银华晶鑫债券型证券投资基金

开放日常申购、赎回、定期定额

投资及转换业务的公告

公告送出日期：2024年4月17日

1公告基本信息

基金名称 银华晶鑫债券型证券投资基金

基金简称 银华晶鑫债券

基金主代码 020213

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2024年3月20日

基金管理人名称 银华基金管理股份有限公司

基金托管人名称 交通银行股份有限公司

基金注册登记机构名称 银华基金管理股份有限公司

《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等法律

公告依据 法规以及《银华晶鑫债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）、《银华

晶鑫债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“《招募说明书》”）

申购起始日 2024年4月19日

赎回起始日 2024年4月19日

转换转入起始日 2024年4月19日

转换转出起始日 2024年4月19日

定期定额投资起始日 2024年4月19日

下属各类基金的基金简称 银华晶鑫债券A 银华晶鑫债券C

下属各类基金的交易代码 020213 020214

是否开放申购、赎回、定期定额投 是 是

资及转换业务

2 本基金日常申购、赎回、定期定额投资及转换业务的办理时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，开放日的具体业务办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的
要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他
特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

3 本基金日常申购业务

3.1 申购金额限制

在本基金销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行申购时，每个基金账户首笔申购
的最低金额为人民币1元，每笔追加申购的最低金额为人民币1元。直销中心办理业务时以其
相关规则为准。基金管理人直销机构或各销售机构对最低申购限额及交易级差另有规定的，
从其规定，但不得低于上述最低申购金额。投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益
转为相应类别的基金份额时，不受最低申购金额的限制。

本基金单一投资人单日申购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产品、职业
年金、企业年金计划、养老金产品和基金管理人自有资金除外）。基金管理人可以调整单一投
资人单日申购金额上限。具体规定如有更新，请参见更新的招募说明书或相关公告，公募资产
管理产品、职业年金、企业年金计划、养老金产品的具体范围以基金管理人认定为准。若超过
1000万元,本基金管理人有权部分或全部拒绝银华晶鑫债券型证券投资基金的申购（含定期
定额投资及转换转入）申请。如单日某基金账户单笔申购本基金的金额超过1000万元，本基金
有权确认该笔申购失败；如单日某基金账户多笔累计申购本基金的金额超过1000万元，本基
金将按申购金额大小排序，逐笔累加至符合不超过1000万元限额的申请确认成功，其余有权
确认失败。针对单笔申购业务申请，仅有确认和不予确认两种处理方式，不存在对单笔申请的
部分确认。敬请投资者留意。

本基金管理人有权对单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金份额占基
金份额总数的比例上限进行限制。如本基金单一投资人累计申购的基金份额数达到或者超过
基金总份额的50%，基金管理人有权对该投资人的申购申请进行限制。基金管理人接受某笔
或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相
规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。具体规定如有
更新，请参见更新的招募说明书或相关公告。

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当
采取设定单一投资人申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申
购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制
的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。


基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额限制，或者新增基金
规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。

3.2 申购费率

3.2.1 前端收费

本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用；C类基金份额不收取申购费用。

投资人申购本基金A类基金份额所适用的申购费率如下所示：

申购金额（M,含申购费） 申购费率

M＜100万元 0.30%

A类基金份额申购 100万元≤M＜200万元 0.20%

费率

200万元≤M＜500万元 0.10%

M≥500万元 按笔收取，1,000元/笔

本基金A类基金份额申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，主要用于本基
金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。投资人在一天之内如果有多笔A类
基金份额的申购，适用费率按单笔分别计算。

3.2.2 后端收费

本基金未开通后端收费模式。

3.3 其他与申购相关的事项

在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下，基金管理人可以在基金合同约定的范
围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介上公告。如果基金管理人实行新的费率优惠政策时，以基金管理人届时
的公告为准。

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地
开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人
可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动，并
进行公告。

当本基金发生大额申购情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的
公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

4 本基金日常赎回业务

4.1 赎回份额限制

基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额为1份基金份额；基金
份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有人办理某笔赎回业务时或办理某
笔赎回业务后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足1份的，余额部分基
金份额必须一同赎回。

基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定赎回份额的数量限制，或者新
增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。

4.2 赎回费率

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费用在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。其中，针对持续持有期限少于7日的投资者收取的赎回费用将全额计入
基金财产。

本基金A类和C类基金份额赎回费率均按持有期限的长短分档，具体如下：

持有期限（Y） 赎回费率

赎回费率 Y＜7日 1.50%

Y≥7日 0

4.3 其他与赎回相关的事项

在对基金份额持有人无实质性不利影响的情况下，基金管理人可以在基金合同约定的范
围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介上公告。如果基金管理人实行新的费率优惠政策时，以基金管理人届时
的公告为准。

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地
开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人
可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动，并
进行公告。

