中邮现金驿站货币市场基金

2022 年年度报告

2022 年 12 月 31 日

基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司

送出日期：2023 年 3 月 30 日


§1 重要提示及目录

1.1 重要提示

中邮现金驿站货币市场基金-中邮创业基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告已经全部独立董事签字同意，并由董事长签发。

基金托管人兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）根据本基金合同规定，于 2023 年 03
月 29 日复核了本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

本报告财务资料已经审计，致同会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了标准无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。

本报告期自 2022 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。

1.2 目录

§1 重要提示及目录...... 2

1.1 重要提示...... 2

1.2 目录...... 3
§2 基金简介...... 5

2.1 基金基本情况 ...... 5

2.2 基金产品说明 ...... 5

2.3 基金管理人和基金托管人...... 7

2.4 信息披露方式 ...... 7

2.5 其他相关资料 ...... 7
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况...... 8

3.1 主要会计数据和财务指标...... 8

3.2 基金净值表现 ...... 9

3.3 过去三年基金的利润分配情况...... 16
§4 管理人报告...... 18

4.1 基金管理人及基金经理情况...... 18

4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明...... 20

4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明...... 20

4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明...... 21

4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望...... 21

4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况...... 21

4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明...... 23

4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明...... 23

4.9 管理人对会计师事务所出具非标准审计报告所涉相关事项的说明...... 23

4.10 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明...... 23
§5 托管人报告...... 24

5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明...... 24

5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明...... 24

5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见...... 24
§6 审计报告...... 25

6.1 审计报告基本信息...... 25

6.2 审计报告的基本内容...... 25
§7 年度财务报表...... 28

7.1 资产负债表...... 28

7.2 利润表...... 29

7.3 净资产（基金净值）变动表...... 30

7.4 报表附注...... 32
§8 投资组合报告...... 55

8.1 期末基金资产组合情况...... 55

8.2 债券回购融资情况...... 55

8.3 基金投资组合平均剩余期限...... 55

8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明...... 56

8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合...... 56
8.6 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细.... 57


8.7 “影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离...... 57
8.8 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明

细...... 57

8.9 投资组合报告附注...... 57
§9 基金份额持有人信息...... 59

9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构...... 59

9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况...... 59

9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况...... 60

9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况...... 60
§10 开放式基金份额变动...... 61
§11 重大事件揭示...... 62

11.1 基金份额持有人大会决议...... 62

11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动...... 62

11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼...... 62

11.4 基金投资策略的改变...... 62

11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况...... 62

11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况...... 62

11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况...... 62

11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ...... 63

11.9 其他重大事件...... 63
§12 影响投资者决策的其他重要信息...... 65

12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况...... 65

12.2 影响投资者决策的其他重要信息...... 65
§13 备查文件目录...... 66

13.1 备查文件目录 ...... 66

13.2 存放地点...... 66

13.3 查阅方式...... 66

§2 基金简介

2.1 基金基本情况

基金名称 中邮现金驿站货币市场基金

基金简称 中邮现金驿站货币

基金主代码 000921

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2014 年 12 月 18 日

基金管理人 中邮创业基金管理股份有限公司

基金托管人 兴业银行股份有限公司

报告期末基金份额总额 454,860,310.41 份

下属分级基金的基金简称： 中邮现金驿站 中邮现金驿站货 中邮现金驿站货
货币 A 币 B 币 C

下属分级基金的交易代码： 000921 000922 000923

报告期末下属分级基金的份额总额 7,602,064.00 25,706,757.97 421,551,488.44
份 份 份

2.2 基金产品说明

投资目标 在保持低风险与高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。

投资策略 本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，对各类
可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收
益性、流动性及风险性特征，在风险与收益的配比中，力求将各类风险降
到最低，并在控制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收
益。

1、整体资产配置策略

整体资产配置策略主要体现在：1）根据宏观经济形势、央行货币政策、
短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；2）根据前述判
断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。

（1）利率预期分析

市场利率因应景气循环、季节因素或货币政策变动而产生波动，本基金将
首先根据对国内外经济形势的预测，分析市场投资环境的变化趋势，重点
关注利率趋势变化；其次，在判断利率变动趋势时，我们将重点考虑货币
供给的预期效应、通货膨胀与费雪效应以及资金流量变化等，全面分析宏
观经济、货币政策与财政政策、债券市场政策趋势、物价水平变化趋势等
因素，对利率走势形成合理预期，从而做出各类资产配置的决策。

（2）动态调整投资组合平均剩余期限

结合利率预期分析，合理运用量化模型，动态确定并控制投资组合平均剩
余期限，以规避较长期限债券的利率风险。当市场利率看涨时，适度缩短
投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短
品种，降低组合整体净值损失风险；当市场看跌时，则相对延长投资组合
平均剩余期限，增持较长剩余期限的投资品种，获取超额收益。

2、类属配置策略

类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短


期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具，货币
市场基金类属配置策略主要实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流
动性需求，二是通过类属配置获得投资收益。从流动性的角度来说，基金
管理人需对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，以确定
本基金的流动性目标。在此基础上，基金管理人在高流动性资产和相对流
动性较低资产之间寻找平衡，以满足组合的日常流动性需求；从收益性角
度来说，基金管理人将通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风
险、信用风险等因素来确定类属配置比例，寻找具有投资价值的投资品种，
增持相对低估、价格将上升的，能给组合带来相对较高回报的类属；减持
相对高估、价格将下降的，给组合带来相对较低回报的类属，借以取得较
高的总回报。

3、个券选择策略

在个券选择层面，本基金将首先安全性角度出发，优先选择央票、短期国
债等高信用等级的债券品种以回避信用违约风险。对于外部信用评级的等
级较高（符合法规规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券，本
基金也可以进行配置。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上，基金
管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率出现明显偏高的券
种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益
率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行
重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，
从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的
短期债券品种。

4、现金流管理策略

由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧密关注申购/赎回
现金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，
实现对基金资产的结构化管理，并结合持续性投资的方法，将回购/债券
到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。

5、套利策略

由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡
导致的中短期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。本基
金通过分析货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异，把握
无风险套利机会，包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充
分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。无风险套利主要包括银行间
市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套
利。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下，适当参与市场
的套利，捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市场、跨品种操作，以期获
得安全的超额收益。

随着国内货币市场的进一步发展，以及今后相关法律法规允许本基金可投
资的金融工具出现时，本基金将予以深入分析并加以审慎评估，在符合本
基金投资目标的前提下适时调整本基金投资对象。

业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：金融机构人民币活期存款基准利率（税后）。

风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益
和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

2.3 基金管理人和基金托管人

项目 基金管理人 基金托管人

名称 中邮创业基金管理股份有限 兴业银行股份有限公司

公司

信息披露负责 姓名 侯玉春 龚小武

人 联系电话 010-82295160—157 021-52629999-212056

电子邮箱 houyc@postfund.com.cn gongxiaowu@cib.com.cn

客户服务电话 010－58511618 95561

传真 010-82295155 021-62159217

注册地址 北京市东城区和平里中街乙 福建省福州市台江区江滨中大
16 号 道 398 号兴业银行大厦

办公地址 北京市东城区和平里中街乙 上海市浦东新区银城路 167 号 4
16 号 楼

邮政编码 100013 200120

法定代表人 毕劲松 吕家进

2.4 信息披露方式

本基金选定的信息披露报纸名称 证券日报

登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.postfund.com.cn

基金年度报告备置地点 基金管理人和基金托管人住所。

2.5 其他相关资料

项目 名称 办公地址

会计师事务所 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 中国北京朝阳区建国门外大街22号
赛特广场 5 层

注册登记机构 中邮创业基金管理股份有限公司 北京市东城区和平里中街乙 16 号


§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况

3.1 主要会计数据和财务指标

金额单位：人民币元

3.
1.
1
期

间 2022 年 2021 年 2020 年

数
据
和
指
标

中邮现 中邮现 中邮现金 中邮现 中邮现 中邮现金 中邮现 中邮现 中邮现金
金驿站 金驿站 驿站货币 金驿站 金驿站 驿站货币 金驿站 金驿站 驿站货币
货币 A 货币 B C 货币 A 货币 B C 货币 A 货币 B C

本
期

已 195,182 789,450 9,561,28 286,896 1,065,9 14,102,4 250,382 941,009 18,247,5
实 .22 .74 7.90 .41 05.21 42.58 .85 .84 25.92
现
收
益
本

期 195,182 789,450 9,561,28 286,896 1,065,9 14,102,4 250,382 941,009 18,247,5
利 .22 .74 7.90 .41 05.21 42.58 .85 .84 25.92
润
本
期
净

值 1.6799% 1.7311% 1.7822% 2.0258% 2.0775% 2.1286% 1.8228% 1.8750% 1.9260%
收
益
率
3.
1.
2
期

末 2022 年末 2021 年末 2020 年末

数
据
和
指

标
期
末
基

金 7,602,0 25,706, 421,551, 12,766, 51,339, 514,631, 13,125, 41,792, 764,483,
资 64.00 757.97 488.44 485.55 451.45 606.88 868.77 373.33 097.76
产
净
值
期
末
基

