融通中证中诚信央企信用债指数证券投资基金（C 类份额）

基金产品资料概要更新（2024 年第 2 号）

编制日期：2024 年 2 月 26 日
送出日期：2024 年 2 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 融通中证中诚信央企信用 基金代码 017561

债指数

下属基金简称 融通中证中诚信央企信用 下属基金交易代码 017562

债指数 C

基金管理人 融通基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2023 年 03 月 28 日 上市交易所及上市日 -

期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金 2023 年 06 月 06 日

基金经理 王超 经理的日期

证券从业日期 2008 年 5 月 1 日

开始担任本基金基金 2024 年 02 月 26 日

基金经理 雷冠中 经理的日期

证券从业日期 2017 年 07 月 01 日

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者
基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
其他 续 50 个工作日出现前述情形的，本基金将根据基金合同约定进入清算程序并终止，
且无需召开基金份额持有人大会，同时基金管理人应履行相关的监管报告和信息披
露程序。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追
求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。

为更好地实现基金的投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包
投资范围 括除标的指数成份券及备选成份券以外的公开发行的债券（含国债、地方政府债、政
府支持机构债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可
转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券及其他中国证监

会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、
定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中
投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；每
个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 本基金投资策略主要包括债券指数化投资策略、其他债券投资策略、国债期货交易策
略等部分。

业绩比较基准 中证中诚信央企信用债指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）×5%

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和
风险收益特征 股票型基金。

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特
征。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：（1）基金的过往业绩不代表未来表现。

（2）合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

赎回费 N＜7 日 1.50%

N≥7 日 0

认购费
本基金 C 类基金份额不收取认购费用。
申购费
本基金 C 类基金份额不收取申购费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.20%

托管费 0.05%

销售服务费 0.20%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金面临的主要风险因素包括：市场风险（含政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、购买力风险、债券收益率曲线变动风险、再投资风险、经营风险）、特有风险、开放式基金共有的风险等。

本基金特有风险包括：

1、标的指数的风险。即标的指数因为编制方法的缺陷有可能导致标的指数的表现与总体市场表现存在差异，因标的指数编制方法的不成熟也可能导致指数调整较大，增加基金投资成本，并有可能因此而增加跟踪误差，影响投资收益。

2、标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险。标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份券的平均回报率与整个债券市场的平均回报率可能存在偏离。

3、标的指数波动的风险。标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资人心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。

4、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险。

5、标的指数变更的风险。因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不宜继续作为本基金的投资标的指数及业绩比较基准，本基金可能变更标的指数，基金的投资组合随之调整，基金收益风险特征可能发生变化，投资人需承担投资组合调整所带来的风险与成本。

6、跟踪误差控制未达约定目标的风险。本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%，将年
化跟踪误差控制在 4%以内，但因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。

7、指数编制机构停止服务的风险。

8、成份券停牌或违约的风险。发生停牌时，基金可能面临因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大的风险。

9、本基金可投资于资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。

10、本基金可投资于国债期货，国债期货作为金融衍生品，主要存在市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险。

11、本基金基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于 5000 万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终止，且不需召开基金份额持有人大会。本基金存在资产净值或持有人数过低面临清算的风险，敬请投资人留意。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金产品进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此不同销售机构对基金的风险等级评价结果可能存在不同，且销售机构的风险评价结果与本基金法律文件的风险收益特征表述也可能不一致。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

另请投资者注意：因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均应将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站 www.rtfund.com，客服电话 400-883-8088（免长途话费）。

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式
其他重要资料
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