银河银富货币市场基金 2012 年半年度报告

2012 年 6 月 30 日




基金管理人：银河基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

送出日期：2012 年 8 月 23 日
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§1 重要提示及目录

1.1 重要提示

基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二

以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2012 年 8 月 21 日复核了本报告

中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本

基金的招募说明书及其更新。

本报告中财务资料未经审计

本报告期自 2012 年 1 月 1 日起至 6 月 30 日止。




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1.2 目录
§1 重要提示及目录................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录.............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介............................................................................................................................................... 5
2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标和基金净值表现........................................................................................................... 7
3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 7
3.2 基金表现 ...................................................................................................................................... 7
§4 管理人报告........................................................................................................................................... 9
4.1 基金管理人及基金经理情况 ...................................................................................................... 9
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 13
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 13
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 14
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 14
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 15
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 15
§5 托管人报告......................................................................................................................................... 15
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 15
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 15
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ........................ 16
§6 半年度财务会计报告（未经审计）................................................................................................. 16
6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 16
6.2 利润表........................................................................................................................................ 17
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 18
6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 19
§7 投资组合报告..................................................................................................................................... 38
7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 38
7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 38
7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 39
7.4 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 39
7.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 ............................ 40
7.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 40
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细 ................ 40
7.8 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 41
§8 基金份额持有人信息......................................................................................................................... 41
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 41
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 42
§9 开放式基金份额变动......................................................................................................................... 42
§10 重大事件揭示................................................................................................................................... 43
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10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 43
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 43
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 43
10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 43
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 43
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 43
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 43
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况............................................................................................. 44
10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 44
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 46
§12 备查文件目录................................................................................................................................... 46




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§2 基金简介

2.1 基金基本情况
基金名称 银河银富货币市场基金
基金简称 银河银富货币
基金主代码 150005
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2004 年 12 月 20 日
基金管理人 银河基金管理有限公司
基金托管人 交通银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 1,992,738,523.36 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 银河银富货币 A 银河银富货币 B
下属分级基金的交易代码： 150005 150015
报告期末下属分基基金的份额总额 267,948,118.44 份 1,724,790,404.92 份



2.2 基金产品说明
投资目标 在确保基金资产安全和高流动性的基础上，追求高于业绩比较基准的回
报。
投资策略 本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性
和收益性这两个方面取得平衡。本基金将以价值研究为导向，利用基本分
析和数量化分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保
证流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
1.战略资产配置策略
利率预期策略：因为利率变化是影响债券价格的最重要的因素，所以利率
预期策略是本基金的基本投资策略。投资决策委员会通过对宏观经济形
势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因
素的分析，形成对未来短期利率走势的判断，并依此调整组合的期限和品
种配置。比如，根据历史上我国短期资金市场利率的走势，在年初、年末
资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时按梯
形策略配置基金资产。
平均剩余期限控制策略：根据对短期利率走势的判断确定并控制投资组合
的平均剩余期限。在预期短期利率上升时，缩短组合的平均期限，以规避
资本损失和获得较高的再投资收益；在预期短期利率下降时，延长组合的
平均期限，以锁定较高的收益水平。
现金流管理策略：根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预
测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分
配基金的现金流,在保持本基金充分流动性的基础上争取较高收益。
2.战术资产配置策略
在战术资产配置阶段，配置策略主要体现在：
利用金融工程技术，寻找价格低估的投资品种。

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把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。


业绩比较基准 本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)
风险收益特征 本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性风险、管
理风险、技术风险等),但由于本基金主要投资短期流动性金融工具，上述
风险在本基金中存在一定的特殊性，投资本金损失的可能性很小。
银河银富货币 A 银河银富货币 B
下属分级基金的风 - -
险收益特征



2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银河基金管理有限公司 交通银行股份有限公司
姓名 李立生 张咏东
信息披露负责
联系电话 021-38568699 021-32169999
人
电子邮箱 lilisheng@galaxyasset.com zhangyd@bankcomm.com
客户服务电话 400-820-0860 95559
传真 021-38568568 021-62701216
注册地址 上海市浦东新区世纪大道 上海市浦东新区银城中路 188
1568 号 15 层 号
办公地址 上海市浦东新区世纪大道 上海市浦东新区银城中路 188
1568 号 15 层 号
邮政编码 200122 200120
法定代表人 徐旭 胡怀邦



2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》
登载基金半年度报告报告正文的管理人互联网网址 http://www.galaxyasset.com
基金半年度报告报告备置地点 1、上海市世纪大道 1568 号中建大厦
15 楼
2、上海市银城中路 188 号




2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 中国证券登记结算有限责任公司 北京西城区太平桥大街 17 号




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§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元


基金级别 银河银富货币 A 银河银富货币 B
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2012 年 1 月 1 日 - 报告期( 2012 年 1 月 1 日 -
2012 年 6 月 30 日 ) 2012 年 6 月 30 日)
本期已实现收益 4,226,666.72 44,376,050.99

本期利润 4,226,666.72 44,376,050.99
本期净值收益率 2.2195% 2.3411%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2012 年 6 月 30 日 )
期末基金资产净值 267,948,118.44 1,724,790,404.92
期末基金份额净值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2012 年 6 月 30 日 )
累计净值收益率 21.9826% 23.6542%
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除

相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金

采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。

本基金利润分配是按日结转份额。

3.2 基金表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
银河银富货币 A
份额净值 业绩比较 业绩比较基
份额净值
阶段 增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④
增长率①
准差② 率③ 准差④
过去一个月 0.3865% 0.0097% 0.2590% 0.0003% 0.1275% 0.0094%
过去三个月 1.0573% 0.0061% 0.8182% 0.0003% 0.2391% 0.0058%
过去六个月 2.2195% 0.0053% 1.6524% 0.0002% 0.5671% 0.0051%
过去一年 4.3297% 0.0044% 3.3349% 0.0002% 0.9948% 0.0042%
过去三年 8.2409% 0.0050% 7.8390% 0.0016% 0.4019% 0.0034%
成立至今 21.9826% 0.0075% 18.2614% 0.0020% 3.7212% 0.0055%

银河银富货币 B
份额净值 业绩比较 业绩比较基
份额净值
阶段 增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④
增长率①
准差② 率③ 准差④
过去一个月 0.4062% 0.0097% 0.2590% 0.0003% 0.1472% 0.0094%
过去三个月 1.1174% 0.0061% 0.8182% 0.0003% 0.2992% 0.0058%
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过去六个月 2.3411% 0.0053% 1.6524% 0.0002% 0.6887% 0.0051%
过去一年 4.5805% 0.0045% 3.3349% 0.0002% 1.2456% 0.0043%
过去三年 9.0235% 0.0050% 7.8390% 0.0016% 1.1845% 0.0034%
成立至今 23.6542% 0.0075% 18.2614% 0.0020% 5.3928% 0.0055%
注：本基金的收益分配是按日结转份额。

