摩根民生需求股票型证券投资基金（摩根民生需求股
票C）基金产品资料概要更新
编制日期：2024年3月26日
送出日期：2024年3月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况
基金简称 摩根民生需求股票 基金代码 000524
下属基金简称 摩根民生需求股票 C 下属基金代码 017099
基金管理人 摩根基金管理（中国） 基金托管人 中国建设银行股份有限
有限公司 公司
基金合同生效日 2014-03-14
基金类型 股票型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金 2019-04-26
基金经理 杨景喻 基金经理的日期
证券从业日期 2009-07-27
注：本基金自 2022 年 11 月 11 日起增加 C 类基金份额。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第八章“基金的投资”。
本基金主要投资于民生需求相关行业的上市公司，分享中国经济增长
投资目标 模式转变带来的民生需求行业的投资机会，在控制风险的前提下力争
实现基金资产的稳定增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票、存托凭证、债券（含中期票据、可转换债券、分离交易
可转债、中小企业私募债等）、货币市场工具、权证、资产支持证券、
股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
投资范围 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 80%-95%，其中不低
于 80%的非现金基金资产投资于民生需求相关行业股票；其余资产投
资于债券、货币市场工具、权证、资产支持证券等金融工具；权证占
基金资产净值的 0-3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
的交易保证金后，保持现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基
金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。
主要投资策略 本基金将通过系统和深入的基本面研究，重点投资于与民生相关行业
的上市公司，将不低于80%的非现金基金资产投资于民生需求相关行
业，分享中国经济增长模式转变带来的投资机会。在行业配置层面，
本基金将从行业生命周期、行业景气度、行业竞争格局等多角度，综
合评估各个行业的投资价值，对基金资产在行业间分配进行安排。在
个股选择层面，本基金将主要采用“自下而上”的方法，在备选行业
内部通过定量与定性相结合的分析方法，综合分析上市公司的业绩质
量、成长性和估值水平等各方面信息，精选具有良好成长性、估值合
理的个股。
具体策略包括：资产配置策略、股票投资策略、行业配置策略、固定
收益类投资策略、可转换债券投资策略、中小企业私募债投资策略、
股指期货投资策略、存托凭证投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×85%+中债总指数收益率×15%
本基金属于股票型基金产品，预期风险和收益水平高于混合型基金、
债券型基金和货币市场基金，属于较高风险收益水平的基金产品。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金
风险收益特征 管理人和相关销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为
不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变
化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以
基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2023-12-31
0.00% 固定收益投资
0.07% 其他资产
15.88% 银行存款和结
算备付金合计
84.05% 权益投资
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
数据截止日期：2022-12-31
1.02%
1.01%
1.01%
1.00%
1.00%
0.99%
0.99%
0.98%
0.98%
0.97%
0.97% 2022
净值增长率 1.01%
业绩基准收益率 0.98%
注：本基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
0 天 ≤ N < 7 天 1.50%
赎回费 7 天 ≤ N < 30 天 0.50%
N ≥ 30 天 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
销售服务费 0.60%
其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的
费用。
注： 本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、市场风险
主要的风险因素包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买
力风险。
2、管理风险
3、流动性风险
4、特定风险
本基金属于股票型基金，股票资产占基金资产的比例为 80％－95％，将维持较高的股票持仓比例，无法完全规避股票市场的下跌风险。
本基金将不低于 80%的股票资产投资于民生需求相关行业的上市公司。由于这类公司的经营运作将受到经济运行情况、国家政策、居民收入水平、人口结构多重因素的影响，上述因素的变化将影响本基金重点投资标的的收益水平，进而影响基金业绩。
5、中小企业私募债投资风险
6、科创板股票投资风险
主要的风险因素包括：科创板股票的流动性风险、科创板企业退市风险、投资集中度风险、市场风险、系统性风险、股价波动风险、政策风险
7、投资于存托凭证的风险
8、启用侧袋机制的风险
9、操作或技术风险
10、合规性风险
11、基金管理人职责终止风险
12、其它风险
关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用和律师费由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址：am.jpmorgan.com/cn 客服电话：400-889-4888
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
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