华富成长趋势股票型证券投资基金
招募说明书(更新)
(2014 年第 2 号)




基金管理人:华富基金管理有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
重要提示:
1、本基金的募集申请已经中国证监会证监基金字【2007】50 号文核准,核准日
期为 2007 年 2 月 5 日,本基金基金合同于 2007 年 3 月 19 日正式生效;
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险;
3、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
4、投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书;
5、基金的过往业绩并不预示其未来表现;
6、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险
承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出
独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:
因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风
险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生
的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本
基金的特定风险,等等。投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招
募说明书》及《基金合同》。
7、基金招募说明书自基金合同生效日起,每 6 个月更新一次,并于每 6 个月结
束之日后的 45 日内公告,更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。
8、本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2014 年 9 月 19 日,有关财务数据和
净值表现截止日为 2014 年 6 月 30 日,本基金托管人于 2014 年 10 月 10 日复
核了本基金招募说明书及其摘要。




1
 目 录


一、绪言 ___________________________________________________________3
二、释义 ___________________________________________________________3
三、基金管理人 _____________________________________________________6
四、基金托管人 ____________________________________________________15
五、相关服务机构 __________________________________________________20
六、基金的募集 ____________________________________________________39
七、基金合同的生效 ________________________________________________39
八、基金份额的交易 ________________________________________________39
九、基金份额的申购与赎回 __________________________________________39
十、基金的投资 ____________________________________________________47
十一、基金的业绩 __________________________________________________55
十二、基金的财产 __________________________________________________56
十三、基金资产的估值 ______________________________________________57
十四、基金的收益与分配 ____________________________________________62
十五、基金的费用与税收 ____________________________________________63
十六、基金的会计与审计 ____________________________________________66
十七、基金的信息披露 ______________________________________________66
十八、风险揭示 ____________________________________________________69
十九、基金的终止与清算 ____________________________________________71
二十、基金合同的内容摘要 __________________________________________72
二十一、基金托管协议的内容摘要 ____________________________________72
二十二、对基金份额持有人的服务 ____________________________________72
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ________________________________75
二十五、备查文件 __________________________________________________75
附件一_____________________________________________________________76
附件二_____________________________________________________________97




2
一、绪言
招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投
资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管
理办法》(以下简称《信息披露办法》)、其他有关规定以及《华富成长趋势股
票型证券投资基金基金合同》(以下简称“合同”或“基金合同”)编写。
招募说明书阐述了华富成长趋势股票型证券投资基金 (以下简称“本基金”
或“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必
要事项,投资人在做出投资决策前应仔细阅读招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。


二、释义
在招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
基金或本基金: 指华富成长趋势股票型证券投资基金;
招募说明书: 指《华富成长趋势股票型证券投资基金招募说明书》
及其定期更新;
基金合同或本基金合同: 指《华富成长趋势股票型证券投资基金基金合同》
及其任何有效修订和补充;
托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华富
成长趋势股票型证券投资基金托管协议》及其任何
有效修订和补充;
基金份额发售公告: 指《华富成长趋势股票型证券投资基金基金份额发
售公告》;
法律法规: 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部
门规章及规范性文件、地方法规、地方政府规章及
规范性文件;



3
《基金法》: 指 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常
务委员会第三十次会议修订通过,自 2013 年 6 月 1
日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及
颁布机关对其不时作出的修订;

指中国证监会 2013 年 2 月 17 日中国证监会第 28 次
《销售办法》 主席办公会议修订通过,同年 6 月 1 日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订;
《运作办法》: 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》;
《信息披露办法》: 指《证券投资基金信息披露管理办法》;
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会;
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和
基金份额持有人;
基金管理人: 指华富基金管理有限公司;
基金托管人: 指招商银行股份有限公司;
个人投资者: 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金
的自然人;
机构投资者: 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人
民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部
门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团
体或其他组织;
合格境外机构投资者: 指符合法律法规规定的条件,可投资于中国境内证券
市场的中国境外机构投资者;
投资人或基金投资人: 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者
以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称;
基金份额持有人: 指依法或依基金合同和招募说明书取得基金份额的
投资人;
基金销售业务: 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、
转托管及定期定额投资等业务;
销售机构: 指直销机构和代销机构;
直销机构: 指华富基金管理有限公司;
代销机构: 指符合《证券投资基金销售管理办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金代销业务资格并与基


4
 金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理
基金销售业务的机构;
基金销售网点: 指直销机构的直销网点及代销机构的代销网点;
注册登记业务: 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体
内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额
注册登记、基金交易确认、清算和结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
注册登记机构: 指办理基金注册登记业务的机构。基金的注册登记
机构为华富基金管理有限公司或接受华富基金管理
有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构;
基金账户: 指基金注册登记机构为基金投资人开立的、记录其
持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变
动情况的账户;
基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销
售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户;
日/天: 指公历日;
基金合同生效日: 指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,
并获得中国证监会书面确认的日期;
基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金
财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以
公告的日期;
基金募集期限: 指基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,
最长不得超过 3 个月;
存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;
T 日: 指销售机构确认的投资人有效申请工作日;
T+n 日: 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日);
开放日: 指销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其
他业务的工作日;
《业务规则》: 指《华富基金管理有限公司开放式基金业务规则》;
认购: 指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行
为;
申购: 指在基金合同生效后,投资人申请购买基金份额的
行为;
赎回: 指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规
定的条件要求卖出基金份额的行为;

5
基金转换: 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金
管理人管理的开放式基金(转出基金)的全部或部
分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基
金(转入基金)的基金份额的行为
转托管: 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从
某一交易账户转入另一交易账户的业务
巨额赎回: 本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购
申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的
余额)超过上一开放日基金总份额的 10%;
元: 指人民币元;
基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券
价差、银行存款利息及其他合法收入;因运用基金
财产带来的成本和费用的节约计入基金收益。
基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金
应收申购款及其他资产的价值总和;
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日的基金份额总数
基金资产估值: 指计算评估基金财产和负债的价值,以确定基金资
产净值和基金份额净值的过程;
指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互
联网网站及其他媒体;
不可抗力: 指本基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克
服,且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签
署之日后发生的,使本基金合同当事人无法全部履
行或无法部分履行本基金合同的任何事件,包括但
不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、
火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、
法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交
易所非正常暂停或停止交易。


三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:华富基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层
邮政编码:200120

6
 法定代表人:章宏韬
设立日期:2004 年 4 月 19 日
核准设立机关:中国证监会
核准设立文号:中国证监会证监基金字【2004】47 号
组织形式:有限责任公司
注册资本:1.2 亿元人民币
存续期间:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
联系人:邵恒
电话:021-68886996
传真:021-68887997
股权结构:华安证券股份有限公司 49%、安徽省信用担保集团有限公司 27%、
合肥兴泰控股集团有限公司 24%
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
章宏韬先生,董事长,本科学历,工商管理硕士,经济师。历任安徽
省农村经济管理干部学院政治处职员,安徽省农村经济委员会调查研究处
秘书、副科秘书,安徽证券交易中心综合部(办公室)经理助理、副经理(副
主任),安徽省证券公司合肥蒙城路营业部总经理,华安证券有限责任公
司办公室副主任、总裁助理兼办公室主任、副总裁,现任华安证券股份有
限公司副总经理,兼任华安期货有限责任公司董事。
李工先生,董事,本科学历,工商管理硕士。历任合肥市财政局副科
长、科长、副局长,合肥市信托投资公司经理;合肥市政府副秘书长、合
肥市财政局党组书记,合肥市商业银行董事长、党组书记、行长;合肥市
政府副秘书长,办公厅主任、党组副书记;肥西县委书记、县人大主任;
安徽省农村信用联合社副理事长、副主任(主持工作);华安证券有限责
任公司董事长、党委书记。现任华安证券股份有限公司董事长、党委书记,
兼任华安期货有限责任公司董事。
董建平先生,董事,本科学历。历任安徽省公安厅警卫局参谋、副科
长、副处长,安徽省黄山市公安局警卫处副处长、处长,安徽省公安厅警
卫局办公室副主任、办公室主任、副局长,江西省公安厅警卫局政治委员
(正师职)。现任安徽省信用担保集团有限公司纪委书记、党委委员。
刘庆年先生,董事,大学本科学历。历任解放军某部排长、指导员,
副营职干事,合肥市财政局党组秘书、合肥高新技术开发区财政局副局长
(主持工作)、合肥市财政证券公司总经理(法人代表),国元证券寿春
路第二营业部总经理,华富基金管理有限公司督察长。
姚怀然先生,董事,学士学位、研究生学历。历任中国人民银行安徽

7
 省分行金融管理处主任科员,安徽省证券公司营业部经理、总办主任、总
经理助理兼证券投资总部总经理,华安证券有限责任公司总裁助理兼证券
投资总部总经理,华富基金管理有限公司董事长。现任华富基金管理有限
公司总经理、上海华富利得资产管理有限公司董事长。
刘瑞中先生,独立董事,研究生学历。历任安徽铜陵财专教师,中国
经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任,中国国际期货经纪有限公
司任信息部经理、深圳公司副总经理,北京商品交易所常务副总裁,深圳
特区证券公司(现巨田证券)高级顾问。现任北京华创投资管理有限公司
总裁,深圳神华期货经纪有限公司独立董事,冠通期货经纪有限公司独立
董事。
陈庆平先生,独立董事,工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、
处长,申银证券公司哈尔滨营业部总经理,上海鑫兆投资管理咨询有限公
司顾问,宁波国际银行上海分行行长,上海金融学院客座教授。
汪明华先生,独立董事,法律研究生学历。历任安徽省高级人民法院
审判员、处长、主任,合肥市中级人民法院副院长、省高级法院经济庭、
民二庭庭长等职。现任安徽承义应用法学研究所所长。
2、基金管理人监事会成员
王忠道先生,监事会主席,本科学历。历任上海财经大学金融理论教
研室助教,安徽省财政厅副主任科员,安徽信托投资公司部门经理、安徽
省中小企业信用担保中心副主任、安徽省皖煤投资有限公司总经理。现任
安徽省信用担保集团有限责任公司总经济师。
梅鹏军先生,监事,金融学博士,高级经济师。先后在安徽省国际经
济技术合作公司,安徽省物资局(后更名为安徽省徽商集团)工作,历任
合肥兴泰控股集团有限公司投资发展部业务经理,合肥兴泰控股集团有限
公司金融研究所副所长。现任合肥兴泰控股集团有限公司金融研究所所
长,安徽大学经济学院金融硕士研究生兼职导师。
李宏升先生,监事,本科学历。历任国元证券斜土路营业部交易部经
理,交通银行托管部基金会计、基金清算。现任华富基金管理有限公司综
合管理部总监。
岳红婷女士,监事,大专学历。历任中国银行安徽分行综合计划处、
外汇信贷处任科员,中国银行东方信托投资公司上海总部副经理,安徽省
证券公司投资总部副经理,华安证券研究所资产管理部经理,2002 年 12
月参与华富基金管理有限公司筹建,现任华富基金管理有限公司机构理财
部总监。
3、基金高级管理人员及督察长
章宏韬先生,董事长,简历同上。
姚怀然先生,总经理,简历同上。

8
 满志弘女士,督察长,管理学硕士,CPA。曾任道勤控股股份有限公
司财务部总经理,华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘
书,上海华富利得资产管理有限公司监事,现任华富基金管理有限公司督
察长兼监察稽核部总监。
陈大毅先生,副总经理,硕士学位。曾先后供职于安徽省证券公司上
海自忠路营业部、徐家汇路营业部,华安证券上海总部,华安证券网络经
纪公司(筹)。曾任华富基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监。
现任华富基金管理有限公司副总经理,上海华富利得资产管理有限公司董
事、总经理。
4、本基金基金经理简介
龚炜先生,安徽财经大学金融学硕士,研究生学历,十年证券从业
经验。历任湘财证券有限责任公司研究发展部行业研究员、中国证监会
安徽监管局机构处科员、天治基金管理有限公司研究发展部行业研究员、
投资管理部基金经理助理、天治创新先锋股票型基金和天治成长精选股
票型基金的基金经理、权益投资部总监,2012 年 9 月加入华富基金管理
有限公司,曾任研究发展部金融工程研究员、公司投研副总监,现任总
经理助理、公司投研总监、基金投资部总监、投资决策委员会成员。2012
年 12 月 21 日起担任华富成长趋势股票型证券投资基金基金经理,2012
年 12 月 21 日起担任华富竞争力优选混合型证券投资基金基金经理。2013
年 12 月 18 日起担任华富恒鑫债券型基金基金经理,现该基金已于 2014
年 8 月 7 日转型为华富灵活配置混合型证券投资基金。
王光力先生,上海交通大学工学博士,博士研究生学历,八年证券
从业经验。历任天治基金管理有限公司研究发展部研究员、高级行业研
究员、基金经理助理;中银投资浙商产业基金管理(浙江)有限公司投
资部总经理,2012 年 10 月进入华富基金管理有限公司,曾任研究发展
部高级研究员、副总监,现任公司投资决策委员会成员、公司研究发展
部总监。2013 年 10 月 18 日起担任华富成长趋势股票型基金基金经理。
本基金历任基金经理:
赵密先生,2007 年 3 月 19 日至 7 月 16 日担任华富成长趋势股票型
证券投资基金基金经理。
林树财先生,2007 年 3 月 19 日至 5 月 10 日担任华富成长趋势股票
型证券投资基金基金经理。
沈雪峰女士,2007 年 5 月 10 日至 2008 年 5 月 15 日担任华富成长
趋势股票型证券投资基金基金经理。
吴圣涛先生, 2008 年 3 月 6 日至 2009 年 9 月 15 日担任华富成长
趋势股票型证券投资基金基金经理。
陈德义先生,2009 年 9 月 8 日至 2013 年 1 月 16 日担任华富成长趋

9
 势股票型证券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是负责基金投资决策的最高权力机构,由公司分管
投资业务的领导、涉及投资和研究的部门的业务负责人以及投资决策委
员会认可的其他人员组成。投资决策委员会主席由公司分管投资业务的
最高业务领导担任,负责投决会的召集和主持。
投资决策委员会成员姓名和职务如下:
龚炜先生 总经理助理、投研总监兼基金投资部总监
胡伟先生 固定收益部总监
王光力先生 研究发展部总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
(三) 基金管理人的职责
基金管理人履行下列职责:
1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制中期和年度基金报告;
7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
12、中国证监会规定的其他职责。
(四) 基金管理人的承诺
1、基金管理人不从事违反《基金法》及其他有关法律法规的行为,并
建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《基金法》及其
他有关法律法规行为的发生;
2、基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目
标、策略及限制全权处理本基金的投资;
3、基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并采取适当、有效的措
施,防止法律法规规定的禁止行为的发生:
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

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 (2)不公平地对待其管理和托管的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其它行为。
4、基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以
下行为:
(1) 越权或违规经营;
(2) 违反基金合同或基金托管协议;
(3) 故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法利益;
(4) 在向中国证监会报送的材料中弄虚作假;
(5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6) 玩忽职守、滥用职权;
(7) 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法
公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
(8) 违反证券交易场所业务规则,扰乱市场秩序;
(9) 在公开信息披露中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(10)其它法律法规以及中国证监会禁止的行为。
5、基金经理承诺
(1) 依照有关法律法规和基金合同的规定,本着诚实信用、勤勉尽
责的原则为基金份额持有人谋取最大利益;
(2) 不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他
第三人谋取不当利益;
(3) 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依
法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
(4) 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
(五) 基金管理人的内部控制制度
1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风
险以及操作风险,确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准
确、完整,从而最大程度地保护基金份额持有人的利益,本公司建
立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。内部控制制
度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方
法、操作程序与控制措施的总称。它由章程、内部控制大纲、基本
管理制度、部门业务规章等部分组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展
开,是对各项基本管理制度的总揽和指导,包括内控目标、内控原

