兴业稳天盈货币市场基金招募说明书


基金管理人：兴业基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司

重要提示

本基金经 2015 年 12 月 21 日中国证券监督管理委员会证监许可【2015】3005
号文准予募集注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监
会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于货币市场工具，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素
产生波动。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存
款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在
投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自
身的风险承受能力，理性判断市场，对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资
行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相
应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对
证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由
于基金投资人连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资策略所特有的风险等等。
投资人在认购（或申购）本基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同
等信息披露文件。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人做出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构
成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。目录
一、绪言 1 二、释义 2
三、基金管理人 7
四、基金托管人 16
五、相关服务机构 24
六、基金的募集 26
七、基金合同的生效 30
八、基金份额的申购与赎回 32
九、基金的投资 40
十、基金的财产 48
十一、基金资产的估值 49
十二、基金的收益与分配 54
十三、基金的费用与税收 56
十四、基金的会计与审计 58
十五、基金的信息披露 59
十六、风险揭示 65
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 68
十八、基金合同的内容摘要 70
十九、基金托管协议的内容摘要 86
二十、对基金份额持有人的服务 99
二十一、招募说明书的存放及查阅方式 101
二十二、备查文件 102

一、绪言
本基金的募集申请经中国证监会 2015年12 月 21 日证监许可【2015】3005号文
准予募集注册。
本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监
督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、
《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》等
有关法律法规以及《兴业稳天盈货币市场基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载
明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约
定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指兴业稳天盈货币市场基金
2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司
3、基金托管人：中国民生银行股份有限公司
4、基金合同：指《兴业稳天盈货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效
修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业稳天盈货币市场
基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业稳天盈货币市场基金招募说明书》及其
定期的更新
7、基金份额发售公告：指《兴业稳天盈货币市场基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法
解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自 2013年6月1 日起实施、并经 2015年4 月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投
资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013年3月15日颁布、同年6月 1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年6月 8日颁布、同年7 月1日实施
的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年7月7日颁布、同年 8月 8日实施的《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法
登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外
的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办
理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规
定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理
协议，代为办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资
人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限公
司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理
的基金份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办
理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变
动及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清
算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得
超过3个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) ，n为自然数
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基
金管理人制定并不时修订的，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记
方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购
买基金份额的行为
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的
条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定
的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基
金份额销售机构的操作
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、
扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自
动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
44、元：指人民币元
45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑
其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
47、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率
和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产
生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有
的估值对象进行重新评估，即“影子定价”
48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益
49、 7日年化收益率：指以最近七个自然日的每万份基金已实现收益折算出的年收
益率
50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费
用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
款及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其
他媒介
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
三、基金管理人
（一）基金管理人情况
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137号信和广场25 楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路 198号财富金融广场 7号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288号
组织形式：有限责任公司
注册资本：7亿元人民币
存续期限：持续经营 联系电话：021-22211888
联系人：郭玲燕
股权结构：
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
合计 100%

（二）主要人员情况
1、董事会成员
卓新章先生，董事长，本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长，兴业银
行总行信贷审查部总经理，兴业银行福州分行副行长，兴业银行济南分行行长，
兴业银行基金业务筹建工作小组负责人，兴业银行总行基金金融部总经理，兴业
银行总行资产管理部总经理等职。现任兴业基金管理有限公司董事长，兴业财富
资产管理有限公司执行董事，兴业银行金融市场总部副总裁。
王大雄先生，董事，硕士学位。曾任广州海运局财务处科长、处长、总会计师，
中国海运（集团）总公司副总裁、总会计师、党组成员，中海集装箱运输股份有
限公司非执行董事等职。现任中国海运（香港）控股有限公司董事长。
汤夕生先生，董事，硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人，兴业银行
上海分行南市支行行长，兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金管理有限
公司总经理。
朱利民先生，独立董事，硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处长、
处长，国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理，中国证监会稽查局副局长、
中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任，中信建投证券
股份有限公司合规总监、监事会主席等职。
黄泽民先生，独立董事，博士学位。曾任华东师范大学商学院院长，第十届、十
一届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所所
长，兼任上海世界经济学会副会长，中国金融学会学术委员，中国国际金融学会
理事，中国国际经济关系学会常务理事，全国日本经济学会副会长，第十二届全
国政协委员，上海市人民政府参事。
曹和平先生，独立董事，博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村发展
研究中心农业部研究室副主任，北京大学经济学院副院长,云南大学副校长，北京
大学供应链研究中心主任，北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。现任北京大学经济学院资源、环境与产业经济学系主任，兼任北京大学数字中国研究
院副院长，中国环境科学学会绿色金融分会主任，中央电视台财经频道评论员，
北京大学供应链研究中心顾问，互联网普惠金融研究院院长，广州市、西安市、
哈尔滨市、厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员，云南省政府经济顾问。
2、监事会成员
顾卫平先生，监事会主席，硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研室主
任、系副主任，兴业银行上海分行副行长，兴业银行天津分行行长，兴业银行广
州分行行长等职。现任兴业银行金融市场总部副总裁、总行资产管理部总经理。
刘冲先生，监事，本科学历。曾任中海集团物流有限公司财务总监、副总经理，
中海（海南）海盛船务股份有限公司总会计师，中国海运（集团）总公司资金管
理部主任，中海集装箱运输股份有限公司总会计师等职。现任中海集团投资有限
公司总经理、中海集团租赁有限公司总经理、中海集装箱运输股份有限公司总经
理。
李骏先生，职工监事，硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任，海富通基
金管理有限公司机构业务部副总经理。现任兴业基金管理有限公司综合管理部副
总经理。
赵正义女士，职工监事，硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员，生命人
寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理，海富通基金管理有限公司监察稽核
部稽核经理、财务部高级财务经理。现任兴业基金管理有限公司监察稽核部总经
理助理。
3、公司高级管理人员
卓新章先生，董事长，简历同上。
汤夕生先生，总经理，简历同上。
张银华女士，督察长，本科学历。历任中信银行杭州天水支行行长，中信银行杭
州分行信用审查部、风险管理部总经理，兴业银行杭州分行副行长。现任兴业基
金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生，副总经理，硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美
支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴业银
行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理，兴业银行
沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
庄孝强先生，总经理助理，本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经
理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长，
兴业银行总行资产管理部总经理助理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任兴业财富资产管理有限公司总经理、上海兴晟股权投资管理有限
公司执行董事。
张顺国先生，总经理助理，本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、
上海分行营销管理部总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理、
上海分公司总经理，兼任兴业财富资产管理有限公司投资总监、上海兴晟股权投
资管理有限公司总经理。
4、本基金基金经理
本基金拟任基金经理为丁进先生，理学硕士。 2005 年7月至2008年2 月，在北
京顺泽锋投资咨询有限公司担任研究员；2008年3月至 2010年 10月，在新华信
国际信息咨询（北京）有限公司担任企业信用研究高级咨询顾问；2010年10月至
2012年8月，在光大证券研究所担任信用及转债研究员；2012年8月至 2015年 2
月就职于浦银安盛基金管理有限公司，其中2012年 8月至 2015年 2月担任浦银
安盛增利分级债券型证券投资基金的基金经理助理， 2012年9月至2015年2月担
任浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理，2013年5 月
至2015年2月担任浦银安盛6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理，
2013年6月至2015年2月担任浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金的
基金经理助理。2015 年2月加入兴业基金管理有限公司，2015年5 月 29日起任
兴业收益增强债券型证券投资基金的基金经理，2015年 7月 6日起任兴业年年利
定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 2015年9 月21 日起任兴业货币市场证
券投资基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
汤夕生先生，总经理。
黄文锋先生，副总经理。
周鸣女士，固定收益投资部投资总监。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）
的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》
行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关
法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市
场秩序；
（9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略
及限制等全权处理本基金的投资。
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取
有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）不得通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实天数；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
最大利益；
2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在
任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基
金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（六）基金管理人的风险管理制度
投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场风险
和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。 本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建了相应的风险管
理方法，并加以有效执行。
1、风险管理体系
本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执
行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中，风险控制执行体系是在风险控制
决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的，各个风险控制环节的关系如图 1
所示：
图1、风险控制体系示意图

