德邦科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要

德邦科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要

编制日期：2020 年 8 月 14 日
送出日期：2020 年 8 月 31 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 德邦科技创新3年封闭混 基金代码 009075

合

基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司

基金合同生效 - 上市交易所及上市日 - -

日 期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每3年开放一次

开始担任本基金基金 -

基金经理 戴鹤忠 经理的日期

证券从业日期 1994-08-01

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读《招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详细情况。

投资目标 本基金主要投资科技创新主题的优质上市公司股票，采用积极主动的投资策略，在合
理的风险限度内，追求基金资产长期稳定增值，力争实现超越业绩基准的超额收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括中小板、创业板、科创板及其他经中国证监会核准或准予注册上市的股票）、债券
（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期票
据、可转换债券（含分离交易可转换债券）、可交换债券、短期融资券、超短期融资
券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、
国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

主要投资策略 本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，基于对经济运行周期的变动，判断财政
货币政策、科技创新相关行业发展趋势，分析大类资产的预期风险收益特征，动态确
定基金资产在固定收益类和权益类资产的配置比例。本基金同时还将基于经济结构调
整过程中的动态变化，通过策略性资产配置把握市场时机，力争实现投资组合的收益
最大化。

业绩比较基准 封闭运作期内：50%×中国战略新兴产业成份指数收益率+50%×中债综合全价指数收
益率

风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，
但低于股票型基金。


德邦科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M<1000000 1.2% -

认购费 1000000≤M<2000000 0.8% -

2000000≤M<5000000 0.5% -

M≥5000000 1000元/笔 -

M<1000000 1.5% -

申购费（前收费） 1000000≤M<2000000 1.2% -

2000000≤M<5000000 0.6% -

M≥5000000 1000元/笔 -

N<7日 1.5% -

7日≤N<30日 0.75% -

赎回费 30日≤N<365日 0.5% -

365日≤N<730日 0.25% -

N≥730日 0 -

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 - 1.50%

托管费 - 0.25%

销售服务费 - -

四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

1、本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。

2、股指期货投资风险

本基金参与股指期货交易。股指期货交易采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股指期货标的指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。此外，交易所对股指期货的交易限制与规定会对基金投资股指期货的策略执行产生影响，从而对基金收益产生不利影响。

3、国债期货投资风险

（1）流动性风险：若期货市场流动性较差，交易难以迅速、及时、方便地成交将产生流动性风险。
（2）保证金管理风险：期货交易采用保证金制度，每日进行结算，保证金预留过多会导致资金运用效率过低，减少预期收益。保证金不足将有被强行平仓的风险，使得原有的投资策略不能得以实现。
（3）执行风险：一般情况下很难在同一时间执行策略的两端交易，因此存在一端交易已经执行，而由于价格的快速波动导致另一端交易执行后获利低于预期甚至造成损失的可能性。


德邦科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要

（4）基差风险：由于期货价格和现货价格都是波动的，基差的不确定性被称为基差风险。基差的波动给套期保值者带来了无法回避的风险，直接影响套期保值效果。

（5）CTD券对应的国债品种发生变化的风险：国债期货采用实物交割形式，标的物是虚拟债券，CTD券对应的国债品种可能发生变化，存在基差扩大的风险。

（6）展期风险：持有期货合约交割期限短于合同的到期日而需要将期货合约向前延展时，合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差存在着不确定性，存在多次的基差风险。

（7）杠杆风险：期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍放大。

4、股票期权投资风险

股票期权的风险主要包括市场风险、流动性风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。市场风险指由于标的价格变动而产生的衍生品的价格波动。流动性风险指当期权交易量大于市场可报价的交易量而产生的风险。保证金风险指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持衍生品合约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指交易对手不愿或无法履行契约的风险。操作风险则指因交易过程、交易系统、人员疏失、或其他不可预期时间所导致的损失。

5、资产支持证券投资风险

本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

（1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲，信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。

（2）利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种，也具有利率风险，即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。

（3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。

（4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。

（5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规程而引起的风险。

（6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多，而存在的法律风险和履约风险。

6、科创板股票投资风险

本基金资产投资于科创板，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中风险、投资战略配售股票风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板或选择不将基金资产投资于科创板，基金资产并非必然投资科创板。

（1）流动性风险：由于科创板股票的投资者门槛较高，股票流动性弱于A股其他板块，投资者可能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，因此存在基金持有股票无法正常交易的风险。

（2）退市风险：科创板的退市标准将比A股其他板块更加严格，且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市等环节，因此上市公司退市风险更大，可能给基金净值带来不利影响。

（3）投资集中风险：科创板上市企业主要属于科技创新成长型企业，其商业模式、盈利、风险和业绩波动等特征较为相似，因此基金难以通过分散投资来降低风险，若股票价格同向波动，将引起基金净值波动。

7、投资于战略配售相关股票的风险

本基金封闭运作期内可以参与科创板发行人战略配售股票投资，由此产生的投资风险与价格波动由投资者自行承担。战略配售股票有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临战略配售股票价格

德邦科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要

大幅波动的风险。同时，战略配售股票在发行时明确了一定期限的锁定期，该类证券在锁定期内流动性较差，存在市场或个券出现大幅调整时无法及时卖出的风险。同时，本基金可能面临战略配售不成功的风险。

8、基金合同终止的风险

基金合同生效且在封闭运作期届满转为开放式运作后，连续30、40、45个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将在2日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。基金合同生效且在封闭运作期届满转为开放式运作后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将按照基金合同的约定进入清算程序并终止，而无需召开基金份额持有人大会审议。基金份额持有人可能面临基金提前终止风险。
9、本基金自基金合同生效后进入三年的封闭运作期，封闭运作期内投资者不能申购、赎回基金份额。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.dbfund.com.cn][客服热线：021-36034888/400-821-7788（免长途电话费）]

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
六、其他情况说明

-
点击查看>>  附件