3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较




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注：本基金自合同生效日起 6 个月为建仓期；至建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。




§4 管理人报告

4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验

银河基金管理有限公司设立于 2002 年 6 月 14 日，公司的股东分别为中国银河金融控股有限

责任公司、中国石油天然气集团公司、首都机场集团公司、上海市城市建设投资开发总公司、湖

南电广传媒股份有限公司。

目前，除本基金外，银河基金管理有限公司另管理 1 只封闭式基金与 11 只开放式证券投资基

金，基本情况如下：

1、银丰证券投资基金

类型：契约型封闭式

成立日：2002 年 8 月 15 日

投资目标：为平衡型基金，力求有机融合稳健型和进取型两种投资风格，在控制风险的前提
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下追求基金资产的长期稳定增值。

2、银河银联系列证券投资基金

本系列基金为契约型开放式基金，由两只基金构成，包括银河稳健证券投资基金和银河收益

证券投资基金，每只基金彼此独立运作，并通过基金间相互转换构成一个统一的基金体系。

基金合同生效日：2003 年 8 月 4 日

（1）银河稳健证券投资基金

投资目标：以稳健的投资风格，构造资本增值与收益水平适度匹配的投资组合，在控制风险

的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。

（2）银河收益证券投资基金

投资目标：以债券投资为主，兼顾股票投资，在充分控制风险和保持较高流动性的前提下，

实现基金资产的安全及长期稳定增值。

3、银河银泰理财分红证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2004 年 3 月 30 日

基金投资目标：追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报

4、银河银信添利债券型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2007 年 3 月 14 日

基金投资目标：在满足本金稳妥与良好流动性的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。

5、银河竞争优势成长股票型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2008 年 5 月 26 日

基金投资目标：在有效控制风险、保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中

长期资本增值。

6、银河行业优选股票型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2009 年 4 月 24 日

基金投资目标： 本基金将“自上而下”的资产配置以及动态行业配置策略与“自下而上”的

个股优选策略相结合，优选景气行业或预期景气行业中的优势企业进行投资，在有效控制风险、

保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中长期资本增值。

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7、银河沪深 300 价值指数证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2009 年 12 月 28 日

基金投资目标：通过严格的投资程序约束、数学模型优化和跟踪误差控制模型等数量化风险

管理手段，追求指数投资相对于业绩比较基准的跟踪误差的最小化。

8、银河蓝筹精选股票型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2010 年 7 月 16 日

基金投资目标：本基金投资于中国经济中具有代表性和竞争力的蓝筹公司，在有效控制风险

的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳定增值，力争使基金份额持有人分

享中国经济持续成长的成果。

9、银河创新成长股票型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2010 年 12 月 29 日

基金投资目标：本基金投资于具有良好成长性的创新类上市公司，在有效控制风险的前提下，

追求基金资产的长期稳定增值。

10、银河保本混合型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2011 年 5 月 31 日

基金投资目标：本基金应用优化的恒定比例投资保险策略，并引入保证人，在保证本金安全

的基础上，通过保本资产与风险资产的动态配置和组合管理，谋求基金资产在保本周期内的稳定

增值。

11、银河消费驱动股票型证券投资基金

基金运作方式：契约型开放式

基金合同生效日：2011 年 7 月 29 日

基金投资目标：本基金通过深入研究，重点投资与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势

的上市公司，分享由于中国巨大的人口基数、收入增长和消费结构变革所带来的投资机会，在严

格控制风险的前提下，追求基金资产长期稳定增值。

12、银河通利分级债券型证券投资基金

基金运作方式：契约型债券型

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基金合同生效日：2012 年 4 月 25 日

基金投资目标：在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的

投资收益。




4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介

任本基金的基金经理（助理）期限
姓名 职务 证券从业年限 说明
任职日期 离任日期
中 共 党
员，硕士
研究生学
历。曾就
职于浙商
证券有限
责 任 公
司、浙商
银行股份
有 限 公
银河银富 司，主要
货币市场 从事策略
基金的基 分析、债
金经理、 券投资及
银河收益 交易等工
证券投资 作 。 2008
2010 年 1 月
张矛 基金的基 - 6 年 10 月加
12 日
金经理、 入银河基
银河通利 金管理有
分级债券 限公司，
型证券投 历任债券
资基金的 交易员，
基金经理 2011 年 8
月起兼任
银河收益
证券投资
基金基金
经 理 ,
2012 年 4
月起兼任
银河通利
分级债券
型证券投
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资基金的
基 金 经
理。
注：1、上表中任职日期为我公司做出决定之日；

2、证券从业年限按其从事证券相关行业的从业经历累计年限计算。

4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其各项管理办法、《基

金合同》和其他有关法律法规的规定，本着“诚实信用、勤奋律己、创新图强”的原则管理和运

用基金资产，在合法合规的前提下谋求基金资产的保值和增值，努力实现基金持有人的利益，无

损害基金持有人利益的行为，基金投资范围、投资比例及投资组合符合有关法规及基金合同的规

定。

随业务的发展和规模的扩大，本基金管理人将继续秉承“诚信稳健、勤奋律己、创新图强”