11
 则、控制环境、风险评估、控制体系、控制活动、信息沟通和内部
监控等内容。公司基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、
基金会计制度、信息披露制度、集中交易制度、资料档案管理制度、
信息技术管理制度、公司财务制度、监察稽核制度、人事管理制度、
业绩评估考核制度、紧急应变制度和基金销售管理制度等。部门业
务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设
置、岗位责任、操作守则等进行了具体规定。
(1) 风险控制制度
风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构
设置、风险类型的界定、风险控制的措施、风险控制的制度、
风险控制制度的监督与评价等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风
险管理制度、财务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制
度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性
风险管理制度。
(2) 投资管理制度
基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、组织结构、
投资禁止制度、投资策略、投资研究、投资决策、投资执行、
投资的风险管理等方面内容,适用于基金投资的全过程。
(3) 监察稽核制度
公司设立督察长,组织、指导监察稽核工作,督察长由总
经理提名,经董事会聘任,对董事会负责,报中国证监会核准。
督察长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决
策、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关文件、档案,就
内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议
职能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执
行情况,董事会应当对督察长的报告进行审议。
公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配
备了充足合格的监察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内
部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监
察稽核方法和程序等。通过这些制度的建立,监督公司各业务
部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况;评估公司各业
务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规
章的情况。
2、内部控制的原则



12
 (1) 健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或
机构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环
节;
(2) 有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程
序,维护内控制度的有效执行;
(3) 独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,
公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离;
(4) 相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相
互制衡;
(5) 成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,
提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、内部控制的组织架构
(1) 风险管理委员会:风险管理委员会是董事会下设负责根据董事
会的授权对公司的风险管理制度进行审查并提供咨询和建议的
专门委员会,其工作重点包括:审议公司的风险管理制度,对
公司存在的风险隐患和可能出现的风险问题进行研究、预测和
评估,对重大突发性风险事件提出指导意见。
(2) 投资决策委员会:投资决策委员会为公司非常设投资决策机
构。投资决策委员会具体职责为分析判断宏观经济形势和市场
走势,制定基金重大投资决策和投资授权;对投资决策的执行
情况进行监控;对基金经理进行的交易行为进行监督管理;考
核基金经理的业绩。
(3) 督察长:督察长组织、指导公司的监察稽核工作,监督检查基
金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况;督
察长履行职责的范围,应涵盖基金及公司运作的所有业务环节;
有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险
管理等相关会议,有权调阅公司相关文件、档案;对基金运作、
内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核;定
期独立出具稽核报告,报送中国证监会和董事长。
(4) 风险控制委员会:风险控制委员会对识别、防范、控制基金运
作各个环节的风险全面负责,尤其重点关注基金投资组合的风
险状况,对基金投资运作的风险进行测量和监控,对投资组合
计划提出风险防范措施。同时,负责审核公司的风险控制制度
和风险管理流程,确保对公司整体风险的评估、识别、监控与
管理。
(5) 监察稽核部:公司设立监察稽核部并保证其工作的独立性和权
威性,充分发挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门

13
 (6) 业务部门:对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的
义务。
(7) 员工:依照公司“风险控制落实到人”的理念,每个员工均负有
一线风险控制职责,负责把公司的风险控制理念和措施落实到
每一个业务环节当中,并负有把业务过程中发现的风险隐患或
风险问题及时进行报告、反馈的义务。
4、内部控制措施
本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性,强调要
让风险控制渗透到公司的每一项业务和公司的文化中去,要求所有
员工以他们的能力、诚信和职业道德来控制、管理风险。本基金管
理人采取的主要措施包括:
(1) 建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。由风险控制委员
会组织、监察稽核部执行,通过与董事会到管理层到每个员工
不断的沟通和交流,识别和评估从治理结构到一线业务操作等
公司所有方面、所有业务流程中公司运作和基金管理的风险点
和风险程度,明确划分风险责任,并制定相应的风险控制措施。
本基金管理人强调在内部控制和风险管理中,要全员参与,责
任明确和合理分工,让所有的员工对风险管理都有清晰的意识,
清楚知道他们在风险控制中的地位和责任。在风险识别和风险
评估的基础上,监察稽核部建立了覆盖公司所有业务的稽核检
查项目表,该表为从法律法规、基金合同和内部规章等方面确
保公司运作和基金管理合规和风险控制提供了检查和监督的手
段。
(2) 完善监察稽核工作流程,加强日常稽核工作,促进风险管理的
数量化和自动化,提高风险管理的时效和频率。公司专门建立
了华富风险控制系统,能对基金投资风险和业绩评估做到动态
更新。同时监察稽核部通过质询、评估和报告等工作流程,以
建立一种机制,使任何内控工作和外部审计中发现的问题能够
得到及时的解决。
(3) 对风险实行动态的监控和管理。一方面,周期性根据公司的业
务发展和内部审核、稽查的情况进行评估和调整;另一方面,
在变化的环境中,不断识别、评估新的风险,尤其强调对新产
品和新业务的风险分析、评估和控制,强调新的法律法规对风

14
 5、基金管理人内部控制制度声明书
基金管理人关于内部控制制度的声明如下:
(1) 本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准
确;
(2) 本基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完
善内部控制制度。


四、基金托管人
(一)基金托管人概况
1、基本情况
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
设立日期:1987 年 4 月 8 日
注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本:252.198 亿元
法定代表人:李建红
行长:田惠宇
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号
电话:0755—83077301
传真:0755—83195201
资产托管部信息披露负责人:朱万鹏
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日,是我国第一家完全由企业法人持
股的股份制商业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了
三次增资扩股,并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股,4 月 9 日在上
交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的
公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股,9 月 22 日在香港联交所挂牌
交易(股票代码:3968),10 月 5 日行使 H 股超额配售,共发行了 24.2
亿 H 股。截止 2014 年 3 月 31 日,招商银行总资产 4.1550 万亿元人民币,
资本充足率 10.56%。
2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证
监会同意,更名为资产托管部,下设业务支持室、产品管理室、业务营运
室、稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能处室,现有员工 60 人。2002
年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务
资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003 年 4 月,正式
办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证

15
 券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、
全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承
诺”的托管核心价值,独创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业
务、保护您的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业
内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服
务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资
金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1
到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”
基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管,实现从单一托
管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。
经过十年发展,招商银行资产托管规模快速壮大。2013 年招商银行
加大高收益托管产品营销力度,新增托管公募开放式基金 18 只,新增首
发公募开放式基金托管规模 377.37 亿元。克服国内证券市场震荡下行的
不利形势,托管费收入、托管资产均创出历史新高,实现托管费收入 10.62
亿元,较上年增长 62.47%,托管资产余额 1.86 万亿元,较年初增长 71.86%。
作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人,成功签约“壹基金”公益资
金托管,为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索,该项目荣获
2012 中国金融品牌「金象奖」“十大公益项目”奖;四度蝉联获《财资》
“中国最佳托管专业银行” 。
(二)主要人员情况
李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任本行董
事、董事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,
高级经济师。招商局集团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事
会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集
团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局
资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助
理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013 年 5 月起担任本行行长、
本行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于
2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市
分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行
行长。
丁伟先生,本行副行长。大学本科毕业,副研究员。1996 年 12 月加
入本行,历任杭州分行办公室主任兼营业部总经理,杭州分行行长助理、
副行长,南昌支行行长,南昌分行行长,总行人力资源部总经理,总行行
长助理,2008 年 4 月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事
长。
吴晓辉先生,招商银行资产托管部总经理,硕士研究生,高级经济
师。1993 年 10 月进入招商银行工作;历任招商银行总行计划资金部副总
经理,总行资金交易部总经理,招银国际金融有限公司总裁;招商银行济



16
 南分行党委书记、行长,2011 年 7 月起担任招商银行总行资产托管部总
经理。
(三)基金托管业务经营情况
截至 2014 年 8 月 31 日,招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列
证券投资基金(含招商股票证券投资基金、招商平衡型证券投资基金和招
商债券证券投资基金),招商现金增值开放式证券投资基金、华夏经典配
置混合型证券投资基金、长城久泰沪深 300 指数证券投资基金、华夏货币
市场基金、光大保德信货币市场基金、华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证
券投资基金、海富通强化回报混合型证券投资基金、光大保德信新增长股
票型证券投资基金、富国天合稳健优选股票型证券投资基金、上证红利交
易型开放式指数证券投资基金、德盛优势股票证券投资基金、华富成长趋
势股票型证券投资基金、光大保德信优势配置股票型证券投资基金、益民
多利债券型证券投资基金、德盛红利股票证券投资基金、上证中央企业 50
交易型开放式指数证券投资基金、上投摩根行业轮动股票型证券投资基
金、中银蓝筹精选灵活配置混合型证券投资基金、南方策略优化股票型证
券投资基金、兴全合润分级股票型证券投资基金、中邮核心主题股票型证
券投资基金、长盛沪深 300 指数证券投资基金(LOF)、中银价值精选灵
活配置混合型证券投资基金、中银稳健双利债券型证券投资基金、银河创
新成长股票型证券投资基金、嘉实多利分级债券型证券投资基金、国泰保
本混合型证券投资基金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金、建信双利
策略主题分级股票型证券投资基金、诺安保本混合型证券投资基金、鹏华
新兴产业股票型证券投资基金、博时裕祥分级债券型证券投资基金、上证
国有企业 100 交易型开放式指数证券投资基金、华安可转换债券债券型证
券投资基金、中银转债增强债券型证券投资基金、富国低碳环保股票型证
券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)、中银中小盘成长
股票型证券投资基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、兴全轻资产投
资股票型证券投资基金(LOF)、易方达纯债债券型证券投资基金、中银
沪深 300 等权重指数证券投资基金(LOF)、中银保本混合型证券投资基
金、嘉实增强收益定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信 14 天理财债
券型发起式证券投资基金、鹏华中小企业纯债债券型发起式证券投资基
金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、中银纯债债券型证券投资基金、
南方安心保本混合型证券投资基金、中银理财 7 天债券型证券投资基金、
中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金、建信双月安心理财债券型
证券投资基金、中银理财 30 天债券型证券投资基金、广发新经济股票型
发起式证券投资基金、中银稳健添利债券型发起式证券投资基金、博时亚
洲票息收益债券型证券投资基金、工银瑞信增利分级债券型证券投资基
金、鹏华丰利分级债券型发起式证券投资基金、中银消费主题股票型证券
投资基金、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金、浦银安
盛 6 个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信保本 3 号混合型证券投
资基金、中银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金、博时月月
薪定期支付债券型证券投资基金、中银保本二号混合型证券投资基金、建
信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金、中海惠利纯债分级债券型
证券投资基金、富国恒利分级债券型证券投资基金、中银优秀企业股票型
证券投资基金、中银多策略灵活配置混合型证券投资基金、华安新活力灵

17
 活配置混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、
交银施罗德新成长股票投资基金、嘉实对冲套利定期开放混合型投资基
金、宝盈瑞祥养老混合型证券投资基金和银华永益分级债券型证券投资基
金、中银聚利分级债券型证券投资基金共 80 只开放式基金及其它托管资
产,托管资产为 28121.15 亿元人民币。
(四) 托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、
执行机制和监督机制,防范和化解经营风险,确保托管业务的稳健运行和
托管资产的安全完整;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,保证
业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及
时;确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
2、 内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:
一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。
二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防
和控制。稽核监察室在总经理室直接领导下,独立于部门内其他业务室和
托管分部、分行资产托管业务主管部门,对各岗位、各业务室、各分部、
各项业务中的风险控制情况实施监督,及时发现内部控制缺陷,提出整改
方案,跟踪整改情况。
三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时,必须遵循内控制
衡原则,监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。
3、 内部控制原则
(1)全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖
所有室和岗位,并由全部人员参与。
(2)审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险,托管组织
体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点,
应当体现“内控优先”的要求。
(3)独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立,不同托管
资产之间、托管资产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部
门应当独立于内部控制的建立和执行部门,稽核监察室应保持高度的独立
性和权威性,负责对部门内部控制工作进行评价和检查。
(4)有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥
有不受内部控制约束的权利,内部控制存在的问题应当能够得到及时的反
馈和纠正。
(5)适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要,
并能随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国
家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。内部控
制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国
家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。


18
 (6)防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室,应当在制度上和
人员上适当分离,办公网和业务网分离,部门业务网和全行业务网分离,
以达到风险防范的目的。
(7)重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要托
管业务事项和高风险领域。
(8)制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责
分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。
(9)成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期
效益,以适当的成本实现有效控制。
4、 内部控制措施
(1)完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券
投资基金托管业务管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、
《招商银行基金托管业务操作规程》和等一系列规章制度,从资产托管业
务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密管理和信息管理等方
面,保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。为保障托管资产安
全和托管业务正常运作,切实维护托管业务各当事人的利益,避免托管业
务危机事件发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理,招
商银行还制定了《招商银行托管业务危机事件应急处理办法》,并建立了
灾难备份中心,各种业务数据能及时在灾难备份中心进行备份,确保灾难
发生时,托管业务能迅速恢复和不间断运行。
(2)经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算
与会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列
完整的操作规程,有效地控制业务运作过程中的风险。
(3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数
据。数据执行异地同步灾备,同时,每日定时对托管业务数据进行磁带备
份,托管业务数据进行磁带备份,所有的业务信息须经过严格的授权才能
进行访问。
(4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形
成的客户资料,视同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调
用,须经总经理室成员审批,并做好调用登记。
(5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双
人双岗双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管
理、业务网和办公网、与全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防
火墙保护等,保证信息技术系统的安全。
(6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化
和员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储
备机制,有效的进行人力资源控制。
(五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金
运作管理办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投
资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参
与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金

19
 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资
运作违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内
容的约定和其他有关法律法规的规定,应及时以书面形式通知基金管理人
进行整改,整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人
收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。
在规定时间内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,
基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、
基金合同和有
关法律法规规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人限期改正,如
基金管理人未能在通知期限内纠正的,基金托管人应向中国证监会报告。
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理
人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;
对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议的要求需向中国证监会
报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制
度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监
会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金
管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权,或采
取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提
出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。


五、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构:
名称:华富基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层
法定代表人:章宏韬
联系人:李晔
咨询电话:400-700-8001,021-50619688
传真:021-68415680
网址:www.hffund.com
2、代销机构:
(1)招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦


20
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红
联系人:邓炯鹏
客服电话:95555
公司网址:www.cmbchina.com
(2)中国建设银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
联系人:王琳
客户服务电话:95533
网址:www.ccb.com
(3)中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所:北京市西城区宣武门西大街 131 号
办公地址:北京市西城区宣武门西大街 131 号
法定代表人:刘安东
联系人:陈春林
传真:010-68858117
客服电话:11185
网址:www.psbc.com
(4)交通银行股份有限公司
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
电话:021-95559
传真:021-62701216
联系人:王涛
客户服务电话:95559
公司网址:www.bankcomm.com
(5)平安银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南东路 5047 号
办公地址:深圳市深南东路 5047 号
法定代表人:孙建一
联系人:张莉
联系电话:021-38637673
客户服务电话:95511-3
公司网址: bank.pingan.com

21
(6)中国光大银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人:唐双宁
联系人:李伟
客服电话:95595
网址:www.cebbank.com
(7)上海浦东发展银行股份有限公司
住所:上海市中山东一路 12 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
电话:(021)61618888
传真:(021)63604199
联系人:朱萍
客户服务热线:95528
公司网站:www.spdb.com.cn
(8)中国民生银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:董文标
客户服务电话:95568
传真:(010)57092611
联系电话:(010)57092615
联系人:董云巍
网址:www.cmbc.com.cn
(9)中信银行股份有限公司
住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人:常振明
客服电话:95558
联系人:郭伟
传真:010-65550827
网址: bank.ecitic.com
(10)北京银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人:阎冰竹
联系人:谢小华
传真电话:010-66226045

