信澳慧管家货币市场基金

2023 年中期报告

2023 年 6 月 30 日

基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

报告送出日期：二〇二三年八月三十一日


§1 重要提示及目录

1.2 重要提示

基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2023 年 8 月 30 日
复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2023 年 1 月 1 日起至 6 月 30 日止。

1.2 目录

§1 重要提示及目录...... 1

1.2 重要提示......1
1.2 目录 2


§2 基金简介 ...... 4

2.1 基金基本情况......4

2.2 基金产品说明......4

2.3 基金管理人和基金托管人 ......4

2.4 信息披露方式......5

2.5 其他相关资料......5

§3 主要财务指标和基金净值表现 ...... 5

3.1 主要会计数据和财务指标 ......5

3.2 基金净值表现......5

3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 ......5

§4 管理人报告 ...... 9

4.1 基金管理人及基金经理情况 ......10

4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ......12

4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ......12

4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ......13

4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ......14

4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ......14

4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ......15

4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ......15

§5 托管人报告 ......15

5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明......15

5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明......15

5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ......15

§6 半年度财务会计报告（未经审计）......15

6.1 资产负债表......15

6.2 利润表......17

6.3 净资产（基金净值）变动表 ......17

6.4 报表附注......19

§7 投资组合报告......38

7.1 期末基金资产组合情况......38

7.2 债券回购融资情况......39

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明......39

7.3 基金投资组合平均剩余期限 ......39

7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明......40

7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合......40

7.6 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细......40

7.7“影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离......41

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明......41

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明......41

7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细......41

7.9 投资组合报告附注......41

§8 基金份额持有人信息 ......42

8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构......42

8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况......42

8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ......42


8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ......43

§9 开放式基金份额变动 ......43
§10 重大事件揭示......43

10.1 基金份额持有人大会决议 ......43

10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ......43

10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 ......44

10.4 基金投资策略的改变......44

10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况......44

10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ......44

10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况......44

10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况......49

10.9 其他重大事件......49

§11 影响投资者决策的其他重要信息 ......49

11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ......49

11.2 影响投资者决策的其他重要信息......50

§12 备查文件目录......50

12.1 备查文件目录......50

12.2 存放地点......50

12.3 查阅方式......50

§2 基金简介

2.1 基金基本情况

基金名称 信澳慧管家货币市场基金

基金简称 信澳慧管家货币

基金主代码 000681

交易代码 000681

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2014 年 6 月 26 日

基金管理人 信达澳亚基金管理有限公司

基金托管人 中国建设银行股份有限公司

报告期末基金份额总额 7,989,953,794.26 份

基金合同存续期 不定期

下属分级基金的基金简称 信澳慧管 信澳慧管 信澳慧管 信澳慧管 信澳慧管家
家 A 家 B 家 C 家 D E

下属分级基金的交易代码 000681 009712 000682 009713 000683

报告期末下属分级基金的份额总 54,709,26 5,552,750, 313,521,2 2,060,925, 8,047,512.8
额 2.67 份 232.16 份 65.76 份 520.87 份 0 份

2.2 基金产品说明

投资目标 在力求基金资产安全性和高流动性的基础上，追求稳定的投资收益。

本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判，结合本基金流动性需求，采
用投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略，利用定性分析和定量相结
投资策略 合的分析方法，综合分析宏观经济指标对短期利率走势进行综合判断,并根
据动态预期决定和调整组合的平均剩余期限。在类属配置、个券选择等投资
策略的层面，本基金将在力求基金资产安全性和高流动性的基础上，追求稳
定的投资收益。

业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后）×1.3

本基金为货币市场基金，在所有的证券投资基金中，是风险相对较低的基金
风险收益特征 产品类型。在一般情况下，本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合
型基金。

2.3 基金管理人和基金托管人

项目 基金管理人 基金托管人

名称 信达澳亚基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司

信 息 披 露 姓名 黄晖 王小飞

负责人 联系电话 0755-83172666 021-60637103

电子邮箱 service@fscinda.com wangxiaofei.zh@ccb.com

客户服务电话 400-8888-118 021-60637228

传真 0755-83196151 021-60635778

广东省深圳市南山区粤海街道

注册地址 海珠社区科苑南路 2666 号中国 北京市西城区金融大街 25 号

华润大厦 L1001

广东省深圳市南山区粤海街道 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1
办公地址 科苑南路 2666 号中国华润大厦 号楼

10 层

邮政编码 518054 100033


法定代表人 朱永强 田国立

2.4 信息披露方式

本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》

登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 www.fscinda.com

基金中期报告备置地点 广东省深圳市南山区粤海街道科苑南路 2666

号中国华润大厦 10 层

2.5 其他相关资料

项目 名称 办公地址

注册登记机构 信达澳亚基金管理有限公司 广东省深圳市南山区粤海街道科苑南路

2666 号中国华润大厦 10 层

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要会计数据和财务指标

金额单位：人民币元

3.1.1 期间数据和指标 报告期（2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日）

信澳慧管家 A 信澳慧管家 B 信澳慧管家 C 信澳慧管家 D 信澳慧管家 E

本期已实现收益 532,666.67 67,551,355.05 4,610,975.59 19,645,757.43 779,676.75

本期利润 532,666.67 67,551,355.05 4,610,975.59 19,645,757.43 779,676.75

本期净值收益率 0.9281% 0.9621% 0.9882% 0.8179% 0.9292%

3.1.2 期末数据和指标 报告期末(2023 年 6 月 30 日)

信澳慧管家 A 信澳慧管家 B 信澳慧管家 C 信澳慧管家 D 信澳慧管家 E

期末基金资产净值 54,709,262.67 5,552,750,232.16 313,521,265.76 2,060,925,520.87 8,047,512.80

期末基金份额净值 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000

3.1.3 累计期末指标 报告期末(2023 年 6 月 30 日)