的理念，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》等法律法规的规定，进一步加强风险管理和完

善内部控制体系，为基金持有人谋求长期稳定的回报。

4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况

本报告期内，公司旗下管理的所有投资组合严格执行相关法律法规及公司制度，在授权管理、

研究分析、投资决策、交易执行、行为监控等方面对公平交易制度予以落实，确保公平对待不同

投资组合。同时，公司针对不同投资组合的整体收益率差异以及分投资类别（股票、债券）的收

益率差异进行了分析。

本基金不参与股票投资业务，针对本基金参与的公开竞价债券投资部分，对公司管理的所有

投资组合（完全复制的指数基金除外），连续四个季度期间内、不同时间窗下（日内、3 日内、5

日内）公开竞价交易的证券进行了价差分析，并对溢价金额、占优比情况及显著性检验结果进行

了梳理和分析，未发现重大异常情况。针对银行间投资部分，对不同投资组合临近日的反向交易

的交易时间、交易价格进行了梳理和分析，未发现重大异常情况。本报告期内，不存在所有投资

组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的 5%的

情况。

对于以公司名义进行的一级市场申购等交易，各投资组合经理均严格按照制度规定，事前确

定好申购价格和数量，按照价格优先、比例分配的原则对获配额度进行分配。




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4.3.2 异常交易行为的专项说明

本报告期内，未发现本基金与其它投资组合之间有可能导致不公平交易和利益输送的异常交

易。

4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析

上半年宏观经济数据显示经济基本面呈现外需疲软、内需乏力的特征。进出口数据维持低位

略有回升；工业生产仍处于低增长阶段，房地产销售有所好转，但投资没有明显反弹，基建投资

增速仍然较低；信贷基本符合预期附近；货币供应量增速继续回落，通胀仍处下行通道。经济基

本面和通胀数据的确定性回落一定程度上为政策放松打开空间。外汇占款回升乏力，在 5 月初资

金面出现短暂偏紧后，央行在公开市场操作上采用逆回购和正回购相结合操作来向后平滑到期资

金量，平稳短期资金波动。一方面宏观经济数据凸显经济下行风险加大；另一方面货币市场资金

整体较宽裕，但是存在短期扰动因素使得波动较大。债券市场中利率产品及信用产品各期限品种

收益率均有不同程度下行，其中利率产品收益率曲线呈陡峭化变化。

本基金增配资产以新发短期融资券为主，并考虑不同评级的利差变化状况来甄选相应品种，

适当增加了 1 年期政策性金融债，续做和新增了部分定存。



4.4.2 报告期内基金的业绩表现

2012 年上半年基金银富业绩比较基准收益率为 1.6524%，银河银富货币 A 净值收益率为

2.2195%，银河银富货币 B 净值收益率为 2.3411%。

4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

下半年外围市场仍面临较大下行风险，但内需萎靡的状态或有所改变。政策的推动和前期投

资数据较低，使得固定资产投资未来增速或将从底部回升，以政府为主导的基建投资传导至更广

泛的制造业领域，投资和自主投资信心恢复。一系列促消费措施缓和了就业和收入增速的下滑，

将使消费总体稳定于目前的较低增速。出口低位徘徊的状况将持续，进口逐步回升，贸易顺差跌

幅进一步扩大，整体而言外需仍然疲弱，但边际上拖累变小。内需的逐步弱势扩张适当抵消外需

的疲弱，随着去库存的逐步完成，工业产出增速将有所回升，规模以上工业企业利润将缓慢恢复。

信贷增速符合预期，中长期贷款结构性不足状况有望改善，货币流通速度下降有望企稳。随着猪

肉和食品价格回落，通胀将较为温和，政策操作空间进一步打开，三季度政策放松概率较大，仍

有降息及降存准率可能。不过受银行当前实际资金成本因素影响，利率水平下行空间与上半年相

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比，已经较为有限。整体而言，维持低位震荡的概率较大。具体策略方面，我们将加强流动性管

理，配合资金面变化的节奏，保持定存比例以维持流动性。在利率产品方面总体保守，保持超短

久期，把握波段机会。在信用产品方面，主要选择在利差动态调整过程中凸显配置价值的短期融

资券为主，精选个券，控制信用风险，择机调整组合，把握不同评级品种的结构性机会。

4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明

本基金管理人制订了健全、有效的估值政策和程序，基金会计部按照管理层批准后的估值政

策进行估值。

对于在交易所上市的证券，采用交易所发布的行情信息来估值。对于固定收益品种，采用证

券投资基金估值工作小组免费提供的固定收益品种的估值处理标准。

除了投资总监外，其他基金经理不参与估值政策的决策。但是对于非活跃投资品种，基金经

理可以提供估值建议。

上述参与估值流程各方之间无任何重大利益冲突。



4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金每日将实现的基金净收益分配给基金份

额持有人，分红方式为红利再投资。本报告期内本基金以红利再投资方式进行收益分配，其中 A

级分配收益 4,226,666.72 元，B 级分配收益 44,376,050.99 元，符合法律法规及《基金合同》的

约定。


§5 托管人报告

5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明

2012 年上半年度，托管人在银河银富货币市场基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基

金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行了托管人应尽的义务，不存

在任何损害基金持有人利益的行为。

5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明

2012 年上半年度，银河基金管理有限公司在银河银富货币市场基金投资运作、资产净值的计

算、基金收益的计算、基金费用开支等问题上，托管人未发现损害基金持有人利益的行为。本基

金本报告期内向 A 级份额持有人分配利润：4,226,666.72 元，向 B 级份额持有人分配利润：

44,376,050.99 元。

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 银河银富货币 2012 年半年度报告


5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

2012 年上半年度，由银河基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银河银富货币市

场基金的半年度报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投资组合

报告等内容真实、准确、完整。


§6 半年度财务会计报告（未经审计）

6.1 资产负债表
会计主体：银河银富货币市场基金
报告截止日： 2012 年 6 月 30 日
单位：人民币元
本期末 上年度末
资 产 附注号
2012 年 6 月 30 日 2011 年 12 月 31 日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 650,670,594.78 1,100,177,612.87
结算备付金 9,000,000.00 34,167,885.64
存出保证金 - -
交易性金融资产 6.4.7.2 922,313,472.69 529,218,848.60
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 922,313,472.69 529,218,848.60
资产支持证券投资 - -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 300,001,050.00 900,995,751.50
应收证券清算款 52,037,515.57 -
应收利息 6.4.7.5 19,685,315.02 15,109,354.09
应收股利 - -
应收申购款 40,484,758.07 -
递延所得税资产 - -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计 1,994,192,706.13 2,579,669,452.70
本期末 上年度末
负债和所有者权益 附注号
2012 年 6 月 30 日 2011 年 12 月 31 日
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 - -
应付证券清算款 - -
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 814,787.99 537,220.46

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 银河银富货币 2012 年半年度报告


应付托管费 246,905.44 162,794.06
应付销售服务费 81,890.88 46,187.08
应付交易费用 6.4.7.7 34,107.43 15,605.58
应交税费 - -
应付利息 - -
应付利润 202,846.45 330,803.88
递延所得税负债 - -
其他负债 6.4.7.8 73,644.58 137,500.00
负债合计 1,454,182.77 1,230,111.06
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 1,992,738,523.36 2,578,439,341.64
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计 1,992,738,523.36 2,578,439,341.64
负债和所有者权益总计 1,994,192,706.13 2,579,669,452.70
注：报告截止日 2012 年 6 月 30 日，其中 A 级基金份额净值 1.0000 元，基金份额 267,948,118.44

