华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
【重要提示】
本基金根据2005年2月18日中国证券监督管理委员会《关于同意华宝兴业现金宝货
币市场证券投资基金募集的批复》(证监基金字［2005］23号)和《关于华宝兴业现金
宝货币市场基金募集时间安排的确认函》(基金部函［2005］43号)的核准，进行募集。
基金合同于2005年3月31日正式生效。
基金管理人保证《华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书》(以下简称招募说明书或本招募说明书)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理公司不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本基金招募说明书。
本摘要根据《基金合同》和《招募说明书》编写，经基金托管人审核，并经中国证监会核准。《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自取得依《基金合同》所发售的基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
本招募说明书摘要所载内容截止日为2017年9月30日，有关财务数据和净值表现截
止日为2017年6月30日，财务数据未经审计。
一、《基金合同》生效日期
本系列基金自2005年2月28日到2005年3月25日向个人投资者和机构投资者同时
发售，《基金合同》于2005年3月31日生效。
二、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
法定代表人：孔祥清
总经理：HUANGXiaoyiHelen（黄小薏）
成立日期：2003年3月7日
注册资本：1.5亿元
电话：021－38505888
联系人：章希
股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有51%的股份，外方股东
WarburgPincusAssetManagement,L.P.持有49%的股份。
（二）基金管理人主要人员情况
1、董事会成员
孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长，宝钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长、华宝投资有限公司副总经理、法兴华宝汽车租赁（上海）有限公司董事长、华宝信托有限责任公司董事、华宝都鼎（上海）融资租赁有限公司董事长、中国太平洋保险（集团）股份有限公司董事。
HUANGXiaoyiHelen（黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大TDSecurities公司金融分
析师，Acthop投资公司财务总监。2003年5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任
公司营运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。
MichaelMartin先生，董事，博士。曾任WachtellLiptonRosenKatz律师助理；第一波士
顿银行董事总经理；瑞银证券董事总经理；BrooklynNYHoldings总裁；现任美国华平投
资集团全球执行委员会成员、全球金融行业负责人、董事总经理，美国
FinancialEngines董事、加拿大DBRS董事、美国MarinerFinance董事。
周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行
（香港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管理股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。
胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙人。
尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究所助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望集团常务副总裁，比利时富通银行中国区CEO兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。现任上海谷旺投资管理有限公司董事长。
陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所合伙人,苏黎世金融服务集团中国区董事长,华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。
2、监事会成员
朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美国华平集团执行董事。
杨莹女士，监事，本科。曾在三九集团、中国平安保险（集团）股份有限公司、永亨银行（中国）有限公司、中国民生银行工作，现任华宝投资有限公司风控合规部总经理。
贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理；现任华宝基金管理有限公司营运副总监。
王波先生，监事，硕士。曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司市场总监兼战略策划部总经理。
3、高级管理人员
孔祥清先生，董事长，简历同上。
HUANGXiaoyiHelen（黄小薏）女士，总经理，简历同上。
向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有限公司市场部任职。2002年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算登记部总经理、营运副总监、营运总监,现任华宝基金管理有限公司副总经理。
欧江洪先生，副总经理，本科。曾任宝钢集团财务部主办、宝钢集团成本管理处主管、宝钢集团办公室（董事会办公室）主管/高级秘书、宝钢集团办公厅秘书室主任、华宝投资有限公司总经理助理兼行政人事部总经理、党委组织部部长，党委办公室主任、董事会秘书等职务。现任华宝基金管理有限公司副总经理。
刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位工作。现任华宝基金管理有限公司督察长。
2、本基金基金经理
陈昕先生，固定收益部总经理、华宝兴业现金宝货币市场基金、华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金经理，经济学学士。2003年7月加入华宝基金管理有限公司,先后在清算登记部、交易部、固定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作,2011年11月至今任华宝兴业现金宝货币市场基金基金经理，2012年6月至
2014年2月兼任华宝兴业中证短融50债券基金基金经理，2012年12月起兼任华宝兴
业现金添益交易型货币市场基金基金经理。2015年3月起任固定收益部副总经理。
2016年5月任固定收益部总经理。
现金宝货币市场基金的历任基金经理：
王旭巍先生，任职时间为2005年3月至2007年2月。
曾丽琼女士，任职期间为2007年2月至2010年6月。
华志贵先生，任职期间为2010年6月至2011年11月。
3、固定收益投资决策委员会成员
任志强先生，副总经理、投资总监。
陈昕先生，固定收益部总经理，华宝兴业现金宝货币市场基金、华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金经理。
