国联金融鑫选3个月持有期混合型证券投资基金
2023年第3季度报告

2023年09月30日

基金管理人:国联基金管理有限公司

基金托管人:恒泰证券股份有限公司

报告送出日期:2023年10月24日


§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人恒泰证券股份有限公司根据本基金合同规定，于2023年10月20日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2023年7月1日起至2023年9月30日止。

§2 基金产品概况

基金简称 国联金融鑫选3个月持有混合

基金主代码 013659

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2021年10月27日

报告期末基金份额总额 234,938,618.65份

本基金通过投资于金融主题行业中具有长期稳定成
投资目标 长性的上市公司，在风险可控的前提下力争获取超
越业绩比较基准的收益。

1、大类资产配置策略

2、股票投资策略

（1）金融主题行业的主题定义

（2）个股投资策略

（3）港股通标的股票投资策略

投资策略 3、存托凭证投资策略

4、债券投资策略

5、衍生品投资策略

（1）股指期货投资策略

（2）国债期货投资策略

（3）股票期权投资策略

6、资产支持证券投资策略


7、证券公司短期公司债券投资策略

8、参与融资业务投资策略

业绩比较基准 中证800金融指数收益率*60%+中证香港300金融服
务指数收益率*20%+中债综合指数收益率*20%

本基金为混合型基金，预期风险和预期收益高于债
券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。

风险收益特征 本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机
制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规
则等差异带来的特有风险。

基金管理人 国联基金管理有限公司

基金托管人 恒泰证券股份有限公司

下属分级基金的基金简称 国联金融鑫选3个月持有 国联金融鑫选3个月持有
混合A 混合C

下属分级基金的交易代码 013659 013660

报告期末下属分级基金的份额总 147,016,078.27份 87,922,540.38份

额
注：本基金于2022年8月15日发布了调整业绩比较基准并修改基金合同的公告，将业绩比较基准由“中证内地金融主题指数收益率×60%+中证香港300金融服务指数收益率×20%+中债综合指数收益率×20%”调整为“中证 800 金融指数收益率×60%+中证香港300金融服务指数收益率×20%+中债综合指数收益率×20%”

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

报告期(2023年07月01日 - 2023年09月30日)
主要财务指标 国联金融鑫选3个月持 国联金融鑫选3个月持
有混合A 有混合C

1.本期已实现收益 6,408,219.53 3,672,483.60

2.本期利润 7,656,930.86 4,454,374.74

3.加权平均基金份额本期利润 0.0503 0.0491

4.期末基金资产净值 125,866,646.25 74,409,779.46

5.期末基金份额净值 0.8561 0.8463

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的申购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
国联金融鑫选3个月持有混合A净值表现

净值增长 业绩比较 业绩比较

阶段 净值增长 率标准差 基准收益 基准收益 ①-③ ②-④
率① ② 率③ 率标准差

④

过去三个月 5.50% 1.37% 0.50% 0.93% 5.00% 0.44%

过去六个月 0.22% 1.34% 1.55% 0.92% -1.33% 0.42%

过去一年 15.81% 1.32% 8.61% 0.93% 7.20% 0.39%

自基金合同

生效起至今 -14.39% 1.27% -10.03% 0.95% -4.36% 0.32%

国联金融鑫选3个月持有混合C净值表现

净值增长 业绩比较 业绩比较

阶段 净值增长 率标准差 基准收益 基准收益 ①-③ ②-④
率① ② 率③ 率标准差

④

过去三个月 5.34% 1.37% 0.50% 0.93% 4.84% 0.44%

过去六个月 -0.08% 1.34% 1.55% 0.92% -1.63% 0.42%

过去一年 15.13% 1.32% 8.61% 0.93% 6.52% 0.39%

自基金合同

生效起至今 -15.37% 1.27% -10.03% 0.95% -5.34% 0.32%

3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同生效日起 6 个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。

本基金自 2022 年 8 月 15 日起调整业绩比较基准为“中证 800 金融指数收益率×60%+中
证香港 300 金融服务指数收益率×20%+中债综合指数收益率×20%”，在此之前本基金的业绩比较基准为“中证内地金融主题指数收益率×60%+中证香港 300 金融服务指数收
益率×20%+中债综合指数收益率×20%”，中证指数有限公司于 2022 年 5 月 9 日发布公
告，将“中证内地金融主题指数”修订为“中证银行保险 50 主题指数”，并于 2022 年5 月 31 日实施。故本报告披露的业绩比较基准收益率及业绩比较基准收益率标准差的计

算采用的规则为：自基金合同生效起至 2022 年 5 月 30 日以“中证内地金融主题指数”
作为计算依据，2022 年 5 月 31 日至 2022 年 8 月 14 日以“中证银行保险 50 主题指数”
作为计算依据，2022 年 8 月 15 日至报告期末以“中证 800 金融指数”作为计算依据。
§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