22
客服电话:95526
公司网址:www.bankofbeijing.com.cn
(11)华夏银行股份有限公司
住所: 北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人:吴建
电话:(010)85238425
传真:(010)85238680
联系人: 马旭
客服电话:95577
网址: www.hxb.com.cn
(12)渤海银行股份有限公司
住所: 天津市河西区马场道 201-205 号
法定代表人:刘宝凤
电话:(022)58316666
传真:(022)58316569
联系人: 王宏
客服电话:400-888-8811
网址:www.cbhb.com.cn
(13)深圳农村商业银行股份有限公司
住所:深圳市罗湖区深南东路 3038 号合作金融大厦
法定代表人:李伟
联系人:陈聪
电话:0755-25188263
传真:0755-25188785
网站: www.4001961200.com
客户服务电话:4001961200
(14)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址:上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20 楼、22-27 楼
办公地址:上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20 楼、22-27 楼
法定代表人:胡平西
联系人:吴海平
电话:021-38576666
客服电话:021-962999,400-696-2999
网址:www.srcb.com
(15)徽商银行股份有限公司
住所:合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座

23
办公地址:合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座
法定代表人:李宏鸣
联系人:叶卓伟
联系电话:0551-62667635
传真电话:0551-62667684
客户服务电话:40088-96588(安徽省内可直拨 96588)
公司网址: www.hsbank.com.cn
(16)中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:姜建清
联系电话:(010)66107900
传真:010-66107914
联系人:杨菲
客服电话:95588
公司网站:www.icbc.com.cn
(17)华安证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人:李工
联系人:甘霖
电话:0551-65161821
传真:0551-65161672
客服电话:0551-96518、400-809-6518
公司网址:www.hazq.com.cn
(18)国泰君安证券股份有限公司
住所:上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人:万建华
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666
传真:021-38670666
客户服务热线:4008-888-666
公司网站: www.gtja.com.cn
(19)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰

24
联系人:刘晨
电话:021-22169999
传真:021-22169134
客户服务热线:95525、4008888788、10108998
公司网站: www.ebscn.com
(20)广发证券股份有限公司
住所:广州市天河北路 183 号大都会广场 36、38、41、42 楼
法定代表人:王志伟
联系人:肖中梅
电话:020-87555888
传真:020-87557987
客服电话:020-961133
公司网站:www.gf.com.cn
(21)海通证券股份有限公司
住所:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
联系人:李笑鸣
电话:021-23219000
传真:021-23219100
客户服务热线:95553
公司网站: www.htsec.com
(22)东方证券股份有限公司
住所:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
法定代表人:王益民
电话:021-63325888
传真:021-63326173
联系人:吴宇
客服热线:95503
网址:www.dfzq.com.cn
(23)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
法定代表人:王常青
联系人:权唐
电话:010-85130577
传真:010-65182261
客服电话:400-8888-108
公司网址:www.csc108.com

25
(24)东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏
电话:021-20333333
传真:021-50498825
联系人:王一彦
客户服务热线:95531、400-8888-588
公司网址: www.longone.com.cn
(25)湘财证券有限责任公司
住所:湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心 11 楼
法定代表人:陈学荣
联系人:钟康莺
电话:021-68634518
传真:021-68865680
客户服务热线:400-888-1551
公司网址:www.xcsc.com
(26)兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 268 号
办公地址:上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 20 层
法定代表人:兰荣
联系人:谢高得
电话:021-38565785
客服电话:95562
公司网站: www.xyzq.com.cn
(27)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
联系人:宋明
电话:010-66568450
传真:010-66568990
客户服务热线:4008888888
公司网站:www.chinastock.com.cn
(28)国信证券股份有限公司
住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如

26
电话:(0755)82130833
传真:(0755)82133952
联系人:周杨
客户服务热线:95536
公司网站:www.guosen.com.cn
(29)中信证券股份有限公司
注册地址:广东深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:王东明
联系人:顾凌
电话:010-60838888
传真:010-60833739
网址:www.cs.ectic.com
(30)中信证券(浙江)有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22、23 层
法定代表人:沈强
联系人:李珊
电话:0571-85776114
客服电话:95548
网址:www.bigsun.com.cn
(31)申银万国证券股份有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 层
法定代表人:储晓明
联系人:黄莹
传真:021-33388224
客户服务电话:400-889-5523、95523
电话委托:021-962505
网址:www.sywg.com
(32)东北证券股份有限公司
住所:吉林省长春市自由大路 1138 号
法定代表人:杨树财
联系人:安岩岩
电话:0431-85096517
客户服务电话:400-600-0686、0431-85096733
网址:www.nesc.cn
(33)长城证券有限责任公司

27
住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14/16/17 层
法定代表人:黄耀华
联系人:李春芳
电话:0755-83516289
传真:0755-83516189
客户服务热线:400-666-6888、0755-33680000
公司网站:www.cgws.com.cn
(34)恒泰证券股份有限公司
住所:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号
法定代表人:庞介民
联系人:王旭华
电话: 0471-4972343
传真: 0471-4961259
客户服务电话: 0471-4972343
公司网址:www.cnht.com.cn
(35)安信证券股份有限公司
住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
深圳市福田区深南大道凤凰大厦 1 栋 9 层
法定代表人:牛冠兴
联系人:陈剑虹
电话:0755-82825551
客户服务电话:4008001001
公司网址:www.essence.com.cn
(36)平安证券有限责任公司
住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人:谢永林
联系人:郑舒丽
电话:0755-22626391
客户服务电话: 95511-8
公司网址:www.pingan.com
(37)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人:宫少林
联系人:林生迎
电话:0755-82943666
网站:www.newone.com.cn

28
(38)厦门证券有限公司
住所:厦门市莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
法定代表人:傅毅辉
联系人:赵钦
电话:0592-5161642
传真:0592-5161140
客户服务电话:0592-5163588
网址:www.xmzq.cn
(39)中国中投证券有限责任公司
住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-
21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层
至 21 层
法定代表人:龙增来
联系人:刘毅
电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
客户服务电话:4006008008、95532
网址:www.china-invs.cn
(40)江海证券有限公司
住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人:孙名扬
联系人:张背北
电话:0451-85863696
传真:0451-82287211
客户服务热线:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(41)爱建证券有限责任公司
住所:上海世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼
法定代表人:宫龙云
联系人:戴莉丽
电话:021-32229888
传真:021-62878701
客户服务电话:021-63340678
公司网址:www.ajzq.com
(42)万联证券有限责任公司

29
住所:广州市天河区珠江东路高德置地广场 F 栋 18、19 层
法定代表人:张建军
联系人:王鑫
电话:020-38286588
传真:020-38286588
网站:www.wlzq.com.cn
客服电话:400-8888-133
(43)长江证券股份有限公司
住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:杨泽柱
联系人:李良
电话:027-65799999
传真:027-85481900
客户服务热线:4008-888-999 或 95579
客户服务网站:www.95579.com
(44)红塔证券股份有限公司
住所:云南省昆明市北京路 155 号红塔大厦 9 楼
法定代表人:况雨林
电话:0871-3577930
传真:0871-3578827
客服热线:0871-3577930
网址:www.hongtastock.com
(45)信达证券股份有限公司
住所(办公地址):北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚
联系人:唐静
电话:010-63081000
传真:010-63080978
客服热线:400-800-8899
网址:www.cindasc.com
(46)华福证券有限责任公司
住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
法定代表人:黄金琳
联系人:张宗锐、徐松梅
联系电话:0591-83893286
传真: 0591-87383610
客户服务电话:96326(福建省外请先拨 0591)

30
网站:www.hfzq.com.cn
(47)齐鲁证券有限公司
注册地址:济南市经七路 86 号
办公地址:济南市经七路 86 号
法定代表人:李玮
联系人:吴阳
联系电话:0531-68889155
传真:0531-68889185
客户服务电话:95538
网址:www.qlzq.com.cn
(48)大通证券股份有限公司
住所:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连
期货大厦 38、39 层
法定代表人:张智河
联系人:谢立军
电话:0411-39673202
客服电话:4008-169-169
网址:www.daton.com.cn
(49)民生证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层
法定代表人: 余政
联系人:赵明
电话:010-85127622
传真:010-85127917
客服电话:4006198888
公司网址:www.mszq.com
(50)世纪证券有限责任公司
住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40/42 层
法定代表人:姜昧军
电话:0755-83199599
传真:0755-83199545
客服电话:0755-83199599
网址:www.csco.com.cn
(51)山西证券股份有限公司
住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍

31
电话:0351-8686659
传真:0351-8686619
联系人:郭熠
客户服务电话:400-666-1618、95573
网址:www.i618.com.cn
(52)国联证券股份有限公司
注册地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 8 楼
办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702
法定代表人:姚志勇
电话:0510-82831662
传真:0510-82830162
联系人:沈刚
客户服务电话:95570
网址:www.glsc.com.cn
(53)天风证券股份有限公司
住所:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
法定代表人:余磊
电话:027-87618882
传真:027-87618863
联系人:王芊芊
客户服务电话:027-87618882
网址: www.tfzq.com
(54)华泰证券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人:吴万善
联系人:万鸣
联系电话:025-83290979
客户服务电话:95597
公司网址:www.htsc.com.cn
(55)国都证券有限责任公司
住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人:常喆
联系人:黄静
电话:010-84183333
客服电话:400-818-8118
网址: www.guodu.com

32
(56)中山证券有限责任公司
住所:深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 29 层
法定代表人:黄扬录
联系人:刘军
电话:0755-83734659
客服电话:400-102-2011
网址: www.zszq.com.cn
(57)中国民族证券有限责任公司
注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F
办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F
法定代表人:赵大建
联系人:李微
电话:010-59355941
传真:010-66553791
客服电话:400-889-5618
公司网址:www.e5618.com
(58)华龙证券有限责任公司
办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦
法定代表人:李晓安
联系人:李昕田
电话:0931-4890208
客服电话:400-689-8888、0931-96668
网址:www.hlzqgs.com
(59)日信证券有限责任公司
注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区锡林南路 18 号
法定代表人:孔佑杰
联系人:陈文彬
电话:010-83991716
传真:010-66412537
客户服务电话:400-660-9839
公司网站:www.rxzq.com.cn
(60)华宝证券有限责任公司
注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼
办公地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼
法定代表人:陈林
联系人:汪明丽
电话:021-68778075

33
 客服电话:400-820-9898
网址:www.cnhbstock.com
(61)新时代证券有限责任公司
住所:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法定代表人:刘汝军
电话:010-83561070
联系人:宋旸
客服电话:4006989898
网址:www.xsdzq.cn
(62)东吴证券股份有限公司
住所:苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号
法定代表人:范力
联系人:方晓丹
电话:0512-65581136
客服电话:400-860-1555
公司网址:www.dwzq.com.cn
(63)国海证券股份有限公司
住所:广西桂林市辅星路 13 号
办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号
法定代表人:张雅锋
联系人:牛孟宇
电话:0755-83709350
客服电话:95563
公司网址:www.ghzq.com.cn
(64)西南证券股份有限公司
住所:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人:余维佳
电话:023-63786633
联系人:张煜
客服电话:400-809-6096
公司网址:www.swsc.com.cn
(65)国盛证券有限责任公司
注册地址:南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
法定代表人:曾小普
联系人:陈明

34
联系电话:0791-86281305
传真:0791-86281305
客服电话:4008222111
公司网址:www.gsstock.com
(66)国金证券股份有限公司
注册地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
联系电话:028-86690070
传真:028-86690126
联系人:刘一宏
客户服务电话:400-660-0109
网址:www.gjzq.com.cn
(67)杭州数米基金销售有限公司
住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人:陈柏青
联系人:张裕
电话:021-60897840
传真:0571-26697013
客服电话:4000-766-123
公司网址:www.fund123.cn
(68)北京展恒基金销售有限公司
住所:北京市顺义区后杀峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人:闫振杰
联系人:翟飞飞
电话:010-62020088 转 6006
传真:010-62020355
客服电话:4008886661
公司网址:www.myfp.cn
(69)上海好买基金销售有限公司
住所:海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
法定代表人:杨文斌
联系人:张茹
电话:021-20613999
传真:021-68596916
客服电话:400-700-9665

35
公司网址:www.ehowbuy.com
(70)深圳众禄基金销售有限公司
住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
法定代表人:薛峰
联系人:童彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-82080798
客服电话:4006-788-887
公司网址:www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
(71)和讯信息科技有限公司
办公地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人:王莉
联系人:吴卫东
电话:021-20835789
传真:021-20835885
客服电话:400-920-0022
公司网址:licaike.hexun.com
(72)上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
联系人:单丙烨
电话:021-20691832
传真:021—20691861
客服电话:400-089-1289
公司网站: www.erichfund.com
(73)上海天天基金销售有限责任公司
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼
法人代表:其实
联系人:潘世友
电话:021-54509998
传真:021-64383798
客服电话:400-1818-188
公司网址:www.1234567.com.cn
(74)上海利得基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东新区东方路 989 号中达大厦 2 楼
法定代表人:盛大
联系人:叶志杰

36
 电话:021-50583533
传真:021-50583633
(75)万银财富(北京)基金销售有限公司
办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201
法定代表人:李招弟
客服电话:400-808-0069
联系电话:010-59393923
传真:010-59393074
公司网址:www.wy-fund.com
(76)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
住所:上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼
法定代表人:汪静波
联系人:魏可妤
电话:021-38509639
传真:021-38509777
客服电话:400-821-5399
公司网址:www.noah-fund.com
(77)中期资产管理有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 2 层
法定代表人:路瑶
联系电话:(010)65807865
传真:(010)65807864
联系人:侯英建
客户服务电话:010-65807609
网址:www.cifcofund.com
(78)北京增财基金销售有限公司
住所:北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
法定代表人:罗细安
联系电话:(010)67000988
传真:(010)67000988-6000
联系人:孙晋峰
客户服务电话:400-001-8811
网址:www.zcvc.com.cn
(79)北京钱景财富投资管理有限公司
住所:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

37
 法定代表人:赵荣春
联系电话:010-57418829
传真:010-57569671
联系人:魏争
客户服务电话:400-678-5095
网址:www.niuji.net
(80)一路财富(北京)信息科技有限公司
住所:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人:吴雪秀
联系电话:010-88312877
传真:010-88312885
联系人:段京璐
客户服务电话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(81)中国国际期货有限公司
住所:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、
12 层
办公地址:北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 楼
法定代表人:王兵
联系人:赵森
电话:010-59539864
传真:010-59539806
客服电话:95162、400-8888-160
公司网址:www.cifco.net
(二)注册登记机构
名称:华富基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号 31 层
法定代表人:章宏韬
联系人:陈大毅
电话:021-68886996
传真:021-68887997
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所: 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人:韩炯
电话:021-31358666

38
 传真:021-31358600
联系人: 黎明
经办律师: 吕红、黎明
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:天健会计师事务所(特殊普通合伙)
主要经营场所:杭州市西溪路 128 号 9 楼
执行事务合伙人:胡少先
电话: 021-62281910
传真: 021-62286290
联系人:曹小勤
经办注册会计师:曹小勤、林晶


六、基金的募集
(一)基金募集依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
基金合同及其他有关规定募集本基金的募集申请已经中国证监会证监基金
字【2007】50 号文核准,核准日期为 2007 年 2 月 5 日。募集期从 2007 年 3
月 12 日到 3 月 14 日止,共募集 6,777,723,584.78 份,本基金类型为股票
型证券投资基金,存续期为不定期。


七、基金合同的生效
(一)基金合同生效
本基金于 2007 年 3 月 19 日正式生效。
(二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额
基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5000 万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续二十
个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000
万元的,基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因以及解决方
案。法律法规或监管部门另有规定的,按其规定办理。