份，B 级基金份额净值 1.0000 元，基金份额 1,724,790,404.92 份。

6.2 利润表
会计主体：银河银富货币市场基金
本报告期：2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日
单位：人民币元
本期 上年度可比期间
项 目 附注号 2012 年 1 月 1 日至 2012 2011 年 1 月 1 日至 2011
年 6 月 30 日 年 6 月 30 日
一、收入 53,881,371.61 25,786,200.74
1.利息收入 48,761,650.59 24,358,325.51
其中：存款利息收入 6.4.7.11 23,415,054.55 6,507,085.97
债券利息收入 15,492,727.51 9,624,144.31
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 9,853,868.53 8,227,095.23
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“-”填列） 5,119,721.02 1,427,875.23
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 6.4.7.13 5,119,721.02 1,427,875.23
资产支持证券投资收益 - -
衍生工具收益 6.4.7.14 - -
股利收益 6.4.7.15 - -
3.公允价值变动收益（损失以 6.4.7.16 - -
“-”号填列）
4.汇兑收益（损失以“-”号填 - -
列）

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 银河银富货币 2012 年半年度报告


5.其他收入（损失以“-”号填 6.4.7.17 - -
列）
减：二、费用 5,278,653.90 3,285,202.79
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 3,599,271.47 2,105,118.26
2．托管费 6.4.10.2.2 1,090,688.31 637,914.62
3．销售服务费 6.4.10.2.3 342,962.04 310,105.83
4．交易费用 6.4.7.18 - -
5．利息支出 145,402.17 142,624.87
其中：卖出回购金融资产支出 145,402.17 142,624.87
6．其他费用 6.4.7.19 100,329.91 89,439.21
三、利润总额（亏损总额以“-” 48,602,717.71 22,500,997.95
号填列）
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-”号 48,602,717.71 22,500,997.95
填列）



6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银河银富货币市场基金
本报告期：2012 年 1 月 1 日 至 2012 年 6 月 30 日
单位：人民币元
本期
2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计


一、期初所有者权益（基
2,578,439,341.64 - 2,578,439,341.64
金净值）
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本 - 48,602,717.71 48,602,717.71
期利润）
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
-585,700,818.28 - -585,700,818.28
（净值减少以“-”号填
列）
其中：1.基金申购款 5,910,713,502.86 - 5,910,713,502.86
2.基金赎回款 -6,496,414,321.14 - -6,496,414,321.14
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
- -48,602,717.71 -48,602,717.71
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
五、期末所有者权益（基
1,992,738,523.36 - 1,992,738,523.36
金净值）
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上年度可比期间
2011 年 1 月 1 日至 2011 年 6 月 30 日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计


一、期初所有者权益（基
825,320,801.22 - 825,320,801.22
金净值）
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本 - 22,500,997.95 22,500,997.95
期利润）
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
-159,596,964.33 - -159,596,964.33
（净值减少以“-”号填
列）
其中：1.基金申购款 4,642,538,957.84 - 4,642,538,957.84
2.基金赎回款 -4,802,135,922.17 - -4,802,135,922.17
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
- -22,500,997.95 -22,500,997.95
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
五、期末所有者权益（基
665,723,836.89 - 665,723,836.89
金净值）



报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______尤象都______ ______陈勇______ ____董伯儒____
基金管理公司负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人

6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况

银河银富货币市场基金(以下简称“本基金”)，系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中

国证监会”）证监基金字[2004]177 号文《关于同意银河银富货币市场基金募集的批复》的核准，

由银河基金管理有限公司作为发起人向社会公开发行募集，基金合同于 2004 年 12 月 20 日正式生

效，首次设立募集规模为 1,937,975,917.90 份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。

本基金的基金管理人及注册登记机构为银河基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限

公司。

根据《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金份额分级及销售服务费率调整的公

告》，本基金于 2006 年 11 月 1 日开始实施分级，分级后本基金设两级基金：A 级基金份额和 B 级

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 银河银富货币 2012 年半年度报告


基金份额。

根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益

性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：短期债券和央行票据 0-95%；

债券回购 0%-95%；同业存款及现金比例 5-100%。

本基金业绩比较基准为：银行半年期定期存款利率(税后)。



6.4.2 会计报表的编制基础

本财务报表系按照中国财政部 2006 年 2 月颁布的《企业会计准则—基本准则》和 38 项具体

会计准则、其后颁布的应用指南、解释、以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，

同时，对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券业协会制定的《证券投资基金会

计核算业务指引》、中国证监会制定的《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净

值计价有关事项的通知》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格

式准则》第 3 号《半年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计

报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特

别规定》、《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会

颁布的相关规定。

6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明

本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2012 年 6 月 30 日的财

务状况以及 2012 年上半度的经营成果和净值变动情况。

本财务报表以本基金持续经营为基础列报。



6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明

本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。

6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明

本基金本报告期无会计政策变更。

6.4.5.2 会计估计变更的说明

本基金本报告期无会计估计变更。

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6.4.5.3 差错更正的说明

本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。

6.4.6 税项

1.营业税、企业所得税

根据财政部、国家税务总局财税字[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》，自

2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用

基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税。

根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规

定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、

红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

2.个人所得税

根据财政部、国家税务总局财税字[2002]128 号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题

的通知》，对基金取得的股票的股息、红利及债券的利息等收入，由上市公司、债券发行企业等在

向基金派发时代扣代缴 20%的个人所得税。



6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款

单位：人民币元
本期末
项目
2012 年 6 月 30 日
活期存款 670,594.78
定期存款 650,000,000.00
其中：存款期限 1-3 个月 150,000,000.00
存款期限 3 个月-1 年 500,000,000.00
其他存款 -
合计： 650,670,594.78



6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元

本期末
项目
2012 年 6 月 30 日


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 银河银富货币 2012 年半年度报告



摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度

- - - -
交易所市场
债 922,313,472.69 928,544,148.96 6,230,676.27 0.31%
银行间市场
券
922,313,472.69 928,544,148.96 6,230,676.27 0.31%
合计

注: 偏离金额＝影子定价－摊余成本，偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。




6.4.7.3 衍生金融资产/负债

注：本基金本报告期末余额为零。

6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
本期末
项目 2012 年 6 月 30 日
账面余额 其中；买断式逆回购
买入返售证券_银行间 300,001,050.00 -
合计 300,001,050.00 -




6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
本期末
项目
2012 年 6 月 30 日
应收活期存款利息 1,836.27
应收定期存款利息 8,887,287.84
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 8,325.00
应收债券利息 10,562,486.91
应收买入返售证券利息 92,984.47
应收申购款利息 132,394.53
其他 -
合计 19,685,315.02




