信达澳银红利回报混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
(原信达澳银红利回报股票型证券投资
基金招募说明书摘要)
2015 年第 2 期
基金管理人:信达澳银基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
二〇一五年九月
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
重 要 提 示
信达澳银红利回报混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2010 年 5
月 4 日经中国证监会证监许可【2010】571 号文核准募集。根据相关法律法规,
本基金基金合同已于 2010 年 7 月 28 日生效,基金管理人于该日起正式开始对
基金财产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受
能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,
获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经
济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的
非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金为混合型基金产品,基金资产整体的预期收益和预期风险均较高,属
于较高风险,较高收益的基金品种。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及
基金合同。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募
说明书所载内容截止日为 2015 年 7 月 27 日,所载财务数据和净值表现截至 2015
年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。
1
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
一、 基金管理人
(一) 基金管理人概况
名 称:信达澳银基金管理有限公司
住 所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
邮政编码:518040
成立日期:2006 年 6 月 5 日
批准设立机关:中国证券监督管理委员会
批准设立文号:中国证监会证监基金字【2006】071 号
法定代表人:于建伟
电话:0755-83172666
传真:0755-83199091
联系人:郑妍
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元
股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;
康联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited)出资 4600 万元,
占公司总股本的 46%
存续期间:持续经营
(二) 主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事:
于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月
任化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信
达信托投资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国
信达资产管理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券
2
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
股份有限公司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券
股份有限公司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月
至 2013 年 8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今
任信达证券股份有限公司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金
管理有限公司董事长。
施普敦(Michael Stapleton)先生,副董事长,澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机
构客户经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大
利亚机构客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销
售总监、机构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚
洲及日本区域董事总经理。
于建伟先生,董事,中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA。27 年证
券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至
1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业
务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有
限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北
京北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总
经理;2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信
达澳银基金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总
经理。2014 年 7 月 21 日起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事,2014 年 9
月 1 日起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事长。
黄慧玲(Ng Hui Lin)女士,董事,新加坡国立大学工商管理学士。历任 DBS
资产管理公司(DBS Asset Management)营销主管,SG 资产管理公司(SG Asset
Management )商业开发经理,亨德森全球投资(Henderson Global Investors)
业务拓展经理,首域投资有限公司(新加坡)渠道销售总监,摩根士丹利投资
管理公司执行总监、副总裁。2010 年 4 月起任首域投资有限公司(新加坡)东
南亚区的董事总经理。
孙志新先生,独立董事,山西财经学院财政金融学学士,高级经济师。历任
中国建设银行总行人事教育部副处长,总行教育部副主任,总行监察室主任,
3
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
广东省分行党组副书记、副行长,广西区分行党委书记、行长,总行人力资源
部总经理(党委组织部部长),总行个人业务管理委员会副主任,总行党校(高
级研修院)常务副校长,总行人力资源部总经理(党委组织部部长),总行工会
常务副主席,总行监事会监事。孙志新先生具备良好的诚信记录及职业操守,
未发现有被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况。
刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东)
有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽
约摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰
资产管理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股
票董事,中银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划
总经理,中国平安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中
国国际金融(香港)有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors(香港)
有限公司执行董事兼投资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)
有限公司董事总经理。刘颂兴先生具备良好的诚信记录及职业操守,未发现有
被监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况。
刘治海先生,独立董事,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校
干部,首都经贸大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所
高级合伙人, 目前任全国律师协会公司法专业委员会委员,北京市人大立法咨询
专家。2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。刘治海先
生具备良好的诚信记录及职业操守,未发现有被监管机构予以行政处罚或采取
行政监管措施的情况。
监事:
潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师协会会计师。
曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部,1997 年起历任山
一证券分析员、证券及期货事务监察委员会中介团体及投资产品部助理经理、
强制性公积金计划管理局强制性公积金计划及产品经理、景顺亚洲业务发展经
理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部总经理、银联信托有限
公司市场及产品部主管、荷兰银行投资管理有限公司大中华区总经理助理,2007
年 5 月起任首域投资(香港)有限公司中国业务开发董事,2007 年 8 月起兼任
4
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
信达澳银基金管理公司监事。
郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核总监助理。2007 年 5
月加入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副
总经理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司
职工监事。
高级管理人员:
于建伟先生,总经理,中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA。27 年
证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年
至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券
业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资
有限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司
北京北洼路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部
总经理;2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入