风险控制决策由投资决策委员会负责，风险控制监控由风险管理总部负责，风险
控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障
和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等。
督察长全面介入各个风险控制环节之中。
2、投资风险管理
本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。事前
风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交易实
施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪。
①投资分析的风险控制
投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使
基金份额持有人遭受损失的风险因素。对此，本公司建立了从研究初选库到投资
备选库的严格研究流程和制度，并有效执行，以防范投资分析风险。
②投资决策的风险控制
投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。对
此，本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险。如建立严
格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度，定期或不定期绩效和风险评估
等。
③基金交易的风险控制
交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集中交
易制度，确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平性，
交易部独立于基金管理部门，以有效控制交易风险。
④投资风险的事后控制
本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险定期评估，以加强投资
风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报告提交投资决策委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响，报告
面临的各项风险暴露情况，对基金投资风险提出建议和警告；根据投资决策委员
会或投资主管的要求，不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关报告。
（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度
（1）内部控制的原则
①全面性原则：内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗
透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
②独立性原则：公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独
立性与权威性。
③相互制约原则：公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行
的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
④重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风险
控制与公司业务发展同等重要。
（2）内部控制的主要内容
①控制环境
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理人
在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善公司
的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司
财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯
彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策委员
会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大
决策。
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的
合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重
大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
②风险评估
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、投
资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能性
及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
③操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合
作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相
互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，
以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项
业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的
业务记录，制定严格的检查、复核标准。
④信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流
渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信
息及时送达适当的人员进行处理。
⑤监督与内部稽核
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能，检查、
评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行
情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内
部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提交全
体董事审阅并报送中国证监会。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年2月7日
基金托管资格批文及文号：证监基金字[2004]101号
组织形式：股份有限公司
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
资产托管部信息披露负责人：赵天杰
中国民生银行于1996 年1月12日在北京正式成立，是我国首家主要由非公有制
企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行
法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内
外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立十余年来，业务不断拓展，规模不
断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。2000年12 月19日，中国民
生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。 2003年3 月18日，中
国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年 11 月8 日，中
国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58 亿元人民币次级债券，成为中国第
一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月 26
日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银
行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，
规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改
革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”
考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模
式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立
了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2007年11月，民生银行获得 2007第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称号，
同时荣获《21世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖”。
2007年12月，民生银行荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区最大规模上市企
业50强”奖项。
2008年7月，民生银行荣获“2008年中国最具生命力百强企业”第三名
在《2008中国商业银行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第 6 位，在
公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。
2009年6月，民生银行在 “2009年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获2009
年中国本土银行网站“最佳服务质量奖”。
2009年9月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银行被评
为“2009中国中小企业金融服务十佳机构”。在“第十届中国优秀财经证券网站
评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009年度最佳银行网站”两项
大奖。
2009年11月21日，在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评为“2009
年亚洲最佳风险管理银行”。
2009年12月9日,在由《理财周报》主办的“2009年第二届最受尊敬银行评选暨
2009年第三届中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009年中国最
受尊敬银行”、“最佳服务私人银行”、“2009年最佳零售银行”多个奖项。 2010年2月3日，在“卓越 2009年度金融理财排行榜”评选活动中，中国民生银
行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评，荣
获卓越2009年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010年10月，在经济观察报主办的“2009年度中国最佳银行评选”中，民生银
行获得评委会奖——“中国银行业十年改革创新奖”。这一奖项是评委会为表彰
在公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创
新表现卓着的银行而特别设立的。
2011年12月，在由中国金融认证中心（CFCA）联合近40家成员行共同举办的2011
中国电子银行年会上，民生银行荣获“2011年中国网上银行最佳网银安全奖”。
这是继2009年、2010年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，民生银行第三
次获此殊荣，是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012年6月20日，在国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以其2011-2012
年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012年中国卓越贸易金融银行”奖项。这
也是民生银行继2010 年荣获英国《金融时报》“中国银行业成就奖—最佳贸易金
融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012年11月29日，民生银行在《The Asset》杂志举办的 2012年度 AAA国家奖
项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖”。
2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀
股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21世纪传媒颁发的2013 年
PE/VC最佳金融服务托管银行奖。
2013年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届“21世纪亚洲金融年会”上，民生银行荣获“2013亚洲最佳投资金融服
务银行”大奖。
在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013卓越竞争力
品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书（2013）》中，民生银行荣获“中
国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、
“中国银行业社会责任指数第一名”。
在2013年第十届中国最佳企业公民评选中，民生银行荣获“2013年度中国最佳企
业公民大奖”。
2013年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。
2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014亚洲企业管治典范奖”。
2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”
称号。
2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”，获得《21
世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经济观察》报“年
度卓越私人银行”等。
（二）主要人员情况
杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投资银
行总行，意大利联合信贷银行北京代表处，中国民生银行金融市场部和资产托管
部。历任中国投资银行总行业务经理，意大利联合信贷银行北京代表处代表，中
国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理、副总经理（主
持工作）等职务。具有近三十年的金融从业经历，丰富的外资银行工作经验，具
有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
（三）基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《基金法》
颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展
托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基
金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善
制度、组织人员。资产托管部目前共有员工60 人，平均年龄 36岁，100%员工拥
有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有
基金从业资格。
截止到2015年6月30日，本行共托管基金59 只，分别为天治品质优选混合型证
券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、东方精选混合型开放式证券投
资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币市场基金、长信增利动态策
略证券投资基金、华商领先企业混合型证券投资基金、银华深证 100指数分级证
券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信信用添益
债券型证券投资基金、工银瑞信添颐债券型证券投资基金、建信深证基本面60 交
易型开放式指数证券投资基金、建信深证基本面60交易型开放式指数证券投资基
金联接基金、国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证
券投资基金、建信转债增强债券型证券投资基金、工银瑞信睿智深证 100指数分
级证券投资基金、农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、建信月盈安心理财债
券型证券投资基金、中银美丽中国股票型证券投资基金、建信消费升级混合型证
券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定增利18个月定期开放债券型证券投资基金、建信安心保本混合型证券投资基金、德邦德利货币市场基金、中银互利分级债券
型证券投资基金、工银瑞信添福债券型证券投资基金、中银中高等级债券型证券
投资基金、汇添富全额宝货币市场证券投资基金、国金通用金腾通货币市场证券
投资基金、兴业货币市场证券投资基金、摩根士丹利华鑫纯债稳定添利18个月定
期开放债券型证券投资基金、东方双债添利债券型证券投资基金、建信稳定得利
债券型证券投资基金、兴业多策略灵活配置混合型发起式证券投资基金、德邦新
动力灵活配置混合型证券投资基金、兴业年年利定期开放债券型证券投资基金、
德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦大健康灵活配置混合型证券投资基
金、东方永润18个月定期开放债券型证券投资基金、兴业聚利灵活配置混合型证
券投资基金、广发安心回报混合型证券投资基金、广发安泰回报混合型证券投资
基金、建信鑫安会爆灵活配置混合型证券投资基金、兴业聚优灵活配置混合型证
券投资基金、德邦鑫星稳健灵活配置混合型证券投资基金、国金通用上证50指数
分级证券投资基金、建信新经济灵活配置混合型证券投资基金、安信稳健增值灵
活配置混合型证券投资基金、中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金、交银施
罗德荣和保本混合型证券投资基金、长信利盈灵活配置混合型证券投资基金、东
方赢家保本混合型证券投资基金、中欧滚钱宝发起式货币市场基金、建信鑫丰回
报灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信财富快线货币市场基金、泰康薪意宝
货币市场基金、摩根士丹利华鑫新机遇灵活配置混合型证券投资基金、国泰生益
灵活配置混合型证券投资基金、东方新思路灵活配置混合型证券投资基金。托管
基金资产净值为1650.46亿元。
（四）基金托管人的内部控制制度
1.内部控制目标
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合
规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障
业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
2.内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行
股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共
同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内
设独立、专职的风险监督中心，负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划，
组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职
责范围内实施具体的风险控制措施。
3.内部控制原则 (1)全面性原则：风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位，渗透各项业务
过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对
自己岗位职责范围内的风险负责。
(2)独立性原则：资产托管部设立独立的风险监督中心，该中心保持高度的独立性
和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3)相互制约原则：各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，
建立不同岗位之间的制衡体系。
(4)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观
性和操作性。
(5)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与
行政、研发和营销等部门严格分离。
4.内部控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格
的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制定并实
施风险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，
并签订承诺书。
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中
心，保证业务不中断。
5、资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控
等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业
务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，
一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境
的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股份有限
公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和
控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，
只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位，
每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制，
横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分
重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理
办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作
手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制度落实
检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设
置专职风险监督中心，依照有关法律规章，每两个月对业务的运行进行一次稽核
检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比制度控
制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务
方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动
风险控制功能。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，
对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人
参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、每万份基
金已实现收益、7日年化收益率、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关
信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行
监督和核查。
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的投资指令或实际投资运
作违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定
和其他有关法律法规的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理
人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理
人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人
应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说
明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进
行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在
限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答
复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金管理人限期纠正。
五、相关服务机构
（一）销售机构
直销机构
1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137号信和广场25 楼
法定代表人：卓新章
办公地址：上海市浦东新区浦明路 198号财富金融广场 7号楼
联系人：徐湘芸
电话：021-22211975
传真：021-22211997
网址：www.cib-fund.com.cn
2）名称：网上直销系统
网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
3）名称：兴业基金微信公众号
微信号：“兴业基金”或者“cibfund”
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
（二）登记机构
名称：兴业基金管理有限公司
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137号信和广场25 楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路 198号财富金融广场 7号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013年4月17日
联系电话：021-22211888
联系人：金晨
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海市通力律师事务所
住所： 上海市银城中路68号时代金融中心19 楼
办公场所： 上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼
执行事务合伙人：曾顺福
电话：021-6141 8888
传真：021-6335 0177/0377
联系人：陶监
经办注册会计师：陶坚、吴凌志