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6.4.7.6 其他资产

注：本基金本报告期末余额为零。

6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
本期末
项目
2012 年 6 月 30 日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 34,107.43
合计 34,107.43



6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
本期末
项目
2012 年 6 月 30 日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
预提费用 73,644.58
合计 73,644.58



6.4.7.9 实收基金

金额单位：人民币元
银河银富货币 A
本期
项目 2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 120,432,187.50 120,432,187.50
本期申购 612,749,009.10 612,749,009.10
本期赎回(以"-"号填列) -465,233,078.16 -465,233,078.16
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 267,948,118.44 267,948,118.44


银河银富货币 B
本期
项目 2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
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上年度末 2,458,007,154.14 2,458,007,154.14
本期申购 5,297,964,493.76 5,297,964,493.76
本期赎回(以"-"号填列) -6,031,181,242.98 -6,031,181,242.98
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 1,724,790,404.92 1,724,790,404.92
注：申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额

6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
银河银富货币 A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 4,226,666.72 - 4,226,666.72
本期基金份额交易 - - -
产生的变动数
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -4,226,666.72 - -4,226,666.72
本期末 - - -


银河银富货币 B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 44,376,050.99 - 44,376,050.99
本期基金份额交易 - - -
产生的变动数
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -44,376,050.99 - -44,376,050.99
本期末 - - -



6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
本期
项目
2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日
活期存款利息收入 10,317.56
定期存款利息收入 23,096,316.44
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 191,262.34
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其他 117,158.21
合计 23,415,054.55



6.4.7.12 股票投资收益

注：本基金本期发生额为零。

6.4.7.13 债券投资收益
单位：人民币元
本期
项目
2012年1月1日至2012年6月30日
卖出债券（债转股及债券到期兑付）成交总额 698,558,291.55
减:卖出债券（债转股及债券到期兑付）成本总 679,925,260.34
额
减:应收利息总额 13,513,310.19
债券投资收益 5,119,721.02



资产支持证券投资收益

注：本基金本期发生额为零。

6.4.7.14 衍生工具收益

注：本基金本期发生额为零。

6.4.7.15 股利收益

注：本基金本期发生额为零。

6.4.7.16 公允价值变动收益

注：本基金本期发生额为零。

6.4.7.17 其他收入

注：本基金本期发生额为零。

6.4.7.18 交易费用

注：本基金本期发生额为零。

6.4.7.19 其他费用
单位：人民币元
本期
项目
2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日

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审计费用 24,863.02
信息披露费 39,781.56
帐户服务费 18,000.00
其他 400.00
银行费用 17,285.33
合计 100,329.91



6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项

截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。

6.4.8.2 资产负债表日后事项

截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。

6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况

本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方没有发生变化。

6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
银河基金管理有限公司 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
交通银行股份有限公司 基金托管人、基金代销机构
中国银河证券股份有限公司 同受基金管理人第一大股东控制、基金代销机构



6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易



6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易

注：本基金不可以进行股票交易。

债券交易

注：本基金不可以通过交易席位进行交易所内债券买卖。

债券回购交易
金额单位：人民币元


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本期 上年度可比期间
2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 6 月 30 日
占当期债券 占当期债券
关联方名称
回购 回购
回购成交金额 回购成交金额
成交总额的 成交总额的
比例 比例
银河证券 - - 1,090,000,000.00 100.00%




6.4.10.1.2 权证交易

注：本基金不可以进行权证交易。

6.4.10.1.3 应支付关联方的佣金
金额单位：人民币元
本期
2012年1月1日至2012年6月30日
关联方名称 占期末应付
占当期佣金
当期佣金 期末应付佣金余额 佣金总额的
总量的比例
比例
银河证券 - - - -

上年度可比期间
2011年1月1日至2011年6月30日
关联方名称 占期末应付
占当期佣金
当期佣金 期末应付佣金余额 佣金总额的
总量的比例
比例
银河证券 - - - -

注：根据与银河证券签订的《证券交易席位租赁协议》，债券回购交易不收佣金。

6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
本期 上年度可比期间
项目 2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 6 月 30
30 日 日
当期发生的基金应支付 3,599,271.47 2,105,118.26
的管理费
其中：支付销售机构的 54,365.01 62,681.55
客户维护费
注：基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.33%的年费率计提。计算方法如下：

H=E×0.33%/当年天数

H 为每日应支付的基金管理费
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E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管

理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺

6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
本期 上年度可比期间
项目 2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 6 月 30
30 日 日
当期发生的基金应支付 1,090,688.31 637,914.62
的托管费
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.10%的年费率计提。计算方法如下：

H=E×0.10%/当年天数

H 为每日应支付的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托

管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节

假日、公休日等,支付日期顺延。

6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日
获得销售服务费的
当期发生的基金应支付的销售服务费
各关联方名称
银河银富货币 A 银河银富货币 B 合计

银河基金管理有限公司 58,426.66 85,682.14 144,108.80
交通银行股份有限公司 20,829.12 491.71 21,320.83
中国银河证券股份有限公 16,002.39 1,175.45 17,177.84
司
合计 95,258.17 87,349.30 182,607.47
上年度可比期间
2011 年 1 月 1 日至 2011 年 6 月 30 日
获得销售服务费的
当期发生的基金应支付的销售服务费
各关联方名称
银河银富货币 A 银河银富货币 B 合计

银河基金管理有限公司 14,793.43 40,120.15 54,913.58
交通银行股份有限公司 28,257.41 576.82 28,834.23
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中国银河证券股份有限公 15,238.53 1,487.29 16,725.82
司
合计 58,289.37 42,184.26 100,473.63
注：基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用，由基金管理人支配使用。

A 类基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。B 类基金的基金销售服

务费按前一日基金资产净值的 0.01%的年费率计提。计算方法如下：

H=E×销售服务费率/当年天数

H 为每日应支付的基金销售服务费

E 为前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付；由基金管理人向基金托管人发送基

金销售费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金

管理人。

6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元
本期
2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日
银行间市场交 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
易的 交易金 利息收
基金买入 基金卖出 交易金额 利息支出
各关联方名称 额 入
交通银行 - 30,431,466.71 - - - -
上年度可比期间
2011 年 1 月 1 日至 2011 年 6 月 30 日
银行间市场交 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
易的 交易金 利息收 交易金
基金买入 基金卖出 利息支出
各关联方名称 额 入 额
交通银行 30,124,592.61 20,133,731.78 - - - -




6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况

注：本报告期间及上年度同比期间本基金管理人无运用固有资金投资本基金的情况。

6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
银河银富货币 A
份额单位：份
本期末 上年度末
关联方名称
2012 年 6 月 30 日 2011 年 12 月 31 日

