国金民丰回报 6 个月定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
国金民丰回报 6 个月定期开放混合型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期： 2021 年 7 月 1 日
送出日期： 2021 年 7 月 2 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 国金民丰回报 基金代码 005018
基金管理人 国金基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司
基金合同生效
日
2017-11-24 上市交易所及上市日
期
暂未上
市
-
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 开放式 开放频率 本基金每六个月开放一次，每次
开放期最长不超过10个工作日，
最短不少于1个工作日
基金经理 刘佳蕾 开始担任本基金基金
经理的日期
2021-05-27
证券从业日期 2012-09-22
陈恬 开始担任本基金基金
经理的日期
2021-07-01
证券从业日期 2007-07-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请阅读《招募说明书》基金的投资部分了解详细情况。
投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，力争获得超越
业绩比较基准的收益。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票）、债券（包括国
债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券、
可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）
等）、货币市场工具、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款、衍生工具（包
括股指期货、国债期货、权证）以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具
（但需符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金的投资比例为：本基金投资于股票资产的比例不高于基金资产净值的30%；权
证投资比例为基金资产净值的0-3%；开放期的每个交易日日终，在扣除国债期货和股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低
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于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货和股指期
货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 本基金资产配置策略主要是以市场波动率分析为基础，兼顾经济结构调整过程中相关
政策与法规的变化、证券市场环境、金融市场利率变化、经济运行周期、投资者情绪
以及证券市场不同类别资产的风险/收益状况等，动态调整资产配置比例。
业绩比较基准 80%×中证全债指数收益率＋15%×沪深300指数收益率＋5%×同期银行活期存款利率
（税后）
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，
低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
（二） 投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三） 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注
认购费 0 1,000,000≤M＜30,000,000 0.50% -
M≥30,000,000 1000元/笔 -
申购费（前收费） 0 1,000,000≤M＜30,000,000 0.60% -
M≥30,000,000 1000元/笔 -
赎回费 1天≤N＜7天 1.5% -
7天≤N＜30天 0.75% -
30天≤N＜180天 0.50% -
N≥180天 0.00% -
（二）基金运作相关费用
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以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付 1.20%
托管费 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付 0.15%
销售服务费 -
注：基金运作期间产生的审计费、律师费等其他费用，以及相关费用计算方法和支付方式请详见招募说
明书等法律文件。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、基金间
转换所产生的风险、特有风险及其他风险。
本基金的特有风险： 1、非开放日不能申购或赎回的风险； 2、巨额赎回风险； 3、投资股指期货的
风险； 4、投资国债期货的风险； 5、本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法
规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券； 6、资产支持证券风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过
协商、调解途径解决。若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商或调解方式解决的，
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易
仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站： http://www.gfund.com，客服电话： 4000-2000-18
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。
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