华商信用增强债券型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要


(2016 年第 1 号)


基金管理人:华商基金管理有限公司

基金托管人:中国建设银行股份有限公司




重要提示


华商信用增强债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会
2015年2月6日证监许可[2015]222号文注册,本基金基金合同于2015年9月8日正
式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投
资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响
而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极
管理风险,本基金的特定风险等。本基金属于债券型基金,长期风险收益水平低
于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金,属于证券投资基金中具有中低
风险收益特征的品种。本基金可投资中小企业私募债券,当基金所投资的中小企
业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业
私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能造成基金财产损失。此外,受市场
规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行
较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。投
 华商信用增强债券型证券投资基金招募说明书



资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合
同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能
力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本摘要根据基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金
份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应
详细查阅基金合同。
本招募说明书摘要所载内容截止日为2016年3月8日,有关财务数据和净值表
现截止日为2015年12月31日(财务数据未经审计)。




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 一、基金管理人


(一)基金管理人概况
1.名称:华商基金管理有限公司
2.住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
3.办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
4.法定代表人:李晓安
5.成立时间:2005 年 12 月 20 日
6.注册资本:壹亿元
7.电话:010-58573600 传真:010-58573520
8.联系人:周亚红
9.股权结构
股东名称 出资比例
华龙证券股份有限公司公司 46%
中国华电集团财务有限公司 34%
济钢集团有限公司 20%
10.客户服务电话:010-58573300 400-700-8880(免长途费)
11.管理基金情况:目前管理华商领先企业混合型证券投资基金、华商盛世
成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法
灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商稳健双
利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华商稳定
增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题精选混
合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商价值共享灵活配置混合型
发起式证券投资基金、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商红
利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基
金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基
金、华商创新成长灵活配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型
证券投资基金、华商未来主题混合型证券投资基金、华商稳固添利债券型证券投
资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混


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合型证券投资基金、华商新趋势灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混
合型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵
活配置混合型证券投资基金金、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金、华
商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投
资基金。
(二)基金管理人主要人员情况
1.董事会成员
李晓安:董事长。男,清华大学 EMBA。现任华龙证券股份有限公司董事
长兼党委书记;历任天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记,天水市
财政局副局长、局长、党组书记。

田洪宝,董事。男,经济学专业研究生学历,曾就职临沂电业局,任用电所
副主任、副局长、党委委员;潍坊电业局,任副局长;山东潍坊发电厂,任工会
主席、党委委员、副厂长;北京第二热电厂,任厂长、党委委员;华电(北京)
热电有限公司,任总经理、党委委员;中国华电集团公司,任计划发展部副主任、
规划发展部副主任,期间兼任浙江华电三门发电厂筹建处主任;华电陕西能源有
限公司,任执行董事、总经理、党组副书记。现任中国华电集团资本控股有限公
司执行董事、总经理、党组成员,兼任陕西华电安康发电有限公司董事长。

张俊芳:董事。男,硕士研究生学历,教授级高级政工师。现任济钢集团有

限公司党委副书记、纪委书记、董事;曾就职于山东省广饶县第六中学、济南钢

铁总厂职工大学、济南钢铁总厂;历任济钢集团有限公司党委委员,党办、公司

办主任,工会主席,副总经理,党委副书记,董事。

韩鹏:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理,曾就
职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司,历任
华龙证券有限责任公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。

徐国兴:董事。男,工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司副总经理,
曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团,历任华龙证券有限
责任公司委托投资部总经理、投资副总监。

刘晖:董事。男,大专学历,经济师。现任中国华电集团资本控股有限公司

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副总经理、党组成员;曾就职于黑龙江省火电第二工程公司,历任团委干事、团
委副书记、宣传副部长、办公室副主任、党总支书记;黑龙江电力股份有限公司,
任金融产业部经理;黑龙江龙电典当公司,任总经理;华信保险经纪有限公司,
任副总经理、总经理。

梁永强:董事。男,经济学博士。现任华商基金管理有限公司总经理、基金
经理,曾就职于华龙证券有限公司,历任华商基金管理有限公司投资管理部副总
经理、量化投资部总经理、公司副总经理。

曲飞:独立董事。男,硕士研究生学历、高级工程师。现任北京亿路特通新
材料有限公司董事长,北京亿阳汇智通科技股份有限公司副董事长,南京长江第
三大桥有限公司副董事长,亿阳集团股份有限公司董事、副总裁;曾就职于江苏
盐城悦达集团、亿阳集团经贸公司;亿阳交通股份有限公司,任副总裁、总裁;
亿阳信通股份有限公司,任董事、副总裁。

马光远:独立董事。男,经济学博士。现任北京中视旭晨文化传媒有限公司
法律合规高级战略顾问,中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡镇企
业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。

方国春:独立董事。男,博士研究生学历,经济师。现任英大泰和人寿保险
股份有限公司业务总监兼法律合规部总经理;曾就职于国家教育委员会政策法规
司,任副处长;中国光大国际信托投资公司,任总经理助理;国家留学基金委中
澳项目办公室,任副主任;长城人寿保险股份有限公司,任项目中心经理;历任
英大泰和人寿保险股份有限公司法律合规部主任、人力资源部主任、职工监事。