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持有的基金份额 持有的基金份额
持有的 持有的
占基金总份额的 占基金总份额的
基金份额 基金份额
比例 比例
- - - - -
银河银富货币 B
份额单位：份
本期末 上年度末
2012 年 6 月 30 日 2011 年 12 月 31 日
关联方名称 持有的基金份额 持有的基金份额
持有的 持有的
占基金总份额的 占基金总份额的
基金份额 基金份额
比例 比例
银河金融控股 - - 803,122,410.56 31.15%
有限责任公司

注： 报告期末不存在除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况。



6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期 上年度可比期间
关联方
2012 年 1 月 1 日至 2012 年 6 月 30 日 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 6 月 30 日
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
交通银行 670,594.78 10,317.56 2,757,696.02 4,797.12

注：本基金用于证券交易结算的资金通过“交通银行基金托管结算资金专用存款账户”转存于中

国证券登记结算有限责任公司，按银行同业利率计息。截止 2012 年 6 月 30 日的相关余额 9,000,000

元,在资产负债表中的“结算备付金”科目中单独列示，备付金利息收入为 191,262.34 元。

6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况

注：本报告期间及上年度同比期间本基金在承销期内无参与关联方承销证券的情况。

6.4.10.7 其他关联交易事项的说明

本基金本期间无其他关联交易事项。

6.4.11 利润分配情况
6.4.11.1 利润分配情况——货币市场基金
金额单位：人民币元
银河银富货币A
已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分
备注
金 赎回款转出金额 本年变动 配合计
4,215,607.75 - 11,058.97 4,226,666.72 -



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银河银富货币B
已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分
备注
金 赎回款转出金额 本年变动 配合计
44,515,067.39 - -139,016.40 44,376,050.99 -




6.4.12 期末（ 2012 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券

注：本基金期末未持有流通受限证券



6.4.12.2 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.2.1 银行间市场债券正回购

截至本报告期末 2012 年 6 月 30 日止，本基金无从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出

回购证券款余额。



6.4.12.2.2 交易所市场债券正回购

截至本报告期末 2012 年 6 月 30 日止，本基金无从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出

回购证券款余额。

6.4.13 金融工具风险及管理



6.4.13.1 风险管理政策和组织架构

本基金管理人建立了四层次的内部控制与风控体系，主要包括：（1）员工自律；（2）部门主

管的检查监督；（3）总经理领导下的监察部和风险控制专员的检查、监督；（4）董事会领导下的

督察长办公室和合规审查与风险控制委员会的控制和指导。

公司设立独立的风险控制专员岗，专门负责对投资管理全过程进行监督，出具监督意见和风

险建议；对于法律法规、基金合同、规章制度、投资决策委员会决议和授权的落实情况进行监督；

对于投资关联交易进行检查监督以及其它风险相关事项。

本基金是一只货币型证券投资基金，属于低风险合理稳定收益品种，本基金管理人从事风险

管理的主要目标是争取将以上风险控制在限定的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最佳

的平衡以实现“低风险、高流动性和持续稳定收益”的风险收益目标。本基金面临的主要风险包

括：信用风险、流动性风险和市场风险。与本基金相关的市场风险主要是利率风险。
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6.4.13.2 信用风险

信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导

致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。本基金均

投资于具有良好信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。

本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，

因此违约风险发生的可能性很小；同时，公司建立了内部评级体系和交易对手库，在进行银行间

同业市场交易时针对不同的交易对手采用不同的结算方式，以控制相应的信用风险。




6.4.13.3 流动性风险

流动性风险是因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。本基金

的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于

投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎

回情况进行严密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，从而

严格控制由于兑付赎回所产生的流动性风险。针对投资品种变现的流动性风险，本基金的基金管

理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资交易的不活跃品种(企业债或短期融资券)来实现。本基

金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 180 天，且能够通过出售所持有的银行间同

业市场交易债券应对流动性需求。此外本基金还可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对

流动性需求，正回购上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值以及基金资产净值的 20%。



6.4.13.4 市场风险

市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动

而发生波动的风险，与本基金相关的市场风险主要是利率风险。

6.4.13.4.1 利率风险

利率风险是指利率变动引起组合中资产特别是债券投资的市场价格变动，从而影响基金投资

收益的风险。本基金经营活动的现金流量与市场利率变化有一定的相关性。下表统计了本基金面

临的利率风险敞口，表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照合约规定的利率重新定价

日或到期日孰早者予以分类。
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6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本
期
6 6
末 1 5
个 个
201 年 年
1 个月以内 1-3 个月 月 3 个月-1 年 月 1-5 年 不计息 合计
2年 以 以
以 -1
6月 内 上
内 年
30
日
资
产
银 150,670,594.78 500,000,000.0 - - - - - - - 650,670,594.78
行 0
存
款
结 9,000,000.00 - - - - - - - - 9,000,000.00
算
备
付
金
交 - 99,964,006.32 - 782,150,345.3 - - 40,199,121.0 - - 922,313,472.69
易 5 2
性
金
融
资
产
买 300,001,050.00 - - - - - - - - 300,001,050.00
入
返
售
金
融
资
产
应 - - - - - - - - 52,037,515.57 52,037,515.57
收
证
券
清
算
款
应 - - - - - - - - 19,685,315.02 19,685,315.02

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收
利
息
应 20,000.00 - - - - - - - 40,464,758.07 40,484,758.07
收
申
购
款
其 - - - - - - - - - -
他
资
产
资 459,691,644.78 599,964,006.3 - 782,150,345.3 - - 40,199,121.0 - 112,187,588.6 1,994,192,706.1
产 2 5 2 6 3
总
计
负
债
应 - - - - - - - - 814,787.99 814,787.99
付
管
理
人
报
酬
应 - - - - - - - - 246,905.44 246,905.44
付
托
管
费
应 - - - - - - - - 81,890.88 81,890.88
付
销
售
服
务
费
应 - - - - - - - - 34,107.43 34,107.43
付
交
易
费
用
应 - - - - - - - - 202,846.45 202,846.45
付
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利
润
其 - - - - - - - - 73,644.58 73,644.58
他
负
债
负 - - - - - - - - 1,454,182.77 1,454,182.77
债
总
计
利 459,691,644.78 599,964,006.3 - 782,150,345.3 - - 40,199,121.0 - 110,733,405.8 1,992,738,523.3
率 2 5 2 9 6
敏
感
度
缺
口
上
年
度 6
6
末 个1 5
个
201 月年 年
1 个月以内 1-3 个月 月3 个月-1 年 1-5 年 不计息 合计
1年 - 以 以
以
12 1 内 上
内
月 年
31
日
资
产
银 550,177,612.87 550,000,000.0 - - - - - - - 1,100,177,612.8
行 0 7
存
款
结 34,167,885.64 - - - - - - - - 34,167,885.64
算
备
付
金
交 20,002,122.31 279,975,451.3 - 229,241,274.9 - - - - - 529,218,848.60
易 7 2
性
金
融
资
产
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 银河银富货币 2012 年半年度报告


