天弘基金管理有限公司关于天弘永裕稳健养老目标一年持有期混 合型基金中基金（FOF） 增设Y类基金份额并相应修改相关法律
文件的公告

为更好的满足投资者的理财需求，根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》、《天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 基金合同》、《天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新的有关约定，天弘基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）经与基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“基金托管人”）
协商一致，决定自 2022 年 11 月 16 日起增加天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合
型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）Y 类基金份额并相应修改基金合同等法律文件的有关内容。现将有关事项公告如下：

一、增设 Y 类基金份额的基本情况

1、基金份额类别

本基金在原有份额的基础上增设 Y 类基金份额，原有份额转为 A 类基金份额。
本基金根据是否允许投资者通过个人养老金账户投资本基金将基金份额分为不同的类别。其中，A 类基金份额是指除通过个人养老金账户进行投资的其他法律法规允许的投资者投资的基金份额。Y 类基金份额指仅允许投资者通过个人养老金账户投资本基金的基金份额。根据个人养老金账户要求，个人养老金投资基金的基金份额申购赎回等款项将在个人养老金账户内流转，投资者未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。

本基金 A 类和 Y 类基金份额分别设置代码。A 类基金份额代码 008621， Y 类
基金份额代码 017354。本基金各类份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。投资人可自行选择申购的基金份额类别。

2、Y 类基金份额的费率结构


1）本基金的申购费率如下表所示：

基金的申购费率结构

单次申购金额（M） 申购费率

M<100万元 0.60%

100万元≤M＜200万元 0.40%

200万元≤M＜500万元 0.30%

M≥500万元 按笔收取，单笔1000元

通过基金管理人直销渠道申购本基金 Y 类基金份额不收取申购费。通过其他销售机构申购本基金 Y 类基金份额的申购费以其他销售机构规定为准。

基金管理人有权调整申购费率优惠安排，具体详见基金管理人届时发布的公告。
2）本基金 Y 类基金份额不收取赎回费。

3）管理费、托管费

本基金 A 类基金份额的年管理费率为 0.6%；本基金 Y 类基金份额的年管理费
率为 0.3%。

本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%；本基金 Y 类基金份额的年托管费
率为 0.075%。

本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的基金费用计算方法和支付方式详见《基
金合同》。基金管理人经与基金托管人协商一致后可以调整 Y 类基金份额的管理费、托管费优惠安排，而无需召开基金份额持有人大会，具体详见基金管理人届时发布的公告。

3、投资管理

本基金将对各类基金份额的资产合并进行投资管理。

4、收益分配方式

本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的收益分配方式分两种：现金分红与红利
再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金 A 类基金份额的默认的收益分配方式是现金分红，
本基金 Y 类基金份额默认的收益分配方式为红利再投资。

二、重要提示

1、自 2022 年 11 月 16 日起，本基金增加 Y 类基金份额，Y 类基金份额开通申
购业务的时间另行公告；本基金为养老目标风险基金，对于每份基金份额，本基金设置了一年的最短持有期限。本基金开放申购（含定期定额投资）业务后，投资者可自该基金份额的最短持有期限到期日起（含当日）对该基金份额提出赎回申请。若日后调整上述业务的适用范围，基金管理人将另行通知或公告。

2、本基金增设 Y 类基金份额并相应修订基金合同等法律文件对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，不需召开基金份额持有人大会。此次修订已经履行了规定的程序，符合相关法律法规及基金合同的规定。

3、基金管理人及基金托管人对《天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 基金合同》、《天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》和《天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）
招募说明书》进行了相应修订。修订后的上述法律文件自 2022 年 11 月 16 日起生效。
4、投资者可登录本公司网站（www.thfund.com.cn）查阅本基金修订后的法律文件或拨打客户服务电话（95046）获取相关信息。

风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资前应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件。敬请投资者注意投资风险。
特此公告。