戚向东:独立董事。男,本科学历,研究员、高级会计师。现已退休,曾就
职于河北省宣化钢铁公司,任管理干部;河北省冶金工业厅,任经济研究室主任;
冶金工业部经济调节司,任副司长;国家冶金局体改法规司,任副司长;中国钢
铁工业协会,任常务副秘书长;冶金经济发展研究中心,任党委书记。
2.监事会成员

苏金奎:监事。男,本科学历,会计师。现任华龙证券股份有限公司总会计
师;曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司;
历任华龙证券有限公司投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理、总经理。


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李亦军:监事。女,会计专业硕士、高级会计师。现任中国华电资本控股有
限公司机构与风险管理部部门经理;曾就职于北京北奥有限公司、中进会计师事
务所(后并入信永中和会计师事务所)、中瑞华恒会计师事务所;历任华电集团
财务有限公司计划财务部部门经理,华电集团资本控股有限公司企业融资部部门
经理。
徐亮天:监事。男,硕士研究生学历,高级会计师。现任济钢集团有限公司
财务处处长,历任济钢集团有限公司财务处物价科科员、成本科科员、科长、财
务处副处长等职务。
3.总经理及其他高级管理人员
梁永强:董事、总经理。男,经济学博士。2004 年 7 月加入华商基金管理
公司筹备组,公司成立后历任投资管理部副总经理、量化投资部总经理、公司副
总经理,现任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商主题
精选混合型证券投资基金基金经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。曾就职于华龙证券有限
公司投资银行部,担任研究员、高级研究员。
周亚红:督察长。女,经济学博士。2011 年 7 月加入华商基金管理有限公
司,曾任云南财经大学金融系副教授,博时基金管理有限公司研究员、TA 主管、
产品设计师、渠道主管、市场部副总经理,国金通用基金管理有限公司(筹)总
经理助理等职务。

陆涛:副总经理。男,2006 年 5 月加入华商基金管理有限公司,历任运营
保障部总经理、公司总经理助理兼运营总监。曾任裕翔科技有限责任公司系统管
理员,博时基金管理有限公司高级系统管理员。
刘宏:副总经理。男,特许金融分析师(CFA),2002 年 7 月至 2007 年 2
月,就职于中国移动通信集团公司,任项目经理;2007 年 2 月至 2008 年 3 月,
就职于云南国际信托有限公司,担任高级分析员;2008 年 4 月加入华商基金管
理有限公司,历任华商动态阿尔法灵活配置混合型基金基金经理助理,华商产业
升级混合型基金基金经理,投资管理部副总经理。现任华商价值精选混合型证券
投资基金基金经理,华商盛世成长混合型证券投资基金基金经理,华商创新成长
灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理,公司副总经理、投资管理部总经
理。

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4.基金经理
刘晓晨,男,金融学硕士,中国籍,具有基金从业资格。1999 年 9 月至 2001
年 12 月,就职于泰康人寿保险股份有限公司北京分公司,任团体业务管理员;
2004 年 6 月至 2010 年 7 月,就职于瑞泰人寿保险公司总公司,历任投资分析师、
高级投资分析师及固定收益助理经理。2010 年 7 月加入华商基金管理有限公司,
任宏观策略研究员、债券研究员。2012 年 9 月 21 日转入投资管理部任职,2012
年 12 月 11 日起至今担任华商现金增利货币市场基金基金经理,2015 年 7 月 21
日起至 2015 年 10 月 13 日担任华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理助理,
2015 年 9 月 8 日起担任华商信用增强债券型证券投资基金基金经理,2015 年 10
月 14 日起担任华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理。
5.投资决策委员会成员
本基金投资采取集体决策制度,投资决策委员会成员的姓名及职务如下:
梁永强:华商基金管理有限公司董事、总经理、华商动态阿尔法灵活配置混
合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商
新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资
基金基金经理、投资决策委员会主席;

刘宏:华商基金管理有限公司副总经理、投资管理部总经理、华商盛世成长
混合型证券投资基金基金经理、华商价值精选混合型证券投资基金基金经理、华
商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金;
梁伟泓:华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商收益增强债券型
证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理、华商双翼
平衡混合型证券投资基金基金经理;蔡建军:华商基金管理有限公司研究发展部
副总经理,华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理;
吴鹏飞:华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商红利优
选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商新常态灵活配置混合型证券投资
基金基金经理;
张杨:华商基金管理有限公司证券交易部副总经理。
上述人员之间无近亲属关系。
(三)基金管理人职责



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1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2.办理基金备案手续;
3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
产;
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分
别记账,进行证券投资;
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
7.依法接受基金托管人的监督;
8. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金合同等法律文件的规定;
10.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
12.编制季度、半年度和年度基金报告;
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向
他人泄露;
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;



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18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
24.执行生效的基金份额持有人大会决议;
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管
理;
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(四)基金管理人的承诺
1.基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证
券法》”)的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证
券法》行为的发生;
2.基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全的内部控
制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)侵占、挪用基金财产;
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;

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(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3.基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
(8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其它股票投资;
(9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
(11)贬损同行,以提高自己;
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(13)以不正当手段谋求业务发展;
(14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(15)其它法律、行政法规禁止的行为。
4、基金管理人关于禁止行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)向基金管理人、基金托管人出资;
(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动;