任本基金的基 证券

姓名 职务 金经理期限 从业 说明

任职 离任 年限

日期 日期

吴刚先生，中国国籍，毕业
于大连理工大学管理科学

与工程专业，香港中文大学
国联低碳经济3个月 哲学专业，研究生、硕士学
持有期混合型证券 位，具有基金从业资格，证
投资基金、国联金融 券从业年限12年。2011年1
吴刚 鑫选3个月持有期混 2021- - 12 月至2013年6月曾于方正证
合型证券投资基金、 10-27 券股份有限公司担任高级

国联核心成长灵活 研究员；2013年6月至2016
配置混合型证券投 年10月曾任兴业基金管理

资基金的基金经理。 有限公司投资经理、股权业
务负责人，2016年10月加入
公司，现任成长投资部基金
经理。

熊健先生，中国国籍，毕业
于英国帝国理工学院风险

国联高股息精选混 管理与金融工程专业，研究
合型证券投资基金、 生、硕士学位，具有基金从
熊健 国联金融鑫选3个月 2022- - 5 业资格，证券从业年限5年。
持有期混合型证券 12-28 2015年9月至2017年11月任
投资基金的基金经 苏格兰皇家银行风险控制

理。 部管理培训生。2018年1月
加入公司，现任研究部基金
经理。

注：（1）上述任职日期、离任日期根据本基金管理人对外披露的任免日期填写；基金合同生效日起即任职，则任职日期为基金合同生效日。

（2）证券基金从业的含义遵从《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

报告期内，本基金管理人严格遵循了《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其各项配套法规、基金合同和其他相关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本基金运作管理符合有关法律法规和基金合同的规定和约定，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况

根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，本公司制定了《公平交易管理办法》并严格执行。公司通过建立科学、制衡的投资决策体系，加强交易分配环节的内部控制，在研究、决策、交易执行等各环节，通过制度、流程、技术手段等各方面措施确保了公平对待所管理的投资组合，保证公平交易原则的实现。

本报告期内，上述公平交易制度总体执行情况良好，不同的投资组合受到了公平对待，未发生不公平的交易事项。
4.3.2 异常交易行为的专项说明

报告期内未发现本基金存在异常交易行为。

报告期内未出现涉及本基金的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量5%的情况。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析

三季度判断市场整体走势比较低迷，市场预期较弱，外资持续流出，政策成为市场的主导因素，7月底8月底市场两次反弹都与政策紧密相关，7月底政治局会议对稳经济更加重视，8月底证监会再融资政策调整，一定程度上解决了市场中存在的一些问题。7月底政治局会议后判断对政策对股票市场的定位发生变化，利好资本市场长期发展，因此增加了仓位，超配券商板块，以获得超额收益。8月券商板块上涨后，逐步均衡仓位，增加保险和银行的配置比例，以应对可能到来的稳增长政策。整体市场走势弱于预期，但是判断市场进入磨底阶段，将维持相对较高的仓位。未来一段时间仍看好保险板块的超额收益，银行存款和理财收益下降背景下，保险受益于居民理财意愿提升。
4.5 报告期内基金的业绩表现

截至报告期末国联金融鑫选3个月持有混合A基金份额净值为0.8561元，本报告期内，该类基金份额净值增长率为5.50%，同期业绩比较基准收益率为0.50%；截至报告期
末国联金融鑫选3个月持有混合C基金份额净值为0.8463元，本报告期内，该类基金份额净值增长率为5.34%，同期业绩比较基准收益率为0.50%。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例
（%）

1 权益投资 185,060,329.75 92.22

其中：股票 185,060,329.75 92.22

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 13,504,845.51 6.73

其中：债券 13,504,845.51 6.73

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入 - -
返售金融资产

银行存款和结算备付金合

7 计 1,984,313.59 0.99

8 其他资产 114,220.44 0.06

9 合计 200,663,709.29 100.00

5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 2,277,036.98 1.14

电力、热力、燃气及水生

D 产和供应业 - -

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 86,107.81 0.04

G 交通运输、仓储和邮政业 - -


H 住宿和餐饮业 - -

信息传输、软件和信息技

I 术服务业 443,616.53 0.22

J 金融业 176,785,381.23 88.27

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 5,248,472.00 2.62

M 科学研究和技术服务业 75,478.63 0.04

水利、环境和公共设施管

N 理业 144,236.57 0.07

O 居民服务、修理和其他服 - -
务业

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 185,060,329.75 92.40

5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股股票。
5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净
号 值比例（％）

