创金合信鼎诚3个月定期开放混合型证券投资(C类份额)基金产品资料概要更新

编制日期：2020年09月24日

送出日期：2020年09月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 创金合信鼎诚3个月定开混 基金代码 010100

合

基金简称C 创金合信鼎诚3个月定开混 基金代码C 010101

合C

基金管理人 创金合信基金管理有限公 基金托管人 华夏银行股份有限公司

司

基金合同生效日 2020年09月15日 上市交易所及上 暂未上市

市日期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 定期开放式 开放频率 3个月定期开放

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

黄弢 2020年09月15日 2002年07月01日

吕沂洋 2020年09月24日 2015年07月06日

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
其他 披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人有权终止基金合同，并
按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进
行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

投资目标 在严格控制风险的前提下，通过积极的主动管理，力争实现基金资产的长期
稳健增值。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、中小
板以及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、
政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次
投资范围 级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、金融衍生品
（包括股指期货、国债期货、股票期权等）及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

在法律法规或监管机构允许的前提下，本基金可以参与融资、融券交易。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：

封闭期内，本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的60%，投资同业存单
的比例不得超过基金资产的20%；但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人
利益，在每个开放期开始前10个交易日、开放期及开放期结束后10个交易日的期
间内，本基金投资不受上述比例限制。开放期内，每个交易日日终在扣除股指期
货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于基
金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券；封闭期内，本基金不受上
述5%的限制，但本基金参与股指期货、国债期货和股票期权交易，每个交易日日
终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持
不低于交易保证金一倍的现金；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。

本基金在封闭运作期与开放运作期采取不同的投资策略。

（一）封闭期投资策略

1、资产配置策略

本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金将及时跟踪市场环境变化，根
据宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情
况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，综合评价各类资产的风险收益
水平，制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范

围。

2、固定收益品种投资策略

（1）债券投资策略

本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪，基于对利率、信用等市场的分析和
主要投资策 预测，综合运用久期配置策略、跨市场套利、回购放大等策略，力争实现基金资
略 产的稳健增值。

（2）可转换债券及可交换债券投资策略

可转换债券及可交换债券同时具有债券、股票和期权的相关特性，结合了股
票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势，并有利于从资产整体配
置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将重点从债券的内在债券价值（如票
面利息、利息补偿及无条件回售价格）、保护条款的适用范围、期权价值的大

小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究，充分发掘投
资价值，并积极寻找各种套利机会，以获取更高的投资收益。

（二）开放期投资策略

开放运作期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在
遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品
种，减小基金净值的波动。

业绩比较基 中债综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×20%

准

风险收益特 本基金为混合型基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于货币市场
征C 基金、债券型基金，低于股票型基金。

注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
无
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

0天≤N<7天 1.50%

赎回费 7天≤N<30天 0.50%

30天≤N 0.00%

注：特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.80%

托管费 0.10%

销售服务费 0.40%

其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资
本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括
证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技术风险、特有风险及不可抗
力风险等。

当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可
以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期
间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额
持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金特有风险指：本基金特殊运作方式的相关风险、投资资产支持证券的风险、与
投资金融衍生品相关的特定风险(包括投资股指期货、国债期货及投资股票期权的特定风
险）等。
（二）重要提示


中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
六、 其他情况说明

无。
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