李栋梁先生，固定收益部副总经理、华宝兴业宝康债券投资基金、华宝兴业增强收益债券型证券投资基金、华宝兴业新价值灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新机遇灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、华宝兴业宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金、华宝兴业可转债债券型证券投资基金基金经理、华宝兴业新活力灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新起点灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新动力一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新飞跃灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新回报一年定期开放混合型证券投资基金、华宝兴业新优选一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华宝兴业新优享灵活配置混合型证券投资基金。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人内部控制制度
1、风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。
针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：
（1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。
（2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。
（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险归类。
（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。
定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。
（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；
而对较为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施。
（6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在必要时结合新的需求加以改变。
（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。
2、内部控制制度
（1）内部风险控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维护内部控制制度的有效执行；
独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分离运作，独立进行；
相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点；
防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门，应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序和监督防范措施；
成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定，并在此基础上遵循国际和行业的惯例制订；
全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位员工，不留有制度上的空白或漏洞；
审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点；
适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改或完善。
（2）内部风险控制的要求和内容
内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。
内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。
（3）督察长制度
公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
督察长的任免须报中国证监会核准。
督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
（4）监察稽核及风险管理制度
监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。
监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。
3、基金管理人关于内部合规控制声明书
（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
三、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：田青
联系电话：(010)67595096
中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，
于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2017年6月末，本集团资产总额216,920.67亿元，较上年末增加7,283.62亿元，增幅
3.47%。上半年，本集团实现利润总额1,720.93亿元，较上年同期增长1.30%；净利润
较上年同期增长3.81%至1,390.09亿元，盈利水平实现平稳增长。
2016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》
2016中国最佳银行，《环球金融》2016中国最佳消费者银行、2016亚太区最佳流动
性管理银行，《机构投资者》人民币国际化服务钻石奖，《亚洲银行家》中国最佳大型零售银行奖及中国银行业协会年度最具社会责任金融机构奖。本集团在英国《银行家》2016年世界银行1000强排名中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。
其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持以客户为中心的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至
2017年二季度末，中国建设银行已托管759只证券投资基金。中国建设银行专业高效
的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续11年获得
《全球托管人》、《财资》、《环球金融》中国最佳托管银行、中国最佳次托管银行、最佳托管专家QFII等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家最佳托管银行。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的新一代托管应用监督子系统，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
四、相关服务机构
(一)本基金基金份额销售机构
本基金A类和B类基金份额仅在代销机构办理申购、赎回等业务。
本基金E类基金份额仅通过本公司直销中心（包括直销柜台、直销e网金）及公司指
定的电子交易平台办理申购、赎回等业务。
1、本基金E类基金份额的销售机构：
（1）本公司直销柜台
本公司在上海开设直销柜台
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
法定代表人：孔祥清
直销柜台电话：021-38505731、38505732、021-38505888-301或302
直销柜台传真：021-50499663、50988055
网址：www.fsfund.com
（2）本公司直销e网金
本公司直销e网金网址：www.fsfund.com
客户服务电话：4007005588、021-38924558
（3）上海大智慧财富管理有限公司
代销平台上线网址：https://8.gw.com.cn/
客户服务热线：021-20219931