六、基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披
露办法》等有关法律法规及基金合同，经 2015 年 12 月 21 日中国证监会证监
许可【2015】3005 号文件准予募集注册。
（二）基金类型、运作方式和存续期间
基金类型：货币市场基金
基金运作方式：契约型开放式
存续期间：不定期
（三）募集方式
1、本基金在募集期内面向符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资
者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券
投资基金的其他投资人同时发售。本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发
售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整
销售机构的相关公告。
2、投资人在本公司直销机构（包括直销中心、网上直销系统以及微信交易）首次
认购本基金基金份额单笔最低金额为 0.01元人民币，追加认购每笔最低金额0.01
元人民币。本基金直销中心单笔认购最低金额可由基金管理人酌情调整。
3、投资人通过其他销售机构网点首次认购本基金基金份额单笔最低金额为 1元人民币，追加认购每笔最低金额 1元人民币。
4、对募集期间的单个投资人的累计认购金额不设上限。
5、募集期内投资人可以多次认购本基金，认购申请一经受理不得撤销。
（四）募集期限
自基金份额发售之日起，最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售公
告。
（五）募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境
外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
（六）基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于人民币2 亿元。
（七）认购安排
1、认购程序：投资人在首次认购本基金时，需按销售机构的规定，提出开立兴业
基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资人只能开立和
使用一个基金账户，已经开立兴业基金管理有限公司基金账户的投资人可免予申
请。
2、认购原则：
（1）基金投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
（2）基金投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额，认购一经受理不得撤销。
（3）本基金对募集期间的单个投资人的累计认购金额没有限制。
3、认购申请的确认：T日规定时间受理的申请，正常情况下投资人可在T+2日通
过基金管理人客户服务电话或到其办理业务的销售网点查询受理情况。待基金合
同生效后，投资人可到提出申请的销售网点打印交易确认单。
投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约
定，请投资人参阅基金份额发售公告。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的
投资人任何损失由投资人自行承担。
（八）基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。
本基金不收取认购费用。
（九）募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，
其中利息转份额以登记机构的记录为准。利息折算份额的计算保留到小数点后 2
位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产享
有或承担。
（十）认购份额的计算
本基金认购采用金额认购的方式。认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2
位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
本基金认购份额的计算如下：
认购份额＝(认购金额＋利息)/ 基金份额发售面值
例：某投资人投资人民币100,000 元认购本基金，假设该笔认购产生利息人民币
100.22元，则其可得到的认购份额为：
认购份额＝(100,000+100.22)/1.00=100,100.22 份
（十一）募集期间的资金与费用
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不
得动用。基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从
基金财产中列支。
（十二）基金销售服务费
基金销售机构的销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计提。

