工银瑞信平衡回报 6 个月持有期债券型证
券投资基金

2023 年第 4 季度报告

2023 年 12 月 31 日

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

报告送出日期：2024 年 1 月 19 日


§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 1 月 17 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2023 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日止。

§2 基金产品概况

基金简称 工银平衡回报 6 个月持有期债券

基金主代码 012740

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2021 年 9 月 29 日

报告期末基金份额总额 48,472,090.29 份

投资目标 在追求资产长期稳健增值的基础上，通过对债券积极
主动的投资管理，力争创造超过业绩比较基准的投资
收益。

投资策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根
据对国际及国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变
化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断国内
及香港证券市场的发展趋势，结合行业状况、公司价
值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水
平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，执
行“自上而下”的资产配置及动态调整策略，力求实
现基金资产组合收益的最大化，有效提高不同市场状


况下基金资产的整体收益水平。

本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专
业化分工制度，专业研究人员分别从利率、债券信用
风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益
投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成指导
性投资策略。

本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分
析方法进行股票投资。基金管理人在行业分析的基础
上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有
可持续增长前景或价值被低估的上市公司股票，以合
理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体
包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估
及股票选择与组合优化等过程。

业绩比较基准 中债综合财富指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率
×5%+恒生指数收益率×5%。

风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率
低于股票型基金及混合型基金，高于货币市场基金。
本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股
通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易
规则等差异带来的特有风险。

基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人 中信银行股份有限公司

工银平衡回报 6 个月持有期 工银平衡回报 6 个月持有期
下属分级基金的基金简称

债券 A 债券 C

下属分级基金的交易代码 012740 012741

报告期末下属分级基金的份额总额 34,274,070.46 份 14,198,019.83 份

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

报告期（2023 年 10 月 1 日-2023 年 12 月 31 日）

主要财务指标 工银平衡回报 6 个月持有期债券 工银平衡回报 6 个月持有期债券
A C

1.本期已实现收益 -190,396.66 -60,137.77

2.本期利润 183,248.31 76,068.94

3.加权平均基金份额本期利 0.0052 0.0053
润

4.期末基金资产净值 34,661,370.32 14,277,434.13

5.期末基金份额净值 1.0113 1.0056

注：1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

2、本期已实现收益是指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收
益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

3、所列数据截止到报告期最后一日，无论该日是否为开放日或交易所的交易日。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

工银平衡回报 6 个月持有期债券 A

业绩比较基

净值增长率 业绩比较基

阶段 净值增长率① 准收益率标 ①－③ ②－④

标准差② 准收益率③

准差④

过去三个月 0.50% 0.16% 0.64% 0.11% -0.14% 0.05%

过去六个月 0.42% 0.17% 0.77% 0.10% -0.35% 0.07%

过去一年 1.73% 0.18% 3.12% 0.10% -1.39% 0.08%

自基金合同

1.13% 0.15% 5.76% 0.12% -4.63% 0.03%
生效起至今

工银平衡回报 6 个月持有期债券 C

业绩比较基

净值增长率 业绩比较基

阶段 净值增长率① 准收益率标 ①－③ ②－④

标准差② 准收益率③

准差④

过去三个月 0.43% 0.15% 0.64% 0.11% -0.21% 0.04%


过去六个月 0.29% 0.17% 0.77% 0.10% -0.48% 0.07%

过去一年 1.47% 0.18% 3.12% 0.10% -1.65% 0.08%

自基金合同

0.56% 0.15% 5.76% 0.12% -5.20% 0.03%
生效起至今
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

注：1、本基金基金合同于 2021 年 9 月 29 日生效。

2、根据基金合同规定，本基金建仓期为 6 个月。截至本报告期末，本基金的投资符合基金合
同关于投资范围及投资限制的规定。
3.3 其他指标

无。

§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明

任职日期 离任日期 年限

硕士研究生。曾任华兴证券量化研究

员；2022 年加入工银瑞信，现任指数及
量化投资部基金经理。2023 年 4 月 12
刘子豪 本基金的 2023 年 11 月 - 4 年 日至今，担任工银瑞信优选对冲策略灵
基金经理 3 日 活配置混合型发起式证券投资基金基金
经理；2023 年 11 月 3 日至今，担任工
银瑞信平衡回报 6 个月持有期债券型证
券投资基金基金经理。

硕士研究生。2018 年加入工银瑞信，现
任固定收益部基金经理。2023 年 12 月
15 日至今，担任工银瑞信双盈债券型证
谷青春 本基金的 2023 年 12 月 - 5 年 券投资基金基金经理；2023 年 12 月 25
基金经理 25 日 日至今，担任工银瑞信平衡回报 6 个月
持有期债券型证券投资基金基金经理；
2023 年 12 月 25 日至今，担任工银瑞信
产业债债券型证券投资基金基金经理。