信达澳银基金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理。2014 年 7 月 21 日起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事,2014
年 9 月 1 日起兼任信达新兴财富资产管理有限公司董事长。
黄晖女士,督察长,加拿大 Concordia University 经济学硕士。18 年证券、
基金从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1999 年
起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总
监、机构理财部总监等职务,其间两次借调到中国证监会基金部工作,参与老
基金重组、首批开放式基金评审等工作。2000-2001 年曾参与英国政府“中国金
融人才培训计划”(FIST 项目),赴伦敦任职于东方汇理证券公司(伦敦)。2005
年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。
于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。21 年证券、基金从业经
历,具有证券与基金从业资格,历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部
驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副
经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理;
宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼
清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管
5
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总
监、总经理助理兼财务总监。2015 年 3 月 21 日起任信达新兴财富资产管理有限
公司总经理。
2、基金经理
(1)现任基金经理:
任本基金的基金经理期限 证券从
姓名 职务 说明
任职日期 离任日期 业年限
本基金的基 2015 年 2 月 - 7年 中国人民银行研究生部
金经理 、精 14 日 金融学硕士。2008 年 8
华配置混合 月加入信达澳银基金公
基金基金经 司,历任投资研究部研究
理、消费优 员、信达澳银精华配置混
选混合 基金 合基金基金经理助理、信
基金经理、 达澳银精华灵活配置混
转型创新股 合基金基金经 理 ( 2012
票基金基金 年 4 月 6 日起至今)、信
杜蜀鹏
经理 达澳银消费优选混合 基
金基金经理(2013 年 12
月 19 日起至今)、信达澳
银红利回报混合基金基
金经理(2015 年 2 月 14
日起至今)、信达澳银转
型创新股票基金基金经
理(2015 年 4 月 15 日起
至今)。
6
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
本基金的基 2015 年 7 月 - 7年 2008 年 5 月至 2010 年 1
金经理 、新 9日 月就职于元大证券,任
能源产业股 研究部研究员;2010 年
票基金基金 5 月加入信达澳银基金
经理、 转型 管理有限公司,历任研
创新股票基 究咨询部研究员、信达
澳银产业升级混合基金
金基金经理
基金经理助理、信达澳
柴妍 银红利回报混合基金基
金经理(2015 年 7 月 9
日起至今)、信达澳银
新能源产业股票基金基
金经理(2015 年 8 月 12
日至今)、信达澳银转
型创新股票基金基金经
理(2015 年 8 月 19 日
至今)。
(2)曾任基金经理
任本基金的基金经理期限
姓名
任职日期 离任日期
曾国富 2010 年 07 月 28 日 2011 年 12 月 16 日
张俊生 2011 年 12 月 16 日 2013 年 2 月 21 日
周强松 2012 年 1 月 9 日 2013 年 6 月 7 日
林钟斌 2013 年 2 月 21 日 2014 年 10 月 28 日
张俊生 2014 年 10 月 29 日 2015 年 2 月 14 日
3、公司投资审议委员会
公司投资审议委员会由 4 名成员组成。名单如下:
曾国富,研究总监、基金经理
孔学峰,固定收益总监、基金经理
杜蜀鹏,基金经理
尹哲,基金经理
7
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
上述人员之间不存在亲属关系。
二、 基金托管人
(一)基金托管人情况
1.基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
成立时间:2004 年 09 月 17 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人:田 青
联系电话:(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份
制商业银行,总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂
牌上市(股票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码
601939)。于 2014 年末,中国建设银行市值约为 2,079 亿美元,居全球上市银行
第四位。
于 2014 年末,本集团资产总额 167,441.30 亿元,较上年增长 8.99%;客户
贷款和垫款总额 94,745.23 亿元,增长 10.30%;客户存款总额 128,986.75 亿元,
增长 5.53%。营业收入 5,704.70 亿元,较上年增长 12.16%;其中,利息净收入
增长 12.28%,净利息收益率(NIM)2.80%;手续费及佣金净收入占营业收入比重
为 19.02%;成本收入比为 28.85%。利润总额 2,990.86 亿元,较上年增长 6.89%;
净利润 2,282.47 亿元,增长 6.10%。资本充足率 14.87%,不良贷款率 1.19%,
拨备覆盖率 222.33%。
客户基础进一步夯实,全年公司机构有效客户和单位人民币结算账户分别新
8
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
增11万户和68万户,个人有效客户新增1,188万户。网点“三综合”覆盖面进一
步扩大,综合性网点达到1.37万个,综合柜员占比达到80%,综合营销团队1.75
万个,网点功能逐步向客户营销平台、体验平台和产品展示平台转变。深化网点
柜面业务前后台分离,全行超过1.45万个营业网点30类柜面实时性业务产品实现
总行集中处理,处理效率提高60%。总分行之间、总分行与子公司之间、境内外
以及各分行之间的业务联动和交叉营销取得重要进展,集团综合性、多功能优势
逐步显现。
债务融资工具累计承销3,989.83亿元,承销额连续四年同业排名第一。以“养
颐”为主品牌的养老金融产品体系进一步丰富,养老金受托资产规模、账户管理
规模分别新增188.32亿元和62.34万户。投资托管业务规模增幅38.06%,新增证
券投资基金托管只数和首发份额市场领先。跨境人民币客户数突破1万个、结算
量达1.46万亿元。信用卡累计发卡量6,593万张,消费交易额16,580.81亿元,多
项核心指标同业第一。私人银行业务持续推进,客户数量增长14.18%,金融资产
增长18.21%。
2014年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内
外知名机构授予的100余项重要奖项。在英国《银行家》杂志2014年“世界银行
1000强排名”中,以一级资本总额位列全球第2;在英国《金融时报》全球500
强排名第29位,新兴市场500强排名第3位;在美国《福布斯》杂志2014年全球上
市公司2000强排名中位列第2;在美国《财富》杂志世界500强排名第38位。此外,
本集团还荣获国内外重要媒体评出的诸多重要奖项,覆盖公司治理、社会责任、
风险管理、公司信贷、零售业务、投资托管、债券承销、信用卡、住房金融和信
息科技等多个领域。
中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算
处、监督稽核处等9个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有
员工220余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行
内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
2.主要人员情况
赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行
9
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行
业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行南通分行、中国建
设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部,长期从事大客户的客户管理
及服务工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国
建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长
期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3.基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉
持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管
人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托
管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品
种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账
户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。截至 2015 年 6 月末,中国建设银行已托管 514 只证券投资
基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认
同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为
“中国最佳托管银行”。
三、 相关服务机构
(一)销售机构及联系人
10
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
1、直销机构
名 称:信达澳银基金管理有限公司
住 所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人:于建伟
电 话:0755-83077068
传 真:0755-83077038
联 系 人:王丽燕
公司网址:www.fscinda.com
邮政编码:518040
2、代销机构
序号 名称 注册地址 法定代表人 办公地址 客服电话 联系人 网站
中国建设银 北京市西城区闹
北京市西城区金融
1 行股份有限 王洪章 市口大街 1 号院 1 95533 何奕 www.ccb.com
大街 25 号
公司 号楼
交通银行股 上海市浦东新区银 www.bankcomm
2 牛锡明 同“注册地址” 95559 胡迪锋
份有限公司 城中路 188 号 .com
北京东城区朝阳门
中信银行股 北大街 9 号东方文 方爽、李 bank.ecitic.
3 常振明 同“注册地址” 95558
份有限公司 化大厦中信银行总 晔君 com
行 12 层
北京银行股 北京市西城区金融 北京市西城区金 www.bankofbe
4 闫冰竹 95526 谢小华
份有限公司 大街甲 17 号首层 融大街丙 17 号 ijing.com.cn
华夏银行股 北京市东城区建国 www.hxb.com.