七、基金合同的生效
（一）基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基
金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募
集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在
10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办
理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国
证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管
理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金
管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任
何人不得动用。
（二）基金募集失败的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活
期存款利息；
3、如募集期限届满，未满足基金备案条件，则基金募集失败，基金管理人、基金
托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募
集支付之一切费用应由各方各自承担。
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者
基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解
决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。


八、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在本
招募说明书“五、相关服务机构”或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情
况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售
业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特
殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理申购，具体业务办理时
间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回
或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
（三）申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基准进
行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎
回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须
在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购
或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交的
申购申请不成立。投资人交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额
时，申购生效。
投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不
成立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回申请成立；登记机构确认赎回时，赎
回生效。投资人T日的赎回申请成功后，正常情况下基金管理人将指示基金托管
人按有关规定将赎回款项于 T＋1 日从基金托管账户划出,基金管理人通过各销售
机构划往投资者银行账户。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统
故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影响业务处理流程，则赎回款项在该等故障消除后及时划往投资人银行账户。在
发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效
性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 T 日申购成功的基金份
额T＋1个工作日起可以赎回。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构
已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对
于申请的确认情况，投资人应及时查询，否则，由此产生的投资人的任何损失由
投资人自行承担。
（五）申购和赎回的数量限制
1、通过其他销售机构首次申购基金份额的单笔最低限额为人民币 1元，追加申购
单笔最低限额为人民币 1元。
通过直销机构（包括直销中心、网上直销系统以及微信交易）首次申购基金份额
的单笔最低限额为人民币0.01元，追加申购单笔最低限额为人民币0.01元。
2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于1 份。某
笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构全部交易账户的份额余额少于1份的，
基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构全部交易账户持
有的基金份额。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定见定期更
新的招募说明书或相关公告。
4、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂
停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。
5、基金管理人可以规定本基金的总规模限额，具体规定请参见基金管理人届时发
布的相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的
数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累计持有
的基金份额上限及总规模限额。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金不收取申购费用和赎回费用，但当基金持有的现金、国债、中央银行票
据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比
例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对
当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全
额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最
大化的情形除外。
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。投资者申购所得的份额等
于申购金额除以1.00 元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以1.00元（特殊情况
下扣除赎回费用）。
3、本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果保留到小数点后2位，
小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
4、本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后 2位，小数
点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
（七）申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额的计算
申购份额的计算方法如下：
申购份额＝申购金额/1.00
申购份额的计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
例：某投资人投资 10,000元申购本基金的基金份额，则其可得到的申购份额为：
申购份额＝10,000/1.00=10,000.00份
2、赎回金额的计算
赎回金额＝赎回份额×1.00+待结转收益
例：某投资人赎回1,000份本基金的基金份额，待结转收益为0.11元，则其可得
到的赎回金额为1,000.11元。
当本基金发生前述需要征收强制赎回费用的情形，投资者的赎回金额计算如下：
征费金额＝（赎回份额－基金总份额×1%）×1.00
赎回费用＝征费金额×赎回费率（即 1%）
净赎回金额=赎回金额－赎回费用+待结转收益
（八）申购份额与赎回份额的登记
1、投资人T日申购基金份额成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1日内为投
资人增加权益并办理登记手续，投资人自T+1日起有权赎回该部分基金份额；
2、投资人T日赎回基金份额成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1日内为投
资人扣除权益并办理相应的登记手续；
3、 基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，并
最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （九）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人
的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基
金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持
有人的利益，基金管理人将暂停本基金的申购。
7、某笔申购超过基金管理人公告的单笔申购上限。
8、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度
绝对值0.5%时。
9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售
系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
10、基金达到总规模限额(如适用)且基金管理人未调整基金规模时。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理人决
定暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申
购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在
暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人
的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在单个
开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以采取延期办理部
分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
5、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度
绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人决定履行适当程序终止基金合同的。
6、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
7、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人
可暂停接受投资人的赎回申请。
8、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持
有人的利益，基金管理人将暂停本基金的赎回。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，
基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额
支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比
例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 6项所述情形，按
基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能
未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回
业务的办理并公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额
赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常
赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，
基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可
对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占
赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在
提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下
一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部
分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先
权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为
有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说
明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，
同时在指定媒介上刊登公告。
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基
金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的每万份基金已实现收益和7
日年化收益率。
3、如发生暂停的时间超过 1日但少于2周（含本数），暂停结束，基金重新开放
申购或赎回时，基金管理人应提前 2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎
回公告，并公告最近 1个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊登暂停公
告1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2日在指定
媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1个开放日的每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率。
（十三）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管
理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告
知基金托管人与相关机构。
（十四）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中
国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基
金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金
份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
（十五）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠
指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；
司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额
强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定
办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十六）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售
机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十七）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规
定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资
计划最低申购金额。
（十八）基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记
机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