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(7)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不
再受相关限制。
(五)基金经理承诺
1.依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为基
金份额持有人谋取最大利益;
2.不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,不
利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;
3.不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,
不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息;
4.不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
(六)基金管理人的内部风险控制制度
1.内部控制制度
(1)内部控制的原则
1)健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级
人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
2)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内
控制度的有效执行。
3)独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离。
4)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
5)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济
效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
(2)内部控制的主要内容
1)控制环境
①控制环境构成公司内部控制的基础,环境控制包括管理思想、经营理念、
控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。
②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度,组织内控设计并以身作则、
积极执行,牢固树立诚实信用和内控优先的思想,自觉形成风险管理观念;通过



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营造公司内控文化氛围,增进员工风险防范意识,使其贯穿于公司各部分、岗位
和业务环节。
③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查,对公司
建立有效的内部控制系统承担最终责任;同时,通过充分发挥独立董事和监事会
的监督职能,避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,建立健
全符合现代企业制度要求的法人治理结构。
④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主透明的决策程
序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈
系统。
⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度,严格
制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度,确保公司职员具备和保持正直、
诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。
2)风险评估
内部稽核人员定期评估公司风险状况,范围包括所有可能对经营目标产生负
面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及
可能性,并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。
3)组织体系
内部控制组织体系包括三个层次:
①第一层次风险控制
在董事会层面设立风险控制委员会,对公司规章制度、经营管理、基金运作、
固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查,对各种风险预测报告
进行审议,提出相应的意见和建议。
公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构,对董事会负责,按
照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。
②第二层次风险控制
第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制,具体为在风险管理小
组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。
风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分
析、评估,全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。



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投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略,对基金的总体投资情况提
出指导性意见,从而达到分散投资风险,提高基金资产的安全性的目的。
监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、各机
构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
③第三层次风险控制
第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检
查和控制。
公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流
程及风险控制措施,相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。
4)制度体系
制度是内部控制的指引和规范,制度缜密是内部控制体系的基础。
①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息披
露制度、监察稽核制度等。
②内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管
理制度、员工行为规范、纪律程序。
③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、资
料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。
5)信息与沟通
建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠
道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息
及时送达适当的人员进行处理。
2.基金管理人关于内部控制的声明
(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的
责任,董事会承担最终责任;
(2)上述关于内部控制的披露真实、准确;
(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制
度。




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二、基金托管人


一、基金托管人情况
(一)基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田 青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行,总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂
牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码
601939)。
2015 年 6 月末,本集团资产总额 182,192 亿元,较上年末增长 8.81%;客户
贷款和垫款总额 101,571 亿元,增长 7.20%;客户存款总额 136,970 亿元,增长
6.19%。净利润 1,322 亿元,同比增长 0.97%;营业收入 3,110 亿元,同比增长
8.34%,其中,利息净收入同比增长 6.31%,手续费及佣金净收入同比增长 5.76%。
成本收入比 23.23%,同比下降 0.94 个百分点。资本充足率 14.70%,处于同业领
先地位。
物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部,全面推进渠道整
合;营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点达到1.44万个,综合营销团
队达到19,934个、综合柜员占比达到84%,客户可在转型网点享受便捷舒适的“一
站式”服务。加快打造电子银行的主渠道建设,有力支持物理渠道的综合化转型,
电子银行和自助渠道账务性交易量占比达94.32%,较上年末提高6.29个百分点;

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个人网上银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长8.19%、10.78%
和11.47%;善融商务推出精品移动平台,个人商城手机客户端“建行善融商城”
正式上线。
转型重点业务快速发展。2015年6月末,累计承销非金融企业债务融资工具
2,374.76亿元,承销金额继续保持同业第一;证券投资基金托管只数和新发基金
托管只数均列市场第一,成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理
人;多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大,
现金管理品牌“禹道”的市场影响力持续提升;代理中央财政授权支付业务、代理
中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一,在同业中首家按照财政部要求实现
中央非税收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金第三方存管客户数
3,076万户,管理资金总额7,417.41亿元,均为行业第一。
2015年上半年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣
获国内外知名机构授予的40多项重要奖项。在英国《银行家》杂志2015年“世界
银行1000强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《福布斯》杂志
2015年全球上市公司2000强排名中继续位列第2;在美国《财富》杂志2015年世
界500强排名第29位,较上年上升9位;荣获美国《环球金融》杂志颁发的“2015
年中国最佳银行”奖项;荣获中国银行业协会授予的“年度最具社会责任金融机构
奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算
处、监督稽核处等9个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有
员工210余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行
内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
(二)主要人员情况
赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行
信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行
业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国


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建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长
期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
(三)基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉
持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人
的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管
服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种
不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、
QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的
商业银行之一。截至 2015 年末,中国建设银行已托管 556 只证券投资基金。中
国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国
建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳
托管银行”。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行
业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务
的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及
时,保护基金份额持有人的合法权益。
(二)内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工
作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽
核处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监


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督稽核工作职权和能力。
(三)内部控制制度及措施
投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务
人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集
中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格
有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披
露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完
整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
(一)监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运
作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行法
律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资
组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在
日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的
投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
(二)监督流程
1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金
管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。
3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金
投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证
监会。
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人
进行解释或举证,并及时报告中国证监会。