八、基金份额的交易
本基金的基金份额可以在基金合同和本招募说明书约定的时间和场所
申购或者赎回,但不在证券交易所交易。


九、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回场所

39
 1、基金的销售机构包括直销机构和代销机构。
2、投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
3、若基金管理人和/或代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,基金投
资人可以通过上述方式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人另行公
告。
(二)申购和赎回的开放日及时间
1、申购与赎回的开放日及开放时间
基金投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,但基金管理人根
据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎
回时除外;具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交
易日的交易时间。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间
变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进
行相应的调整并公告。
2、基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申
购、赎回或者转换申请的,其基金份额申购、赎回、转换价格为下次办
理基金份额申购、赎回、转换时间所在开放日的价格。
3、本基金已于 2007 年 3 月 26 日开始办理申购业务,6 月 6 日开始办理
赎回业务。
(三)申购与赎回的数额限制
1、申请申购基金的金额
通过代销网点首次申购的单笔最低金额为 500 元人民币(含申购
费),追加申购最低金额为 100 元人民币(含申购费)。通过基金管理人直
销中心首次申购的单笔最低金额为 100,000 元人民币(含申购费),追加
申购最低金额为 10,000 元人民币(含申购费)。已在基金管理人直销中心
有认购基金记录的基金投资人不受基金管理人直销中心首次申购最低金
额的限制,但受追加申购最低金额的限制。
代销网点的基金投资人欲转入基金管理人直销中心进行交易要受基
金管理人直销中心相关最低金额的限制。
基金投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购
金额的限制。
基金投资人可多次申购,法律法规、中国证监会另有规定的除外。
2、申请赎回基金的份额
基金投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行
赎回,每次赎回份额不得低于 500 份,基金账户余额不得低于 500 份,
如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于 500 份,应一次性赎

40
 回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原
因导致的账户余额少于 500 份之情况,不受此限,但再次赎回时必须一
次性全部赎回。
基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述
对申购金额和赎回份额的数量限制,基金管理人必须在调整生效前依照
相关法律法规规定在指定媒体上公告。
(四)申购和赎回的原则
1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以有效申请当日的基金份额净值为
基准进行计算。
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。
3、当日的申购和赎回申请应当在基金管理人规定的时间之前提出,可以在
基金管理人规定的时间以前撤销。
4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资者认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。在调
整上述原则时,基金管理人必须最迟在新规则实施日前 3 日在指定媒体上刊
登公告。
(五)申购和赎回的程序
1、申请方式:书面申请或销售机构公布的其他方式;
2、申购和赎回的确认与通知:T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日到
销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况;
3、申购和赎回款项支付:基金份额申购采用全额缴款方式,若申购资金在
规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效,基金管理
人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还
给投资人。基金份额持有人赎回申请确认后,赎回款项在 T+7 日(包括
该日)内支付。在发生延期支付的情形时,款项的支付办法参照基金合
同的有关条款。
(六)申购和赎回的数额和价格
1、申购和赎回数额、余额的处理方式
申购份数保留小数点后 2 位。小数点后 2 位以后的部分四舍五入,
由此产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
赎回金额保留小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,
由此产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
2、申购份额
(1) 申购费率
本基金按申购金额采用比例费率。投资人在一天之内如果有多
笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体申购费率如下表所示:

41
 申购金额(含申购费) 申购费率
申购金额<50 万元 1.5%

50≤申购金额<200 万元 1%

200≤申购金额<500 万元 0.7%

申购金额≥500 万元 每笔 1000 元


本基金的申购费用由基金投资人承担,不列入基金财产,主要
用于本基金的市场推广、销售等各项费用。
(2) 申购份额
本基金采用‘外扣法’计算申购费用及申购份额,具体计算公式如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值”
3、赎回金额
(1) 赎回费率
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎
回费总额的 25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的
手续费;本基金的赎回费率按持有时间的长短分为 3 档,最高不超
过 0.5%,具体赎回费率如下表所示:


持有时间 赎回费率
不满 1 年 0.5%
1-2 年(含 1 年) 0.2%
2 年以上(含 2 年) 0


(2) 赎回金额
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中,
赎回总额=赎回份数×T 日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
例一:赎回金额的计算
假定 T 日的基金份额净值为 1.2000 元,投资人赎回 10,000 份,
则:




42
 赎回 1 赎回 2 赎回 3
持有时间 不满 1 年 1-2 年(含 1 年) 2 年以上(含 2 年)
适用费率 0.5% 0.2% 0
赎回费用 60 元 24 元 0
赎回金额 11,940.00 11,976.00 12,000.00


4、基金份额资产净值的计算公式
基金份额净值,按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基
金份额的余额数量计算。
(七)申购和赎回的注册登记
1、投资人申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资人登记权益
并办理注册登记手续,投资人自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额;
2、投资人赎回基金份额成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资人扣除
权益并办理相应的注册登记手续;
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进
行调整,并最迟于开始实施前 3 日予以公告。
(八)拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资人的申购申请:
1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作;
2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值;
3、基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对
基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益;
4、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形;
5、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
发生上述情形之一的,申购款项将全额退还投资者。发生上述 1 到 4
项暂停申购情形时,基金管理人应当依法在指定媒体刊登暂停申购公告。
(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时,基金管理人可暂停接收赎回申请或延缓支付赎回款:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
2、证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值;
3、连续 2 个或 2 个以上开放日发生巨额赎回;
4、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎
回申请,基金管理人应足额按时支付;如暂时不能足额支付,可支付部分按单
个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。

43
 若出现上述第 3 项所述情形,按本合同的相关条款处理;暂停基金的赎回,基
金管理人应及时依法在指定媒体上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除
时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理,并依照有关规定在指定媒体上公
告。
(十)巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%时,即认为发生了巨
额赎回。
2、巨额赎回的处理
当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状
况决定全额赎回或部分顺延赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时,按正
常赎回程序执行。
(2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难,或
认为支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能造成基金资产净
值的较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日
基金总份额的 10%的前提下,基金管理人对单个基金份额持有人的赎
回申请,应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确
定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。基金份额持有人可以
在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销。基金份额持有人未
选择撤销的,基金管理人对未办理的赎回份额,可延迟至下一个开放
日办理,转入下一开放日的赎回不享有赎回优先权并以该开放日的基
金份额净值为基础计算赎回金额,并以此类推,直到全部赎回为止。
如投资者在提交赎回申请时未做明确选择,投资人未能赎回的部分做
自动延期赎回处理。
(3)巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应通过
邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式,在 3 个交易日内通知基
金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒体上予以公告;
(4)基金连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认
为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延期支付
赎回款项,但延缓期限不得超过正常支付时间 20 个工作日,并应当
在指定媒体上予以公告。
(十一)重新开放申购或赎回的公告




44
 1、如果发生暂停的时间为 1 日,重新开放日基金管理人应在指定媒体上刊
登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近 1 个开放日的基金份额净
值;
2、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束基金重新开放申购
或赎回时,基金管理人应提前 2 日在指定媒体上刊登基金重新开放申购
或赎回公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个开放日的基金份
额净值;
3、如果发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少刊
登暂停公告 1 次;当连续暂停时间超过 2 个月时,可将重复刊登暂停公
告的频率调整为每月一次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基
金管理人应提前 2 日在指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公
告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。
(十三)定期定额投资计划
本基金管理人自 2007 年 8 月 8 日在建设银行和招商银行开通定期定
额投资业务。2007 年 12 月 3 日,在中国邮政储蓄银行有限责任公司开
通定期定额投资业务。自 2007 年 12 月 18 日,在光大银行开通定期定额
投资业务。自 2008 年 1 月 14 日起,在交通银行开通定期定额投资业务。
2008 年 2 月 25 日,在上海浦东发展银行股份有限公司开通定期定额投
资业务。2008 年 4 月 21 日,在中信银行股份有限公司开通定期定额投
资业务。2008 年 5 月 20 日,在北京银行股份有限公司开通定期定额投
资业务。2008 年 7 月 1 日,在湘财证券有限责任公司开通定期定额投资
业务。2008 年 7 月 10 日,在中国民生银行股份有限公司开通定期定额
投资业务。若未来增加其他定期定额投资渠道,本基金管理人将及时公
告。
(十四)基金转换
1、转换业务的开通时间。
本基金管理人自 2007 年 6 月 6 日通过本公司直销中心、中国建设银
行股份有限公司和招商银行股份有限公司等相关代销机构营业网点开通
华富竞争力优选混合型证券投资基金、华富货币市场基金和华富成长趋
势股票型证券投资基金之间的转换业务。自 2008 年 2 月 25 日通过上海
浦东发展银行股份有限公司开通华富竞争力优选混合型证券投资基金、
华富货币市场基金和华富成长趋势股票型证券投资基金之间的转换业
务。2008 年 4 月 21 日,在中信银行股份有限公司开通华富竞争力优选
混合型证券投资基金和华富成长趋势股票型证券投资基金的转换业务。
2、转换费用
本基金的转换费用由基金份额持有人承担,用于支付有关手续费和
注册登记费。

45
 (1)投资者进行基金转换时,转换费率将按照转出基金的赎回费用
加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取。当转出基金申购费率低
于转入基金申购费率时,费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用
差额;当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时,不收取费用补差。
(2)基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金
合同规定的前提下调整上述收费方式和费率水平,但必须最迟于新的收
费办法实施日前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。
3、业务规则
(1)基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是
该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册
登记的基金。
(2)基金投资者必须根据基金管理人和基金代销机构规定的手续,
在开放日的业务办理时间提出转换的申请。 提交基金转换申请时,帐户
中必须有足够可用的转出基金份额余额。
(3)基金转换采取未知价法,即以申请受理当日各转出、转入基金
的基金份额净值为基础进行计算(货币市场基金的基金份额净值为固定
价 1.0000 元)。基金转换以份额为单位进行申请,申请转换份额精确到
小数点后 2 位,第 3 位四舍五入,由此产生的误差在基金资产中列支。
转出基金份额必须是可用份额,并遵循“先进先出”的原则。
(4)转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重
新开始计算。基金转出视为赎回,转入视为申购。投资者办理基金转换
业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可
申购状态。
(5)基金管理人应以在规定的基金业务办理时间段内收到基金转换
申请的当天作为基金转换的申请日(T 日)。投资者申请基金转换成功
后,基金注册登记机构在 T+1 工作日为投资者办理减少转出基金份额、
增加转入基金份额的权益登记手续。投资者可自 T+2 日起向业务办理网
点查询转换业务的确认情况,并有权转换或赎回该部分基金份额。
基金分红时再投资的份额可在权益登记日的 T+2 日提交基金转换
申请。
(6)单笔转换份额不低于 1000 份,基金持有人可将其全部或部分
基金份额转换成其他基金,单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限
制。
4、暂停基金转换的情形及处理:
出现下列情况之一时,本基金管理人可以暂停部分基金或全部基金
的基金转换业务:



46
 (1)不可抗力的原因导致转出基金与转入基金的任何一方无法正常
运作。
(2)证券交易场所在交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计
算当日基金资产净值。
(3)因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回,基金管理人
认为有必要暂停接受该基金份额转出申请。
(4)法律、法规规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说
明书》已载明或经中国证监会批准的特殊情形。
(十五)基金的非交易过户、转托管、冻结
1、非交易过户
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的
基金份额按照一定规则从某一基金份额持有人基金账户转移到另一基金
份额持有人基金账户的行为。
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非
交易过户。其中继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其
合法的继承人继承;捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额
捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机关依据
生效的司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制判决划转给其他
自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下,接受划
转的主体必须是合格的投资人。
办理非交易过户时必须提供注册登记机构要求提供的相关资料并按
基金注册登记机构规定的标准支付费用。
2、转托管
基金份额持有人可以以同一基金账户在多个销售机构申购(认购)
基金份额,但在赎回的情况下,必须向原申购(认购)的销售机构申请
办理相应部分基金份额的赎回手续。
投资人申购(认购)基金份额后可以向原申购(认购)基金的销售
机构发出转托管指令,缴纳转托管手续费,转托管完成后投资人方可以
在转入的销售机构赎回其基金份额。
3、冻结和解冻
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金
份额的冻结与解冻,并按照该等有权机关的具体要求办理相关手续。基
金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分在冻结期间产生的权益一并冻
结,被冻结部分份额仍然参与每日收益分配与支付。


十、基金的投资
(一)投资目标

47
 精选符合中国经济增长新趋势、能持续为股东创造价值的公司,采取适
度主动资产配置和积极主动精选证券的投资策略,在风险限度内,力争实现
基金资产的长期稳定增值。
(二)投资理念
股票投资方面,基金管理人相信,在中国经济增长方式从粗放型向集约
型转变的新趋势下,重点投资于符合中国经济增长新趋势,具备集约增长特
征,持续为股东创造价值的公司,将实现基金财产的长期稳定增值。
在债券投资方面,本基金将通过定量分析方法,从市场失衡中把握投资
机会,力争获得稳定回报。
(三)投资范围
本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
若法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金股票资产的配置比例为 60%-95%,债券资产的配置比例为 0-35%,
权证的配置比例为 0-3%,现金或者到期日在 1 年以内的政府债券的配置比
例不低于基金资产净值的 5%。
本基金 80%以上的股票资产属于本基金名称所显示的投资方向所确定
的内容。
(四)投资策略
1、决策依据
(1)国家有关法律法规和基金合同的有关规定。依法决策是基金进行投资
的前提。
(2)宏观经济发展环境、微观企业经济运行态势和证券市场走势。这是基
金投资决策的基础。
(3)投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险
的前提下做出投资决策,是基金维护投资人利益的重要保障。
2、决策程序
(1)研究发展部通过自身研究及借助外部研究机构形成有关公司分析、行
业分析、宏观分析、市场分析以及数据模拟的各类报告,为本基金的
投资管理提供决策依据,并通过本基金选股流程构建及维护基金股票
库。
(2)投资决策委员会定期召开会议,并依据上述报告对本基金的资产配置
比例等提出指导性意见;如遇重大事项,投资决策委员会及时召开临
时会议做出决策。



48
 (3)基金经理根据投资决策委员会的决议,参考上述报告,并结合自身对
证券市场和上市公司的分析判断,形成本基金投资计划,包括资产配
置、行业配置、股票/债券选择,以及买卖时机。
(4)交易室依据基金经理的指令,制定交易策略,统一执行证券投资组合
计划,进行具体品种的交易;基金经理必须遵守投资组合决定权和交
易下单权严格分离的规定。
(5)基金管理人管理层下属的风险控制工作委员会根据市场变化对投资
组合提出风险防范措施,监察稽核部对投资组合计划的执行过程及结
果的合法合规性进行日常监督,基金经理依据基金申购和赎回的情况
控制投资组合的流动性风险。
(6)数量研究员定期和不定期对基金进行投资表现绩效分析及风险评估,
并提供相关报告,帮助投资团队和风险控制委员会及时了解基金收益
主要来源及投资策略实施效果,投资组合风险水平及风险来源,从而
及时调整投资组合,使其风险收益水平符合既定目标。
(7)基金管理人有权在确保基金份额持有人利益的前提下根据实际情况
对上述投资程序进行调整。
3、投资组合管理的方法与标准
(1)资产配置
本基金将采用“自上而下”的多因素分析方法,结合定性分析和
定量分析进行大类资产的配置。具体而言,首先利用经济周期理论,
对宏观经济的经济周期进行预测,在此基础上形成对不同资产市场表
现的预测和判断,确定基金资产在各类别资产间的分配比例。并随着
各类证券风险收益特征的相对变化,及时调整类别资产配置比例,达
到动态的最优配置效果。
(2)行业及股票选择
本基金以股票品种为主要投资标的。在中国经济增长方式转型的
大背景之下,“自下而上”地以可持续增值企业为目标进行三次股票
筛选来寻找价值被低估的优势企业,结合“自上而下”精选最优行业,
动态寻找优势企业与景气行业的最佳结合,构建投资组合,以追求基
金资产的中长期稳定增值。
(3)债券选择
对于债券资产的选择,本基金将以价值分析为主线,在综合研究
的基础上实施积极主动的组合投资,并主要通过类属配置与债券选择
两个层次进行投资管理。
在类属配置层次,结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素
的综合分析,根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特