2、本基金A类、B类基金份额的销售机构：
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
客户电话：95533
公司网址：www.ccb.com
（2）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
客户电话：95599
公司网址：www.95599.cn
（3）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼
客户电话：95566
公司网址：www.boc.cn
（4）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
联系人：曹榕
联系电话：（021）58781234
传真：（021）58408483
客户电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
（5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
联系人：邓炯鹏
联系电话：0755－83198888
客户电话：95555
公司网址：www.cmbchina.com
（6）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号中山大厦
客户电话：95561或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：http://www.cib.com.cn
（7）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
联系人：王志刚
联系电话：010-56367133
传真：010-57092611
客户电话：95568
公司网址：www.cmbc.com.cn
（8）渤海银行股份有限公司
办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦
客户电话：95541
公司网址：www.cbhb.com.cn
（9）广发银行股份有限公司
注册地址：广东省广州市农林下路83号
办公地址：广东省广州市农林下路83号
客户电话：800-830-8003；400-830-8003
公司网址：www.gdb.com.cn
（10）华夏银行股份有限公司
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
客户电话：95577
公司网址：www.hxb.com.cn
（11）江苏银行股份有限公司
注册地址：南京市洪武北路55号
客户电话：96098，40086-96098
公司网址：www.jsbchina.cn
（12）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号
联系人：施艺帆
联系电话：021-50979356
传真：021-50979507
客户电话：95511-3
公司网址：bank.pingan.com
（13）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：中国上海市中山东一路12号
联系人：张佳乐
联系电话：021-61162071
传真：021－63604196
客户电话：95528
公司网址：www.spdb.com.cn
（14）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
客户电话：95558
公司网址：bank.ecitic.com
（15）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼
联系人：杨天枝
联系电话：0755-82558323
传真：0755-82558355
客户电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
（16）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
联系人：王星
联系电话：022-28451922
客户电话：4006515988
公司网址：www.ewww.com.cn
（17）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
联系人：金夏
联系电话：0755-83516289
客户电话：4006666888
公司网址：www.cgws.com
（18）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
联系人：奚博宇、黄美慧
联系电话：021-68751860；027-65799827
传真：027-85481900
客户电话：95579或4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（19）德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹阳路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼
联系人：刘熠
联系电话：68761616-8076
传真：021-68767880
客户电话：400-8888-128
公司网址：www.tebon.com.cn
（20）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路1138号
办公地址：长春市生态大街6666号
联系人：付静雅
联系电话：0431-82006251
传真：0431-85096795
客户电话：95360
公司网址：www.nesc.cn
（21）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层
联系人：黄静
联系电话：63325888-3137
传真：021-63326729
客户电话：95503
公司网址：www.dfzq.com.cn
（22）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
联系人：王一彦
联系电话：20333910
传真：021-50588876
客户电话：95531
公司网址：www.longone.com.cn
（23）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
联系人：陆晓
联系电话：0512-62938521
传真：0512-65588021
客户电话：95330
公司网址：http://www.dwzq.com.cn
（24）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座10层
联系人：夏锐
联系电话：010-66559742
客户电话：95309
公司网址：www.dxzq.net.cn
（25）方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
联系人：齐冬妮；陈飙
联系电话：010-59355807021-33388254
客户电话：95571
公司网址：www.foundersc.com
（26）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
联系人：姚巍
联系电话：021-22169779
传真：021－22169134
客户电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
（27）广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、
44楼
联系人：黄岚
联系电话：020-87555888-8333
客户电话：95575
公司网址：www.gf.com.cn
（28）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层
法定代表人：王少华
联系人：李弢
联系电话：010-84183331
客户电话：400-818-8118
公司网址：www.guodu.com
（29）金融界
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层