金 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000
份
额
净
值

3. 2021 年末 2020 年末

1.
3
累

计 2022 年末

期
末
指
标
累
计

净 23.9997 24.6941 21.9510 22.5722 19.5295 20.0776

值 % % 25.3784% % % 23.1830% % % 20.6155%
收
益
率

3.2 基金净值表现

3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

中邮现金驿站货币 A

份额净值 份额净值 业绩比较 业绩比较基

阶段 收益率① 收益率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④

准差② 率③ 准差④

过去三个月 0.3929% 0.0009% 0.0882% 0.0000% 0.3047% 0.0009%

过去六个月 0.7426% 0.0008% 0.1764% 0.0000% 0.5662% 0.0008%

过去一年 1.6799% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.3299% 0.0009%


过去三年 5.6308% 0.0010% 1.0510% 0.0000% 4.5798% 0.0010%

过去五年 11.8016% 0.0020% 1.7510% 0.0000% 10.0506% 0.0020%

自基金合同 23.9997% 0.0047% 2.8153% 0.0000% 21.1844% 0.0047%
生效起至今

中邮现金驿站货币 B

份额净值 份额净值 业绩比较 业绩比较基

阶段 收益率① 收益率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④

准差② 率③ 准差④

过去三个月 0.4056% 0.0009% 0.0882% 0.0000% 0.3174% 0.0009%

过去六个月 0.7682% 0.0008% 0.1764% 0.0000% 0.5918% 0.0008%

过去一年 1.7311% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.3811% 0.0009%

过去三年 5.7917% 0.0010% 1.0510% 0.0000% 4.7407% 0.0010%

过去五年 12.0857% 0.0020% 1.7510% 0.0000% 10.3347% 0.0020%

自基金合同 24.6941% 0.0047% 2.8153% 0.0000% 21.8788% 0.0047%
生效起至今

中邮现金驿站货币 C

份额净值 份额净值 业绩比较 业绩比较基

阶段 收益率① 收益率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④

准差② 率③ 准差④

过去三个月 0.4183% 0.0009% 0.0882% 0.0000% 0.3301% 0.0009%

过去六个月 0.7937% 0.0008% 0.1764% 0.0000% 0.6173% 0.0008%

过去一年 1.7822% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.4322% 0.0009%

过去三年 5.9509% 0.0010% 1.0510% 0.0000% 4.8999% 0.0010%

过去五年 12.3665% 0.0020% 1.7510% 0.0000% 10.6155% 0.0020%

自基金合同 25.3784% 0.0047% 2.8153% 0.0000% 22.5631% 0.0047%
生效起至今
注：本基金的业绩比较基准为：金融机构人民币活期存款基准利率（税后）。

3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较



3.2.3 过去五年基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较


3.3 过去三年基金的利润分配情况

单位：人民币元

中邮现金驿站货币 A

年度 已按再投资形式 直接通过应付 应付利润 年度利润 备注
转实收基金 赎回款转出金额 本年变动 分配合计

2022 195,182.22 - - 195,182.22

2021 286,896.41 - - 286,896.41

2020 250,382.85 - - 250,382.85

合计 732,461.48 - - 732,461.48

单位：人民币元

中邮现金驿站货币 B

年度 已按再投资形式 直接通过应付 应付利润 年度利润 备注
转实收基金 赎回款转出金额 本年变动 分配合计

2022 789,450.74 - - 789,450.74

2021 1,065,905.21 - - 1,065,905.21

2020 941,009.84 - - 941,009.84

合计 2,796,365.79 - - 2,796,365.79

单位：人民币元

中邮现金驿站货币 C

年度 已按再投资形式 直接通过应付 应付利润 年度利润 备注
转实收基金 赎回款转出金额 本年变动 分配合计

2022 9,561,287.90 - - 9,561,287.90

2021 14,102,442.58 - - 14,102,442.58

2020 18,247,525.92 - - 18,247,525.92

合计 41,911,256.40 - - 41,911,256.40


§4 管理人报告

4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验

基金管理人中邮创业基金管理股份有限公司成立于 2006 年 5 月 8 日，截至 2022 年 12 月 31
日，本公司共管理 57 只开放式基金产品，分别为中邮核心优选混合型证券投资基金、中邮核心成长混合型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、中邮核心主题混合型证券投资基金、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、中邮中证 500 指数增强型证券投资基金、中邮战略新兴产业混合型证券投资基金、中邮稳定收益债券型证券投资基金、中邮定期开放债券型证券投资基金、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、中邮货币市场基金、中邮多策略灵活配置混合型证券投资基金、中邮现金驿站货币市场基金、中邮核心科技灵活配置混合型证券投资基金、中邮趋势精选灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投资基金、中邮信息产业灵活配置混合型者证券投资基金、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、中邮创新优势灵活配置混合型证券投资基金、中邮新思路灵活配置混合型证券投资基金、中邮绝对收益策略定期开放混合型发起式证券投资基金、中邮风格轮动灵活配置混合型证券投资基金、中邮低碳经济灵活配置混合型证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮睿信增强债券型证券投资基金、中邮医药健康灵活配置混合型证券投资基金、中邮消费升级灵活配置混合型发起式证券投资基金、中邮景泰灵活配置混合型证券投资基金、中邮军民融合灵活配置混合型证券投资基金、中邮未来新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中邮睿利增强债券型证券投资基金、中邮健康文娱灵活配置混合型证券投资基金、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮沪港深精选混合型证券投资基金、中邮中债-1-3 年久期央企 20 债券指数证券投资基金、中邮纯债裕利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券投资基金、中邮研究精选混合型证券投资基金、中邮科技创新精选混合型证券投资基金、中邮优享一年定期开放混合型证券投资基金、中邮价值精选混合型证券投资基金、中邮价值优选一年定期开放混合型发起式证券投资基金、中邮淳悦 39 个月定期开放债券型证券投资基金、中邮瑞享两年定期开放混合型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证券投资基金、中邮未来成长混合型证券投资基金、中邮悦享 6 个月持有期混合型证券投资基金、中邮淳享 66 个月定期开放债券型证券投资基金、中邮中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金、中邮鑫享 30 天滚动持有短债债券型证券投资基金、中邮鑫溢中短债债券型证券投资基金、中邮兴荣价值一年持有期混合型证券投资基金、中邮能源革新混合型发起式证券投资基金、中邮专精特新一年持有期混合型证券投资基金、中邮睿泽一年持有期债券型证券投资基
金、中邮尊佑一年定期开放债券型证券投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介

任本基金的基金经理（助理）期

姓名 职务 限 证券从业年 说明

任职日期 离任日期 限

曾任中国华新投资有
限公司中央交易员、
投资分析员、中邮创
业基金管理股份有限
公司投资经理、中邮
沪港深精选混合型证
券投资基金基金经理
助理、中邮沪港深精
选混合型证券投资基
金、中邮稳健合赢债
券型证券投资基金、
中邮增力债券型证券
投资基金、中邮定期
开放债券型证券投资
基金、中邮纯债裕利
2020 年 3 月 三个月定期开放债券
武志骁 基金经理 20 日 - 8 年 型发起式证券投资基
金、中邮纯债聚利债
券型证券投资基金、
中邮淳享 66 个月定
期开放债券型证

券投资基金基金经
理。现任中邮现金驿
站货币市场基金、中
邮货币市场基金、中
邮纯债恒利债券型证
券投资基金、中邮纯
债丰利债券型证券投
资基金、中邮沪港深
精选混合型证券投资
基金、中邮尊佑一年
定期开放债券型证券
投资基金基金经理。

注：基金经理的任职日期及离任日期均依据基金成立日期或中国证券投资基金业协会下发的基金经理注册或变更等通知的日期。
4.1.3 基金经理薪酬机制

公司用职级职等管理办法作为薪酬管理机制，根据员工不同的工作内容及工作表现，设立不
同序列、不同职级以及不同职等。基金经理作为公司运营的核心，设立单独职级序列。基金经理薪酬严格按照职级职等管理办法进行管理。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

报告期内，本基金管理人严格遵循了《证券法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等相关法律法规及本基金基金合同的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。

本基金的投资决策、投资交易程序、投资权限等各方面均符合有关法律法规和基金合同的规定和约定；交易行为合法合规，未出现异常交易、操纵市场的现象；未发生内幕交易的情况；相关的信息披露真实、完整、准确、及时；基金各种账户类、申购赎回及其他交易类业务、注册登记业务均按规定的程序、规则进行，未出现重大违法违规或违反基金合同的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法

本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法规，制定了《中邮基金管理股份有限公司公平交易制度》。从组织架构、岗位设置和业务流程、系统和制度建设、内控措施和信息披露等多方面，确保在投资管理活动中公平对待不同投资组合，杜绝不同投资组合之间进行利益输送，保护投资者合法权益。

公司公平交易管理制度要求境内上市股票、债券的一级市场申购、二级市场交易以及投资管理过程中各个相关环节符合公平交易的监管要求。各投资组合能够公平地获得投资信息、投资建议，并在投资决策委员会的制度规范下独立决策，实施投资决策时享有公平的机会。所有组合投资决策与交易执行保持隔离，任何组合必须经过公司交易部集中交易。各组合享有平等的交易权利，共享交易资源。
4.3.2 公平交易制度的执行情况

本基金管理人一贯公平对待旗下管理的所有基金和组合，制定并严格遵守相应的制度和流程，通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。通过科学、制衡的投资决策体系，加强交易分配环节的内部控制，并通过制度流程和信息技术手段以保证实现公平交易原则。同时，通过监察稽核、事后分析和信息披露来保证公平交易过程和结果的监督。

报告期内，公司对旗下所有投资组合之间的收益率差异、分投资类别（股票、债券）的收益率差异进行了分析，并采集连续四个季度期间内、不同时间窗口下（1 日内、3 日、5 日）同向交易的样本，根据 95%置信区间下差价率的 T 检验显著程度进行分析，未发现旗下投资组合之间存在利益输送情况。