信澳慧管家 A 信澳慧管家 B 信澳慧管家 C 信澳慧管家 D 信澳慧管家 E

累计净值收益率 27.9338% 6.4652% 30.1745% 4.9851% 25.7688%

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）

扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

2、上述业绩指标不包括持有人交易投资组合的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列

数字。

3.2 基金净值表现

3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

信澳慧管家 A

份额净值收 份额净值收 业绩比较基 业绩比较基

阶段 益率① 益率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④

② 准差④

过去一个月 0.1535% 0.0005% 0.1442% 0.0000% 0.0093% 0.0005%

过去三个月 0.4825% 0.0010% 0.4375% 0.0000% 0.0450% 0.0010%

过去六个月 0.9281% 0.0009% 0.8703% 0.0000% 0.0578% 0.0009%

过去一年 1.7949% 0.0010% 1.7550% 0.0000% 0.0399% 0.0010%

过去三年 5.9442% 0.0009% 5.2626% 0.0000% 0.6816% 0.0009%

自基金合同生效 27.9338% 0.0058% 15.8190% 0.0000% 12.1148 0.0058%


起至今 %

信澳慧管家 B

份额净值收 份额净值收 业绩比较基 业绩比较基

阶段 益率① 益率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④
② 准差④

过去一个月 0.1604% 0.0005% 0.1442% 0.0000% 0.0162% 0.0005%

过去三个月 0.5152% 0.0010% 0.4375% 0.0000% 0.0777% 0.0010%

过去六个月 0.9621% 0.0009% 0.8703% 0.0000% 0.0918% 0.0009%

过去一年 1.8172% 0.0010% 1.7550% 0.0000% 0.0622% 0.0010%

过去三年 6.3944% 0.0011% 5.2626% 0.0000% 1.1318% 0.0011%

自基金合同生效 6.4652% 0.0011% 5.3345% 0.0000% 1.1307% 0.0011%
起至今
信澳慧管家 C

份额净值收 份额净值收 业绩比较基 业绩比较基

阶段 益率① 益率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④
② 准差④

过去一个月 0.1630% 0.0007% 0.1442% 0.0000% 0.0188% 0.0007%

过去三个月 0.5131% 0.0010% 0.4375% 0.0000% 0.0756% 0.0010%

过去六个月 0.9882% 0.0009% 0.8703% 0.0000% 0.1179% 0.0009%

过去一年 1.9339% 0.0010% 1.7550% 0.0000% 0.1789% 0.0010%

过去三年 6.3864% 0.0009% 5.2626% 0.0000% 1.1238% 0.0009%

自基金合同生效 30.1745% 0.0058% 15.8190% 0.0000% 14.3555 0.0058%
起至今 %

信澳慧管家 D

份额净值收 份额净值收 业绩比较基 业绩比较基

阶段 益率① 益率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④
② 准差④

过去一个月 0.1365% 0.0005% 0.1442% 0.0000% -0.0077% 0.0005%

过去三个月 0.4426% 0.0010% 0.4375% 0.0000% 0.0051% 0.0010%

过去六个月 0.8179% 0.0009% 0.8703% 0.0000% -0.0524% 0.0009%

过去一年 1.5229% 0.0010% 1.7550% 0.0000% -0.2321% 0.0010%

过去三年 4.9851% 0.0010% - - - -

自基金合同生效 4.9851% 0.0010% 4.8646% 0.0000% 0.1205% 0.0010%
起至今
信澳慧管家 E

份额净值收 份额净值收 业绩比较基 业绩比较基

阶段 益率① 益率标准差 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④
② 准差④

过去一个月 0.1524% 0.0009% 0.1442% 0.0000% 0.0082% 0.0009%

过去三个月 0.4788% 0.0012% 0.4375% 0.0000% 0.0413% 0.0012%

过去六个月 0.9292% 0.0010% 0.8703% 0.0000% 0.0589% 0.0010%

过去一年 1.7900% 0.0011% 1.7550% 0.0000% 0.0350% 0.0011%

过去三年 5.8027% 0.0010% 5.2626% 0.0000% 0.5401% 0.0010%

自基金合同生效 25.7688% 0.0057% 15.8190% 0.0000% 9.9498% 0.0057%
起至今

注：本基金收益分配为按日结转份额。

3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

信澳慧管家 A 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

（2014 年 6 月 26 日至 2023 年 6 月 30 日）

信澳慧管家 B 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

（2020 年 6 月 16 日至 2023 年 6 月 30 日）

信澳慧管家 C 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

（2014 年 6 月 26 日至 2023 年 6 月 30 日）

信澳慧管家 D 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

（2020 年 9 月 22 日至 2023 年 6 月 30 日）

信澳慧管家 E 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

（2014 年 6 月 26 日至 2023 年 6 月 30 日）

§4 管理人报告

4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验

本基金管理人信达澳亚基金管理有限公司（原“信达澳银基金管理有限公司”，以下简称“公司”）
成立于 2006 年 6 月 5 日，注册资本 1 亿元人民币，公司总部设在中国深圳，在北京和上海设有分公
司，是由中国信达资产管理股份有限公司和澳大利亚联邦银行全资子公司设立的合资公司，是经中国证监会批准（批准文号：中国证监会证监基金字[2006]71 号文）设立的国内首家由国有资产管理
公司控股的基金管理公司。2015 年 5 月 22 日，信达证券股份有限公司受让中国信达资产管理股份
有限公司持有的股权，与 East Topco Limited 共同持有公司股份，持股比例分别为 54%和 46%。2022
年 3 月 21 日，由于公司外方股东的实控人变更，以及公司国际化发展战略需要，公司正式更名为信达澳亚基金管理有限公司。

公司建立了健全的法人治理结构，根据《中华人民共和国公司法》的规定设立了股东会、董事会和执行监事。董事会层面设立风险控制委员会和薪酬考核委员会两个专门委员会，并建立了独立董事制度。公司实行董事会领导下的总经理负责制,由总经理负责公司的日常运作,并由各委员会包括经营管理委员会、投资审议委员会、风险管理委员会、产品审议委员会、IT 治理委员会、运营委员会、市场销售管理委员会、问责委员会等协助其议事决策。

公司建立了完善的组织架构，设立了权益投资总部、混合资产投资部、固收投资总部、智能量化与全球投资部、市场销售部、机构销售总部、银行机构总部、互联网金融部、战略客户部、市场支持部、投资管理部、产品创新部、运营管理总部、风险控制部、行政人事部、财务会计部、监察稽核部、董事会办公室等部门，各部门分工协作，职责明确。

截至 2023 年 6 月 30 日，公司共管理 54 只基金 ，包括信澳转型创新股票型证券投资基金、信
澳新能源产业股票型证券投资基金、信澳先进智造股票型证券投资基金、信澳蓝筹精选股票型证券投资基金、信澳健康中国灵活配置混合型证券投资基金、信澳新目标灵活配置混合型证券投资基金、信澳新财富灵活配置混合型证券投资基金、信澳新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金、信澳核心科技混合型证券投资基金、信澳科技创新一年定期开放混合型证券投资基金、信澳研究优选混合型证券投资基金、信澳匠心臻选两年持有期混合型证券投资基金、信澳周期动力混合型证券投资基金、信澳量化多因子混合型证券投资基金(LOF)、信澳量化先锋混合型证券投资基金(LOF)、信澳领先增长混合型证券投资基金、信澳精华灵活配置混合型证券投资基金、信澳中小盘混合型证券投资基金、信澳红利回报混合型证券投资基金、信澳产业升级混合型证券投资基金、信澳消费优选混合型证券投资基金、信澳星奕混合型证券投资基金、信澳至诚精选混合型证券投资基金、信澳医药健康混合型证券投资基金、信澳新能源精选混合型证券投资基金、信澳领先智选混合型证券投资基金、信澳品质回报 6 个月持有期混合型证券投资基金、信澳成长精选混合型证券投资基金、信澳恒盛混合型证券投资基金、信澳价值精选混合型证券投资基金、信澳优势价值混合型证券投资基金、信澳景气优选混合型证券投资基金、信澳慧管家货币市场基金、信澳慧理财货币市场基金、信澳安益纯债债券型证券投资基金、信澳安盛纯债债券型证券投资基金、信澳鑫安债券型证券投资基金
(LOF)、信澳信用债债券型证券投资基金、信澳鑫益债券型证券投资基金、信澳优享债券型证券投资基金、信澳产业优选一年持有期混合型证券投资基金、信澳远见价值混合型证券投资基金、信澳智选先锋一年持有期混合型证券投资基金、信澳业绩驱动混合型证券投资基金、信澳匠心严选一年持有期混合型证券投资基金、信澳鑫享债券型证券投资基金、信澳汇智优选一年持有期混合型证券投资基金、信澳汇享三个月定期开放债券型证券投资基金、信澳颐宁养老目标一年持有期混合型基金中基金、信澳聚优智选混合型证券投资基金、信澳优享生活混合型证券投资基金、信澳汇鑫两年封闭式债券型证券投资基金、信澳优势产业混合型证券投资基金、信澳博见成长一年定期开放混合型证券投资基金。

报告期内，公司第六届董事会独立董事宋若冰先生以参加董事会会议、邮件、现场与管理层沟通、通讯表决董事会决议、审阅公司重要报告和提交工作报告等方式履行职责，报告期内累计履职时间达到法定要求；独立董事杨棉之先生以参加董事会会议、邮件、现场与管理层邮件沟通、通讯表决董事会决议、审阅公司重要报告和提交工作报告等方式履行职责，报告期内累计履职时间达到法定要求；独立董事屈文洲先生以参加董事会会议、通讯表决董事会决议和风险控制委员会决议、审阅公司重要报告和提交工作报告等方式履行职责，报告期内累计履职时间达到法定要求。

报告期内，公司及基金运作未发生重大利益冲突事件，独立董事在履职过程中未发现公司存在损害基金份额持有人利益的行为。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理的简介

任本基金的基金经理 证券从业

姓名 职务 （助理）期限 年限 说明

任职日期 离任日期

中央财经大学数理金融学
士,Rutgers 金融数学硕士。曾
供职于摩根大通首席投资办
公室，负责固定收益类资产
的投资，于格林基金任基金
经理。于 2020 年 6 月加入信
达澳亚基金管理有限公司。
现任信澳慧管家货币基金基
本基金的 金经理（2021 年 12 月 20 日
宋东旭 基金经理 2021-12-20 - 9.5 年 起至今）、信澳慧理财货币基
金基金经理（2021 年 12 月
20 日起至今）、信澳安益纯
债债券基金基金经理（2021
年 12 月 29 日起至今）、信澳
鑫 享 债 券 基 金 基 金 经 理
（2022 年 11 月 22 日起至
今）、信澳汇享三个月定期开
放债券基金基金经理（2022
年 12 月 12 日起至今）。

张泽桐 本基金的 2021-04-06 - 11 年 厦门大学硕士，2015 年 12
基金经理 月加入信达澳亚基金，历任


交易员、研究员、基金经理
助理、信澳慧管家货币基金
基金经理（2021 年 4 月 6 日
起至 2023 年 8 月 15 日）、信
澳安益纯债债券基金基金经
理（2021 年 4 月 6 日起至
2023 年 8 月 15 日）、信澳安
盛纯债基金基金经理（2022
年 8 月 16 日起至 2023 年 8
月 15 日）、信澳汇享三个月
定期开放债券基金基金经理
（2022 年 11 月 28 日起至
2023 年 8 月 15 日）、信澳汇
鑫两年封闭式债券型基金基
金经理（2023 年 4 月 13 日
起至 2023 年 8 月 15 日）。

注：1、基金经理的任职日期、离任日期为根据公司决定确定的任职或离任日期。

2、证券从业的含义遵从行业协会从业人员资格管理办法的相关规定等。

3、本基金管理人于 2023 年 8 月 16 日发布公告，自 2023 年 8 月 15 日起张泽桐先生不再担任本
基金基金经理。

4、本基金管理人于 2023 年 8 月 18 日发布公告，赵琳婧女士自 2023 年 8 月 18 日起担任本基金
基金经理。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同和其他有关法律法规、监管部门的相关规定，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，在严格控制投资风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益，没有发生损害基金持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况

本基金管理人已经建立了投资决策及交易内控制度，确保在投资管理活动中公平对待不同投资组合，维护投资者的利益。本基金管理人建立了严谨的公平交易机制，确保不同基金在买卖同一证券时，按照比例分配的原则在各基金间公平分配交易量。公司对报告期内公司所管理的不同投资组合的整体收益率差异、分投资类别（股票、债券）的收益率差异进行了分析；利用数据统计和重点审查价差原因相结合的方法，对连续四个季度内、不同时间窗口（日内、3 日内、5 日内）公司管理的不同投资组合同向交易价差进行了分析；对部分债券一级市场申购、非公开发行股票申购等以公司名义进行的交易进行了审核和监控，未发现公司所管理的投资组合存在违反公平交易原则的情形。4.3.2 异常交易行为的专项说明

本基金本报告期内未出现异常交易的情况。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未出现超过该证券当日成交量的 5%的情况。投资组合经
理因投资组合的投资策略而发生同日反向交易，未导致不公平交易和利益输送。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析

