博时富鸿金融债3个月定期开放债券型证券投资基金（博时富鸿金融
债3个月定开债A）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年1月25日
送出日期：2024年1月29日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 博时富鸿金融债 3 个月定开债 基金代码 015397

下属基金简称 博时富鸿金融债 3 个月定开债 A 下属基金代码 015397

基金管理人 博时基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2022-05-26

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 定期开放 开放频率 3 个月定期开放申购和赎回

开始担任本基金基 2023-09-01

基金经理 黄海峰 金经理的日期

证券从业日期 2010-05-01

开始担任本基金基 2023-09-01

基金经理 胥艺 金经理的日期

证券从业日期 2015-07-01

基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净
值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 基金合同生
其他概况 效后，若登记机构完成每个开放期最后一个开放日的申购、赎回或转换业务申请确认时，
本基金的基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人
在履行相关监管报告和信息披露程序后终止基金合同而无需召开基金份额持有人大会。

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
敬请投资者阅读更新的《招募说明书》第八章了解详细情况

投资目标 在有效控制投资组合风险的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、金融债、企
业债、公司债、地方政府债、政府支持机构债券、央行票据、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分及中国证监会允许投
资的其他债券）、资产支持证券、银行存款、债券回购、同业存单、货币市场工具、国
投资范围 债期货、信用衍生品及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除
外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。


基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，其中，投资
于本基金所界定的金融债的比例不低于非现金基金资产的80%，但应开放期流动性需要，
为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后
10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金每个交易日日终
在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金或
者到期日在一年以内的政府债券；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易
日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的
现金；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金所界定的金融债是指由银行和其他金融机构发行的债券，包括政策性银行、商业
银行、证券公司、保险公司、财务公司及其他金融机构发行的债券。

若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可
对上述资产配置比例进行调整。

1.封闭期投资策略

本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充的方法，进行前瞻
性的决策。一方面，本基金将分析众多的宏观经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、M2
的绝对水平和增长率、利率水平与走势等），并关注国家财政、税收、货币、汇率政策
和其它证券市场政策等。另一方面，本基金将对债券市场整体收益率曲线变化进行深入
细致分析，从而对市场走势和波动特征进行判断。在此基础上，确定资产在非信用类固
主要投资策略 定收益类证券（国家债券、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。
本基金灵活应用期限结构策略、信用策略、互换策略、息差策略、个券挖掘策略、资产
支持证券投资策略、购买信用衍生品规避个券信用风险策略、国债期货投资策略等投资
策略，在合理管理并控制组合风险的前提下，最大化组合收益。

2.开放期投资策略

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关
投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。

业绩比较基准 中债-金融债券总全价(总值)指数收益率×90%+1年期定期存款利率（税后）×10%。

风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
票型基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
本基金的基金合同于2022年5月26日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）

M < 100 万元 0.80%

申购费（前收费） 100 万元 ≤ M < 300 万元 0.50%

300 万元 ≤ M < 500 万元 0.30%


M ≥ 500 万元 1000.00 元/笔

N < 7 天 1.50% 100%计入
资产

赎回费 7 天 ≤ N < 90 天 0.05% 至少 25%
计入资产
N ≥ 90 天 0.00%

注：对于通过基金管理人直销渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠。对于通过基金管理人直销渠道赎回的养老金客户，将不计入基金资产部分的赎回费免除。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 固定比例 0.30%

托管费 固定比例 0.10%

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用（法律法规、中国证监会另有规
定的除外）；《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁
其他费用 费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券、期货交易费用；基金的银
行汇划费用；账户开户费用、账户维护费用；按照国家有关规定和基金合同约定，
可以在基金财产中列支的其他费用。

注： 本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

1、本基金特有风险：

（1）本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）或者每一个开放期结束之日次日起（包括该日）3 个月的期间内，本基金采取封闭运作模式，基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额可能将转入下一封闭期，至下一开放期方可赎回。

本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人对符合法律法规及《基金合同》约定的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。基金经理会对可能出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管理，但当基金在单个开放日出现巨额赎回被全部确认时，申请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎回款项的风险，同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施，未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。

（2）资产支持证券（ABS）的风险

资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或
剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

（3）自动清盘的风险

基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形
的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。

基金合同生效后，若登记机构完成每个开放期最后一个开放日的申购、赎回或转换业务申请确认时，本基金的基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人在履行相关监管报告和信息披露程序后终止基金合同而无需召开基金份额持有人大会。本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算。

故本基金面临自动清盘的风险。

（4）国债期货投资风险

本基金投资国债期货，国债期货市场的风险类型较为复杂，涉及面广，具有放大性与可预防性等特征。其风险主要有由利率波动原因造成的市场价格风险、由宏观因素和政策因素变化而引起的系统风险、由市场和资金流动性原因引起的流动性风险、由交易制度不完善而引发的制度性风险以及由技术系统故障及操作失误造成的技术系统风险等。

（5）投资信用衍生品的风险

为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。

2、本基金普通风险：市场风险（政策风险、经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险、再投资风险、杠杆风险等）、管理风险、操作风险、信用风险、流动性风险、合规风险、操作或技术风险和其他风险。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bosera.com][客服电话：95105568]

（1）基金合同、托管协议、招募说明书

（2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

（3）基金份额净值

（4）基金销售机构及联系方式

（5）其他重要资料
六、其他情况说明

因基金合同产生或与之相关的争议，各方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院（深圳仲裁委员会），仲裁地点为深圳市，按照深圳国际仲裁院（深圳仲裁委员会）届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除裁决另有规定的，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。
点击查看>>  附件