华夏经典配置混合型证券投资基金
招募说明书(更新)
2014 年第 2 号
基金管理人:华夏基金管理有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
重要提示
华夏经典配置混合型证券投资基金(原中信经典配置证券投资基金,以下简称“本基金”)经中国证监会 2004 年 1 月 18 日证监基金字[2004]7 号批准募集。本基金的基金合同于 2004 年 3月 15 日正式生效。根据中国证监会 2009 年 1 月 4 日《关于核准中信经典配置证券投资基金等四只基金基金份额持有人大会决议的批复》(证监许可[2009]1 号),本基金的基金管理人更换为华夏基金管理有限公司。根据本基金管理人 2010 年 3 月 11 日刊登的《华夏基金管理有限公司关于修订中信经典配置证券投资基金基金合同及托管协议部分条款的公告》,有关的基金合同修订自2010 年 3 月 24 日起生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金是混合基金,风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票基金。投资有风险,投资人申购基金时,应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2014 年 9 月 15 日,有关财务数据和净值表现数据截止日为2014 年 6 月 30 日。(本招募说明书中的财务资料未经审计)
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
目 录一、绪言 ............................................................................................................................... 1二、释义 ............................................................................................................................... 1三、基金管理人 ................................................................................................................... 4四、基金托管人 ................................................................................................................. 11五、相关服务机构 ............................................................................................................. 18六、基金的募集 ................................................................................................................. 46七、基金合同的生效 ......................................................................................................... 46八、基金的历史沿革 ......................................................................................................... 46九、基金份额的申购、赎回与转换.................................................................................. 47十、基金的非交易过户与转托管等业务.......................................................................... 71十一、基金的投资 ............................................................................................................. 71十二、基金的业绩 ............................................................................................................. 81十三、基金的财产 ............................................................................................................. 82十四、基金资产的估值...................................................................................................... 82十五、基金的收益分配...................................................................................................... 87十六、基金的费用与税收.................................................................................................. 88十七、基金的会计与审计.................................................................................................. 89十八、基金的信息披露...................................................................................................... 90十九、风险揭示 ................................................................................................................. 92二十、基金的终止和清算.................................................................................................. 94二十一、基金合同的内容摘要.......................................................................................... 95二十二、基金托管协议的内容摘要................................................................................ 106二十三、对基金份额持有人的服务................................................................................ 111二十四、其他应披露事项................................................................................................ 114二十五、招募说明书的存放与查阅................................................................................ 115二十六、备查文件 ........................................................................................................... 115
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
一、绪言
《华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)》(以下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《华夏经典配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)、《关于核准中信经典配置证券投资基金等四只基金基金份额持有人大会决议的批复》和其它有关法律法规的规定编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
二、释义
本招募说明书中,除非文中另有所指,下列词语或简称代表以下含义:
基金或本基金: 指华夏经典配置混合型证券投资基金。
招募说明书或本招募说明书: 指《华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书》及基
金管理人对其定期做出的更新。
基金合同: 指《华夏经典配置混合型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何修订和补充。
发售公告: 指原《中信经典配置证券投资基金发售公告》。
托管协议: 指《华夏经典配置混合型证券投资基金托管协议》及对托
管协议的任何修订和补充。
《暂行办法》: 指 1997 年 11 月 5 日经国务院批准并于 11 月 14 日实施的
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
《证券投资基金管理暂行办法》,现已废止。
《试点办法》: 指 2000 年 10 月 8 日由中国证监会发布并实施的《开放式
证券投资基金试点办法》,现已废止。
《基金法》: 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
时作出的修订。
《运作办法》: 指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作
出的修订。
《销售办法》: 指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时作
出的修订。
《信息披露办法》: 指 2004 年 6 月 8 日由中国证监会发布并于 7 月 1 日实施
的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不
时作出的修订。
《证券法》: 指《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时作出的
修订。
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会。
中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会。
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义务的
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
基金管理人或本基金管理人: 指华夏基金管理有限公司。
基金托管人: 指招商银行股份有限公司。
登记结算机构: 指办理基金登记、注册、过户、清算和结算业务的机构,
本基金的登记结算机构指华夏基金管理有限公司,或接受
华夏基金管理有限公司委托代为办理基金登记结算业务
的机构。
销售机构: 指华夏基金管理有限公司及基金代销机构。
基金投资者: 指个人投资者和机构投资者。
个人投资者: 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基
金的自然人。
机构投资者: 指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体法人或其他
组织,以及经中国证监会批准的,可以投资开放式证券投
资基金的其他机构投资者(如 QFII)。
基金合同生效日: 指基金满足基金合同生效条件后,基金管理人向中国证监
会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期。
基金募集期: 指自招募说明书公告之日起到基金认购截止日的时间段,
最长不超过 3 个月。
存续期: 指基金合同生效并存续的期间。
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所及其他相关证券交易
场所的正常交易日。
开放日: 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。
T 日: 指销售机构在规定的开放时间受理投资者申购、赎回或其
他业务有效申请的日期。
申购: 指基金存续期间内投资者向基金管理人提出申请购买本
基金份额的行为。
赎回: 指基金存续期间持有本基金份额的投资者向基金管理人
申请赎回本基金份额的行为。
转托管: 指基金份额持有人将其持有的同一基金账户下的基金份
额从某一交易账户转入另一交易账户的行为。
元: 指人民币元。
基金收益: 包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和
费用的节约。
基金资产总值: 包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息、应收申购
款以及其他投资所形成的价值总和。
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
和基金份额净值的过程。
基金账户: 指登记结算机构给投资者开立的用于记录其持有该登记
结算机构办理登记结算的基金份额及其变更情况的账户。
交易账户: 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构
办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账
户。
更新的招募说明书: 指基金合同生效后,基金管理人每六个月对原招募说明书
进行的内容更新。
指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互联网
站。
不可抗力: 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在
本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生
的,使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同
的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病
传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交
易所非正常暂停或停止交易等。
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:华夏基金管理有限公司
住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层
设立日期:1998 年 4 月 9 日
法定代表人:杨明辉
联系人:崔雁巍
客户服务电话:400-818-6666
传真:010-63136700
华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下:
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
持股单位 持股占总股本比例
中信证券股份有限公司 62.2%
山东省农村经济开发投资公司 10%
POWER CORPORATION OF CANADA 10%
青岛海鹏科技投资有限公司 10%
南方工业资产管理有限责任公司 7.8%
合计 100%
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
杨明辉先生:董事长、代总经理、党委书记,中信证券股份有限公司党委委员,硕士,高级经济师。兼任华夏资本管理有限公司董事长。曾任中信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中国建银投资证券有限责任公司党委副书记、执行董事、总裁,兼任信诚基金管理有限公司董事长等。
杨一夫先生:董事,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司在中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国投资协会常务理事。曾任国际金融公司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表等。
胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席。曾任国际货币基金组织高级经济学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理。
徐刚先生:董事,博士,经济师。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、董事总经理、经纪业务发展与管理委员会主任委员、研究部行政负责人,兼任中信证券(山东)、中信期货、前海股权交易中心、青岛蓝海股权交易中心、厦门两岸股权交易中心等公司董事。曾任中国地质机械仪器工业总公司干部,曾任职于中信证券股份有限公司研究咨询部、资产管理部、金融产品开发小组、金融组、研究部、股票销售交易部,担任经理、高级经理、部门副总经理、部门总经理、部门行政负责人等职务。
葛小波先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、董事总经理、计划财务部行政负责人,兼任华夏资本管理有限公司董事。曾任中信证券股份有限公司投资银行部高级经理、上市部副主任、风险控制部执行总经理、交易部(现交易与衍生产品业务部)行政负责人。
朱武祥先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院金融系教授、博士生导师、系副主任,兼任北京建设(香港上市)及华夏幸福基业、中海油海洋工程、荣信三家内地上市公司的独立董事,中国金融学会常务理事。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
贾建平先生:独立董事,大学本科,高级经济师。现已退休。兼任东莞银行独立董事。曾任职于北京工艺品进出口公司、美国纽约中国物产有限公司(外派工作),曾担任中国银行信托咨询公司副处长、处长,中国银行卢森堡公司副总经理,中国银行意大利代表处首席代表,中银集团投资管理公司副董事长、总经理,中国银行重组上市办公室、董事会秘书办公室、上市办公室总经理,中银基金管理有限公司董事长。
谢德仁先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院会计学教授、博士生导师,兼任同方环境股份有限公司、北京双杰电气股份有限公司、博彦科技股份有限公司(上市公司)、朗新科技股份有限公司独立董事,中国会计学会财务成本分会第七届理事会副会长。曾任清华大学经济管理学院会计学讲师、副教授。
吴志军先生:副总经理,学士。曾任上海分公司总经理、市场总监、公司总经理助理等。
林浩先生:副总经理、投资决策委员会主席,硕士。曾任公司总经理助理等。
张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任上海高级金融学院客座教授、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任中国技术进出口总公司项目经理、美国联邦储备委员会(华盛顿总部)经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会银行监管三部副主任等。
汤晓东先生:督察长,硕士。曾任职于摩根大通、荷兰银行、苏格兰皇家银行、中国证监会等。
李红源先生:监事长,硕士,研究员级高级工程师。现任南方工业资产管理有限责任公司总经理。曾任中国北方光学电子总公司信息部职员,中国兵器工业总公司教育局职员、主任科员、规划处副处长、计划处处长,中国兵器装备集团公司发展计划部副主任、经济运营部副主任、资本运营部巡视员兼副主任。
罗楚良先生:监事,硕士,高级工程师。现任山东省农村经济开发投资公司总经理(法定代表人)、党委副书记,兼任山东高速投资控股有限公司法定代表人、总经理,山东高速环球融资租赁有限公司法定代表人、执行董事兼总经理,山东高速路桥集团股份有限公司董事。曾任山东省交通厅政策法规处副主任科员、主任科员,山东省交通厅外事外经处副处长,山东基建股份有限公司董事、副总经理,山东高速股份有限公司董事、常务副总经理。
吕翔先生:监事,学士。现任中信证券股份有限公司投资管理部执行总经理。曾任国家劳动部综合计划与工资司副主任科员,中信证券股份有限公司人力资源管理部执行总经理。
康茜女士:监事,法学和金融学双学士。现任华夏基金管理有限公司纪律检查委员会委员、法律监察部总经理,兼任华夏资本管理有限公司常务副总经理。曾任中国工商银行北京分行法律部、证券监管部门主任科员,华夏基金管理有限公司成都分公司总经理。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
刘文灿先生:监事,工商管理硕士。现任华夏基金管理有限公司法律监察部总监。曾任原北京市二商局干部,中国国际贸易促进委员会干部,华夏基金管理有限公司财务部总经理、办公室主任、稽核总监、人力资源总监等。
王芬华女士:监事,经济学学士。现任华夏基金管理有限公司人力资源部副总经理。曾任北京NTT DATA人力资源部职员,华夏基金管理有限公司人力资源部总经理助理等。
2、基金经理介绍
王海雄先生,经济学硕士。曾任海南省国际信托投资公司证券总部总经理助理、证券营业部总经理,金元证券证券营业部总经理、投资管理总部总经理、公司副总裁等。2010 年 12 月加入华夏基金管理有限公司,曾任华夏基金(香港)有限公司副行政总裁等,现任华夏基金管理有限公司首席投资官,华夏经典配置混合型证券投资基金基金经理(2011 年 3 月 17 日起任职)、华夏平稳增长混合型证券投资基金基金经理(2011 年 10 月 14 日起任职)、华夏回报证券投资基金基金经理(2014 年 1 月 2 日起任职)、华夏回报二号证券投资基金基金经理(2014 年 1 月 2 日起任职)。
历任基金经理:2004 年 3 月 15 日至 2006 年 11 月 9 日期间,丁楹先生任基金经理;2004 年3 月 15 日至 2006 年 1 月 10 日期间,梁丰先生任基金经理;2006 年 1 月 10 日至 2006 年 8 月 10日期间,张国强先生任基金经理;2006 年 8 月 11 日至 2011 年 3 月 17 日期间,郑煜女士任基金经理;2009 年 8 月 7 日至 2011 年 11 月 7 日期间,赵航先生任基金经理。
3、本公司股票投资决策委员会
主任:阳琨先生,华夏基金管理有限公司投资总监、股票投资部副总经理,华夏兴华混合型证券投资基金基金经理、华夏盛世精选股票型证券投资基金基金经理。
成员:林浩先生,华夏基金管理有限公司副总经理。
王海雄先生,华夏基金管理有限公司首席投资官,华夏经典配置混合型证券投资基金基金经理、华夏平稳增长混合型证券投资基金基金经理、华夏回报证券投资基金基金经理、华夏回报二号证券投资基金基金经理。
孙彬先生,华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)基金经理、华夏大盘精选证券投资基金基金经理。
郑煜女士,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理,华夏收入股票型证券投资基金基金经理。
郑晓辉先生,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理,华夏优势增长股票型证券投资基金基金经理。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
列席人员:汤晓东先生,华夏基金管理有限公司督察长。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
(三)基金管理人的职责
1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
2、办理基金备案手续。
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资。
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益。
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
6、编制中期和年度基金报告。
7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格。
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。
9、召集基金份额持有人大会。
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
(四)基金管理人承诺
1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不得从事以下违反《证券法》的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:
(1)承销证券。
(2)向他人贷款或者提供担保。
(3)从事承担无限责任的投资。
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外。
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
(8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
(5)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
5、基金经理承诺
(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。
(2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。
(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
(五)基金管理人的内部控制制度
基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成,具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。公司已经通过了 ISAE3402(《鉴证业务国际准则第 3402 号》)认证,获得无保留意见的控制设计合理性及运行有效性的报告。
1、控制环境
良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制文化。
(1)公司引入了独立董事制度,目前有独立董事 3 名。董事会下设审计委员会等专门委员会。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会。
(2)公司各部门之间有明确的授权分工,既互相合作,又互相核对和制衡,形成了合理的组织结构。
(3)公司坚持稳健经营和规范运作,重视员工的合规守法意识和职业道德的培养,并进行持续教育。
2、风险评估
公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后,对影响目标实现的风险因素进行分析。对于
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)不可控风险,风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务;对于可控风险,风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度,以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。
3、控制活动
公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管理制度上,做到了业务操作流程的科学、合理和标准化,并要求完整的记录、保存和严格的检查、复核;在岗位责任制度上,内部岗位分工合理、职责明确,不相容的职务、岗位分离设置,相互检查、相互制约。
(1)投资控制制度