九、基金的投资
（一）投资目标
在保持基金资产的安全性和流动性的前提下，通过主动式管理，力求获得超过基
金业绩比较基准的稳定回报。
（二）投资范围
本基金投资于以下金融工具：
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在1 年
以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在
397天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及
中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 （三）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率(税后)。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能
支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的
收益。本基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及
流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较
基准。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基
准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中
国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
（四）风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期
风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
（五）投资策略
本基金根据对短期利率变动的预测，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性
投资策略，利用定性分析和定量方法，在控制风险和保证流动性的基础上，力争
获得稳定当期收益。
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和
短期资金供给等因素的分析，形成对未来短期利率走势的判断。在此基础上，根
据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限、利息支付方式和再投资便利性），
并结合各类资产的流动特征（日均成交量、交易方式和市场流量）和风险特征（信
用等级、波动性），决定各类资产的配置比例和期限匹配量。
2、个券选择策略
本基金将优先考虑安全性因素，选择央行票据、短期国债和短期融资票据等高信
用等级的券品种进行投资以规避风险。在基金的个券选择上，本基金首先将各种
券种信用等级、剩余期限和流动性进行初步筛选；然后，根据各券种的收益率与
剩余期限结构合理性评估其投资价值进行再次筛选；最后，根据各券种的到期收
益率波动性与可投资量（流通、日均成交量与冲击成本估算），决定具体投资比
例。
3、久期策略
本基金根据对未来短期利率走势的预判，结合货币市场基金资产的高流动性要求
及其相关的投资比例规定，动态调整组合的久期。当预期市场短期利率上升时，本基金将通过增加持有剩余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式降低组
合久期，以降低组合跌价风险；当预期市场短期利率下降时，则通过增持剩余期
限较长的债券等方式提高组合久期，以分享债券价格上升的收益。
4、回购策略
根据回购市场利率走势变化情况，在较低时本基金严格遵守相关法律法规的前提
下，利用正回购操作循环融入资金进行债券投资，以提高基金收益水平。另一方
面，本基金将把握资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值短线机会。如新股
发行期间、年末资金回笼时的季节效应等短供求失衡，导致回购利率突增等。此
时，本基金可通过逆回购的方式融出资金以分享短期拆借利率陡升的投资机会。
5、现金流管理策略
本基金作为现金管理工具，具有较高的流动性要求，本基金将根据对市场资金面
分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购的滚动操作和债券品种的期限结
构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，在保持充分流动性的基础上争取较
高收益。
（六）基金的投资管理流程
1、决策依据
1)国家有关法律、法规和基金合同的规定；
2)以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；
3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指向及全球
经济因素分析。
2、投资管理程序
1)备选库的形成与维护
对于债券投资，分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断，采用利
率模型、信用风险模型及期权调整利差（OAS）对普通债券和含权债券进行分析，
在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。
2)资产配置会议
本基金管理人定期召开资产配置会议，讨论基金的资产组合以及个股配置，形成
资产配置建议。
3)构建投资组合
投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下，审议并确定基金资产配置方案，
并审批重大单项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求，参考资产配
置会议、投研会议讨论结果，制定基金的投资策略，在其权限范围进行基金的日常投资组合管理工作。
4)交易执行
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发出交易
指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金
经理。
5)投资组合监控与调整
基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况，风险管理总部对基金投
资进行日常监督，风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。基金经理定
期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估，对基金投资组合不
断进行调整和优化。
（七）投资限制
1、组合限制
本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的
除外；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）投资组合的平均剩余期限不得超过120 天，平均剩余存续期不得超过240
天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％；
（3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产
支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性
金融债券除外；
（4）投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但如果基
金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制；
（5）投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得
超过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、
同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；
（6）除发生巨额赎回、连续 3个交易日累计赎回 20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过
20%；
（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不
得低于5%；
（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他
金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
（9）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资
占基金资产净值的比例合计不得超过 30%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金
资产净值的20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（11）债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人
同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理
人内部信用评级进行独立判断与认定；本基金投资的资产支持证券不得低于国内
信用评级机构评定的 AAA级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信
用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以
全部卖出；
（12）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得
展期；
（13）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。
除第（7）、（11）项外，由于市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的原因
导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，基金管理人应在 10 个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。基金管理人应当自基金合同
生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管
人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部
门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本
基金的上述限制相应变更或取消。