2023 年在承上启下、更新复苏中开局，市场对一季度宏观经济给予乐观预期。3 月初，政府工
作报告指导经济向高质量发展，增速目标定调平缓，市场解读相关政策出台更讲究精准制宜，经济乐观预期有所下修。随后出炉的宏观数据显示外需降温、内需偏弱，经济复苏整体态势向好但内部分化压力仍大。季度末央行超预期降准 25 个基点，释放呵护跨季资金面以及维持货币环境宽松的信号。整体来看，一季度的宏观环境呈现出预期和现实由强转中性的切换。进入二季度，4 月初市场对内生动能支撑经济回升仍有乐观预期，但是上旬工业生产、地产销售、基建投资等高频数据环比走弱，物价数据超季节性下行引发“通缩”担忧。一季度 GDP 增速 4.5%，总量向好但存在结构性压力。中旬，中小银行陆续下调存款利率，部分银行存款向理财迁徙形成债市支撑。4 月底政治局会议对经济的表述较为乐观，合理推测后续将维持较强政策定力，市场“强刺激”预期淡化。5 月出炉的物价、金融、经济基本面各项数据均验证了前期高频数据的走弱，资产价格的表现显示出市场风险偏好下降。市场利率定价自律机制进一步调降银行的通知存款、协定存款的加点上限，从负债端缓解银行息差压力，市场由此对调降政策利率有乐观预期。同期，人民币兑美元汇率再次临近 7.0 关键位，外汇潜在压力成为市场关注点。6 月上旬基本面延续 5 月弱势，国有银行开启新一轮存款利率下调。中旬，央行引导 OMO-MLF-LPR 同步调降 10bp，“宽货币”引领新一轮政策组合，合理预计
“宽信用”尚在路上。海外方面，美联储 6 月议息会议宣布暂停加息，自 2022 年 3 月以来连续 10 次
加息后首次暂停，考虑到美国通胀形势仍然严峻，市场预期年内仍存在合计 25bp 的加息空间，本轮加息周期可能呈现“一波三折”。整体来看，二季度的宏观环境呈现出现实如期转弱、“宽货币”先行维持流动性宽松的情形。

利率债方面，二季度反映偏弱的经济基本面以及受益于流动性宽松，收益率呈现下行趋势。4
月初，10 年国债收益率 2.86%是二季度的高点，期间震荡下行至 6 月中旬降息后的阶段性低点 2.62%，
后因稳增长政策预期升温，收益率有所回升，季末收于 2.64%。整体来看，二季度各期限收益率趋下行，国债 10Y-1Y 利差走阔 14bp，短端受益于宽货币下行幅度更大，曲线呈现“牛陡”。

信用债方面，由于市场风险偏好降低，债券配置力量维持高位，而信用债供给相对稳定，“资产荒”行情驱动信用债收益率下行，但整体下行幅度略低于利率债，信用利差被动走阔。整体来看，二季度信用债兼具票息和资本利得优势。

组合操作上，在投资运作上，本基金保持了较好的流动性，以银行存单和短融为主要配置，杠杆水平适中，组合剩余期限维持较高水平，收益较为平稳。后续将密切关注资金面转向的可能，及时根据市场环境进行调整，保证组合平稳运行。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现


截至报告期末，A 类基金份额：本报告期份额净值收益率为 0.9281%，同期业绩比较基准收益
率为 0.8703%。

截至报告期末，B 类基金份额：本报告期份额净值收益率为 0.9621%，同期业绩比较基准收益
率为 0.8703%。

截至报告期末，C 类基金份额：本报告期份额净值收益率为 0.9882%，同期业绩比较基准收益
率为 0.8703%。

截至报告期末，D 类基金份额：本报告期份额净值收益率为 0.8179%，同期业绩比较基准收益
率为 0.8703%。

截至报告期末，E 类基金份额：本报告期份额净值收益率为 0.9292%，同期业绩比较基准收益
率为 0.8703%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

展望 2023 年下半年，经济增长的内生动能仍然依赖于政策的引导和巩固，在年中重要会议的定
调下，各项“稳增长”的具体措施已陆续出炉，预计将在三季度逐步落地，政策节奏预计稳中有序，小步快走。货币政策强调“总量适度，节奏平稳”，同时要“保持利率水平合理适度”，下一步的工作重点是“继续引导个人住房贷款利率和首付比例下行”，服务于经济修复增长大局，预计下半年降准、降息有概率落地，流动性易松难紧。海外形势纷繁复杂，美联储本轮加息周期接近尾声，但加息进程中衍生的潜在风险值得持续关注。综上分析，下半年国内宏观经济机会与挑战并存，对债券资产仍偏顺风。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明

（1） 有关参与估值流程各方及人员（或小组）的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历
本基金管理人设立了专项的估值小组，主要职责是决策制定估值政策和估值程序。小组成员具有估值核算、投资研究、风险管理等方面的专业经验。本小组设立基金估值小组负责人一名，由主管运营工作的公司领导担任；基金估值小组成员若干名，由权益投资总部、混合资产投资部、风险控制部、监察稽核部及基金运营部指定专人并经经营管理委员会审议通过后担任，其中基金运营部负责组织小组工作的开展。

（2） 基金经理参与或决定估值的程度

基金经理对基金的估值原则和估值程序可以提出建议，但不参与最终决策和日常估值工作。估值政策和程序、估值调整等与基金估值有关的业务，由基金估值小组采用集体决策方式决定。

（3） 参与估值流程各方之间存在的任何重大利益冲突

参与估值流程各方不存在任何重大利益冲突。

（4） 已签约的与估值相关的任何定价服务的性质与程度

本基金管理人未签订任何有关本基金估值业务的定价服务。

4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明

根据本基金合同约定，本基金的收益分配采用“每日分配、按日支付”的方式，即根据每日基金收益情况，以每万份基金单位收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，并每日以红利再投资方式支付收益。本报告期内应分配收益 93,120,431.49 元。实际分配收益 93,120,431.49 元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明

无。

§5 托管人报告

5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明

本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。

报告期内，本基金实施利润分配的金额为 A 类 532,666.67 元，B 类 67,551,355.05 元，C 类
4,610,975.59 元，D 类 19,645,757.43 元, E 类 779,676.75 元。

5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

§6 半年度财务会计报告（未经审计）

6.1 资产负债表

会计主体：信澳慧管家货币市场基金

报告截止日：2023 年 6 月 30 日

单位：人民币元

资 产 附注号 本期末 上年度末

2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日

资 产： - -

银行存款 6.4.7.1 3,381,161,002.66 3,291,030,031.64

结算备付金 - -


存出保证金 1,781.76 -

交易性金融资产 6.4.7.2 4,933,977,684.07 10,212,017,748.22

其中：股票投资 - -

基金投资 - -

债券投资 4,762,952,873.10 9,904,871,195.67

资产支持证券投资 171,024,810.97 307,146,552.55

贵金属投资 - -

其他投资 - -

衍生金融资产 6.4.7.3 - -

买入返售金融资产 6.4.7.4 - 1,515,113,293.45

应收清算款 - -

应收股利 - -

应收申购款 12,144,131.08 48,552,036.41

递延所得税资产 - -

其他资产 6.4.7.5 - -

资产总计 8,327,284,599.57 15,066,713,109.72

负债和净资产 附注号 本期末 上年度末

2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日

负 债： - -

短期借款 - -

交易性金融负债 - -

衍生金融负债 6.4.7.3 - -

卖出回购金融资产款 332,101,531.51 210,034,292.98

应付清算款 - -

应付赎回款 11,338.40 1,492.46

应付管理人报酬 3,274,360.66 3,760,037.92

应付托管费 499,431.30 602,097.24

应付销售服务费 619,774.26 662,263.63

应付投资顾问费 - -

应交税费 50,810.12 45,569.42

应付利润 408,830.16 1,416,494.27

递延所得税负债 - -

其他负债 6.4.7.6 364,728.90 325,095.65

负债合计 337,330,805.31 216,847,343.57

净资产：

实收基金 6.4.7.7 7,989,953,794.26 14,849,865,766.15

其他综合收益 - -

未分配利润 6.4.7.8 0.00 0.00

净资产合计 7,989,953,794.26 14,849,865,766.15

负债和净资产总计 8,327,284,599.57 15,066,713,109.72

注：报告截止日 2023 年 06 月 30 日，信澳慧管家 A 基金份额净值 1.0000 元，信澳慧管家 B，
基金份额净值 1.0000 元，信澳慧管家 C，基金份额净值 1.0000 元，信澳慧管家 D，基金份额净值 1.0000
元，信澳慧管家 E，基金份额净值 1.0000 元。基金份额总额 7,989,953,794.26 份，其中信澳慧管家 A
基金份额 54,709,262.67 份，其中信澳慧管家 B 基金份额 5,552,750,232.16 份，其中信澳慧管家 C 基
金份额 313,521,265.76 份，其中信澳慧管家 D 基金份额 2,060,925,520.87 份，其中信澳慧管家 E 基金
份额 8,047,512.80 份。

6.2 利润表

会计主体：信澳慧管家货币市场基金

本报告期：2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 附注号 2023 年 1 月 1 日至 2022 年 1 月 1 日至