天弘基金管理有限公司
二〇二二年十一月十六日

附件：

《天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 基金合同》修订对

照表

章节 原文条款 修改后条款

内容 内容

第一部分 一、订立本基金合同的目的、依据和原 一、订立本基金合同的目的、依据和原则

前言 则 ……

…… 2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合
2、订立本基金合同的依据是《中华人民 同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民
共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、 共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以 《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简
下简称“《基金法》”)、《公开募集证 称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理
券投资基金运作管理办法》(以下简称 办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募
“《运作办法》”)、《证券投资基金销 集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称
售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 “《信息披露办法》”)、《公开募集证券投资基
《公开募集证券投资基金信息披露管理 金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《养
办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、 老目标证券投资基金指引（试行）》（以下简称
《公开募集证券投资基金运作指引第 2 “《养老目标基金指引》”）、《公开募集开放
号——基金中基金指引》、《养老目标 式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简
证券投资基金指引（试行）》（以下简 称“《流动性风险管理规定》”）、《个人养老
称“《养老目标基金指引》”）、《公 金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规

开募集开放式证券投资基金流动性风险 定》（以下简称“《暂行规定》”）和其他有关
管理规定》（以下简称“《流动性风险 法律法规。

管理规定》”）和其他有关法律法规。

第二部分 无 61、基金份额类别：本基金根据是否允许投资者
释义 通过个人养老金账户投资本基金将基金份额分为
不同的类别

62、Y 类基金份额：指仅允许投资者通过个人养
老金账户投资本基金的基金份额，称为 Y 类基金
份额

63、A 类基金份额：指除通过个人养老金账户进
行投资的其他法律法规允许的投资者投资的基金
份额，称为 A 类基金份额

第三部分 八、…… 八、基金份额类别设置

基金的基 本基金根据是否允许投资者通过个人养老金账户
本情况 投资本基金将基金份额分为不同的类别。

仅允许投资者通过个人养老金账户投资本基金的
基金份额，称为 Y 类基金份额；除通过个人养老
金账户进行投资的其他法律法规允许的投资者投

资的基金份额，称为 A 类基金份额。

本基金 A 类、Y 类基金份额单独设置基金代码，
分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净
值。

投资人在申购基金份额时可自行选择基金份额类
别。

……

第六部分 二、申购和赎回的开放日及时间 二、申购和赎回的开放日及时间

基金份额 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 2、申购、赎回开始日及业务办理时间

的申购与 …… ……

赎回 基金管理人不得在基金合同约定之外的 对于养老金基金份额，赎回规则将可能在不违反
日期或者时间办理基金份额的申购、赎 法律法规及监管规定的前提下有所调整，具体详
回或者转换。投资人在基金合同约定之 见招募说明书或基金管理人届时发布的公告。

外的日期和时间提出申购、赎回或转换 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者
申请且登记机构确认接受的，其基金份 时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资
额申购、赎回价格为下一开放日基金份 人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
额申购、赎回的价格。 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金
份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额
申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则 三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当
以申请当日的基金份额净值为基准进行 日的各类基金份额净值为基准进行计算；

计算；

六、申购和赎回的价格、费用及其用途 六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购、赎回价格以申请当日的基金份 1、本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额分别设置
额净值为基准进行计算。本基金份额净 代码，分别计算和公告各类基金份额净值和各类
值的计算，保留到小数点后 4 位，小数 基金份额累计净值。申购、赎回价格以申请当日
点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益 的各类基金份额净值为基准进行计算。本基金各
或损失由基金财产承担。T 日的基金份额 类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，
净值在 T+2 日内计算，并在 T+3 日内公 小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损
告。遇特殊情况，经履行适当程序，可 失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在
以适当延迟计算或公告。 T+2 日内计算，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，
2、申购份额的计算及余额的处理方式： 经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

本基金申购份额的计算详见《招募说明 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申
书》。本基金的申购费率由基金管理人 购份额的计算详见《招募说明书》。本基金的申
决定，并在招募说明书及基金产品资料 购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基
概要中列示。申购的有效份额为净申购 金产品资料概要中列示。申购的有效份额为净申
金额除以当日的基金份额净值，有效份 购金额除以当日某一类别的基金份额净值，有效
额单位为份，上述计算结果均按四舍五 份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，
入方法，保留到小数点后 2 位，由此产 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由
生的收益或损失由基金财产承担。 基金财产承担。