5 吴建 同“注册地址” 95577 郑鹏
份有限公司 门内大街 22 号 cn
11
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
平安银行股 深圳市深南中路 www.bank.pin
6 孙建一 同“注册地址” 95511-3 张莉
份有限公司 1099 号平安大厦 gan.com
0571-96523
杭州银行股 浙江省杭州市凤起 www.hccb.com
7 马时雍 同“注册地址” /400-8888- 严峻
份有限公司 路 432 号 .cn
508
渤海银行股 天津市河西区马场 400-888-88 www.cbhb.com
8 刘宝凤 同“注册地址” 王宏
份有限公司 道 201-205 号 11 .cn
西安银行股 陕西省西安市新城 029-96779/ www.xacbank.
9 王西省 同“注册地址” 白智
份有限公司 区东四路 35 号 4008696779 com
信达证券股 北京市西城区闹市 400-800-88 www.cindasc.
10 张志刚 同“注册地址” 唐静
份有限公司 口大街 9 号院 1 号楼 99 com
中国银河证 北京市西城区金融
4008-888-8 www.chinasto
11 券股份有限 大街 35 号国际企业 陈有安 同“注册地址” 宋明
88 ck.com.cn
公司 大厦 C 座
中信建投证
北京市朝阳区安立 北京市朝阳门内 400-8888-1 www.csc108.c
12 券股份有限 王常青 权唐
路 66 号 4 号楼 大街 188 号 08 om
公司
申万宏源证 上海市徐汇区长乐 上海市徐汇区长 95523 或 www.swhysc.c
13 李梅 曹晔
券有限公司 路 989 号 45 层 乐路 989 号 45 层 4008895523 om
新疆乌鲁木齐市
新疆乌鲁木齐市高
申万宏源西 高新区(新市区) www.hysec.co
新区(新市区)北京 400-800-05
14 部证券有限 许建平 北京南路 358 号大 李巍 m
南路 358 号大成国 62
公司 成国际大厦 20 楼
际大厦 20 楼 2005 室
2005 室
4006898888
华龙证券有 甘肃省兰州市静宁 www.hlzqgs.c
15 李晓安 同“注册地址” , 李昕田
限责任公司 路 308 号 om
0931-96668
12
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
北京市朝阳区亮
中信证券股 广东省深圳市福田 侯艳红、 www.cs.eciti
16 王东明 马桥路 48 号中信 95558
份有限公司 区中心 3 路 8 号 刘玉静 c.com
证券大厦 18 层
青岛市崂山区深圳
中信证券
路 222 号青岛国际 www.citicssd
17 (山东)有 杨宝林 同“注册地址” 95548 吴忠超
金融广场 1 号楼 20 .com
限责任公司
层
浙江省杭州市滨江
中信证券 杭州市解放东路
区江南大道 588 号 www.bigsun.c
18 (浙江)有 沈强 29 号迪凯银座 22、 0571-95548 王佳苗
恒鑫大厦主楼 19、 om.cn
限责任公司 23 楼
20 层
国泰君安证 上海市浦东新区
上海市浦东新区商 400-8888-6 芮敏祺、
19 券股份有限 万建华 银城中路 168 号上 www.gtja.com
城路 618 号 66 叶澍
公司 海银行大厦 29 层
湖南省长沙市黄兴 上海市浦东新区
湘财证券有 400-888-15
20 中路 63 号中山国际 林俊波 陆家嘴环路 958 号 赵小明 www.xcsc.com
限责任公司 51
大厦 12 楼 华能联合大厦 5 楼
光大证券股 上海市静安区新闸 400-8888-7 www.ebscn.co
21 薛峰 同“注册地址” 刘晨
份有限公司 路 1508 号 88/95525 m
兴业证券股 福建省福州市湖东 雷宇钦、 www.xyzq.com
22 兰荣 同“注册地址” 95562
份有限公司 路 99 号 黄英 .cn
400-8888-0
海通证券股 上海市淮海中路 98 上海市广东路 689 www.htsec.co
23 王开国 01/021-955 李笑鸣
份有限公司 号 号海通证券大厦 m
53
深圳市福田区益田
招商证券股 95565/400- www.newone.c
24 路江苏大厦 A 座 宫少林 同“注册地址” 黄婵君
份有限公司 8888-111 om.cn
38-45 层
国信证券股 深圳市罗湖区红岭 深圳市罗湖区红 www.guosen.c
25 何如 95536 周杨
份有限公司 中路 1012 号国信证 岭中路 1012 号国 om.cn
13
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
券大厦 16 楼 信证券大厦 16 层
至 26 层
广州天河区天河北 广东省广州天河
广发证券股 路 183-187 号大都 北路大都会广场 www.gf.com.c
26 孙树明 95575 黄岚
份有限公司 会广场 43 楼 5、18、19、36、 n
(4301-4316 房) 38、41 和 42 楼
安信证券股 深圳市福田区金田 4008-001-0 www.essence.
27 牛冠兴 同“注册地址” 郑向溢
份有限公司 路 4018 号安联大厦 01 com.cn
深圳市福田区金田
平安证券有 400-8816-1 www.pingan.c
28 路大中华国际交易 杨宇翔 同“注册地址” 吴琼
限责任公司 68 om
广场 8 楼
北京市西城区金融
东兴证券股 400-8888-9
29 大街 5 号新盛大厦 B 魏庆华 同“注册地址” 汤漫川 www.dxzq.net
份有限公司 93
座 12、15 层
深圳市福田区深南
世纪证券有 0755-83199 雷新东、 www.csco.com
30 大道 7088 号招商银 卢长才 同“注册地址”
限责任公司 509 袁媛 .cn
行大厦 41 层
福州市五四路 157 福州市五四路 157
华福证券有 www.gfhfzq.c
31 号新天地大厦 7、8 黄金琳 号新天地大厦 7 至 0591-96326 张宗锐
限责任公司 om.cn
层 10 层
华泰证券股 江苏省南京市中山 肖亦玲 www.htsc.com
32 吴万善 同“注册地址” 95597
份有限公司 东路 90 号 庞晓芸 .cn
广州市天河区珠江
广州证券股 西路 5 号广州国际 020-961303 www.gzs.com.
