招募说明书摘要（更新）
银华消费主题分级股票型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2012 年第 2 号）
基金管理人：银华基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
招募说明书摘要（更新）
重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2011 年 8 月 1 日证监
许可【2011】1205 号文核准募集，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基
金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金的基金合同已于 2011 年 9 月 28 日生效。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合
同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基
金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并
不预示其未来表现；投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融
机构，投资者投资本基金仍然存在本金损失的风险。投资人应当充分了解基金定期定额投资
和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的
一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证
投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期
越高，投资人承担的风险也越大。
本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净
值可能低于基金份额初始面值。
本招募说明书（更新）摘要所载内容截止日为 2012 年 9 月 28 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2012 年 9 月 30 日，所披露的投资组合为 2012 年 3 季度的数据（财务数据未
经审计）。
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招募说明书摘要（更新）
一、基金管理人概况及主要人员情况
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理有限公司
住所 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日
批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式 有限责任公司 注册资本 2亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7 号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为 2 亿元人民币，公司的股权结
构为西南证券股份有限公司（出资比例：49%）、第一创业证券股份有限公司（出资比例：29%）、
东北证券股份有限公司（出资比例：21%）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例： 1%）。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。公司注册
地为广东省深圳市。
公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设
“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2 个专门委员会，有针对性地研究公司在经营
管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对
公司运作的监督。
公司监事会由 3 位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、量化投资部、
研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定资产管理部、
交易管理部、固定收益部、养老金业务部、运作保障部、信息技术部、公司办公室、人力资
源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等 18 个职能部门，并设有北京分公司。此外，
公司还设有 A 股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定资产投资决策委员会 3
个投资决策委员会，分别负责指导基金及其他投资组合的运作，确定基本的投资策略。
（二）主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
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招募说明书摘要（更新）
王珠林先生：董事长，经济学博士。历任甘肃省职工财经学院财会系讲师；甘肃省证券
公司发行部经理；中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事副总经理、董
事会秘书，蓝星化工新材料股份公司筹备组组长；西南证券有限责任公司副总裁；中国银河
证券股份有限公司副总裁；西南证券股份有限公司董事、总裁。此外，还曾先后担任中国证
监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会
投行专业委员会委员、盐田港集团外部董事、国投电力控股股份有限公司独立董事、上海城
投控股股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理有限公司董事长、西南证券股份有
限公司董事、财政部资产评估准则委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、北京大学公共
经济管理研究中心研究员。
钱龙海先生：董事，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山证
券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁，兼任第
一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。还担任中国证
券业协会第五届理事会理事，中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员，深圳
市证券业协会副会长。
矫正中先生：董事，中共党员，经济学硕士，中国注册会计师。曾任吉林省财政厅工交
企业财务处副处长（正处级）；吉林省长岭县副县长；吉林省财政厅文教行政财务处处长；
吉林省财政厅副厅长、厅长兼吉林省地税局局长；吉林省政府秘书长兼办公厅主任、副省长，
兼吉林市代市长、书记。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
周晓冬先生：董事，金融 MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总
经理；上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现任海鑫钢铁集团有限公司董
事长助理，兼任北京惠宇投资有限公司总经理。
王立新先生，董事总经理，经济学博士。曾任中国工商银行总行科员；南方证券股份有
限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理
有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长。现任银华基金管理有限公司总经理。
郑秉文先生，独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训
中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。
王恬先生，独立董事，经济学博士，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长；深圳天
骥基金董事；中国国际财务有限公司（深圳）董事长；首长四方（集团）有限公司执行董事。