49
 征,定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整,确定类属资产的
权重。
在债券选择上,本基金以长期利率趋势分析为基础,结合经济变
化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险
等因素,合理运用利率预期、久期管理、换券利差交易与凸性交易等
投资管理策略,实施积极主动的债券投资管理。
(4)其他品种投资策略
基金经理将根据市场的实际情况及基金的申购赎回状况,将部分
资产投资于央行票据、债券回购等短期金融工具或保留为现金。同时
基金经理将适时地通过回购(逆回购)等资产调控工具,提高基金资
产的使用效率。
另外,除了本基金被动持有股权分置改革而发行的权证外,也将
根据基金管理人对权证价值的判断,在进行充分风险控制和遵守中国
证监会相关法律规定的基础上,适当投资于权证,为基金份额持有人
谋求收益,减少风险。
本基金管理人可以依据维护投资人合法权益的原则,根据证券市
场实际情况对上述投资策略及投资组合构建流程进行非实质性的调
整,此类变更不需经过基金份额持有人大会通过。
(五)业绩比较基准
本基金股票投资部分的业绩评价基准将采用中信标普 300 指数,债
券投资部分的业绩评价基准将采用中信标普全债指数。
基金整体业绩比较基准=80%×中信标普 300 指数+20%×中信标普全债
指数。
如果今后市场有其他代表性更强的业绩比较基准推出,本基金可以在经
过适当程序后变更业绩比较基准,但不需要召开基金份额持有人大会。
(六)风险收益特征
本基金是股票型证券投资基金,属于证券投资基金中较高风险、较高收
益的基金产品。
(七)投资限制
1、依照《基金法》、及有关法律法规和规定,本基金投资应遵循:
(1)基金持有一家上市公司的股票市值不得超过本基金资产净值的 10%;
(2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得
超过该证券的 10%;
(3)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不得超过本基金的
总资产,本基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行
股票的总量;


50
 (4)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 5‰;
(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
(6)本基金与本基金管理人管理的其他基金持有的同一权证,不得超过该
权证的 10%;
(7)本基金进入全国银行间同业市场的基金管理公司进行债券回购的资
金余额不得超过基金净资产的 40%;
(8)有关法律法规及相关规定禁止的其他情形;
(9)如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基
金不受上述规定的限制;
(10)本基金投资运作不得违反基金合同关于投资策略约定;
(11)因证券市场变化、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中
支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合第(1)、(2)、
(4)、(5)、(6)、(7)项规定的比例或者基金合同约定的投资比例的,
基金管理人应当在 10 个交易日内调整完毕。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合
比例符合基金合同的有关约定。
2、依照《基金法》、及有关法律法规和规定,禁止用本基金财产从事以下
行为:
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券;
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期
内承销的证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)投资未经中国证监会批准的非公开发行证券,或预付任何形式的保证
金;
(9)届时有效的法律法规、中国证监会及本基金合同规定禁止从事的其他
行为。



51
 如果法律法规对基金合同约定的投资禁止行为进行变更的,以变更
后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制的,本基金不受上述
限制。
(八)基金的融资
本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资。
(九)基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则
1、不谋求对所投资公司的控股,不参与所投资的公司的经营管理;
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金
投资人的利益;
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基
金投资人的利益;
4、有利于基金财产的安全与增值。
(十)基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、净值表现和
投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2014 年 6 月 30 日,报告中所列财务数据未经
审计。
1、报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比
例(%)
1 权益投资 928,109,713.15 88.99
其中:股票 928,109,713.15 88.99
2 固定收益投资 30,000,000.00 2.88
其中:债券 30,000,000.00 2.88
资产支持证券 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金
- -
融资产
5 银行存款和结算备付金合计 83,667,516.77 8.02
6 其他资产 1,115,281.65 0.11
7 合计 1,042,892,511.57 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合


52
代码 行业类别 占基金资产净值
公允价值(元) 比例(%)
A 农、林、牧、渔业 83,212,433.17 8.11
B 采矿业 11,399,954.40 1.11
C 制造业 492,811,311.64 48.05
电力、热力、燃气及水生产和
D - -
供应业
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 32,056,969.83 3.13
G 交通运输、仓储和邮政业 23,953,603.52 2.34
H 住宿和餐饮业 - -
信息传输、软件和信息技术服
I 225,925,875.29 22.03
务业
J 金融业 17,800,000.00 1.74
K 房地产业 40,949,565.30 3.99
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 928,109,713.15 90.49


3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代 占基金资产净
股票名称 数量(股) 公允价值(元)
码 值比例(%)
1 600416 湘电股份 7,799,710 74,643,224.70 7.28
2 600845 宝信软件 2,296,892 68,240,661.32 6.65
3 600118 中国卫星 3,000,000 55,440,000.00 5.41
4 600108 亚盛集团 9,999,789 55,298,833.17 5.39
5 600686 金龙汽车 5,923,141 53,012,111.95 5.17
6 300226 上海钢联 1,356,528 50,517,102.72 4.93
7 600195 中牧股份 3,199,853 41,630,087.53 4.06
8 600649 城投控股 6,499,931 40,949,565.30 3.99
9 002080 中材科技 3,794,863 39,618,369.72 3.86
10 600797 浙大网新 5,299,915 36,304,417.75 3.54


53
 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
占基金资产净值比例
序号 债券品种 公允价值(元)
(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 30,000,000.00 2.92
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 30,000,000.00 2.92


5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
债券代 占基金资产净
序号 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
码 值比例(%)
1 122288 13 东吴债 300,000 30,000,000.00 2.92
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
8、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资股指期货。
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资国债期货。
10、投资组合报告附注
1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之
外的股票。
3)其他资产构成:
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 178,713.06
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -

54
 4 应收利息 930,250.66
5 应收申购款 6,317.93
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,115,281.65


4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。

6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。


十一、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
(一)本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
基金净 比较基
基金净 值收益 比较基 准收益
值收益 率标准 准收益 率标准 (1)- (2)-
阶段 率(1) 差(2) 率(3) 差(4) (3) (4)

2007.3.19-2007.12.31 49.33% 1.71% 79.30% 1.75% -29.97% -0.04%
2008.1.1-2008.12.31 -59.77% 2.40% -54.88% 2.40% -4.89% 0.00%
2009.1.1-2009.12.31 57.22% 1.66% 72.12% 1.63% -14.90% 0.03%
2010.1.1-2010.12.31 7.52% 1.57% -8.17% 1.25% 15.69% 0.32%

2011.1.1-2011.12.31 -33.71% 1.26% -20.26% 1.04% -13.45% 0.22%

2012.1.1-2012.12.31 -6.30% 1.19% 6.94% 1.00% -13.24% 0.19%

2013.1.1-2013.12.31 23.06% 1.56% -3.72% 1.10% 26.78% 0.46%

2014.1.1-2014.6.30 1.38% 1.33% -4.11% 0.82% 5.49% 0.51%

2007.3.19-2014.6.30 -21.30% 1.65% -1.98% 1.49% -19.32% 0.16%
(二)自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比
较基准收益率变动的比较


55
十二、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款以及其他资产的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
本基金以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立基金托
管专户和证券交易资金结算账户用于基金的资金结算业务,并以基金托管人
和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开立银行间债券托
管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和
基金注册登记机构自有的资产账户以及其他基金财产账户相独立。
(四)基金财产的处分
1、本基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产,并由基金托管
人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得
的财产和收益归入基金财产。


56
 3、基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵
销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。
4、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产等
原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
5、非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
6、除依有关法律法规、本基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得
被处分。


十三、基金资产的估值
(一)估值目的
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值。依据经基金
资产估值后确定的基金资产净值计算出基金份额收益。
(二)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家
法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
(三)估值方法
1、股票估值方法:
(1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值,估值日无交
易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收
盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允
价格。
(2)未上市股票的估值:
1)送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行未上市的股票,按
估值日在交易所挂牌的同一股票的市价估值。
2)首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本计量。
3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,
按交易所上市的同一股票的市价估值;
4)非公开发行有明确锁定期的流通受限股票,按监管机构或行业协
会有关规定确定公允价值。
(3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对
基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果
基金管理人认为按本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行



57
 估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与
基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值;
(4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
2、债券估值办法:
(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没
有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日
的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定
公允价格。
(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收
盘价中所含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值
当日的利息)得到的净价进行估值,估值日没有交易的,且最近交易
日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘净价估值;如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行
市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;。
(3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本进行后续计量;
(4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,
采用估值技术确定公允价值;
(5)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公
允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后
续计量;
(6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分
别估值;
(7)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(6)小项规定的方法
对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如
果基金管理人认为按本项第(1)-(6)小项规定的方法对基金资产进
行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场成交
价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估
值,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公
允价值的价格估值。
(8)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
3、权证估值方法:
(1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的
权证按估值日该权证在证券交易所收盘价估值;估值日无交易的,且

58
 最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估
值;若最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品
种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值;在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本计量;因持有股票而享有的配股权,
以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值;
(2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金
资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金
管理人认为按本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客
观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人
商定后,按最能反映公允价值的价格估值;
(3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
4、根据证监会公告[2008] 38 号—《关于进一步规范证券投资基金估值
业务的指导意见》的要求, 以及中国证券业协会基金估值工作小组
《关于停牌股票估值的参考方法》(以下简称方法)内容和有关要求,
公司按照参考方法中的指数收益法对所管理的证券投资基金持有的
长期停牌股票等无市价投资品种进行估值。
(四)估值对象
本基金按照《证券投资基金会计核算办法》的估值原则,以及基金合同
和招募说明书载明的估值事项对基金所拥有的股票、债券、权证、股息红利、
债券利息和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产进行估值。
(五)估值程序
1、基金份额净值是按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,精确到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。国
家另有规定的,从其规定。
2、基金管理人完成估值后,将估值结果加盖业务公章以书面形式报送基金
托管人,基金托管人按照基金合同规定的估值方法、时间与程序进行复核;
基金托管人复核无误后加盖业务公章返回给基金管理人;月末、年中和年
末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
(六)估值错误的处理
基金份额净值以元为单位,采用四舍五入的方法精确到小数点后 4 位。国
家另有规定的,从其规定。当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后
4 位以内(含第 4 位)发生差错时,视为基金份额净值错误(下称“差错”),
基金管理人应当予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。估值
错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人



59
 并报中国证监会备案,估值错误偏差达到基金份额净值 0.5%时,基金管
理人应当公告。
1、差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记
机构、代理销售机构或投资者自身的原因造成差错,导致其它当事人遭
受损失的,责任方应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)
按下述“差错处理原则”承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起
的差错,若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则
属不可抗力。由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处
理或造成其它差错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其它当事人
承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得
利的义务。
2、差错处理原则
(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各
方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于
差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责
任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有
足够的时间进行更正而未更正,由此造成或扩大的损失由差错责任方
和未更正方各自承担相应赔偿责任。
差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已
得到更正。
(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失
负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对任何第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其它当事人的利益损失(“受损方”),则
差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对
获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当
得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将
其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实
际损失的差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。



60
 (5)如基金管理人和基金托管人对基金资产净值的计算方法和计算结果
不能达成一致且协商不成时,为避免不能按时公布的情形,以基金管
理人的计算结果对外公布,基金管理人应在单方面对外公告基金资产
净值计算结果时注明未经基金托管人复核,而基金托管人有权将有关
情况向中国证监会报告,由此给基金投资者和基金造成的损失,由基
金管理人承担赔偿责任,基金托管人不负任何责任;
(6)如果因基金管理人原因造成基金财产损失时,基金托管人应为基金的
利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人原因造成基金财产损失
时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和
基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,
由基金管理人负责向差错方追偿。
(7)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法
规、基金合同或其他规定,基金管理人或基金托管人自行或依据法院
判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人或基金托管
人有权向出现差错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此
发生的费用和遭受的损失;
(8)由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误以及不可抗力因素,
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查,但未能发现错误的,由此造成的基金估值错误的,基金管理人
和基金托管人可以免予承担赔偿责任。基金管理人和基金托管人应当
积极采取一切必要的措施消除由此造成的影响。
(9)法律法规另有规定的,按其规定处理差错。
3、差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确
定差错的责任方;
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评
估;
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和
赔偿损失;
(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由
基金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确
认;




61
 (5)基金资产份额净值计算错误偏差达到基金份额净值 0.25%时,基金管
理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案,净值错误偏差达到基
金份额净值 0.5%时,基金管理人应当公告。
4、特殊情形的处理
基金管理人或基金托管人按基金资产估值的股票估值方法第(3)项、
债券估值方法第(7)项或权证估值方法的第(2)项进行估值时,所造
成的误差不作为基金份额净值错误处理。
(七)暂停估值的情形
发生下列情形之一的,暂停估值及公告基金份额净值:
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其它原因暂停营业时;
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障
基金份额持有人的利益,决定延迟估值;
4、出现基金管理人认为会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急
事故的任何情况;
5、中国证监会认定和基金合同约定的其它情形。


十四、基金的收益与分配
(一)基金收益的构成
1、买卖证券差价;
2、基金投资所得红利、股息、债券利息;
3、银行存款利息;
4、已实现的其他合法收入。
(二)因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
(三)基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按照国家有关规定可以在基金收益中扣除
的费用后的余额。
(四)收益分配原则
基金收益分配应遵循下列原则:
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权。
2、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配。
3、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值。
4、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配。



62
 5、在符合基金分红条件、且每基金份额可分配收益达到 0.02 元的前提下,
本基金每季度至少分红一次。每年收益分配次数最多为 12 次,全年分配比
例不得低于年度可供分配收益的 50%。当年基金合同生效不满 3 个月,收
益可不分配。
6、本基金收益以现金形式分配,但基金份额持有人可以事先选择将可获分
配的现金收益,按照基金合同的约定转为基金份额再投资,基金份额持
有人可以在基金开放日的交易时间内到销售网点选择或更改分红方式,
最终分红方式以权益登记日之前最后一次选择的分红方式为准。对于未
在权益登记日之前选择具体分红方式的投资人,本基金默认的分红方式
为现金方式。
7、红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承
担。当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手
续费用时,基金注册登记机构可将投资者的现金红利按除权后的基金份
额净值自动转为基金份额。
8、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值。
9、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(五)收益分配方案的确定与公告
1、基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、
分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
2、收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,在 2 日
内由基金管理人编制临时公告书,予以公告,并在公开披露日报中国证
监会备案。
3、在分配方案公布后(依据具体方案的规定),基金管理人就支付的现金红
利向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时
进行分红资金的划付。如果投资者选择再投资方式,基金管理人和基金
托管人则应当进行红利再投资的账务处理。


十五、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费。
2、基金托管人的托管费。
3、基金的证券交易费用。
4、基金合同生效后的信息披露费用。
5、基金份额持有人大会费用。
6、基金合同生效后的会计师费和律师费。
7、基金财产拨划支付的银行费用。



63
 8、基金管理人用于基金持续销售和服务基金份额持有人的销售服务费,具
体计提方法按基金合同及中国证监会届时有效的有关规定执行。
9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
上述与基金有关的费用可以从基金财产中列支。
(二)基金费用的费率、费率的调整、计提标准、计提方式和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。基金管理人应于次月首日起 3 个
工作日内将上月基金管理费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付
指令;基金托管人应在收到计算结果当日完成复核,并于当日从该基金
财产中一次性支付给该基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法
如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。基金管理人应于次月首日起 3 个
工作日内将上月基金托管费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付
指令;基金托管人应在收到计算结果当日完成复核,并于当日从该基金
财产中一次性支付给该基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日
期顺延。
3、基金管理费和托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和
基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率等相关费率,无须召
开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日
在至少一种指定媒体上刊登公告。
(三)与基金销售有关的费用
1、申购费率
本基金按申购金额采用比例费率。投资人在一天之内如果有多笔申
购,适用费率按单笔分别计算。具体申购费率如下表所示:

64
 申购金额(含申购费) 申购费率
申购金额<50 万元 1.5%

50≤申购金额<200 万元 1%

200≤申购金额<500 万元 0.7%

申购金额≥500 万元 每笔 1000 元

本基金的申购费用由基金投资人承担,不列入基金财产,主要用于本
基金的市场推广、销售等各项费用。
2、赎回费率
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总
额的 25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费;本
基金的赎回费率按持有时间的长短分为 3 档,最高不超过 0.5%,具体赎
回费率如下表所示:


持有时间 赎回费率
不满 1 年 0.5%
1-2 年(含 1 年) 0.2%
2 年以上(含 2 年) 0
3、转换费
本基金的转换费用由基金份额持有人承担,用于支付有关手续费和
注册登记费。
1)投资者进行基金转换时,转换费率将按照转出基金的赎回费用加
上转出与转入基金申购费用补差的标准收取。当转出基金申购费率低于
转入基金申购费率时,费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差
额;当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时,不收取费用补差。
2)基金管理人可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合
同规定的前提下调整上述收费方式和费率水平,但必须最迟于新的收费
办法实施日前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。
4、转托管费;
5、非交易过户费;
6、按照国家有关规定和基金合同约定的其他费用。
7、经报中国证监会批准,基金管理人可以在上述范围内调整申购费率和赎
回费率,并最迟于新费率开始实施前 3 日在至少一种指定报刊和网站上予
以公告。如果调高申购或赎回费率,则须经基金份额持有人大会通过。


65
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基
金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他
费用不从基金财产中支付。
(五)基金税收
基金运作过程中的各类纳税主体,依照国家法律法规的规定,履行纳税
义务。

十六、基金的会计与审计
(一)基金会计政策
1、基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金募集所在的会
计年度按如下原则:如果基金合同生效少于 3 个月,可以并入下一个会
计年度;
2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
3、会计制度执行国家有关的会计制度;
4、基金管理人应当对基金独立建账、独立核算;
5、基金管理人应按规定保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,
按照有关规定编制基金会计报表;
6、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、资产净值、报表编制
等进行核对并以书面方式确认;
7、基金的基金会计责任人为基金管理人。
(二)基金审计
1、本基金管理人聘请会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表进
行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互
独立,会计师事务所应具有从事证券相关业务资格;
2、会计师事务所更换经办注册会计师,须事先征得基金管理人和基金托管
人同意;
3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,应经基
金托管人(或基金管理人)同意,并报中国证监会备案。更换会计师事务
所须在 2 日内在指定媒体上公告。

十七、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基
金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人应按规定将基金信息披露事项
在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和基



66
金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。公开披
露的基金信息包括:
(一)招募说明书
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份
额发售的 3 日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。
招募说明书自首次公告之日起生效。
(二)基金合同、基金托管协议
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前,将基金合同摘要登载在指定报
刊和网站上;基金管理人、基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议
登载在网站上。
(三)基金份额发售公告
基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金
份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登
载于指定报刊和网站上。
(四)基金募集情况
(五)基金合同生效公告
基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合
同生效公告。
(六)更新后的招募说明书
基金合同生效后,基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更
新招募说明书并登载在网站上,将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊
上。
基金管理人将在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书,
并就有关更新内容提供书面说明。
更新后的招募说明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1 日。
(七)基金资产净值、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告
1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管
理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值;
2、基金管理人将在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及
其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值;
3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次
日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报
刊和网站上。
(八)基金份额申购、赎回价格公告



67
 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载
明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资
人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
(九)基金定期报告
1、基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并
将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基
金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后,方
可披露;
2、基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊
上;
3、基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季
度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
(十)临时报告与公告
基金发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以
公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
中国证监会派出机构备案:
1、基金份额持有人大会的召开;
2、终止基金合同;
3、转换基金运作方式;
4、变更基金类别;
5、变更基金投资目标、范围或策略;
6、变更基金份额持有人大会程序;
7、更换基金管理人、基金托管人;
8、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
9、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
10、基金募集期延长;
11、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动;
12、基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;
13、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过 30%;
14、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;
15、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
16、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

68
 17、重大关联交易事项;
18、基金收益分配事项;
19、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
20、基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;
21、基金改聘会计师事务所;
22、变更基金份额发售机构;
23、基金更换注册登记机构;
24、本基金开始办理申购、赎回;
25、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
26、本基金发生巨额赎回并延期支付;
27、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
28、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
29、中国证监会规定的其他事项。
(十一)基金份额持有人大会决议
(十二)澄清公告
在本基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披
露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中
国证监会。
(十三)中国证监会规定的其他信息
(十四)信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份
额发售机构的住所,供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住
所,供公众查阅、复制。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投
资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。


十八、风险揭示
风险揭示,即识别市场变化和交易过程中的各种潜在风险因素,并量化成各
种风险指标。本基金面临的风险主要包括:市场风险、管理风险、流动性风险、
信用风险以及其它风险等。




69
 基金风险分类




市场风险 管理风险 流动性风险 信用风险 其它风险

利率风险 判断不准 现金流风险 违约风险 操作风险

汇率风险 信息不全 机会成本 集中度风险 技术风险

股票价格风险 操作失误 集中度风险 结算风险 政策风险

商品价格风险 抵押品风险 突发事件风险

金融工具价格
风险


(一)市场风险
1、因市场影响而使投资人无法达到预期的获利水平。市场价格因经济因素
的变动而趋向不利的风险,而市场价格可包括利率、汇率及期货等的价
格;
2、股价风险。股票价格变动随公司因素、市场因素、政治因素、经济因素
的变化而变化,其价格的波动往往十分剧烈,对投资于股票市场基金的
价值有着极大的影响;
3、利率风险。债券的价格与市场利率呈反向变动,市场利率下跌时,债券
价格通常会上涨;反之,市场利率上扬,债券价格则会下滑。
(二)管理风险
在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影
响基金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取
的信息不全、投资操作出现失误,都会影响基金的收益水平。基金托管人的
管理水平对基金收益水平也存在影响。
(三)流动性风险
流动性风险主要包括两层含义,一是开放式基金要随时应对投资人的赎
回,如果基金财产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资金净值产生
不利的影响,都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时,如
果基金财产变现能力差,可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,
从而可能影响基金份额净值。二是基金管理人难以在合理的时间内以公允价
格将其投资组合变现而引起资产损失或交易成本的不确定性。
(四)信用风险
本基金所遭遇的信用风险主要包括债券发行人出现违约、拒绝支付到期
本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降,造成基金财产损



70
 失,以及基金所投资股票的上市公司因造假或者信息披露不真实等导致股票
价格下降,造成基金财产损失。
(五)其他风险
包括操作或技术风险、波动度风险、再投资风险、通货膨胀风险、政治
或法律风险、行业风险、突发事件风险等。


十九、基金的终止与清算
(一)基金合同的终止
1、出现下列情况之一的,基金合同经中国证监会核准后将终止:
(1)基金份额持有人大会决定终止的;
(2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
(3)基金合同约定的其他情形;
(4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
2、基金合同的终止日
基金合同终止后,应当依照有关法律法规和基金合同的规定对基金
进行清算。清算报告经注册会计师审计、律师事务所确认并报中国证监
会备案后公告。基金合同于公告之日终止。
(二)基金财产的清算
1、基金财产清算小组
(1)自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组,基金清算
小组在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财产清算小组接
管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管
协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责;
(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关
业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基
金管理人、基金托管人以及上述会计师事务所和律师事务所应在基
金合同终止事由之日起 15 个工作日内将本方参加清算小组的具体
人员名单函告其他各方。基金清算小组可以聘用必要的工作人员;
(3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金清算小组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算的程序
(1)基金合同终止后,发布基金清算公告;
(2)基金财产清算小组统一接管基金财产;
(3)对基金财产进行清理和确认;
(4)对基金财产进行估价;
(5)对基金财产进行变现;

71
 (6)基金清算小组作出清算报告;
(7)聘请律师事务所出具法律意见书;
(8)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(9)将基金清算结果报告中国证监会;
(10)参加与基金有关的民事诉讼;
(11)公布基金清算结果公告;
(12)进行基金剩余财产的分配。
3、清算费用
基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用(清算费用)由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
4、基金财产按下列顺序清偿
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)至(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持
有人。
(三)基金财产清算的公告
清算小组成立后 2 日内应就清算小组的成立进行公告;清算过程中的有
关重大事项将及时公告;基金财产清算结果公告由基金财产清算小组经中国
证监会备案后在 3 日内公告。
(四)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

二十、基金合同的内容摘要
见附件一。


二十一、基金托管协议的内容摘要
见附件二。


二十二、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化,有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
(一)资料寄送服务
1、对账单寄送
注册登记机构在每个季度结束后 10 个工作日内向该季度有交易的
基金份额持有人以电子或书面文件形式寄送对账单。

72
 注册登记机构在每年度结束后 15 个工作日内向所有基金份额持有
人以电子或书面文件形式寄送对账单。
2、其他相关的信息资料
(二)红利再投资服务
本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将当期分配所得的红利
再投资于本基金,再投资红利按权益登记日的基金份额净值自动转为基金
份额,并免收申购费用。
(三)定期投资计划
基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期投资的服务。通过定期
投资计划,投资人可以定时定额申购基金份额。
(四)咨询、查询服务
1、信息查询密码
注册登记机构为投资人预设基金查询密码,预设的基金查询密码为
投资人开户证件号码的后 6 位数字,不足 6 位数字的,前面加"0"补足。
基金查询密码用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请
在其知晓基金账号后,及时拨打基金管理人客户服务中心电话
021-50619688,400-700-8001 或登录公司网站 www.hffund.com 修改基
金查询密码。
2、信息咨询、查询
投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、
基金产品与服务等信息,请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公
司网站进行咨询、查询。
(五)投诉受理
投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话投诉直销机构和代销机
构的人员和服务。

二十三、其他应披露事项
1、2014 年 3 月 21 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股
票恢复市价估值方法的提示性公告(金龙汽车)》
2、2014 年 3 月 21 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股
票恢复市价估值方法的提示性公告(天源迪科)》
3、2014 年 3 月 26 日,《华富成长趋势股票型证券投资基金 2013 年年度报
告》及摘要
4、2014 年 3 月 28 日,《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金继
续参加中国工商银行个人电子银行基金申购费率优惠活动的公告》
5、2014 年 3 月 29 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票停
牌后估值方法变更的提示性公告(百视通)》

73
 6、2014 年 4 月 1 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股
票恢复市价估值方法的提示性公告(百视通)》
7、2014 年 4 月 17 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金增加北京钱景
财富基金投资管理有限公司为代销机构的公告》
8、2014 年 4 月 17 日,《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参
加北京钱景财富投资管理有限公司基金申购费率优惠活动的公告》
9、2014 年 4 月 22 日,《华富成长趋势股票型证券投资基金 2014 年第 1 季
度报告》
10、2014 年 4 月 29 日,《华富成长趋势股票型证券投资基金招募说明书更
新(2014 年第 1 号)》及摘要
11、2014 年 4 月 30 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金增加一路财
富(北京)信息科技有限公司为代销机构的公告》
12、2014 年 4 月 30 日,《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金
参加一路财富(北京)信息科技有限公司基金申购费率优惠活动的公告》
13、2014 年 5 月 16 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌
股票恢复市价估值方法的提示性公告(汉威电子)》
14、2014 年 5 月 20 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金增加中国国
际期货有限公司为代销机构的公告》
15、2014 年 5 月 20 日,《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金
参加中国国际期货有限公司基金申购费率优惠活动的公告》
16、2014 年 6 月 12 日,《华富基金管理有限公司关于公司董事、监事、高
级管理人员以及其他从业人员在子公司兼职情况的公告 》
17、2014 年 6 月 28 日,《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金
参加华夏银行手机银行交易渠道基金申购费率优惠活动的公告》
18、2014 年 7 月 19 日,《华富成长趋势股票型证券投资基金 2014 年第 2 季
度报告》
19、2014 年 8 月 6 日,《华富基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参
与华龙证券有限责任公司基金申购费率优惠活动的公告》
20、2014 年 8 月 16 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票
停牌后估值方法变更的提示性公告(宝信软件)》
21、2014 年 8 月 23 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金持有的股票
停牌后估值方法变更的提示性公告(百视通)》
22、2014 年 8 月 25 日,《华富成长趋势股票型证券投资基金 2014 年半年度
报告》及摘要
23、2014 年 8 月 28 日,《华富基金管理有限公司关于系统暂停服务的通知》
24、2014 年 9 月 13 日,《华富基金管理有限公司关于旗下基金增加国金证
券股份有限公司为代销机构的公告》

74
 25、2014 年 9 月 17 日,《关于华富基金管理有限公司开通直销交易平台多
交易账户业务的公告》
26、2014 年 9 月 19 日,《华富基金管理有限公司关于网上直销交易平台上
海银联支付渠道暂停服务的通知》


二十四、招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售代理机构和注册
登记机构的办公场所,投资人可在办公时间免费查阅;也可按工本费购买本
基金招募说明书复制件或复印件,但应以基金招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。


二十五、备查文件
(一)中国证监会核准华富成长趋势股票型证券投资基金募集的文件(文号
[2007]50 号);
(二)《华富成长趋势股票型证券投资基金基金合同》;
(三)《华富成长趋势股票型证券投资基金托管协议》;
(四)法律意见书;
(五)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(六)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(七)中国证监会要求的其他文件。




75
附件一




华富成长趋势股票型证券投资基金
基金合同 (摘要)




基金管理人:华富基金管理有限公司

基金托管人:招商银行股份有限公司




76
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
(一)基金管理人的权利
1、依法募集基金,办理基金备案手续;
2、自基金合同生效之日起,依法并依照基金合同的规定独立运用并管理基金
财产;
3、根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募集、认购、
申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、质押、冻结、解冻、收益
分配等方面的业务规则;
4、依照基金合同获得基金管理费、认购费、申购费、基金赎回费用,基金合
同约定或法律法律规定、监管部门批准的收入;
5、依据有关法律法规及基金合同的规定监督基金托管人,如认为基金托 管
人违反了基金合同或国家有关法律规定,致使基金财产或基金份额持有人
利益产生重大损失的,应呈报中国证监会和中国银监会,必要时应采取措
施保护基金份额持有人的利益;
6、根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额;
7、依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;
8、依照法律法规和基金合同的规定行使因基金财产投资于证券所产生的权
利;
9、自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记机构,办理基金注
册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记机构进行必要的监督和
检查;
10、可根据基金合同的规定选择、更换适当的代销机构并有权依照代销协议
对代销机构行为进行必要的监督和检查;
11、在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理基金份额的申购和赎回的申
请;
12、在法律法规允许的前提下,依法为基金进行融资;
13、按照基金合同的约定确定基金收益的分配方案;
14、根据基金合同的规定提名新的基金托管人;
15、以基金管理人名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;
16、选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构并确定有关费率;
17、有关法律法规和基金合同规定的其他权利。

77
(二)基金管理人的义务
1、依法募集基金,办理基金备案手续;
2、自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产;
3、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
4、办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反基金合同、基金销售
与服务代理协议及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部
门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基
金分别管理,分别记账,进行证券投资;
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
7、依法接受基金托管人的监督;
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净
值,确定基金份额申购、赎回的价格;
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
10、编制中期和年度基金报告;
11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,
不得向他人泄露;
13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
基金收益;
14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会;
16、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、和其他相关资
料 15 年以上;
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关
的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;