公司网址：www.jrj.com
（30）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
联系人：钟伟镇
联系电话：38032284
传真：021-38670666
客户电话：95521、4008888666
公司网址：www.gtja.com
（31）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16楼至26楼
办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦
联系人：李颖
联系电话：(0755)82130833--701266、(0755)82133066
传真：0755-82133952
客户电话：95536
公司网址：www.guosen.com.cn
（32）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥寿春路179号
客户电话：4008888777或95578
公司网址：www.gyzq.com.cn
（33）海通证券股份有限公司
注册地址：上海淮海中路98号
办公地址：上海广东路689号
联系人：李楠
联系电话：23219061、23219290
客户电话：95553
公司网址：www.htsec.com
（34）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
联系人：陆敏
联系电话：021-20613600
传真：021-68596919
客户电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（35）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
联系人：刘洋
联系电话：021-20835879
传真：021-20835788
客户电话：400-920-0022
公司网址：www.licaike.com
（36）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
联系人：王旭华
联系电话：0471-4972343
客户电话：400-196-6188
公司网址：www.cnht.com.cn
（37）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座
联系人：樊忠亚
联系电话：0551-65161675
传真：0551-65161672
客户电话：95318
公司网址：www.hazq.com
（38）华宝证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼
联系人：胡星煜
联系电话：021-20515583
传真：021-20515593
客户电话：400-820-9898，021-38929908
公司网址：http://www.cnhbstock.com
（39）华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦18层
联系人：王虹；高文静
联系电话：021-20655183
客户电话：96326（福建省外请加拨0591）
公司网址：www.hfzq.com.cn
（40）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
联系人：庞晓芸
联系电话：0755-8249219
客户电话：95597
公司网址：www.htsc.com.cn
（41）江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
联系人：周俊
联系电话：0451-85863726
传真：0451-82337279
客户电话：400-666-2288
公司网址：www.jhzq.com.cn
（42）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
联系人：文雯
联系电话：010-83363010
传真：010-83363099
客户电话：400-166-1188
公司网址：http://8.jrj.com.cn
（43）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
联系人：赵德赛
联系电话：4000988511
传真：010-89188000
客户电话：4000988511
公司网址：http://kenterui.jd.com
（44）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
联系人：兰敏
联系电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户电话：4000-466-788
公司网址：www.66zichan.com
（45）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
联系人：程晨
联系电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户电话：4008219031
公司网址：www.lufunds.com
（46）民生证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层
联系人：赵明
联系电话：010-85127622
传真：010-85127917
客户电话：400-619-8888
公司网址：www.mszq.com
（47）中国民族证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F
联系人：齐冬妮
联系电话：010-59355807
客户电话：4008895618
公司网址：http://www.e5618.com
（48）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼
联系人：方成
联系电话：021-38609777
客户电话：400－821－5399
公司网址：www.noah-fund.com
（49）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
联系人：周驰
联系电话：021-38637436
传真：0755-82435367
客户电话：95511-8
公司网址：www.stock.pingan.com
（50）山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
联系人：韩笑
联系电话：0351-8686656
传真：0351－8686619
客户电话：400-666-1618、95573
公司网址：www.i618.com.cn
（51）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼
办公地址：上海市四川中路213号久事商务大厦7楼
联系人：邵珍珍
联系电话：021-53686888
传真：021-53686100，021-53686200
客户电话：021-962518
公司网址：www.962518.com
（52）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
联系人：黄莹
联系电话：021-33388211
传真：021-33388224
客户电话：95523或4008895523
公司网址：www.swhysc.com
（53）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
2005室
联系人：黄莹
联系电话：021-33388211
传真：0991-2301927
客户电话：400-800-0562
公司网址：www.hysec.com
（54）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
联系人：韩爱彬
联系电话：021-60897840
传真：0571-26697013
客户电话：4000-776-123
公司网址：http://www.fund123.cn/
（55）深圳腾元基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806-1810