4.3.2.1 增加执行的基金经理公平交易制度执行情况及公平交易管理情况

基金经理严格按照《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司公平交易相关制度要求执行，对公平交易进行管理，独立确定投资组合的交易价格和数量。报告期内，不存在违反公平交易制度的情况。
4.3.3 异常交易行为的专项说明

报告期内，基金管理人所管理的所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过该证券当日成交量的 5%。报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析

2022 年，我国正常的生产生活秩序数次受到疫情冲击，影响较大，市场主体信心偏脆弱，货币政策保持流动性充裕，资金价格和同业存单收益率维持低位。年底防控措施较大幅度优化后，经济增长预期显著改善，资金价格和同业存单收益率逐步向政策利率收敛。

本基金合理维持少量杠杆增厚收益，根据市场走势合理分配资产到期时点，充分利用货币市场的季节性波动，提高收益率。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现

本报告期中邮现金驿站货币 A 的基金份额净值收益率为 1.6799%，本报告期中邮现金驿站货
币 B 的基金份额净值收益率为 1.7311%，本报告期中邮现金驿站货币 C 的基金份额净值收益率为
1.7822%，同期业绩比较基准收益率为 0.3500%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

2023 年,国内防控政策优化和地产政策纠偏后压制经济增长的不利因素大部分消除，经济有望迎来一波较为显著的复苏，但整体强度不宜过于乐观。居民部门的需求在消费场景恢复后有望复苏，但面临人口下降和收入增速仍未完全恢复的影响，幅度可能有限。制造业部门则面临外需走弱的压制，增长将主要集中在设备升级改造的固定资产投资。地产部门的无序收缩有望结束，将向中低增速切换，对经济的拖累有望降低。基建投资在地方财政压力和去年下半年高基数影响下难以进一步大幅提升。整体看 2023 年基本面的复苏强度可能仍然有限，政策面的呵护仍将持续，债券市场的整体环境仍将偏友好。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况

在本报告期内，本基金管理人致力于建立和健全公司内部控制制度，努力防范和化解公司各项经营管理活动中的风险，促进公司诚信、合法、有效经营，切实保障基金份额持有人的利益。
公司建立了督察长制度，督察长全权负责公司的监察与稽核工作，对基金运作的合法合规性
进行全面检查与监督，遇有重大风险事件立即向公司董事长和中国证监会报告。公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，由督察长直接领导。监察稽核部按照规定的权限和程序，通过日常实时监控、现场专项检查、定期监察稽核评估等方法，独立地开展基金运作和公司管理的合规性稽核，发现问题及时提出改进建议并督促相关部门进行整改，同时定期向公司董事和管理层出具监察稽核报告。

本报告期内，基金管理人主要内部监察稽核工作如下：

1．制度建设不断完善

基金管理人进一步健全公司内控体系，保持了良好的内控环境、完善了内部控制的三道防线，并根据公司实际业务情况细化了岗位风险控制。在制订部门规章制度和业务流程时，将内控要求融入到各业务规范当中。同时根据公司业务的发展及监管部门法律法规的更新， 对公司和部门制度进行持续的完善、修订及补充。制定了《中邮创业基金管理股份有限公司重大事项报告制度》、《中邮创业基金管理股份有限公司总经理办公会议事规则》、《中邮创业基金管理股份有限公司数据资产管理制度》、《中邮创业基金管理股份有限公司固有资金投资管理制度》、《中邮创业基金管理股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估制度》等，修改并完善了《中邮创业基金管理股份有限公司廉洁从业管理制度》、《中邮创业基金管理股份有限公司危机处理实施办法》、《中邮创业基金管理股份有限公司关联交易管理制度》、《中邮创业基金合规管理手册》等，进一步完善了公司的制度体系。

2．日常监察稽核工作

为规范基金投资运作、防范风险、更好的保护基金份额持有人的利益，对基金投资运作进行日常的监察工作，保障研究、投资决策、交易执行等环节严格执行法律法规及基金合同的有关规定。在日常实时电脑监控中，对基金投资及相关业务进行事中的风险控制，保障公司管理的基金规范运作。此外对信息技术、基金的注册登记、基金会计、信息披露等业务进行例行检查。

3．专项监察稽核工作

根据监管部门的要求及公司业务开展情况，对相关业务部门进行专项监察稽核。报告期内，对公司的研究部、权益投资部、固定收益部、信息技术部、营销部、直销柜台等进行了专项稽核，通过检查发现内部控制薄弱点，及时提出了整改意见及建议。

4．定期监察稽核及内控检查评估工作

每季度对公司及基金运作的合法合规性及内部控制情况进行检查，对公司各项业务的制度建设、制度执行、风险控制等情况进行评估，发现内控的薄弱环节，并提出相应改进措施，促进公司内部控制和风险管理水平的加强和提高。


在本报告期内，本基金管理人运用基金财产进行投资严格按照招募说明书所披露的投资决策程序进行，无不当内幕交易和关联交易。没有发生重大违法违规行为。

在今后的工作中，本基金管理人将继续坚持内部控制优先原则，不断提高监察稽核工作的科学性和有效性，努力防范和控制各种风险，充分保障基金份额持有人的合法权益。
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明

本基金管理公司于本报告期内成立估值小组，成员由总经理、督察长、基金清算部经理、基金经理及基金会计组成。估值小组负责确定基金估值程序及标准以及对突发事件的处理，在采用估值政策和程序时，充分考虑参与估值流程各方及人员的经验、专业胜任能力和独立性，通过估值委员会、参考行业协会估值意见、参考独立第三方机构估值数据等一种或多种方式的有效结合，减少或避免估值偏差的发生。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明

本基金《基金合同》约定，“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。本基金 A 类本报告期内向份额持有人分配利润 195,182.22 元；本基金 B 类本报告期内向份额持有人分配利润
789,450.74 元；本基金 C 类本报告期内向份额持有人分配利润 9,561,287.90 元。

4.9 管理人对会计师事务所出具非标准审计报告所涉相关事项的说明

否。
4.10 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明

报告期内本基金持有人数或基金资产净值无预警说明。


§5 托管人报告

5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明

报告期内，本托管人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的规定，诚信、尽责地履行了基金托管人义务，不存在损害本基金份额持有人利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
报告期内，本托管人根据国家有关法律法规、基金合同和托管协议的规定，对基金管理人在本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本基金份额持有人利益的行为；基金管理人在报告期内，严格遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本托管人认真复核了本年度报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

§6 审计报告

6.1 审计报告基本信息

财务报表是否经过审计 是

审计意见类型 标准无保留意见

审计报告编号 致同审字（2023）第 110A005467 号

6.2 审计报告的基本内容

审计报告标题 审计报告

审计报告收件人 中邮现金驿站货币市场基金份额持有人：

审计意见 我们审计了中邮现金驿站货币市场基金（以下简称中邮现金驿站货
币基金）的财务报表，包括 2022 年 12 月 31 日的资产负债表，2022
年度的利润表、净资产（基金净值）变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则和在
财务报表附注中所列示的中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）、中国证券投资基金业协会（以下简称“中国基金业协
会”）发布的有关规定编制，公允反映了中邮现金驿站货币基金
2022 年 12 月 31 日的财务状况以及 2022 年度的经营成果和净资产
变动情况。

形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报
告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们
在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独
立于中邮现金驿站货币基金，并履行了职业道德方面的其他责任。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见
提供了基础。

强调事项 -

其他事项 -

其他信息 中邮现金驿站货币基金的基金管理人中邮创业基金管理股份有限
公司（以下简称“基金管理人”）管理层对其他信息负责。其他信
息包括中邮现金驿站货币基金 2022 年度报告中涵盖的信息，但不
包括财务报表和我们的审计报告。

我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他
信息发表任何形式的鉴证结论。

结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过
程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的
情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。

基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我
们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。

管理层和治理层对财务报表的 基金管理人管理层负责按照企业会计准则及中国证监会、中国基金
责任 业协会发布的有关规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、
执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误


导致的重大错报。

在编制财务报表时，基金管理人管理层负责评估中邮现金驿站货币
基金的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并
运用持续经营假设，除非基金管理人管理层计划清算中邮现金驿站
货币基金、终止运营或别无其他现实的选择。

基金管理人治理层负责监督中邮现金驿站货币基金的财务报告过
程。

注册会计师对财务报表审计的 我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的
责任 重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保
证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一
重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合
理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报
表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。

在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保
持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：

（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，
设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证
据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故
意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致
的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目
的并非对内部控制的有效性发表意见。

（3）评价基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估
计及相关披露的合理性。

（4）对基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。
同时，根据所获取的审计证据，就可能导致对中邮现金驿站货币基
金的持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确
定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准
则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关
披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论


基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能
导致中邮现金驿站货币基金不能持续经营。

（5）评价财务报表的总体列报、结构和内容，并评价财务报表是
否公允反映相关交易和事项。

我们与基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计
发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的
内部控制缺陷。