33 邱三发 同“注册地址” 林洁茹
份有限公司 金融中心主塔 19 /87322668 cn
层、20 层
新时代证券 北京市海淀区北三
400-698-98
34 有限责任公 环西路 99 号院 1 号 刘汝军 同“注册地址” 卢珊 www.xsdzq.cn
98
司 楼 15 层 1501
14
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
长江证券股 武汉市新华路特 8 95579/4008 www.95579.co
35 胡运钊 同“注册地址” 奚博宇
份有限公司 号长江证券大厦 -888-999 m
广东省深圳市福田
银泰证券经
区竹子林四路紫竹
36 纪有限责任 黄冰 同“注册地址” 4008505505 刘翠玲 www.ytzq.net
七道 18 号光大银行
公司
18 楼
浙江省杭州市杭大 上海市长乐路
浙商证券股 (浙江省 www.stocke.c
37 路1号黄龙世纪广场 吴承根 1219 号长鑫大厦 陈韵
份有限公司 内)967777 om.cn
A座 18 楼
www.qlzq.com
齐鲁证券有
38 济南市经七路86号 李玮 同“注册地址” 95538 马晓男 .cn
限公司
惠州市江北东江三
联讯证券股 路 55 号广播电视新 www.lxzq.com
39 徐刚 同“注册地址” 95564 陈思
份有限公司 闻中心西面一层大 .cn
堂和三、四层
深圳市福田区深南 深圳市福田区深 4006666888
长城证券有
40 大道6008号特区报 黄耀华 南大道 6008 号特 /0755-3368 刘阳 www.cgws.com
限责任公司
业大厦16-17层 区报业大厦 14 层 0000
内蒙古呼和浩特
恒泰证券股 内蒙古呼和浩特新 市赛罕区敕勒川 www.cnht.com
41 庞介民 4001966188 魏巍
份有限公司 城区新华东街111号 大街东方君座 D 座 .cn
14 层
云南省昆明市青年 北京市西城区北
太平洋证券 www.tpyzq.co
400-665-09
42 股份有限公 路389号志远大厦18 李长伟 展北街 9 号华远企 唐昌田
99 m
司
层 业号 D 座 3 单元
www.txsec.co
北京市西城区金融 北京市西城区新
天相投资顾 010-660456 m/
43 街 19 号富凯大厦 B 林义相 街口外大街 28 号 尹伶
问有限公司 78 www.jjm.com.
座 701 C座5层
cn
15
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
诺亚正行
(上海)基
上海市浦东新区银 400-821-53 www.noah-fun
44 金销售投资 汪静波 同“注册地址” 徐成
城中路 68 号 8 楼 99 d.com
顾问有限公
司
www.zlfund.c
深圳众禄基 深圳市罗湖区梨园
4006-788-8 n及
45 金销售有限 路物资控股置地大 薛峰 同“注册地址” 童彩平
87 www.jjmmw.co
公司 厦8楼
m
上海天天基 上海市徐汇区龙
上海市徐汇区龙田 400-1818-1 www.1234567.
46 金销售有限 其实 田路 195 号 3C 座 7 刘之菁
路 190 号 2 号楼 2 层 88 com.cn
公司 楼
上海好买基 上海市浦东南路 www.ehowbuy.
400-700-96
47 金销售有限 1118号鄂尔多斯国 杨文斌 同“注册地址” 胡锴隽 com
65
公司 际大厦903~906室
杭州数米基 杭州市余杭区仓前 杭州市滨江区江
www.fund123.
48 金销售有限 街道文一西路1218 陈柏青 南大道 3588 号恒 4000766123 朱晓超
cn
公司 号1幢202室 生大厦 12 楼
北京市朝阳区朝外
和讯信息科 licaike.hexu
49 大街22号泛利大厦 王莉 同“注册地址” 4009200022 吴卫东
技有限公司 n.com
1002室
浙江同花顺 杭州市文二西路一 www.5ifund.c
50 基金销售有 凌顺平 同“注册地址” 4008773772 汪林林
限公司 号903室 om
中国(上海)自由贸 上海市长宁区金
上海联泰资 www.66money.
51 产管理有限 易试验区富特北路 燕斌 钟路 658 弄 2 号楼 4000466788 汤蕾
公司 com
277号3层310室 B座6楼
北京东城区东长
北京展恒基 北京市顺义区后沙 www.myfund.c
52 金销售有限 闫振杰 安街一号东方广 4008886661 翟飞飞
公司 峪镇安富街6号 om
场 E1 座 1508
16
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
万银财富 中国北京朝阳区北 中国北京朝阳区
(北京)基金 400-081-66 www.wy-fund.
53 四环中路27号盘古 王斐 北四环中路 27 号 廉亮
销售有限公 55 com
司 大观3201 盘古大观 3201
北京市西城区南礼 北京市西城区南
北京增财基
www.zcvc.com
54 金销售有限 士路66号1号楼12层 罗细安 礼士路 66 号 1 号 4000018811 史丽丽
.cn
公司
1208号 楼 12 层 1208 号
深圳市福田区中
深圳市福田区中心
心三路 8 号卓越时
三路8号卓越时代广
中信期货有 代广场(二期)北 www.citicsf.