办公地址：深圳市福田区金田路2028号卓越世纪中心1号楼1806-1810
联系人：鄢萌莎
联系电话：0755-33376922
客户电话：4006-877-899
公司网址：www.tenyuanfund.com
（56）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
联系人：杨蕾
联系电话：021-54509998
传真：021-64385308
客户电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
（57）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
联系人：董一锋
联系电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户电话：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
（58）上海万得投资顾问有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
联系电话：021-51327185
传真：021-68882281
客户电话：400-821-0203
（59）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室
联系人：付文红
联系电话：010-62675979
传真：010-62675369
客户电话：010-62675369
公司网址：www.xincai.com
（60）信达证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
联系人：尹旭航
联系电话：010-83252183
客户电话：95321
公司网址：www.cindasc.com
（61）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号兴业证券大厦
联系人：乔琳雪、吴嘉虹
联系电话：021-38565547、021-38565570
客户电话：95562
公司网址：www.xyzq.com.cn
（62）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
联系人：宋欣怡
联系电话：010-52855713
传真：010-85894285
客户电话：400-6099-200
公司网址：www.yixinfund.com
（63）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
联系人：辛国政
联系电话：010-83574507
传真：010-66568990
客户电话：95551、400-8888-888
公司网址：www.chinastock.com.cn
（64）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座3945层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座3945层
联系人：黄婵君
联系电话：86-755-82960167
客户电话：4008888111、95565
公司网址：www.newone.com.cn
（65）中航证券有限公司
注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
联系人：戴蕾
联系电话：0791-86768681
客户电话：400-8866-567
公司网址：www.avicsec.com
（66）中经北证（北京）资产管理有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层
办公地址：北京市西城区北礼士路甲129号
联系人：陶涛
联系电话：010-68292745
传真：010-68292941
客户电话：400-600-0030
公司网址：www.bzfunds.com
（67）中泰证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座3945层
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层
联系人：许曼华
联系电话：021-20315290
客户电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
（68）中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A座第04层、18-21层
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第
04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
联系人：胡芷境
联系电话：(0755)8832-0851
客户电话：95532
公司网址：www.china-invs.cn
（69）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
联系人：许梦园
联系电话：010-85156398
客户电话：400-8888-108(免长途费)、95587
公司网址：www.csc108.com
（70）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、
14层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、
14层
联系人：刘宏莹
联系电话：010-60833754传真：0755-83217421
客户电话：400-990-8826
公司网址：www.citicsf.com
（71）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期北座）
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
联系人：马静懿
联系电话：010-60833889
传真：010-60836029
客户电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（72）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
联系人：孙秋月
联系电话：0532-85022026
传真：0532-85022605
客户电话：95548
公司网址：www.citicssd.com
（73）中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦31楼
法定代表人：宁敏
联系人：许慧琳
联系电话：021-20328531
传真：021-50372474
客户电话：4006208888或各地营业网点咨询电话
公司网址：www.bocichina.com
（74）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
联系人：童彩平
联系电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客户电话：400-678-8887
公司网址：www.zlfund.cn
（75）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
联系人：李孟军
联系电话：020-89629066
传真：020-89629011
客户电话：020-89629099
公司网址：www.yingmi.cn
（76）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
展区）
法定代表人：王翔
公司网站：www.jiyufund.com.cn
客户服务电话:400-820-5369
（77）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人：钟斐斐
电话：010-61840688
传真：010-61840699
客服电话：4000618518
公司网址：https://danjuanapp.com/