会计师事务所的名称 致同会计师事务所（特殊普通合伙）

注册会计师的姓名 卫俏嫔 吕玉芝

会计师事务所的地址 中国北京朝阳区建国门外大街 22 号赛特广场 5 层

审计报告日期 2023 年 3 月 29 日


§7 年度财务报表

7.1 资产负债表
会计主体：中邮现金驿站货币市场基金

报告截止日： 2022 年 12 月 31 日

单位：人民币元

资 产 附注号 本期末 上年度末

2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

资 产：

银行存款 7.4.7.1 1,016,980.78 432,319.40

结算备付金 - -

存出保证金 - -

交易性金融资产 7.4.7.2 278,609,489.17 448,775,392.66

其中：股票投资 - -

基金投资 - -

债券投资 278,609,489.17 448,775,392.66

资产支持证券投资 - -

贵金属投资 - -

其他投资 - -

衍生金融资产 7.4.7.3 - -

买入返售金融资产 7.4.7.4 175,747,741.32 129,080,509.55

债权投资 7.4.7.5 - -

其中：债券投资 - -

资产支持证券投资 - -

其他投资 - -

其他债权投资 7.4.7.6 - -

其他权益工具投资 7.4.7.7 - -

应收清算款 - -

应收股利 - -

应收申购款 - -

递延所得税资产 - -

其他资产 7.4.7.8 - 891,393.94

资产总计 455,374,211.27 579,179,615.55

负债和净资产 附注号 本期末 上年度末

2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

负 债：

短期借款 - -


交易性金融负债 - -

衍生金融负债 7.4.7.3 - -

卖出回购金融资产款 - -

应付清算款 - -

应付赎回款 - -

应付管理人报酬 97,978.67 123,509.82

应付托管费 23,814.55 29,999.64

应付销售服务费 7,483.47 9,511.25

应付投资顾问费 - -

应交税费 - -

应付利润 - -

递延所得税负债 - -

其他负债 7.4.7.9 384,624.17 279,050.96

负债合计 513,900.86 442,071.67

净资产：

实收基金 7.4.7.10 454,860,310.41 578,737,543.88

其他综合收益 7.4.7.11 - -

未分配利润 7.4.7.12 - -

净资产合计 454,860,310.41 578,737,543.88

负债和净资产总计 455,374,211.27 579,179,615.55

注：报告截止日 2022 年 12 月 31 日，中邮现金驿站货币 A 基金份额净值 1.000 元，基金份额总额
7,602,064.00 份；中邮现金驿站货币 B 基金份额净值 1.000 元，基金份额总额 25,706,757.97 份；
中邮现金驿站货币 C 基金份额净值 1.000 元，基金份额总额 421,551,488.44 份。中邮现金驿站货
币份额总额合计为 454,860,310.41 份。
7.2 利润表
会计主体：中邮现金驿站货币市场基金

本报告期：2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项 目 附注号 2022 年 1 月 1 日至 2021 年 1 月 1 日至
2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

一、营业总收入 12,448,486.98 17,860,846.28

1.利息收入 3,889,129.80 17,861,214.43

其中：存款利息收入 7.4.7.13 3,763.84 5,513.08

债券利息收入 - 11,936,751.70

资产支持证券利息收入 - -

买入返售金融资产收入 3,885,365.96 5,918,949.65

证券出借利息收入 - -

其他利息收入 - -

2.投资收益（损失以“-”填列） 8,559,357.18 -368.15


其中：股票投资收益 7.4.7.14 - -

基金投资收益 - -

债券投资收益 7.4.7.15 8,559,357.18 -368.15

资产支持证券投资收益 7.4.7.16 - -

贵金属投资收益 7.4.7.17 - -

衍生工具收益 7.4.7.18 - -

股利收益 7.4.7.19 - -

以摊余成本计量的金融资 - -
产终止确认产生的收益

其他投资收益 - -

3.公允价值变动收益（损失以“-” 7.4.7.20 - -
号填列）

4.汇兑收益（损失以“-”号填列） - -

5.其他收入（损失以“-”号填列） 7.4.7.21 - -

减：二、营业总支出 1,902,566.12 2,405,602.08

1．管理人报酬 7.4.10.2.1 1,233,774.19 1,547,497.33

2．托管费 7.4.10.2.2 299,781.05 368,018.34

3．销售服务费 7.4.10.2.3 94,605.99 207,508.60

4．投资顾问费 - -

5．利息支出 55,498.17 43,313.83

其中：卖出回购金融资产支出 55,498.17 43,313.83

6．信用减值损失 7.4.7.22 - -

7．税金及附加 - -

8．其他费用 7.4.7.23 218,906.72 239,263.98

三、利润总额（亏损总额以“-” 10,545,920.86 15,455,244.20
号填列）

减：所得税费用 - -

四、净利润（净亏损以“-”号填 10,545,920.86 15,455,244.20
列）

五、其他综合收益的税后净额 - -

六、综合收益总额 10,545,920.86 15,455,244.20

7.3 净资产（基金净值）变动表
会计主体：中邮现金驿站货币市场基金

本报告期：2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日

单位：人民币元

项目 本期


2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日

实收基金 其他综合收益 未分配利润 净资产合计

一、上期期末净资产 578,737,543.88 - - 578,737,543.88
（基金净值）

加：会计政策变更 - - - -

前期差错更正 - - - -

其他 - - - -

二、本期期初净资产 578,737,543.88 - - 578,737,543.88
（基金净值）

三、本期增减变动额 -123,877,233.47 - - -123,877,233.47
（减少以“-”号填列）

（一）、综合收益总额 - - 10,545,920.86 10,545,920.86

（二）、本期基金份额
交易产生的基金净值

变动数 -123,877,233.47 - - -123,877,233.47
（净值减少以“-”号
填列）

其中：1.基金申购款 17,104,642,087.53 - - 17,104,642,087.53

2.基金赎回款 -17,228,519,321.00 - - -17,228,519,321.00

（三）、本期向基金份
额持有人分配利润产

生的基金净值变动 - - -10,545,920.86 -10,545,920.86
（净值减少以“-”号
填列）

（四）、其他综合收益 - - - -
结转留存收益

四、本期期末净资产 454,860,310.41 - - 454,860,310.41
（基金净值）

上年度可比期间

2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日

项目

实收基金 其他综合收益 未分配利润 净资产合计

一、上期期末净资产 819,401,339.86 - - 819,401,339.86
（基金净值）

加：会计政策变更 - - - -

前期差错更正 - - - -

其他 - - - -

二、本期期初净资产 819,401,339.86 - - 819,401,339.86
（基金净值）


三、本期增减变动额 -240,663,795.98 - - -240,663,795.98
（减少以“-”号填列）

（一）、综合收益总额 - - 15,455,244.20 15,455,244.20

（二）、本期基金份额

交易产生的基金净值 -240,663,795.98 - - -240,663,795.98
变动数（净值减少以
“-”号填列）

其中：1.基金申购款 18,511,548,534.49 - - 18,511,548,534.49

2.基金赎回款 -18,752,212,330.47 - - -18,752,212,330.47

（三）、本期向基金份
额持有人分配利润产

生的基金净值变动 - - -15,455,244.20 -15,455,244.20
（净值减少以“-”号
填列）

（四）、其他综合收益 - - - -
结转留存收益

四、本期期末净资产 578,737,543.88 - - 578,737,543.88
（基金净值）
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署：

______张志名______ ______唐亚明______ ____佟姗____

基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人

7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况

中邮现金驿站货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2014]1239 号《关于准予中邮现金驿站货币市场基金注册的批复》核准，由中邮创业基金管理股份有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关规定和《中邮现金驿站货币市场基金
基金合同》发起，并于 2014 年 12 月 18 日募集成立。本基金为契约型开放式，存续期限不定，首
次设立募集包括认购资金利息共募集 250,370,911.55 元，业经致同会计师事务所（特殊普通合伙）致同验字(2014)第 110ZC0369 号验资报告予以验证。《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》于
2014 年 12 月 18 日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额为 250,370,911.55 份基金份额（其
中 A 类基金份额为 14,466,621.11 份，B 类基金份额为 43,484,942.43 份，C 类基金份额为
192,419,348.01 份）。本基金的基金管理人为中邮创业基金管理股份有限公司，基金托管人为兴业银行股份有限公司。

根据《货币市场基金监督管理办法》和《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》的有关规定，
本基金主要投资于以下金融工具，包括：1、现金；2、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；3、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
7.4.2 会计报表的编制基础

本基金财务报表以基金持续经营为基础编制，执行财政部颁布的企业会计准则及其应用指南、解释及其他有关规定（统称“企业会计准则”）和中国证券投资基金业协会颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、财政部发布的《资产管理产品相关会计处理规定》、中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和中期报告>》及中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关规定。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明

本基金基于上述编制基础的财务报表符合企业会计准则的要求，真实完整地反映了本基金本报告期末的财务状况以及本报告期间的经营成果和净资产变动情况等有关信息。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
7.4.4.1 会计年度

本基金采用公历年度，即从每年 1 月 1 日至 12 月 31 日为一个会计期间。

7.4.4.2 记账本位币

本基金的记账本位币为人民币。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类

（（1）金融资产的分类

根据本基金管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征，本基金将所持有的金融资产在初始确认时划分为以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在资产负债表中以交易性金融资产列示。

本基金持有的债券投资分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

本基金持有的其他金融资产分类为以摊余成本计量的金融资产，包括银行存款、买入返售金融资产和其他各类应收款项等。

（2）金融负债的分类

本基金将持有的金融负债在初始确认时划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
负债和以摊余成本计量的金融负债。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债在资产负债表中以交易性金融负债列示。

本基金持有的金融负债全部为以摊余成本计量的金融负债，包括卖出回购金融资产款和各类应付款项等。
7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认

金融资产或金融负债于本基金成为金融工具合同的一方时，按公允价值在资产负债表内确认。对于取得债券投资支付的价款中包含的债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，单独确认为应计利息。应收款项和其他金融负债的相关交易费用计入初始确认金额。

债券投资按票面利率或商定利率每日计提应计利息，按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价；同时于每一计价日计算影子价格，以避免债券投资的账面价值与公允价值的差异导致基金资产净值发生重大偏离。对于应收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。

金融资产满足下列条件之一的，予以终止确认：(1) 收取该金融资产现金流量的合同权利终止；(2) 该金融资产已转移，且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；或者(3) 该金融资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。