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三、相关服务机构

(一)基金份额发售机构
1.直销机构:
名称:华商基金管理有限公司
住所:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
办公地址:北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层
法定代表人:李晓安
直销中心:华商基金管理有限公司
电话:010-58573768
传真:010-58573737
网址:www.hsfund.com
2.代销机构:
(1)中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
(2) 交通银行股份有限公司

办公地址:上海市银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
联系人:曹榕
联系电话:021-58781234
客服电话:95559
公司网站:www.bankcomm.com
(3) 平安银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南东路 5047 号
法定代表人:孙建一
联系人:张莉

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客户服务热线:95511-3
公司网站:bank.pingan.com
(4) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址:乌鲁木齐市新华北路 8 号
办公地址:乌鲁木齐市扬子江路 339 号商行科技大厦 7 楼
法定代表人:农惠臣
电话:0991-8824667
联系人:何佳
客服电话:96518
网址:www.uccb.com.cn
(5) 华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心
办公地址:兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心
法定代表人:李晓安
电话:0931-4890208
传真:0931-4890628
联系人:李昕田
客服热线:400-689-8888、0931-96668
网址:www.hlzqgs.com
(6) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人:杨德红
电话:021-38676666
传真:021-38670666
联系人:芮敏祺、朱雅崴
客服电话:400-8888-666、95521
网址:www.gtja.com
(7) 中信建投证券股份有限公司


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注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
开放式基金业务传真:(010)65182261
联系人:权唐
客服电话:400-8888-108
网址:www.csc108.com
(8) 招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人:宫少林
电话:0755-82943666
传真:0755-82943636
联系人:林生迎
客服电话:955654008888111
网址:www.newone.com.cn
(9) 中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人:张佑君
联系电话:010-60838888
传真:010-60833739
联系人:顾凌
网址:www.cs.ecitic.com
(10) 中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:陈有安
电话:010-66568450
传真:010-66568990


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联系人:邓颜
客服电话:4008-888-888
网址:www.chinastock.com.cn
(11) 海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
电话:021-23219000
传真:021-23219100
联系人:金芸、李笑鸣
客服电话:95553、400-8888-001
网址:www.htsec.com
(12) 申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人:李梅
电话:021-33389888
传真:021-33388224
联系人:钱达琛
客服电话:95523 或 4008895523
网址:www.swhysc.com
(13) 长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人:杨泽柱
客户服务热线:95579 或 4008-888-999
联系人:奚博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900


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网址:www.95579.com
(14) 山西证券股份有限公司
注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
客服电话:400-666-1618,95573
网址:www.i618.com.cn
(15) 中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 A 座 21 层
(266061)
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 A 座 21 层(266061)
法定代表人:杨宝林
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
联系人:吴忠超
客服电话:95548
网址:wuzc@zxwt.com.cn
(16) 信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚
联系人:唐静
联系电话:010-63081000
传真:010-63080978
客服电话:400-800-8899
公司网址:www.cindasc.com
(17) 光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号


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法定代表人:薛峰
电话:021-22169999
传真:021-22169134
联系人:刘晨、李芳芳
客服电话:95525、4008888788、10108998
网址:www.ebscn.com
(18) 东北证券股份有限公司
注册地址:长春市自由大路 1138 号
办公地址:长春市自由大路 1138 号
法定代表人:杨树财
客户服务电话:4006000686
网址:www.nesc.cn
(19) 国联证券股份有限公司
注册地址:无锡市县前东街 168 号国联大厦
办公地址:无锡太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦
法定代表人:雷建辉
电话:0510-82831662
联系人:沈刚
客服电话:95570
网址:www.glsc.com.cn
(20) 浙商证券股份有限公司
注册地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
办公地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场
法定代表人:吴承根
电话:0571-87901963
传真:0571-87901955
联系人:胡岩
客服热线:4006-967777
网址:www.stocke.com.cn


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(21) 平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层
办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16—20 层(518048)
法定代表人:谢永林
电话:0755-38631117
传真:021-58991896
联系人:石静武
客服电话:95511-8
网址:stock.pingan.com
(22) 华安证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
法定代表人:李工
电话:0551-65161666
传真:0551-65161600
客户服务电话: 96518(安徽省内)、4008096518(全国)
网址: www.hazq.com
(23) 东莞证券股份有限公司
注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
法定代表人:张运勇
联系人:乔芳
电话:0769-22100155
传真:0769-22100155
服务热线:0769-961130
网址:www.dgzq.com.cn
(24) 国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层


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法定代表人:常喆
电话:010-84183333
传真:010-84183311-3389
联系人:黄静
客户服务电话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(25) 东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏
电话:021-20333333
传真:021-50498825
联系人:梁旭
客服电话:95531;400-888-8588
网址:www.longone.com.cn
(26) 国盛证券有限责任公司
注册地址:江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号(江信国际金融大厦)
法定代表人:曾小普
电话 0791-86289667
传真 0791-86281485
客服电话:4008222111
公司网址:www.gsstock.com
(27) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室(邮编:830002)
法定代表人:李季