现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生，独立董事，法律硕士，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任；北京
仲裁委员会仲裁员；北京市律师协会国际业务委员会副主任委员；海问律师事务所合伙人、
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招募说明书摘要（更新）
律师。现任浩天信和律师事务所合伙人、律师。
高歌女士：独立董事，法律硕士。曾任高阳科技控股有限公司助理总裁；普天系统集成
公司副总经理；新华锦集团副总裁、副董事长。现任中国民主建国会青岛市委员会副主委、
全国青联委员、中国青年企业家协会常务理事、新华锦集团副董事长。
周兰女士，监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研
究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控
制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。
王宜四先生，监事，经济学博士。曾任中国人民银行安徽省分行副科长；安徽省证券公
司深圳营业部及深圳总部总经理；华安证券有限责任公司副总裁； 北方证券有限责任公司
总裁；天风证券有限责任公司总裁；中国建银投资证券有限责任公司首席运营官（副总裁）。
现任西南证券股份有限公司副总裁。
杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管；北京赛特饭店财务部
收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财
务主管。
鲁颂宾先生：副总经理，经济学博士。曾任中国交通进出口总公司销售经理；中国证监
会信息监管部主任科员；中国证监会办公厅主任科员、副处长、处长。现任银华基金管理有
限公司副总经理。
陆文俊先生：副总经理，经济学学士。曾任君安证券有限责任公司人力资源部行政主管、
交易部经理，上海华创创投管理事务所合伙人，富国基金管理有限公司交易员，东吴证券有
限责任公司投资经理、资产管理部副总经理，长信基金管理有限责任公司研究员、长信金利
趋势股票型证券投资基金基金经理等职。2008 年 6 月加盟银华基金管理有限公司，曾任公
司 A 股基金投资总监及公司总经理助理职务，现任银华基金管理有限公司副总经理。自 2008
年 10 月 21 日起担任银华核心价值优选股票型证券投资基金基金经理，自 2009 年 4 月 27
日起兼任银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2010 年 10 月 8 日至 2011
年 10 月 18 日期间担任银华成长先锋混合型证券投资基金基金经理。
封树标先生：副总经理，工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究
所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发
基金机构投资部总经理等职。2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司，曾担任公司总经理
助理职务，现任银华基金管理有限公司副总经理，同时兼任公司特定资产管理业务投资经理。
凌宇翔先生，督察长，工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员；重庆国际信托投资公
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招募说明书摘要（更新）
司研发中心部门经理；西南证券有限责任公司基金管理部总经理。现任银华基金管理有限公
司督察长。
2.本基金基金经理
王琦先生：金融学博士学位。曾任职于中国建设银行总行，历任投资研究分析、结构性
期权产品投研分析、投资组合管理等岗位，并担任金融工程和衍生品分析师。2010 年 8 月
加盟银华基金管理有限公司，任职于量化投资部，自 2011 年 3 月 17 日起担任银华中证等权
重 90 指数分级证券投资基金基金经理，自 2011 年 12 月 8 日起兼任银华中证内地资源主题
指数分级证券投资基金基金经理，自 2012 年 3 月 27 日起兼任本基金基金经理。
本基金历任基金经理：
杨靖先生，管理本基金时间为 2011 年 9 月 28 日至 2012 年 4 月 13 日。
3.A 股基金投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员会副主席：陆文俊
委员：封树标、王华、周毅、姜永康、金斌、郭建兴
王立新先生：详见主要人员情况。
陆文俊先生：详见主要人员情况。
封树标先生：详见主要人员情况。
王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公
司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，
曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题
股票型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理部总监及A股基金投资总监。
周毅先生，硕士学位，CFA；曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化
分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加入银华基金管理有限公司，
曾担任银华全球核心优选证券投资基金及银华沪深300指数证券投资基金（LOF）基金经理，
现任银华深证100指数分级证券投资基金及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金经理职
务，同时担任公司总经理助理、量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监。
姜永康先生，硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，
历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投
资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华保本增值证券投资基金、
银华增强收益债券型证券投资基金以及银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理，同时兼
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招募说明书摘要（更新）
任公司固定收益部总监及固定收益基金投资总监。
金斌先生，硕士学位。曾在国泰君安证券股份有限公司从事行业研究工作。2004年8月
加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理、研究主管及研究部总监等职。
现任银华优势企业证券投资基金及银华中小盘精选股票型证券投资基金基金经理。
郭建兴先生，学士学位。曾在山西证券股份有限公司（原山西证券有限责任公司）从事
证券自营业务工作，历任交易主管、总经理助理兼监理等职；并曾就职于华商基金管理有限
公司投资管理部，曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟
银华基金管理有限公司，现任银华优质增长股票型证券投资基金基金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
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招募说明书摘要（更新）
二、基金托管人概况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：尹 东
联系电话：(010) 6759 5003
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于 1954
年成立，1996 年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建
设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年 9 月分立而成立，承继了原中国建设银行