金融资产终止确认时，其账面价值与收到的对价的差额，计入当期损益。

当金融负债的现时义务全部或部分已经解除时，终止确认该金融负债或义务已解除的部分。终止确认部分的账面价值与支付的对价之间的差额，计入当期损益。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则

本基金估值原则遵循《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》（证监会公告[2017]13 号）及《中国基金估值标准 2018》中的相关法规，具体估值方法如下：

（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。

（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据
具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（4）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

（5）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销

当本基金依法有权抵销债权债务且交易双方准备按净额结算时，金融资产与金融负债按抵销后的净额在资产负债表列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示不得相互抵消。
7.4.4.7 实收基金

实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额。每份基金份额面值为 1.00 元。由于申购和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少，以及因类别调整而引起的 A、B、C 类基金份额之间的转换所产生的实收基金变动。
7.4.4.8 收入/(损失)的确认和计量

债券投资在持有期间按实际利率计算确定的金额扣除在适用情况下由债券发行企业代扣代缴的个人所得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为利息收入。

债券投资处置时其处置价格扣除相关交易费用后的净额与账面价值之间的差额确认为投资收益。

应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。
7.4.4.9 费用的确认和计量

本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法逐日确认。

其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。
7.4.4.10 基金的收益分配政策

本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每
日计算当日收益并分配，且每日进行支付。当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益。法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
7.4.4.11 其他重要的会计政策和会计估计
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明

根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第 23 号——金融资
产转移》、《企业会计准则第 24 号——套期会计》及《企业会计准则第 37 号——金融工具列报》（统称“新金融工具准则”）、《关于进一步贯彻落实新金融工具相关会计准则的通知》的规定和
相关法律法规的要求，本基金自 2022 年 1 月 1 日起执行新金融工具准则。根据衔接规定，对可比
期间信息不予调整，首日执行新金融工具准则的累积影响数调整本报告期期初未分配利润。

新金融工具准则要求根据管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征，将金融资产划分为以下三类：（1）以摊余成本计量的金融资产；（2）以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产；（3）以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。本基金考虑自身业务模式，以及金融资产的合同现金流特征进行上述分类。

本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产进行减值会计处理并确认损失准备。

本基金将基于实际利率法计提的金融工具的利息包含在相应金融工具的账面余额中，并反映在相关“银行存款”、“结算备付金”、“存出保证金”、等项目中，不再单独列示“应收利息”项目或“应付利息”项目。

“信用减值损失”项目，反映本基金计提金融工具信用损失准备所确认的信用损失。本基金将分类为以摊余成本计量的金融资产按照实际利率法计算的利息收入反映在“利息收入”项目中，其他项目的利息收入从“利息收入”项目调整至“投资收益”项目列示。

于 2022 年 1 月 1 日，本财务报表中金融资产和金融负债按照原金融工具准则和新金融工具准
则的规定进行分类和计量的结果如下：

应收利息调整前账面金额为 891,393.94 元，全部调整至相关金融资产的账面价值中，其中83.42 元重分类至银行存款，873,095.89 元重分类至交易性金融资产-债券投资，18,214.63 元重分类至买入返售金融资产，应收利息调整后账面金额为 0.00 元，不再作为财务报表项目单独列报。
银行存款调整前账面金额为 432,319.40 元，调整后账面金额为 432,402.82 元；交易性金融
资产调整前账面金额为 448,775,392.66 元，调整后账面金额为 449,648,488.55 元；买入返售金融资产调整前账面金额为 129,080,509.55 元，调整后账面金额为 129,098,724.18 元。
7.4.5.2 会计估计变更的说明

本报告期内本基金无会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明

本报告期内本基金无差错更正。
7.4.6 税项

根据财税[2008]1 号《财政部国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2016]36 号《财政部 国家税务总局 关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号《财政部 国家税务总局 关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70 号《财政部 国家税务总局关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2017]56 号《财政部国家税务总局关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号《财政部国家税务总局关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金主要税项列示如下：

1．对证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入及基金取得的以下利息收入免征增值税：a）同业存款；b）买入返售金融资产（质押式、买断式）；c）国债、地方政府债；d）金融债券。

基金增值税应税行为包括贷款服务和金融商品转让。采用简易计税方法，按照 3%的征收率缴
纳增值税。对基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不
再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从基金管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。基金管理人运营基金提供的贷款服务、发生的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：（1）提
供贷款服务，以 2018 年 1 月 1 日起产生的利息及利息性质的收入为销售额；（2）转让 2017 年 12
月 31 日前取得的债券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以 2017年最后一个交易日的债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额。

本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加等税费按照实际缴纳增值税额的适用比例计算缴纳。

2、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

7.4.7 重要财务报表项目的说明
7.4.7.1 银行存款

单位：人民币元

项目 本期末 上年度末

2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

活期存款 1,016,980.78 432,319.40

等于：本金 1,016,754.46 432,319.40

加：应计利息 226.32 -

减：坏账准备 - -

定期存款 - -

等于：本金 - -

加：应计利息 - -

减：坏账准备 - -

其中：存款期限 1 个月以内 - -

存款期限 1-3 个月 - -

存款期限 3 个月以上 - -

其他存款 - -

等于：本金 - -

加：应计利息 - -

减：坏账准备 - -

合计： 1,016,980.78 432,319.40

7.4.7.2 交易性金融资产

单位：人民币元

本期末

2022 年 12 月 31 日

项目

按实际利率计算账

影子定价 偏离金额 偏离度（%）
面价值

交易所市场 - - - -
债

银行间市场 278,609,489.17 278,804,098.63 194,609.46 0.0428%
券

合计 278,609,489.17 278,804,098.63 194,609.46 0.0428%

资产支持证券 - - - -

合计 278,609,489.17 278,804,098.63 194,609.46 0.0428%

上年度末

项目

2021 年 12 月 31 日


按实际利率计算账

影子定价 偏离金额 偏离度（%）
面价值

交易所市场 - - - -

债 银行间市场 448,775,392.66 448,845,000.00 69,607.34 0.0120%

券 448,775,392.66 448,845,000.00 69,607.34 0.0120%
合计

- - - -

资产支持证券

448,775,392.66 448,845,000.00 69,607.34 0.0120%
合计

注：偏离金额=影子定价-摊余成本，偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
7.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本期末及上年度末未持有衍生金融资产/负债。
7.4.7.4 买入返售金融资产
7.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额

单位：人民币元

本期末

项目 2022 年 12 月 31 日

账面余额 其中；买断式逆回购

交易所市场 - -

银行间市场 175,747,741.32 -

合计 175,747,741.32 -

上年度末

2021 年 12 月 31 日

项目 账面余额 其中；买断式逆回购

交易所市场 - -

银行间市场 129,080,509.55 -

合计 129,080,509.55 -

7.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券

本基金本期末及上年度末未持有买断式逆回购金融资产。
7.4.7.5 债权投资

本基金本期末及上年度末未持有债权投资。

7.4.7.6 其他债权投资

本基金本期末及上年度末未持有其他债权投资。
7.4.7.7 其他权益工具投资

本基金本期末及上年度末未持有其他权益工具投资。
7.4.7.8 其他资产

单位：人民币元

本期末 上年度末

项目

2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

应收利息 - 891,393.94

其他应收款 - -

待摊费用 - -

合计 - 891,393.94

7.4.7.9 其他负债

单位：人民币元

项目 本期末 上年度末

2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

应付券商交易单元保证金 - -

应付赎回费 - -

应付证券出借违约金 - -

应付交易费用 21,188.50 17,685.49

其中：交易所市场 - -

银行间市场 21,188.50 17,685.49

- - -

应付利息 - -

预提费用 359,000.00 259,000.00

其他 4,435.67 2,365.47

合计 384,624.17 279,050.96

7.4.7.10 实收基金

金额单位：人民币元

中邮现金驿站货币 A

本期

项目 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日

基金份额（份） 账面金额


上年度末 12,766,485.55 12,766,485.55

本期申购 8,454,267,945.96 8,454,267,945.96

本期赎回(以“-”号填列) -8,459,432,367.51 -8,459,432,367.51

本期末 7,602,064.00 7,602,064.00

金额单位：人民币元

中邮现金驿站货币 B

本期

项目 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日

基金份额（份） 账面金额

上年度末 51,339,451.45 51,339,451.45

本期申购 2,888,782,968.81 2,888,782,968.81

本期赎回(以“-”号填列) -2,914,415,662.29 -2,914,415,662.29

本期末 25,706,757.97 25,706,757.97

金额单位：人民币元

中邮现金驿站货币 C

本期

项目 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日

基金份额（份） 账面金额

上年度末 514,631,606.88 514,631,606.88

本期申购 5,761,591,172.76 5,761,591,172.76

本期赎回(以“-”号填列) -5,854,671,291.20 -5,854,671,291.20

本期末 421,551,488.44 421,551,488.44

注：申购含红利再投、转换入份额；赎回含转换出份额。
7.4.7.11 其他综合收益

本基金无其他综合收益。
7.4.7.12 未分配利润

单位：人民币元

中邮现金驿站货币 A

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

本期期初 - - -

本期利润 195,182.22 - 195,182.22

本期基金份额交易 - - -
产生的变动数

其中：基金申购款 - - -

基金赎回款 - - -

本期已分配利润 -195,182.22 - -195,182.22

本期末 - - -


单位：人民币元

中邮现金驿站货币 B

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

本期期初 - - -

本期利润 789,450.74 - 789,450.74

本期基金份额交易 - - -
产生的变动数

其中：基金申购款 - - -

基金赎回款 - - -

本期已分配利润 -789,450.74 - -789,450.74

本期末 - - -

单位：人民币元

中邮现金驿站货币 C

项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计

本期期初 - - -

本期利润 9,561,287.90 - 9,561,287.90

本期基金份额交易 - - -
产生的变动数

其中：基金申购款 - - -

基金赎回款 - - -

本期已分配利润 -9,561,287.90 - -9,561,287.90

本期末 - - -

7.4.7.13 存款利息收入

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月
月 31 日 31 日

活期存款利息收入 3,763.84 5,513.08

定期存款利息收入 - -

其他存款利息收入 - -

结算备付金利息收入 - -

其他 - -

合计 3,763.84 5,513.08

7.4.7.14 股票投资收益

本基金本报告期内及上年度可比期间无股票投资。

7.4.7.15 债券投资收益
7.4.7.15.1 债券投资收益项目构成

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 2022年1月1日至2022 2021年1月1日至2021年
年12月31日 12月31日

