平安消费精选混合型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 9 月 19 日
送出日期：2023 年 9 月 28 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产 品概况

基金简称 平安消费精选混合 基金代码 002598

下属基金简称 平安消费精选混合 A 下属基 金交易代码 002598

下属基金简称 平安消费精选混合 C 下属基 金交易代码 002599

基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托 管人 中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日 2019 年 12 月 31 日 上 市交易所 及上市日 -

期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开 始担任本 基金基金 2021 年 1 月 5 日

基金经理 丁琳 经理的 日期

证券从 业日期 2011 年 5 月 9 日

其他 无

二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，通过主要投资于具有长期稳定成长性的消费主题上市
公司，力争实现基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含主
板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许投资的股票）、港股通标的股票、债券（包
括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券、次级债券、政府机构债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离
交易可转债）及其他经中国证监会 允许投资的债券）、资产支持证券、债券 回购、同业
存单、银行存款（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款）、货币市场工 具、股指期
投资范围 货、股票期权、国债期货以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具(但
须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允 许基金投资其他品种，基
金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金
投资于股票资产比例为基金资产的 60%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例不超过
股票资产的 50%；投资于消费主题证券资产占非现金基金资产的比例不低于 80%；每个
交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的保证金以后，基金保留
的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，本

基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国
证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投
资品种的投资比例。

本基金通过定量、定性相结合的方法分析宏观经济、财政及货币政策、资金供需情况等
因素综合分析以及对资本市场发展趋势的判断，在评价未来一段时间各类的预期风险收
主要投资策略 益率、相关性的基础上，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的比例，并将重点
关注债券资产的收益率。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控，
适时地做出相应的调整。

业绩比较基准 中证内地消费主题指数收益率×60%+恒生指数收益率（经汇率估值调整）×15%+中债综
合指数收益率×25%

本基金是混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，但低于股
风险收益特征 票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、
市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
注:由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三)自基金合同生效以来 /最近十年（孰短）基金每年的净值 增长率及与同期业绩比较基准的比较 图


注：1、数据截止日期为 2022 年 12 月 31 日。

2、本基金于 2019 年 12 月 31 日转型。

3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

平安消费精选混合 A

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方 式/费率

/持有期限（N）

M<50 万元 1.50%

申购费 50 万元≤M＜200 万元 1.00%

（前收 费） 200 万元≤M＜500 万元 0.60%

M≥500 万元 1,000 元/笔

N＜7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.75%

30 天≤N＜180 天 0.50%

N≥180 天 0.00%

平安消费精选混合 C

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方 式/费率

/持有期限（N）

N＜7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.50%

N≥30 天 0.00%

注:本基金 C 类基金份额不收取申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.20%


托管费 0.20%

销售服务费 平安消费精选混合 C 0.6%

其他费用 会计师费、律师费、审计费等。

注:投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。

1、本基金的特有风险：

本基金为混合型基金，本基金股票投资占基金资产的比例范围为 60%-95%（其中港股通股票最高投资比
例不得超过股票资产的 50%），其中投资于本基金定义的“消费精选”范畴内的证券不低于非现金基金资产的 80%。因此，境内和港股通标的股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管 理人将发挥专业 研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收 益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

2、市场风险

3、管理风险

4、流动性风险评估及流动性风险管理

在市场大幅波动、流 动性枯竭等极端 情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基 金管理人将以保障投资者合法权益为前 提，严格按照法 律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额 赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支 付赎回款项、收 取短期赎回费、摆动定价、暂停估值、实施侧袋估 值等流动性风险管理工具作为辅助措施。

5、股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品投资风险

6、资产支持证券的投资风险

7、流通受限证券的投资风险

8、港股通机制下的投资风险

（1）港股交易失败风险；（2）汇率风险；（3）境外市场的风险。

9、科创板股票的投资风险（相比于其他版块，科创板股票在发行、上市、交易、退市等方面的规则不同）

10、基金财产投资运营过程中的增值税
(二)重要提示

中国证监会对本基金募 集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因 《基金合同》而 产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权提 交中国国际经济 贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。


基金产品资料概要信 息发生重大变更 的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件 内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其 他 资料查询方式

以下资料详见平安基金官方网站

网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
点击查看>>  附件