博士研究生。2012 年加入工银瑞信，现
任固定收益部投资副总监、基金经理。
2015 年 8 月 17 日至今，担任工银瑞信
双债增强债券型证券投资基金（自 2016
年 9 月 26 日起，变更为工银瑞信双债增
强债券型证券投资基金（LOF））基金经
固定收益 理；2015 年 8 月 17 日至今，担任工银
部投资副 瑞信保本 3 号混合型证券投资基金（自
张洋 总监、本 2021 年 9 月 2023 年 11 11 年 2019 年 7 月 19 日起，变更为工银瑞信
基金的基 29 日 月 3 日 成长收益混合型证券投资基金）基金经
金经理 理；2016 年 11 月 22 日至今，担任工银
瑞信新得益混合型证券投资基金基金经
理；2016 年 12 月 14 日至 2021 年 7 月
13 日，担任工银瑞信可转债债券型证券
投资基金基金经理；2016 年 12 月 29 日
至今，担任工银瑞信新增利混合型证券
投资基金基金经理；2017 年 1 月 25 日
至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞


盈半年定期开放债券型证券投资基金基
金经理；2018 年 7 月 2 日至 2020 年 7
月 31 日，担任工银瑞信可转债优选债券
型证券投资基金基金经理；2018 年 7 月
27 日至 2020 年 1 月 15 日，担任工银瑞
信新增益混合型证券投资基金基金经

理；2018 年 7 月 27 日至 2020 年 1 月 15
日，担任工银瑞信新得利混合型证券投
资基金基金经理；2018 年 8 月 28 日至
2021 年 2 月 25 日，担任工银瑞信添福
债券型证券投资基金基金经理；2019 年
1 月 24 日至 2019 年 10 月 31 日，担任
工银瑞信聚盈混合型证券投资基金基金
经理；2019 年 6 月 5 日至今，担任工银
瑞信月月薪定期支付债券型证券投资基
金基金经理；2020 年 5 月 9 日至今，担
任工银瑞信聚和一年定期开放混合型证
券投资基金基金经理；2021 年 1 月 12
日至今，担任工银瑞信聚利 18 个月定期
开放混合型证券投资基金基金经理；

2021 年 7 月 28 日至今，担任工银瑞信
聚润 6 个月持有期混合型证券投资基金
基金经理；2021 年 9 月 29 日至 2023 年
11 月 3 日，担任工银瑞信平衡回报 6 个
月持有期债券型证券投资基金基金经

理；2021 年 12 月 28 日至今，担任工银
瑞信民瑞一年持有期混合型证券投资基
金基金经理。

注：1、任职日期为基金合同生效日或本基金管理人对外披露的任职日期；离职日期为本基金管理人对外披露的离职日期。

2、证券从业的含义遵从行业协会《基金从业人员管理规则》的相关规定。
4.1.1 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况

本报告期末本基金的基金经理无兼任私募资产管理计划投资经理的情况。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本报告期内，本基金管理人严格按照《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、招募说明书等有关基金法律文件的规定，依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况

为了公平对待各类投资人，保护各类投资人利益，避免出现不正当关联交易、利益输送等违法违规行为，公司根据《证券投资基金法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办
法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法律法规和公司内部规章，制定了《公平交易管理办法》、《异常交易监控管理办法》，对公司管理的各类资产的公平对待做了明确具体的规定，并规定对买卖股票、债券时候的价格和市场价格差距较大，可能存在操纵股价、利益输送等违法违规情况进行监控。本报告期，按照时间优先、价格优先的原则，本公司对满足限价条件且对同一证券有相同交易需求的基金等投资组合，均采用了系统中的公平交易模块进行操作，实现了公平交易；未出现清算不到位的情况，且本基金及本基金与本基金管理人管理的其他投资组合之间未发生法律法规禁止的反向交易及交叉交易。
4.3.2 异常交易行为的专项说明

本基金本报告期内未出现异常交易的情况。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 3 次。投资组合经理因投资组合的投资策略而发生同日反向交易，未导致不公平交易和利益输送。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析

就基本面而言，在经历了三季度的短暂企稳之后，四季度经济再度呈现出震荡偏弱的局面。归因来看，一方面是在全年经济增速目标完成难度不大的背景下，四季度政策发力较为克制，增发 1 万亿国债也更多着眼于明年。另一方面是房地产链条总体依然承压。在城镇化大周期步入拐点的情况下，前端地产销售表现弱势、对政策放松反映平淡；由于施工周期时间较长，后端施工投资也延续了补跌压力。