78
 18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管
人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
22、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;
23、基金募集未能达到基金备案条件,《基金合同》不能生效时,基金管理
人以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,将已募集资金并加
计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还投资者;
24、执行生效的基金份额持有人大会的决定;
25、建立并保存基金份额持有人名册,定期或不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册;
26、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
(三)基金托管人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但
不限于:
1、自本基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
财产;
2、依基金合同约定获得基金托管费和其他法律法规规定或监管部门批准的
其他收入;
3、监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金合
同及国家法律法规的行为,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基
金份额持有人的利益;
4、以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公
司和深圳分公司开设证券账户;
5、以基金托管人名义开立证券交易资金账户,用于证券交易资金清算;
6、以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户,
负责基金的债券及资金的清算;
7、提议召开基金份额持有人大会;
8、在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
9、法律法规和基金合同规定的其他权利。
(四)基金托管人的义务

79
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但
不限于:
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
2、设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及
不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金财产分别设置账户,
独立核算,分账管理,确保基金财产的完整与独立;
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
7、按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交
割事宜;
8、保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
9、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
10、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
11、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果
基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否
采取了适当的措施;
12、按有关规定,保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资
料 15 年以上;
13、建立并保存基金份额持有人名册;
14、按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
15、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
16、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人
依法自行召集基金份额持有人大会;
17、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;
18、参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;

80
 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行业监管机构,并通知基金管理人;
20、因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不
因其退任而免除;
21、监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行其义务,基金管理人因
违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;
22、执行生效的基金份额持有人大会的决议;
23、法律法规和基金合同规定的其他义务。
(五)基金份额持有人的权利
1、分享基金财产收益;
2、参与分配清算后的剩余基金财产;
3、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
4、按照规定要求召开基金份额持有人大会;
5、出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会 审
议事项行使表决权;
6、查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
7、监督基金管理人的投资运作;
8、对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼;
9、基金合同约定的其他权利。
(六)基金份额持有人的义务
1、遵守有关法律法规和基金合同的规定;
2、交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的其他费用;
3、在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责 任;
4、不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动;
5、执行生效的基金份额持有人大会决议;
6、返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金
管理人的代理人处获得的不当得利;
7、法律法规、基金合同规定的其他义务。


二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有的每
一基金份额拥有平等的投票权。


81
(二)召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人或基金托管人或持有基金
份额 10%以上(含 10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当
日的基金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会:
(1)变更基金合同或终止基金合同,但基金合同另有约定的除外;
(2)转换基金运作方式,但基金合同另有约定的除外;
(3)变更基金类别;
(4)变更基金投资目标、范围或策略;
(5)变更基金份额持有人大会议事程序;
(6)更换基金托管人;
(7)更换基金管理人;
(8)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高
该等报酬标准的除外;
(9)本基金与其它基金的合并;
(10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
(11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人
大会的事项。
2、出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,
不需召开基金份额持有人大会:
(1)调低基金管理费、基金托管费以及其他应由基金承担的费用;
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费
率或收费方式;
(3)因相应的法律法规发生变动应当对基金合同进行修改;
(4)法律法规允许增加的基金费用的收取;
(5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化;
(6)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它情
形。
(三)召集人和召集方式
1、除法律法规或基金合同另有规定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理 人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否


82
 召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书
面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为
有必要召开的,应当自行召集;
3、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有
人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书
面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上的
基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集
的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;
4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%
以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少
提前 30 日向中国证监会备案。
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基
金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会
时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人最
迟应于会议召开前 40 日在中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基
金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点和出席方式;
(2)会议拟审议的主要事项;
(3)会议形式;
(4)议事程序;
(5)有权出席会议的基金份额持有人权益登记日;
(6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理
有效期限等)、送达的期限、地点;
(7)表决方式;
(8)会务联系人姓名、电话及其他联系方式;
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(10)召集人需要通知的其他事项。


83
 2、采取通讯方式开会并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式 和
书面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的
具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见
的寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 书
面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通
知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为
基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地
点对书面表决意见的计票进行监督。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
1、会议方式
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会;
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人
出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,基
金管理人或基金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力;
(3)通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表
决;
(4)会议的召开方式由召集人依法确定。
2、基金份额持有人大会召开条件
(1)现场开会
必须同时符合以下条件时,现场会议方可举行:
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额
应占代表权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%);
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身
份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到
会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规
定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。
未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会
的时间(至少应在 15 个工作日后)和地点,但确定有权出席会议的基
金份额持有人资格的权益登记日不变。
(2)通讯方式开会
必须同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:
1)召集人按基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布
相关提示性公告;


84
 2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)
和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额
持有人的书面表决意见,基金管理人或基金托管人经通知拒不参加
收取书面表决意见的,不影响表决效力;
3)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持
有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含
50%);
4)直接出具书面意见的基金份额持有人和受托代表他人出具书面意见
的其他代表提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委
托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金
合同和会议通知的规定。
会议通知公布前报中国证监会备案。
如表决截止日前(含当日)未达到上述要求,则召集人可另行确定并
公告重新表决的时间(至少应在 15 个工作日后),但确定有权出席会议
的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
(六)议事内容与程序
1、议事内容及提案权
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的
内容;
(2)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决;
(3)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%
或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召
集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案;
(4)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提
案进行审核:
1)关联性。对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并
且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范
围的,大会召集人应提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提
交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人
提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和
说明;
2)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问
题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同
意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基



85
 金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程
序进行审议。
(5)单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人
提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人
提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会
审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间
隔不少于 6 个月,法律规定的除外。
(6)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原
有提案进行修改, 修改过的提案最迟应当在大会召开日 35 日前提交
召集人;召集人对于修改过的提案应当最迟在基金份额持有人大会召
开日 30 日前公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告
日期有 30 日的间隔期。
2、议事程序
(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议
议事程序及注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提
案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主
持大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基
金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人
和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或
主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的
效力。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人
员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决
权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。
(2)通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,由召集人在会议通知中公布提案,在
所通知的表决截止日期第 2 个工作日在公证机构监督下统计全部有效
表决并形成决议。
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权;
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:



86
 (1)一般决议,一般决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表
决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列(2)所规定的须以特
别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过;
(2)特别决议,特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表
决权的 2/3 以上(含 2/3)通过方为有效。基金管理人更换、基金托
管人更换、转换基金运作方式、提前终止基金合同必须以特别决议的
方式通过方为有效。
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备
案,并予以公告。
3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决;
4、采取通讯开会方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,
否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表
决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书
面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数;
5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。
(八)计票
1、现场开会
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持
有人和代理人中选举两名代表与大会召集人授权的 1 名监督员共同担
任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会
的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理
人中选举 3 名代表担任监票人;
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果;
(3)如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重
新清点;如果大会主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持
有人或者代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议,有权在宣布表
决结果后立即要求重新清点,大会主持人应当立即重新清点并公布重
新清点结果。重新清点仅限一次;
(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
2、通讯方式开会



87
 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的 2 名监
票人在基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人
授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。
基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的,不影响计票和表决结果。但基金管理人或托管人应当至少提前两个工
作日通知召集人,由召集人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人
员。
(九)生效与公告
基金份额持有人大会表决通过的事项,召集人应当自通过之日起 5 日内
报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会
依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金托
管人均有约束力;基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效
的基金份额持有人大会的决议。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果采
用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。


三、基金收益分配原则、执行方式
(一)基金收益分配应遵循下列原则:
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权;
2、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;
3、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值;
4、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配;
5、在符合基金分红条件、且每基金份额可分配收益达到 0.02 元的前提下,
本基金每季度至少分红一次。每年收益分配次数最多为 12 次,全年分配
比例不得低于年度可供分配收益的 50%。当年基金合同生效不满 3 个月,
收益可不分配。
6、本基金收益以现金形式分配,但基金份额持有人可以事先选择将可获 分
配的现金收益,按照基金合同的约定转为基金份额再投资,基金份额持
有人可以在基金开放日的交易时间内到销售网点选择或更改分红方式,
最终分红方式以权益登记日之前最后一次选择的分红方式为准。对于未
在权益登记日之前选择具体分红方式的投资人,本基金默认的分红方式
为现金方式;



88
 7、红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承
担。当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手
续费用时,基金注册登记机构可将投资者的现金红利按除权后的基金份
额净值自动转为基金份额;
8、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;
9、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(二)收益分配方案的确定与公告
1、基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、
分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容;
2、收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,在 2 日
内由基金管理人编制临时公告书,予以公告,并在公开披露日报中国证
监会备案;
3、在分配方案公布后(依据具体方案的规定),基金管理人就支付的现金红
利向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时
进行分红资金的划付。如果投资者选择再投资方式,基金管理人和基金
托管人则应当进行红利再投资的账务处理。


四、基金的费用
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金的证券交易费用;
4、基金合同生效后的信息披露费用;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金合同生效后的会计师费和律师费;
7、基金财产拨划支付的银行费用;
8、基金管理人用于基金持续销售和服务基金份额持有人的销售服务费,具
体计提方法按基金合同及中国证监会届时有效的有关规定执行;
9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
上述与基金有关的费用可以从基金财产中列支
(二)基金费用的费率、费率的调整、计提标准、计提方式和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数

89
 H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。基金管理人应于次月首日起 3 个工作
日内将上月基金管理费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令;基
金托管人应在收到计算结果当日完成复核,并于当日从该基金财产中一次性
支付给该基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如
下:
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。基金管理人应于次月首日起 3 个工作
日内将上月基金托管费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令;基
金托管人应在收到计算结果当日完成复核,并于当日从该基金财产中一次性
支付给该基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金管理费和托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基
金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率等相关费率,无须召开基金
份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种
指定媒体上刊登公告。
(三)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基
金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他
费用不从基金财产中支付。


五、基金财产的投资范围和投资限制
(一)投资范围
本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
若法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。




90
 本基金股票资产的配置比例为 60%-95%,债券资产的配置比例为 0-35%,
权证的配置比例为 0-3%,现金或者到期日在 1 年以内的政府债券的配置比
例不低于基金资产净值的 5%。
本基金 80%以上的股票资产属于本基金名称所显示的投资方向所确定
的内容。
(二)投资限制
1、依照《基金法》、及有关法律法规和规定,本基金投资应遵循:
(1)基金持有一家上市公司的股票市值不得超过本基金资产净值的 10%;
(2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超
过该证券的 10%;
(3)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不得超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票
的总量;
(4)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
净值的 5‰;
(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
(6)本基金与本基金管理人管理的其他基金持有的同一权证,不得超过该权
证的 10%;
(7)本基金进入全国银行间同业市场的基金管理公司进行债券回购的资金余
额不得超过基金净资产的 40%;
(8)有关法律法规及相关规定禁止的其他情形;
(9)如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基金
不受上述规定的限制;
(10)本基金投资运作不得违反基金合同关于投资策略约定;
(11)因证券市场变化、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付
对价等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合第(1)、(2)、(4)、(5)、
(6)、(7)项规定的比例或者基金合同约定的投资比例的,基金管理人应
当在 10 个交易日内调整完毕。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。
2、依照《基金法》、及有关法律法规和规定,禁止用本基金财产从事以下
行为:
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;


91
 (3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券;
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期
内承销的证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)投资未经中国证监会批准的非公开发行证券,或预付任何形式的保证
金;
(9)届时有效的法律法规、中国证监会及本基金合同规定禁止从事的其他
行为。
如果法律法规对基金合同约定的投资禁止行为进行变更的,以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制的,本基金不受上述限制。


六、基金资产净值的计算方法和公告方式
(一)计算方法
1、股票估值方法:
(1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交
易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收
盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似
投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允
价格;
(2)未上市股票的估值:
1)送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行未上市的股票,按
估值日在交易所挂牌的同一股票的市价估值;
2)首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下,按成本计量;
3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,
按交易所上市的同一股票的市价估值;
4)非公开发行有明确锁定期的流通受限股票,按监管机构或行业协
会有关规定确定公允价值。
(3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法
对基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如
果基金管理人认为按本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进

92
 行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并
与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值;
(4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
2、债券估值办法:
(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没
有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日
的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定
公允价格;
(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收
盘价中所含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值
当日的利息)得到的净价进行估值,估值日没有交易的,且最近交易
日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘净价估值;如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行
市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
(3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本进行后续计量;
(4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,
采用估值技术确定公允价值;
(5)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公
允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后
续计量;
(6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分
别估值;
(7)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(6)小项规定的方法对
基金资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果
基金管理人认为按本项第(1)-(6)小项规定的方法对基金资产进行
估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场成交
价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估
值,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公
允价值的价格估值;
(8)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
3、权证估值方法:
(1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的
权证按估值日该权证在证券交易所收盘价估值;估值日无交易的,且


93
 最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估
值;若最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品
种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值;在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本计量;因持有股票而享有的配股权,
以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值;
(2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金
资产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金
管理人认为按本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客
观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人
商定后,按最能反映公允价值的价格估值;
(3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。


(二)公告方式
基金管理人每工作日对基金资产估值后,将基金净值结果发送基金托管
人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。


七、基金合同的变更、终止的事由、程序以及基金财产清算方式
(一)基金合同的变更
1、变更基金合同应召开基金份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基
金份额持有人大会决议同意。但出现下列情况时,可不经基金份额持有
人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意后变更后公布,并报中国
证监会备案:
(1)因相应的法律法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行变更的情
形;
(2)基金合同的变更并不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化
的;
(3)因为当事人名称、住所、法定代表人变更,当事人分立、合并等原因
导致基金合同内容必须作出相应变动的。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后
方可执行,自合同生效之日起 3 日内,在至少一种指定媒体公告。
(二)基金合同的终止
1、出现下列情况之一的,基金合同经中国证监会核准后将终止:
(1)基金份额持有人大会决定终止的;
(2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;

94
 (3)基金合同约定的其他情形;
(4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
2、基金合同的终止日
基金合同终止后,应当依照有关法律法规和基金合同的规定对基金
进行清算。清算报告经注册会计师审计、律师事务所确认并报中国证监
会备案后公告。基金合同于公告之日终止。
(三)基金财产清算小组
(1)自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组,基金清算小
组在中国证监会的监督下进行基金清算。在基金财产清算小组接管基
金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的
规定继续履行保护基金财产安全的职责;
(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金管
理人、基金托管人以及上述会计师事务所和律师事务所应在基金合同
终止事由之日起 15 个工作日内将本方参加清算小组的具体人员名单
函告其他各方。基金清算小组可以聘用必要的工作人员;
(3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
清算小组可以依法进行必要的民事活动。
(四)基金财产清算的程序
(1)基金合同终止后,发布基金清算公告;
(2)基金财产清算小组统一接管基金财产;
(3)对基金财产进行清理和确认;
(4)对基金财产进行估价;
(5)对基金财产进行变现;
(6)基金清算小组作出清算报告;
(7)聘请律师事务所出具法律意见书;
(8)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(9)将基金清算结果报告中国证监会;
(10)参加与基金有关的民事诉讼;
(11)公布基金清算结果公告;
(12)进行基金剩余财产的分配。
(五)清算费用
基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用(清
算费用)由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

95
(六)基金财产按下列顺序清偿
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)至(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有
人。
(七)基金财产清算的公告
清算小组成立后 2 日内应就清算小组的成立进行公告;清算过程中的有
关重大事项将及时公告;基金财产清算结果公告由基金财产清算小组经中国
证监会备案后在 3 日内公告。
(八)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


八、争议的解决方式
对于因本基金合同的订立、内容、履行和解释或与本基金合同有关的争
议,本基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过
协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员
会上海分会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会届时有效的仲裁规
则进行仲裁,仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。


九、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份
额发售机构的住所,供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住
所,供公众查阅、复制。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投
资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。




96
附件二




华富成长趋势股票型证券投资基金
托管协议 (摘要)




