人保量化锐进混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2023年03月28日
送出日期：2023年03月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 人保量化锐进混合 基金代码 008300

基金简称A 人保量化锐进混合A 基金代码A 008300

基金简称C 人保量化锐进混合C 基金代码C 008301

基金管理人 中国人保资产管理有限 基金托管人 中国银行股份有限公司

公司

基金合同生效日 2020年12月23日 上市交易所及上 暂未上市

市日期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

张永超 2021年01月06日 2011年07月30日

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况

投资目标 本基金主要通过量化模型精选股票，在严格控制风险的前提下，力争获取
超越业绩比较基准的投资回报，谋求基金资产的长期增值。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准或注册上市的股票、
存托凭证）、债券（包括国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债
券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、
政府支持债券、地方政府债券、证券公司短期公司债、可转换债券、可交换债
投资范围 券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存
款、同业存单、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例范围为60%-95%；每
个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现


金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指期货、国债期货及其他金融工
具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

1、资产配置策略

本基金依据宏观和金融数据以及投资部门对于宏观经济、股市政策、市场
趋势的综合分析，重点关注包括GDP增速、固定资产投资增速、净出口增速、
通胀率、货币供应、利率等宏观指标的变化趋势，同时强调金融市场投资者行
为分析，关注资本市场资金供求关系变化等因素，在深入分析基础上评估宏观
主要投资策略 经济运行及政策对资本市场的影响方向和力度，形成资产配置方案。

2、股票投资策略

本基金以价值投资分析方法为指导，利用数量化方法及计算机技术建立投
资模型，将投资逻辑转化为明确的策略规则，以人保量化选股策略为基础，并
通过多种辅助策略的配合，在严格控制风险的前提下，力争获取超越业绩比较
基准的投资回报，谋求基金资产的长期增值。

业绩比较基准 中证500指数收益率*45% +创业板指数收益率*40% + 中债综合全价指数收
益率 * 10% + 商业银行活期存款利率*5%

风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于
债券型基金和货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

无。
三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
人保量化锐进混合A

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M<100万 1.50%

申购费（前 100万≤M<200万 1.00%

收费） 200万≤M<500万 0.60%

M≥500万 1000.00元/笔

N<7天 1.50%

赎回费 7天≤N<30天 0.75%

30天≤N<180天 0.50%

N≥180天 0.00%

人保量化锐进混合C

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

N<7天 1.50%

赎回费 7天≤N<30天 0.50%

N≥30天 0.00%

注：投资人重复认/申购，须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费用、申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
认购费 C：C 类基金份额不收取认购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。
申购费 C：C 类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.50%

托管费 0.25%

销售服务费C 0.50%

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、审计费、
其他费用 诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银
行汇划费用，基金相关账户的开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合
同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。


注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

1、投资组织的风险

（1）市场风险

（2）政策风险

（3）经济周期风险

（4）利率风险

（5）购买力风险

（6）再投资风险

（7）信用风险

（8）流动性风险

2、合规性风险

3、管理风险

4、操作风险

5、本基金特定风险

（1）本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流，现金流预测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风险。

（2）本基金投资范围包括股指期货、国债期货等金融衍生品，股指期货、国债期货等金融衍生品投资可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。

（3）与采用量化模型相关的特定风险

本基金在投资组合构建过程中使用的量化模型是基于对历史数据的分析和对市场经验的总结，通常采用数学方法建立一定的模型或者模型系统，试图对市场的变化进行拟合或解释，对资产的收益和风险进行预测。但现实市场环境存在复杂性，因此预测的准确率或模型的胜率存在极大的不确定性，即量化模型存在失效风险。此外，量化模型采用的历史数据的准确性、一致性和连续性对量化模型的有效性也有较大的影响。由于量化模型采用的相关数据均来源于数据提供商或网络公开数据，在数据采集、预处理过程中可能发生因数据错误导致量化模型输出结果有偏差的风险；当股票市场环境、交易规则等发生重大变化导致当前股票数据与历史数据存在重大差异时，量化模型存在因无法获得一致性和连续性的数据而暂时失效，进而无法达到预期的投资效果的风险；随着我国股票市场的发展，量化模型将遵循历史数据体现的统计规律不断发展和完善，在这个过程中，可能出现因对模型中某参数的调整影响模型有效性的风险。


（4）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

6、启用侧袋机制的风险

当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

7、其他风险
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站

网址：http://fund.piccamc.com 客服电话：400-820-7999

(1)基金合同、托管协议、招募说明书

(2)定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

(3)基金份额净值

(4)基金销售机构及联系方式

(5)其他重要资料
六、 其他情况说明

无。
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