1 601318 中国平安 241,900 11,683,770.00 5.83

2 600036 招商银行 349,200 11,513,124.00 5.75

3 600999 招商证券 802,220 11,215,035.60 5.60

4 601336 新华保险 296,501 10,920,131.83 5.45

5 601628 中国人寿 299,100 10,845,366.00 5.42

6 600958 东方证券 1,016,704 9,740,024.32 4.86

7 601788 光大证券 584,500 9,737,770.00 4.86

8 600030 中信证券 409,097 8,861,041.02 4.42

9 601838 成都银行 631,181 8,685,050.56 4.34

10 601211 国泰君安 587,800 8,546,612.00 4.27

5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净
值比例（％）

1 国家债券 13,504,845.51 6.74

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 13,504,845.51 6.74

5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净
号 值比例（％）

1 019688 22国债23 133,000 13,504,845.51 6.74

5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
5.11 投资组合报告附注

5.11.1 报告期内基金投资的前十名证券除招商银行股份有限公司,招商证券股份有限公司,中国人寿保险股份有限公司,光大证券股份有限公司,中信证券股份有限公司,成都银行股份有限公司外其他证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 中国银行间市场交易商协会2023年01月18日发布对招商银行股份有限公司的处罚,中国证监会2022年11月09日发布对招商证券股份有限公司的处罚,深圳证监局2023年06月04日发布对招商证券股份有限公司的处罚(深圳证监局[2023]76号),深圳证券交易所2023年09月01日发布对招商证券股份有限公司的处罚(深证函[2023]596号),中国银保监会2022年11月18日发布对中国人寿保险股份有限公司的处罚(人身险部函〔2022〕501号),上海证监局2023年02月20日发布对光大证券股份有限公司的处罚(沪证监决[2023]37号),上海证监局2023年02月20日发布对光大证券股份有限公司的处罚(沪证监决[2023]37号),中国银行间市场交易商协会2023年03月31日发布对光大证券股份有限公司开展立案调查,中国银行间市场交易商协会2023年06月01日发布对光大证券股份有限公司的处罚,江苏证监局2023年05月30日发布对光大证券股份有限公司的处罚(江苏证监局[2023]71号),央行2023年02月06日发布对中信证券股份有限公司的处罚(银罚决字〔2023〕6号),西藏证监局2023年04月04日发布对中信证券股份有限公司的处罚(西藏证监局[2023]9号),深圳证券交易所2023年04月12日发布对中信证券股份有限公司的处罚(深证函[2023]226号),上海证券交易所2023年05月17日发布对中信证券股份有限公司的处罚(上海证券交易所监管措施决定书[2023]22号),深圳证监局2023年07月07日发布对中信证券股份有限公司的处罚(行政监管措施决定书[2023]102号),上海证券交易所2023年08月29日发布对中信证券股份有限公司的处罚(上海证券交易所监管措施决定书[2023]37号),深圳证券交易所2023年09月22日发布对中信证券股份有限公司的处罚(深证函[2023]654号),中国证监会2023年09月22日发布对中信证券股份有限公司的处罚,四川银保监局2022年12月13日发布对成都银行股份有限公司的处罚(川银保监罚决字〔2022〕95号)。前述发行主体受到的处罚未影响其正常业务运作，上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和公司制度的规定。
5.11.2 基金投资的前十名股票未超过基金合同规定的备选股票库。
5.11.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 114,220.44

6 其他应收款 -

7 其他 -


8 合计 114,220.44

5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。
5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计项之间可能存在尾差。

§6 开放式基金份额变动

单位：份

国联金融鑫选3个月持 国联金融鑫选3个月持
有混合A 有混合C

报告期期初基金份额总额 159,374,479.44 95,338,931.52

报告期期间基金总申购份额 643,612.20 857,697.86

减：报告期期间基金总赎回份额 13,002,013.37 8,274,089.00

报告期期间基金拆分变动份额 - -
（份额减少以“-”填列）

报告期期末基金份额总额 147,016,078.27 87,922,540.38

注：申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。

§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况

注：本报告期基金管理人未运用固有资金投资本基金。

§8 影响投资者决策的其他重要信息

8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
注：本基金本报告期间无单一投资者持有基金份额达到或超过20%的情况。
8.2 影响投资者决策的其他重要信息

本报告期无影响投资者决策的其他重要信息。

§9 备查文件目录

9.1 备查文件目录


（1）中国证监会准予中融金融鑫选3个月持有期混合型证券投资基金注册的批复文件

（2）《国联金融鑫选3个月持有期混合型证券投资基金基金合同》

（3）《国联金融鑫选3个月持有期混合型证券投资基金托管协议》

（4）关于申请募集中融金融鑫选3个月持有期混合型证券投资基金之法律意见

（5）基金管理人业务资格批件、营业执照

（6）基金托管人业务资格批件、营业执照

（7）中国证监会要求的其他文件
9.2 存放地点

基金管理人或基金托管人的住所。
9.3 查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅，也可在支付工本费后，在合理时间取得上述文件的复印件。

咨询电话：国联基金管理有限公司客户服务电话400-160-6000,（010）56517299。
网址：http://www.glfund.com

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2023年10月24日
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