2023 年 6 月 30 日 2022 年 6 月 30 日

一、营业总收入 126,259,501.23 158,076,521.96

1.利息收入 47,952,150.09 40,669,378.22

其中：存款利息收入 6.4.7.9 39,032,784.68 25,922,994.85

债券利息收入 - -

资产支持证券利息收入 - -

买入返售金融资产收入 8,919,365.41 14,746,383.37

证券出借利息收入 - -

其他利息收入 - -

2.投资收益（损失以“-”填列） 78,307,351.14 117,407,143.74

其中：股票投资收益 6.4.7.10 - -

基金投资收益 - -

债券投资收益 6.4.7.11 74,781,417.31 111,078,002.49

资产支持证券投资收益 6.4.7.12 3,525,933.83 6,329,141.25

贵金属投资收益 - -

衍生工具收益 6.4.7.13 - -

股利收益 6.4.7.14 - -

3.公允价值变动收益（损失以“-”号 6.4.7.15 - -
填列）

4.汇兑收益（损失以“－”号填列） - -

5.其他收入（损失以“-”号填列） 6.4.7.16 - -

减：二、营业总支出 33,139,069.74 34,504,613.70

1．管理人报酬 6.4.10.2 17,871,885.88 21,943,789.05

2．托管费 6.4.10.2 2,671,268.88 3,156,106.41

3．销售服务费 6.4.10.2 3,537,425.46 3,224,049.46

4．投资顾问费 - -

5．利息支出 8,859,419.59 5,939,345.49

其中：卖出回购金融资产支出 8,859,419.59 5,939,345.49

6. 信用减值损失 6.4.7.17 - -

7．税金及附加 31,929.27 81,651.12

8．其他费用 6.4.7.18 167,140.66 159,672.17

三、利润总额（亏损总额以“-”号填 93,120,431.49 123,571,908.26
列）

减：所得税费用 - -

四、净利润（净亏损以“-”号填列） 93,120,431.49 123,571,908.26

五、其他综合收益的税后净额 - -

六、综合收益总额 93,120,431.49 123,571,908.26

6.3 净资产（基金净值）变动表

会计主体：信澳慧管家货币市场基金


本报告期：2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日

单位：人民币元

本期

项目 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日

实收基金 其他综合 未分配利润 净资产合计
收益（若有）

一、上期期末净 14,849,865,766.1 14,849,865,7
资产（基金净 5 - - 66.15
值）
二、本期期初净

资产（基金净 14,849,865,766.15 - - 14,849,865,76
值） 6.15

三、本期增减变

动额（减少以 -6,859,911,971.89 - 0.00 -6,859,911,971
“-”号填列） .89

（一）、综合收 - - 93,120,431.49 93,120,431.49
益总额
（二）、本期基
金份额交易产

生的基金净值 -6,859,911,971.89 - - -6,859,911,971
变动数（净值减 .89
少以“-”号填列）

其中：1.基金申 42,717,592,666.97 - - 42,717,592,66
购款 6.97

2.基金赎 -49,577,504,638.86 - - -49,577,504,6
回款 38.86

（三）、本期向
基金份额持有

人分配利润产 - - -93,120,431.49 -93,120,431.4
生的基金净值 9
变动（净值减少
以“-”号填列）
四、本期期末净

资产（基金净 7,989,953,794.26 - - 7,989,953,794.
值） 26

上年度可比期间

项目 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 6 月 30 日

实收基金 其他综合 未分配利润 净资产合计
收益（若有）

一、上期期末净 11,774,242,380.1 11,774,242,3
资产（基金净 2 - - 80.12
值）

二、本期期初净 11,774,242,380.1 - - 11,774,242,3
2 80.12

资产（基金净
值）
三、本期增减变

动额（减少以 4,540,222,206.59 - 0.00 4,540,222,206.
“-”号填列） 59

（一）、综合收 - - 123,571,908.26 123,571,908.2
益总额 6

（二）、本期基
金份额交易产

生的基金净值 4,540,222,206.59 - - 4,540,222,206.
变动数（净值减 59
少以“-”号填列）

其中：1.基金申 57,593,734,578.22 - - 57,593,734,57
购款 8.22

2.基金赎回款 -53,053,512,371.63 - - -53,053,512,3
71.63

（三）、本期向
基金份额持有

人分配利润产 - - -123,571,908.26 -123,571,908.
生的基金净值 26
变动（净值减少
以“-”号填列）
四、本期期末净

资产（基金净 16,314,464,586.71 - - 16,314,464,58
值） 6.71

报表附注为财务报表的组成部分。

本报告 6.1 至 6.4，财务报表由下列负责人签署：

朱永强 朱永强 刘玉兰

————————— ————————— —————————

基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人

6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况

信达澳银慧管家货币市场基金(以下简称"本基金")经中国证券监督管理委员会(以下简称"中国证监会")证监许可[2014]第 538 号《关于核准信达澳银慧管家货币市场基金募集的批复》核准，由信达澳银基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式证券投资基金，存续期限不定，自 2014 年 6 月
18 日起至 2014 年 6 月 24 日止期间公开发售，共募集有效净认购资金 561,096,569.18 元(其中 A 类份
额为 190,447,578.19 元，C 类份额为 365,400,000.00 元，E 类份额为 5,248,990.99 元)，业经德勤华永
会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所德师京报（验）字(14)第 0004 号验资报告予以验证。经向
中国证监会备案，《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》于 2014 年 6 月 26 日正式生效，基金合
同生效日的基金份额总额为 561,144,771.73 份 (其中 A 类份额为 190,456,853.84 份，C 类份额为
365,438,800.00 份，E 类份额为 5,249,117.89 份)，其中认购资金利息折合 48,202.55 份基金份额(其中
A 类份额为 9,275.65 份，C 类份额为 38,800.00 份，E 类份额为 126.90 份)。本基金的基金管理人为
信达澳银基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司(以下简称"中国建设银行")。
2022 年 3 月 21 日，基金管理人公司名称变更为“信达澳亚基金管理有限公司”。2022 年 06 月 01 日，
本基金名称变更为“信澳慧管家货币市场基金”。

根据《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》和《信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书》，本基金分设三类基金份额：A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费和管理费，并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，本基金不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据基金合同或招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及招募说明书的有关规定，本基金主要投资于现金、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具、对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）×1.3。
6.4.2 会计报表的编制基础

本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度和中期报告>》及其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。

本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明

本基金财务报表的编制符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金 2023 年 6 月 30
日的财务状况以及 2023 年 1 月 1 日起至 2023 年 6 月 30 日的经营成果和基金净值变动情况。

6.4.4 重要会计政策和会计估计

本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明

本基金本报告期未发生会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明

本基金本报告期未发生会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明

本基金在本报告期间无重大会计差错更正。
6.4.6 税项

（1）增值税

根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》的
规定，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业
纳入试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；

根据财政部、国家税务总局财税[2016]46 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有
关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；

根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通
知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；

根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等
增值税政策的通知》的规定，本基金运营过程中发生的增值税应税行为，以本基金的基金管理人为增值税纳税人；

根据财政部、国家税务总局财税[2017]56 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规定，
证券投资基金的基金管理人运营证券投资基金过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，
按照 3%的征收率缴纳增值税。对证券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的增值税应税
行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从证券投资基金的基金管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。增值税应税行为的销售额根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》的规定确定。


（2）城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加

根据《中华人民共和国城市维护建设税暂行条例（2011 年修订）》、《征收教育费附加的暂行规
定（2011 年修订）》及相关地方教育附加的征收规定，凡缴纳消费税、增值税、营业税的单位和个人，都应当依照规定缴纳城市维护建设税、教育费附加（除按照相关规定缴纳农村教育事业费附加的单位外）及地方教育费附加。

（3）企业所得税

根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用
基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；

根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，
对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

（4）个人所得税

根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得
有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人
所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款

单位：人民币元

项目 本期末

2023 年 6 月 30 日

活期存款 3,147,559.97

等于：本金 3,146,305.35

加：应计利息 1,254.62

定期存款 3,378,013,442.69

等于：本金 3,350,000,000.00

加：应计利息 28,013,442.69

其中：存款期限 1 个月以内 -

存款期限 1-3 个月 401,817,444.21

存款期限 3 个月以上 2,976,195,998.48

其他存款 -

等于：本金 -

加：应计利息 -

合计 3,381,161,002.66

6.4.7.2 交易性金融资产

单位：人民币元

本期末

项目 2023 年 6 月 30 日

按实际利率计算 影子定价 偏离金额 偏离度（%）
的账面价值

交易所市场 - - - -

银行间市场 4,762,952,873.10 4,765,085,96 2,133,090.22 0.0267
债券 3.32

合计 4,762,952,873.10 4,765,085,96 2,133,090.22 0.0267
3.32

资产支持证券 171,024,810.97 170,994,810. -30,000.00 -0.0004
97

合计 4,933,977,684.07 4,936,080,77 2,103,090.22 0.0263
4.29

注：1、偏离金额＝影子定价－摊余成本；

2、偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
6.4.7.3.1 衍生金融资产/负债期末余额

本基金本报告期末无衍生金融资产/负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额

本基金本期末无买入返售金融资产。
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券

本基金本期无买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 其他资产

本基金本报告期末无其他资产。
6.4.7.6 其他负债

单位：人民币元

项目 本期末

2023 年 6 月 30 日

应付券商交易单元保证金 -

应付赎回费 170.07

应付证券出借违约金 -

应付交易费用 253,600.18

其中：交易所市场 -

银行间市场 253,600.18

应付利息 -

预提费用 110,958.65

合计 364,728.90

6.4.7.7 实收基金
信澳慧管家 A


金额单位：人民币元

本期

项目 2023年1月1日至2023年6月30日

基金份额（份） 账面金额

上年度末 66,094,465.68 66,094,465.68

本期申购 90,434,710.87 90,434,710.87

本期赎回（以“-”号填列） -101,819,913.88 -101,819,913.88

本期末 54,709,262.67 54,709,262.67

信澳慧管家 B

金额单位：人民币元

本期

项目 2023年1月1日至2023年6月30日

基金份额（份） 账面金额

上年度末 12,365,342,145.37 12,365,342,145.37

本期申购 14,167,677,142.55 14,167,677,142.55

本期赎回（以“-”号填列） -20,980,269,055.76 -20,980,269,055.76

本期末 5,552,750,232.16 5,552,750,232.16

信澳慧管家 C

金额单位：人民币元

本期

项目 2023年1月1日至2023年6月30日

基金份额（份） 账面金额

上年度末 373,339,546.18 373,339,546.18

本期申购 2,247,811,933.85 2,247,811,933.85

本期赎回（以“-”号填列） -2,307,630,214.27 -2,307,630,214.27

本期末 313,521,265.76 313,521,265.76

信澳慧管家 D

金额单位：人民币元

本期

项目 2023年1月1日至2023年6月30日

基金份额（份） 账面金额

上年度末 2,037,143,003.97 2,037,143,003.97

本期申购 25,702,350,340.67 25,702,350,340.67

本期赎回（以“-”号填列） -25,678,567,823.77 -25,678,567,823.77

本期末 2,060,925,520.87 2,060,925,520.87

信澳慧管家 E

金额单位：人民币元

本期

项目 2023年1月1日至2023年6月30日

基金份额（份） 账面金额

上年度末 7,946,604.95 7,946,604.95

本期申购 509,318,539.03 509,318,539.03

本期赎回（以“-”号填列） -509,217,631.18 -509,217,631.18

本期末 8,047,512.80 8,047,512.80

注：（1）本期申购中包含红利再投资、转入、级别调整入份额及金额，本期赎回中包含转出、级别调整出份额及金额。

（2）A 类基金份额和 C 类基金份额根据持有人在单一销售机构保留的基金份额进行升级和降级，
B 类基金份额、D 类基金份额和 E 类基金份额不参与升级和降级的判断和处理。