基金管理人:华富基金管理有限公司

基金托管人:招商银行股份有限公司




97
一、托管协议当事人
(一)基金管理人
名称:华富基金管理有限公司
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号汇丰大厦 31 层
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号汇丰大厦 31 层
邮政编码:200120
法定代表人:章宏韬
设立日期:2004年 4 月 19 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2004】47号
组织形式:有限责任公司
注册资本:人民币 1.2 亿元
存续期间:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业
务
(二)基金托管人
基金托管人名称:招商银行股份有限公司
住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红
行长:田惠宇
成立日期:1987 年 4 月 8 日
批准设立机关及批准设立文号: 银复[1986]175 号
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字【2002】83 号
电话:0755—83077301
传真:0755—83195201
资产托管部信息披露负责人:朱万鹏
注册资本:人民币 252.198 亿元
组织形式:股份有限公司
存续期间:持续经营
经营范围:人民币存款、贷款、结算业务;居民储蓄业务;信托贷款、投资
业务;金融租赁业务;外汇存款;外汇汇款;外汇投资;在境内、外发行或
代理发行外币有价证券;贸易、非贸易结算;外币票据贴现;外汇放款;买
卖或代理买卖外汇及外币有价证券;境内、外外汇借款;外汇及外币票据兑
换;外汇担保;保管箱业务;征信调查、咨询服务;基金托管业务。代办开
放式基金的认购、申购、赎回业务;受托投资管理托管业务及经中国银监会
和中国人民银行批准的其他业务。
组织形式:股份有限公司

98
二、基金托管人对基金管理人的业务监督与核查
(一)基金托管人对基金投资范围及投资对象进行监督和核查
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范
围、投资对象进行监督,对存在疑义的事项进行核查。
本基金投资范围:具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票、债券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围,并依据有关法律法规进行投资管理。
(二)基金托管人对基金投融资比例进行监督和核查
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人对基金投融资比例进行监督的内容包括但不
限于:基金合同约定的基金投资资产配置比例、单一投资类别比例限制、融
资限制、股票申购限制、基金投资比例符合《基金法》及相关法律法规规定、
基金合同约定的时间要求、法规允许投资比例调整期限等。
基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
1、本基金股票资产的配置比例为 60%-95%,债券资产的配置比例为 0-35%,
权证的配置比例为 0-3%,现金或者到期日在 1 年以内的政府债券的配置
比例不低于基金资产净值的 5%。
2、本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;
3、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该
证券的 10%;
4、基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行
股票的总量;
5、本基金投资股权分置改革中发行的权证,在任何交易日买入的总金
额,不超过上一交易日基金资产净值的 5‰;
6、基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%;
7、基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不超过该权证的 10%
8、进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的 40%;
9、不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定;
10、法律法规及中国证监会规定的其他限制;
11、如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,履行适当程序后,本基金
不受上述规定的限制;
12、基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的约定;

99
 13、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付
对价等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述第 1、2、3、6、7、
8、9 项规定的投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。
(三)基金托管人对基金投资禁止行为的监督和核查
1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本基金的投
资禁止行为进行监督。本基金禁止从事下列行为:
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券;
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期
内承销的证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)投资未经中国证监会批准的非公开发行证券,或预付任何形式的保证
金;
(9)届时有效的法律法规、中国证监会及本基金合同规定禁止从事的其他
行为。
如果法律法规对基金合同约定的投资禁止行为进行变更的,以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制的,本基金不受上述限制。
2、为配合对关联投资限制实施监督,基金管理人和基金托管人应在基金合
同生效前以及关联方发生变化时,相互提供与本机构有控股关系的股东
或与本机构有其他重大利害关系的公司名单。
(四) 为控制基金参与银行间债券市场的信用风险,基金托管人根据有关法律法
规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金运作之前向基金托管人提供慎重选择的、本基金适应
的银行间债券市场交易对手列表或更改对手列表的通知,基金管理人应严
格按照交易对手列表的范围在银行间交易市场选择交易对手,并按照审慎
的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金
托管人按照交易对手列表监督基金在银行间的交易行为。基金管理人发送
的银行间交易指令不符合交易对手列表的,基金托管人可以拒绝执行,并
书面通知基金管理人。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手
名单更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易
对手名单,应向托管人说明理由,在与交易对手交易前 3 个工作日与基金
托管人协商解决。

100
 基金管理人负责对交易对手的资信控制和按照有利于信用风险控制的
交易方式,按银行间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银
行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。
(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择
存款银行进行监督。
为了保证本基金资产的安全性和流动性,活期存款存放在基金托管人处。
基金管理人应按年向基金托管人提供存款银行列表,基金托管人按照基金管
理人提供的存款银行的列表办理定期存款、通知存款和协议存款等存款投资
业务。基金管理人需与存款银行签订合作协议,约定各项权利和义务,并将
基金存款存放在存款银行指定的分支机构。
基金托管人根据存款银行列表对基金投资银行存款的交易对手是否符
合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款,基金托管人可以拒绝执
行,并书面通知基金管理人。
如法律法规另有规定的,按其规定执行。
(六)基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规
定对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支
及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金
业绩表现数据等进行监督和核查。对基金管理人编制的基金资产净值、基金
份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书
等公开披露的相关基金信息,基金托管人应向基金管理人出具书面文件或者
盖章确认。
(七) 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违
反《基金法》、《运作办法》、基金合同、本托管协议、上述监督内容的约
定和其他有关法律法规的规定,应及时以书面形式通知基金管理人进行整
改,整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知
后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间
内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、
基金合同和有关法律法规规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人限期改
正,如基金管理人未能在通知期限内纠正的,基金托管人应向中国证监会报
告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的划款指令违反法
律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基
金管理人,进行调整,如基金管理人不能及时调整,基金托管人应将该情况
报告中国证监会。

101
 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,
同时以书面形式通知基金管理人在规定时间内纠正。
如基金托管人认为基金管理人的作为或不作为违反了法律法规、基金合
同或本托管协议,基金托管人应呈报中国证监会和其他监管部门,有权利并
有义务行使法律法规、基金合同或本托管协议赋予、规定的基金托管人的所
有权利和救济措施,以保护基金财产的安全和基金投资者的利益。
(八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照托管协议对基金业务执行核
查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,
或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资
料和制度。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议的规定行
使核查权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效核查,情节严
重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人在此情形下,有权召集基金份额持有人大会,提请更换基金管理人、
代表基金对因基金管理人的过错造成基金财产的损失向基金管理人索赔。


三、基金管理人对基金托管人的业务监督与核查
1、根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,基金管理
人对基金托管人及时执行基金管理人合法合规的投资指令、根据基金管
理人指令办理清算交收、安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户
和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、相
关信息披露和监督基金投资运作等行为的合法性、合规性进行监督和核
查。
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资
信息等行为违反《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,
应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应
及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期
限,并保证在规定期限内及时改正。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
3、基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照托管协议对基金业务执行
核查。对基金管理人发出的书面提示,基金托管人提交相关资料以供基
金管理人核查托管财产的完整性和真实性,并在规定时间内答复基金管
理人并改正。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议的
规定行使核查权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效核
查,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告

102
 中国证监会。基金管理人在此情形下,有权召集基金份额持有人大会,
提请更换基金托管人、代表基金对因基金托管人的过错造成的基金财产
的损失向基金托管人索赔。


四、基金财产的保管
(一)基金财产保管的原则
1、基金财产的保管责任,由基金托管人承担。基金托管人应遵守《基金法》、
基金合同、本托管协议及其他有关规定,为基金份额持有人的最大利益
安全保管基金财产。基金托管人保证恪尽职守,依照诚实信用、勤勉尽
责的原则,谨慎、有效的持有并保管基金财产。基金托管人应安全、完
整地保管基金财产,未经基金管理人的正当指令,基金托管人不得自行
运用、处分、分配基金的任何财产。
2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
3、基金托管人应按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金的财产分别设置账户、实行严格的分账
管理,确保基金财产的完整与独立。
5、对于基金申购过程中产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事
人确定到账日期并通知基金托管人,到账日没有到达基金托管人处的基
金申购款项,基金托管人应及时通知基金管理人,由基金管理人采取措
施进行催收,由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人
追偿。
6、对于因为基金投资产生的应收资产,由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托管人处
的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行处理,由此给基金
造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿。
7、基金托管人应当设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,
配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管
事宜;建立健全内部风险监控制度,对负责基金财产托管的部门和人员
的行为进行事先控制和事后监督,防范和减少风险。
(二)基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于专门账户,在基金募集行为结束前,任
何人不得动用。
2、基金募集期届满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有
人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定和基金合同约定的基
金备案条件的,由基金管理人在十日内聘请具有从事证券业务资格的会
计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的
2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签名方为有效。基金管理人应将募集

103
 的属于基金财产的全部资金存入基金托管人以基金名义开立的银行账户
中。基金托管人在收到资金当日出具基金财产接收报告。
3、若基金募集期限届满,未能达到基金备案条件,由基金管理人按基金合
同规定办理退款事宜
(三)基金银行账户的开立和管理
1、基金的银行账户的开立和管理由基金托管人办理。基金管理人予以配合
并提供相关资料。基金托管人确保所托管基金全部存款的安全。
2、基金托管人根据基金管理人的指令办理资金支付。本基金的预留印鉴由
基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金的
银行账户进行。
3、本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的开立和管理应符合法律法规的有关规定。
(四)基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分公司
为基金开立托管人与本基金联名的证券账户(证券交收账户),用于本基
金证券投资的清算和存管。
2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账
户,亦不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,管理和运
用由基金管理人负责。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海
分公司和深圳分公司开立结算备付金账户(资金交收账户),并代表所托
管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,
基金管理人应予积极协助。
(五)债券托管账户的开设和管理
1、基金合同生效后,由基金管理人负责代表基金申请并进入全国银行间债
券市场进行交易。基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有
限责任公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托
管账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算,基金管理人予以配合
并提供相关资料。
2、基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场回购主
协议,基金托管人保管协议正本,基金管理人保存协议副本。
(六)其他账户的开立和管理
1、因业务需要开立的其它账户,可以根据基金合同或有关法律法规的规定

104
 办理和使用。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。
(七)基金财产投资的有关实物证券的保管
基金财产投资的实物证券可以存放于基金托管人的保管库,也可存入中央国
债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司。保管凭证由基
金托管人保存。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指
令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责
任。银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人保存。
(八)与基金财产有关的重大合同的保管
1、与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人
代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管
理人保管。基金管理人应在合同签署后及时以加密方式将合同传真给基金
托管人,并在五个工作日内将正本送达基金托管人处。除协议另有规定外,
基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持
有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。如上述合同只有一份正本且该正本先由基金管理人取得,则基金管
理人应及时将正本送达基金托管人处。保管期限按照国家有关规定执行。
2、因基金管理人将自己保管的本基金重大合同在未经基金托管人同意的情
况下,用于质押、担保或转让或作其他权利处分而造成基金财产损失,由
基金管理人负责。
3、因基金托管人将自己保管的本基金重大合同在未经基金管理人同意的情
况下,用于质押、担保或转让或作其他权利处分而造成基金财产损失,由
基金托管人负责。
五、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的余额。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将估值结果加盖业务公章以
书面形式发送给基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方法、时
间、程序进行复核;经基金托管人在当日复核无误后,加盖业务公章并以
加密传真方式传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。
3、根据相关法规,开放式基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,
就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍
无法达成一致的意见,基金管理人有权按照其对基金资产净值的计算结果



105
 对外予以公布,并承担由此而产生的责任。基金托管人有权将该等情况报
相关监管机构备案。
4、如基金管理人和基金托管人对基金资产净值、基金份额净值的计算结果
有差异,且双方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见,则基金
管理人有权按其计算结果对外予以公告,并承担由此而产生的责任。基金
托管人有权将该等情况报相关监管机构备案。
六、基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
(一)基金账册的建立和和核对
基金托管人和基金管理人在基金合同生效后,应按照基金合同中约
定的记账法和会计处理原则,独立地设置、登录和保管本基金的全套账
册,对双方各自的账册定期进行核对,互相监督,切实保证基金财产的
安全。

基金管理人按日编制基金估值表,与基金托管人核对。基金管理人
与基金托管人对基金账册每月核对一次。经对账发现双方的账目存在不
符的,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正,保证双方平
行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的
原因而影响到基金资产净值及基金收益情况的计算和公告的,以基金管
理人的账册为准,并由基金管理人承担由此引起的责任。
(二)基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人和基金托管人按规定分别独立编制。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立
的复核。核对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调
整,直至双方数据完全一致。核对无误后,在核对过的基金财务报表
上加盖基金托管人和基金管理人公章,各留存一份。
3、财务报表的编制与复核时间安排
(1)月度报表的编制与复核工作,应于每月结束后 5 个工作日内完
成。基金管理人应在每月结束之日起 3 个工作日内完成在月度
报表编制,加盖公章后,将有关报表提供基金托管人复核;基
金托管人应在收到之日起 2 个工作日内完成复核,核对无误后,
基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章,双方各自留
存一份。
(2)基金季度报告在每个季度结束之日起 15 个工作日内公告。基金
管理人应在每季度结束之日起 10 个工作日内完成在季度报表


106
 编制,加盖公章后,将有关报表提供基金托管人复核;基金托
管人应在收到之日起 5 个工作日内完成复核,核对无误后,基
金托管人在基金管理人提供的报告上加盖公章,双方各自留存
一份。
(3)基金合同生效后,基金管理人应当在每六个月结束之日起 45 日
内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘
要登载在指定报刊上。基金管理人应当在基金合同生效后,每
六个月结束之日起 20 日内完成招募说明书(更新)的编制,将有
关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 10 日内进行
复核,核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加
盖公章,双方各自留存一份。
(4)半年度报告在基金会计年度前六个月结束后 60 日内公告。基金
管理人应在上半年结束之日起 40 日内完成半年度报告的编制,
将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在确认收到之日
起 10 日内完成复核,核对无误后,基金托管人在基金管理人提
供的报告上加盖公章,双方各自留存一份。
(5)年度报告在基金会计年度结束后 90 日内公告。基金管理人在每
年结束之日起 60 日内完成年度报告的编制,将有关报告提供基
金托管人复核,基金托管人在确认收到之日起 15 日内完成复
核,核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖
公章,双方各自留存一份。
基金托管人在对季度报告、半年度报告、年度报告复核完毕后,
需出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提
示。
4、基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理
人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账
务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公
告之日之前就相关报表、文件达成一致,基金管理人有权按照其编
制的报表对外发布公告,并由基金管理人承担相应责任。
5、在基金的存续期内,如果中国证监会就基金财务报表与报告的编制
规则及编制内容颁布新的法律法规,基金管理人、基金托管人应依
照届时有效的法律法规,互相配合、互相监督,进行编制和披露。


七、基金份额持有人名册的登记与保管
(一)基金管理人和基金托管人分别妥善保管基金份额持有人名册。
(二)基金管理人应在十个工作日内采用电子数据表格的方式向基金托管人
提供基金合同生效日、基金份额持有人大会登记日、基金清算登记日、

107
 分红权益登记日、半年度和年度的基金份额持有人名册,基金份额持有
人名册的内容包括但不限于持有人的名称、身份证件名称和持有的基金
份额。
(三)基金托管人应妥善保存基金管理人提供的名册,不得将所保存的基金份
额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
基金托管人无法妥善保存基金管理人所提供的基金份额持有人名册或
将基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的,应承担由此引起的基
金份额持有人损失的赔偿责任。
基金管理人和基金托管人应保存基金份额持有人名册 15 年以上。


八、争议处理和适用法律
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,应先友好
协商解决。协商不成,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会根据该
会届时有效的金融争议仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局性的。
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份
额持有人的合法权益。


九、托管协议的修改与终止
(一)本协议经双方当事人协商一致,可以进行修改。修改后的新协议,其内
容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议,报中国证监会
核准后生效。
(二)发生以下情况,本托管协议终止:
1、基金合同终止;
2、基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接的;
3、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的;
4、发生《基金法》、基金合同或其他法律法规规定的终止事项。




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