55 场(二期)北座13 张皓 4009908826 洪诚
限公司 座 13 层 com
层1301-1305室、14
1301-1305 室、14
层
层
上海长量基 上海浦东新区浦
金销售投资 上海市浦东新区高 www.erichfun
56 张跃伟 东大道 555 号裕景 4008202899 毛林
顾问有限公 翔路526号2幢220室 d.com
司 国际 B 座 16 层
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售
本基金或变更上述代销机构,并及时公告。
(二)注册登记机构
名 称:信达澳银基金管理有限公司
住 所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人:于建伟
电 话:0755-83172666
传 真:0755-83196151
联 系 人:刘玉兰
(三)律师事务所和经办律师
17
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
名称:上海源泰律师事务所
办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人:廖海
电话:021-51150298
传真:021-51150398
联系人:刘佳
经办律师:廖海、刘佳
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人(执行事务合伙人): 吴港平
联系电话:010-58153000
传真:010-85188298
联系人: 汤骏
经办注册会计师:汤骏、高鹤
四、 基金的名称
信达澳银红利回报混合型证券投资基金
五、 基金的运作方式和类型
运作方式:契约型、开放式
类型:混合型证券投资基金
六、 基金的投资目标
精选红利股票,力争实现基金资产的长期稳定增值。
七、 基金的投资范围
18
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:权益类资产占基金资产的 60%-95%,固定收益类
资产占基金资产的 5%-40%,基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的
政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,投资于红利股票的资产比例不
低于股票资产的 80%。
八、 基金的投资策略
本基金奉行“自下而上”和“自上而下”相结合的投资方法。一方面,本基
金通过“自下而上”的深入分析,精选公司素质高、竞争力突出的红利股票,
依靠这些公司的出色能力来抵御行业的不确定性和各种压力,力争获得超越行
业平均水平的良好回报;另一方面,本基金依靠“自上而下”的策略分析和运
作,通过定量/定性分析权益类资产、固定收益类资产及其他类别资产的风险调
整收益,及时动态调整资产配置。本基金通过严格的投资管理程序和收益管理
程序,力争实现在控制风险的前提下有效提高基金资产组合的整体收益水平。
1. 股票投资策略
本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值,秉承自下而上的投资分
析方法,对企业及其发展环境的深入分析,寻求具有良好的公司治理结构、在行
业内具有竞争优势及长期持续增长能力的红利股票并把握他们的价值被低估时
产生的投资机会,通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的红利股票为
投资人实现股票资产的持续增值。
本基金管理人按照以下标准在中国 A 股市场的所有股票中筛选出红利股票,
构成本基金红利股票的基础库。满足以下条件之一的股票即为本基金管理人认定
的红利股票:
(1) 具有较高的分红回报,最近一年的股息率(最近一年的现金分红/股
票的年均价(年均价=年成交额/年成交量))处于市场前50%;
19
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
(2) 具有较强的分红意愿,最近一年的分红率(最近一年的现金分红总
额/可分配利润)处于市场前50%;
(3) 具有稳定的分红政策,在过去的3年中,至少有2次分红(包括现金
分红和股票分红)。
本基金将对红利股票基础库中的红利股票进行进一步筛选,剔除“恶意分红”
的股票(包括当年亏损、未分配利润为负、经营现金流为负、分红率过高等),
并在对红利股票未来分红能力、前景和意愿进行评估的基础上,结合股票的估值
水平,甄选出具有投资价值的红利股票。
在对红利股票的分红能力进行评价时,本基金着重关注及考察红利股票的持
续盈利及分红能力,采用本管理人独有的QGV、ITC、MDE体系分析上市公司在
所属行业的竞争地位及竞争优势、公司治理结构、主营业务的成长性等,甄选出
基本面良好、具有优秀成长能力且估值合理的红利股票。在分析红利股票的分红
前景及分红意愿时,本基金会着重分析红利股票过往的分红情况,包括股息率、
EPS的波动性、净资产收益率、现金充足率等指标。
本基金精选红利股票的策略包括:
(1) 运用“信达澳银公司价值分析体系(QGV,Quality, Growth &
Valuation)”,从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估,
以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。
(2) 运用“信达澳银行业优势分析体系(ITC,Industrial Trends &
Competitiveness)”,从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司,从行业层
面对公司做出筛选,挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
(3) 运用“信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers &
Environment)”,考察宏观经济增长的行业驱动力,行业景气的变化、宏观景气
变动对不同行业及相关公司的潜在影响,以及宏观经济政策对相关行业的影响,
进而判断行业的发展趋势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化,
选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断,最
终完成对行业配置的适度调控。
相关公司根据满足“信达澳银公司价值分析体系(QGV)”和“信达澳银行
业优势分析体系(ITC)”的不同程度,以及投资团队对该公司的研究深度,分别
被确定为“核心品种”、“重点品种”和“观察性品种”3个层级并不断循环论证,
20
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
在此基础之上基金经理根据自身判断,结合“信达澳银宏观景气分析体系(MDE)”
提出的行业投资建议,构建基金的股票投资组合。
2. 资产配置策略
本基金的资产配置是指基金资产在权益类和固定收益类资产之间的配置比
例,包括两个层面:战略资产配置(SAA, Strategic Assets Allocation)和策略
灵活配置(TAA,Tactic Assets Allocation)。战略资产配置以“联邦模型”为基
础,每季度更新一次数据,并依据模型输出的结果来确定基金资产在权益类资产
及固定收益类资产之间的基础配置。策略灵活配置是根据“宏观环境和市场气氛
分析体系(MEMS)”,在战略资产配置确定的资产配置比例的基础上进行占基金
净值±10%比例的调整,以更灵活地适应市场的现时特点,从而在坚持纪律性的
资产配置方法的同时也保持适度的灵活性。
(1) 战略资产配置(SAA)
信达澳银战略资产配置模型的蓝本是“联邦模型”,该模型通过测算动态市盈
率、债券收益率等一系列市场变量与市场环境变量及其相关性,评估比较股票市
场、债券市场等不同资产类别的相对投资价值及其变化,研判市场系统性风险的
高低,为动态调整或修正基金在不同资产类别中的资产配置比例提供决策依据。
基于联邦模型的思想,我公司设计了“信达澳银战略资产配置模型”,模型的
核心是“市场相对价值指标(RVI, relative value index)”。模型的含义是:长期
来看国债和股票收益水平之间应该有一个确定的相对关系,如果短期两者偏离程
度较大我们就进行相应操作等待市场恢复到正常状况。具体配置策略是,当RVI
大于0时,股票市场相对于债券市场处于高估状态,这时应保持较低股票投资比
例,RVI越高,股票比例应越低;当RVI小于零时,股票市场相对于债券市场处
于低估状态,这时应保持较高股票比例,RVI越低,股票比例应越高。
(2) 策略灵活配置(TAA)
本基金的资产配置将保留占基金资产±10%比例的灵活配置空间,由基金
经理根据对宏观环境和市场气氛的判断进行调整。其中,宏观经济环境的分析重
在把握宏观经济的趋势,希望能准确把握实体经济趋势性的拐点。市场气氛的分
析重在把握市场即时的“动量(Momentum)”情况,以适应市场现时的氛围。
