编制日期：2022年11月14日
送出日期： 2022年11月15日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况

基金简称 天弘合益债券发起 基金代码 010634

基金简称 A 天弘合益债券发起 A 基金代码 A 010634

基金简称 C 天弘合益债券发起 C 基金代码 C 010635

基金简称 D 天弘合益债券发起 D 基金代码 D 015848

基金管理人 天弘基金管理有限公 基金托管人 江苏银行股份有限

司 公司

基金合同生效日 2020 年 11 月 19 日

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式、发起 开放频率 每个开放日

式

开始担任本基

基金经理 1 马泽宇 金基金经理的 2021 年 09 月 17 日

日期

证券从业日期 2016 年 04 月 08 日

开始担任本基

基金经理 2 潘昱杉 金基金经理的 2022 年 11 月 12 日

日期

证券从业日期 2016 年 09 月 05 日

《基金合同》生效满 3 年后继续存续的，基金在存续期内连

续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于人民币 5000 万元的，基金管理人应当在定期

报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情况的，基金

其他 管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决

方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金

合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有

人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其

规定。

二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略


本基金在保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管

投资目标 理，力争为投资人提供高于业绩比较基准的长期稳定投资回

报。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债

券（国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、央行票

据、中期票据、短期融资券、次级债、可分离交易可转债的纯

债部分、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、同业

存单、银行存款等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不投资

于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的

投资范围 纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允

许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将

其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券

资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金持有的现金或到期

日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的

5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款

等。若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金

管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。

主要投资策略 主要投资策略包括：债券类属配置策略、久期管理策略、收益

率曲线策略、信用债券投资策略、资产支持证券投资策略。

业绩比较基准 中债综合全价指数收益率

风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金，

但低于股票型基金和混合型基金。

注:详见《天弘合益债券型发起式证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的

投资”。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：天弘合益债券发起D 无历史数据。

三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 金额（M） 收费方式 备注

／持有期限（N） ／费率

M＜100 万元 0.80%

申购费（A 类） 100 万元≤M＜500 万元 0.60%

M≥500 万元 1000 元/笔

申购费（C 类） 0

M＜100 万元 0.90%

申购费（D 类） 100 万元≤M＜1000 万元 0.70%

1000 万≤M 1000 元/笔

N<7 天 1.50%

赎回费（A 类） 7 天≤N＜30 天 0.50%

30 天≤N＜90 天 0.10%

N≥90 天 0

Y<7 天 1.50%

赎回费（C 类） 7 天≤Y＜30 天 0.10%

Y≥30 天 0

赎回费（D 类） Y＜7 天 1.5%

Y≥7 天 0

注：同一交易日投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。

申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登
记等各项费用。
（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.30%

托管费 0.05%

销售服务费（C 类） 0.30%

其他费用 合同约定的其他费用，包括信息披露费

用、会计师费、律师费、诉讼费等。

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。基金投资中出现的风险分为如下三类，一是本基金特有的风险；二是国内市场风险，包括政策风险、利率
括：1、市场风险：（1）政策风险，（2）经济周期风险，（3）利率风险，（4）通货膨胀风险，（5）再投资风险；2、流动性风险：流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险；3、信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险。另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险；4、基金投资特定品种可能引起的风险：（1）证券公司短期公司债券投资风险，（2）资产支持证券投资风险；5、操作风险：操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险；6、管理风险：在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失误等，都会影响基金的收益水平；7、合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反基金合同有关规定的风险；8、税负增加风险；9、其它风险。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定
的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公
告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站［www.thfund.com.cn］［客服电话：95046］

《天弘合益债券型发起式证券投资基金基金合同》

《天弘合益债券型发起式证券投资基金托管协议》

《天弘合益债券型发起式证券投资基金招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
点击查看>>  附件