的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码：939)于 2005 年 10 月 27
日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006
年 9 月 11 日，中国建设银行又作为第一家 H 股公司晋身恒生指数。2007 年 9 月 25 日中国
建设银行 A 股在上海证券交易所上市并开始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总
数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股 A 股)。
截至2011 年9月30日，中国建设银行资产总额117,723.30亿元，较上年末增长8.90%。
截至2011年9月30日止九个月，中国建设银行实现净利润1,392.07亿元，较上年同期增长
25.82%。年化平均资产回报率为1.64%，年化加权平均净资产收益率为24.82%。利息净收入
2,230.10亿元，较上年同期增长22.41%。净利差为2.56%，净利息收益率为2.68%，分别较上
年同期提高 0.21 和 0.23 个百分点。手续费及佣金净收入687.92亿元，较上年同期增长
41.31%。
中国建设银行在中国内地设有1.3万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约
翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市及悉尼设有分行，在莫斯科、台北设有代表处，海
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招募说明书摘要（更新）
外机构已覆盖到全球13 个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，24 小时
不间断服务能力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行33家，拥有
建行亚洲、建银国际，建行伦敦、建信基金、建信金融租赁、建信信托、建信人寿、中德住
房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。
中国建设银行得到市场和业界的支持和广泛认可。2011 年上半年，中国建设银行主要
国际排名位次持续上升，先后荣获国内外知名机构授予的50 多个重要奖项。中国建设银行
在英国《银行家》2011 年“世界银行品牌500 强”中位列第10，较去年上升3 位；在美国
《财富》世界500 强中排名第108 位，较去年上升8 位。中国建设银行连续第三年获得香港
《亚洲公司治理》杂志颁发的“亚洲企业管治年度大奖”，先后摘得《亚洲金融》、《财资》、
《欧洲货币》等颁发的“中国最佳银行”、“中国国内最佳银行”与“中国最佳私人银行”等
奖项。
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII
托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老
金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等 12 个职能处室、团队，现有员工
130 余人。自 2008 年以来中国建设银行托管业务持续通过 SAS70 审计，并已经成为常规化
的内控工作手段。
（二）主要人员情况
杨新丰，投资托管服务部副总经理（主持工作），曾就职于中国建设银行江苏省分行、
广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运
管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行
计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
张军红，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零
售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，
具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维
护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国
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招募说明书摘要（更新）
建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前
国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2011 年 12 月 31 日，中国建设银行已托管
224 只证券投资基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认
同。2011 年，中国建设银行以总分第一的成绩被国际权威杂志《全球托管人》评为 2011 年
度“中国最佳托管银行”；并获和讯网 2011 年中国“最佳资产托管银行”奖。
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招募说明书摘要（更新）
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1.直销机构
（1）银华基金管理有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统一客户服务电话 400-678-3333
（2）银华基金管理有限公司深圳直销中心
地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
电话 0755-83515002 传真 0755-83515082
联系人 饶艳艳
2.代销机构
（1）场外代销机构
1）中国建设银行
注册地址 北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人 王洪章
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
2）中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人 肖钢
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
3）中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街 55 号
法定代表人 姜建清
客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4）中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人 蒋超良
客服电话 95599 网址 www.abchina.com
5）交通银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人 胡怀邦 联系人 曹榕
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
6）招商银行股份有限公司
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招募说明书摘要（更新）
注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人 傅育宁 联系人 邓炯鹏
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
7）中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人 董文标 联系人 董云巍
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区浦东南路 500 号
法定代表人 吉晓辉
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
9）中国光大银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人 唐双宁
客服电话 95595 网址 www.cebbank.com
10)北京银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层