①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离,实行集中交易制度,建立和完善公平的交易分配制度,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度,防止越权决策。投资决策委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例;基金经理在投资决策委员会确定的范围内,负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令,对于超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序;交易管理部负责交易执行。
③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线,交易系统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。
④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定,基金禁止投资受限制的证券并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定,对上述禁止进行自动提示和限制。
⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控;风险管理部进行事中的监控;监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。
(2)会计控制制度
①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程,确保会计业务有章可循。
②按照相互制约原则,建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核查监督制度。
③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险,制定了资金头寸管理制度。
④制定了完善的档案保管和财务交接制度。
(3)技术系统控制制度
为保证技术系统的安全稳定运行,公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。
(4)人力资源管理制度
公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度,确保人力资源的有效管理。
(5)监察制度
公司设立了监察部门,负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序和处理制度,以及对员工行为的监察。
(6)反洗钱制度
公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构,指定专门人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作;各相关部门设立了反洗钱岗位,配备反洗钱负责人员。除建立健全反洗钱组织体系外,公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程,确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。
4、信息沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,信息及时送交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化,不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的权限。
5、内部监控
公司设立了独立于各业务部门的稽核部门,通过定期或不定期检查,评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司各项内部控制制度的执行情况,确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6、基金管理人关于内部控制的声明
(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
(2)上述关于内部控制的披露真实、准确。
(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人概况
1、基本情况
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
设立日期:1987年4月8日
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本:252.198亿元
法定代表人:李建红
行长:田惠宇
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
电话:0755-83077301
传真:0755-83195201
资产托管部信息披露负责人:朱万鹏
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于 2002 年 3 月成功地发行了15 亿 A 股,4 月 9 日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股, 月 22 日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10 月 5 日行使 H 股超额配售,共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2014 年 3 月 31 日,招商银行总资产4.1550 万亿元人民币,资本充足率 10.56%。
2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证监会同意,更名为资产托管部,下设业务支持室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能处室,现有员工 60 人。2002 年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003 年 4 月,正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值,独创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管,实现从单一托管服务商向
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。
经过十年发展,招商银行资产托管规模快速壮大。2013 年招商银行加大高收益托管产品营销力度,新增托管公募开放式基金 18 只,新增首发公募开放式基金托管规模 377.37 亿元。克服国内证券市场震荡下行的不利形势,托管费收入、托管资产均创出历史新高,实现托管费收入 10.62亿元,较上年增长 62.47%,托管资产余额 1.86 万亿元,较年初增长 71.86%。作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人,成功签约“壹基金”公益资金托管,为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索,该项目荣获 2012 中国金融品牌「金象奖」“十大公益项目”奖;四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。
(二)主要人员情况
李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任本行董事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
丁伟先生,本行副行长。大学本科毕业,副研究员。1996 年 12 月加入本行,历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理,杭州分行行长助理、副行长,南昌支行行长,南昌分行行长,总行人力资源部总经理,总行行长助理,2008 年 4 月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。
吴晓辉先生,招商银行资产托管部总经理,硕士研究生,高级经济师。1993 年 10 月进入招商银行工作;历任招商银行总行计划资金部副总经理,总行资金交易部总经理,招银国际金融有限公司总裁;招商银行济南分行党委书记、行长,2011 年 7 月起担任招商银行总行资产托管部总经理。
(三)基金托管业务经营情况
截至 2014 年 8 月 31 日,招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投资基金(含招商
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)股票证券投资基金、招商平衡型证券投资基金和招商债券证券投资基金),招商现金增值开放式证券投资基金、华夏经典配置混合型证券投资基金、长城久泰沪深 300 指数证券投资基金、华夏货币市场基金、光大保德信货币市场基金、华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金、海富通强化回报混合型证券投资基金、光大保德信新增长股票型证券投资基金、富国天合稳健优选股票型证券投资基金、上证红利交易型开放式指数证券投资基金、德盛优势股票证券投资基金、华富成长趋势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证券投资基金、益民多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证中央企业 50 交易型开放式指数证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投资基金、中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证券投资基金、兴全合润分级股票型证券投资基金、中邮核心主题股票型证券投资基金、长盛沪深 300 指数证券投资基金(LOF)、中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河创新成长股票型证券投资基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保本混合型证券投资基金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利策略主题分级股票型证券投资基金、诺安保本混合型证券投资基金、鹏华新兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分级债券型证券投资基金、上证国有企业 100 交易型开放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证券投资基金、中银转债增强债券型证券投资基金、富国低碳环保股票型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)、中银中小盘成长股票型证券投资基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、兴全轻资产投资股票型证券投资基金(LOF)、易方达纯债债券型证券投资基金、中银沪深 300 等权重指数证券投资基金(LOF)、中银保本混合型证券投资基金、嘉实增强收益定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金、鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中银纯债债券型证券投资基金、南方安心保本混合型证券投资基金、中银理财 7 天债券型证券投资基金、中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金、建信双月安心理财债券型证券投资基金、中银理财 30 天债券型证券投资基金、广发新经济股票型发起式证券投资基金、中银稳健添利债券型发起式证券投资基金、博时亚洲票息收益债券型证券投资基金、工银瑞信增利分级债券型证券投资基金、鹏华丰利分级债券型发起式证券投资基金、中银消费主题股票型证券投资基金、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信保本 3 号混合型证券投资基金、中银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金、博时
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)月月薪定期支付债券型证券投资基金、中银保本二号混合型证券投资基金、建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金、中海惠利纯债分级债券型证券投资基金、富国恒利分级债券型证券投资基金、中银优秀企业股票型证券投资基金、中银多策略灵活配置混合型证券投资基金、华安新活力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、交银施罗德新成长股票投资基金、嘉实对冲套利定期开放混合型投资基金、宝盈瑞祥养老混合型证券投资基金、银华永益分级债券型证券投资基金和中银聚利分级债券型证券投资基金共 80 只开放式基金及其它托管资产,托管资产为 28121.15 亿元人民币。
(四)托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制,防范和化解经营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,保证业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:
一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。
二级风险防范是总行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防和控制。稽核监察室在总经理室直接领导下,独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托管业务主管部门,对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督,及时发现内部控制缺陷,提出整改方案,跟踪整改情况。
三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时,必须遵循内控制衡原则,监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。
3、内部控制原则
(1)全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位,并由全部人员参与。
(2)审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险,托管组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点,应当体现“内控优先”的要求。
(3)独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立,不同托管资产之间、托管资产和自
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执行部门,稽核监察室应保持高度的独立性和权威性,负责对部门内部控制工作进行评价和检查。
(4)有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利,内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。
(5)适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要,并能随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。
(6)防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室,应当在制度上和人员上适当分离,办公网和业务网分离,部门业务网和全行业务网分离,以达到风险防范的目的。
(7)重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要托管业务事项和高风险领域。
(8)制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。
(9)成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益,以适当的成本实现有效控制。
4、内部控制措施
(1)完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业务操作规程》等一系列规章制度,从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方面,保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。为保障托管资产安全和托管业务正常运作,切实维护托管业务各当事人的利益,避免托管业务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理,招商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处理办法》,并建立了灾难备份中心,各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备份,确保灾难发生时,托管业务能迅速恢复和不间断运行。
(2)经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程,有效地控制业务运作过程中的风险。
(3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地同步灾备,同时,每日定时对托管业务数据进行磁带备份,托管业务数据进行磁带备份,所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料,视同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经理室成员审批,并做好调用登记。
(5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护等,保证信息技术系统的安全。
(6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效的进行人力资源控制。
(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定,应及时以书面形式通知基金管理人进行整改,整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人限期改正,如基金管理人未能在通知期限内纠正的,基金托管人应向中国证监会报告。
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
五、相关服务机构(一)销售机构1、直销机构名称:华夏基金管理有限公司住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层法定代表人:杨明辉客户服务电话:400-818-6666传真:010-63136700联系人:吴志军网址:www.ChinaAMC.com2、代销机构(1)中国农业银行股份有限公司住所:北京市东城区建国门内大街 69 号办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人:蒋超良客户服务电话:95599联系人:客户服务中心网址:www.abchina.com(2)中国银行股份有限公司住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号法定代表人:田国立电话:010-66596688传真:010-66593777联系人:客户服务中心网址:www.boc.cn客户服务电话:95566(3)中国建设银行股份有限公司
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)住所:北京市西城区金融大街 25 号办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人:王洪章客户服务电话:95533传真:010-66275654联系人:王嘉朔网址:www.ccb.com(4)交通银行股份有限公司住所:上海市浦东新区银城中路 188 号办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人:牛锡明电话:021-58781234传真:021-58408483联系人:曹榕网址:www.bankcomm.com客户服务电话:95559(5)招商银行股份有限公司住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦法定代表人:李建红电话:0755-83198888传真:0755-83195109联系人:邓炯鹏网址:www.cmbchina.com客户服务电话:95555(6)中信银行股份有限公司住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座法定代表人:常振明电话:010-65557083
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)传真:010-65550827联系人:丰靖网址:bank.ecitic.com客户服务电话:95558(7)上海浦东发展银行股份有限公司住所:上海市浦东新区浦东南路 500 号办公地址:上海市中山东一路 12 号法定代表人:吉晓辉电话:021-61618888传真:021-63602431联系人:高天、汤嘉惠网址:www.spdb.com.cn客户服务电话:95528(8)兴业银行股份有限公司住所:福州市湖东路 154 号办公地址:福州市湖东路 154 号法定代表人:高建平电话:0591-87839338传真:0591-87841932联系人:梁曦网址:www.cib.com.cn客户服务电话:95561(9)北京银行股份有限公司住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号法定代表人:闫冰竹电话:010-66223587传真:010-66226045联系人:谢小华网址:www.bankofbeijing.com.cn
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)客户服务电话:95526(10)华夏银行股份有限公司住所:北京市东城区建国门内大街 22 号办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号法定代表人:吴建电话:010-85238670传真:010-85238680联系人:李慧网址:www.hxb.com.cn客户服务电话:95577(11)平安银行股份有限公司住所:广东省深圳市深南东路 5047 号办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号法定代表人:孙建一电话:0755-82088888传真:0755-25841098联系人:张莉网址:bank.pingan.com客户服务电话:95511-3(12)宁波银行股份有限公司住所:宁波市鄞州区宁南南路 700 号办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号法定代表人:陆华裕电话:0574-89068340传真:0574-87050024联系人:胡技勋网址:www.nbcb.cn客户服务电话:962528(北京、上海)、96528(其他地区)(13)青岛银行股份有限公司住所:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)办公地址:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦法定代表人:郭少泉客户服务电话:96588(青岛)、400-669-6588(全国)传真:0532-85709839联系人:滕克网址:www.qdccb.com(14)东莞银行股份有限公司住所:东莞市莞城区体育路 21 号办公地址:东莞市莞城区体育路 21 号法定代表人:廖玉林电话:13316603168传真:0769-22117730联系人:胡昱网址:www.dongguanbank.cn客户服务电话:0769-96228(15)杭州银行股份有限公司住所:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦法定代表人:吴太普电话:0571-85108195传真:0571-85106576联系人:陈振峰网址:www.hzbank.com.cn客户服务电话:400-888-8508(16)临商银行股份有限公司住所:山东省临沂市沂蒙路 336 号办公地址:山东省临沂市沂蒙路 336 号法定代表人:王傢玉电话:0539-7877780传真:0539-8051127
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)联系人:吕芳芳网址:www.lsbchina.com客户服务电话:400-699-6588(17)汉口银行股份有限公司住所:武汉市江汉区建设大道 933 号武汉商业银行大厦办公地址:武汉市江汉区建设大道 933 号武汉商业银行大厦法定代表人:陈新民电话:027-82656867传真:027-82656236联系人:黄慧琼网址:www.hkbchina.com客户服务电话:96558(武汉)、400-609-6558(全国)(18)江苏银行股份有限公司住所:南京市洪武北路 55 号办公地址:南京市洪武北路 55 号法定代表人:黄志伟电话:025-58588167传真:025-58588164联系人:田春慧网址:www.jsbchina.cn客户服务电话:96098、400-869-6098(19)烟台银行股份有限公司住所:山东省烟台市芝罘区海港路 25 号办公地址:山东省烟台市芝罘区海港路 25 号法定代表人:叶文君电话:0535-6699660传真:0535-6699884联系人:王淑华网址:www.yantaibank.net客户服务电话:400-831-1777
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(20)大连银行股份有限公司住所:辽宁省大连市中山区中山路 88 号办公地址:辽宁省大连市中山区中山路 88 号法定代表人:陈占维电话:0411-82356627传真:0411-82356590联系人:李格格网址:www.bankofdl.com客户服务电话:400-664-0099(21)河北银行股份有限公司住所:河北省石家庄市平安北大街 28 号办公地址:河北省石家庄市平安北大街 28 号法定代表人:乔志强电话:0311-88627522传真:0311-88627027联系人:王栋网址:www.hebbank.com客户服务电话:400-612-9999(22)包商银行股份有限公司住所:内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号办公地址:内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号法定代表人:李镇西电话:0472-5189051传真:0472-5189057联系人:刘芳网址:www.bsb.com.cn客户服务电话:96016(内蒙古、北京)、967210(宁波、深圳)、028-65558555(成都)(23)厦门银行股份有限公司住所:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦办公地址:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
法定代表人:吴世群
电话:0592-5337315
传真:0592-5061952
联系人:许蓉芳
网址:www.xmccb.com
客户服务电话:400-858-8888
(24)吉林银行股份有限公司
住所:吉林省长春市经济开发区 1817 号
办公地址:吉林省长春市经济开发区 1817 号
法定代表人:唐国兴
电话:0431-84999627
传真:0431-84992649
联系人:孙琦
网址:www.jlbank.com.cn
客户服务电话:400-889-6666
(25)恒生银行(中国)有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号恒生银行大厦 34 楼、36 楼及上海市浦东南路 528号证券大厦 27 楼
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号恒生银行大厦 34 楼、36 楼及上海市浦东南路528 号证券大厦 27 楼
法定代表人:李慧敏
电话:021-38658644
传真:021-68828880
联系人:叶馨雯
网址:www.hangseng.com.cn
客户服务电话:800-830-8008、400-830-8008
(26)天相投资顾问有限公司
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法定代表人:林义相