6.4.7.8 未分配利润
信澳慧管家 A

单位：人民币元

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

上年度末 0.00 - 0.00

本期利润 532,666.67 - 532,666.67

本期基金份额交易产生的 - - -
变动数

其中：基金申购款 - - -

基金赎回款 - - -

本期已分配利润 -532,666.67 - -532,666.67

本期末 0.00 - 0.00

信澳慧管家 B

单位：人民币元

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

上年度末 0.00 - 0.00

本期利润 67,551,355.05 - 67,551,355.05

本期基金份额交易产生的 - - -
变动数

其中：基金申购款 - - -

基金赎回款 - - -

本期已分配利润 -67,551,355.05 - -67,551,355.05

本期末 0.00 - 0.00

信澳慧管家 C

单位：人民币元

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

上年度末 0.00 - 0.00

本期利润 4,610,975.59 - 4,610,975.59

本期基金份额交易产生的 - - -
变动数

其中：基金申购款 - - -

基金赎回款 - - -

本期已分配利润 -4,610,975.59 - -4,610,975.59

本期末 0.00 - 0.00

信澳慧管家 D

单位：人民币元

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

上年度末 0.00 - 0.00

本期利润 19,645,757.43 - 19,645,757.43

本期基金份额交易产生的 - - -
变动数

其中：基金申购款 - - -

基金赎回款 - - -

本期已分配利润 -19,645,757.43 - -19,645,757.43

本期末 0.00 - 0.00

信澳慧管家 E

单位：人民币元

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

上年度末 0.00 - 0.00

本期利润 779,676.75 - 779,676.75

本期基金份额交易产生的 - - -
变动数

其中：基金申购款 - - -

基金赎回款 - - -

本期已分配利润 -779,676.75 - -779,676.75

本期末 0.00 - 0.00

6.4.7.9 存款利息收入

单位：人民币元

项目 本期

2023 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日

活期存款利息收入 21,566.93

定期存款利息收入 39,008,258.63

其他存款利息收入 -

结算备付金利息收入 2,943.61

其他 15.51

合计 39,032,784.68

注：其他为保证金利息收入。
6.4.7.10 股票投资收益——买卖股票差价收入

本基金本期及上年度可比期间无股票投资收益。
6.4.7.11 债券投资收益
6.4.7.11.1 债券投资收益项目构成

单位：人民币元

项目 本期

2023年1月1日至2023年6月30日

债券投资收益——利息收入 67,295,097.66

债券投资收益——买卖债券（债转股及 7,486,319.65
债券到期兑付）差价收入

债券投资收益——赎回差价收入 -

债券投资收益——申购差价收入 -

合计 74,781,417.31

6.4.7.11.2 债券投资收益——买卖债券差价收入

单位：人民币元

项目 本期

2023年1月1日至2023年6月30日

卖出债券（债转股及债券到期兑付）成 18,960,562,981.82
交总额

减：卖出债券（债转股及债券到期兑付） 18,927,291,705.07
成本总额

减：应计利息总额 25,784,891.75

减：交易费用 65.35


买卖债券差价收入 7,486,319.65

6.4.7.12 资产支持证券投资收益
6.4.7.12.1 资产支持证券投资收益项目构成

单位：人民币元

项目 本期

2023年1月1日至2023年6月30日

资产支持证券投资收益——利息收入 3,525,933.83

资产支持证券投资收益——买卖资产 -
支持证券差价收入

资产支持证券投资收益——赎回差价 -
收入

资产支持证券投资收益——申购差价 -
收入

合计 3,525,933.83

6.4.7.12.2 资产支持证券投资收益——买卖资产支持证券差价收入

单位：人民币元

项目 本期

2023年1月1日至2023年6月30日

卖出资产支持证券成交总额 258,592,342.80

减：卖出资产支持证券成本总额 254,000,000.00

减：应计利息总额 4,592,342.80

减：交易费用 -

资产支持证券投资收益 -

6.4.7.13 衍生工具收益

本基金本期无衍生工具收益。
6.4.7.14 股利收益

本基金本期无股利收益。
6.4.7.15 公允价值变动收益

本基金本期无公允价值变动收益。
6.4.7.16 其他收入

本基金本报告期无其他收入。
6.4.7.17 信用减值损失

本基金本期无信用减值损失。
6.4.7.18 其他费用

单位：人民币元

项目 本期

2023年1月1日至2023年6月30日

审计费用 42,151.28

信息披露费 59,507.37

证券出借违约金 -


帐户维护费 18,600.00

银行结算费用 46,882.01

合计 167,140.66

6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项

截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项

截至财务报告批准报出日，本基金无需要说明的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况

本基金本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方

关联方名称 与本基金的关系

信达澳亚基金管理有限公司（“信达澳亚基金公司”） 基金管理人、注册登记机构、基金销售
机构

中国建设银行股份有限公司（“中国建设银行”） 基金托管人、基金代销机构

信达证券股份有限公司(“信达证券”) 基金管理人的控股股东、基金代销机构

East Topco Limited 基金管理人的股东

信达新兴财富（北京）资产管理有限公司 基金管理人的全资子公司

中国信达资产管理股份有限公司 对公司法人股东直接持股 20%以上的
股东

注：1、本基金本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。

2、下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易

本基金本报告期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的交易。
6.4.10.1.1 债券回购交易

金额单位：人民币元

本期 上年度可比期间

2023年1月1日至2023年6月30日 2022年1月1日至2022年6月30日

关联方名称 占当期债 占当期债券
成交金额 券回购成 成交金额 回购成交总
交总额的 额的比例
比例

信达证券 260,000,000.00 100.00% - -

6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 2023年1月1日至2023年6月30 2022年1月1日至2022年6月30日
日

当期发生的基金应支付的 17,871,885.88 21,943,789.05
管理费

其中：支付销售机构的客户 4,304,074.26 4,194,332.63
维护费

注：根据基金合同，基金在封闭运作期（合同生效日到首个开放申购、赎回日）实行固定管理费率。基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。

本基金目前设 A 类、B 类、C 类、D 类、E 类五类基金份额，对 A 类、C 类、和 E 类基金
份额分别计提浮动管理费，对 B 类和 D类基金份额分别计提固定管理费。本基金对于管理费率、托管费率或销售服务费率不同的各类基金份额分别 计提管理费、托管费或销售服务费，并在招募说明书中列示。

本基金对 A、C、E 三类基金份额按照以下规定计提管理费：

D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益率确定：

（1）D-1 日 7 日年化收益率＜比较基准收益率 D 日管理费率=0％。

（2）D-1 日 7 日年化收益率≥比较基准收益率 D 日基金管理费率=min{max（D-1 日 7 日年
化收益率-比较基准收益率，0%），0.45%}。其中，D 为自然日。

本基金对 B 类份额类别的管理费按前一日基金资产净值的 0.35%年费率计提。

本基金对 D 类份额类别的管理费按前一日基金资产净值的 0.40%年费率计提。

B、D 两类基金份额的管理费率计提的计算公式相同，具体如下：

H=E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数

H 为每日应计提的管理费、E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

6.4.10.2.2 基金托管费

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 2023年1月1日至2023年6月30 2022年1月1日至2022年6月30日
日

当期发生的基金应支付的 2,671,268.88 3,156,106.41
托管费

注：本基金 A、C、E 类基金份额支付基金托管人的托管费按前一日基金资产净值 0.10%的
年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值×0.10%/当年天数。

本基金 B、D 类基金份额支付基金托管人的托管费按前一日基金资产净值 0.05%的年费率计
提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。
6.4.10.2.3 销售服务费

单位：人民币元

获得销售服务费的 本期

各关联方名称 2023年1月1日至2023年6月30日

当期发生的基金应支付的销售服务费


信澳慧管家信澳慧管家信澳慧管家信澳慧管家信澳慧管家 合计

A B C D E

中国建设银行股份有 32,468.87 0.00 532.68 0.00 0.00 33,001.55
限公司

信达澳亚基金公司 8,246.54 211,768.8 11,519.51 0.00 5,311.85 236,846.7
3 3

信达证券股份有限公 1,038.12 0.17 454.65 2,971,407 31.44 2,972,931
司 .57 .95

合计 41,753.53 211,769.0 12,506.84 2,971,407 5,343.29 3,242,780
0 .57 .23

上年度可比期间

获得销售服务费的 2022年1月1日至2022年6月30日

各关联方名称 当期发生的基金应支付的销售服务费

信澳慧管家信澳慧管家信澳慧管家信澳慧管家信澳慧管家 合计

A B C D E

信达澳亚基金公司 6,277.87 322,055.4 3,468.04 - 6,461.73 338,263.0
2 6

信达证券股份有限公 1,531.55 - 446.07 2,502,725 35.68 2,504,738
司 .63 .93

中国建设银行股份有 29,503.87 - 522.57 - - 30,026.44
限公司

合计 37,313.29 322,055.4 4,436.68 2,502,725 6,497.41 2,873,028
2 .63 .43

注：信澳慧管家货币 A 的年销售服务费率为 0.25%，信澳慧管家货币 C 的年销售服务费率
为 0.01%，信澳慧管家货币 E 的年销售服务费率为 0.25%（2021 年 3 月 4 日起由 0.55%调整为
0.25%），信澳慧管家货币 B 的年销售服务费率为 0.01%，信澳慧管家货币 D 的年销售服务费
率为 0.25%（2021 年 3 月 4 日起由 0.55%调整为 0.25%）。销售服务费每日计提，按月支付，
在次月初支付给注册登记机构，再由注册登记机构计算并支付给各基金销售机构。其计算公式为：日销售服务费＝前一日该类份额（扣除当日该类份额升级的部分）的基金资产净值 × 约定年费率 / 当年天数。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易