2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）不得通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实天数；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额
持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照
市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规
予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的
独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。如法
律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止规定，如适用于本基金，则本基金
投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（八）投资组合的平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法
1、计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：

本基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为：

其中: 投资于金融工具产生的资产包括现金，期限在1 年以内（含1 年）的银行
存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含397天）
的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民
银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券
成本包括债券投资成本和内在应收利息。

2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定方法
1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天；
证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算。 2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的
实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存
款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行
通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算。
3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的
天数，以下情况除外。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的
实际剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实
际剩余天数计算。
4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议
到期日的实际剩余天数计算。
5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实
际剩余天数计算。
6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余
期限。
7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议
到期日的实际剩余天数计算。
8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会
的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如
法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的，从其规
定。

（九）基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持
有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取
任何不当利益。
十、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以
及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
(四)基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或
其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进
行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的
基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
十一、基金资产的估值
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00
元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需
要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
（三）估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊
销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计
算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公
平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子
定价”确定的基金资产净值的负偏离达到0.25%时，基金管理人应当在 5个交易日
内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内，当正偏离绝对值达到 0.5%时，基金管理
人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负
偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜
在资产损失，将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交
易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面
价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等
措施。
3、在任何情况下，基金管理人采用上述 1-2 项规定的方法对基金财产进行估值，
均应被认为采用了适当的估值方法。如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能
客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最
能反映公允价值的价格估值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家
最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及
相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，
共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值、每万份基金已实现收益及 7日年化收益率计
算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管
理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分
讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、每万份基金
已实现收益及7日年化收益率的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人
和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由
基金管理人负责赔付。
（四）估值程序
1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，
精确到小数点后第 4位，小数点后第5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结
转份额的， 7日年化收益率是以最近7个自然日的每万份基金已实现收益所折算出
的年收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金
合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准
确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位（含
第四位）或7日年化收益率百分号内小数点后三位以内（含第三位）发生差错时，
视为估值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机
构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估
值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调
各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于
估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错
误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协
助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。
估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更
正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且
仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值
错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全
部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应
赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享
有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利
返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返
还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因
确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评
估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和
赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记
机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金估值错误处理的方法如下：
（1）基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率计算出现错误时，
基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进
一步扩大。
（2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并
报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（七）估值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7 日年化收益率由基
金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易
结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7日年化收益率并发送
给基金托管人。基金托管人对计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管
理人对基金资产净值、每万份基金已实现收益、7日年化收益率予以公布。
（八）特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按本招募说明书规定的估值方法的第3项进行估值时，
所造成的误差不作为估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误等，基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能
发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿
责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
十二、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费
用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
（二）收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实
现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付。投资人当日
收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第3 位按去尾原则处理，因去尾
形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，
为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已
实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即
红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当
日收益支付时，其当日净收益大于零，则为投资人增加相应的基金份额，其当日
净收益为零，则保持投资人基金份额不变，若当日净收益小于零，则缩减投资人
基金份额；若投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，
则从投资人赎回基金款中扣除；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回
的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
(四)收益分配的时间和程序
本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益
和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节
假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节
假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。经中国证监会同
意，履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日例行的
收益结转不再另行公告。
（五）本基金每万份基金已实现收益及 7日年化收益率的计算见本招募说明书第
十五部分。
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月前 5
个工作日内发送划付指令，基金托管人复核无误后从基金财产中一次性支付给基
金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月前 5
个工作日内发送划付指令，基金托管人复核无误后从基金财产中一次性支付给基
金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25％的年费率计提。基金
销售服务费的计算方法如下：
H=E×0.25％÷当年天数
H为每日应计提的基金销售费
E为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人于次
月前5个工作日内发送划付指令，基金托管人复核无误后从基金财产中一次性支
付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗
力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促
销活动费、持有人服务费等。
上述“（一）基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
4、证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后，
自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支
付该开户费用，由基金管理人于本基金成立一个月后的 5个工作日内进行垫付，
基金托管人不承担垫付开户费用义务。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、本基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至12月 31日；基金首次募集的会计
年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露；
3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关的会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核
算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托
管协议约定的方式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会
计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计
师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
十五、基金的信息披露
（一）基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒
介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会
的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证
所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通
过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为
准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金
份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者
重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明
基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6个月结束
之日起45日内，更新招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明书摘要
登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15日前向主要办公场所所在地的中国证
监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监
督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基
金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。 (二)基金份额发售公告
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招
募说明书的当日登载于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日指定报刊休
刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在指定媒介上登载《基金合同》
生效公告。
4、基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理
人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
在开始办理基金份额申购或者赎回当日，披露截止前一日的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金已实现收益、前一日的 7日年化收益率。
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/当日基金份额总额×10000
7日年化收益率指以最近七个自然日的每万份基金已实现收益折算出的年收益率。
计算公式为：
7日年化收益率
其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位， 7日年化收益率采用
四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。
（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，
通过其网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的每万份基金已实现
收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2个自然日，公告
节假日期间的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及
节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。
（3）基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每万份
基金已实现收益和 7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日的次日（若
遇法定节假日指定报刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同），将基
金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率登载在指定媒介上。
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
（1）基金管理人应当在每年结束之日起90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于其网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。
（2）基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
（3）基金管理人应当在每个季度结束之日起15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
（4）基金合同生效不足 2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。
（5）基金定期报告在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
6、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2 日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大
影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开；
（2）终止《基金合同》；
（3）转换基金运作方式；
（4）更换基金管理人、基金托管人；
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（7）基金募集期延长；