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)电话:010-66045529传真:010-66045518联系人:尹伶网址:www.txsec.com客户服务电话:010-66045678(27)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层法定代表人:陈操电话:010-58325395传真:010-58325282联系人:刘宝文网址:t.jrj.com客户服务电话:400-850-7771(28)和讯信息科技有限公司住所:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层办公地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层法定代表人:王莉客户服务电话:400-920-0022、021-20835588传真:010-85657357联系人:习甜网址:licaike.hexun.com(29)上海天天基金销售有限公司住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼法定代表人:其实电话:021-54509998-7019传真:021-64385308联系人:潘世友网址:www.1234567.com.cn
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)客户服务电话:400-181-8188(30)上海好买基金销售有限公司住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室法定代表人:杨文斌电话:021-20613999传真:021-68596916联系人:张茹网址:www.ehowbuy.com客户服务电话:400-700-9665(31)杭州数米基金销售有限公司住所:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼法定代表人:陈柏青电话:021-60897840传真:0571-26697013联系人:张裕网址:www.fund123.cn客户服务电话:400-076-6123(32)浙江同花顺基金销售有限公司住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼法定代表人:凌顺平电话:0571-88911818-8653传真:0571-88910240联系人:胡璇网址:www.5ifund.com客户服务电话:400-877-3772(33)国泰君安证券股份有限公司住所:上海市浦东新区商城路 618 号
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼法定代表人:万建华电话:021-38676161传真:021-38670161联系人:芮敏祺网址:www.gtja.com客户服务电话:400-888-8666(34)中信建投证券股份有限公司住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号法定代表人:王常青客户服务电话:400-888-8108传真:010-65182261联系人:权唐网址:www.csc.com.cn(35)国信证券股份有限公司住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人:何如电话:0755-82130833传真:0755-82133952联系人:齐晓燕网址:www.guosen.com.cn客户服务电话:95536(36)招商证券股份有限公司住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 40 层法定代表人:宫少林电话:0755-82943666传真:0755-82943636
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
联系人:黄健
网址:www.newone.com.cn
客户服务电话:400-888-8111、95565
(37)广发证券股份有限公司
住所:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房)
办公地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼
法定代表人:孙树明
电话:020-87555888
传真:020-87555417
联系人:黄岚
网址:www.gf.com.cn
客户服务电话:95575 或致电各地营业网点
(38)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:王东明
电话:010-60833722
传真:010-60833739
联系人:陈忠
网址:www.cs.ecitic.com
客户服务电话:95548
(39)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人:陈有安
电话:010-66568430
传真:010-66568990
联系人:田薇
网址:www.chinastock.com.cn
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)客户服务电话:400-888-8888(40)海通证券股份有限公司住所:上海市淮海中路 98 号办公地址:上海市黄浦区广东路 689 号 10 楼法定代表人:王开国电话:021-23219000传真:021-63410456联系人:金芸、李笑鸣网址:www.htsec.com客户服务电话:021-962503、400-888-8001 或拨打各城市营业网点咨询电话(41)申银万国证券股份有限公司住所:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层法定代表人:储晓明电话:021-54041654传真:021-54033888联系人:李清怡网址:www.sywg.com客户服务电话:95523、400-889-5523(42)兴业证券股份有限公司住所:福州市湖东路 268 号办公地址:上海市浦东民生路 1199 弄五道口广场 1 号楼 21 层法定代表人:兰荣电话:021-38565785传真:021-38565955联系人:谢高得网址:www.xyzq.com.cn客户服务电话:95562(43)长江证券股份有限公司住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦法定代表人:胡运钊电话:027-65799999传真:027-85481900联系人:李良网址:www.95579.com客户服务电话:95579、400-888-8999(44)安信证券股份有限公司住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元法定代表人:牛冠兴电话:0755-82558305传真:0755-82558355联系人:陈剑虹网址:www.essence.com.cn客户服务电话:400-800-1001(45)西南证券股份有限公司住所:重庆市江北区桥北苑 8 号办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦法定代表人:余维佳电话:023-63786141传真:023-63786212联系人:张煜网址:www.swsc.com.cn客户服务电话:400-809-6096(46)中信证券(浙江)有限责任公司住所:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层法定代表人:沈强电话:0571-85783737
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)传真:0571-85106383联系人:李珊网址:www.bigsun.com.cn客户服务电话:95548(47)湘财证券股份有限公司住所:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼法定代表人:林俊波电话:021-68634510-8620传真:021-68865680联系人:赵小明网址:www.xcsc.com客户服务电话:400-888-1551(48)万联证券有限责任公司住所:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 楼办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 楼法定代表人:张建军电话:020-38286651、18902216382传真:020-22373718-1013联系人:王鑫网址:www.wlzq.com.cn客户服务电话:400-888-8133(49)国元证券股份有限公司住所:安徽省合肥市寿春路 179 号办公地址:安徽省合肥市寿春路 179 号法定代表人:蔡咏电话:0551-62257012传真:0551-62272100联系人:祝丽萍网址:www.gyzq.com.cn
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)客户服务电话:95578(50)渤海证券股份有限公司住所:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室办公地址:天津市南开区滨水西道 8 号法定代表人:杜庆平电话:022-28451709传真:022-28451892联系人:胡天彤网址:www.bhzq.com客户服务电话:400-651-5988(51)华泰证券股份有限公司住所:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦办公地址:深圳市深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼法定代表人:吴万善电话:0755-82492193传真:025-51863323(南京)、0755-82492962(深圳)联系人:庞晓芸网址:www.htsc.com.cn客户服务电话:95597(52)山西证券股份有限公司住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼法定代表人:侯巍电话:0351-8686703传真:0351-8686619联系人:张治国网址:www.i618.com.cn客户服务电话:400-666-1618(53)中信证券(山东)有限责任公司住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001法定代表人:杨宝林电话:0532-85022326传真:0532-85022605联系人:吴忠超网址:www.citicssd.com客户服务电话:95548(54)东吴证券股份有限公司住所:苏州工业园区翠园路 181 号办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号法定代表人:吴永敏电话:0512-65581136传真:0512-65588021联系人:方晓丹网址:www.dwzq.com.cn客户服务电话:0512-33396288(55)信达证券股份有限公司住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼法定代表人:张志刚电话:010-63081000传真:010-63080978联系人:唐静网址:www.cindasc.com客户服务电话:400-800-8899(56)长城证券有限责任公司住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层法定代表人:黄耀华电话:0755-83516089
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)传真:0755-83515567联系人:李春芳网址:www.cgws.com客户服务电话:400-666-6888、0755-33680000(57)光大证券股份有限公司住所:上海市静安区新闸路 1508 号办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人:薛峰电话:021-22169081传真:021-22169134联系人:刘晨网址:www.ebscn.com客户服务电话:95525、400-888-8788(58)广州证券股份有限公司住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层法定代表人:邱三发电话:020-88836999传真:020-88836654联系人:林洁茹网址:www.gzs.com.cn客户服务电话:020-961303(59)东北证券股份有限公司住所:长春市自由大路 1138 号办公地址:长春市自由大路 1138 号法定代表人:矫正中电话:0431-85096517传真:0431-85096795联系人:安岩岩网址:www.nesc.cn
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)客户服务电话:400-600-0686(60)南京证券股份有限公司住所:江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号办公地址:江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号法定代表人:步国旬客户服务电话:400-828-5888传真:025-83364032联系人:石健网址:www.njzq.com.cn(61)上海证券有限责任公司住所:上海市西藏中路 336 号办公地址:上海市西藏中路 336 号法定代表人:龚德雄电话:021-51539888传真:021-65217206联系人:张瑾网址:www.962518.com客户服务电话:021-962518(62)大同证券经纪有限责任公司住所:大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层办公地址:山西省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13法定代表人:董祥电话:0351-4130322传真:0351-4192803联系人:薛津网址:www.dtsbc.com.cn客户服务电话:400-712-1212(63)国联证券股份有限公司住所:无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦办公地址:无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)法定代表人:姚志勇电话:0510-82831662传真:0510-82830162联系人:徐欣网址:www.glsc.com.cn客户服务电话:400-888-5288(64)平安证券有限责任公司住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼法定代表人:杨宇翔电话:0755-22626172传真:0755-82400862联系人:周璐网址:www.pingan.com客户服务电话:400-881-6168(65)华安证券股份有限公司住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座法定代表人:李工电话:0551-5161666传真:0551-5161600联系人:甘霖网址:www.hazq.com客户服务电话:0551-96518、400-809-6518(66)国海证券股份有限公司住所:广西桂林市辅星路 13 号办公地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号法定代表人:张雅锋电话:0755-83709350传真:0755-83704850
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)联系人:牛孟宇网址:www.ghzq.com.cn客户服务电话:95563(67)财富证券有限责任公司住所:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼办公地址:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26、27、28 楼法定代表人:蔡一兵客户服务电话:0731-4403319传真:0731-4403349联系人:郭磊网址:www.cfzq.com(68)东莞证券有限责任公司住所:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼法定代表人:张运勇电话:0769-22116572、0769-22100155传真:0769-22119423联系人:张巧玲、乔芳网址:www.dgzq.com.cn客户服务电话:0769-961130(69)中原证券股份有限公司住所:郑州市郑东新区商务外环路 10 号办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号法定代表人:菅明军电话:0371-65585287传真:0371-65585665联系人:陈利民网址:www.ccnew.com客户服务电话:0371-967218、400-813-9666(70)国都证券有限责任公司
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层法定代表人:常喆电话:010-84183389传真:010-84183311-3389联系人:黄静网址:www.guodu.com客户服务电话:400-818-8118(71)东海证券股份有限公司住所:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦法定代表人:刘化军电话:021-20333333传真:021-50498825联系人:王一彦网址:www.longone.com.cn客户服务电话:95531、400-888-8588(72)恒泰证券股份有限公司住所:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号法定代表人:庞介民电话:021-68405273传真:021-68405181联系人:张同亮网址:www.cnht.com.cn客户服务电话:0471-4961259(73)国盛证券有限责任公司住所:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦办公地址:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4 楼法定代表人:曾小普
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)电话:0791-86281305传真:0791-86281305联系人:周欣玲网址:www.gsstock.com客户服务电话:0791-6285337(74)宏源证券股份有限公司住所:新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号法定代表人:冯戎电话:010-88085201传真:010-88085195联系人:李巍网址:www.hysec.com客户服务电话:400-800-0562(75)齐鲁证券有限公司住所:山东省济南市市中区经七路 86 号办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号法定代表人:李玮电话:0531-68889155传真:0531-68889185联系人:吴阳网址:www.qlzq.com.cn客户服务电话:95538(76)世纪证券有限责任公司住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 楼办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 楼法定代表人:卢长才客户服务电话:0755-83199511传真:0755-83199545联系人:刘军辉
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)网址:www.csco.com.cn(77)第一创业证券股份有限公司住所:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼法定代表人:刘学民电话:0755-25831754传真:0755-23838750联系人:毛诗莉网址:www.firstcapital.com.cn客户服务电话:400-888-1888(78)金元证券股份有限公司住所:海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层法定代表人:陆涛电话:0755-83025022传真:0755-83025625联系人:马贤清网址:www.jyzq.cn客户服务电话:400-888-8228(79)中航证券有限公司住所:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层法定代表人:王宜四电话:0791-86768681传真:0791-86770178联系人:戴蕾网址:www.avicsec.com客户服务电话:400-886-6567(80)华林证券有限责任公司住所:深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 层
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)办公地址:深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 层法定代表人:薛荣年电话:0755-82707855传真:0755-23613751联系人:杨玲网址:www.chinalions.com客户服务电话:400-188-3888(81)德邦证券有限责任公司住所:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼法定代表人:姚文平电话:021-68761616-8522传真:021-68767032联系人:叶蕾网址:www.tebon.com.cn客户服务电话:400-888-8128(82)西部证券股份有限公司住所:陕西省西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 楼办公地址:陕西省西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 楼法定代表人:刘建武电话:029-87417129传真:029-87424426联系人:刘莹网址:www.westsecu.com客户服务电话:95582(83)华福证券有限责任公司住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层法定代表人:黄金琳电话:0591-87383623
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)传真:0591-87383610联系人:张腾网址:www.hfzq.com.cn客户服务电话:0591-96326(84)华龙证券有限责任公司住所:甘肃省兰州市静宁路 308 号办公地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号法定代表人:李晓安电话:0931-4890100联系人:李昕田网址:www.hlzqgs.com客户服务电话:0931-4890619、4890618、4890100(85)中国国际金融有限公司住所:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层法定代表人:金立群电话:010-65051166传真:010-65058065联系人:罗春蓉、武明明网址:www.cicc.com.cn客户服务电话:010-65051166(86)财通证券股份有限公司住所:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心法定代表人:沈继宁电话:0571-87925129传真:0571-87818329联系人:夏吉慧网址:www.ctsec.com客户服务电话:0571-96336
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(87)中国中投证券有限责任公司
住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层
法定代表人:龙增来
电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
联系人:刘毅
网址:www.china-invs.cn
客户服务电话:400-600-8008、95532
(88)江海证券有限公司
住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人:孙名扬
电话:0451-85863696
传真:0451-82287211
联系人:张背北
网址:www.jhzq.com.cn
客户服务电话:400-666-2288
(89)国金证券股份有限公司
住所:成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
电话:028-86690070
传真:028-86690126
联系人:刘一宏
网址:www.gjzq.com.cn
客户服务电话:95105111(四川地区)、400-660-0109(全国)
(90)中国民族证券有限责任公司
住所:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6 层-9 层
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6 层-9 层
法定代表人:赵大建
电话:010-59355941
传真:010-66553791
联系人:李微
网址:www.e5618.com
客户服务电话:400-889-5618
(91)宏信证券有限责任公司
住所:四川省成都市锦江区人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼
办公地址:四川省成都市锦江区人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼
法定代表人:吴玉明
电话:028-86199278
传真:028-86199382
联系人:郝俊杰
网址:www.hxzq.cn
客户服务电话:400-836-6366
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市(网点)。
(二)登记结算机构
名称:华夏基金管理有限公司
住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层
法定代表人:杨明辉
客户服务电话:400-818-6666
传真:010-63136700
联系人:张金锋
(三)律师事务所
名称:北京市德恒律师事务所
住所:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座十二层
办公地址:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座十二层
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
负责人:王丽
联系电话:010-52682888
传真:010-52682999
联系人:李娜
经办律师:李志宏、李娜
(四)会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公楼)16 层
办公地址:北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
执行事务合伙人:吴港平
联系电话:010-58153000
传真:010-85188298
联系人:边卓群
经办注册会计师:边卓群、蒋燕华
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照原《暂行办法》及其实施准则、《试点办法》等有关法规、基金合同及其他有关规定,经中国证监会 2004 年 1 月 18 日证监基金字[2004]7 号文核准募集。
本基金为契约型开放式基金,基金存续期限为不定期。
本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元,按面值发售。
本基金自 2004 年 2 月 9 日至 2004 年 3 月 10 日进行发售。
本基金设立募集期共募集 12,149,371,119.38 份基金份额。有效认购户数为 106,421 户。
七、基金合同的生效
根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2004 年 3 月 15 日正式生效。
八、基金的历史沿革
本基金名称由中信经典配置证券投资基金更名为华夏经典配置混合型证券投资基金。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