本基金本报告期及上年度可比期间无与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。6.4.10.4 报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明

本基金本期及上年度可比期间无与关联方进行转融通证券出借交易。
6.4.10.5 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.5.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况

本期及上年度可比期间基金管理人无运用固有资金投资本基金。
6.4.10.5.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
信澳慧管家 B

份额单位：份

信澳慧管家B本期末 信澳慧管家B上年度末

关联方名称 2023年6月30日 2022年12月31日

持有的 持有的基金份额 持有的 持有的基金


基金份额 占基金总份额的 基金份额 份额占基金
比例 总份额的比
例

信达新兴财富(北

京)资产管理有限 100,962,922.54 1.82% 96,504,088.26 0.78%

公司

6.4.10.6 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

关联方名称 2023年1月1日至2023年6月30日 2022年1月1日至2022年6月30日

期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入

中国建设银行股 3,147,559.97 21,566.93 6,765,095.24 30,580.51

份有限公司

注：本基金的银行存款由基金托管人中国建设银行保管，按银行同业利率计息。
6.4.10.7 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况

本基金本期及上年度可比期间无在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.10.8 其他关联交易事项的说明
6.4.10.8.1 其他关联交易事项的说明

本基金本期无需要说明的其他关联交易事项。
6.4.11 利润分配情况
信澳慧管家 A

单位：人民币元

已按再投资形式转 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注

实收基金 赎回款转出金额 本年变动 配合计

536,398.54 - -3,731.87 532,666.67 -

信澳慧管家 B

单位：人民币元

已按再投资形式转 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注

实收基金 赎回款转出金额 本年变动 配合计

68,461,108.03 - -909,752.98 67,551,355. -

05

信澳慧管家 C

单位：人民币元

已按再投资形式转 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注

实收基金 赎回款转出金额 本年变动 配合计

4,632,233.75 - -21,258.16 4,610,975.5 -

9

信澳慧管家 D

单位：人民币元

已按再投资形式转 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注

实收基金 赎回款转出金额 本年变动 配合计


19,718,322.71 - -72,565.28 19,645,757. -

43

信澳慧管家 E

单位：人民币元

已按再投资形式转 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注

实收基金 赎回款转出金额 本年变动 配合计

780,032.57 - -355.82 779,676.75 -

6.4.12 期末（2023 年 6 月 30 日）本基金持有的流通受限证券

6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券

本基金本期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票

本基金本期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购

截至本报告期末 2023 年 06 月 30 日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出
回购证券款余额 332,101,531.51 元，是以如下债券作为质押：

金额单位：人民币元

债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值 数量（张） 期末估值总额

单价

220216 22 国开 16 2023-07-03 101.07 321,000 32,443,668.92

2303674 23 进出 674 2023-07-03 99.93 1,000,000 99,925,301.99

2304103 23 农发贴现 2023-07-03 99.82 405,000 40,426,335.89
03

2304112 23 农发贴现 2023-07-03 99.89 1,000,000 99,886,782.77
12

239922 23 贴现国债 2023-07-03 99.92 700,000 69,944,202.61
22

合计 3,426,000 342,626,292.18

6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购

截至本报告期末 2023 年 06 月 30 日止，本基金无从事证券交易所债券正回购交易形成的卖
出回购证券款余额，无抵押债券。该类交易要求本基金在回购期内持有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押库的债券，按证券交易所规定的比例折算为标准券后，不低于债券回购交易的余额。
6.4.12.4 期末参与转融通证券出借业务的证券

截至本报告期末 2023 年 06 月 30 日，本基金未持有从事转融通证券出借业务交易的证券。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构

本基金为货币市场基金，风险收益水平较低，长期预期风险收益低于股票型、混合型和债券型基金。本基金的投资范围包括：现金、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具、对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金在日常经营活动中面临的与这些金融工具相关的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基金的基金管理人从事风险管理的主要目标是争取将以上风险控制在限定的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最佳的平衡以实现"风险和收益相匹配"的风险收益目标。

本基金的基金管理人秉承全面风险管理的理念，将风险管理融入业务中，建立了由董事会风险控制委员会、经营层风险管理委员会、督察长、风险控制部、监察稽核部和相关业务部门构成的风险管理架构体系。在董事会下设立风险控制委员会，负责审定重大风险管理战略、风险政策和风险控制制度；在经营层层面设立风险管理委员会，对公司风险管理和控制政策、程序的制定、风险限额的设定等提出意见和建议，讨论和制定公司日常经营过程中风险防范和控制措施；在业务操作层面的风险控制主要由风险控制部、监察稽核部负责督促与协调，各业务部门负责人为其所在部门的风险管理第一责任人，对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的义务，员工在其岗位职责范围内承担相应风险管理责任。

本基金的基金管理人对于金融工具的风险管理方法主要是通过定性分析和定量分析的方法去估测各种风险产生的可能损失。从定性分析的角度出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风险损失的频度。而从定量分析的角度出发，根据本基金的投资目标，结合基金资产所运用金融工具特征通过特定的风险量化指标、模型，日常的量化报告，确定风险损失的限度和相应置信程度，及时可靠地对各种风险进行监督、检查和评估，并通过相应决策，将风险控制在可承受的范围内。
6.4.13.2 信用风险

信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。

本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的银行存款存放在本基金的托管行中国建设银行及其他股份制银行，与该银行存款相关的信用风险不重大。本基金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收
和款项清算，违约风险可能性很小；在银行间同业市场进行交易前均对交易对手进行信用评估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险。

本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。

本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计及汇总。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资

单位：人民币元

短期信用评级 本期末 上年末

2023年6月30日 2022年12月31日

A-1 - 100,526,684.93

A-1 以下 - -

未评级 934,750,339.27 1,715,783,719.74

合计 934,750,339.27 1,816,310,404.67

注：1、未评级债券为国债、金融债及短期融资券。

2、短期债券为债券发行日至到期日的期间在 1 年以内（含 1 年）的债券。

6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资

单位：人民币元

短期信用评级 本期末 上年末

2023年6月30日 2022年12月31日

A-1 - 307,146,552.55

A-1 以下 - -

未评级 171,024,810.97 -

合计 171,024,810.97 307,146,552.55

注：短期债券为债券发行日至到期日的期间在 1 年以内（含 1 年）的债券。

6.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资

单位：人民币元

短期信用评级 本期末 上年末

2023年6月30日 2022年12月31日

A-1 - -

A-1 以下 - -

未评级 3,725,744,383.26 8,027,639,999.43

合计 3,725,744,383.26 8,027,639,999.43

注：短期债券为债券发行日至到期日的期间在 1 年以内（含 1 年）的债券。

6.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资

单位：人民币元

长期信用评级 本期末 上年末

2023年6月30日 2022年12月31日

AAA - 60,920,791.57

AAA 以下 - -


未评级 102,458,150.57 -

合计 102,458,150.57 60,920,791.57

注：1、未评级债券为金融债。

2、长期债券为债券发行日至到期日的期间在 1 年以上的债券。

6.4.13.3 流动性风险

流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析

本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求建立健全开放式基金流动性风险管理的内部控制体系，审慎评估各类资产的流动性，针对性制定流动性风险管理措施，对本基金组合资产的流动性风险进行管理。

本基金的基金管理人采用监控基金组合资产持仓集中度指标、逆回购交易的到期日与交易对手的集中度、流动性受限资产比例、基金组合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值以及压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。

本基金主要投资于上市交易的证券，均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4 市场风险

市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险

利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。

本基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合
的久期等方法对上述利率风险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口

单位：人民币元

本期末

2023 年 6 月 30 1 年以内 1-5 年 5 年以上 不计息 合计

日

资产

银行存款 3,381,161,002.66 - - - 3,381,161,002.
66

存出保证金 1,781.76 - - - 1,781.76

交易性金融资产 4,933,977,684.07 - - - 4,933,977,684.
07

应收申购款 - - - 12,144,131.08 12,144,131.08

资产总计 8,315,140,468.4 - - 12,144,131.08 8,327,284,59
9 9.57

负债

应付赎回款 - - - 11,338.40 11,338.40

应付管理人报酬 - - - 3,274,360.66 3,274,360.66

应付托管费 - - - 499,431.30 499,431.30

卖出回购金融资 332,101,531.51 - - - 332,101,531.51
产款

应付销售服务费 - - - 619,774.26 619,774.26

应付利润 - - - 408,830.16 408,830.16

应交税费 - - - 50,810.12 50,810.12

其他负债 - - - 364,728.90 364,728.90

负债总计 332,101,531.51 - - 5,229,273.80 337,330,805.
31

利率敏感度缺 7,983,038,936.9 - - 6,914,857.28 7,989,953,79
口 8 4.26

上年度末

2022年12月31 1 年以内 1-5 年 5 年以上 不计息 合计

日

资产

银行存款 3,291,030,031.64 - - - 3,291,030,031.
64

交易性金融资产 10,212,017,748.22 - - - 10,212,017,748
.22

买入返售金融资 1,515,113,293.45 - - - 1,515,113,293.
产 45

应收申购款 - - - 48,552,036.41 48,552,036.41

资产总计 15,018,161,073. - - 48,552,036.41 15,066,713,1
31 09.72

负债

应付赎回款 - - - 1,492.46 1,492.46

应付管理人报酬 - - - 3,760,037.92 3,760,037.92

应付托管费 - - - 602,097.24 602,097.24


卖出回购金融资 210,034,292.98 - - - 210,034,292.98
产款

应付销售服务费 - - - 662,263.63 662,263.63

应付利润 - - - 1,416,494.27 1,416,494.27

应交税费 - - - 45,569.42 45,569.42

其他负债 - - - 325,095.65 325,095.65

负债总计 210,034,292.98 - - 6,813,050.59 216,847,343.
57

利率敏感度缺 14,808,126,780. - - 41,738,985.82 14,849,865,7
口 33 66.15

注：上表按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早者对金融资产和金融负债的期限予
以分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析