买 900,995,751.50 - - - - - - - - 900,995,751.50
入
返
售
金
融
资
产
应 - - - - - - - - 15,109,354.09 15,109,354.09
收
利
息
资 1,505,343,372.3 829,975,451.3 - 229,241,274.9 - - - - 15,109,354.09 2,579,669,452.7
产 2 7 2 0
总
计
负
债
应 - - - - - - - - 537,220.46 537,220.46
付
管
理
人
报
酬
应 - - - - - - - - 162,794.06 162,794.06
付
托
管
费
应 - - - - - - - - 46,187.08 46,187.08
付
销
售
服
务
费
应 - - - - - - - - 15,605.58 15,605.58
付
交
易
费
用
应 - - - - - - - - 330,803.88 330,803.88
付
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利
润
其 - - - - - - - - 137,500.00 137,500.00
他
负
债
负 - - - - - - - - 1,230,111.06 1,230,111.06
债
总
计
利 1,505,343,372.3 829,975,451.3 - 229,241,274.9 - - - - 13,879,243.03 2,578,439,341.6
率 2 7 2 4
敏
感
度
缺
口
注：本基金各期限分类按金融资产或金融负债的重新定价日或到期日孰早进行分类。

6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
1、该利率敏感性分析数据结果为基于本基金报表日组合持有债券资产的利率风险状
况测算的理论变动值。
假设 2、假定所有期限的利率均以相同幅度变动 25 个基点，其他市场变量均不发生变化。

3、此项影响并未考虑基金经理为降低利率风险而可能采取的风险管理活动。

对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
相关风险变量的变动
上年度末（ 2011 年 12 月 31
本期末（ 2012 年 6 月 30 日 ）
日 ）
分析
市场利率下降 25 个 1,376,077.12 860,141.35
基点
市场利率上升 25 个 -1,376,077.12 -860,141.35
基点



6.4.13.4.2 外汇风险

本基金的所有资产及负债均以人民币计价，因此无重大外汇风险。

6.4.13.4.3 其他价格风险

其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以

外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品

种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重大市场价格风险。
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6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项

无。


§7 投资组合报告

7.1 期末基金资产组合情况

金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 922,313,472.69 46.25
其中：债券 922,313,472.69 46.25
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 300,001,050.00 15.04
其中：买断式回购的买入返售金融资 - -
产
3 银行存款和结算备付金合计 659,670,594.78 33.08
4 其他各项资产 112,207,588.66 5.63
5 合计 1,994,192,706.13 100.00



7.2 债券回购融资情况

金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.43
其中：买断式回购融资 -
占基金
资产净
序号 项目 金额
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例

的简单平均值

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资金净值的 20%。



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7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 138
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 138
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 42



报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明

注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过 180 天

7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资
序号 平均剩余期限
净值的比例（%） 产净值的比例（%）
1 30 天以内 25.68 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - -
动利率债
2 30 天(含)—60 天 11.54 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - -
动利率债
3 60 天(含)—90 天 20.58 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮 2.02 -
动利率债
4 90 天(含)—180 天 6.06 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - -
动利率债
5 180 天(含)—397 天（含） 33.19 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - -
动利率债

合计 97.05 -



7.4 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
占基金资产净值
序号 债券品种 摊余成本
比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 9,889,093.93 0.50
3 金融债券 200,253,194.85 10.05
其中：政策性金融债 150,255,230.98 7.54
4 企业债券 - -
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5 企业短期融资券 712,171,183.91 35.74
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 922,313,472.69 46.28
9 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 40,199,121.02 2.02



7.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
占基金资产净值
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
比例（％）
1 041269009 12 北新 500,000 50,481,597.77 2.53
CP001
2 071304 07 华夏 02 500,000 49,997,963.87 2.51
浮
3 100236 10 国开 36 400,000 40,199,121.02 2.02
4 041254015 12 华能 400,000 40,000,976.03 2.01
CP001
5 041166005 11 厦港务 300,000 30,582,892.06 1.53
CP001
6 041151003 11 瓮福 300,000 30,296,850.92 1.52
CP001
7 041258015 12 京二商 300,000 30,004,129.13 1.51
CP001
8 041263003 12 京煤 300,000 30,000,804.29 1.51
CP001
9 120405 12 农发 05 300,000 29,985,859.38 1.50
10 120211 12 国开 11 300,000 29,985,249.56 1.50



7.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 48
报告期内偏离度的最高值 0.41%
报告期内偏离度的最低值 0.09%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.24%



7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的所有资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券



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7.8 投资组合报告附注
7.8.1

本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入基

金净值。

本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值

与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或超过基金资产净值的

0.50%时，适用影子定价对估值对象进行调整，调整差额于当日计入基金净值。



7.8.2

本报告期内本基金每日持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的

摊余成本余额均未超过当日基金资产净值的 20%。

7.8.3

报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在本报告编制日前一

年内受到公开谴责、处罚的情况。

7.8.4 期末其他各项资产构成

单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 52,037,515.57
3 应收利息 19,685,315.02
4 应收申购款 40,484,758.07
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 112,207,588.66




§8 基金份额持有人信息

8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构

份额单位：份
份额 持有人 户均持有的基 持有人结构
级别 户数 金份额 机构投资者 个人投资者

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(户)
占总份额 占总份额
持有份额 持有份额
比例 比例
银河 5,457 49,101.73 142,606,402.16 53.22% 125,341,716.28 46.78%
银富
货币
A
银河 26 66,338,092.50 1,683,607,589.51 97.61% 41,182,815.41 2.39%
银富
货币
B
合计 5,483 363,439.45 1,826,213,991.67 91.64% 166,524,531.69 8.36%
注：本基金 A、B 比例的分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额

的合计数。

8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
银河银富货 1,491,542.36 0.56%
币A
基金管理公司所有从业人 银河银富货 - -
员持有本基金 币B
1,491,542.36 0.07%
合计

注：截止 2012 年 6 月 30 日,公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本基金份额总量