2008 年 10 月 15 日中信经典配置证券投资基金以通讯方式召开了基金份额持有人大会,大会讨论通过了《关于中信经典配置证券投资基金基金管理人由中信基金管理有限责任公司变更为华夏基金管理有限公司的议案》。根据中国证监会 2009 年 1 月 4 日《关于核准中信经典配置证券投资基金等四只基金基金份额持有人大会决议的批复》(证监许可[2009]1 号),基金份额持有人大会决议生效,基金管理人由中信基金管理有限责任公司更换为华夏基金管理有限公司,基金名称由中信经典配置证券投资基金更名为华夏经典配置混合型证券投资基金。由于华夏基金管理有限公司吸收合并中信基金管理有限责任公司,合并后原基金发起人中信基金管理有限责任公司的发起人的权利和义务由华夏基金管理有限公司承接。
九、基金份额的申购、赎回与转换
(一)基金投资者范围
基金投资者范围为合格的个人投资者和机构投资者(法律、法规和有关规定禁止投资证券投资基金的除外)。
(二)申购与赎回的场所
1、直销机构
本基金直销机构为本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分公司、广州分公司,设在北京、上海、广州的投资理财中心以及电子交易平台。
(1)北京分公司
地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 1 层(100033)
电话:010-88087226/27/28
传真:010-88087225
(2)北京海淀投资理财中心
地址:北京市海淀区中关村南大街 11 号光大国信大厦一层(100081)
电话:010-68458598/7100/8698/8998
传真:010-68458698
(3)北京朝阳投资理财中心
地址:北京市朝阳区东三环中路 24 号双井乐成中心 B 座 1 层 102(100022)
电话:010-67718442/49
传真:010-67718470
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(4)北京东中街投资理财中心地址:北京市东城区东中街 29 号东环广场 B 座一层(100027)电话:010-64185181/82/83传真:010-64185180(5)北京科学院南路投资理财中心地址:北京市海淀区中关村科学院南路 9 号(新科祥园小区大门口一层)(100190)电话:010-82523197/98/99传真:010-82523196(6)北京崇文投资理财中心地址:北京市东城区广渠门内大街 35 号(富贵园购物中心)首层东区 F1-3(100062)电话:010-67146300/400传真:010-67133146(7)北京世纪城投资理财中心地址:北京市海淀区蓝靛厂时雨园甲 2-4 号(100097)电话:010-88892832/33/35传真:010-88892830(8)北京西三环投资理财中心地址:北京市海淀区紫竹院路 88 号紫竹花园一期 B 座 01(100089)电话:010-52723105/06/07传真:010-52723103(9)北京亚运村投资理财中心地址:北京市朝阳区慧忠里 103 号洛克时代广场 A 座一层(100101)电话:010-84871036/37/38/39传真:010-84871035(10)北京望京投资理财中心地址:北京市朝阳区望京南湖东园 122 楼博泰国际商业广场一层 F-36 号(100102)电话:010-64743055/2505/0335/5375传真:010-64746885(11)北京朝外大街投资理财中心地址:北京市朝阳区朝外大街 6 号新城国际 6 号楼 101 号(100020)
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)电话:010-65336099/6579传真:010-65336079(12)北京东四环投资理财中心地址:北京市朝阳区八里庄西里 100 号 1 幢 103 号(100025)电话:010-85869585传真:010-85869575(13)上海分公司地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号 101A 室(200120)电话:021-58771599传真:021-58771998(14)上海联洋投资理财中心地址:上海市浦东新区长柳路 115 号一层(200135)电话:021-68547366/7566/7586传真:021-68547277(15)深圳分公司地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 18D(518026)电话:0755-82033033/88264716/88264710传真:0755-82031949(16)南京分公司地址:南京市长江路 69 号江苏保险大厦一楼(210005)电话:025-84733916/3917/3918传真:025-84733928(17)杭州分公司地址:杭州市西湖区杭大路 15 号嘉华国际商务中心 105 室(310007)电话:0571-89716606/6607/6608/6609传真:0571-89716611(18)广州分公司地址:广州市天河区珠江新城华穗路 180 号(君玥公馆)A 座首层(510623)电话:020-38067290/7291传真:020-38067232
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(19)广州天河投资理财中心
地址:广州市天河区天河北路 579-B 号协和新世界一层(510630)
电话:020-38460001/1058/1152
传真:020-38461077
(20)电子交易
本公司电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本公司网上交易系统或移动客户端办理基金的申购、赎回等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址:www.ChinaAMC.com。
2、代销机构
本基金销售机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机构”中“(一)销售机构”的相关描述。
投资者应当在销售机构办理开放式基金业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。
(三)申购与赎回的开放日及开放时间
1、投资者可办理基金份额的申购、赎回的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回等业务时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
2、本基金已于 2004 年 5 月 18 日开放日常申购与赎回业务,于 2005 年 5 月 10 日开放基金转换业务。
3、若出现新的证券交易场所、交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人可对申购和赎回时间进行调整,但此项调整不应对投资者利益造成实质影响,同时应报中国证监会备案,并在实施日 3 个工作日前在至少一种证监会指定的媒体上刊登公告。
(四)申购与赎回的原则
1、“未知价”原则,即申购与赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。
2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请。
3、当日的申购和赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销。
4、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则,但应最迟在新的原则实施前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(五)申购与赎回的程序
1、申请方式:书面申请或销售机构公布的其他方式。
2、投资者在提交申购本基金的申请时,须按销售机构规定的方式备足申购资金;投资者在提交赎回申请时,账户中必须有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申请无效而不予成交。
3、申购与赎回的确认与通知:T 日提交的有效申请,基金登记结算机构在 T+1 日内为投资者对该交易的有效性进行确认,投资者应在 T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的确认情况。
4、申购与赎回的款项支付:基金投资人申购时,采用全额缴款方式,若资金未全额到账则申购无效,基金管理人将申购无效的款项退回。基金份额持有人赎回申请确认后,赎回款项应在自受理基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内划往投资者银行账户。在发生延期赎回的情形时,款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述业务办理程序进行调整,并提前公告。
(六)申购、赎回的数额限制
1、投资者通过直销机构办理本基金的申购业务,单笔最低申购金额为 100.00 元人民币(含申购费);通过代销机构办理本基金的申购业务,单笔最低申购金额为 1,000.00 元人民币(含申购费,定期定额不受此限制)。
2、投资者当期分配的基金的收益转购基金份额时不受最低申购金额的限制。
3、投资者可多次申购,对单个投资者累计持有份额不设上限,但法律、法规、中国证监会另有规定的除外。
4、基金份额持有人在销售机构赎回时,每笔赎回申请不得低于 100 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足 100 份的,在赎回时需一次全部赎回。具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。
5、基金管理人可根据有关法律规定和市场情况调整申购与赎回的数额限制,但应最迟在调整生效前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
6、申购份额的处理方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当日基金份额净值为基准计算保留小数点后两位,小数点第三位四舍五入,由此产生的差额部分计入基金资产损益。
7、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用,保留到小数点后两位,小数点后第三位四舍五入,由此产生的差额部分计入基金资产损益。投资者申请基金赎回时,登记结算机构默认采用先进先出的方式,从投资者在赎
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)回申请所在销售机构托管的基金持有余额中选择先确认的份额进行基金赎回。
(七)基金的申购费与赎回费
1、本基金申购费率不超过申购金额的 1.5%,具体费率如下:
费用项 单笔金额 申购费率标准
100 万元以下 1.5%
100 万元以上(含 100 万元)-200 万元以下 1.2%
申购费
200 万元以上(含 200 万元)-500 万元以下 0.8%
500 万元以上(含 500 万元) 每笔 500 元
2、本基金赎回费率不超过赎回金额的 0.5%,赎回费率随赎回基金份额持有年份的增加而递减,具体费率如下:
持有期限 一年以内 (含)满一年不满二年 (含)满二年不满三年 (含)三年以上
赎回费率 0.5% 0.35% 0.2% 0
3、本基金的申购费用由基金申购人承担,归基金管理人及代销机构所有,主要用于本基金的市场推广、销售等各项费用。基金赎回费用由基金赎回人承担,赎回费将按照赎回当时适用的费率收取,所收取赎回费的 25%归入基金资产,其余部分作为登记结算费和其他手续费支出。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购和赎回费率,调整后的申购费率和赎回费率在最新的招募说明书(更新)中列示。上述费率如发生变更,基金管理人应最迟于新的费率实施前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、移动客户端交易)等定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行相关手续后,基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调整基金申购费率和基金赎回费率,并在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。
(八)申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算
1、申购份额的计算
申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
申购费用=固定金额
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值
例一:假定T日的基金份额净值为1.200元,若三笔申购金额分别为1,000元、100万元、200万元,则各笔申购负担的申购费用和获得的基金份额计算如下:
申购1 申购2 申购3
申购金额(元,A) 1,000.00 1,000,000.00 2,000,000.00
适用申购费率(B) 1.5% 1.2% 0.8%
净申购金额(C=A/(1+B)) 985.22 988,142.29 1,984,126.98
申购费用(D=A-C) 14.78 11,857.71 15,873.02
申购份额(E=C/1.200) 821.02 823,451.91 1,653,439.15
若申购金额为500万元,则申购负担的申购费用和获得的基金份额计算如下:
申购4
申购金额(元,A) 5,000,000.00
申购费用(B) 500.00
净申购金额(C=A-B) 4,999,500.00
申购份额(D=C/1.200) 4,166,250.00
2、赎回金额的计算
赎回费=赎回当日本基金份额净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额=赎回当日本基金份额净值×赎回份额-赎回费
例二:某投资者赎回本基金 10,000 份,持有期为 6 个月,赎回费率为 0.5%,假设赎回当日该基金份额净值为 1.100 元,则其可得到的赎回金额为:
赎回费=1.100×10,000×0.5%=55.00 元
赎回金额=1.100×10,000-55=10,945.00 元
3、基金份额净值的计算公式
T日基金份额净值=T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数量
T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或公告基金份额净值,并报中国证监会备案。
(九)申购和赎回的登记结算
基金登记结算机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记结算手续。基金投资人在 T+2 日可以查询和赎回。基金管理人自接受基金投资者有效赎回申请之日起 7 个工作日内支付赎回款项。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册与过户登记办理时间进行调整,但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)体上刊登公告。
(十)巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
单个开放日中,本基金净赎回申请超过本基金上一日基金总份额的 10%时,即认为本基金发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时,按正常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;投资者未能赎回部分,除投资者在提交赎回申请时明确作出参加顺延下一个开放日赎回的表示外,自动转为取消申请。转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权并以该下一个开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。
(3)巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应通过指定媒体、基金管理人的公司网站或代销机构的网点在 3 个证券交易所交易日内刊登公告,并说明有关处理方法。
(4)若本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受本基金赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。
(十一)拒绝或暂停申购、赎回和延缓支付赎回款项的情形及处理
1、暂停或拒绝申购的情形的处理
本基金发生下列情况时,基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资人的申购申请:
(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作。
(2)证券交易场所正常交易时间非正常停市,导致无法计算当日的基金资产净值。
(3)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益。
(4)法律、法规、基金合同规定或中国证监会认定的其它暂停申购情形。
(5)当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他基金份额持有人利益时,可拒绝该笔申购申请。
发生上述拒绝申购情形时,申购款项将全额退还投资者。发生上述(1)到(4)项暂停申购
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)情形时,基金管理人应当立即在指定媒体上刊登暂停申购公告。
2、暂停、拒绝赎回和延缓支付赎回款项的情形和处理
本基金发生下列情况时,基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作。
(2)证券交易场所正常交易时间非正常停市,导致当日基金资产净值无法计算。
(3)连续 2 个或 2 个以上开放日发生巨额赎回。
(4)法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。
发生上述情形时,基金管理人在当日向中国证监会报告,已接受的申请,基金管理人足额兑付;如暂时不能足额兑付,可兑付部分按单个账户已接受的赎回申请量占本基金已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,未兑付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以兑付,并以该开放日当日的基金份额净值为依据计算赎回金额,但延缓期限不得超过 20 个工作日。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。
(十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、基金发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案并应在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。
2、如果发生暂停的时间为一天,基金管理人应于重新开放日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登本基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个工作日的基金份额净值。
3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 1 个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登本基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的本基金的基金份额净值。
4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次,当连续暂停时间超过两个月时,基金管理人可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束,本基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上连续刊登本基金重新开放申购或赎回公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。
(十三)基金份额的转换
1、基金转换的原则
(1)投资者只可在同时销售转出基金及转入基金的机构办理基金转换业务。
(2)基金转换以份额为单位进行申请。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(3)基金转换采取“未知价”法,即基金的转换价格以转换申请受理当日转出、转入基金的份额净值为基准进行计算。
(4)投资者T日申请基金转换后,T+1日可获得确认。
(5)除另有规定外,基金份额持有人单笔转出申请遵循转出基金有关赎回份额的限制,单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。
(6)发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,基金管理人可根据基金资产组合情况,决定全额转出或部分转出,并且对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认;在转出申请得到部分确认的情况下,未确认的转出申请可根据投资者事先的选择和代销机构的相关规定予以顺延或撤销基金转换。
(7)投资者办理基金转换业务时,转出基金必须处于可赎回状态,转入基金必须处于可申购状态。
由于各代销机构系统及业务安排等原因,可能开展基金转换业务的时间有所不同,投资者应参照各代销机构的具体规定。
基金管理人有权根据市场情况调整转换的程序及有关限制,但应最迟在调整生效前2个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
2、暂停基金转换的情形及处理
出现下列情况之一时,基金管理人可以暂停基金转换业务:
(1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作。
(2)证券交易场所在交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
(3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,基金管理人认为有必要暂停接受该基金份额的转出申请。
(4)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换申请。
(5)基金管理人有正当理由认为需要拒绝或暂停接受基金转换申请的。
(6)发生基金合同规定的暂停基金申购或赎回的情形。
(7)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的,基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时,基金管理人应及时在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。
3、基金转换费用
(1)基金转换费:无。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(2)转出基金费用:按转出基金赎回时应收的赎回费收取,如该部分基金采用后端收费模式购买,除收取赎回费外,还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费与后端申购费(若有)后的余额。
(3)转入基金费用:转入基金申购费用根据适用的转换情形收取,详细如下:
①从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。
费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申购费率最高档,最低为 0。
业务举例:详见“4、业务举例”中例一。
②从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率,转入基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。
业务举例:详见“4、业务举例”中例二。
③从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例:详见“4、业务举例”中例三。
④从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式:不收取申购费用。
业务举例:详见“4、业务举例”中例四。
⑤从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用,转入基金申购费率适用比例费率。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申购费率最高档,最低为 0。
业务举例:详见“4、业务举例”中例五。
⑥从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。
费用收取方式:收取的申购费用=转入基金申购费用-转出基金申购费用,最低为 0。
业务举例:详见“4、业务举例”中例六。
⑦从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例:详见“4、业务举例”中例七。
⑧从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式:不收取申购费用。
业务举例:详见“4、业务举例”中例八。
⑨从后端收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申购费率最高档,最低为 0。
业务举例:详见“4、业务举例”中例九。
⑩从后端收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
业务举例:详见“4、业务举例”中例十。
从后端收费基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额。
费用收取方式:后端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例:详见“4、业务举例”中例十一。
从后端收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额。
费用收取方式:不收取申购费用。
业务举例:详见“4、业务举例”中例十二。
从不收取申购费用的基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。
费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的申购费率-转出基金的销售服务费率×转出基金的持有时间(单位为年),最低为 0。
业务举例:详见“4、业务举例”中例十三。
从不收取申购费用基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式:收取的申购费用=固定费用-转换金额×转出基金的销售服务费率×转出基金的持有时间(单位为年),最低为 0。
业务举例:详见“4、业务举例”中例十四。
从不收取申购费用的基金转出,转入其他后端收费基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他后端收费基金基金份额。
费用收取方式:不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
业务举例:详见“4、业务举例”中例十五。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
从不收取申购费用的基金转出,转入其他不收取申购费用的基金
情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的其他不收取申购费用的基金基金份额。
费用收取方式:不收取申购费用。
业务举例:详见“4、业务举例”中例十六。
对于多笔不收取申购费用的基金份额转出情况的补充说明
上述为处理申(认)购时间不同的多笔基金份额转出的情况,对转出不收取申购费用的基金的持有时间规定如下:
(i)对于货币型基金(目前包括华夏现金增利货币、华夏货币、华夏财富宝货币、华夏薪金宝货币)和不收取赎回费用的债券型基金(目前包括华夏债券 C),每当有基金新增份额时,均调整持有时间,计算方法如下:
调整后的持有时间=原持有时间×原份额/(原份额+新增份额)
(ii)对于除上述(i)中五只基金外的不收取申购费用的基金,其持有时间为本次转出委托中多笔份额的加权平均持有时间。
(4)上述费用另有优惠的,从其规定。
基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。
4、业务举例