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人
基金托管部门负责人发生变动；
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过50%；
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
30%；
（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行
政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（14）重大关联交易事项；
（15）基金收益分配事项，基金合同另有约定的除外；
（16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（17）基金资产净值估值错误达基金资产净值0.5%；
（18）基金改聘会计师事务所；
（19）变更基金销售机构；
（20）更换基金登记机构；
（21）本基金开始办理申购、赎回；
（22）本基金收费方式发生变更；
（23）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（26）当"摊余成本法"计算的基金资产净值与"影子定价"确定的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%或正负偏离度绝对值达到 0.5%时的情形；
（27）法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的其他事项。
7、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
8、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
9、资产支持证券的信息披露
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券
市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名
资产支持证券明细。
10、中国证监会规定的其他信息。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信
息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露
内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章或者 XBRL电子方式复核确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其
他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机
构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10年。
（七）信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的
住所，供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公
众查阅、复制。
（八）暂停或延迟信息披露的情形
（1）不可抗力；
（2）发生暂停估值的情形；
（3）法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
十六、风险揭示
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性
风险、本基金的特有风险及其他风险。
（一）市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风
险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动，市场风险主要来
源于：
1、政策风险
国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变化对
货币市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风
险。
2、经济周期风险
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于
债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险
债券投资面临的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价格与利率的走势呈
反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面临的利率风险将越大。
4、收益率曲线风险
不同信用水平的货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收益率曲
线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。
5、购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而使
购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
6、再投资风险
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利
率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。
（二）信用风险 信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况
恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手
方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致基金财产损
失。
（三）管理风险
本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素，而影响基金收益水
平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、类属配置
不能达到预期收益目标等。
（四）流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风
险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所
引致的风险。
（五）本基金的特有风险
1、本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动
的系统性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资
产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具
交易量不足而面临流动性风险。
2、由于本基金采用固定净值的计价方法，当市场利率出现大的波动，基金的份额
面值与影子价格之间可能会发生比较大的偏离，基金为保持份额面值必须缩减份
额的风险；或者不得不放弃份额面值，从而给基金份额持有人带来损失。
（六）其他风险
1、技术风险
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况，
可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系
统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
2、大额申购/赎回风险
本基金是开放式基金，基金规模将随着投资人对基金单位的申购与赎回而不断变
化，若是由于投资人的连续大量申购而导致基金管理人在短期内被迫持有大量现
金；或由于投资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售所持有的证券以应
付基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。
3、延期或暂停赎回风险
因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人的现金支
付出现困难，基金份额持有人在赎回基金份额时可能会遇到部分延期赎回或暂停赎回等风险。
4、其他风险
战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券市场、
基金管理人及基金代销机构可能因不可抗力无法正常工作，从而产生影响基金的
申购和赎回按正常时限完成的风险。
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金
合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管
人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议
生效后两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
十八、基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理
基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其
他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采
取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、委托、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服
务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换和非交易过户等的业务规则, 在法律法规和本基金合同规定的范围内与基金
托管人协调一致并履行适当程序后，决定和调整基金的除调高管理费率、托管费
率、销售服务费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不
限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所
管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、每万份基金
已实现收益和7日年化收益率，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资
料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证
投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事
务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不
限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基
金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》
及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应
呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、为基金办理证券交易
资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不
限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基
金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财
产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，审计、法律等外部专业
顾问提供的除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7 日
年化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金
管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管
理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当
的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回
款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银
行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任
不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括
但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事
项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构等服务机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括
但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责
任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有
权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
(一)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费率，法律法规要求提
高的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金转换运作方式或与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有
人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）决定基金扩募或延长基金合同期限；
（14）决定修改基金合同的重要内容；
（15）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人
大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率且在对现有
基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉
及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）按照法律法规和本基金合同的约定，调整本基金的业绩比较基准；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书
面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告
知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由
基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理人，
基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开
基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含10%）的基金份
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应该配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金
份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金
份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中
国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理
人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记
日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效
期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明
本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式
和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定
地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人
或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票
效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等基金合同约定的方式
召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大
会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基
金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和
会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的
基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若
到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、
六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份
额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益
登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在
表决截止日以前送达至召集人指定的地址或者在法律法规或监管机构允许的情况
下，经会议通知载明，基金份额持有人采用网络、电话、短信或其他方式，在表
决截至日以前对表决事项进行投票并由召集人予以记录。通讯开会应以书面方式进行表决，若基金份额持有人采取非书面形式进行投票的，则召集人对于其投票
的书面记录即视为该基金份额持有人的书面表决意见。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布
相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基
金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人
经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所
持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基
金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基
金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具
书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律
法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他
非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,具体方式由会议召集人确定
并在会议通知中列明。在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者
以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照
现场开会和通讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、
决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、
法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持
有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监
票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会
的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表
和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理
人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为
该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基
金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或
单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名
（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日
期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监
督下形成决议。
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可
以采用网络、电话、短信或其他方式进行表决，视同为通讯方式表决；或者采用
网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管
理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通
过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合
会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当
在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基
金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在
出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管
理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布
计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可
以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，
不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管
人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对
书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯
方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会
的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条
件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规
则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分
内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决
议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基
金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托
管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议
生效后两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托
管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出
具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产
清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计
并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行
公告。