（78）上海华夏财富投资管理有限公司
公司网址:www.amcfortune.com
客户服务电话:400-817-5666
（79）第一创业证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18层
联系人：李晓伟
联系电话：0755-23838076
客户电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
（80）奕丰金融服务（深圳）有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦45层4503室
客户电话：400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金，并及时公告。
(二)注册登记机构：华宝基金管理有限公司（同上）
（三）律师事务所和经办律师
名称：通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
联系电话：(8621)31358666
传真:（8621)31358600
联系人：黎明
经办律师：吕红、黎明
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：(021)23238888
传真：(021)23238800
联系人：张勇
经办注册会计师：薛竞、张勇
五、基金简介
基金名称：华宝兴业现金宝货币市场基金
基金类型：契约型开放式基金
六、基金的投资
（一）本基金投资目标、对象、理念和策略
1、投资目标
保持本金的安全性和基金财产的流动性，追求高于比较基准的稳定收益。
2、投资理念
积极投资，精细管理。在保障基金财产安全的前提下，寻求流动性与收益性的最佳平衡。
3、投资范围
本基金主要投资于货币市场工具，包括现金、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券、期限在一年以内（含一年）的债券回购、中央银行票据，经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
4、投资策略
（1）研究宏观经济指标及利率变动趋势，确定投资组合平均久期。
（2）在满足投资组合平均久期的条件下，充分考虑相关品种的收益性、流动性、信用等级，确定组合配置。
（3）利用现代金融分析方法和工具，优化组合配置效果，实现组合增值。
（4）采用均衡分布、滚动投资、优化期限配置等方法，加强流动性管理。
（5）实时监控各品种利率变动，捕捉无风险套利机会。
5、业绩比较基准
同期7天通知存款利率（税后）：（1－利息税率）当期银行7天通知存款利率
6、风险－收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。
（二）投资程序
1、公司研究部通过内部独立研究，研究人员根据市场公开披露的信息及专业机构提供的研究报告，对市场利率的预期变动进行分析；跟踪、监测市场上各类金融投资工具的收益率变动，并据此提出投资建议。
2、在投资决策委员会的指导下，基金经理小组综合对国内外宏观经济、货币政策、货币市场发展趋势等要素的分析判断，按照基金合同规定，提出下一阶段本基金类属资产配置比例。
3、投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定本基金的总体投资策略，审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。
4、基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议，参考本公司研究部和其他研究机构的研究报告，选择具体的投资目标，构建投资组合并负责日常基金管理。
5、设置集中交易室，基金经理将投资指令下达给集中交易室，交易主管在复核投资指令合法合规的基础上，将指令分发给交易员执行。保证决策和执行权利的分离。
6、内控审计风险管理部对基金投资过程进行日常监督。
7、基金经理小组将跟踪货币市场的发展变化，结合基金申购和赎回导致的现金流量变化情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态调整。
基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资程序作出调整。
(三)投资限制
1、组合限制
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天；
（2）投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10％；
（3）本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不得超过该证券的10%；
（4）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的
30％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5％；
（5）本基金的投资组合中，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20％；
（6）本基金不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降低剩余期限的真实天数；
（7）本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券摊余
成本总计不得超过当日基金资产净值的20％；
本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
（8）法律法规或监管部门规定的其他投资比例限制。
本基金将在自基金合同生效之日起不超过六个月内完成建仓。
由于基金规模或市场的变化导致的投资组合超过上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到标准。
2、禁止行为
本基金禁止从事下列行为：
(1)违规投资于其他基金；
(2)从事承担无限责任的投资；
(3)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的债券；(4)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(5)承销证券；
(6)向他人贷款或者提供担保；
(7)投资于股票；
(8)投资于可转换债券；
(9)投资于剩余期限超过397天的债券；
(10)投资于信用等级在AAA级以下的企业债券；
(11)中国证监会、中国人民银行禁止从事的其他行为。
（四）投资组合的平均剩余期限计算方法
1、投资组合的平均剩余期限计算公式其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、证券清算款）、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购等。
2、各类资产和负债剩余期限的确定
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天；证券清算款的剩余期限
以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；
（2）一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；
（3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：
允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。
七、基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据为截止2017年6月30日(报告期末)的数据，本报告中所列财
务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1固定收益投资 824,381,844.8228.00
其中：债券 824,381,844.8228.00
资产支持证券-
-
2买入返售金融资产-
-
其中：买断式回购的买入返售金融资产--