例一:假定投资者在 T 日转出 1,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。
(1)若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 1,200.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 6.00
转换金额(F=C-E) 1,194.00
转入时收取申购费率(G) 2.0%-1.5%=0.5%
净转入金额(H=F/(1+G)) 1,188.06
转入基金费用(I=F-H) 5.94
转入基金 T 日基金份额净值(J) 1.300
转入基金份额(K=H/J) 913.89
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(2)若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 1,200.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 6.00
转换金额(F=C-E) 1,194.00
转入时收取申购费率(G) 0.00%
净转入金额(H=F/(1+G)) 1,194.00
转入基金费用(I=F-H) 0.00
转入基金 T 日基金份额净值(J) 1.300
转入基金份额(K=H/J) 918.46
例二:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金申购费率适用比例费率,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。
(1)若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 60,000.00
转换金额(F=C-E) 11,940,000.00
转入基金费用(G) 1,000.00
净转入金额(H=F-G) 11,939,000.00
转入基金 T 日基金份额净值(I) 1.300
转入基金份额(J=H/I) 9,183,846.15
(2)若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 60,000.00
转换金额(F=C-E) 11,940,000.00
转入基金费用(G) 0.00
净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00
转入基金 T 日基金份额净值(I) 1.300
转入基金份额(J=H/I) 9,184,615.38
例三:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。2010年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 1,200.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 6.00
转换金额(F=C-E) 1,194.00
转入基金费用(G) 0.00
净转入金额(H=F-G) 1,194.00
转入基金 T 日基金份额净值(I) 1.500
转入基金份额(J=H/I) 796.00
若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后端申购费率为 1.2%,且乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回金额计算如下:
项目 费用计算
赎回份额(K) 796.00
赎回日基金份额净值(L) 1.300
赎回总金额(M=K*L) 1,034.80
赎回费用(N) 0.00
适用后端申购费率(O) 1.2%
后端申购费(P=K*I*O/(1+O)) 14.16
赎回金额(Q=M-N-P) 1,020.64
例四:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.300
转出总金额(C=A*B) 1,300.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 6.50
转换金额(F=C-E) 1,293.50
转入基金费用(G) 0.00
净转入金额(H=F-G) 1,293.50
转入基金 T 日基金份额净值(I) 1.500
转入基金份额(J=H/I) 862.33
例五:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金申购费率适用固定费用,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.2%,赎回费率为 0.5%。
(1)若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金申购费率适用比例费率,乙基金前端申购费率最高档为 1.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 60,000.00
转换金额(F=C-E) 11,940,000.00
转入时收取申购费率(G) 1.5%-1.2%=0.3%
净转入金额(H=F/(1+G)) 11,904,287.14
转入基金费用(I=F-H) 35,712.86
转入基金 T 日基金份额净值(J) 1.300
转入基金份额(K=H/J) 9,157,143.95
(2)若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金申购费率适用比例费率,丙基金前端申购费率最高档为 1.0%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 60,000.00
转换金额(F=C-E) 11,940,000.00
转入时收取申购费率(G) 0.00%
净转入金额(H=F/(1+G)) 11,940,000.00
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
转入基金费用(I=F-H) 0.00
转入基金 T 日基金份额净值(J) 1.300
转入基金份额(K=H/J) 9,184,615.38
例六:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5%。
(1)若 T 日转入乙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为 500 元,乙基金适用的申购费用为 1,000 元,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 60,000.00
转换金额(F=C-E) 11,940,000.00
转入基金费用(G) 1,000-500=500.00
净转入金额(H=F-G) 11,939,500.00
转入基金 T 日基金份额净值(I) 1.300
转入基金份额(J=H/I) 9,184,230.77
(2)若 T 日转入丙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金适用的申购费用为 500 元,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 60,000.00
转换金额(F=C-E) 11,940,000.00
转入基金费用(G) 0.00
净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00
转入基金 T 日基金份额净值(I) 1.300
转入基金份额(J=H/I) 9,184,615.38
例七:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费基金甲 10,000,000 份,转入后端收费基金乙,甲基金申购费率适用固定费用,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 60,000.00
转换金额(F=C-E) 11,940,000.00
转入基金费用(G) 0.00
净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00
转入基金 T 日基金份额净值(I) 1.500
转入基金份额(J=H/I) 7,960,000.00
若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后端申购费率为 1.2%,且乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回金额计算如下:
项目 费用计算
赎回份额(K) 7,960,000.00
赎回日基金份额净值(L) 1.300
赎回总金额(M=K*L) 10,348,000.00
赎回费用(N) 0.00
适用后端申购费率(O) 1.2%
后端申购费(P=K*I*O/(1+O)) 141,581.03
赎回金额(Q=M-N-P) 10,206,418.97
例八:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10,000,000 份,转入不收取申购费用基金乙,甲基金申购费率适用固定费用。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.300
转出总金额(C=A*B) 13,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
转出基金费用(E=C*D) 65,000.00
转换金额(F=C-E) 12,935,000.00
转入基金费用(G) 0.00
净转入金额(H=F-G) 12,935,000.00
转入基金 T 日基金份额净值(I) 1.500
转入基金份额(J=H/I) 8,623,333.33
例九:假定投资者在 T 日转出 1,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收费模式),转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(1)若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 1,200.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
赎回费(E=C*D) 6.00
申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100
适用后端申购费率(G) 1.8%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G)) 19.45
转出基金费用(I=E+H) 25.45
转换金额(J=C-I) 1,174.55
转入时收取申购费率(K) 2.0%-1.5%=0.5%
净转入金额(L=J/(1+K)) 1,168.71
转入基金费用(M=J-L) 5.84
转入基金 T 日基金份额净值(N) 1.300
转入基金份额(O=L/N) 899.01
(2)若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 1,200.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
赎回费(E=C*D) 6.00
申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100
适用后端申购费率(G) 1.8%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G)) 19.45
转出基金费用(I=E+H) 25.45
转换金额(J=C-I) 1,174.55
转入时收取申购费率(K) 0.00%
净转入金额(L=J/(1+K)) 1,174.55
转入基金费用(M=J-L) 0.00
转入基金 T 日基金份额净值(N) 1.300
转入基金份额(O=L/N) 903.50
例十:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收费模式),转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(1)若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
赎回费(E=C*D) 60,000.00
申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100
适用后端申购费率(G) 1.8%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G)) 194,499.02
转出基金费用(I=E+H) 254,499.02
转换金额(J=C-I) 11,745,500.98
转入基金费用(K) 1,000.00
净转入金额(L=J-K) 11,744,500.98
转入基金 T 日基金份额净值(M) 1.300
转入基金份额(N=L/M) 9,034,231.52
(2)若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
赎回费(E=C*D) 60,000.00
申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100
适用后端申购费率(G) 1.8%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G)) 194,499.02
转出基金费用(I=E+H) 254,499.02
转换金额(J=C-I) 11,745,500.98
转入基金费用(K) 0.00
净转入金额(L=J-K) 11,745,500.98
转入基金 T 日基金份额净值(M) 1.300
转入基金份额(N=L/M) 9,035,000.75
例十一:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。申购当日甲
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)基金基金份额净值为 1.100 元,适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.300
转出总金额(C=A*B) 1,300.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
赎回费(E=C*D) 6.50
申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100
适用后端申购费率(G) 1.0%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G)) 10.89
转出基金费用(I=E+H) 17.39
转换金额(J=C-I) 1,282.61
转入基金费用(K) 0.00
净转入金额(L=J-K) 1,282.61
转入基金 T 日基金份额净值(M) 1.500
转入基金份额(N=L/M) 855.07
若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 2 年半,适用后端申购费率为 1.2%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回金额计算如下:
项目 费用计算
赎回份额(O) 855.07
赎回日基金份额净值(P) 1.300
赎回总金额(Q=O*P) 1,111.59
赎回费率(R) 0.5%
赎回费(S=Q*R) 5.56
适用后端申购费率(T) 1.2%
后端申购费(U=O*M*T/(1+T)) 15.21
赎回金额(V=Q-S-U) 1,090.82
例十二:假定投资者在 T 日转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元,赎回费率为 0.5%,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 1,200.00
转出基金赎回费率(D) 0.5%
赎回费(E=C*D) 6.00
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100
适用后端申购费率(G) 1.0%
后端申购费(H=A×F×G/(1+G)) 10.89
转出基金费用(I=E+H) 16.89
转换金额(J=C-I) 1,183.11
转入基金费用(K) 0.00
净转入金额(L=J-K) 1,183.11
转入基金 T 日基金份额净值(M) 1.500
转入基金份额(N=L/M) 788.74
例十三:假定投资者在 T 日转出持有期为 146 天的不收取申购费用基金甲 1,000 份,转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务费率为 0.3%,不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 1,200.00
转出基金费用(D) 0.00
转换金额(E=C-D) 1,200.00
销售服务费率(F) 0.3%
转入基金申购费率(G) 2.0%
收取的申购费率(H=G-F*转出基金的持有时
1.88%
间(单位为年))
净转入金额(I=E/(1+H)) 1,177.86
转入基金费用(J=E-I) 22.14
转入基金 T 日基金份额净值(K) 1.300
转入基金份额(L=I/K) 906.05
例十四:假定投资者在 T 日转出持有期为 5 天的不收取申购费用基金甲 10,000,000 份,转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务费率为0.3%,不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 500 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 10,000,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00
转出基金费用(D) 0.00
转换金额(E=C-D) 12,000,000.00
销售服务费率(F) 0.3%
转入基金申购费用(G) 500
转入基金费用(H=G-E*F*转出基金的持有时
6.85
间(单位为年))
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
净转入金额(I=E-H) 11,999,993.15
转入基金 T 日基金份额净值(J) 1.300
转入基金份额(K=I/J) 9,230,763.96
例十五:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的不收取申购费用基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金不收取赎回费。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.200
转出总金额(C=A*B) 1,200.00
转出基金费用(D) 0.00
转换金额(E=C-D) 1,200.00
转入基金费用(F) 0.00
净转入金额(G=E-F) 1,200.00
转入基金 T 日基金份额净值(H) 1.500
转入基金份额(I=G/H) 800.00
若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 3 年半,适用后端申购费率为 1.0%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回金额计算如下:
项目 费用计算
赎回份额(J) 800.00
赎回日基金份额净值(K) 1.300
赎回总金额(L=J*K) 1,040.00
赎回费率(M) 0.5%
赎回费(N=L*M) 5.20
适用后端申购费率(O) 1.0%
后端申购费(P=J*H*O/(1+O)) 11.88
赎回金额(Q=L-N-P) 1,022.92
例十六:假定投资者在 T 日转出不收取申购费用基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.1%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
项目 费用计算
转出份额(A) 1,000.00
转出基金 T 日基金份额净值(B) 1.300
转出总金额(C=A*B) 1,300.00
转出基金赎回费率(D) 0.1%
转出基金费用(E=C*D) 1.30
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
转换金额(F=C-E) 1,298.70
转入基金费用(F) 0.00
净转入金额(G=E-F) 1,298.70
转入基金 T 日基金份额净值(H) 1.500
转入基金份额(I=G/H) 865.80
十、基金的非交易过户与转托管等业务
(一)非交易过户
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一基金份额持有人基金账户转移到另一基金份额持有人基金账户的行为。
基金登记结算机构只受理继承、捐赠、司法执行和符合法律法规规定、经登记结算机构认可的其他情况下的非交易过户。其中继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承。捐赠只受理基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形。司法执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
办理非交易过户必须提供基金登记结算机构要求提供的相关资料。符合条件的非交易过户申请自申请受理日起由登记结算机构于 2 个月内办理,申请人按基金登记结算机构规定的标准缴纳过户费用。
(二)转托管
基金份额持有人可以办理其基金份额在不同交易账户间的转托管手续,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。具体办理方法参照基金管理人及销售机构的业务规则。
(三)基金的冻结与解冻
基金登记结算机构受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻以及符合法律法规规定、经登记结算机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照有关规定来决定是否冻结。
在不违反相关法律法规的条件下,基金登记结算机构可对上述业务规则进行调整,具体办理要求以基金登记结算机构的规定为准。
十一、基金的投资
(一)投资目标
在长期投资的基础上,将战略资产配置与时机选择相结合,积极主动地精选证券,并充分利
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)用短期金融工具作为动态配置的有效缓冲及收益补充,实施全流程的风险管理,力求在风险可控、获取稳定收益的基础上,追求资本最大可能的长期增值。
(二)投资理念
三类资产(股票、债券与短期金融工具)动态配置,基本面驱动资产定价。
(三)投资方向
本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具。主要包括国内依法公开发售上市的股票、债券、短期金融工具、资产支持证券、权证以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。股票投资范围为所有在国内依法发售的,具有良好流动性的 A 股。债券投资的主要品种包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债,债券投资的品种与短期金融工具投资的品种不重叠。短期金融工具则包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、各类银行存款等;经证监会、人民银行等有关部门批准后本基金还可以投资于商业票据等流动性良好的投资品种。
基金的投资范围限制为股票 45%~75%、债券 5%~35%、短期金融工具 5%~35%、资产支持证券 0~20%、权证 0~3%。保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。具体配置比例由基金管理人根据对市场走势的判断做主动调整,以求基金财产在三类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡,但比例不超出上述限定范围。在法律法规有新规定的情况下,基金管理人可对上述比例做适度调整。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
(四)业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:
60%×中信标普 300 指数+20%×中信标普全债指数+20%×一年期定期存款利率
考虑到本基金的投资理念、风格和投资方向等因素,选取具有一定市场代表性的中信标普 300指数、中信标普全债指数、一年期定期存款利率作为业绩比较基准。其中,“一年期定期存款利率”指中国人民银行公布并执行的一年期金融机构人民币存款基准利率。
将来如有更合适的指数推出,基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略,确定变更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基准的变更需履行相关程序后,经基金管理人公告,并在更新的招募说明书中列示。
(五)基金的风险收益特征
本基金是混合基金,风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票基金。本基金追求
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)资产配置动态平衡、收益和长期资本增值平衡,风险适中。
(六)投资的策略
1、资产配置策略
本基金采取自上而下与自下而上相结合的主动管理,遵循积极主动的投资理念,依据国家有关法律、法规和基金合同的规定、宏观经济环境、国家政策和市场周期分析以及行业景气状况和上市公司基本面分析,对股票和债券、短期金融工具的比例进行动态调整。长期而言,基金将以宏观经济总体分析和市场周期分析为依据,根据产品定位,通过资产类别收益风险预测体系来调整资产配置。短期内,本基金将基于经济结构调整过程中政策、法规的相关变化,把握市场时机同时兼顾市场资金和结构的变化情况进行主动修正、调整资产配置,同时充分利用短期金融工具,作为动态资产配置的有效缓冲及收益补充。
2、股票投资策略
依据基本面驱动资产定价理念,对公司的基本面进行深入分析,发掘公司基本面的投资价值。从公司的行业属性、核心竞争力、发展战略、财务状况、管理层等基本面因素入手,定量及定性相结合地分析公司盈利的持续性及增长情况,选择盈利稳定增长或具有高速增长潜力,同时价格未反映其价值的公司,构建股票资产组合。
(1)行业评价
综合分析宏观经济、政策因素、周期因素等的影响,定性评价行业景气状况,进行上市公司行业成长性的预测;并对上市公司行业的成长性指标、价值性指标和市场表现指标进行综合评价,形成行业投资价值评价。通过重点研究重新进行上市公司行业成长性的预测,纵向和横向的对比行业上市公司整体的价格水平,进一步调整和优化行业评价结果,形成行业配置建议。
(2)股票筛选
通过风险股剔除、流动性筛选、价值指标筛选剔除掉明显不具有投资价值的股票,并根据公司的财务数据、成长性预测数据、以及赢利能力、管理层素质、资本结构等因素,以定量与定性相结合的方法,筛选出进行重点研究的股票。
(3)重点研究精选
通过对公司经营战略、技术状况、扩张能力、产品结构、生命周期、销售渠道等因素以及市值规模、市场比价指标(B/P,E/P,S/P 等)、市场动量(Momentum)等指标的重点研究,筛选出具有投资价值的股票构成备选股票池。
根据重点研究的结果对公司进行财务分析和成长性预测,选择适当的方法进行估值,纵向和横向地对比上市公司的价格水平,总结投资要点与风险,给出投资建议,确定精选个股,建立股
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)票目标组合。
3、债券投资策略
债券投资管理的目标在于保持投资组合稳定收益和充分流动性的前提下,追求基金资产的长期增值。债券投资的构建将通过全面的宏观、市场和品种的研究分析,在各种定量辅助手段的支持下综合运用利率预测、价值评估、利率期限结构分析等投资策略,积极主动地预期市场变化,寻找各种市场机会,获得超过市场水平的平均收益。
(1)宏观及利率分析
主要通过基准利率分析预测未来基准利率水平变化趋势与幅度,进行定量评价;通过利率期限结构分析,利用即期利率结构曲线构造技术和基准利率水平及变化趋势分析结果,预测未来利率期限结构曲线变化状况。
(2)细化市场分析
统计分析各债券子市场的规模以及今后的发展趋势,密切关注市场的容量及交易方式变化趋势,结合利率水平及变化趋势、利率期限结构曲线分析结果,预测未来债券市场在各个层面的变化状况,进行短期的跨市场套利操作,并进行套期保值、放大杠杆提高收益以及无风险现金套利投资业务。
4、短期金融工具投资策略