法定代表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
11)宁波银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人 陆华裕 联系人 胡技勋
96528，上海、北京地
客服电话 网址 www.nbcb.com.cn
区962528
12)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
法定代表人 胡平西 联系人 吴海平
客服电话 021－962999 网址 www.srcb.com
13)东莞银行股份有限公司
注册地址 东莞市运河东一路193号
法定代表人 廖玉林
0769-96228 、
客服电话 网址 www.dongguanbank.cn
0769-22118118
14)上海银行股份有限公司
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招募说明书摘要（更新）
注册地址 上海市银城中路168号
法定代表人 范一飞
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
15)杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人 吴太普 联系人 严峻
0571-96523 、
客服电话 网址 www.hzbank.com.cn
400-8888-508
16)乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号
法定代表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn
17）中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人 田国立 联系人 丰靖
客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
18）平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南中路 1099 号
法定代表人 孙建一 联系人 张青
客服电话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
19）华夏银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街 22 号
法定代表人 吴建
客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn
20)中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人 王常青 联系人 权唐
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
21)中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
法定代表人 王东明 联系人 陈忠
客服电话 95558 网址 www.citics.com
22)中信万通证券有限责任公司
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招募说明书摘要（更新）
注册地址 青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）
法定代表人 张智河 联系人 吴忠超
客服电话 0532-96577 网址 www.zxwt.com.cn
23)申银万国证券股份有限公司
注册地址 上海市常熟路171号
法定代表人 储晓明
客服电话 95523；400-889-5523 网址 www.sywg.com
24)东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138号
法定代表人 矫正中 联系人 潘锴
400-600-0686 ；
客服电话 网址 www.nesc.cn
0431-85096733
25)中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人 陈有安 联系人 田薇
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
26)渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人 杜庆平 联系人 王兆权
客服电话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com
27)宏源证券股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市文艺路233号
法定代表人 冯戎 联系人 李巍
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
28)中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人 菅明军 联系人 程月艳、耿铭
967218 ；
客服电话 网址 www.ccnew.com
400-813-9666
29)国都证券有限责任公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人 常喆
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招募说明书摘要（更新）
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
30)山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电话 400-666-1618 网址 www.i618.com.cn
31)大同证券经纪有限责任公司
注册地址 山西省大同市大北街13号
法定代表人 董祥 联系人 薛津
客服电话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
32)齐鲁证券有限公司
注册地址 山东省济南市经七路86号
法定代表人 李玮 联系人 吴阳
客服电话 95538 网址 www.qlzq.com.cn
33)瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
法定代表人 刘弘
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
34)江海证券有限公司
注册地址 哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人 孙名扬 联系人 张宇宏
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
35)天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人 林义相 联系人 林爽
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
36)信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人 高冠江 联系人 唐静
客服电话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com
37)华龙证券有限责任公司
注册地址 甘肃省兰州市静宁路308号
法定代表人 李晓安 联系人 李昕田
15
招募说明书摘要（更新）
客服电话 96668、4006898888 网址 www.hlzqgs.com
38)西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人 刘建武 联系人 冯萍
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
39)恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
法定代表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
40)华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 宋德清 联系人 陶颖
客服电话 010-58568118 网址 www.hrsec.com.cn
41)平安证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人 杨宇翔