策略灵活配置将主要依据“宏观环境与市场气氛(MEMS,Macro Environment
21
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
and Market Sentiment)分析体系”。该体系主要由全球经济指标、国内经济指
标、政策取向、企业盈利趋势、分析员盈利预测、市场故事等部分构成。本基金
将根据实际的效果对上述指标赋以相应的权重(权重会及时调整)并计算整体得
分,若得分很高说明宏观经济、市场氛围整体向好,则调高股票配置比例,否则
降低股票比例。
3. 固定收益投资策略
本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益
率的重要策略性手段,坚持价值投资理念,把注意力集中在对个券公允价值的研
究上,精选价值相对低估的个券品种进行投资。通过类属资产配置、期限配置等
手段,有效构造债券投资组合并控制风险。
(1) 公允值分析:债券的公允值指投资者要求的足够补偿债券各种风险
的收益率。债券投资研究团队通过对通货膨胀、实际利率、期限、信用、流动性、
税收等因素的深入分析,运用公允价值分析模型,确定各券种的公允值。
(2) 在类属配置层面,本基金将市场细分为交易所国债、交易所企业债、
交易所可转债、银行间国债、银行间央行票据、银行间金融债(含政策性金融债、
商业银行债等)、银行间企业债、银行间企业短期融资券、资产支持证券等不同
类属,定期跟踪分析不同类属的公允值和风险收益特征,并结合该类属的市场收
益率水平、波动性、市场容量、流动性等确定其投资比例和组合的目标久期。
(3) 在个券选择层面,本基金将在对个券进行深入研究和估值的基础上
选择价值相对低估的品种,具体操作中将专注于对不同类属关键驱动因素的研究
和分析,如国债/央票/政策性金融债主要关注影响利率水平的各种因素,企业债/
短期融资券则在关注影响利率水平的因素基础上还要综合评估其信用风险,可转
债则还要评估正股的投资价值。
4. 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助
工具。本基金在投资权证时,将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合
理估值,发现市场对股票权证的非理性定价,谨慎进行投资,追求较为稳健的当
期收益。
5. 其他金融衍生产品投资策略
22
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向,一旦有新的产品推出市场,将
在届时相应法律法规的框架内,制订符合本基金投资目标的投资策略,同时结合对
衍生工具的研究,在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下,谨慎进行投资。
6. 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范
围等要素,制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式,
本基金经理是本基金投资团队的重要成员,一方面积极参与投资团队的投资研究
工作,另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。
本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争
取良好的投资业绩,在投资过程中采取分级授权的投资决策机制,对于不同的投
资规模的决策程序有所不同,力争实现基金资产在合理控制投资风险的前提下的
稳定增值。
公司设立投资审议委员会,作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资
审议委员会由总经理担任主席,投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专
业性水平,公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管
理。投资审议委员会定期或在认为必要时评估基金投资业绩、监控基金投资组合
风险并对基金重大投资计划做出决策。本基金投资决策的程序是:
(1) 基金经理与投研团队运用“信达澳银战略资产配置模型”从战略资
产配置(SAA)角度研究各资产类别的相对长期投资价值,提出大类资产(权益
类、固定收益类等)的投资建议。在战略资产配置的基础上,基金经理运用“策
略灵活配置模型(TAA)”,根据现时的经济环境和市场气氛进行±10%的灵活配
置。基金经理的资产配置建议经投资审议委员会批准后实施。
(2) 根据本基金合同的规定构建红利股票基础库;
(3) 投资研究团队对基础库中符合基本流通性条件和素质要求的红利股
票展开广泛研究,确定本基金的备选股票库;
(4) 基金经理根据分析师推荐及自身研究,结合未来的分红能力,自行
确定观察性买入的股票及相应的买入数量和价格;
(5) 股票投资部总经理每周或在认为必要时组织投资团队召开股票分析
会,运用 QGV 和 ITC 等分析体系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行
23
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
深入讨论,形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见;
(6) 在深入研究(要具备内部的深入研究报告)和团队讨论的基础上,
基金经理可提出重点投资建议和集中投资建议,根据公司投资管理制度规定,分
别报投资总监或公司投资审议委员会审议,经批准后方可实施;
(7) 投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析,对
投资组合的资产配置和主要品种进行分析,投资总监根据上述分析对基金的组合
提出调整建议,建议区分为建议性提议和强制性提议,对强制性提议基金经理必
须在特定时间内完成组合调整;
(8) 公司投资审议委员会每月讨论并每季正式评议本基金的投资业绩和
投资组合风险,并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险
和改善投资业绩的方案,方案经会议审议后,基金经理根据方案和投资流程调整
投资组合;
(9) 固定收益品种的投资和调整程序。通过对各类属和各券种的公允值
进行全面分析,以确定组合久期并选择价值相对低估的个券从而构建固定收益投
资组合;
(10) 公司风险管理委员会和监察稽核部实时监控本基金投资的全过
程并及时制止违反本基金合规控制要求的投资行为,对基于有关法规和本基金合
同要求的该等合规建议本基金经理及投资团队必须在合理时间内无条件执行。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要,对上述投资决策程序做
出调整。
九、 基金的业绩比较基准
中证红利指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%
中证红利指数是中证指数公司于 2008 年推出的全市场红利股票指数。中证
红利指数通过筛选在上海证券交易所和深圳证券交易所上市的现金股息率高、分
红比较稳定、具有一定规模及流动性的 100 只股票作为样本,以反映 A 股市场
高红利股票的整体状况和走势,具有较强的代表性,可以作为本基金股票投资部
分的基准。
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债
券指数,拥有独立的数据源和自主的编制方法。该指数同时覆盖了国内交易所和
24
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
银行间两个债券市场,能够反映债券市场总体走势,具有较强的市场代表性,可
以作为本基金债券投资部分的基准。
随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金、
或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者推出更权威的能
够表征本基金风险收益特征的指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基
准应经基金托管人同意,报中国证监会备案并公告。
十、 基金的风险收益特征
本基金为混合型基金产品,基金资产整体的预期收益和预期风险均较高,属
于较高风险,较高收益的基金品种。。
十一、 基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投
资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期为 2015 年 4 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日。本报告中财
务资料未经审计。
一)报告期末基金资产组合情况
占基金总资产的
序号 项目 金额(元)
比例(%)
1 权益投资 118,539,892.84 88.09