四、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，
如经友好协商未能解决的，应提交仲裁中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国
国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲
裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。
十九、基金托管协议的内容摘要
（一）基金托管协议当事人
1、基金管理人
名称：兴业基金管理有限公司
注册地址：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场 25楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路 198号财富金融广场 7号楼
邮政编码：200120
法定代表人：卓新章
成立日期：2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288号
组织形式：有限责任公司
注册资本：5亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、特定资产管理以及中国证监会许可
的其它业务。
2、基金托管人
名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
邮政编码：100031
法定代表人：洪崎
成立日期：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]101号
组织形式：股份有限公司
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理
票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；
从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；保险兼业代理业务（有
效期至2017年02月 18日）；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批
准的其他业务。
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投
资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理
人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术
系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对
存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为：
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在1 年
以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在
397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以
及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理人与
基金托管人协商一致并履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比
例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1.本基金不得投资于以下金融工具
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的
除外；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）投资组合的平均剩余期限不得超过120 天，平均剩余存续期不得超过240
天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的
10％；
（3）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产
支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性
金融债券除外；
（4）投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但如果基
金投资有存款期限，但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限制；
（5）投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得
超过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；
（6）除发生巨额赎回、连续 3个交易日累计赎回 20%以上或者连续5个交易日累
计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过
20%；
（7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不
得低于5%；
（8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他
金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
（9）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资
占基金资产净值的比例合计不得超过 30%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资
产支持证券规模的 10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金
资产净值的20％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（11）本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级
机构进行持续信用评级，信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，
如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则确定其评级，并
结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定；本基金投资的资产支持证券
不得低于国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于AAA 级；持有资产支持证券期
间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3
个月内予以全部卖出；
（12）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得
展期；
（13）法律法规及中国证监会规定的其他比例限制。
除第（7）、（11）项外，由于市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的原因
导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在10 个交
易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。基金管理人应当自基金合
同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部
门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人与基金托管人协商一致并
履行适当程序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五
条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银
行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符
合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对
手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易
对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是
否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年
对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔
除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人
根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应及时
向基金托管人说明理由，协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，
并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此
造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损
失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市
场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照
事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，
基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
5、基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的
风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法
律、法规、监管部门的规定，制定了经公司董事会批准的基金投资中期票据相关
制度(以下简称“《制度》”)，以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。
基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的约定为准。
（1）基金投资中期票据应遵循以下投资限制：
1)中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及《基金
合同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；
2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超
过该期证券的10%。
（2）基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情
况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管
人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。
基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（3）如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基金管理
人在10个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求，但中国证监会规定的特殊
情形除外。
6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存
款银行进行监督。
7、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、
每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表
现数据等进行监督和核查。
8、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法
规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基
金管理人限期纠正，并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合和协助基
金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日及时核对并
以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明
违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金
托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
9、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协
议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时
间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法
律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
10、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由
此造成的损失由基金管理人承担，并及时向中国证监会报告。
11、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理
由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托
管人应报告中国证监会。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查
1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计
算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7 日年化收益率、根据基金管理人
指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基
金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管
人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基
金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人
改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管
理人并改正。
3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，
拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方
进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报
告中国证监会。
（四）基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、
不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债
务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债
权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
（2）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
（3）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法
合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基金财
产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
（4）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
（5）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与
独立。 （6）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金
财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
（7）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管
理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
（8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金
财产。
2、基金募集期间及募集资金的验资
（1）基金募集期间应开立“基金募集专户”，用于存放募集的资金。该账户由基
金管理人开立。
（2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时
间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2名或2 名以上中国注册会计师签字并加盖会计师
事务所公章方为有效。
（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定
办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
3、基金银行账户的开立和管理
（1）基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
（2）基金托管人应以本基金名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管
和使用。（具体账户名称以实际开立为准）
（3）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
（5）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
理基金资产的支付。
4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
（1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为本
基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。
（4）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付
金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人
清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取
按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
（5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投
资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管
人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
5、债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公
司的有关规定，以本基金名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清
算所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
6、其他账户的开立和管理
（1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定开
立，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规
定使用并管理。
（2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管
库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。
实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金
托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任，但基金托
管人应妥善保管保管凭证。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金
签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。
除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大
合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。
（五）基金资产净值计算和会计核算
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00
元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，
精确到小数点后第 4位，小数点后第5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结
转份额的， 7日年化收益率是以最近 7个自然日的每万份基金已实现收益所折算出
的年收益率，精确到 0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。
本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将
至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率；在
开始办理基金份额申购或者赎回当日，披露截止前一日的基金资产净值、基金合
同生效至前一日期间的每万份基金已实现收益、前一日的 7日年化收益率。
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通
过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的每万份基金已实现收益
和7日年化收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2个自然日，公告节假
日期间的每万份基金已实现收益、节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假
日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每万份基
金已实现收益和7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日的次日（若
遇法定节假日指定媒体休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同），将基
金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率登载在指定媒介上。
4、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、每万份基金已实
现收益和7日年化收益率以双方约定的方式提交给基金托管人，经基金托管人复
核无误后，以约定的方式将复核结果提交给基金管理人，由基金管理人依据基金
合同和有关法律法规对外公布。
5、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基
金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（六）基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金
份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15年。如不能
妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托
管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托
管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并
应遵守保密义务。
（七）争议解决方式
因本托管协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、
调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行
仲裁，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规
则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对本托管协议双方当事人均有约束力，仲裁费
用由败诉方承担。
争议处理期间，本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各
自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份
额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
（八）托管协议的变更与终止
1、本托管协议的变更程序
本托管协议双方当事人经协商一致，可以对本托管协议进行修改。修改后的新托
管协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中
国证监会备案。
2、基金托管协议终止出现的情形
（1）基金合同终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
（4）发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。
二十、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，基金管理人根据基金份额持有人的需要、市场状况及自身服务能力的变化，有权增加或变更服务项目。主
要服务内容如下：
（一）资料寄送
1、基金份额持有人对账单
基金管理人每月向定制电子对账单服务的份额持有人发送电子对账单。
2、由于投资者提供的电子邮箱不详、错误、未及时变更、通讯故障等原因有可能
造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资者，敬
请及时拨打基金管理人客服热线查询、核对、变更预留的联系方式。
（二）红利再投资服务
若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配，该基金份额持有人当
期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收取申
购费用。
（三）在线服务
通过基金管理人网站 www.cib-fund.com.cn，基金份额持有人还可获得如下服务：
1、查询服务
基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和基
金信息查询。
2、信息资讯服务
投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金的
法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。
（四）咨询服务
1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、
基金产品与服务等信息，可拨打基金管理人全国统一客服电话：40000-95561。
2、网站和电子信箱
公司网址：http://www.cib-fund.com.cn
电子信箱：service@cib-fund.com.cn
（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，可通过上述方式联系
本公司。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十一、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的
住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复
制件或复印件。投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.cib-fund.com.cn)查阅和下载招募说明书。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
二十二、备查文件
（一）中国证监会准予兴业稳天盈货币市场基金募集注册的文件
（二）《兴业稳天盈货币市场基金基金合同》
（三）《兴业稳天盈货币市场基金托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会规定的其他文件
除上述第（六）项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件等文本存放于基金
管理人处，投资人在办公时间内可供免费查阅。

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