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额赎回金额的计算详见《招募说明书》。 的计算详见《招募说明书》。本基金各类基金份本基金的赎回费率由基金管理人决定， 额的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明并在招募说明书及基金产品资料概要中 书及基金产品资料概要中列示。赎回金额为按实列示。赎回金额为按实际确认的有效赎 际确认的有效赎回份额乘以当日某一类别基金份回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。应的费用，赎回金额单位为元。上述计 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点算结果均按四舍五入方法，保留到小数 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。点后 2 位，由此产生的收益或损失由基
金财产承担。

九、巨额赎回的情形及处理方式 九、巨额赎回的情形及处理方式

2、巨额赎回的处理方式 2、巨额赎回的处理方式

（2）部分延期赎回：……无优先权并以 （2）部分延期赎回：……无优先权并以下一开放下一开放日的基金份额净值为基础计算 日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎止。如投资人在提交赎回申请时未作明 回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作确选择，投资人未能赎回部分作自动延 自动延期赎回处理。

期赎回处理。 （3）当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持
（3）当基金出现巨额赎回时，在单个基 有人赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%的金份额持有人赎回申请超过上一开放日 情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人基金总份额 10%的情形下，基金管理人认 的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持为支付该基金份额持有人的全部赎回申 有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对请有困难或者因支付该基金份额持有人 基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以的全部赎回申请而进行的财产变现可能 对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实会对基金资产净值造成较大波动时，基 施延期办理。对于未能赎回部分，投资人在提交金管理人可以对该单个基金份额持有人 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回，具体
超出 10%的赎回申请实施延期办理。对于 参照上述（2）方式处理。延期的赎回 申
未能赎回部分，投资人在提交赎回申请 请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并时可以选择延期赎回或取消赎回，具体 以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎参照上述（2）方式处理。延期的赎回 回金额，以此类推，直到全部赎回为止。而对该申请与下一开放日赎回申请一并处理， 单个基金份额持有人 10%以内（含 10%）的赎回申无优先权并以下一开放日的基金份额净 请与其他投资者的赎回申请按上述（1）、（2）值为基础计算赎回金额，以此类推，直 方式处理，具体见相关公告。
到全部赎回为止。而对该单个基金份额
持有人 10%以内（含 10%）的赎回申请与
其他投资者的赎回申请按上述（1）、（2）
方式处理，具体见相关公告。

十三、基金的非交易过户 十三、基金的非交易过户

…… ……

如法律法规或监管机构另有规定的，则从其规定
处理。


第七部分 一、基金管理人 一、基金管理人

基金合同 （一） 基金管理人简况 （一） 基金管理人简况

当事人及 住所：天津自贸区（中心商务区）响螺 住所：天津自贸试验区（中心商务区）新华路 3678
权利义务 湾旷世国际大厦 A 座 1704-241 号 号宝风大厦 23 层

法定代表人：胡晓明 法定代表人：韩歆毅

第八部分 基金份额持有人大会由基金份额持有人 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基基金份额 组成，基金份额持有人的合法授权代表 金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人大 有权代表基金份额持有人出席会议并表 持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的
会 决。基金份额持有人持有的每一基金份 同一类别每一基金份额拥有平等的投票权。

额拥有平等的投票权。

第十四部 一、估值日 一、估值日

分 基金 本基金的估值日为本基金相关的证券交 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的
资产估值 易场所的交易日以及国家法律法规规定 交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金
需要对外披露基金净值的非交易日，即 净值的非交易日，即本基金的各类基金份额的基
本基金的基金份额净值和基金份额累计 金份额净值和基金份额累计净值的归属日。

净值的归属日。

五、估值程序 五、估值程序

1、基金份额净值是按照估值日基金资产 1、各类基金份额净值是按照估值日各类基金资产
净值除以当日基金份额的余额数量计 净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，均
算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位 精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。基
四舍五入。基金管理人可以设立大额赎 金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应
回情形下的净值精度应急调整机制。国 急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

家另有规定的，从其规定。 基金管理人于每个估值日的后两个工作日内计算
基金管理人于每个估值日的后两个工作 该估值日基金资产净值及各类基金份额净值，并
日内计算该估值日基金资产净值及基金 按规定公告。

份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应在每个估值日的后两个工作日内
2、基金管理人应在每个估值日的后两个 对基金该估值日资产估值。但基金管理人根据法
工作日内对基金该估值日资产估值。但 律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基
基金管理人根据法律法规或本基金合同 金管理人对基金资产估值后，将各类基金份额净
的规定暂停估值时除外。基金管理人对 值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误
基金资产估值后，将基金份额净值结果 后，由基金管理人按规定对外公布。