其中:股票 118,539,892.84 88.09
2 固定收益投资 8,569,566.10 6.37
其中:债券 8,569,566.10 6.37
资产支持证券 - -
25
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 1,060,871.25 0.79
7 其他资产 6,395,689.74 4.75
8 合计 134,566,019.93 100.00
二)报告期末按行业分类的股票投资组合
占基金资产净值
代码 行业类别 公允价值(元)
比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 34,613,128.53 27.02
电力、热力、燃气及水生产和供
D 1,505,462.00 1.18
应业
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 10,080,694.90 7.87
H 住宿和餐饮业 - -
信息传输、软件和信息技术服务
I - -
业
J 金融业 52,239,250.93 40.78
K 房地产业 17,610,054.29 13.75
L 租赁和商务服务业 2,491,302.19 1.94
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
26
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
合计 118,539,892.84 92.54
三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名股票投资明
细
占基金资产净
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
值比例(%)
1 000625 长安汽车 552,060 11,676,069.00 9.11
2 000024 招商地产 290,445 10,604,146.95 8.28
3 601169 北京银行 586,859 7,816,961.88 6.10
4 600029 南方航空 497,135 7,228,342.90 5.64
5 600048 保利地产 613,477 7,005,907.34 5.47
6 601318 中国平安 84,668 6,937,695.92 5.42
7 601336 新华保险 103,745 6,334,669.70 4.95
8 600999 招商证券 226,519 5,993,692.74 4.68
9 601166 兴业银行 338,727 5,843,040.75 4.56
10 300217 东方电热 364,217 5,550,667.08 4.33
四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合
占基金资产净值比例
序号 债券品种 公允价值(元)
(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 8,569,566.10 6.69
其中:政策性金融债 8,569,566.10 6.69
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 8,569,566.10 6.69
五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
27
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
债券名 占基金资产净
序号 债券代码 数量(张) 公允价值(元)
称 值比例(%)
国开
1 018001 83,630 8,569,566.10 6.69
1301
注:本基金本报告期末仅持有上述债券。
六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。
八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
注:本基金本报告期末未持有权证。
九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注:本基金本报告期末未持有股指期货。
2、本基金投资股指期货的投资政策
本基金未参与投资股指期货。
十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
本基金未参与投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注:本基金本报告期末未持有国债期货。
3、本期国债期货投资评价
本基金未参与投资国债期货。
十一)投资组合报告附注
1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查,或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
28
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
2015 年 1 月 16 日中国证监会通报 2014 年第四季度证券公司融资类业务现
场检查情况。检查发现,招商证券(600999)存在向不符合条件的客户融资融券
问题,并且受过处理仍未改正。中国证监会对该公司采取责令限期改正的行政监
管措施。
基金管理人已注意到招商证券在中国证监会 2014 年 4 季度对融资融券业务
进行的检查中被查出的问题,该公司也受到了责令限期改正的行政监管措施。通
过分析,基金管理人认为上述监管措施对公司的经营及盈利影响甚小,将密切关
注该公司是否通过整改以达到监管部门的要求。
深圳证监局于 2015 年 6 月 5 日公告《深圳证监局关于对招商证券股份有限
公司采取出具警示函、责令整改并处分有关责任人员措施的决定》,公告称 2015
年 5 月 29 日招商证券(600999)发生一起重大信息安全事件,经查,招商证券在
此次事件中存在以下问题:集中交易系统于当日上午 10 点 05 分全部中断,影响
交易时间超过 30 分钟;未及时处理集中交易主、备系统数据复制同步软件的异
常,造成事件发生时集中交易主、备数据库系统数据不一致,导致热备服务器切
换失败,未能避免此次重大信息安全事件发生。6 月 2 日,深圳证监局做出对招
商证券采取出具警示函、责令整改并处分有关责任人员措施的决定。
基金管理人分析认为,该公司虽然发生重大信息安全事件,属于内部控制不
完善,但该公司针对证监局提出的问题,已积极组织整改,完善相关工作程序。
基金管理人经审慎分析,认为该责令改正措施对公司经营和价值应不会构成重大
影响。
上海证券交易所于 2014 年 8 月 5 日公告《关于对北京银行股份有限公司相
关责任人予以监管关注的决定》,公告称 2013 年 5 月 20 日北京银行(601169)
采用现场会议与网络投票相结合的方式召开股东大会,在股东大会召开当日现场
提出不对议案进行审议表决,违反了《上市公司股东大会规则》,同时该公司取
消网络投票表决结果的行为,损害了参与网络投票的股东行使表决权的利益。北
京银行上述行为违反了《上海证券交易所股票上市规则》有关规定。上海证券交
易所做出对北京银行股份有限公司相关责任人予以监管关注的决定。
基金管理人分析认为,该公司虽然在股东大会召开当日现场提出不对议案进
行审议表决,取消网络投票表决结果的行为,损害了参与网络投票的股东行使表
决权的利益等问题,但该公司针对上海交易所提出的问题,已积极组织整改,完
善相关工作程序。基金管理人经审慎分析,认为该监管关注对公司经营和价值应
不会构成重大影响。
除招商证券(600999)、北京银行(601169)外,其余的本基金投资的前十
名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查,也没有在报告编制日前一
29
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、本基金投资的前十名股票中,没有投资超出基金合同规定备选股票库的
情形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 317,662.03
2 应收证券清算款 5,500,151.70
3 应收股利 -
4 应收利息 238,582.14
5 应收申购款 339,293.87
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 6,395,689.74
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
流通受限部分
序 占基金资产 流通受限情况
股票代码 股票名称 的公允价值
号 净值比例(%) 说明
(元)
1 000024 招商地产 10,604,146.95 8.28 重大事项停牌
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。