3银行存款和结算备付金合计 2,091,913,006.9971.06
4其他资产 27,464,338.870.93
5合计 2,943,759,190.68100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目占基金资产净值的比例（％）
1报告期内债券回购融资余额 3.08
其中：买断式回购融资-
序号 项目金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2报告期末债券回购融资余额 275,909,542.0410.35
其中：买断式回购融资--
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值20％的情况
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
1）基金投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 75
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 80
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 39
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天的情况说明
在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例（%）各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
130天以内5.6410.35
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--
230天(含)-60天27.44-
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--
360天(含)-90天60.69-
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--
490天(含)-120天 14.52-
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--
5120天(含)-397天（含） 1.12-
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债--
合计 109.4210.35
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
5、报告期末按券种品种分类的债券投资组合
序号 债券品种摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1国家债券 228,964,065.998.59
2央行票据--
3金融债券 39,924,554.751.50
其中：政策性金融债 39,924,554.751.50
4企业债券--
5企业短期融资券 9,974,329.670.37
6中期票据--
7同业存单 545,518,894.4120.47
8其他--
9合计 824,381,844.8230.93
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券--
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码债券名称 债券数量（张）摊余成本(元)占基金资产净值比例（％）
111170925017浦发银行CD2502,000,000197,885,812.867.42
211172012417广发银行CD1241,500,000149,499,631.495.61
317992217贴现国债22800,00079,697,170.632.99
417992417贴现国债24500,00049,772,616.321.87
511161136116平安CD361500,00049,702,889.431.86
611170714117招商银行CD141500,00049,490,458.461.86
711171029717兴业银行CD297500,00049,471,552.251.86
811170911917浦发银行CD119500,00049,468,549.921.86
917020417国开04300,00029,912,361.611.12
1017992717贴现国债27300,00029,790,408.561.12
7、影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0254%
报告期内偏离度的最低值 -0.0029%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0036%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。
9、投资组合报告附注
（1）本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。
（2）现金宝货币基金截至2017年6月30日持仓前十名证券中的16平安
CD361（111611361)发行主体平安银行股份有限公司于2016年12月2日收到中国银行
间市场交易商协会的通报批评和整改通知。因其作为主承销商，对青岛海湾集团有限公司未能按照相关自律规则的规定及时披露公司重大资产无偿划转相关事项，未能及时召开持有人会议，给予平安银行通报批评处分，责令平安银行立即纠正违规行为,并针对本次事件中暴露出的问题进行整改。
本基金管理人通过对上述上市公司进行进一步了解和分析，认为上述处分不会对证券的投资价值构成实质性影响，因此本基金管理人对上述证券的投资判断未发生改变。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余九名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（3）其他资产构成
序号 名称金额（元）
1存出保证金-
2应收证券清算款-
3应收利息 16,376,575.46
4应收申购款 11,087,763.41
5其他应收款-
6待摊费用-
7其他-
8合计 27,464,338.87
八、基金的业绩
本基金业绩数据为截止2017年6月30日(报告期末)的数据，本报告中所列数据未经审
计。
1、基金净值表现
本报告期基金净值收益率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段 基金级别基金净值收益率 基金净值收益率标准差比较基准收益率 比较基准收
益率标准差－－
20050331~20051231现金宝A1.5530%0.0024%1.3611%0.0000%0.1919%0.0024%
现金宝B1.7372%0.0024%1.3611%0.0000%0.3761%0.0024%
20060101~20061231现金宝A1.7399%0.0030%1.8799%0.0003%-0.1400%0.0027%
现金宝B1.9851%0.0030%1.8799%0.0003%0.1052%0.0027%
20070101~20071231现金宝A3.1651%0.0067%2.7850%0.0019%0.3801%0.0048%
现金宝B3.4128%0.0067%2.7850%0.0019%0.6278%0.0048%
20080101~20081231现金宝A3.1333%0.0057%2.7576%0.0032%0.3757%0.0025%
现金宝B3.3805%0.0057%2.7576%0.0032%0.6229%0.0025%
20090101~20091231现金宝A1.1660%0.0047%1.3500%0.0000%-0.1840%0.0047%
现金宝B1.4096%0.0047%1.3500%0.0000%0.0596%0.0047%
20100101~20101231现金宝A1.6553%0.0036%1.3500%0.0000%0.3053%0.0036%