假设 除市场利率以外的其他市场变量保持不变

对资产负债表日基金资产净值的

相关风险变量的变动 影响金额（单位：人民币元）

本期末 上年度末

分析 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日

1.市场利率下降 25 个基 2,853,550.70 5,297,831.00

点

2.市场利率上升 25 个基 -2,847,569.94 -5,289,869.00

点

6.4.13.4.2 外汇风险

本报告期内，本基金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险

其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率 以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的债券， 与二级市场股票指数波动的相关性较弱，故本基金不基于股票指数进行其他价格风险的敏感性 分析。
6.4.14 公允价值
6.4.14.1 金融工具公允价值计量的方法

公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的
最低层次决定：第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次：除第一
层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次：相关资产或负债的不可
观察输入值。
6.4.14.2 持续的以公允价值计量的金融工具
6.4.14.2.1 各层次金融工具的公允价值


单位：人民币元

公允价值计量结果 本期末 上年度末

所属的层次 2023 年 6 月 30 日 2022 年 12 月 31 日

第一层次 - -

第二层次 4,933,977,684.07 10,212,017,748.22

第三层次 - -

合计 4,933,977,684.07 10,212,017,748.22

6.4.14.2.2 公允价值所属层次间的重大变动

对于公开市场交易的证券等投资，若出现交易不活跃、非公开发行等情况，本基金不会于交易不活跃期间及限售期间将相关投资的公允价值列入第一层次，并根据估值调整中采用的对公允价值计量整体而言具有的重要意义的输入所属的最低层次，确定相关投资的公允价值应属第二层次或第三层次。
6.4.14.3 非持续的以公允价值计量的金融工具的说明

本基金本报告期末及上年度末均未持有非持续的以公允价值计量的金融工具。
6.4.14.4 不以公允价值计量的金融工具的相关说明

本基金持有的不以公允价值计量的金融工具为以摊余成本计量的金融资产和金融负债，这些金融工具因其剩余期限较短，所以其账面价值与公允价值相若。
6.4.15 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项

6.4.15.1 承诺事项

截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。

6.4.15.2 其他事项

截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。

6.4.15.3 财务报表的批准

本财务报表已于 2023 年 08 月 30 日经本基金的基金管理人批准。

§7 投资组合报告

7.1 期末基金资产组合情况

金额单位：人民币元

序号 项目 金额 占基金总资产的比例
（%）

1 固定收益投资 4,933,977,684.07 59.25

其中：债券 4,762,952,873.10 57.20

资产支持证券 171,024,810.97 2.05

2 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金 - -
融资产


3 银行存款和结算备付金合计 3,381,161,002.66 40.60

4 其他各项资产 12,145,912.84 0.15

5 合计 8,327,284,599.57 100.00

7.2 债券回购融资情况

金额单位：人民币元

序号 项目 占基金资产净值的比例（％）

1 报告期内债券回购融资余额 9.97
其中：买断式回购融资 -

序号 项目 金额 占基金资产净值的
比例（％）

2 报告期末债券回购融资余额 332,101,531.51 4.16
其中：买断式回购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。

7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 115

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 121

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 73

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

序号 发生日期 平均剩余期限 原因 调整期

1 2023-06-28 121 大额赎回被动超 6 天

7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资
净值的比例（％） 产净值的比例（％）

1 30 天以内 14.95 4.16

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -
浮动利率债

2 30 天（含）—60 天 27.36 -

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -
浮动利率债

3 60 天（含）—90 天 10.86 -

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -
浮动利率债

4 90 天（含）—120 天 12.09 -

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -


浮动利率债

5 120 天（含）—397 天（含） 38.37 -

其中：剩余存续期超过 397 天的 - -
浮动利率债

合计 103.64 4.16

7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。

7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位：人民币元

序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比
例(％)

1 国家债券 69,944,202.61 0.88

2 央行票据 - -

3 金融债券 512,579,074.49 6.42

其中：政策性金融债 512,579,074.49 6.42

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 454,685,212.74 5.69

6 中期票据 - -

7 同业存单 3,725,744,383.26 46.63

8 其他 - -

9 合计 4,762,952,873.10 59.61

10 剩余存续期超过 397 天的浮动 - -
利率债券

7.6 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

金额单位：人民币元

序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 公允价值 占基金资产净
值比例（％）

1 112315209 23 民生银行 2,000,000 199,510,289.40 2.50
CD209

2 112214122 22 江苏银行 1,800,000 179,595,533.18 2.25
CD122

3 092118003 21 农发清发 03 1,000,000 102,458,150.57 1.28

4 012380415 23 金隅 SCP001 1,000,000 100,887,737.25 1.26

5 012381590 23 浦发集团 1,000,000 100,350,181.92 1.26
SCP001

6 112395966 23 大连银行 1,000,000 99,979,329.76 1.25
CD074

7 2303674 23 进出 674 1,000,000 99,925,301.99 1.25

8 2304112 23 农发贴现 12 1,000,000 99,886,782.77 1.25

9 2304103 23 农发贴现 03 1,000,000 99,818,113.31 1.25

10 112284363 22 广州银行 1,000,000 99,792,538.37 1.25
CD053

7.7“影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0

报告期内偏离度的最高值 0.0405%

报告期内偏离度的最低值 -0.0531%

报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0246%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

报告期内未出现负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

报告期内未出现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。

7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

金额单位：人民币元

序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值 占基金资产净值比
例(%)

1 180242 至信 7 优 500,000 50,823,331.51 0.64

2 180909 至信 21 优 500,000 50,073,150.69 0.63

3 180910 至信 22 优 500,000 50,064,613.70 0.63

4 180908 至信 17 优 200,000 20,063,715.07 0.25

注：本基金本报告期末仅持有以上资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明

本基金采用"摊余成本法"计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.9.3 期末其他各项资产构成

单位：人民币元

序号 名称 金额

1 存出保证金 1,781.76

2 应收清算款 -

3 应收利息 -

4 应收申购款 12,144,131.08

5 其他应收款 -

6 待摊费用 -

7 其他 -


8 合计 12,145,912.84

7.9.4 其他需说明的重要事项

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

§8 基金份额持有人信息

8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构

份额单位：份

持有人结构

持有人户 户均持有 机构投资者 个人投资者

份额级别 数(户) 的基金份 占总份 占总
额 持有份额 额比例 持有份额 份额
比例

信澳慧管家 A 1,727 31,678.79 7,757,378.38 14.18% 46,951,884.29 85.82
%

信澳慧管家 B 179,865 30,871.77 4,677,614,780 84.24% 875,135,451.3 15.76
.83 3 %

信澳慧管家 C 9 34,835,696. 307,396,113.6 98.05% 6,125,152.07 1.95
20 9 %

信澳慧管家 D 23,792 86,622.63 38,627,092.60 1.87% 2,022,298,428. 98.13
27 %

信澳慧管家 E 3,478 2,313.83 2,484,191.64 30.87% 5,563,321.16 69.13
%

合计 208,871 38,253.05 5,033,879,557 63.00% 2,956,074,237. 37.00
.14 12 %

注：分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况

序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例

1 券商类机构 211,052,441.04 2.64%

2 银行类机构 203,908,372.50 2.55%

3 其他机构 202,570,726.91 2.54%

4 银行类机构 202,028,656.10 2.53%

5 其他机构 200,921,309.94 2.51%

6 其他机构 200,231,061.94 2.51%

7 银行类机构 200,167,616.07 2.51%

8 基金类机构 200,007,335.41 2.50%

9 其他机构 182,268,772.24 2.28%

10 其他机构 148,778,247.65 1.86%

8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况

项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额
比例

基金管理人 信澳慧管家 A 91,498.83 0.17%

所有从业人 信澳慧管家 B 204,275.61 0.00%


员持有本基 信澳慧管家 C 0.00 0.00%

金 信澳慧管家 D 10.00 0.00%

信澳慧管家 E 677,740.77 8.42%

合计 973,525.21 0.01%

8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况

项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）

信澳慧管家 A 0

本公司高级管理人员、基 信澳慧管家 B 0

金投资和研究部门负责 信澳慧管家 C 0

人持有本开放式基金 信澳慧管家 D 0

信澳慧管家 E 0~10

合计 0~10

信澳慧管家 A 0

信澳慧管家 B 0~10

信澳慧管家 C 0

本基金基金经理持有本

开放式基金 信澳慧管家 D 0

信澳慧管家 E 0

合计 0~10

§9 开放式基金份额变动

单位：份

项目 信澳慧管家 A 信澳慧管家 B 信澳慧管家 C 信澳慧管家 D 信澳慧管家 E

基金合同生效日（2014 年 6 月 26 190,469,761.8 - 365,463,567.1 - 5,249,473.64
日）基金份额总额 2 6

本报告期期初基金份额总额 66,094,465.68 12,365,342,14 373,339,546.1 2,037,143,003. 7,946,604.95
5.37 8 97