客服电话 95511-8 网址 http://www.pingan.com
42)兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
法定代表人 兰荣
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
43)华泰证券股份有限公司
注册地址 江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人 吴万善
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
44)国泰君安证券股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区商城路618号
法定代表人 万建华
客服电话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
45)广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
法定代表人 孙树明 联系人 黄岚
16
招募说明书摘要（更新）
95575 或 致 电 各 地 营
客服电话 网址 http://www.gf.com.cn
业网点
46)国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人 何如 联系人 齐晓燕
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
47)湘财证券有限责任公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人 林俊波 联系人 钟康莺
客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
48)招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人 宫少林 联系人 林生迎
客服电话 400-8888-111；95565 网址 www.newone.com.cn
49)中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人 许刚 联系人 李丹
客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
50)光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
法定代表人 徐浩明 联系人 刘晨
10108998 ； 95525 ；
客服电话 网址 www.ebscn.com
400-888-8788
51)海通证券股份有限公司
注册地址 上海市淮海中路98号
法定代表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电话 95553；400-888-8001 网址 www.htsec.com
52)金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
法定代表人 陆涛
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
53)国海证券股份有限公司
17
招募说明书摘要（更新）
注册地址 广西桂林市辅星路13号
法定代表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
54)东莞证券有限责任公司
注册地址 东莞市莞城可园南路1号
法定代表人 张运勇
客服电话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
55)德邦证券有限责任公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
法定代表人 姚文平
客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
56)财通证券有限责任公司
注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心
法定代表人 沈继宁
0571-96336 ， 962336
客服电话 网址 www.ctsec.com
（上海地区）
57)中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址 浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20楼
法定代表人 沈强 联系人 周妍
客服电话 96598 网址 www.bigsun.com.cn
58)长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 胡运钊 联系人 李良
客服电话 95579；400-8888-999 网址 www.95579.com
59)南京证券有限责任公司
注册地址 江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人 张华东 联系人 李铮
客服电话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
60)东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军 联系人 吴宇
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
18
招募说明书摘要（更新）
61)东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区翠园路181号商旅大厦
法定代表人 吴永敏 联系人 方晓丹
客服电话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
62)上海证券有限责任公司
注册地址 上海市西藏中路336号
法定代表人 郁忠民 联系人 张瑾
400-891-8918 ；
客服电话 网址 http://www.962518.com
021-962518
63)安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人 牛冠兴
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
64)中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人 杜航 联系人 戴蕾
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
65)国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人 凤良志 联系人 祝丽萍
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
66)长城证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人 黄耀华
0755-33680000 ；
客服电话 网址 www.cgws.com
400-6666-888
67)万联证券有限责任公司
注册地址 广州市中山二路18号广东电信广场36、37层
法定代表人 张建军 联系人 罗创斌
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
68)中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
19
招募说明书摘要（更新）
及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、
22、23单元
法定代表人 龙增来 联系人 刘毅
客服电话 4006-008-008 网址 www.china-invs.cn
69)方正证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
法定代表人 雷杰
客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com
70)爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号25楼
法定代表人 郭林 联系人 戴莉丽
网址 www.ajzq.com
71)厦门证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