十二、 基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投
资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合
同。
(一)基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较(截至
30
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
2015 年 6 月 30 日):
份额净 份额净值 业绩比较 业绩比较基
阶段 值增长 增长率标 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④
率① 准差② 率③ 准差④
2010 年
(2010 年 7
月 28 至 11.10% 1.45% 10.06% 1.24% 1.04% 0.21%
2010 年 12
月 31)
2011 年
(2011 年 1
月 1 日至 -32.90% 1.21% -18.19% 1.00% -14.71% 0.21%
2011 年 12
月 31 日)
2012 年
(2012 年 1
月 1 日至 0.82% 1.11% 6.44% 0.97% -5.62% 0.14%
2012 年 12
月 31 日)
2013 年
(2013 年 1
月 1 日至 3.79% 1.27% -8.21% 1.19% 12.00% 0.08%
2013 年 12
月 31 日)
2014 年
(2014 年 1
月 1 日至 55.87% 1.36% 42.93% 0.91% 12.94% 0.45%
2014 年 12
月 31 日)
2015 年
(2015 年 1
月 1 日至 25.93% 2.25% 38.57% 1.84% -12.64% 0.41%
2015 年 6
月 30 日)
自基金合同
生效起至今
(2010 年 7
53.12% 1.39% 74.24% 1.15% -21.12% 0.24%
月 28 日至
2015 年 6
月 30 日)
(二)基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准
的变动的比较
31
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
注:1、本基金基金合同于 2010 年 7 月 28 日生效,2010 年 9 月 1 日开始办理申购、赎回业务。
2、本基金的投资组合比例为:权益类资产占基金资产的 60%-95%,固定收益类资产占基
金资产的 5%-40%,基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的 5%,投资于红利股票的资产比例不低于股票资产的 80%。本基金按规定在合同
生效后六个月内达到上述规定的投资比例。
十三、 基金的费用与税收
(一) 基金费用的种类
1.基金管理人的管理费;
2.基金托管人的托管费;
3.基金财产拨划支付的银行费用;
4.基金合同生效后的基金信息披露费用;
5.基金份额持有人大会费用;
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
32
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
7.基金的证券交易费用;
8.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务
费,具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明
9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定,法律法规另有规定时从其规定。
(三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、 基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计
算方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
2、 基金托管人的托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计
算方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
3、 基金申购(基金合同生效后购买本基金)
投资者在申购基金份额时需交纳前端申购费,费率按申购金额递减,具体
费率如下:
申购金额 M 申购费率
33
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
M<50 万元 1.5%
50≤M<200 万元 1.0%
200≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000 元
申购费用的计算方法如下:
净申购金额=申购金额/[1+申购费率]
申购费用=申购金额-净申购金额
本基金申购费用由投资者承担,申购费不列入基金财产,主要用于基金的市
场推广、销售、注册登记等各项费用。
若投资者在一个交易日内多次申购,则根据单次申购金额确定每次申购所适
用的费率,分别计算每笔的申购费用。
4、 基金赎回
投资者在赎回基金份额时需交纳赎回费,赎回费率按持有期(T)递减,最高
不超过总的赎回金额的 5%,持有期超过 2 年赎回费率则为 0。具体费率如下:
持有期 T 适用的赎回费率
T<1 年 0.5%
1≤T<2 年 0.3%
T≥2 年 0%
注:1 年按照 365 天计算,2 年按照 730 天计算,其余同。
赎回费用的计算方法如下:
赎回费用=赎回金额×赎回费率
本基金赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要
的手续费。
5、 基金转换
本基金已通过信达澳银直销中心及部分代销机构开通本基金与公司旗下其
他基金的转换业务。本基金转换费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方
式请详见招募说明书的“基金份额的申购与赎回”章节和本基金关于转换业务
的相关公告。
(四) 除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相
应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
(五) 不列入基金费用的项目
34
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金
财产中支付。
(六) 基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托
管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
(七) 基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
十四、 对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的规定,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,
对本基金管理人于2015年3月13日公告的本基金的招募说明书进行了更新,主要
更新的内容如下:
(一) 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》,将招募说明书全文中
的基金名称由“信达澳银红利回报股票型证券投资基金”更改为“信达澳银红利
回报混合型证券投资基金”;
(二) 在“重要提示”部分,更改了本基金风险收益特征,明确了更新招
募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期;
(三)在“三、基金管理人”部分,更新了管理人的相关信息:
1、 更新了基金管理人股本结构;
2、 更新了基金管理人证券投资基金管理情况;
3、 更新了基金管理人董事、高级管理人员和其他经理层人员的相关信息;
4、 更新了基金经理的相关信息;
5、 更新了公司投资审议委员会成员的相关信息;
(四)在“四、基金托管人”部分,更新了托管人的相关信息;
(五)在“五、相关服务机构”部分,更新了代销机构、律师事务所和经办
律师、会计师事务所和经办注册会计师的相关信息
35
信达澳银基金管理有限公司 信达澳银红利回报混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
(六)在“九、基金的投资”部分,更改了本基金风险收益特征、更新了本
基金最近一期投资组合报告内容,数据截至2015年6月30日;
(七)在“十、基金的业绩”部分,更新了基金业绩相关数据,数据截至
2015年6月30日;
(八)在“二十三、其他应披露事项”部分,更新了本基金的其他应披露事
项列表。
信达澳银基金管理有限公司
二○一五年九月九日
36
点击查看>>
附件