当本基金发生大额赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的
公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

5 本基金日常转换业务

5.1 转换费率

1、基金转换费用按照转出基金赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取。
当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额(不含转出基
金赎回费)计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用
补差。

2、基金转换后的基金份额持有时间自转换转入确认日开始重新计算。

3、基金转换采取未知价法，以申请当日(以下简称“T”日)基金份额资产净值为基础计算。

5.2 其他与转换相关的事项

1、本基金、银华优势企业证券投资基金（基金代码：180001）（仅前收费）、银华-道琼斯88
精选证券投资基金（基金代码：180003）、银华货币市场证券投资基金（A级基金份额代码：
180008；B级基金份额代码：180009）、银华优质增长混合型证券投资基金（基金代码：180010）、
银华富裕主题混合型证券投资基金（A：180012；C：015233）、银华领先策略混合型证券投资基
金（基金代码：180013）、银华增强收益债券型证券投资基金（基金代码：180015）、银华和谐主
题灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：180018）、银华成长先锋混合型证券投资基金（基
金代码：180020）、银华信用双利债券型证券投资基金（基金代码：A：180025；C：180026）、银华
永祥灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：180028）、银华中小盘精选混合型证券投资基
金（基金代码：180031）、银华信用四季红债券型证券投资基金（A：000194；C：006837；D：
019653）、银华信用季季红债券型证券投资基金（A：000286；C：010986；D：019383）、银华多利
宝货币市场基金（基金代码：A：000604；B：000605）、银华活钱宝货币市场基金（基金代码A：
000657；F：000662）、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：A：000823；C：
016263）、银华惠增利货币市场基金（基金代码：A：000860；C：001025）、银华回报灵活配置定
期开放混合型发起式证券投资基金（基金代码：000904）、银华中国梦30股票型证券投资基金
（基 金代码：001163）、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：A：001231；C：
002328）、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：A：001280；C：002326）、银华汇
利灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：A：001289；C：002322）、银华稳利灵活配置混合
型证券投资基金（基金代码：A：001303；C：002323）、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型
发起式证券投资基金（基金代码：001728）、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金（基
金代码 ：A：001808；C：015772）、银 华万物互联灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：
002161）、银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金（基金代码：002269）、银
华多元视野灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：002307）、银华添益定期开放债券型证
券投资基金（基金代码：A：002491；D：020604）、银华远景债券型证券投资基金（基金代码：
002501）、银华通利灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：A：003062；C：003063）、银华体
育文化灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：A：003397；C：018590）、银华盛世精选灵活
配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：A：003940；C：014047）、银华添润定期开放债券
型证券投资基金（基金代码：A：004087；D：020890）、银华安颐中短债双月持有期债券型证券