法定代表人 傅毅辉 联系人 赵钦
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
72)华宝证券有限责任公司
注册地址 上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27层
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
73)广州证券有限责任公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
法定代表人 刘东 联系人 林洁茹
客服电话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
74)华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
96326（福建省外请先
客服电话 网址 www.hfzq.com.cn
拨0591）
75)天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
法定代表人 余磊 联系人 翟璟
20
招募说明书摘要（更新）
028-86711410 ；
客服电话 网址 www.tfzq.com
027-87618882
76)西藏同信证券有限责任公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
法定代表人 贾绍君 联系人 王钧
客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
77)第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25、26层
法定代表人 刘学民
客服电话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com
78）世纪证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
法定代表人 卢长才
网址 www.csco.com.cn
79）西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人 余维佳
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
80)国开证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层
法定代表人 黎维彬 联系人 朱瑜
客服电话 010-51789309 网址 www.gkzq.com.cn
81)日信证券有限责任公司
注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
法定代表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
82)大通证券股份有限公司
注册地址 大连市中山区人民路24号
法定代表人 张智河 联系人 谢立军
客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
83）红塔证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
21
招募说明书摘要（更新）
法定代表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电话 0871-3577930 网址 www.hongtastock.com
84）国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）
法定代表人 曾小普 联系人 陈明
客服电话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
85）国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人 冉云 联系人 金喆、张耘钒
客服电话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
（以上排名不分先后）
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其
他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（2）场内代销机构
具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）。
3.网上直销
投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则
请参阅本公司网站公告。
网址：www.yhfund.com.cn
（二）注册登记机构
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住所及办公地址 北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人 金颖 联系人 崔巍
电话 010-66210988，010-59378888 传真 010-66210938
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人 韩炯 联系人 黎明
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 吕红、黎明
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
22
招募说明书摘要（更新）
北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼（即东 3
办公地址
办公楼）16 层
执行事务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280；010-58152145 传真 010-85188298
经办注册会计师 李慧民、王珊珊
注：安永华明会计师事务所进行了本土化转制，即从原有的中外合作会计师事务所转
制成为特殊普通合伙企业，名称变更为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。
四、基金的名称
银华消费主题分级股票型证券投资基金
五、基金的类型
股票型证券投资基金
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招募说明书摘要（更新）
六、投资目标
本基金主要投资于大消费行业中具有持续增长潜力的优质上市公司，以分享中国经济增
长与结构转型带来的投资机会，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的中
长期稳定增值。
七、投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产
支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的
相关规定）。如法律法规和监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
本基金为股票型基金，基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%-95%，
其中投资于大消费行业上市公司股票的资产不低于股票资产的80%；权证投资比例范围为基
金资产净值的0-3%；现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
5%。
八、投资策略
1.大类资产配置策略
本基金在大类资产配置过程中，将优先考虑对于股票类资产的配置，在采取精选策略构
造股票组合的基础上，将剩余资产配置于固定收益类和现金类等大类资产上。
2.股票投资策略
（1）对大消费行业的界定
根据消费行业的属性，本基金将可直接面对下游终端消费者的行业定义为消费品行业。
基于这样的定义，大消费行业分类在申万行业分类的标准上，共划分为三类：即必需消费品、
可选消费品和其他消费品。其中，必需消费品和可选消费品两种分类都是基于目前申万行业
二级分类的已有消费品行业的划分形成的。同时，我公司在对消费品行业深刻理解的基础上，
认为有一些行业虽然目前尚未被官方划入消费品行业，但是其属性已经基本具备消费品的行
业属性，即可直接面对下游终端消费品的行业，我们也将这类公司划入我们的消费品行业选
24
招募说明书摘要（更新）
择中，且将其定义为其他消费品行业。具体而言，本基金将下列子行业定义为大消费行业：