政策层面，从中央经济工作会议定调来看，政策立足点仍在于战略层面的高质量发展，策略上兼顾稳增长工作，注意平滑地产、地方政府债务等传统经济领域风险，并通过适当的财政政策托底以保持必要的经济增速，但整体力度相对克制。货币政策总量宽松诉求降低、以配合财政为主。

债券市场方面，四季度债券资产对经济现状定价较为充分，交易主线在于资金面和政策预期。2023 年财政节奏相对靠后，四季度仍有较大体量国债待发行，叠加地方债务置换以及一万亿国债增发，使得四季度政府债券供给处于历史同期较高水平，进而导致银行间市场流动性摩擦加大。10-11 月债券收益率跟随着财政资金的上缴和投放节奏而波动，总体趋于上行，结构上短
端收益率调整更多、曲线呈平坦化态势。12 月以后，随着中央经济工作会议定调稳增长力度不及预期，以及年末央行大额净投放呵护跨年流动性，债券情绪明显好转，收益率出现快速下行，
曲线再度转为陡峭化。截止 12 月 31 日，1 年期国开债收益率 2.20%，10 年期国开债收益率

2.68%，均较季初下行 6bps。

股票市场方面，四季度市场情绪依然较弱，主要宽基指数均有下跌，沪深 300 较季初下跌

7.00%，创业板指较季初下跌 5.62%，资产估值进一步压缩，隐含了市场对于中长期经济趋势较为悲观的预期。此外，外资持续净流出也进一步加大了市场的下跌压力。结构上，金融地产、建筑建材等顺周期板块表现较弱，煤炭、电子、医药等行业存在一定的相对收益。

操作方面，四季度自基金经理变更以来，组合对权益部分的投资策略进行了相应的调整，
2023 年以来权益市场呈现增量资金有限、存量资金博弈、交易主线不明确的特点，流动性向小盘外溢，致使中小盘风格优于大盘，我们认为，这种存量博弈的状态可能不是周期性往复的结
果，除非上市公司基本面出现普遍好转，或者外资重新大幅购入 A 股市场，否则存量博弈的状态可能仍会持续，小盘股可能仍会占优，因此组合的权益投资策略也转变为以中小盘个股投资为
主。

债券投资方面，我们对组合结构进行了适当调整。一是从提升组合静态收益的角度出发，减持了部分交易所国债，转为以中高等级信用债为底仓，辅之以一定仓位的商业银行二级资本债。其中后者静态收益较高、且流动性好，有助于在控制信用风险的前提下更好地实施久期策略；二是考虑到短端资产在 10-11 月流动性偏紧的情况下收益率有所超调，存在阶段性交易机会，我们于 12 月提高了组合久期和杠杆，以力争获取收益率下行阶段的资本利得。
4.5 报告期内基金的业绩表现

报告期内，本基金 A 份额净值增长率为 0.50%，本基金 A 份额业绩比较基准收益率为 0.64%；
本基金 C 份额净值增长率为 0.43%，本基金 C 份额业绩比较基准收益率为 0.64%。

4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

本基金在本报告期内（2023 年 8 月 4 日至 2023 年 10 月 16 日、2023 年 12 月 1 日至 2023 年
12 月 29 日）出现连续二十个工作日基金资产净值低于 5000 万元的情形。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例

（%）


1 权益投资 9,332,067.19 14.13

其中：股票 9,332,067.19 14.13

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 53,058,426.43 80.35

其中：债券 53,058,426.43 80.35

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资 - -
产

7 银行存款和结算备付金合计 3,535,493.57 5.35

8 其他资产 106,481.26 0.16

9 合计 66,032,468.45 100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比
例（%）

A 农、林、牧、渔业 93,102.00 0.19

B 采矿业 93,975.00 0.19

C 制造业 6,406,883.86 13.09

D 电力、热力、燃气及水生产和供

应业 284,380.00 0.58

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 91,698.00 0.19

G 交通运输、仓储和邮政业 92,352.00 0.19

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务

业 1,359,086.68 2.78

J 金融业 - -

K 房地产业 188,718.00 0.39

L 租赁和商务服务业 272,376.00 0.56

M 科学研究和技术服务业 177,413.65 0.36

N 水利、环境和公共设施管理业 185,490.00 0.38

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 86,592.00 0.18

S 综合 - -


合计 9,332,067.19 19.07

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

无。
5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 300976 达瑞电子 1,900 101,137.00 0.21