本报告期基金总申购份额 90,434,710.87 14,167,677,14 2,247,811,933. 25,702,350,34 509,318,539.0
2.55 85 0.67 3

减：本报告期基金总赎回份额 101,819,913.8 20,980,269,05 2,307,630,214. 25,678,567,82 509,217,631.1
8 5.76 27 3.77 8

本报告期基金拆分变动份额 - - - - -

本报告期期末基金份额总额 54,709,262.67 5,552,750,232. 313,521,265.7 2,060,925,520. 8,047,512.80
16 6 87

§10 重大事件揭示

10.1 基金份额持有人大会决议

本报告期内，未召开基金份额持有人大会，未有相关决议。

10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动

本报告期内，本基金管理人经第六届董事会第六次会议决定，自 2023 年 1 月起黄晖女士担

任公司督察长兼董事会秘书，徐伟文先生担任公司首席信息官，公司总经理朱永强先生不再兼

任首席信息官。第六届董事会第十次会议决定，自 2023 年 3 月起，王咏辉先生离任公司副总经理。

本报告期内，本基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

报告期内，未发生涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变

报告期内，未发生基金投资策略的改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况

本报告期内，本基金未改聘会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况

本报告期内，未发生管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况

金额单位：人民币元

股票交易 应支付该券商的佣金

交易 占当期 占当期

券商名称 单元 成交金额 股票成 佣金 佣金总 备注

数量 交总额 量的比

的比例 例

安信证券 2 - - - - -

渤海证券 1 - - - - -

财通证券 4 - - - - 新增 2 个

财信证券 2 - - - - 新增 1 个

川财证券 1 - - - - -

东方财富 2 - - - - -

东方证券 3 - - - - -

东海证券 2 - - - - -

东吴证券 1 - - - - -

东兴证券 2 - - - - -

方正证券 3 - - - - -

光大证券 2 - - - - -

广发证券 1 - - - - -

国都证券 1 - - - - -

国海证券 1 - - - - -

国金证券 1 - - - - -

国联证券 4 - - - - 新增 2 个

国盛证券 1 - - - - -


国泰君安 2 - - - - -

国信证券 2 - - - - -

海通证券 2 - - - - -

恒泰证券 2 - - - - 新增 1 个

红塔证券 1 - - - - -

华安证券 3 - - - - -

华创证券 1 - - - - -

华金证券 2 - - - - -

华泰证券 3 - - - - -

华西证券 2 - - - - -

汇丰前海 1 - - - - -

江海证券 2 - - - - -

金元证券 1 - - - - -

开源证券 1 - - - - -

民生证券 1 - - - - -

平安证券 1 - - - - -

瑞银证券 2 - - - - -

山西证券 2 - - - - -

申港证券 3 - - - - 新增 2 个

申万宏源 2 - - - - -

世纪证券 2 - - - - -

首创证券 1 - - - - -

太平洋证券 4 - - - - -

天风证券 3 - - - - -

五矿证券 2 - - - - -

西部证券 1 - - - - -

西南证券 2 - - - - -

新时代证券 1 - - - - -

信达证券 5 - - - - -

兴业证券 3 - - - - -

野村东方 1 - - - - -

银河证券 1 - - - - -

粤开证券 1 - - - - -

长城证券 1 - - - - -

长江证券 2 - - - - -

招商证券 2 - - - - -

浙商证券 1 - - - - -

中金财富 1 - - - - -

中金公司 2 - - - - -

中泰证券 3 - - - - 新增 1 个

中信建投 2 - - - - -

中信证券 3 - - - - -

中信证券（华 0 - - - - -

南）

中信证券（山 1 - - - - -

东）

中银国际 2 - - - - -


注：根据《交易单元及佣金管理办法》、《投资审议委员会议事规则》的规定，交易单元开设、增设或退租由研究咨询部提议，经公司投资审议委员会审议。在分配交易量方面，公司制订合理的评分体系，相关投资研究人员于每个季度最后 20 个工作日对提供研究报告的证券公司的研究水平、服务质量等综合情况通过投研管理系统进行评比打分。交易管理部根据上季度研究服务评分结果安排研究机构交易佣金分配，每季度佣金分配量应与上季度研究服务评分排名基本匹配，并确保券商研究机构年度佣金分配量与全年合计研究服务评分排名基本匹配。10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况

金额单位：人民币元

债券交易 回购交易 权证交易 基金交易

占当

券商 期债 占当期 占当期 占当期
名称 成交金额 券成 成交金额 回购成 成交金额 权证成 成交金额 基金成
交总 交总额 交总额 交总额
额的 的比例 的比例 的比例
比例

安信 - - - - - - - -
证券

渤海 - - - - - - - -
证券

财通 - - - - - - - -
证券

财信 - - - - - - - -
证券

川财 - - - - - - - -
证券

东方 - - - - - - - -
财富

东方 - - - - - - - -
证券

东海 - - - - - - - -
证券

东吴 - - - - - - - -
证券

东兴 - - - - - - - -
证券

方正 - - - - - - - -
证券

光大 - - - - - - - -
证券

广发 - - - - - - - -
证券

国都 - - - - - - - -
证券

国海 - - - - - - - -
证券

国金 - - - - - - - -
证券


国联 - - - - - - - -
证券

国盛 - - - - - - - -
证券

国泰 - - - - - - - -
君安

国信 - - - - - - - -
证券

海通 - - - - - - - -
证券

恒泰 - - - - - - - -
证券

红塔 - - - - - - - -
证券

华安 - - - - - - - -
证券

华创 - - - - - - - -
证券

华金 - - - - - - - -
证券

华泰 - - - - - - - -
证券

华西 - - - - - - - -
证券

汇丰 - - - - - - - -
前海

江海 - - - - - - - -
证券

金元 - - - - - - - -
证券

开源 - - - - - - - -
证券

民生 - - - - - - - -
证券

平安 - - - - - - - -
证券

瑞银 - - - - - - - -
证券

山西 - - - - - - - -
证券

申港 - - - - - - - -
证券

申万 - - - - - - - -
宏源

世纪 - - - - - - - -
证券

首创 - - - - - - - -
证券

太平

洋证 - - - - - - - -
券

天风 - - - - - - - -
证券

五矿 - - - - - - - -
证券

西部 - - - - - - - -
证券

西南 - - - - - - - -
证券
新时

代证 - - - - - - - -
券

信达 - - 260,000,0 100.00 - - - -
证券 00.00 %

兴业 - - - - - - - -
证券

野村 - - - - - - - -
东方

银河 - - - - - - - -
证券

粤开 - - - - - - - -
证券

长城 - - - - - - - -
证券

长江 - - - - - - - -
证券

招商 - - - - - - - -
证券

浙商 120,000,0 100.00 - - - - - -
证券 00.00 %

中金 - - - - - - - -
财富

中金 - - - - - - - -
公司

中泰 - - - - - - - -
证券

中信 - - - - - - - -
建投

中信 - - - - - - - -
证券
中信

证券 - - - - - - - -
（华
南）

中信 - - - - - - - -
证券

（山
东）

中银 - - - - - - - -
国际
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况

本报告期无偏离度绝对值超过 0.5%的情况。

10.9 其他重大事件

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日
期

信达澳亚基金管理有限公司关于提醒投资 证监会指定信息披露报

1 者谨防虚假客服电话诈骗的提示性公告 纸、证监会信息披露网 2023-01-10
站、公司网站

信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理 证监会指定信息披露报

2 人员变更的公告 纸、证监会信息披露网 2023-01-14
站、公司网站

3 信澳慧管家货币市场基金 2022 年第四季度 证监会信息披露网站、 2023-01-18
报告 公司网站

信澳慧管家货币市场基金暂停代销渠道（大 证监会指定信息披露报

4 额）申购（转换转入、定期定额投资）公告 纸、证监会信息披露网 2023-01-18
站、公司网站

信达澳亚基金管理有限公司关于对个人投 证监会指定信息披露报

5 资者通过超级现金宝交易实施费率优惠的 纸、证监会信息披露网 2023-02-15
公告 站、公司网站

信达澳亚基金管理有限公司关于高级管理 证监会指定信息披露报

6 人员变更的公告 纸、证监会信息披露网 2023-03-25
站、公司网站

7 信澳慧管家货币市场基金 2022 年年度报告 证监会信息披露网站、 2023-03-29
公司网站

信达澳亚基金管理有限公司关于对个人投 证监会指定信息披露报

8 资者通过直销网上交易汇款交易业务实施 纸、证监会信息披露网 2023-04-18
费率优惠的公告 站、公司网站

9 信澳慧管家货币市场基金 2023 年第一季度 证监会信息披露网站、 2023-04-20
报告 公司网站

信澳慧管家货币市场基金暂停代销渠道（大 证监会指定信息披露报

10 额）申购（转换转入、定期定额投资）公告 纸、证监会信息披露网 2023-04-26
站、公司网站

信达澳亚基金管理有限公司关于提醒客户 证监会指定信息披露报

11 及时更新身份证件及非自然人客户及时登 纸、证监会信息披露网 2023-06-21
记受益所有人信息的公告 站、公司网站

§11 影响投资者决策的其他重要信息

11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况

报告期内无单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。

11.2 影响投资者决策的其他重要信息

无。

§12 备查文件目录

12.1 备查文件目录

1、中国证监会核准基金募集的文件；

2、《信澳慧管家货币市场基金基金合同》；

3、《信澳慧管家货币市场基金托管协议》；

4、法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、本报告期内公开披露的基金资产净值、基金份额净值及其他临时公告；

8、中国证监会要求的其他文件。
12.2 存放地点

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。
12.3 查阅方式

投资者可到基金管理人和/或基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅备查文件。在支付工本费后，投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。

投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人。

客户服务中心电话：400-8888-118

网址：www.fscinda.com

信达澳亚基金管理有限公司
二〇二三年八月三十一日
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