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电话:010-88085858
联系人:李巍
客服电话:4008-000-562
网址:www.hysec.com
(28) 中泰证券股份有限公司
注册地址:山东省济南市经七路 86 号
办公地址:山东省济南市经七路 86 号
法定代表人:李 玮
联系人:吴阳
电话:0531-68889155
传真:0531-68889752
客服电话:95538
公司网址:www.ats.com.cn
(29) 世纪证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
法定代表人:姜昧军
电话:0755-83199599
传真:0755-83199545
联系人:袁媛
客服电话:0755-83199511
网址:www.csco.com.cn
(30) 财通证券股份有限公司
注册地点:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、
1701-1716
办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、
1701-1716
法定代表人:沈继宁
联系人:章力彬


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联系电话:0571-87825100
传真:0571-87818329
客服电话:95336 ,4008695336
网址:www.ctsec.com
(31) 江海证券有限公司
注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人:孙名扬
联系人:周俊
电话:0451-85863726
传真:0451-82337279
客户服务热线:400-666-2288
网址:www.jhzq.com.cn
(32) 国金证券股份有限公司
注册地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
电话:028-86690057
传真:028-86690126
联系人:刘婧漪
客服电话:4006600109
网址:www.gjzq.com.cn
(33) 华宝证券有限责任公司
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 层
法定代表人:陈林
联系人:刘闻川
电话:(021)68778790
传真:(021)68777992
服务热线:4008209898


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网址:www.cnhbstock.com
(34) 广州证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20
层
办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20
层
法定代表人:邱三发
电话:020-88836999
传真:020-88836654
联系人:林洁茹
客服电话:020-961303
公司网址:www.gzs.com.cn
(35) 华鑫证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号
法定代表人:俞洋
电话:021-64339000
联系人:王逍
客服电话:4001099918、021-32109999, 029-68918888
网址:www.cfsc.com.cn
(36) 东吴证券股份有限公司
注册地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
办公地址:苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
法定代表人:范力
电话:0512-65581136
传真:0512-65588021
联系人:方晓丹
客服电话:4008601555
(37) 东兴证券股份有限公司


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注册地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、15 层
法定代表人:魏庆华
电话:010-66555316
传真:010-66555133
联系人:汤漫川
客服电话:400-8888-993
网址:www.dxzq.net.cn
(38) 天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505
法定代表人:林义相
电话:(010)66045152
传真:(010)66045518
联系人:尹伶
客服电话:(010)66045678
天相投顾网址: http://www.txsec.com
天相基金网网址:www.jjm.com.cn
(39) 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
法定代表人:薛峰
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
联系人:童彩平
客户服务电话: 4006788887
网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
(40) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市高翔路 526 弄 2 幢 220 室


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办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人:张跃伟
电话:021-20691832
传真:021—20691861
联系人:单丙烨
客服电话:400-820-2899
网址:www.erichfund.com
(41) 上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室
上海市虹口区欧阳路 196 号(法兰桥创意园)26 号楼 2 楼
法定代表人:杨文斌
电话:021-58870011
传真:021-68596916
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(二)注册登记机构
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法定代表人:李晓安

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电话:010-58573572
传真:010-58573580
联系人:马砚峰
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(三)律师事务所和经办律师
名称:上海源泰律师事务所
注册地:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人:廖海
电话:021-51150298
传真:021-51150398
经办律师:廖海、刘佳
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法人代表:杨绍信
电话:(021)23238888
传真:(021)23238800
经办注册会计师:单峰、周祎
联系人:周祎


四、基金的名称


华商信用增强债券型证券投资基金


五、基金的类型


基金类型:契约型开放式




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六、基金的投资目标


本基金充分考虑资产的安全性、收益性和流动性,积极进行债券配置,并在
控制风险的前提下适度参与权益投资,力争实现超越业绩基准的投资表现。


七、基金的投资方向


本基金的投资范围主要为国内依法发行固定收益类品种,包括国内依法发行
上市的国债、央行票据、地方政府债、金融债、公司债、企业债、短期融资券、
资产支持证券、可转换债券、可分离债券、中期票据、中小企业私募债、回购和
银行存款等金融工具、国内依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中
国证监会核准上市的股票)、权证等权益类资产以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他固定收益类证券品种(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
基金的投资组合比例为:本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的
80%,其中投资于信用债券的资产占非现金基金资产的比例不低于 80%;股票资
产的投资比例合计不超过基金资产的 20%;基金持有的全部权证市值不超过基金
资产净值的 3%;现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资
产净值的 5%。
本基金所投资的信用债包括企业债、公司债、非政策性金融债、地方政府债、
中期票据、短期融资券、资产支持证券、中小企业私募债等非国家信用的固定收
益类品种。


八、基金的投资策略


本基金充分考虑资产的安全性、收益性以及流动性,在严格控制风险的前提
下力争实现资产的稳定增值。在资产配置中,本基金的投资以信用债为主、权益
类资产为辅,通过密切关注市场变化,持续研究债券和股票市场运行状况、研判
市场风险,适当参与确定性较强的股票市场投资,在确保资产稳定增值的基础上,
通过积极主动的资产配置,力争实现超越业绩比较基准的投资收益。