2 003011 海象新材 4,700 99,781.00 0.20

3 688678 福立旺 5,417 99,726.97 0.20

4 002823 凯中精密 7,800 99,060.00 0.20

5 688049 炬芯科技 2,601 99,020.07 0.20

6 605288 凯迪股份 2,100 98,952.00 0.20

7 300543 朗科智能 9,000 98,280.00 0.20

8 300407 凯发电气 10,400 98,176.00 0.20

9 300594 朗进科技 4,700 98,136.00 0.20

10 688061 灿瑞科技 2,453 98,120.00 0.20

5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 国家债券 14,309,949.05 29.24

2 央行票据 - -

3 金融债券 17,576,764.28 35.92

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 21,171,713.10 43.26

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 53,058,426.43 108.42

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 019723 23 国债 20 50,000 5,032,302.74 10.28

2 2228014 22 交通银行二 40,000 4,185,764.38 8.55
级 01

3 175988 21 国君 G2 40,000 4,179,408.22 8.54


4 2228006 22 中国银行二 40,000 4,167,046.58 8.51
级 01

5 019670 22 国债 05 40,000 4,075,660.27 8.33

5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
5.9.1 本期国债期货投资政策

本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
5.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
5.9.3 本期国债期货投资评价

本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
5.10 投资组合报告附注
5.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本基金投资的前十名证券的发行主体中，交通银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国银行间市场交易商协会、地方证监局的处罚；国泰君安证券股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国人民银行派出机构、深圳证券交易所、地方证监局的处罚；中国银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国银保监会、中国人民银行、国家金融监管总局、地方银监局的处罚。

上述情形对上市公司的财务和经营状况无重大影响，投资决策流程符合基金管理人的制度要求。

5.10.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
5.10.3 其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 11,506.88

2 应收证券清算款 94,614.38

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 360.00

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 106,481.26

5.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

无。
5.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

无。

§6 开放式基金份额变动

单位：份

项目 工银平衡回报 6 个月持有 工银平衡回报 6 个月持有
期债券 A 期债券 C

报告期期初基金份额总额 34,276,573.27 11,348,851.00

报告期期间基金总申购份额 9,968,123.25 5,047,751.62

减:报告期期间基金总赎回份额 9,970,626.06 2,198,582.79

报告期期间基金拆分变动份额（份额减 - -
少以“-”填列）

报告期期末基金份额总额 34,274,070.46 14,198,019.83

注：1、报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额；

2、报告期期间基金总赎回份额含转换出份额。

§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况

7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况


单位：份

报告期期初管理人持有的本 -
基金份额

报告期期间买入/申购总份 9,965,118.60
额

报告期期间卖出/赎回总份 -
额

报告期期末管理人持有的本 9,965,118.60
基金份额

报告期期末持有的本基金份 20.56
额占基金总份额比例（%）
注：1、基金管理人持有本基金基金份额的交易费用按市场公开的交易费率计算并支付。

2、期间申购/买入总份额：含红利再投、转换入份额；期间赎回/卖出总份额：含转换出份额。
7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

序号 交易方式 交易日期 交易份额(份) 交易金额(元) 适用费率(%)

1 申购 2023-10-17 9,965,118.60 10,000,000.00 0.0000

合计 9,965,118.60 10,000,000.00

§8 影响投资者决策的其他重要信息

8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况

投 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
资 持有基金份

者 额比例达到 期初 申购 赎回

类 序号 或者超过 份额 份额 份额 持有份额 份额占比（%）
别 20%的时间

区间

机 1 20231129- -9,965,118.60 -9,965,118.60 20.56
构 20231231

个 - - - - - - -
人

产品特有风险

本基金份额持有人较为集中，存在基金规模大幅波动的风险，以及由此导致基金收益较大波动的风险。
注：1、期初份额为上期期末或基金合同公告生效日当天份额。

2、期间申购份额：含买入、红利再投、转换入份额；期间赎回份额：含卖出、转换出份
额。

8.2 影响投资者决策的其他重要信息

无。

§9 备查文件目录

9.1 备查文件目录

1、中国证监会准予工银瑞信平衡回报 6 个月持有期债券型证券投资基金募集申请的注册文
件；

2、《工银瑞信平衡回报 6 个月持有期债券型证券投资基金基金合同》；

3、《工银瑞信平衡回报 6 个月持有期债券型证券投资基金托管协议》；

4、《工银瑞信平衡回报 6 个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、报告期内基金管理人在规定媒介上披露的各项公告。
9.2 存放地点

基金管理人或基金托管人的住所。
9.3 查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅。也可在支付工本费后，在合理时间内取得上述文件的复印件。

工银瑞信基金管理有限公司
2024 年 1 月 19 日
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