现金宝B1.9003%0.0036%1.3500%0.0000%0.5503%0.0036%
20110101~20111231现金宝A3.8032%0.0021%1.4597%0.0001%2.3435%0.0020%
现金宝B4.0521%0.0021%1.4597%0.0001%2.5924%0.0020%
20120101~20121231现金宝A4.0945%0.0037%1.4139%0.0002%2.6806%0.0035%
现金宝B4.3444%0.0037%1.4139%0.0002%2.9305%0.0035%
20130101~20131231现金宝A4.0536%0.0027%1.3500%0.0000%2.7036%0.0027%
现金宝B4.3037%0.0027%1.3500%0.0000%2.9537%0.0027%
20140101~20141231现金宝A4.5120%0.0079%1.3500%0.0000%3.1620%0.0079%
现金宝B4.7635%0.0079%1.3500%0.0000%3.4135%0.0079%
20150101~20151231现金宝A3.3161%0.0053%1.3500%0.0000%1.9661%0.0053%
现金宝B3.5646%0.0053%1.3500%0.0000%2.2146%0.0053%
20160101~20161231现金宝A2.4306%0.0016%1.3500%0.0000%1.0806%0.0016%
现金宝B2.6767%0.0016%1.3500%0.0000%1.3267%0.0016%
20170101~20170630现金宝A1.8182%0.0014%0.6695%0.0000%1.1487%0.0014%
现金宝B1.9394%0.0014%0.6695%0.0000%1.2699%0.0014%
20050331~20170630现金宝A43.1411%0.0053%20.4267%0.0018%22.7144%0.0035%
现金宝B47.4141%0.0053%20.4267%0.0018%26.9874%0.0035%
阶段 基金级别净值收益率 净值收益率标准差业绩比较基准收益率 业绩比较基准收
益率标准差－－
20140714-20141231 现金宝E2.1196%0.0110%0.6325%0.0000%1.4871%0.0110%
20150101-20151231 现金宝E3.5647%0.0053%1.3500%0.0000%2.2147%0.0053%
20160101~20161231现金宝E2.6769%0.0016%1.3500%0.0000%1.3269%0.0016%
20170101~20170630现金宝E1.9394%0.0014%0.6695%0.0000%1.2699%0.0014%
20140714~20170630现金宝E10.6970%0.0057%4.0019%0.0000%6.6951%0.0057%
基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比
1、华宝兴业现金宝货币A
按照基金合同的约定，本基金自基金合同生效之日起不超过六个月内完成建仓。截至2005年4月7日，本基金已根据基金合同规定完成建仓。
2、华宝兴业现金宝货币B
按照基金合同的约定，本基金自基金合同生效之日起不超过六个月内完成建仓。截至2005年4月7日，本基金已根据基金合同规定完成建仓。
3、华宝兴业现金宝货币E
华宝兴业现金宝E成立于2014年7月14日，本报告中其累计净值收益率与同期业绩
比较基准收益率的历史走势对比图的数据的计算起始日期为2014年7月14日。
九、基金份额的申购和赎回
(一)基金份额申购和赎回的场所
本基金的申购和赎回的场所同基金份额发售机构。
基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。
投资人可通过基金管理人或者指定的代销机构以电话或互联网等形式进行申购与赎回，具体办法另行公告。
（二）申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的证券交易所交易日；具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金于2005年4月7日开始办理日常申购业务。
本基金于2005年4月8日开始办理日常赎回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，视同下次开放时间提交的申请。
十、基金的费用
与基金销售有关的费用
1、基金的认购费用：基金的认购费为0。
2、基金的申购费用：基金的申购费为0。
3、基金的赎回费用：基金的赎回费为0。
4、基金转换费用：
宝康消费品基金、宝康灵活配置基金、多策略增长基金转换现金宝货币市场基金，转换费率为0.4%，其中转换费的25％计入转出基金财产，其余用于注册登记等费用。宝康债券基金转换成华宝兴业现金宝货币市场基金，转换费率0.25%，其中转换费的
25％计入转出基金财产，其余用于注册登记等费用。动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、上证180价值ETF联接基金、中证
100指数基金（前端收费模式）、增强收益债A/B、新兴产业基金、可转债基金、上证
180成长ETF联接基金、医药生物基金、资源优选基金、创新优选基金、生态中国基金、
量化对冲基金、高端制造基金、品质生活基金、稳健回报基金、事件驱动基金、国策导向基金、新价值基金、万物互联基金、转型升级基金、核心优势基金、新活力基金、未来主导产业基金、沪深300指数增强基金、新起点基金、新飞跃基金、智慧产业基金、第三产业基金、红利基金C、新优享基金转入本基金，转换费率为转出的基金份额持有时间所对应的转出基金赎回费率。
现金宝货币市场基金转换成宝康系列基金、多策略基金：投资人持有现金宝货币市场基金基金份额90个自然日以上（含90个自然日）的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率的80％。持有时间少于90个自然日的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率。现金宝货币市场基金转换成动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、上证180价值ETF联接基金、中证100指数基金（前端收费模式）、增强收益债A/B、新兴产业基金、可转债基金、上证180成长ETF联接基金、医药生物基金、资源优选基金、创新优选基金、生态中国基金、量化对冲基金、高端制造基金、品质生活基金、稳健回报基金、事件驱动基金、国策导向基金、新价值基金、万物互联基金、转型升级基金、核心优势基金、新活力基金、未来主导产业基金、沪深300指数增强基金、新起点基金、新飞跃基金、智慧产业基金、第三产业基金、红利基金C、新优享基金的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率。
十一、《招募说明书》更新部分的说明
根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）及其他有关规定,华宝基金管理有限公司对《华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书》作如下更新：
1、三、基金管理人更新了基金管理人的相关信息。
2、四、基金托管人更新了基金托管人的相关信息。
3、五、相关服务机构更新了本基金销售机构的相关信息。
4、九、与基金管理人管理的其他基金转换更新了本基金与其他基金转换的相关内容。
5、十、基金的投资更新了本基金截至2017年6月30日的基金的投资组合报告。
6、十一、基金的业绩更新了本基金截至2017年6月30日的基金业绩数据。
7、十五、基金的费用更新了本基金与其他基金转换的相关内容。
8、二十四、其他应披露事项对本报告期内的相关公告作了信息披露。
上述内容仅为摘要,须与本基金《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。
华宝基金管理有限公司
2017年11月10日
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