建信智远先锋混合型证券投资基金(C 类份额)

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 7 月 25 日
送出日期：2023 年 8 月 11 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 建信智远先锋混合 基金代码 016064

下属基金简称 建信智远先锋混合 C 下属基金代码 016065

基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 平安银行股份有限公司

基金合同生效日 2022 年 10 月 14 日 上市交易所及上市日期 - -

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经 2022 年 10 月 14 日

基金经理 周智硕 理的日期

证券从业日期 2009 年 07 月 01 日

本基金为偏股混合型基金。

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
其他 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50
个工作日出现前述情形的，则直接进入基金财产清算程序并终止《基金合同》，无需
召开基金份额持有人大会审议。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况

投资目标 本基金通过精选个股和严格控制风险，力求为基金份额持有人获取超过业绩比较基准的
收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包含
主板、创业板、存托凭证及其他依法发行上市的股票)、内地与香港股票市场交易互联
互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票（以下简称“港股通标的股票”）、股
指期货、股票期权、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业
债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行票
投资范围 据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、债券回购、同业存单、货币市场工具、
银行存款、资产支持证券、国债期货以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他金
融工具，但需符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

本基金为混合型基金，基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%-95%

（港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的 50%）；每个交易日日终在扣除国债期
货、股指期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等；其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，在履行
适当程序后本基金的投资比例将做相应调整。本基金可根据法律法规的规定参与融资业
务。

本基金采取“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略，在严格控制风险的前提
下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。

（一）资产配置策略

本基金以追求基金资产收益长期增长为目标，根据宏观经济趋势、市场政策、资产估值
水平、外围主要经济体宏观经济和资本市场的运行状况等因素的变化在本基金的投资范
围内进行适度动态配置，力争获得与所承担的风险相匹配的收益。

（二）股票投资策略

1、行业配置策略

本基金将主要遵循“自上而下”的投资理念，结合当前宏观经济运行情况及 发展趋
势、国家政策等因素，考察行业运行周期、发展空间等，重点关注具有良好发展前景的
行业。

2、个股投资策略

本基金坚持“自下而上”的个股选择策略，通过广泛选择投资标的，多维度认可标的价
值，重点研究具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力强的上市公司，同
时结合定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分析。

（1）定性选取具备竞争力优势的上市公司

本基金定性分析的因素包括：a、公司所处的产业链地位；b、公司创新能力；c、公司
的品牌形象和销售能力；d、公司的治理结构；e、公司财务状况等。

主要投资策略 （2）定量分析

本基金对按上述步骤定性筛选出来的股票，进一步进行定量分析。本基金采取的指标包
括：

盈利能力指标：如市盈率（P/E）、市现率（P/Cash Flow）、股价与每股自由现金流比率
（P/FCF）、市销率（P/S）、股价与每股息税前利润比率（P/EBIT）等；

经营效率指标：如净资产收益率（ROE）、资产收益率（ROA）、经营资产回报率（Return
on operating assets）等；

财务状况指标：如资产负债率（D/A）、流动比率等；

研发投入指标：如研发投入与营业收入比率、科研人员数量及占比、专利数量及在同行
业的占比等。

（3）股票价值评估

针对股票所属产业特点的不同，本基金将采取不同的股票估值模型，在综合考虑股票历
史的、国内的、国际相对的估值水平的基础上，对企业进行相对价值评估。

4、港股通标的股票投资策略

本基金将通过内地与香港股票市场互联互通机制投资于香港股票市场，将综合比较并选
择港股市场中符合本基金投资主题的优质股票进行投资。

（三）债券投资策略

本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标，同时根据需要进行积
极操作，以提高基金收益。本基金将主要采取以下积极管理策略：1、久期调整策略；2、


收益率曲线配置策略；3、债券类属配置策略。

根据国债、金融债、公司债、资产支持证券等不同类属债券之间的相对投资价值分析，
增持价值被相对低估的类属债券，减持价值被相对高估的类属债券，借以取得较高收
益。并通过信用风险、内含选择权的价值分析和管理，获取适当的收益。

（四）股指期货投资策略

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。本基金将充分考
虑股指期货的流动性及风险收益特征，选择流动性好、交易活跃的股指期货合约进行多
头或空头套期保值等策略操作。法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定
的，本基金将按法律法规的规定执行。

（五）国债期货投资策略

国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本
基金将按照相关法律法规的规定，根据风险管理的原则，以套期保值为目的，结合对宏
观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。国债期货相关投资遵
循法律法规及中国证监会的规定。

（六）资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易
机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调
整后收益较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。

（七）股票期权投资策略

基金管理人在进行股票期权投资前将建立股票期权投资决策小组，负责股票期权投资管
理的相关事项。本基金将按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权交
易。本基金将结合投资目标、比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要求，
确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。

若相关法律法规发生变化时，基金管理人股票期权投资管理从其最新规定，以符合上述
法律法规和监管要求的变化。未来如法律法规或监管机构允许基金投资其他期权品种，
本基金将在履行适当程序后，纳入投资范围并制定相应投资策略。

（八）存托凭证投资策略

本基金将根据投资目标，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投
资。

为了更好地实现投资目标，在综合考虑预期风险、收益、流动性等因素的基础上，本基
金可参与融资业务。未来相关法律法规及中国证监会允许本基金参与融券业务的，基金
管理人可以依照相关规定履行适当程序后参与融券业务。

业绩比较基准 中证 800 指数收益率×65%+恒生指数收益率（经汇率调整）×15%+中债综合全价指数收
益率×20%

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但
风险收益特征 低于股票型基金。本基金如通过港股通机制投资于香港市场股票，会面临港股通机制下
因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现。
基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

0 天≤N＜7 天 1.5%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.5%

N≥30 天 0%

(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.2%


托管费 0.2%

销售服务费 0.4%

基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会计师费、
律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费用；基金的证券/期货等交易、结算费
其他费用 用；基金的银行汇划费用；基金的账户开户费用、账户维护费用；因投资港股通标的股
票而产生的各项合理费用；按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。

1、通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场股票的风险

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票，如本基金投资港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等差异所带来的特有风险。

2、股指期货投资风险

本基金投资于股指期货。投资于股指期货需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来损失。

3、国债期货投资风险

本基金投资于国债期货，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉及面广，主要包括：利率波动原因造成的市场价格风险、宏观因素和政策因素变化而引起的系统风险、市场和资金流动性原因引起的流动性风险、交易制度不完善而引发的制度性风险等。

4、股票期权投资风险

本基金投资于股票期权，投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价格波动带来的市场风险；因保证金不足、备兑证券数量不足或持仓超限而导致的强行平仓风险；股票期权具有高杠杆性，当出现不利行情时，微小的变动可能会使投资人权益遭受较大损失；包括对手方风险和连带风险在内的第三方风险；以及各类操作风险，极端情况下会给投资组合带来较大损失。

5、融资风险

本基金参与融资业务，在放大收益的同时也放大了风险。类似于期货交易，融资业务在交易过程中需要全程监控其担保金的比例，以保证其不低于所要求的维持担保比率，这种“盯市”的方式对本基金流动性的管理提出了更高的要求。

6、投资存托凭证的风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。


7、《基金合同》自动终止风险

《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000
万元的，则直接进入基金财产清算程序并终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会审议。投资人面临《基金合同》自动终止的风险。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人官方网站［www.ccbfund.cn］［客服电话：400-81-95533］

● 基金合同、托管协议、招募说明书

● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

● 基金份额净值

● 基金销售机构及联系方式

● 其他重要资料
点击查看>>  附件