第一组 可选消费组 餐饮旅游、纺织服装、家用电器、商业贸易、
信息服务
第二组 必需消费组 农林牧渔、食品饮料、医药生物
第三组 其他消费组 消费电子、建筑装饰、消费轻工、航空、消
费制造、消费金融服务、乘用车
（2）自上而下的行业配置策略
我国经济从投资拉动转向消费拉动是大势所趋。在这一过程中，我国居民收入水平持续
提高，各个消费子行业均受益于居民消费升级的大趋势。本基金将对经济转型过程及其带来
的消费结构的变化趋势进行跟踪分析，不断发掘各个行业的投资机会。
本基金将分别从以下两个方面对大消费行业的各个子行业进行分析：
1)生命周期分析：根据大消费行业各个子行业以及对应的企业所处的不同阶段（创业期、
成长期、成熟期和衰退期），对企业进行盈利性分析，挑选出处于成长期，预期营业收入及
利润能够超过行业平均水平从而能够推动业绩稳定持续成长的个股。
2)政策支持分析：根据国家产业政策、财政税收政策、货币政策等变化，分析各项政策
对消费行业各子行业的影响，超配受益于国家政策较大的子行业，低配受益国家政策影响较
小的子行业。
（3）定量分析和定性分析相结合、自下而上的个股精选策略
1)定性分析：根据对大消费各个子行业的发展情况和盈利状况的判断，从基本面角度对
未来几年内相关子行业内的上市公司能够带来的投资回报进行分析。
2)定量分析：在精选消费行业股票的基础上，本基金采用以下方法分析其估值水平：市
盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市销率法（P/S）、市盈率－长期成长法（PEG）、企业价值
/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、自由现金流贴现模
型（FCFF、FCFE）或股利贴现模型（DDM）等。通过估值水平分析，发掘出价值被低估或估
值合理的股票。
3)投资价值综合评价：根据基本面的具体变化和估值的变化，对消费行业上市公司的投
资价值进行综合评价，精选出具有较高投资价值且估值水平合理的上市公司。
25
招募说明书摘要（更新）
3.固定收益类资产投资策略
本基金采取久期调整策略、类属配置策略、收益率曲线配置策略、套利策略、个券精选
策略和可转换公司债券投资策略等，以兼顾投资组合的收益性与流动性。
（1）久期调整策略
本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，形成对未
来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券资产组合的久期值，达到增加收益
或减少损失的目的。
（2）类属配置策略
类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进行适时、动态的分配和
调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层
面。
在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所和银行
间等市场的固定收益类资产的到期收益率变化、流动性变化和市场规模情况，相机调整不同
市场中固定收益类资产所占的投资比例。
在品种选择层面，本基金将基于各品种固定收益类资产信用利差水平的变化特征、宏观
经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因素，采取定量分析和定性
分析结合的方法，在各种固定收益类资产之间进行优化配置。
（3）收益率曲线策略
收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化，相同久期债券组合在收益
率曲线发生变化时差异较大。一般情况下，在债券收益率曲线变陡时，采取子弹型策略
（bullet strategy）组合表现较好，在债券收益率曲线变平时，采取哑铃型策略（barbell
strategy）组合表现较好。
26
招募说明书摘要（更新）
（4）骑乘策略
在预期未来收益率曲线变动较为平稳的情况下，通过分析收益率曲线各期限段的利差情
况，买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券，随着基金持有债券时间的延长，债券的剩
余期限将缩短，到期收益率将下降，基金从而可获得资本利得收入。
（5）个券精选策略
本基金将根据债券市场收益率数据，在综合考虑信用等级、期限、流动性、市场分割、
息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，建立不同品种的收益率曲线预测模型，
并通过这些模型进行估值，重点选择较高到期收益率、价值被低估、预期信用质量将改善、
期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现的个券。
（6）可转换公司债券投资策略
本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基
础上，采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其
投资价值，选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好，并且其基础股票的基
本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种，以合理价
格买入并持有，根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资
组合，获取稳健的投资回报。此外，本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性
和债性的相对价值，通过对标的转债股性与债性的合理定价，力求选择被市场低估的品种，
来构建本基金可转换公司债券的投资组合。
（7）资产支持证券投资策略
资产支持证券，定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质
量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用蒙特卡洛方法
等数量化定价模型，评估其内在价值。
27
招募说明书摘要（更新）
九、业绩比较基准
中证内地消费主题指数收益率×80%+中国债券总指数收益率×20%
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金可以在报中国证监会备案
后变更业绩比较基准并及时公告。此事项无需召开基金份额持有人大会。
十、风险收益特征
本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。作为行业基金，在享受消
费行业收益的同时，也必须承担单一行业带来的风险。从本基金所分离的两类基金份额来看，
银华瑞吉份额具有低风险、收益相对稳定的特征；银华瑞祥份额具有高风险、高预期收益的
特征。
十一、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和
投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2012 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。
1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 132,853,953.97 81.38
其中：股票 132,853,953.97 81.38
2 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
- -
售金融资产
5 银行存款和结算备付金合计 25,110,884.77 15.38
6 其他资产 5,284,054.17 3.24
7 合计 163,248,892.91 100.00
28
招募说明书摘要（更新）
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
占基金资产净值比例
代码 行业类别 公允价值（元）
(%)
A 农、林、牧、渔业 4,550,995.41 2.81
B 采掘业 2,114,683.20 1.30
C 制造业 70,591,277.33 43.52
C0 食品、饮料 20,268,652.23 12.49
C1 纺织、服装、皮毛 5,473,594.90 3.37
C2 木材、家具 2,030,589.00 1.25
C3 造纸、印刷 2,195,327.33 1.35
C4 石油、化学、塑胶、塑料 4,488,742.72 2.77
C5 电子 8,099,532.76 4.99