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1. 资产配置策略
本基金在充分研究宏观市场形势以及微观主体市场的基础上,采取积极主动
的投资管理策略,积极进行债券配置,通过对利率变化趋势、债券收益率曲线移
动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行评估,主动调整债券杠杆大小。同
时本基金根据股票市场变化,深入寻找相对确定性的权益类投资机会,动态调整
大类资产配置。力争风险最小化的同时,得到资产的稳定增值。
2.债券投资策略
(1)信用策略
信用类品种具有高风险、高收益的特征。本基金投资信用类品种主要面临信
用风险和流动性风险。本基金在行业分析的基础上,根据债券发行主体所处行业、
发展前景、竞争地位、财务状况、公司治理等因素,评价债券发行人的信用风险。
具体来说,管理人将采用两种投资策略:
1)信用利差曲线变化策略:通过对宏观经济周期和市场变化的研究,分析
债券市场的结构和流动性等变化趋势,最后综合判断信用利差曲线整体及分行业
走势,确定各行业信用债的投资比例;
2)信用变化策略:信用债信用等级发生变化后,本基金采用最新信用级别
所对应的信用利差曲线对债券进行重新定价。
此外,本基金将根据内、外部信用评级结果,结合对类似债券信用利差的分
析以及对未来信用利差趋势的判断,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下
降的信用债进行投资。
(2)期限结构配置策略
利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过
数量化方法对利率进行建模,在各种情形、各种假设下对未来利率期限结构变动
进行模拟分析,并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、梯式组合
和杠铃式组合当中进行选择适当的配置策略。
(3)利率策略
利率是影响债券投资收益的重要指标,利率研究是本基金投资决策前最重要
的研究工作。本基金将深入研究宏观经济的前景,预测财政政策、货币政策等宏
观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化趋势。在此基础上,预测金融


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市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势,为本基金的债
券投资提供策略支持。
(4)债券选择策略
在上述债券投资策略的基础上,本基金对个券进行定价,充分评估其到期收
益率、流动性溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素,选择那些定价合理或价
值被低估的债券进行投资。
(5)回购策略
本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异,在精确的投资收益
测算基础上,积极采取回购杠杆操作,在有效控制风险的条件下为基金资产增加
收益。在银行间市场,本基金将在相关规定的范围内积极进行债券回购;在交易
所市场,本基金也将充分利用回购策略放大投资。
(6)浮动利息债券投资策略
国内浮息债市场已经具有一定的规模。相对固定利息债券而言,浮息债的利
率通常为基准利率加上一定幅度的利差。投资浮息债可以在一定程度上规避利率
风险,因为其收益率随市场利率波动而波动,市场利率大幅波动对它的价值影响
就比较小。本基金重点研究基准利率类型、利差水平、市场发行情况、发行主体、
债券类型及剩余期限分布等因素,并结合市场预期分析和对市场基准利率走势的
判断,制定浮息债的投资策略。
(7)可转换债券投资策略
本基金的可转债的投资采取基本面分析和量化分析相结合的方法。本基金管
理人和行业研究员对可转债发行人的公司基本情况进行深入研究,对公司的盈利
和成长能力进行充分论证。在对可转债的价值评估方面,由于可转换债券内含权
利价值,本基金将利用期权定价模型等数量化方法对可转债的价值进行估算,选
择价值低估的可转换债券进行投资。
(8)中小企业私募债投资策略
中小企业私募债属于高收益债品种之一,其特点是信用风险高、收益率高、
债券流动性较低。目前我国的中小企业私募债仍处于起步阶段,仅有小部分中小
企业私募债有评级机构评级;与高信用风险相对应的是中小企业私募债较高的票
面利率和到期收益率;由于中小企业私募债在我国目前市场规模较小,市场参与


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者较少,单只债券的规模也较小,且有持有人数上限限制,因此债券的流动性较
差,随着我国信用债市场的发展,中小企业私募债的规模将会急剧的扩大,流动
性也将得到改善,但从长期来看中小企业私募债的流动性仍将低于信用评级在投
资级以上的品种,这是其品种本身固有的风险点之一。
本基金在对我国中小企业私募债市场发展动态紧密跟踪基础之上,依据独立
的中小企业私募债风险评估体系,配备专业的研究力量,并执行相应的内控制度,
更加审慎地分析单只中小企业私募债的信用风险及流动性风险,进行中小企业私
募债投资。在中小企业私募债组合的管理上,将使用更加严格的风控标准,严格
限制单只债券持有比例的上限,采用更分散化的投资组合,更短的组合到期期限
来控制组合的信用风险和流动性风险。
(9)资产支持证券投资策略
本基金将持续研究和密切跟踪国内资产支持证券品种的发展,对普通的和创
新性的资产支持证券品种进行深入分析,制定周密的投资策略。在具体投资过程
中,重点关注基础资产的类型和资产池的质量,特别加强对未来现金流稳定性的
分析。在资产支持证券的价值评估方面综合运用定性基本面分析和定量分析。此
外,流动性风险是资产支持证券配置过程中需要考虑的重要因素,为此本基金将
严格控制资产支持证券的总量规模,不片面追求收益率水平,实现资产支持证券
对基金资产的最优贡献。
3、权益资产投资策略
在股票选择方面,充分发挥“自下而上”的主动选股能力,结合对宏观经济状
况、行业成长空间、行业集中度、公司内生性增长动力的判断,选择具备外延式
扩张能力的优势上市公司,结合财务与估值分析,深入挖掘盈利预期稳步上升、
成长性发生根本变化且价值低估的上市公司,构建股票投资组合,同时将根据行
业、公司状况的变化,基于估值水平的波动,动态优化股票投资组合。在安全边
际方面,将加强个股下行风险的策略判断,并对于因市场阶段性有效性降低时出
现的套利机会保持敏感性。
本基金的权证投资策略主要体现为深入分析权证标的证券基本面,在合理估
值的基础上,结合期权定价模型选择市场定价合理的权证进行投资,具体包括价
值发现策略、杠杆策略、波动性溢价策略、买入保护性认沽权证策略等。