投资基金（基金代码：A：004839；C：000791）、银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资
基金（基金代码：A：005035；C：005036）、银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资
基金（基金代码：A：005037；C：005038）、银华农业产业股票型发起式证券投资基金（基金代
码：A：005106；C：014064）、银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金（基金代
码：005112）、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A：005235；C：
005236）、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：A：005119；C：
016262）、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金（基 金代码：A：005237；C：
005238）、银华估值优势混合型证券投资基金（基金代码：005250）、银华多元动力灵活配置混
合型证券投资基金（基金代码：005251）、银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金
（基金代码：A：005260；C：005261）、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金（基金代
码：005286）、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：A：005519；C：
020339）、银华华茂定期开放债券型证券投资基金（基金代码：A：005529；D：019364）、银华积
极成长混合型证券投资基金（基金代码：A：005498；C：014045）、银华心诚灵活配置混合型证
券投资基金（基金代码：A：005543；C：014042）、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金（基金
代码：005544）、银华可转债债券型证券投资基金（基金代码：005771）、银华心怡灵活配置混合
型证券投资基金（基金代码：A：005794；C：014043）、银华裕利混合型发起式证券投资基金（基
金代码：005848）、银华兴盛股票型证券投资基金（基金代码：006251）、银华行业轮动混合型证
券投资基金（基金代码：006302）、银华盛利混合型发起式证券投资基金（基金代码：A：006348；
C：015684）、银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金（基金代码：006415）、银
华安盈短债债券型证券投资基金（基金代码：A：006496；C：006497；D：014670）、银华信用精选
一年定期开放债券型发起式证券投资基金（基金代码：006612）、银华安丰中短期政策性金融
债债券型证券投资基金（基金代码：A：006645；D：019369）、银华安鑫短债债券型证券投资基
金（基金代码：A：006907；C：006908；D：014638）、银华积极精选混合型证券投资基金（基金代
码：007056）、银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（基金代码：007206）、银华
稳晟39个月定期开放债券型证券投资基金（基金代码：008002）、银华信用精选18个月定期开
放债券型证券投资基金（基金代码：008111）、银华沪深股通精选混合型证券投资基金（基金代
码：A：008116；C：020124）、银华永盛债券型证券投资基金（基金代码：008211）、银华汇益一年
持有期混合型证券投资基金（基金代码：A：008384；C：008385）、银华科技创新混合型证券投
资基金（基金代码：008671）、银华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金（基金代码：A：
008677；D：018685）、银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金（基 金代码：A：008833；C：
008834）、银华中证5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金（基金代码：A：
008889；C：010524）、银华长丰混合型发起式证券投资基金（基金代码：008978）、银华丰享一年
持有期混合型证券投资基金（基金代码：009085）、银华同力精选混合型证券投资基金（基金代
码：009394）、银华中债1-3年农发行债券指数证券投资基金（基金代码：009541）、银华富利精
选混合型证券投资基金（基金代码：A：009542；C：014044）、银华品质消费股票型证券投资基
金（基金代码：009852）、银华乐享混合型证券投资基金（基金代码：A：009859；C：015687）、银
华多元机遇混合型证券投资基金（基金代码：009960）、银华招利一年持有期混合型证券投资
基金（基金代码：A：009977；C：009978）、银华心佳两年持有期混合型证券投资基金（基金代
码：010730）、银华远兴一年持有期债券型证券投资基金（基金代码：010816）、银华心享一年持
有期混合型证券投资基金（基金代码：011173）、银华稳健增长一年持有期混合型证券投资基
金（基金代码：011405）、银华瑞祥一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：011733）、银华
阿尔法混合型证券投资基金（基金代码：011817）、银华智能建造股票型发起式证券投资基金
（基金代码：011836）、银华长荣混合型证券投资基金（基金代码：A：011855；C：020977）、银华
信用精选两年定期开放债券型证券投资基金（基金代码：012092）、银华富饶精选三年持有期
混合型证券投资基金（基金代码：012178）、银华鑫利一年持有期混合型证券投资基金（基金代
码：012370）、银华多元回报一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：012434）、银华安盛混
合型证券投资基金（基金代码：012502）、银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基
金发起式联接基金（基金代码：A：012781；C：012782）、银华顺益一年定期开放债券型证券投
资基金（基金代码：012856）、银华中证光伏产业交易型开放式指数证券投资基金发起式联接
基金（基金代码：A：012928；C：012929）、银华华证ESG领先指数证券投资基金（基金代码：
013174）、银华永丰债券型证券投资基金（基金代码：013498）、银华集成电路混合型证券投资
基金（基金代码：A：013840；C：013841）、银华新锐成长混合型证券投资基金（基金代码：A：
013842；C：013843）、银华心兴三年持有期混合型证券投资基 金（基 金代码：A：014585；C：
014586）、银华专精特新量化优选股票型发起式证券投资基金（基 金代码：A：014668；C：
014669）、银华心选一年持有期混合型证券投资基金（基金代码：A：014919；C：014920）、银华
核心动力精选混合型证券投资基金（基金代码：A：015035；C：015036）、银华鑫峰混合型证券
投资基金（基金代码：A：015305；C：015306）、银华数字经济股票型发起式证券投资基金（基金
代码：A：015641；C: 015642）、银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金
（基金代码：A：015761；C：015762）、银华绿色低碳债券型证券投资基金（基金代码：015771）、
银华晶鑫债券型证券投资基金（基金代码：015823）、银华创新动力优选混合型证券投资基金
（基金代码：A：016248；C：016249）、银华卓信成长精选混合型证券投资基金（基金代码：A：
016623；C: 016624）、银华动力领航混合型证券投资基金（基金代码：A：017635；C:017636）、银
华顺璟6个月定期开放债券型证券投资基金（基金代码：A：017690；C:019439）、银华心质混合
型证券投资基金（基金代码：A：017723；C:017724）、银华清洁能源产业混合型证券投资基金
（基金代码：A：017839；C：017840）、银华医疗健康混合型证券投资基金（基金代码：A：018364；
C：018365）、银华顺和债券型证券投资基金（基金代码：018632）、银华新材料混合型发起式证
券投资基金（A：018821；C：018822）、银华中证国新央企科技引领交易型开放式指数证券投资
基金联接基金（基金代码：A：019508；C：019509）、银华月月享30天持有期债券型证券投资基
金（基金代码：A：019464；C：019465）、银华上证科创板100交易型开放式指数证券投资基金联
接基金（基金代码：A：019859；C：019860）、银华致淳债券型证券投资基金（基金代码：020144）
相互之间可以进行转换业务。本公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况确定是否开展
基金转换业务。