的数量区间为 50 万份至 100 万份(含)；本基金的基金经理持有本基金份额总量为 0。


§9 开放式基金份额变动

单位：份
银河银富货币 A 银河银富货币 B
1,937,975,917.90 -
基金合同生效日（2004 年 12 月 20 日）基金

份额总额
本报告期期初基金份额总额 120,432,187.50 2,458,007,154.14
本报告期基金总申购份额 612,749,009.10 5,297,964,493.76
减：本报告期基金总赎回份额 465,233,078.16 6,031,181,242.98
本报告期基金拆分变动份额 - -
本报告期期末基金份额总额 267,948,118.44 1,724,790,404.92

注：基金合同生效日为 2004 年 12 月 20 日，红利再投资和基金转换转入和因分级导致的基金份额

强增作为本期申购资金的来源，统一计入本期总申购份额，基金转换转出和因分级导致的基金份

额强减作为本期赎回资金的支付，统一计入本期总赎回份额，可不单独列示。

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§10 重大事件揭示

10.1 基金份额持有人大会决议

报告期内未召开基金份额持有人大会。


10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动

一、报告期内基金管理人发生以下重大人事变动：

报告期内无重大人事变动。



二、报告期内基金托管人发生如下重大变动：

基金托管人交通银行于 2012 年 5 月 28 日公布了《交通银行股份有限公司关于资产托管部

总经理变更的公告》，交通银行资产托管部原总经理谷娜莎同志不再担任资产托管部总经理职务。

资产托管部总经理职务由刘树军同志担任。具体内容请参阅在 2012 年 5 月 30 日《上海证券报》

上发布的《交通银行股份有限公司关于资产托管部总经理变更的公告》。

10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。



10.4 基金投资策略的改变

报告期内基金投资策略无改变。



10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况

报告期内基金未改聘会计师事务所。



10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况

本基金管理人和基金托管人涉及托管业务的部门及其高级管理人员未有受监管部门稽查或处

罚的情况。

10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称 股票交易 应支付该券商的佣金


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交易单元 占当期股票
占当期佣金
数量 成交金额 成交总额的比 佣金 备注
总量的比例
例
银河证券 1 - - - - -

注：本报告期内本基金无席位变更情况。

选择证券公司专用席位的标准

（1）实力雄厚；

（2）信誉良好，经营行为规范；

（3）具有健全的内部控制制度，内部管理规范，能满足本基金安全运作的要求；

（4）具备基金运作所需的高效、安全、便捷的通讯条件，交易设施符合代理本基金进行证券交易

之需要，并能提供全面的信息服务；

（5）研究实力强，有固定的研究机构和专职的高素质研究人员，能及时提供高质量的研究支持和

咨询服务，包括宏观经济报告、行业分析报告、市场分析报告、证券分析报告及其他报告等，并

能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告；

（6）本基金管理人要求的其他条件。

选择证券公司专用席位的程序:

（1）资格考察；

（2）初步确定；

（3）签订协议。

10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
占当期债
占当期债券 占当期权证
券商名称 券回购
成交金额 成交总额的比 成交金额 成交金额 成交总额的
成交总额
例 比例
的比例
银河证券 - - - - - -




10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况

注：本报告期内本基金偏离度绝对值没有超过0.5%。

10.9 其他重大事件

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

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1 银河基金管理有限公司关于旗 《中国证券报》公司网站 2012 年 1 月 4

下基金参加申银万国证券股份 日

有限公司定期定额活动的公告

2 银河银富货币市场基金 2012 年 《中国证券报》、公司网站 2012 年 1 月 18

4 季报 日

3 银河银富货币市场基金收益支 《中国证券报》、公司网站 2012 年 1 月 19

付公告 日

4 银河银富货币市场基金暂停申 《中国证券报》、公司网站 2012 年 1 月 19

购（含转换转入及定期定额投 日

资）的公告

5 银河银富货币市场基金恢复申 《中国证券报》、公司网站 2012 年 1 月 19

购（含转换转入及定期定额投 日

资）的公告

6 银河银富货币市场基金招募说 全文在公司网站，摘要在《中 2012 年 2 月 2

明书（更新摘要） 国证券报》、公司网站 日

7 银河基金管理有限公司关于旗 《中国证券报》、公司网站 2012 年 2 月 13

下开放式基金新增中信证券（浙 日

江）有限责任公司为代销机构的

公告

8 银河银富货币市场基金收益支 《中国证券报》、公司网站 2012 年 2 月 27

付公告 日

9 银河银富货币市场基金 2011 年 全文在公司网站，摘要在《中 2012 年 3 月 27

年报 国证券报》、公司网站 日

10 银河银富货币市场基金收益支 《中国证券报》、公司网站、 2012 年 3 月 28

付公告 日

11 银河银富货币市场基金暂停申 《中国证券报》、公司网站、 2012 年 3 月 29

购（含转换转入及定期定额投 日

资）的公告

12 银河银富货币市场基金恢复申 《中国证券报》、公司网站 2012 年 3 月 29


第 45 页 共 47 页
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购（含转换转入及定期定额投 日

资）的公告

13 银河银富货币市场基金 2012 年 《中国证券报》、公司网站 2012 年 4 月 24

1 季度报告 日

14 银河银富货币市场基金暂停申 《中国证券报》、公司网站 2012 年 4 月 26

购（含转换转入及定期定额投 日

资）的公告

15 银河银富货币市场基金恢复申 《中国证券报》、公司网站 2012 年 4 月 26

购（含转换转入及定期定额投 日

资）的公告

16 银河银富货币市场基金收益支 《中国证券报》、公司网站 2012 年 4 月 27

付公告 日

17 银河基金管理有限公司关于新 《中国证券报》、公司网站 2012 年 5 月 28

增上海天天基金销售有限公司 日

为开放式基金代销机构的提示

性公告

18 银河银富货币市场基金收益支 《中国证券报》、公司网站 2012 年 5 月 28

付公告 日

19 银河银富货币市场基金收益支 《中国证券报》、公司网站 2012 年 6 月 29

付公告 日




§11 影响投资者决策的其他重要信息

无。


§12 备查文件目录

1、中国证监会批准设立银河银富货币市场基金的文件
2、《银河银富货币市场基金基金合同》
3、《银河银富货币市场基金托管协议》
4、中国证监会批准设立银河基金管理有限公司的文件
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5、银河银富货币市场基金财务报表及报表附注
6、报告期内在指定报刊上披露的各项公告
7、 查阅地点：上海市世纪大道 1568 号中建大厦 15 楼
8、 投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人银河基金管理有限公司。
咨询电话：(021)38568888 /400-820-0860

公司网址：http://www.galaxyasset.com



银河基金管理有限公司
2012 年 8 月 23 日




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