建信利率债债券型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2023 年 6 月 20 日
送出日期：2023 年 7 月 14 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 建信利率债债券 基金代码 530014
基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日 2021 年 1 月 21 日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金经 2021 年 1 月 27 日
基金经理 闫晗 理的日期
证券从业日期 2012 年 10 月 23 日
其他 《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将自动进行基金财产清算并终止，并向中
国证监会报告，无需召开基金份额持有人大会。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况
投资目标 本基金在严格控制风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的
长期稳定增值。
本基金的投资范围为债券(包括国债、央行票据、政策性金融债)、银行存款、债券回购、
同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会相关规定。
本基金不投资于股票，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期
票据等信用债、地方政府债、可转换债券以及可交换债券。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
投资范围 可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投
资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金应当保持不低于基金资产
净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。本基金所指利率债是指国债、央行票据、政策性金融债。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
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本基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势等因素，并
结合各种固定收益类资产在特定经济形势下的估值水平、预期收益和预期风险特征，在
主要投资策略 符合本基金相关投资比例规定的前提下，决定组合的久期水平、期限结构和类属配置，
并在此基础上实施债券投资组合管理，以获取较高的投资收益。具体包括久期管理策
略、期限结构配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略、个券选择策略等。
业绩比较基准 中债-国债及政策性银行债指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金，低于股票型基金、混合
型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现。
基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率
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/持有期限（N）
0 万元≤M＜100 万元 0.60%
申购费 100 万元≤M＜200 万元 0.40%
（前收费） 200 万元≤M＜500 万元 0.20%
M≥500 万元 1,000.00 元/笔
赎回费 0 天≤N＜7 天 1.50%
N≥7 天 0.00%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.05%
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，《基金合同》生效后与基金相关的会计
师费、律师费、仲裁费和诉讼费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用，基
其他费用 金的银行汇划费用，基金相关账户的开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特定风险
本基金为债券型证券投资基金，主要投资于利率债，债券投资占基金资产的比例不低于 80%，因此，本
基金需承担由于市场利率波动造成的利率风险。
2、流动性风险
本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性影响。在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。
3、利率风险
金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响到证券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。
4、债券收益率曲线变动风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
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基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人官方网站［www.ccbfund.cn］［客服电话：400-81-95533］
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
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