发送基金托管人，经基金托管人复核无

误后，由基金管理人按规定对外公布。

六、估值错误的处理 六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合
适当、合理的措施确保基金资产估值的 理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。
准确性、及时性。当基金份额净值小数 当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4
点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误 位)发生估值错误时，视为该类基金份额净值错
时，视为基金份额净值错误。 误。

…… ……

4、基金份额净值估值错误处理的方法如 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：


下： ……

…… （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，
（2）错误偏差达到基金份额净值的 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会
0.25%时，基金管理人应当通报基金托管 备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，
人并报中国证监会备案；错误偏差达到 基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应

当公告，并报中国证监会备案。

八、基金净值的确认 八、基金净值的确认

基金资产净值和基金份额净值由基金管 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责
理人负责计算，基金托管人负责进行复 计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应
核。基金管理人应于每个估值日的后两 于每个估值日的后两个工作日内计算估值日的基
个工作日内计算估值日的基金资产净值 金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托
和基金份额净值并发送给基金托管人。 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发
基金托管人对净值计算结果复核确认后 送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规
发送给基金管理人，由基金管理人对基 定于 T+3 日内予以公布。

金净值按规定于 T+3 日内予以公布。

第十五部 二、基金费用计提方法、计提标准和支 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

分 基金 付方式 1、基金管理人的 A 类基金份额管理费

费用与税 1、基金管理人的管理费 本基金 A 类基金份额的管理费按前一日基金资产
收 本基金的管理费按前一日基金资产净值 净值扣除基金资产中持有的本基金管理人管理的
的 0.60%年费率计提，为避免重复收费， 其他基金部分所对应资产净值后的剩余部分乘以
本基金管理人不对本基金持有的基金管 A 类基金份额前一日基金资产净值占比的 0.60%
理人管理的其他基金部分计提管理费 。 年费率计提，为避免重复收费，本基金管理人不
管理费的计算方法如下： 对本基金持有的基金管理人管理的其他基金部分
H＝E×0.60%÷当年天数 计提管理费。A 类基金份额管理费的计算方法如
H 为每日应计提的基金管理费 下：

E 为前一日的基金资产净值扣除所持有 H＝E×0.60%÷当年天数

的本基金管理人管理的其他基金部分所 H 为 A 类基金份额每日应计提的基金管理费

对应的资产净值的余额，若为负数，则 E E 为（前一日的基金资产净值－所持有的本基金
取 0 管理人管理的其他基金部分所对应的资产净值）
基金管理费每日计提，逐日累计至每月 ×A 类基金份额前一日基金资产净值占比，若为
月末，按月支付，由基金托管人根据与 负数，则 E 取 0

基金管理人核对一致的财务数据，自动 A 类基金份额基金管理费每日计提，逐日累计至
于次月前 5 个工作日内从基金财产中一 每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金
次性支付给基金管理人，基金管理人无 管理人核对一致的财务数据，自动于次月前 5 个
需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理

日、公休假等，支付日期顺延。 人，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇
2、基金托管人的托管费 法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

本基金的托管费按前一日基金资产净值 2、基金托管人的 A 类基金份额托管费

的 0.15%年费率计提，为避免重复收费， 本基金 A 类基金份额的托管费按前一日基金资产
本基金的托管人不对基金中基金财产中 净值扣除基金资产中持有的本基金托管人托管的

持有的自身托管的其他基金部分收取托 其他基金部分所对应资产净值后的剩余部分乘以
管费。托管费的计算方法如下： A 类基金份额前一日基金资产净值占比的 0.15%
H＝E×0.15%÷当年天数 年费率计提，为避免重复收费，本基金的托管人
H 为每日应计提的基金托管费 不对基金中基金财产中持有的自身托管的其他基
E 为前一日的基金资产净值扣除所持有 金部分收取托管费。A 类基金份额托管费的计算
的本基金托管人托管的其他基金部分所 方法如下：