结合货币市场利率的预测与现金需求安排,采取现金流管理策略进行短期货币工具投资,以便在保证基金资产的安全性和流动性的基础上,获得较高的收益。重要策略包括:(1)宏观分析:影响利率走势的主要因素;期限结构下影响短期利率走势的主要因素。(2)政策分析:财政部新发债券对短期利率走势的影响因素;央行票据发行对短期利率走势的影响因素;财政部和央行、银监会的政策调控对短期利率走势的影响因素。(3)资金面分析:市场资金面测算;现金管理。(4)交易方式:短期金融工具品种和流动性选择;控制风险和杠杆放大。
5、权证投资策略
在有效进行风险管理的前提下,通过对权证标的证券的基本面研究,结合多种期权定价模型,在确定权证合理价值的基础上,以主动投资为主,结合资产和组合特性,谨慎进行权证投资。
主要投资策略包括但不限于:(1)在标的证券价值和趋势判断的基础上,利用权证的杠杆性进行趋势投资。(2)利用权证的损失有限性,运用权证作为组合管理工具。(3)运用权证组合技术,构建新的投资回报模式。
(七)投资管理程序
研究、决策、组合构建、交易、评估、组合调整的有机配合共同构成了本基金的投资管理程
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)序。严格的投资管理程序可以保证投资理念的正确执行,避免重大风险的发生。
1、研究
本基金股票投资研究依托公司整体的研究平台,同时整合了外部信息以及券商等外部研究力量的研究成果。公司研究员按行业分工,负责对各行业以及行业内个股进行跟踪研究。在财务指标分析、实地调研和价值评估的基础上,研究员对所研究的股票、行业提交投资建议报告,供基金经理和投资决策委员会参考。此外,公司有专门的宏观经济研究员,负责分析消费、投资、进出口、就业、利率、汇率以及政府政策等因素,为资产配置决策提供支持。公司还设有固定收益部,专门负责债券投资研究。
2、资产配置决策
投资决策委员会负责判断一段时间内证券市场的基本走势,决定基金资产在股票、债券等资产类别间的分配比例范围。基金经理在投资决策委员会决定的资产配置比例范围内,决定基金的具体资产配置。
3、组合构建
基金经理根据研究员提交的投资报告,结合自身的研究判断,决定具体的投资品种并决定买卖时机,其中重大单项投资决定需经投资决策委员会审批。对于拟投资的个股,基金经理将采取长期关注、择机介入的方法,以降低买入成本、控制投资风险。
4、交易执行
交易管理部负责具体的交易执行,同时履行一线监控的职责,监控内容包括基金资产配置、个股投资比例等。
5、风险与绩效评估
风险管理部定期和不定期对基金进行风险和绩效评估,并提供相关报告。风险报告使得投资决策委员会和基金经理能够随时了解组合承担的风险水平以及是否符合既定的投资策略。绩效评估能够确认组合是否实现了投资预期、组合收益的来源及投资策略成功与否,基金经理可以据以检讨投资策略,进而调整投资组合。
6、组合监控与调整
基金经理将跟踪经济状况、证券市场和上市公司的发展变化,结合基金申购和赎回的现金流量情况,以及组合风险与绩效评估的结果,对投资组合进行监控和调整,使之不断得到优化。
基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下,有权根据环境变化和实际需要对上述投资程序做出调整,并在基金招募说明书更新中公告。
(八)投资组合比例限制
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
1、投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的 80%。
2、保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
3、持有一家上市公司的股票,不超过基金资产净值的 10%。
4、本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,不得超过该证券的 10%,并按有关规定履行信息披露义务。
5、本基金在全国银行间市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;债券回购融入的资金余额不得超过基金净资产的 40%。
6、本基金在任何交易日买入的权证总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的千分之五。
7、本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的百分之三。
8、同一基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的百分之十。
9、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%。
10、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%。
11、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。
12、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过该基金资产净值的 20%,中国证监会规定的特殊品种除外。
13、遵守中国证监会规定的其他比例限制。
由于基金规模或市场的变化导致投资组合超过上述约定的不在限制之内,但基金管理人应在合理的时间内进行调整,以使投资组合符合上述规定。法律法规另有规定时,从其规定。
(九)禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
1、承销证券。
2、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外。
3、向他人贷款或者提供担保。
4、从事可能使基金资产承担无限责任的投资。
5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。
6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)其他重大厉害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。
7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
8、依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
(十)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对所投资企业的控股或者进行管理。
2、所有的参与均在合法合规的前提下维护基金投资人利益并谋求基金资产的保值和增值。
(十一)基金的融资
本基金可以按照国家的有关规定进行融资。
(十二)基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2014 年 7 月 17 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2014年6月30日,本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
占基金总资产的比例
序号 项目 金额
(%)
1 权益投资 1,745,186,410.73 73.72
其中:股票 1,745,186,410.73 73.72
2 固定收益投资 399,803,681.00 16.89
其中:债券 399,803,681.00 16.89
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 205,875,052.56 8.70
7 其他各项资产 16,590,923.13 0.70
8 合计 2,367,456,067.42 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
金额单位:人民币元
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
占基金资产净值比例
代码 行业类别 公允价值
(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 1,033,626,710.17 44.21
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 33,305,835.20 1.42
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 87,522.80 0.00
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 419,018,345.31 17.92
J 金融业 23,495,928.80 1.01
K 房地产业 16,335,770.05 0.70
L 租赁和商务服务业 127,482,764.52 5.45
M 科学研究和技术服务业 60,257,018.13 2.58
N 水利、环境和公共设施管理业 31,576,515.75 1.35
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 1,745,186,410.73 74.65
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
金额单位:人民币元
占基金资产净值比例
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值
(%)
1 300104 乐视网 2,680,000 117,652,000.00 5.03
2 002551 尚荣医疗 3,250,000 111,670,000.00 4.78
3 002400 省广股份 3,900,000 95,862,000.00 4.10
4 002594 比亚迪 1,887,265 89,626,214.85 3.83
5 600406 国电南瑞 5,889,827 78,511,393.91 3.36
6 600690 青岛海尔 5,022,899 74,137,989.24 3.17
7 300295 三六五网 699,779 70,047,877.90 3.00
8 002690 美亚光电 1,885,030 66,485,008.10 2.84
9 300012 华测检测 3,075,907 60,257,018.13 2.58
10 600699 均胜电子 2,361,803 59,352,109.39 2.54
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
金额单位:人民币元
占基金资产净值
序号 债券品种 公允价值
比例(%)
1 国家债券 45,360,000.00 1.94
2 央行票据 - -
3 金融债券 241,478,000.00 10.33
其中:政策性金融债 241,478,000.00 10.33
4 企业债券 91,966,075.00 3.93
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 20,999,606.00 0.90
8 其他 - -
9 合计 399,803,681.00 17.10
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位:人民币元
占基金资产净值比例
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值
(%)
1 140410 14 农发 10 800,000 80,240,000.00 3.43
2 130317 13 进出 17 800,000 79,928,000.00 3.42
3 122051 10 石化 01 519,550 51,695,225.00 2.21
4 140201 14 国开 01 500,000 51,310,000.00 2.19
5 010107 21 国债(7) 450,000 45,360,000.00 1.94
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无股指期货投资。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末无股指期货投资。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(1)本期国债期货投资政策
本基金本报告期末无国债期货投资。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货投资。
(3)本期国债期货投资评价
本基金本报告期末无国债期货投资。
11、投资组合报告附注
(1)报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(2)基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
(3)期末其他各项资产构成
单位:人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 906,330.91
2 应收证券清算款 5,468,914.45
3 应收股利 -
4 应收利息 7,712,689.08
5 应收申购款 2,502,988.69
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 16,590,923.13
(4)期末持有的处于转股期的可转换债券明细
金额单位:人民币元
占基金资产净值比例
序号 债券代码 债券名称 公允价值
(%)
1 113002 工行转债 16,537,260.00 0.71
2 113001 中行转债 4,051,242.00 0.17
3 110023 民生转债 411,104.00 0.02
(5)期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
金额单位:人民币元
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
流通受限部分 占基金资产净值
序号 股票代码 股票名称 流通受限情况说明
的公允价值 比例(%)
1 002551 尚荣医疗 111,670,000.00 4.78 筹划重大事项
有需要进一步核实的
2 300295 三六五网 70,047,877.90 3.00
重大事项
(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
基金净值 基金净值 业绩比较 业绩比较
阶 段 增长率 增长率 基准收益率 基准收益率 ①-③ ②-④
① 标准差② ③ 标准差④2004 年 3 月 15 日至
2004 年 12 月 31 日 -5.46% 0.54% -14.73% 0.78% 9.27% -0.24%2005 年 1 月 1 日至
2005 年 12 月 31 日 2.67% 0.85% -2.24% 0.80% 4.91% 0.05%2006 年 1 月 1 日至
2006 年 12 月 31 日 96.59% 0.99% 63.98% 0.84% 32.61% 0.15%2007 年 1 月 1 日至
2007 年 12 月 31 日 111.18% 1.65% 81.70% 1.37% 29.48% 0.28%2008 年 1 月 1 日至
2008 年 12 月 31 日 -42.27% 1.79% -43.49% 1.80% 1.22% -0.01%2009 年 1 月 1 日至
2009 年 12 月 31 日 63.14% 1.35% 51.91% 1.22% 11.23% 0.13%2010 年 1 月 1 日至
2010 年 12 月 31 日 4.81% 0.96% -5.33% 0.94% 10.14% 0.02%2011 年 1 月 1 日至
2011 年 12 月 31 日 -17.73% 1.02% -14.69% 0.78% -3.04% 0.24%2012 年 1 月 1 日至
2012 年 12 月 31 日 2.10% 1.00% 6.30% 0.75% -4.20% 0.25%2013 年 1 月 1 日至
34.96% 1.22% -1.87% 0.82% 36.83% 0.40%2013 年 12 月 31 日
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)2014 年 1 月 1 日至
-0.85% 1.19% -2.56% 0.62% 1.71% 0.57%2014 年 6 月 30 日
十三、基金的财产
(一)基金财产的构成
基金财产包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收的申购款及其他投资等的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
本基金开立专用银行存款账户以及证券账户,与基金管理人、基金托管人、基金销售机构、登记结算机构自有的财产账户以及其它基金财产账户相互独立。
(四)基金资产的保管与处分
1、本基金资产独立于基金管理人和基金托管人的固有财产,并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产;基金管理人、基金托管人以其自有的资产承担法律责任,其债权人不得对基金资产行使请求冻结、扣押或其它权利。
4、非因本基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
5、除依据《基金法》、基金合同及其它有关规定处分外,基金资产不得被处分。
十四、基金资产的估值
(一)估值目的
基金财产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值,并为基金份额的申购与赎回提供计价依据。
(二)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的开放日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非开放日。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(三)估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
(四)估值方法
1、股票估值方法
(1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值。
(2)未上市股票的估值:
①首次发行未上市的股票,按成本计量。
②送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。
③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价估值。
④非公开发行有明确锁定期的流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
(3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
(4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
2、债券估值方法
(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值。
(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值。
(3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。
(4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定公允价值。
(5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
(6)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(5)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(7)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
3、权证估值方法
(1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值。
未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本计量。
(2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
(3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
4、如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。
5、根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
(五)估值程序
1、基金份额净值是按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
(六)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时,视为基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1、差错类型
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记结算机构、或代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、差错处理原则
(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方承担赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则该有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。
(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同或其
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任方。
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估。
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失。
(4)根据差错处理的方法,需要修改基金登记结算机构交易数据的,由基金登记结算机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值差错处理的原则和方法如下:
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。
(3)因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管理人计算结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
(七)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停交易时。
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。
3、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。
4、中国证监会认定的其它情形。
(八)基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(九)特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第(6)项或权证估值方法的第(2)项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
十五、基金的收益分配
(一)基金收益的构成
1、买卖证券价差。
2、基金投资所得红利、股息、债券利息。
3、银行存款利息。
4、已实现的其它合法收入。
5、因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。
(二)基金可供分配利润
基金可供分配利润为截至收益分配基准日未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
(三)收益分配基本原则
1、基金收益分配比例按有关规定制定。
2、基金份额持有人可以选择现金分红或分红再投资的分红方式。如基金份额持有人事先未做出选择的,视为选择现金分红方式,基金管理人应当支付现金。
3、基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配。
4、基金当期收益应先弥补上期亏损后,才可进行当期收益分配。
5、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金收益分配每年分配次数最多不超过 12 次,但若成立不满 3 个月则不进行收益分配,年度分配在基金会计年度结束后的 4 个月内完成。
6、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值。
7、每一基金份额享有同等分配权。
8、红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用应由基金份额持有人自行承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记结算机构可
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)将基金份额持有人的现金红利按分红权益再投资日的基金份额净值转为基金份额(具体以届时的基金分红公告为准)。
9、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明基金收益的范围、基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
(五)收益分配方案的确定与公告
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,由基金托管人复核,基金管理人按法律法规的规定向中国证监会备案并公告。
十六、基金的费用与税收
(一)与基金运作有关的费用
与基金运作有关的费用包括:基金管理人的管理费;基金托管人的托管费;基金合同生效后的基金信息披露费用;基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费;基金份额持有人大会费用;基金的证券交易费用;以及其它按照国家有关规定可以在基金资产中列支的其它费用。
1、基金管理费
本基金管理费按本基金前一日资产净值乘以 1.5%管理费年费率来计算,计算方法如下:
每日应付的基金管理费=前一日本基金的资产净值×1.5%÷当年实际天数
基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送划付指令,基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付,若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
2、基金托管费
本基金托管费按本基金前一日资产净值乘以 0.25%托管费年费率来计算,计算方法如下:
本基金托管费按本基金前一日资产净值乘以托管费年费率来计算,计算方法如下:
每日应付的基金托管费=前一日本基金资产净值×0.25%÷当年实际天数
基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送划付指令,基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付,若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
(二)与基金销售有关的费用
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
1、本基金申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募说明书“九、基金份额的申购、赎回与转换”中的“(七)基金的申购费与赎回费”和“(八)申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算”中的相关规定。
2、本基金转换费用的费率水平、计算公式、收取方式等请详见本招募说明书“九、基金份额的申购、赎回与转换”中的“(十三)基金份额的转换”中的相关规定。
(三)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
(四)基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费率和基金托管费率,上述事项经中国证监会核准后公告,无须召开基金份额持有人大会。
(五)基金的税收
本基金运作过程中的各类纳税主体,依照国家法律法规的规定,履行纳税义务。
十七、基金的会计与审计
(一)基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方。
2、本基金独立建账、独立核算。