债券投资收益——利息收入 8,512,677.68 -

债券投资收益——买卖债券（、债 46,679.50 -368.15
转股及债券到期兑付）差价收入

债券投资收益——赎回差价收入 - -

债券投资收益——申购差价收入 - -

合计 8,559,357.18 -368.15

7.4.7.15.2 债券投资收益——买卖债券差价收入

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 2022年1月1日至2022 2021年1月1日至2021年
年12月31日 12月31日

卖出债券（、债转股及债券到期兑 2,701,515,470.81 2,657,510,305.87
付）成交总额

减：卖出债券（、债转股及债券到 2,699,710,013.23 2,649,993,624.02
期兑付）成本总额

减：应计利息总额 1,758,778.08 7,517,050.00

减：交易费用 - -

买卖债券差价收入 46,679.50 -368.15

7.4.7.16 资产支持证券投资收益

本报告期内及上年度可比期间本基金无资产支持证券投资。
7.4.7.17 贵金属投资收益

本报告期内及上年度可比期间本基金无贵金属投资。
7.4.7.18 衍生工具收益

本报告期内及上年度可比期间本基金无衍生工具投资。
7.4.7.19 股利收益

本报告期内及上年度可比期间本基金无股利收益。

7.4.7.20 公允价值变动收益

本报告期内及上年度可比期间本基金无公允价值变动收益。
7.4.7.21 其他收入

本报告期内及上年度可比期间本基金无其他收入。
7.4.7.22 信用减值损失

本报告期内及上年度可比期间本基金无信用减值损失。
7.4.7.23 其他费用

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 2022 年 1 月 1 日至 2022 2021 年 1 月 1 日至 2021 年
年 12 月 31 日 12 月 31 日

审计费用 30,000.00 50,000.00

信息披露费 120,000.00 120,000.00

证券出借违约金 - -

银行费用 31,706.72 32,303.98

上清所债券账户维护费 19,200.00 18,960.00

中债债券帐户维护费 18,000.00 18,000.00

合计 218,906.72 239,263.98

7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1 或有事项

截至资产负债表日，本基金无须作披露的或有事项。
7.4.8.2 资产负债表日后事项

截至 2023 年 3 月 29 日，本基金无须作披露的资产负债表日后事项。

7.4.9 关联方关系

关联方名称 与本基金的关系

中邮创业基金管理股份有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构

兴业银行股份有限公司 基金托管人


首创证券股份有限公司 基金管理人的股东、基金代销机构

中国邮政集团有限公司 基金管理人的股东

三井住友银行股份有限公司 基金管理人的股东

注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易

本报告期内及上年度可比期间，本基金未通过关联方交易单元进行交易。
7.4.10.1 关联方报酬
7.4.10.1.1 基金管理费

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月
31 日 31 日

当期发生的基金应支付 1,233,774.19 1,547,497.33

的管理费

其中：支付销售机构的 169,245.33 164,910.15

客户维护费
注：支付基金管理人中邮创业基金管理股份有限公司的基金管理费，按前一日基金资产净值的一定比例计提（其中 A、B、C 三类基金管理费年费率分别为 0.30%、0.25%、0.20%），逐日累计至每月月末，按月支付。计算公式为：

日基金管理费＝前一日基金资产净值×该类基金份额的年管理费率／当年天数
7.4.10.1.2 基金托管费

单位：人民币元

本期 上年度可比期间

项目 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月
31 日 31 日

当期发生的基金应支付 299,781.05 368,018.34

的托管费
注：支付基金托管人兴业银行股份有限公司的基金托管费，按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提，逐日累计至每月月末，按月支付。计算公式为：

日基金托管费＝前一日基金资产净值×0.05%／当年天数
7.4.10.1.3 销售服务费

单位：人民币元

获得销售服务费的 本期

各关联方名称 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日


当期发生的基金应支付的销售服务费

中邮现金 中邮现金驿 中邮现金 合计

驿站货币 A 站货币 B 驿站货币 C

中邮创业基金管理股份有 0.23 0.08 8,490.66 8,490.97
限公司

首创证券股份有限公司 - 0.48 2,252.33 2,252.81

合计 0.23 0.56 10,742.99 10,743.78

上年度可比期间

获得销售服务费的 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日

各关联方名称 当期发生的基金应支付的销售服务费

中邮现金 中邮现金驿 中邮现金驿 合计

驿站货币 A 站货币 B 站货币 C

中邮创业基金管理股份有 2.92 2.39 64,385.85 64,391.16
限公司

首创证券股份有限公司 1.61 0.48 4,881.84 4,883.93

合计 4.53 2.87 69,267.69 69,275.09

注：本基金 A、B、C 三类基金份额的年销售服务费费率分别为 0.11%、0.06%、0.01%，销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
7.4.10.2 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易

本报告期及上年度可比期间本基金未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。7.4.10.3 各关联方投资本基金的情况
7.4.10.3.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况

份额单位：份

项目 本期

2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日

中邮现金驿站货币 中邮现金驿站货币 中邮现金驿站货币 C
A B

基金合同生效日（ 2014

年 12 月 18 日 ）持有的基金 - - -
份额

报告期初持有的基金份额 - - 84,682,602.75

报告期间申购/买入总份额 - - 317,631.64

报告期间因拆分变动份额 - - -

减：报告期间赎回/卖出总份 - - 83,000,000.00
额


报告期末持有的基金份额 - - 2,000,234.39

报告期末持有的基金份额 - - 0.44%
占基金总份额比例

上年度可比期间

项目

2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日

中邮现金驿站货币 A 中邮现金驿站货币 B 中邮现金驿站货币
C

基金合同生效日（ 2014

年 12 月 18 日 ）持有的基金 - - -
份额

报告期初持有的基金份额 - - 227,315,194.89

报告期间申购/买入总份额 - - 72,367,407.86

报告期间因拆分变动份额 - - -

减：报告期间赎回/卖出总份

- - 215,000,000.00
额

报告期末持有的基金份额 - - 84,682,602.75

报告期末持有的基金份额

- - 14.63%
占基金总份额比例
7.4.10.3.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况

本报告期末及上年度末除基金管理人之外的其他关联方未投资本基金。
7.4.10.4 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入

单位：人民币元

关联方 本期 上年度可比期间

名称 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入

兴业银行股份 1,016,980.78 3,763.84 432,319.40 5,513.08
有限公司
注：本基金的银行存款由基金托管人保管，按银行活期利率/银行同业利率/约定利率计息。

7.4.10.5 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况

本报告期内及上年度可比期间，本基金未在承销期内参与认购关联方承销的证券。
7.4.10.6 其他关联交易事项的说明

本报告期内及上年度可比期间，本基金无其他关联交易事项。
7.4.11 利润分配情况

金额单位：人民币元
中邮现金驿站货币A

已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注
金 赎回款转出金额 本年变动 配合计

195,182.22 - - 195,182.22 -

中邮现金驿站货币B

已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分 备注
金 赎回款转出金额 本年变动 配合计

789,450.74 - - 789,450.74 -

中邮现金驿站货币C

已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分配 备注
金 赎回款转出金额 本年变动 合计

9,561,287.90 - - 9,561,287.90 -

注：本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。

7.4.12 期末（ 2022 年 12 月 31 日 ）本基金持有的流通受限证券

7.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券

本基金本期末未持有因认购新发/增发证券而持有的流通受限证券。
7.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票

本基金本期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券

本基金本期末未持有债券正回购交易中作为抵押的债券。
7.4.13 金融工具风险及管理

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。本基金投资的金融工具主要包括债券投资。本基金在日常经营活动中面临的与这些金融工具相关的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金的基金管理人从事风险管理的主要目标是争取将风险控制在限定的范围之内，以有效控制投资风险和保持较高流动性为优先目标，力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。

本基金的基金管理人董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系，公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设风险控制与内审委员会，负责检查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充分发挥独立董事监督职能，保护投资者利益和公司合法权益。
7.4.13.1 风险管理政策和组织架构

本基金的风险管理政策是使基金投资风险可测、可控和可承受。本基金管理人建立了由风险管理委员会、督察长、监察稽核部和相关业务部门构成的多层次风险管理组织架构体系。风险管理团队在识别、衡量投资风险后，通过正式报告的方式，将分析结果及时传达给基金经理、投资总监、投资决策委员会和风险管理委员会，协助进行风险管理决策，以实现风险管理目标。

本基金管理人主要通过定性分析和定量分析的方法，估测各种金融工具风险可能产生的损失。本基金管理人从定性分析的角度出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风险损失的频度；从定量分析的角度出发，根据本基金的投资目标，结合基金资产所运用的金融工具特征，通过特定的风险量化指标、模型和日常的量化报告，参考压力测试结果，确定风险限度，及时对各种风险进行监督、分析和评估，并制定应对措施，将风险控制在预期可承受的范围内。
7.4.13.2 信用风险