2、办理1中所列基金之间转换业务的投资者需到同时销售拟转出和转入两只基金的同一
销售机构办理基金的转换业务。具体以销售机构规定为准。

3、本基金的转换业务适用本公司《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》
及后续做出的修订。

4、投资者可在基金开放日申请办理本基金转换业务，具体办理时间与本基金申购、赎回
业务办理时间相同（本公司公告暂停基金转换时除外）。

5、投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须
处于可申购状态。

6、同一基金不同份额之间不支持相互转换。

7、国元证券股份有限公司自2017年8月14日起不再开通银华旗下全部基金的转换业务。
北京度小满基金销售有限公司、上海陆享基金销售有限公司暂不开通银华旗下全部基金的转
换业务。

6 本基金定期定额投资业务

6.1申请办理“定期定额投资计划”的投资者可自行约定每期扣款金额，但最低不少于人
民币1元（含1元），具体业务规则请以各参加活动销售机构的规定为准。

6.2投资者可在本基金场外销售机构办理本基金的定期定额投资业务，具体办理规则及
程序请遵循各销售机构的规定。

7 基金销售机构

7.1 场外销售机构

7.1.1 直销机构

（1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心

地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼3层


电话：010-58162950

传真：010-58162951

联系人：展璐

网址：www.yhfund.com.cn

全国统一客户服务电话：400-678-3333

（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统

网上交易网址：https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade

网上交易网址（移动端）：https://zhixiao.yhfund.com.cn

客户服务电话：010-85186558, 4006783333

7.1.2 场外代销机构

交通银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、爱建证券有限
责任公司、渤海证券股份有限公司、第一创业证券股份有限公司、东北证券股份有限公司、东
莞证券有限责任公司、东吴证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、国盛证券有限责任公
司、国泰君安证券股份有限公司、国投证券股份有限公司、国新证券股份有限公司、国信证券
股份有限公司、华安证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、华龙证券股份有限公司、华
泰证券股份有限公司、江海证券有限公司、南京证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、
上海证券有限责任公司、西南证券股份有限公司、湘财证券股份有限公司、中国银河证券股份
有限公司、长城证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司、中信建
投证券股份有限公司、中信期货有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券华南股份有限公
司、中信证券(山东)有限责任公司、北京中植基金销售有限公司、北京汇成基金销售有限公司、
上海基煜基金销售有限公司、上海陆享基金销售有限公司、诺亚正行基金销售有限公司、上海
利得基金销售有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、上海挖财基金销售有限公司、
腾安基金销售（深圳）有限公司、北京度小满基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、
上海好买基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、
宜信普泽（北京）基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、通华财富（上海）基金销售
有限公司、上海大智慧基金销售有限公司、北京新浪仓石基金销售有限公司、上海万得基金销
售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、和耕传承基金销售有限公司、京东肯特瑞基金销售
有限公司、北京雪球基金销售有限公司、深圳市前海排排网基金销售有限责任公司、上海华夏
财富投资管理有限公司、玄元保险代理有限公司（以上排名不分先后），基金管理人可根据《基
金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，
并在基金管理人网站公示。

7.1.3 网上直销交易系统

投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的申购、赎回、定期定额投资及转
换业务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。

7.2 场内销售机构

无。

8 本基金基金份额净值公告的披露安排

基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规
定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

在本基金开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应在不晚于每个开放日的次
日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额的基金份额
净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度
最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规
定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式
等规定发生变化时，本基金从其最新规定。

9 其他需要提示的事项

1、本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、定期定额投资及转换业务事项予以说明。投资
者欲了解本基金详细情况，请认真阅读本公司网站上刊登的《招募说明书》，亦可登陆本公司
网站（www.yhfund.com.cn）查询或者拨打本公司的客户服务电话（400 678 3333）垂询相关事
宜。

2、本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在本基金
招募说明书“第五部分 相关服务机构”或基金管理人网站公示中列明。基金管理人可根据情
况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通
电话、传真或网上等交易方式，投资人可通过上述方式进行申购与赎回。基金投资人应当在销
售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与
赎回。

3、基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申
请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交
的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他
方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金将退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收
到申购、赎回申请，申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情
况，投资人应及时查询，并妥善行使合法权利。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使
其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后
果。如因申请未得到登记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。

在不违反法律法规的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调
整并将于开始实施前、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金
管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金
管理人相关公告。

4、申购与赎回的原则

（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的相应类别基金份额净值为
基准进行计算；

（2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

（3）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日业务办理时
间结束后不得撤销；

（4）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人持有基金份额登记日期的先后次序进行顺
序赎回；

（5）办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法
权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

风险提示：

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得可能会高于或低于投资人先前所
支付的金额。投资人应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露
文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当认真阅
读并完全理解基金合同第二十部分规定的免责条款、第二十一部分规定的争议处理方式。本
基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业
绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，
在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

特此公告。

银华基金管理股份有限公司

2024年4月17日
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