合同、托管协议、招募说明书

2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3. 基金份额净值

4. 基金销售机构及联系方式

5. 其他重要资料

六、 其他情况说明

无
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