信用风险是指包括债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息的违约风险，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌的风险，及因交易对手违约而产生的交割风险。

本基金管理人通过信用分析团队建立了内部评级体系，对发行人及债券投资进行内部评级，对交易对手的信用风险状况进行评级，并对交易对手设定授信额度，以控制可能出现的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，不投资于信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
7.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资

单位：人民币元

短期信用评级 本期末 上年度末

2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

A-1 - -

A-1 以下 - -

未评级 278,609,489.17 448,775,392.66


合计 278,609,489.17 448,775,392.66

注：1、债券评级取自第三方评级机构的债项评级。
2、未评级债券为剩余期限在一年以内政策性金融债、超短期融资债券及一年以内同业存单。
7.4.13.2.2 按长期信用评级列示的债券投资

本基金本期末及上年度末未持有按长期信用评级列示的债券投资。
7.4.13.3 流动性风险

流动性风险是指包括因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

本基金管理人通过限制投资集中度来管理投资品种变现的流动性风险。本基金所投资的证券在证券交易所或银行间市场交易，除在“7.4.12 期末本基金持有的流通受限证券”中列示的部分基金资产流通暂时受限制的情况外，其余均能及时变现。
7.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析

本基金在报告期内的运作过程中未发生过流动性风险情况。在日常运作中，本基金的流动性安排能够与基金合同约定的申购赎回安排以及投资者的申购赎回规律相匹配。

在资产端，本基金主要投资于基金合同约定的具有良好流动性的货币市场工具。公司每日跟踪监测本基金持有资产的交易量、持仓集中度、流通受限资产占比、信用债券和逆回购质押券最新主体和债项评级、利率债券组合久期、7 日可变现资产比例、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期、高流动性资产占净值比、月末风险准备金余额和基金杠杆率等涉及资产流动性风险的指标，设置合理有效的风控阀值进行持续监测。

在负债端，基金管理人详细分析本基金投资者类型、投资者结构、投资者风险偏好和历史申购与赎回数据，审慎评估不同市场环境可能带来的投资者赎回需求，制定了健全有效的流动性风险压力测试方法。当市场环境或投资者结构发生变化时，及时调整基金投资策略，预留充足现金头寸、确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。

如果遇到极端市场情形或发生巨额赎回情形，公司将采取本基金合同约定的巨额赎回申请处理方式及其他各类流动性风险管理工具，控制极端情况下潜在流动性风险。
7.4.13.4 市场风险

市场风险指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险, 包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。


7.4.13.4.1 利率风险

利率风险是指利率变动引起组合中资产特别是债券投资的市场价格变动，从而影响基金投资

收益的风险。

本基金管理人定期对组合中债券投资部分面临的利率风险进行监控分析，并通过调整投资组

合的久期等方法对上述利率风险进行管理。

本基金主要投资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”

机制使按摊余成本确认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然

存在相应的利率风险。

7.4.13.4.1.1 利率风险敞口

单位：人民币元

本期末 6 个月以内 6 个月-1 年 1-5 年 5 年以上 不计息 合计

2022 年 12 月 31 日

资产

银行存款 1,016,754.46 - - - 226.32 1,016,980.78

结算备付金 - - - - - -

存出保证金 - - - - - -

交易性金融资产 277,475,390.54 - - - 1,134,098.63 278,609,489.17

衍生金融资产 - - - - - -

买入返售金融资产 175,660,003.56 - - - 87,737.76 175,747,741.32

应收清算款 - - - - - -

应收股利 - - - - - -

应收申购款 - - - - - -

其他资产 - - - - - -

资产总计 454,152,148.56 - - - 1,222,062.71 455,374,211.27

负债

卖出回购金融资产 - - - - - -
款

应付清算款 - - - - - -

应付赎回款 - - - - - -

应付管理人报酬 - - - - 97,978.67 97,978.67

应付托管费 - - - - 23,814.55 23,814.55

应付销售服务费 - - - - 7,483.47 7,483.47

应交税费 - - - - - -

应付利润 - - - - - -

其他负债 - - - - 384,624.17 384,624.17

负债总计 - - - - 513,900.86 513,900.86

利率敏感度缺口 454,152,148.56 - - - 708,161.85 454,860,310.41


上年度末 6 个月以内 6 个月-1 年 1-5 年 5 年以上 不计息 合计

2021 年 12 月 31 日

资产

银行存款 432,319.40 - - - - 432,319.40

结算备付金 - - - - - -

存出保证金 - - - - - -

交易性金融资产 448,775,392.66 - - - - 448,775,392.66

衍生金融资产 - - - - - -

买入返售金融资产 129,080,509.55 - - - - 129,080,509.55

应收清算款 - - - - - -

应收股利 - - - - - -

应收申购款 - - - - - -

其他资产 - - - - 891,393.94 891,393.94

资产总计 578,288,221.61 - - - 891,393.94 579,179,615.55

负债

卖出回购金融资产 - - - - - -
款

应付清算款 - - - - - -

应付赎回款 - - - - - -

应付管理人报酬 - - - - 123,509.82 123,509.82

应付托管费 - - - - 29,999.64 29,999.64

应付销售服务费 - - - - 9,511.25 9,511.25

应交税费 - - - - - -

应付利润 - - - - - -

其他负债 - - - - 279,050.96 279,050.96

负债总计 - - - - 442,071.67 442,071.67

利率敏感度缺口 578,288,221.61 - - - 449,322.27 578,737,543.88

注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早

者予以分类。

7.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析

1.市场利率上升 25 个基点且其他市场变量保持不变

假设

2.市场利率下降 25 个基点且其他市场变量保持不变

对资产负债表日基金资产净值的

相关风险变量的变动 影响金额（单位：人民币元）

分析 本期末（ 2022 年 12 月 31 上年度末（ 2021 年 12 月 31

日 ） 日 ）

1.基金净资产变动 -268,523.73 -160,343.36

2.基金净资产变动 270,385.75 161,282.66

7.4.13.4.2 外汇风险

外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
7.4.13.4.3 其他价格风险

其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，因此无重大其他价格风险。
7.4.14 公允价值
7.4.14.1 金融工具公允价值计量的方法

公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层次决定：

第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。

第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。

第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
7.4.14.2 持续的以公允价值计量的金融工具
7.4.14.2.1 各层次金融工具的公允价值

单位：人民币元

公允价值计量结果所属的层次 本期末 上年度末

2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日

第一层次 - -

第二层次 278,609,489.17 448,775,392.66

第三层次 - -

合计 278,609,489.17 448,775,392.66

7.4.14.2.2 公允价值所属层次间的重大变动

本基金以导致各层次之间转换的事项发生日为确认各层次之间转换的时点。

本报告期内本基金持有的金融工具的公允价值未发生所属层次间的重大变动。
7.4.14.2.3 第三层次公允价值余额及变动情况

本报告期内及上年度可比同期本基金无第三层次金融工具。
7.4.14.3 非持续的以公允价值计量的金融工具的说明

本基金于本期末及上年度末均未持有非持续的以公允价值计量的金融工具。
7.4.14.4 不以公允价值计量的金融工具的相关说明

本基金不以公允价值计量的金融资产和金融负债主要包括：银行存款、结算备付金、存出保证金、买入返售金融资产、卖出回购金融资产和其他各类应收应付款项等，其账面价值与公允价值相差很小。

7.4.15 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项

无。


§8 投资组合报告

8.1 期末基金资产组合情况

金额单位:人民币元

序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）

1 固定收益投资 278,609,489.17 61.18

其中：债券 278,609,489.17 61.18

资产支持证券 - -

2 买入返售金融资产 175,747,741.32 38.59

其中：买断式回购的买入返售金融资 - -
产

3 银行存款和结算备付金合计 1,016,980.78 0.22

4 其他各项资产 - -

5 合计 455,374,211.27 100.00

8.2 债券回购融资情况

金额单位:人民币元

序号 项目 占基金资产净值的比例（%）

1 报告期内债券回购融资余额 0.36

其中：买断式回购融资 -

序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）

2 报告期末债券回购融资余额 - -

其中：买断式回购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

报告期内本基金债券正回购的资金余额均未超过资产净值的 20%。
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 89

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 94
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 11
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明


本基金合同约定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天，报告期内，本基金未发生超标情况。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资
净值的比例（%） 产净值的比例（%）

1 30 天以内 43.24 -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - -
动利率债

2 30 天(含)—60 天 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - -
动利率债

3 60 天(含)—90 天 15.35 -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - -
动利率债

4 90 天(含)—120 天 - -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮 - -
动利率债

5 120 天(含)—397 天（含） 41.26 -

其中：剩余存续期超过 397 天的浮

动利率债 - -

合计 99.84 -

8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天情况。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位：人民币元

序号 债券品种 按实际利率计算账面价值 占基金资产净值
比例（%）

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 41,245,163.94 9.07

其中：政策性金融债 41,245,163.94 9.07

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 同业存单 237,364,325.23 52.18

8 其他 - -

9 合计 278,609,489.17 61.25

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -

8.6 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

金额单位：人民币元

序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 按实际利率计算的账面价值 占基金资产净值
比例（%）