3、基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按如下原则:如果基金成立少于 3 个月,可以并入下一个会计年度。
4、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。
5、会计制度执行国家有关的会计制度。
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表。
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
(二)基金审计
1、基金管理人聘请具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师,须事先征得基金管理人和基金托管人同意,并报中国
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)证监会备案。
3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人(或基金管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换。更换会计师事务所在应五个工作日内公告。
十八、基金的信息披露
本基金的信息披露严格按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同及其它有关规定进行。
基金管理人将按照有关法律、法规的规定将应披露的基金信息通过至少一种中国证监会指定的全国性报刊上公告并同时在基金管理人的网站披露。
(一)基金募集信息披露
1、招募说明书:基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的三日前在至少一种中国证监会指定的全国性报刊上公告并同时在基金管理人的网站登载。
2、基金合同:基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的三日前在至少一种中国证监会指定的全国性报刊上公告并同时在基金管理人的网站登载基金合同。
3、基金托管协议:基金管理人在公告招募说明书和基金合同的同时,应将基金托管协议登载在其网站上。
4、基金份额发售公告:基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》及相关法律法规的规定编制基金份额发售公告并在披露招募说明书当日刊登在至少一种中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人网站。
5、基金合同生效公告:基金管理人于基金合同生效次日在至少一种中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人网站登载。
基金管理人应在开放式基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
(二)基金运作信息披露
基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。
(三)定期报告
本基金定期报告由基金管理人和基金托管人按照《基金法》、《信息披露办法》及其他一系列
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)有关证券投资基金信息披露的法规编制,包括年度报告、半年度报告、季度报告,并在至少一种中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人网站登载。
基金管理人在定期报告公开披露的第二个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
1、年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起九十日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。
基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
2、半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起六十日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
3、季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
(四)更新的招募说明书
本基金的基金合同生效后,基金管理人应在每六个月结束之日起四十五日内更新招募说明书并公告。基金管理人应按照有关规定提前将更新的招募说明书及托管人复核意见报中国证监会备案。
(五)基金临时信息披露
本基金在运作过程中发生下列可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项之一时,信息披露义务人应当在两日之内编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
1、基金份额持有人大会的召开。
2、提前终止基金合同。
3、转换基金运作方式。
4、更换基金管理人、基金托管人。
5、基金管理人的法定名称、住所发生变更。
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更。
7、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理发生变动。
8、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十。
9、基金管理人的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十。
10、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11、基金管理人受到监管部门的调查。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
12、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚。
13、重大关联交易事项。
14、基金收益分配事项。
15、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更。
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五。
17、基金改聘会计师事务所。
18、变更基金份额发售机构。
19、基金更换登记结算机构。
20、基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更。
21、基金发生巨额赎回并延期支付。
22、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请。
23、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回。
24、中国证监会规定的其他事项。
(六)信息披露文件的存放与查阅
基金合同、招募说明书及其摘要、定期报告等存放在基金管理人、基金托管人住所,投资者可在营业时间内免费查阅,亦可按工本费购买复印件。投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。
十九、风险揭示
(一)证券市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,导致基金收益水平变化,将使本基金资产面临潜在的风险,主要包括:
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险
经济运行具有周期性的特点,证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响,也呈现周期性变化,基金投资于债券与上市公司的股票,收益水平也会随之发生变化,从而产生风险。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
3、利率风险
金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券,收益水平会受到利率变化的影响,从而产生风险。
4、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,从而使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统性风险,但不能完全规避。
5、权证投资风险
权证是一种具有杠杆效应的高风险、高收益金融衍生品,存在一定的系统性风险、价格波动风险、流动性风险、信用风险等等,在一定程度上也会改变基金投资的风险收益特征,尽管本基金管理人将本着充分谨慎和有效管理风险的原则进行权证投资,但仍须提醒份额持有人特别关注基金投资权证可能带来的净值波动的风险。
6、购买力风险
基金份额持有人的收益将主要通过现金形式来分配,如果发生通货膨胀,现金的购买力会下降,从而影响基金的实际收益。
(二)管理风险
本基金提出了在当前市场下进行主动时机选择的重要性和必要性,希望通过及时地把握市场时机,为投资者实现更多的资产增值,但同时也不可避免地给组合的风险控制带来一定的困难。
在基金管理运作过程中,可能因基金管理人对经济形势和证券市场的判断有误、获取的信息不全等因素影响基金的收益水平。同时,基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益也存在影响。
(三)流动性风险
本基金属于开放式基金,在开放式基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。由于我国证券市场的波动性较大,在市场价格下跌时会出现交易量急剧减少的情形,此时出现巨额赎回可能会导致基金资产变现困难,从而产生流动性风险,甚至影响基金份额面值。
(四)其他风险
1、因技术因素产生的风险。在本基金的日常交易中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、登记
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)结算机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险。
3、因人为因素导致操作失误或违反操作规程等而造成的风险,如内幕交易、越权违规交易、欺诈行为等产生的风险。
4、因行业竞争等因素可能导致的风险。
5、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金资产的损失,从而带来风险。
6、其他意外导致的风险。
二十、基金的终止和清算
(一)基金的终止
出现下列情况之一的,本基金合同经中国证监会批准后终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的。
2、存续期内,基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人,或连续 60 个工作日基金资产净值低于 5,000 万元人民币的。
3、因重大违法、违规行为,基金被中国证监会责令终止的。
4、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任本基金管理人的职务,而无其它适当的基金管理人在六个月内愿意承受其原有权利及义务。
5、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任本基金托管人的职务,而无其他适当的基金托管人在六个月内愿意承受其原有权利及义务。
6、中国证监会允许的其他情况。
(二)基金清算小组
1、自基金合同终止之日起 30 个工作日内成立清算小组,清算小组必须在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
2、基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、律师、具有从事证券相关业务资格的注册会计师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘请必要的工作人员。
3、基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(三)清算程序
1、基金合同终止后,由基金清算小组统一接管基金资产。
2、基金清算小组对基金资产进行清理和确认。
3、对基金财产进行评估和变现。
4、清算小组做出清算报告。
5、会计师事务所对清算报告进行审计。
6、律师事务所对清算报告出具法律意见书。
7、将基金财产清算结果报告中国证监会。
8、公告基金财产清算报告。
9、对基金财产进行分配。
(四)清算费用
清算费用是指清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由清算小组优先从基金财产中支付。
(五)基金财产剩余资产的分配
基金财产清算后的全部剩余财产扣除清算费用后,按基金份额持有人所持份额比例进行分配。基金份额持有人利用获分配的剩余财产认购/申购本公司管理的其他基金,免收认购/申购费。
(六)基金财产清算报告的公告
基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后由基金清算小组经中国证监会备案后 3 个工作日内公告。
(七)清算账册及文件的保存
基金清算账册及有关文件由基金托管人按照国家有关规定保存 15 年。
二十一、基金合同的内容摘要
一、基金管理人权利义务
(一)基金管理人的权利
1、自本基金合同生效之日起,依法并依照基金合同的规定独立运用基金财产;
2、依据基金合同的规定获得基金管理费,以及其他约定和法定的收入;
3、依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了基金合同或国家
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)有关法律规定,致使基金财产或基金份额持有人利益产生重大损失的,有权呈报中国证监会和中国银监会,必要时应采取措施保护基金投资者的利益;
4、提议召开基金份额持有人大会;
5、销售基金份额,获取基金认购(申购)费;
6、选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
7、担任登记结算机构或委托其他机构担任登记结算机构;
8、依照有关法律法规,代表基金行使债权或因投资于证券而产生的其他权利;
9、依据有关法律规定及本基金合同决定基金收益的分配方案;
10、在基金存续期内,依据有关的法律法规和本基金合同的规定,拒绝或暂停受理申购和暂停受理赎回申请;
11、在符合有关法律法规及本基金合同的前提下,制订和调整开放式基金业务规则;
12、有关法律、法规和基金合同规定的其他权利。
(二)基金管理人的义务
1、遵守基金合同;
2、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;
3、设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;
4、设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回和其他业务或委托其他机构代理该项业务;
5、配备足够的专业人员进行基金登记结算或委托其他机构代理该项业务;
6、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,保证不同基金在资产运作、财务管理等方面相互独立;
7、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
8、接受基金托管人的监督;
9、按规定计算并公告基金资产净值和基金份额净值;
10、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
11、按照有关的法律法规保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、本基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
12、按规定向基金份额持有人分配基金收益;
13、按规定受理并办理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回、分红款项;
14、不谋求对上市公司的控股和直接管理;
15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会;
16、保存基金的会计账册、报表、记录 15 年以上;
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定的时间内发出;保证基金投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关资料的复印件;
18、参加基金清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
19、面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;
20、因过错导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,并采取适当、合理的方式进行赔偿,其过错责任不因其退任而免除;
21、监督基金托管人按照基金合同规定履行义务,基金托管人因过错造成基金财产损失时,应代表基金向基金托管人追偿,除法律法规和基金合同规定之外,基金管理人不对基金托管人承担连带责任;
22、不从事任何有损基金及其他基金合同当事人利益的活动;
23、有关法律、法规和基金合同规定的其他义务。
二、基金托管人的权利与义务
(一)基金托管人的权利
1、依法持有并保管基金财产;
2、依据本基金合同及《托管协议》规定获得基金托管费;
3、监督本基金的投资运作;
4、有关法律、法规和基金合同规定的其他权利;
(二)基金托管人的义务
1、遵守基金合同;
2、依照诚实信用、勤勉尽责的原则持有基金财产;
3、以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;
4、设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备有足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立;对不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
7、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
8、建立并保存基金份额持有人名册;
9、按规定开设证券账户、资金账户等基金财产账户,负责基金投资于证券的清算交割,执行基金管理人的划款指令,并负责办理基金名下的资金往来;
10、保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
11、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值;
12、采用适当、合理的措施,使本基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等有关法律文件的规定;
13、采用适当、合理的措施,使基金管理人用以计算本基金份额的认购、申购、赎回的方法符合本基金合同等法律文件的规定;
14、采用适当、合理的措施,使基金投资和融资的条件符合基金合同等有关法律文件的规定;
15、按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告,并报中国银监会和中国证监会;
16、在定期报告内出具基金托管人意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;若基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
17、按有关规定,保存基金的会计账册、报表和记录 15 年以上;
18、按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
19、依据基金管理人的指令或有关规定将基金份额持有人收益和赎回款项划到指定账户;
20、参加基金清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
21、面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会和中国银监会,并通知基金管理人;
22、因过错导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其过错责任不因其退任而免除;
23、监督基金管理人按照基金合同规定履行义务,基金管理人因过错造成基金资产损失时,
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)应代表基金向基金管理人追偿,除法律法规和基金合同规定之外,基金托管人不对基金管理人承担连带责任;
24、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
25、法律、法规和基金合同规定的其他义务。
三、基金份额持有人的权利和义务
(一)基金份额持有人权利
1、取得基金收益;
2、按照基金合同的规定提议召开或自行召开基金份额持有人大会;
3、出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,并行使表决权;
4、监督基金运作情况;
5、查询或者获取公开的基金业务及财务状况资料;
6、按照本基金合同的规定申购、赎回基金份额,并在规定的时间内取得有效申请的基金份额或款项;
7、因基金管理人、托管人、登记结算机构、销售机构的过错导致利益受到损害时要求赔偿的权利;
8、参与基金清算剩余财产的分配;
9、法律、法规和基金合同规定的其他权利。
(二)基金份额持有人义务
1、遵守基金合同;
2、按基金管理人及托管人制订的费率标准缴纳基金认购和申购款项及其他规定的费用;
3、以投资额为限承担基金亏损或者终止的有限责任;
4、不从事任何有损基金及其他基金份额持有人利益的活动;
5、法律、法规和基金合同规定的其他义务。
四、基金份额持有人大会
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权委托人共同组成。每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
(二)召开事由
1、下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定:
(1)变更基金合同(因相应的法律、法规发生变动导致必须对基金合同进行修改的情况除外)。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(2)提前终止基金合同。
(3)转换基金运作方式。
(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。
(5)更换基金管理人、基金托管人。
(6)变更基金类别。
(7)变更基金投资目标、范围或策略。
(8)变更基金份额持有人大会程序。
(9)按照中国证监会的规定,对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项。
(10)法律、法规和基金合同约定的其他事项。
(三)召集方式
1、在正常情况下,基金份额持有人大会由基金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。
4、代表基金份额百分之十(不含 10%)以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额百分之十(不含 10%)以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开。
代表基金份额百分之十(不含 10%)以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额百分之十(不含 10%)以上的基金份额持有人有权自行召集,但应当至少提前三十日向中国证监会备案。基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
5、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
(四)通知
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会通知必须至少应载明以下内容:
1、会议召开的时间、地点和方式。
2、会议拟审议的主要事项、议事程序、表决方式。
3、权益登记日。
4、授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达的期限、送达的地点。
5、投票表决截止时间(适用于通讯开会时)。
6、出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续。
7、会务常设联系人姓名、电话。
如采用通讯方式开会并进行表决的情况下,会议通知应报中国证监会备案,且除上述内容外还要在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式等。
(五)开会方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会,具体由召集人确定。
1、现场开会
(1)本基金合同所指现场开会是指基金份额持有人本人出席或以授权委托书委派代表出席。现场开会时,基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。
(2)现场开会符合以下条件时,方可进行基金份额持有人大会会议议程:
①基金份额持有人本人出席会议时,应当提交符合法律、法规、本基金合同以及会议通知规定的有关证明文件。基金份额持有人的代理人出席会议的,除提交上述证明文件外,还应当提交有关基金份额持有人出具的有效书面授权委托书。
②经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,到会的基金份额持有人代表的基金份额应当高于基金总份额的 50%。
如上述条件未能满足,则召集人应当将会议至少推迟 15 个工作日后重新召集,并公告重新开会的时间和地点。再次开会日期的提前通知期限为 10 日,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。重新以现场开会方式再次召集基金份额持有人大会的,仍应满足上述第2 条规定的条件。
2、通讯方式开会
(1)本基金合同所指通讯方式开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)表决截止日以前送达至召集人指定的地址。
(2)基金份额持有人本人以通讯方式进行书面表决时,应当以书面方式提交符合法律、法规、本基金合同以及会议通知规定的有关证明文件。基金份额持有人的代理人以通讯方式进行书面表决的,除提交上述证明文件外,还应当提交有关基金份额持有人出具的有效书面授权委托书。不能满足上述要求的基金份额持有人或基金份额持有人的代理人所提交的书面表决意见视为无效,其代表的基金份额不计入参加表决的总份额。
(3)召集人在公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人提交的书面表决意见。在表决截止日以前实际送达召集人指定地址的投票视为有效投票。
(4)以通讯方式开会须符合下列条件方为有效:
①召集人按本基金合同的规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告。
②会议通知已报中国证监会备案。
③持有人本人直接或委托授权代表出具有效书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额应当高于基金总份额的 50%。
如上述条件未能满足,则召集人应当将会议至少推迟 15 个工作日后重新召集,并公告重新开会的时间和地点。再次开会日期的提前通知期限为 10 日,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。重新以通讯方式再次召集基金份额持有人大会的,仍应满足上述第 4 条规定的条件,重新以现场开会方式再次召集基金份额持有人大会的,仍应满足“1、现场开会”的相关规定。
(六)议事内容与程序
1、议事内容
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如修改基金合同、提前终止基金合同、转换基金运作方式、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、变更基金类别、变更基金投资目标、范围或策略;变更基金份额持有人大会程序以及法律法规及基金合同规定的其它事项。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
基金管理人、基金托管人、单独或合计持有本基金总份额 10%以上(不含 10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案,临时提案最迟应当在大会召开日前15 天提交召集人。召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案应当在大会召开日前 10 天公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少有 10 天的间隔期,但是确