对应的资产净值的余额，若为负数，则 E H＝E×0.15%÷当年天数

取 0 H 为 A 类基金份额每日应计提的基金托管费

基金托管费每日计提，逐日累计至每月 E 为（前一日的基金资产净值－所持有的本基金
月末，按月支付，由基金托管人根据与 托管人托管的其他基金部分所对应的资产净值）
基金管理人核对一致的财务数据，自动 ×A 类基金份额前一日基金资产净值占比，若为
于次月前 5 个工作日内从基金财产中一 负数，则 E 取 0

次性支付给基金托管人，基金管理人无 A 类基金份额基金托管费每日计提，逐日累计至
需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金
日、公休假等，支付日期顺延。 管理人核对一致的财务数据，自动于次月前 5 个
工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇
法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

3、基金管理人的 Y 类基金份额管理费

以 A 类基金份额的管理费率为基础，对 Y 类基金
份额的管理费实施 5 折的费率优惠。Y 类基金份
额管理费计算方法和支付方式参考 A 类基金份额
执行。

基金管理人经与基金托管人协商一致后可以调整
Y 类基金份额的管理费优惠安排，而无需召开基
金份额持有人大会，具体详见基金管理人届时发
布的公告。

4、基金托管人的 Y 类基金份额托管费

以 A 类基金份额的托管费率为基础，对 Y 类基金
份额的托管费实施 5 折的费率优惠。Y 类基金份
额托管费计算方法和支付方式参考 A 类基金份额
执行。

基金管理人经与基金托管人协商一致后可以调整
Y 类基金份额的托管费优惠安排，而无需召开基
金份额持有人大会，具体详见基金管理人届时发
布的公告。

第十六部 三、基金收益分配原则 三、基金收益分配原则

分 基金 …… ……

的收益与 2、本基金收益分配方式分两种：现金分 2、本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的收益分
分配 红与红利再投资，投资者可选择现金红 配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者
利或将现金红利自动转为基金份额进行 可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别

再投资；若投资者不选择，本基金默认 的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基
的收益分配方式是现金分红； 金 A 类基金份额的默认的收益分配方式是现金分
3、基金收益分配后基金份额净值不能低 红，本基金 Y 类基金份额默认的收益分配方式为
于面值，即基金收益分配基准日的基金 红利再投资；选择采取红利再投资形式的，红利
份额净值减去每单位基金份额收益分配 再投资的份额免收申购费，通过红利再投资所得
金额后不能低于面值； 基金份额的最短持有期起始日与原份额最短持有
4、每一基金份额享有同等分配权； 期起始日相同；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面
值，即基金收益分配基准日的各类基金份额净值
减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低
于面值；

4、由于本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额收取
的费用不同，各基金份额类别对应的可供分配利
润将有所不同，同一类别的每一基金份额享有同
等分配权；

六、基金收益分配中发生的费用 六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费
他手续费用由投资者自行承担。当投资 用由投资者自行承担。当投资者 A 类基金份额的
者的现金红利小于一定金额，不足以支 现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或
付银行转账或其他手续费用时，基金登 其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持
记机构可将基金份额持有人的现金红利 有人的现金红利自动转为 A 类基金份额。红利再
自动转为基金份额。红利再投资的计算 投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

方法，依照《业务规则》执行。

第十八部 五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息

分 基金 （四）基金净值信息 （四）基金净值信息

的信息披 《基金合同》生效后，在开始办理基金 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购
露 份额申购前，基金管理人应当至少每周 前，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一
在指定网站披露一次基金份额净值和基 次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计
金份额累计净值。 净值。

在开始办理基金份额申购后，基金管理 在开始办理基金份额申购后，基金管理人应当在
人应当在不晚于每个开放日后的第 3 个 不晚于每个开放日后的第 3 个工作日，通过指定
工作日，通过指定网站、基金销售机构 网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开
网站或者营业网点，披露开放日的基金 放日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额
份额净值和基金份额累计净值。 累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日
最后一日后的第 3 个工作日，在指定网 后的第 3 个工作日，在指定网站披露半年度和年
站披露半年度和年度最后一日的基金份 度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基
额净值和基金份额累计净值。 金份额累计净值。

五、公开披露的基金信息 五、公开披露的基金信息

（七）临时报告 （七）临时报告

16、基金份额净值计价错误达基金份额 16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份

净值百分之零点五； 额净值百分之零点五；
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