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随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,本基金将在遵
循该产品风险收益特征的前提下,积极寻求其他投资机会,履行适当程序后更新
和丰富投资标的以及组合投资策略。


九、基金的业绩比较基准


本基金的业绩比较基准是:中证全债指数
中证全债指数由中证指数有限公司编制。指数涵盖了银行间市场和沪深交易
所市场,具有广泛的市场代表性,适合作为本基金的业绩比较基准。
若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用本基金,基金管理人可根据市
场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,在征得基金托管人同意后报中国证
监会备案后变更业绩比较基准,并及时公告。


十、基金的风险收益特征


本基金是债券型证券投资基金,其预期收益与风险低于股票型基金、混合型
基金,高于货币市场基金,属于证券投资基金中具有中低风险收益特征的品种。
(一)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、有利于基金资产的安全与增值;
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益;
3、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
(二)基金的融资、融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。


十一、基金的投资组合报告


基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责


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任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 1
月 20 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告的财务所载财务数据截止至 2015 年 12 月 31 日,本报告中所列财务
数据未经审计。
1.报告期末基金资产组合情况
截至 2015 年 12 月 31 日, 华商信用增强债券型证券投资基金 A 类基金资产
净值为 231,271,501.17 元,份额净值为 1.017 元,份额累计净值为 1.017 元;C
类基金资产净值为 101,261,144.27 元,份额净值为 1.015 元,份额累计净值为 1.015
元。其投资组合情况如下:
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 28,079,026.45 6.61
其中:股票 28,079,026.45 6.61
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 353,784,051.30 83.34
其中:债券 353,784,051.30 83.34
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返
- -
售金融资产
银行存款和结算备付金合
7 24,242,940.01 5.71
计
8 其他资产 18,381,666.91 4.33
9 合计 424,487,684.67 100.00



2.报告期末按行业分类的股票投资组合
2015 年 12 月 31 日
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 9,738,826.45 2.93
电力、热力、燃气及水生产和
D 13,297,200.00 4.00
供应业
E 建筑业 - -

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F 批发和零售业 1,156,600.00 0.35
G 交通运输、仓储和邮政业 885,600.00 0.27
H 住宿和餐饮业 1,373,000.00 0.41
信息传输、软件和信息技术服
I - -
务业
J 金融业 - -
K 房地产业 1,027,800.00 0.31
L 租赁和商务服务业
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 600,000.00 0.18
S 综合 - -
合计 28,079,026.45 8.44



3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
2015 年 12 月 31 日
占基金资产净
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
值比例(%)
1 600011 华能国际 500,000 4,365,000.00 1.31
2 600236 桂冠电力 540,000 4,039,200.00 1.21
3 600795 国电电力 900,000 3,537,000.00 1.06
4 000915 山大华特 50,000 1,758,000.00 0.53
5 000523 广州浪奇 110,000 1,658,800.00 0.50
6 000796 凯撒旅游 50,000 1,373,000.00 0.41
7 600900 长江电力 100,000 1,356,000.00 0.41
8 600356 恒丰纸业 100,000 1,273,000.00 0.38
9 600803 新奥股份 80,000 1,268,800.00 0.38
10 002727 一心堂 20,000 1,156,600.00 0.35



4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
2015 年 12 月 31 日
序 占基金资产净值比例
债券品种 公允价值(元)
号 (%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 64,738,340.40 19.47
其中:政策性金融债 64,738,340.40 19.47


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4 企业债券 278,533,385.90 83.76
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 10,089,000.00 3.03
7 可转债 423,325.00 0.13
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 353,784,051.30 106.39
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
2015 年 12 月 31 日
占基金资产净值
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
比例(%)
1 018001 国开 1301 234,040 23,406,340.40 7.04
2 150218 15 国开 18 200,000 21,004,000.00 6.32
3 110253 11 国开 53 200,000 20,328,000.00 6.11
4 122197 12 华天成 146,000 14,836,520.00 4.46
5 122204 12 双良节 118,230 12,086,652.90 3.63
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
9.1 本期国债期货投资政策
根据本基金的基金合同约定,本基金的投资范围不包括国债期货。
9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
根据本基金的基金合同约定,本基金的投资范围不包括国债期货。
9.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期未投资国债期货。


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10.投资组合报告附注
10.1
本基金投资的前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 且在本报告编制日