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不发生变化。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前 10 天公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少有 10 天的间隔期,但是确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不发生变化。
提出提案的基金份额持有人持有的基金比例为其提出提案之时其所持有的基金份额与基金总份额之比。
召集人负责对提案进行审议,如果提案所涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,则可以提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。
如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会召集人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
2、议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序和注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经律师见证或公证员公正后形成大会决议。大会召集人应当在决议通过之日起 5 日内报中国证监会备案或核准。
基金份额持有人大会由基金管理人授权出席会议的代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权出席会议的代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均无法主持大会,或符合上述第(三)款第 3 点由基金份额持有人自行召集会议的,则由出席大会的基金份额持有人以所代表的基金份额 50%以上多数(不含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。
(2)通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,由召集人提前 30 天公布提案;在通知的表决截止日期后第二天由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表的监督下进行计票,并由公证机关全程予以公证。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(七)表决
1、基金份额持有人所持每一份基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
(1)一般决议,一般决议须经出席会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的百分之五十以上通过方为有效;除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均应以一般决议的方式通过。
(2)特别决议,特别决议须经出席会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上通过方可作出。转换基金运作方式、更换基金管理人、更换基金托管人、提前终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。
3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
4、采取书面通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律、法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效表决;表决意见模糊不清或相互矛盾视为无效表决。
5、基金份额持有人大会的各项提案及同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
(八)计票
1、现场开会
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
(3)如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。
2、通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关全程予以公证。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(九)生效与公告
基金份额持有人大会的召集人自决议做出之日起 5 日内报中国证监会核准或备案,经中国证监会依法核准或出具无异议意见之日起生效。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决定。
生效的基金份额持有人大会决议应在至少自生效之日起 5 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。若基金份额持有人大会是以通讯方式召开的,还应当同时公告公证机关的公证书全文、公证机关及公证员姓名。
(十)法律法规或监管机关对基金份额持有人大会有关事项另有规定的,从其规定。
五、争议的处理
本基金合同各方当事人因本合同而产生的或与本合同有关的一切争议,如能通过协商或调解解决的应尽量通过协商或调解解决;如各方当事人不愿通过协商、调解解决或协商调解不成的,任何一方均可将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会北京分会予以仲裁。
六、基金合同的效力以及基金合同存放地与投资者取得基金合同的方式
(一)本基金合同经基金管理人和基金托管人盖章以及法定代表人或授权代表签字并经中国证监会核准后生效。基金合同的有效期自其生效之日至本基金清算结束报中国证监会批准并公告之日。基金份额持有人根据本基金合同的规定依法持有本基金份额即表示对本基金合同的承认和接受。
(二)本基金合同自生效之日对本基金合同当事人具有同等的法律约束力。
(三)本基金合同正本一式五份,除中国证监会、中国银监会各持一份外,基金合同每一签约人各持有一份。每份具有同等的法律效力。
(四)本基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人等办公场所查阅;也可按工本费购买本基金合同复制件或复印件,但应以基金合同正本为准。
七、基金合同的修改和终止
(一)基金合同的修改
1、本基金合同的修改应经基金管理人和基金托管人同意。
2、修改基金合同应经基金份额持有人大会决议通过并报中国证监会批准,自批准之日起生效。但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形,或者基金合同的修改并不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意修改后公布并生效,并报中国证监会备案。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(二)基金合同的终止
1、本基金出现下列情形之一的,本基金经中国证监会批准后将终止:
(1)存续期内,基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人,或连续 60 个工作日基金资产净值低于 5,000 万元人民币的。
(2)基金经基金份额持有人大会表决终止的。
(3)因重大违法、违规行为,基金被中国证监会责令终止的。
(4)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任本基金管理人的职务,而无其他适当的基金管理人在六个月内愿意承受其原有权利及义务。
(5)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任本基金托管人的职务,而无其他适当的基金托管人在六个月内愿意承受其原有权利及义务。
(6)中国证监会允许的其它情况。
2、只有在本基金终止并完成清算的情形下,经中国证监会批准并予以公告后本基金合同方能终止。
二十二、基金托管协议的内容摘要
(一)托管协议当事人
1、基金管理人
基金管理人名称:华夏基金管理有限公司
注册地址:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 12 层
邮政编码:100033
法定代表人:杨明辉
成立日期:1998 年 4 月 9 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]16 号文
注册资本:2.38 亿元人民币
经营范围:(一)基金募集;(二)基金销售;(三)资产管理;(四)中国证监会核准的其他业务。
组织形式:有限责任公司
存续期间:100 年
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
2、基金托管人
基金托管人名称:招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
邮政编码:518040
法定代表人:李建红
成立日期:1987 年 4 月 8 日
批准设立机关及批准设立文号:中国人民银行银复字(86)175 号
注册资本:252.198 亿元
经营范围:人民币存款、贷款、结算业务;居民储蓄业务;信托贷款、投资业务;金融租赁业务;外汇存款;外汇汇款;外汇投资;在境内、外发行或代理发行外币有价证券;贸易、非贸易结算;外币票据贴现;外汇放款;买卖或代理买卖外汇及外币有价证券;境内、外外汇借款;外汇及外币票据兑换;外汇担保;保管箱业务;征信调查、咨询服务;基金托管业务。代办开放式基金的认购、申购、赎回业务;受托投资管理托管业务及经中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)批准的其他业务。
组织形式:股份有限公司
营业期限:持续经营
(二)基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查
1、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(1)监督和检查内容
根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关证券法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购与赎回、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
(2)处理方式和程序
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》和《基金合同》和有关证券法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
2、基金管理人对基金托管人的业务监督和核查
(1)监督和检查内容
根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定,基金管理人就基金托管人是否及时执行基金管理人的投资指令、是否擅自动用基金财产、是否按时将分配给各基金持有人的收益划入基金清算总账户、对基金财产实行分账管理等行为和事项,对基金托管人进行监督和核查。
(2)处理方式和程序
基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关证券法规的规定,应以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果立即报告中国证监会。
(3)基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行监督、核查。基金管理人或基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经监督方提出警告仍不改正的,监督方应报告中国证监会。
(三)基金财产保管
1、基金财产保管的原则
(1)华夏经典配置混合型证券投资基金所有资产,由基金托管人承担保管责任。除依据《信托法》、《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定外,基金管理人和基金托管人不得为自己及任何第三人谋取利益,任何一方违反此义务,利用基金财产为自己及任何第三方谋取利益,所得利益归于基金财产;基金管理人和基金托管人不得将基金财产转为其固有财产,不得将其固有资产与基金财产进行交易,或将不同基金财产进行相互交易;违背此款规定的,将承担相应的责任,包括但不限于恢复基金财产的原状、承担赔偿责任。
(2)基金托管人必须将本基金财产与自有资产严格分开,为基金设立独立的账户,与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面具有实质的独立性。除依据《信托法》、《基金法》、《运作办法》、《基金
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)合同》及其他有关规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
(3)基金托管人应安全、完整地保管基金财产;未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。否则造成基金财产的损失,由基金托管人赔偿。
2、基金合同生效时募集资金的验证
(1)基金设立募集期满,基金管理人应将设立募集的全部资金存入该基金的募集专户(也为验资户);由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。
(2)基金管理人应在验资报告出具后,基金合同生效前将属于基金财产的全部资金划入基金托管人以基金名义开立的基金银行账户中,基金托管人在收到资金当日应向基金管理人出具收到资金书面确认函。
(3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,基金管理人按规定办理退款事宜。
3、基金的银行账户的开设和管理
(1)基金银行账户的开设和管理由基金托管人负责,基金管理人予以配合并提供相关资料。
(2)基金银行账户的开立和使用,限于满足开展该基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
(3)基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用,基金托管人根据基金管理人的指令或授权,办理资金的收支。
(4)基金银行账户的管理应符合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中国人民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及中国银监会的其他规定。
4、债券托管专户的设立和管理
基金合同生效后,基金管理人负责向中国证监会和中国人民银行或中国银监会申请本基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易。基金托管人负责在中央国债登记结算有限公司以基金的名义开设债券托管账户,并负责债券的交收及资金的清算。
5、基金证券账户和证券交易资金清算账户的开设和管理
(1)基金托管人应代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户。以基金托管人的名义在证券登记结算机构开立基金资金结算账户,代理基金的资金结算业务。如监管机构或行业内有其他开户的要求,按要求办理。
(2)基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)人均不得将证券账户出借与转让,亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以外的活动。
6、基金资产投资的有关实物证券的保管
实物证券以基金的名义由基金托管人存放于托管银行的保管库,必须与其他基金的实物证券分开保管;也可存入中央国债登记结算公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司或中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。
7、与基金财产有关的合同的签署与合同的保管
(1)由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。
(2)因基金管理人将自己保管的本基金重大合同在未经基金托管人同意的情况下,用于抵质押、担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金财产损失,由基金管理人负责,基金托管人予以免责。
(3)因基金托管人将自己保管的本基金重大合同在未经管理人同意的情况下,用于抵质押、担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金财产损失,由基金托管人负责,基金管理人予以免责。
8、其他账户的开立和管理
(1)因业务需要开立的其它账户,可以根据基金合同或有关法律法规的规定办理和使用。
(2)法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。
9、证券账户卡保管
证券账户卡由基金托管人保管原件。
(四)基金资产净值的计算和复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。
2、基金管理人和基金托管人均应每日对基金资产估值。
3、基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。
4、基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并以加密传真或其他方式发送给基金托管人,并将估值表的电子文档发送给托管人进行逐项复核。基金托管人对净值计算结果复核后,签名、盖章并以加密传真方式传送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
5、根据《运作办法》,开放式基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,就与本基金
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)有关的会计问题,如经双方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,则按基金会计责任方的建议执行。
(五)基金份额持有人名册的登记与保管
基金持有人名册,包括基金设立募集期结束时的基金持有人名册、基金权益登记日的基金持有人名册、基金持有人大会登记日的基金持有人名册、每年最后一个交易日的基金持有人名册,由基金管理人从登记结算机构处取得,并以书面(包括但不限于电子传输数据文件、电子光盘文件、纸文件)形式在 5 个工作日内送达基金托管人,基金托管人负责保存基金管理人交来的上述基金持有人名册。
托管人应对基金持有人名册中所有信息保密,除有关法律法规另有规定以外,不得向任何第三方(包括托管人股东单位、分公司、子公司等关联单位)泄露。如发生托管人泄露基金持有人名册信息而造成基金持有人损失,由基金托管人承担赔偿责任。
(六)争议的处理和适用法律
1、双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会北京分会,并根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁裁决是终局性的。
2、争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
3、本协议或与本协议有关的一切争议均适用中国法律。
(七)托管协议的修改和终止
1、本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议,报中国证监会批准后生效。
2、发生以下情况,本托管协议终止:
(1)基金或基金合同终止。
(2)因基金托管人解散、依法被撤销、破产或其他事由造成本基金更换基金托管人。
(3)因基金管理人解散、依法被撤销、破产或其他事由造成本基金更换基金管理人。
(4)发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
二十三、对基金份额持有人的服务
对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和代销机构提供。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
(一)资料发送
1、基金交易对账单
基金管理人根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单,但由于基金份额持有人未详实填写或更新客户资料(含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等)导致基金管理人无法送出的除外。
2、其他相关的信息资料
指随基金交易对账单不定期发送的基金资讯材料,如基金新产品或新服务的相关材料、开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等。
(二)红利再投资
本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金,登记结算机构将其所获红利按分红权益再投资日(具体以届时的分红公告为准)的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。
(三)定期定额投资
本基金可通过销售机构为投资者提供定期定额投资的服务,即投资者可通过固定的销售机构,采用定期定额的方式申购基金份额,定期定额投资不受日常最低申购金额限制。定期定额具体实施时间和业务规则详见我公司发布在指定信息披露媒体及公司网站的公告。
(四)基金转换
投资者可在同时销售转出基金、转入基金并开通基金转换业务的销售机构办理基金转换业务。基金转换需遵守转入基金、转出基金有关基金申购赎回的业务规则。办理基金转换业务的投资者可获得一定的费率优惠,具体业务规则和办理时间详见我公司发布在指定信息披露媒体及公司网站的公告。
(五)电子交易
持有中国建设银行储蓄卡、中国农业银行金穗借记卡、中国工商银行借记卡、中国银行借记卡、招商银行储蓄卡、交通银行太平洋借记卡、兴业银行借记卡、民生银行借记卡、浦发银行东方卡/活期账户一本通、广发银行借记卡、上海银行借记卡、平安银行借记卡、中国邮政储蓄银行借记卡、华夏银行借记卡等银行卡的个人投资者,开通天天盈账户、支付宝基金专户等第三方支付账户的个人投资者,以及在华夏基金投资理财中心开户的个人投资者,在登录本公司网站(www.ChinaAMC.com)或本公司移动客户端,与本公司达成电子交易的相关协议,接受本公司
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)有关服务条款并办理相关手续后,即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
(六)电子邮件服务
投资者在申请开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址并通过本公司网站订制电子邮件服务,可自动获得相应服务,未预留相关资料的投资者可办理资料变更后获得此项服务。
(七)呼叫中心
1、自动语音服务
提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务,客户可通过电话查询最新公告信息、基金份额净值、基金账户余额等信息。
2、人工电话服务
提供每周 7 天的人工服务。周一至周五的人工电话服务时间为 8:30~21:00,周六至周日的人工电话服务时间为 8:30~17:00,法定节假日除外。
客户服务电话:400-818-6666
客户服务传真:010-63136700
(八)在线服务
通过本公司网站,投资者可获得如下服务:
1、查询服务
投资者可登录本公司网站“基金账户查询”,查询基金账户情况、更改个人信息、订制个性化服务。
2、在线客服
投资者可点击本公司网站“在线客服”,进行咨询。周一至周五的在线客服人工服务时间为8:30~21:00,周六至周日的在线客服人工服务时间为 8:30~17:00,法定节假日除外。
3、资讯服务
投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息,包括基金法律文件、基金管理人最新动态、热点问题等。
公司网址:www.ChinaAMC.com
电子信箱:service@ChinaAMC.com
(九)客户投诉和建议处理
投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心语音留言、呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。
二十四、其他应披露事项
(一)2014年4月22日发布华夏经典配置混合型证券投资基金2014年第1季度报告。
(二)2014年4月30日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加上海浦东发展银行股份有限公司基金定期定额申购费率优惠活动的公告。
(三)2014年5月16日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增杭州数米基金销售有限公司为代销机构并参加申购及定期定额申购费率优惠的公告。
(四)2014年5月22日发布华夏基金管理有限公司关于旗下基金投资非公开发行股票的公告。
(五)2014年5月23日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增上海好买基金销售有限公司为代销机构并参加申购及定期定额申购费率优惠的公告。
(六)2014年5月29日发布华夏基金管理有限公司关于深圳分公司经营场所变更的公告。
(七)2014年7月19日发布华夏基金管理有限公司关于公司董事、监事、高级管理人员及其他从业人员在子公司兼职等情况的公告。
(八)2014年7月19日发布华夏经典配置混合型证券投资基金2014年第2季度报告。
(九)2014年8月21日发布华夏基金管理有限公司公告。
(十)2014年8月25日发布华夏经典配置混合型证券投资基金2014年半年度报告及摘要。
(十一)2014年8月28日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增吉林银行股份有限公司为代销机构的公告。
(十二)2014年8月29日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增恒生银行(中国)有限公司为代销机构的公告。
(十三)2014年9月6日发布华夏基金管理有限公司公告。
(十四)2014年9月9日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增包商银行股份有限公司为代销机构的公告。
(十五)2014年9月11日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增深圳市新兰德证券投资咨询有限公司为代销机构的公告。
(十六)2014年9月13日发布华夏基金管理有限公司公告。
(十七)2014年10月11日发布华夏基金管理有限公司关于公司董事、监事、高级管理人员及其他从业人员在子公司兼职等情况的公告。
华夏经典配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)
(十八)2014年10月15日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增宏信证券有限责任公司为代销机构的公告。
(十九)2014年10月20日发布华夏基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增浙江同花顺基金销售有限公司为代销机构的公告。
二十五、招募说明书的存放与查阅
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的办公场所和营业场所,投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
二十六、备查文件
(一)备查文件目录
1、中国证监会批准基金募集的文件。
2、《华夏经典配置混合型证券投资基金基金合同》。
3、《华夏经典配置混合型证券投资基金托管协议》。
4、法律意见书。
5、基金管理人业务资格批件、营业执照。
6、基金托管人业务资格批件和营业执照。
7、中国证监会要求的其它文件。
(二)存放地点
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
(三)查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后,可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。
华夏基金管理有限公司
二〇一四年十月二十九日
点击查看>>  附件