1 112203023 22 农业银 500,000 49,709,073.27 10.93
行 CD023

2 112214087 22 江苏银 500,000 49,395,432.15 10.86
行 CD087

3 112213156 22 浙商银 500,000 49,387,006.60 10.86
行 CD156

4 112215561 22 民生银 300,000 29,628,870.67 6.51
行 CD561

5 112205109 22 建设银 300,000 29,627,545.62 6.51
行 CD109

6 112205107 22 建设银 300,000 29,616,396.92 6.51
行 CD107

7 180204 18 国开 04 200,000 20,841,206.17 4.58

8 220201 22 国开 01 200,000 20,403,957.77 4.49

8.7 “影子定价”与按实际利率计算账面价值确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -

报告期内偏离度的最高值 0.0596%

报告期内偏离度的最低值 -0.0159%

报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0238%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

报告期内负偏离度的绝对值未发生达到 0.25%情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%情况。

8.8 期末按实际利率计算账面价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细

本报告期末本基金未持有资产支持证券。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 基金计价方法说明

本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或者协议利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。
8.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

本报告期内本基金投资的 22 国开 01（220201）、18 国开 04（180204），其发行主体国家开发
银行受到中国银行保险监督管理委员会行政处罚—银保监罚决字【2022】8 号；

除此，基金投资的前十名其他证券的发行主体没有被监管部门立案调查的，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.9.3 期末其他各项资产构成

无。
8.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

无。


§9 基金份额持有人信息

9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构

份额单位：份

持有人结构

份额 持有人 户均持有 机构投资者 个人投资者

级别 户数 的基金份

(户) 额 持有份额 占总份额比 持有份额 占总份额
例 比例

中邮

现金 800 9,502.58 4,383.26 0.06% 7,597,680.74 99.94%
驿站
货币 A
中邮

现金 2,429 10,583.27 703.97 0.00% 25,706,054.00 100.00%
驿站
货币 B
中邮

现金 13,084 32,218.85 59,412,277.69 14.09% 362,139,210.75 85.91%
驿站
货币 C

合计 16,313 27,883.30 59,417,364.92 13.06% 395,442,945.49 86.94%

9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况

序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例

1 保险类 56,139,911.40 12.34%

2 个人 22,206,975.47 4.88%

3 个人 14,560,852.33 3.20%

4 个人 7,018,162.33 1.54%

5 个人 5,790,057.74 1.27%

6 个人 5,000,441.99 1.10%

7 个人 4,705,027.56 1.03%

8 个人 3,756,601.21 0.83%

9 个人 3,010,975.69 0.66%

10 个人 3,000,885.18 0.66%

9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况

项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例

中邮现金驿 0.00 0.00%
站货币 A

中邮现金驿 0.00 0.00%
基金管理人所有从业人员 站货币 B

持有本基金 中邮现金驿 216.10 0.00%
站货币 C

合计 216.10 0.00%

9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况

项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）

中邮现金驿站货币 A 0
本公司高级管理人员、基金 中邮现金驿站货币 B 0
投资和研究部门负责人持 中邮现金驿站货币 C 0~10
有本开放式基金

合计 0~10

中邮现金驿站货币 A 0

本基金基金经理持有本开 中邮现金驿站货币 B 0

放式基金 中邮现金驿站货币 C 0

合计 0


§10 开放式基金份额变动

单位：份

中邮现金驿站 中邮现金驿站 中邮现金驿站

货币 A 货币 B 货币 C

基金合同生效日（2014 年

14,466,621.11 43,484,942.43 192,419,348.01
12 月 18 日）基金份额总额

本报告期期初基金份额总 12,766,485.55 51,339,451.45 514,631,606.88
额

本报告期基金总申购份额 8,454,267,945.96 2,888,782,968.81 5,761,591,172.76

减:本报告期基金总赎回份 8,459,432,367.51 2,914,415,662.29 5,854,671,291.20
额

本报告期基金拆分变动份 - - -
额（份额减少以"-"填列）

本报告期期末基金份额总 7,602,064.00 25,706,757.97 421,551,488.44
额


§11 重大事件揭示

11.1 基金份额持有人大会决议

本基金于 2022 年 11 月 10 日至 2022 年 12 月 11 日以通讯方式召开了基金份额持有人大会，
审议并通过了《关于中邮现金驿站货币市场基金增设 E 类基金份额有关事项的议案》。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动

本报告期内，无涉及本基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

本报告期内，无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略的改变

本报告期本基金投资策略没有改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况

本报告期内未改聘为本基金进行审计的会计师事务所。报告期内应支付给会计师事务所的审计费用为人民币叁万元整，目前该会计师事务所已连续为本基金提供审计服务九个会计年度。11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
11.6.1 管理人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况

本报告期管理人及其高级管理人员无受到稽查或处罚情况。
11.6.2 托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况

报告期内，本基金托管人及其高级管理人员在开展基金托管业务过程中无受稽查或处罚等情况。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况

金额单位：人民币元

股票交易 应支付该券商的佣金

券商名称 交易单元 占当期股票 占当期佣金 备注
数量 成交金额 成交总额的比 佣金 总量的比例

例

中山证券 2 - - - - -

注：1.选择专用交易单元的标准和程序：
（1) 券商经纪人财务状况良好、经营行为规范、风险管理先进、投资风格与中邮创业基金管理有
限公司有互补性、在最近一年内无重大违规行为。
（2) 券商经纪人具有较强的综合服务能力：能及时、全面、定期提供高质量的关于宏观、行业、资本市场、个股分析的报告及丰富全面的信息咨询服务；有很强的分析能力，能根据中邮创业基金管理有限公司所管理基金的特定要求，提供研究报告，具有开发量化投资组合模型的能力以及其他综合服务能力。
（3) 券商经纪人能提供最优惠合理的佣金率：与其他券商经纪人相比，该券商经纪人能够提供最优惠合理的佣金率。
基金管理人根据以上标准进行考察后确定证券公司的选择。基金管理人与被选择的证券公司签订委托协议，报中国证监会备案并通知基金托管人。
2、按照《关于基金管理公司向会员租用交易单元有关事项的通知》规定，同一基金管理公司托管在同一托管银行的基金可以共用同一交易单元进行交易。

金额单位：人民币元

债券交易 债券回购交易 权证交易

占当期债券 占当期债 占当期权证
券商名称 成交金额 成交总额的比 成交金额 券回购 成交金额 成交总额的
例 成交总额 比例

的比例

中山证券 - - - - - -

11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况

无。
11.9 其他重大事件

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

中邮创业基金管理股份有限公

1 司关于中邮现金驿站货币市场 规定媒介 2022 年 12 月

基金份额持有人大会表决结果 13 日

暨决议生效的公告

中邮创业基金管理股份有限公

司关于以通讯方式召开 中邮现 2022年11月8

2 金驿站货币市场基金基金份额 规定媒介 日

持有人大会的第二次提示性公

告

中邮创业基金管理股份有限公

司关于以通讯方式召开 中邮现 2022年11月7

3 金驿站货币市场基金基金份额 规定媒介 日

持有人大会的第一次提示性公

告


中邮创业基金管理股份有限公

4 司关于以通讯方式召开 中邮现 规定媒介 2022年11月4

金驿站货币市场基金基金份额 日

持有人大会的公告

5 中邮现金驿站货币市场基金 规定媒介 2022 年 10 月

2022 年第 3 季度报告 26 日

6 中邮现金驿站货币市场基金 规定媒介 2022年8月31

2022 年中期报告 日

7 中邮现金驿站货币市场基金 规定媒介 2022年7月21

2022 年第 2 季度报告 日

8 中邮现金驿站货币市场基金基 规定媒介 2022年6月24

金产品资料概要（更新） 日

9 中邮现金驿站货币市场基金 招 规定媒介 2022年6月24

募说明书（更新） 日

10 中邮现金驿站货币市场基金基 规定媒介 2022年6月23

金经理变更公告 日

11 中邮现金驿站货币市场基金 规定媒介 2022年4月22

2022 年第 1 季度报告 日

12 中邮现金驿站货币市场基金 规定媒介 2022年3月11

2021 年年度报告 日

13 中邮现金驿站货币市场基金 规定媒介 2022年1月24

2021 年第 4 季度报告 日

注：规定媒介指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定的互联网网站等媒介。

§12 影响投资者决策的其他重要信息

12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况

投 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金
资 情况

者 序 持有基金份额比例 期初 申购 赎回 份额
类 号 达到或者超过 20% 份额 份额 份额 持有份额 占比
别 的时间区间

机 1 20221107-20221110 44.76 400,062,722.92 400,032,088.68 30,679.00 0.01%
构

个 - - - - - - -
人

产品特有风险

单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%引起的风险，主要是由于持有人结构相对集中，机构同质化，资金呈现“大进大出”特点，在市场突变情况下，赎回行为高度一致，给基金投资运作可能会带来较大压力，使得基金资产的变现能力和投资者赎回管理的匹配与平衡可能面临较大考验，继而可能给基金带来潜在的流动性风险。

12.2 影响投资者决策的其他重要信息

无。


§13 备查文件目录

13.1 备查文件目录

（一） 中国证监会准予中邮现金驿站货币市场基金募集注册的文件；

（二） 《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》；

（三） 《中邮现金驿站货币市场基金托管协议》；

（四） 《法律意见书》；

（五） 基金管理人业务资格批件和营业执照；

（六） 基金托管人业务资格批件和营业执照；
13.2 存放地点

基金管理人或基金托管人的住所。
13.3 查阅方式

投资者可于营业时间查阅，或登陆基金管理人网站查阅。

投资者可在营业时间免费查阅。也可在支付工本费后，在合理时间内取得上述文件的复印件。
投资者对本报告书如有疑问，可咨询基金管理人中邮创业基金管理股份有限公司。

客户服务中心电话：010-58511618 400-880-1618

基金管理人网址：www.postfund.com.cn

中邮创业基金管理股份有限公司
2023 年 3 月 30 日
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