C6 金属、非金属 - -
C7 机械、设备、仪表 10,902,066.62 6.72
C8 医药、生物制品 17,132,771.77 10.56
C99 其他制造业 - -
D 电力、煤气及水的生产和供应业 - -
E 建筑业 7,834,414.70 4.83
F 交通运输、仓储业 - -
G 信息技术业 9,460,249.03 5.83
H 批发和零售贸易 13,296,892.49 8.20
I 金融、保险业 6,117,829.26 3.77
J 房地产业 2,626,117.46 1.62
K 社会服务业 9,170,741.13 5.65
L 传播与文化产业 7,090,753.96 4.37
M 综合类 - -
合计 132,853,953.97 81.90
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序 占基金资产净值
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
号 比例（％）
1 600280 南京中商 80,910 2,911,141.80 1.79
2 300115 长盈精密 101,343 2,903,476.95 1.79
3 002140 东华科技 123,356 2,886,530.40 1.78
4 300058 蓝色光标 134,637 2,867,768.10 1.77
5 002230 科大讯飞 99,107 2,816,620.94 1.74
6 600703 三安光电 174,790 2,676,034.90 1.65
7 600256 广汇能源 178,526 2,626,117.46 1.62
8 000661 长春高新 52,241 2,612,050.00 1.61
9 002325 洪涛股份 158,435 2,595,165.30 1.60
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招募说明书摘要（更新）
10 000538 云南白药 41,039 2,552,625.80 1.57
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
8.投资组合报告附注
8.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日
前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
8.3 其他资产构成
序 名称 金额（元）
号
1 存出保证金 261,247.88
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 7,132.19
4 应收利息 3,936.19
5 应收申购款 5,011,737.91
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,284,054.17
8.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
8.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末股票投资前十名中不存在流通受限的情况。
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招募说明书摘要（更新）
8.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
净值增长率 净值增长率 业 绩 比 较 基 业 绩 比 较 基 准 收
阶段 ①-③ ②-④
① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④
2011 年 9 月 28 日（基金
合同生效日）至 2011 年 -8.30% 0．54% -7.69% 1.04% -0.61% -0.50%
12 月 31 日
2012 年 1 月 1 日至 2012 8.87% 1.05% 5.21% 1.10% 3.66% -0.05%
年 6 月 30 日
2012 年 7 月 1 日至 2012 -4.43% 1.14% -4.16% 0.97% -0.27% 0.17%
年 9 月 30 日
2011 年 9 月 28 日（基金
-4.58% 0.98% -6.92% 1.05% 2.34% -0.07%
合同生效日）至 2012 年
9 月 30 日
十三、基金的费用
（一）基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金财产拨划支付的银行费用；
4.基金合同生效后的基金信息披露费用；
5.基金份额持有人大会费用；
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
7.基金的证券交易费用；
8.证券账户开户费用、银行账户维护费；
9.基金上市初费和上市月费；
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法
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招募说明书摘要（更新）
律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
自基金合同生效日起，在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 2.0%年费
率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，
经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若
遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
自基金合同生效日起，在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.35%年费
率计提。计算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，
经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若
遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3.除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规
定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生
的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费
率。基金管理人应按照《信息披露办法》在指定媒体上刊登公告。
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招募说明书摘要（更新）
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华消费主题分级股票型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金
法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披
露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，主要更
新内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日
期；
2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新；
3、在“五、相关服务机构”中，增加红塔证券股份有限公司、国盛证券有限责任公司
及国金证券股份有限公司为代销机构，并更新了部分代销机构的资料；对为本基金提供审计
服务的会计师事务所的信息进行了更新；
4、在“十二、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。
5、增加了“十三、基金的业绩”部分内容，更新了截至2012年9月30日的基金投资业绩。
6、在“二十六、其他应披露事项”，列出了自上次招募说明书公告之日以来涉及本基金
的重要公告。
7、对部分表述进行了更新。
银华基金管理有限公司
2012 年 11 月 9 日
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附件