前一年内未受到公开谴责、处罚。

10.2
本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
10.3 其他资产构成
2015 年 12 月 31 日
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 89,737.11
2 应收证券清算款 9,367,418.72
3 应收股利 -
4 应收利息 7,993,049.11
5 应收申购款 931,461.97
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 18,381,666.91
10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未含有处于转股期的可转换债券。

10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
流通受限部 占基金资
序号 股票代码 股票名称 分的公允价 产净值比 流通受限情况说明
值(元) 例(%)
1 000796 凯撒旅游 1,373,000.00 0.41 重大事项停牌
10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。



(十)基金净值表现

1.本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

(截止至 2015 年 12 月 31 日)
华商信用增强 A
净值增长 业绩比较基准
净值增长 业绩比较基
阶段 率标准差 收益率标准差 ①-③ ②-④
率① 准收益率③
② ④

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过去三个
1.60% 0.12% 2.75% 0.07% -1.15% 0.05%
月
华商信用增强 C
净值增长 业绩比较基准
净值增长 业绩比较基
阶段 率标准差 收益率标准差 ①-③ ②-④
率① 准收益率③
② ④
过去三个
1.40% 0.11% 2.75% 0.07% -1.35% 0.04%
月



2.自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较




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注:①本基金合同生效日为 2015 年 9 月 8 日,至本报告期末,本基金合同生效未满一年。

②根据《华商信用增强债券型证券投资基金基金合同》的规定,本基金的投资范围主要

为国内依法发行固定收益类品种,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、地方政府债、

金融债、公司债、企业债、短期融资券、资产支持证券、可转换债券、可分离债券、中期票

据、中小企业私募债、回购和银行存款等金融工具、国内依法发行上市的股票(含中小板、

创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类资产以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他固定收益类证券品种(但须符合中国证监会的相关规定)。基金的投

资组合比例为:本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于信用债券

的资产占非现金基金资产的比例不低于 80%;股票资产的投资比例合计不超过基金资产的

20%;基金持有的全部权证市值不超过基金资产净值的 3%;现金或到期日在一年以内的政

府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。根据基金合同的规定,自基金合同生效之日起

6 个月内基金各项资产配置比例需符合基金合同要求。截至本报告期末,本基金仍处于建仓

期。




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十二、基金的收益与分配


(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
(二)基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
(三)基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12
次;若基金合同生效不满 3 个月则可不进行收益分配;
2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利按分红除权日的该类基金份额净值自动转为相应类别的基
金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
3、基金收益分配后两类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准
日的两类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额收取销售服
务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,但本基金同一类别的每
一基金份额享有同等分配权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
(五)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过 15 个工作日。
(六)基金收益分配中发生的费用

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基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法,依照《业务规则》执行。


十三、基金的费用与税收


(一)基金运作费用
1、基金费用的种类
基金运作过程中,从基金财产中支付的费用包括:
(1)基金管理人的管理费。
(2)基金托管人的托管费。
(3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。
(4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费。
(5)基金份额持有人大会费用。
(6)基金的证券交易费用。
(7)基金的银行汇划费用。
(8)基金的销售服务费。
(9)证券账户开户费用、银行账户维护费用
(10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
H=E×0.70%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户


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路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休
息日等,支付日期顺延。
(2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户
路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休
息日等,支付日期顺延。
(3)销售服务费
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。本基金份额分为不同的类别,适用不同的销售服务费率。其中,A 类不收取
销售服务费,C 类销售服务费年费率为 0.40%。
C 类基金份额的销售服务费计算方法如下:
H=E×R÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
R 为 C 类基金份额适用的销售服务费率
销售服务费每日计提,按季支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,
由基金托管人于次季首日起 5 个工作日内从基金财产中划出,经登记机构分别支
付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的,顺延至最近可支付日支付。
上述“1、基金费用的种类中第(3)-(7)、(9)项费用”,根据有关法规及
相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中
支付。
3、不列入基金费用的项目


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下列费用不列入基金费用:
(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失。
(2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。
(3)《基金合同》生效前的相关费用。
(4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
(二)基金费用的调整
在符合法律法规规定的范围内,基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基
金管理费、基金托管费和销售服务费,此项调整不需要基金份额持有人大会决议
通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。
(三)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。


十四、对招募说明书更新部分的说明


(一) 更新了“重要提示”部分的相关内容。
(二) 更新了“三、基金管理人”的相关信息。
(三) 更新了“四、基金托管人”的相关信息。
(四) 更新了“五、相关服务机构”中代销机构信息。
(五) 在“六、基金的募集”中删除了关于基金认购的相关内容;增加基金的实
际募集情况。
(六) 在“七、基金合同的生效”中删除基金备案条件和基金合同不能生效时募
集资金的处理方式等;增加基金合同生效的生效日期。
(七) 在“九、基金的投资”中增加了“基金投资组合报告”及“基金净值表现”。
根据本基金的实际运作情况,更新了最近一期投资组合报告的内容,及最近一期
基金业绩和同期业绩比较基准的表现。
(八) 在“二十一、其他应披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。




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上述内容仅为摘要,须与本《招募说明书》(正文)所载之详细资料一并阅
读。
华商基金管理有限公司
2016 年 4 月 1 日




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