兴业养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新

编制日期：2021年08月19日
送出日期：2021年08月24日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 兴业养老2035 基金代码 006894

基金简称A 兴业养老2035A 基金代码A 006894

基金简称C 兴业养老2035C 基金代码C 006895

基金管理人 兴业基金管理有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司

基金合同生效日 2019年05月06日 上市交易所及上 暂未上市

市日期

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币

运作方式 开放式（其他开放式） 开放频率 每个开放日，但每份基金份额
锁定期为三年

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

王晓辉 2020年05月27日 2007年10月08日

基金的转型 目标日期到达后即2036年1月1日起，本基金名称变更为"兴业兴睿混合型基金
中基金（FOF）"，以每日开放申购赎回模式运作，无需召开持有人大会。

其他 基金合同生效满3年之日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当终止，
且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

该部分内容基金投资者可通过阅读本基金《招募说明书》中"基金的投资"章节了解详细情况。

投资目标 在控制风险的前提下，通过主动的资产配置、基金优选，力求基金资产稳
定增值。

本基金的投资范围包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基
金（包括QDII基金，但具有复杂、衍生品性质的基金份额除外），国内依法发
行上市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债
券（含国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债、
投资范围 公司债、中期票据、短期融资券、可转换债券等）、货币市场工具、同业存单、
银行存款、债券回购、资产支持证券以及中国证监会允许本基金投资的其他金
融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金投资的子基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性
较低；且子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为。
本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国

证监会认定的其他基金份额；不得持有其他基金中基金。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证
券投资基金的比例合计不低于本基金基金资产的80%；投资单只基金的比例不
高于本基金资产净值的20%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基
金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的6
0%。转型为"兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）"后，投资于股票、股票型基
金、混合型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计
原则上不超过基金资产的30%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。

若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适
当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。

本基金属于生命周期基金中的“目标日期型”基金。定位于退休日期为2
035年或邻近年份的个人养老投资者及其他具有类似风险偏好的投资者。

目标日期基金的大类资产配置按照下滑曲线（Glide Path）进行调整。下
主要投资策略 滑曲线是描述基金中权益类资产配置比例随时间而变化的曲线。下滑曲线在趋
势上是长期下降的，反映了随着投资者年纪的增长，投资的风险偏好逐渐降低。
在本基金的大类资产配置框架中，随着目标日期的接近，以及在目标日期之后，
基金的资产配置方案越来越保守。

业绩比较基准 本基金业绩比较基准：X%*沪深300指数收益率+(1-X)%*中债综合全价指数
收益率，其中X值详见本基金招募说明书及其更新。

本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金。本基金的资
风险收益特征 产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，基金的投资
风格相应的从"进取"，转变为"稳健"，再转变为"保守"，权益类资产和商品基
金比例逐步下降。风险收益特征也将随之变化。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率，基金的过往业绩不代表未来表现。三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
兴业养老2035A

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M<50万 0.80%

申购费（前 50万≤M<100万 0.50%

收费） 100万≤M<500万 0.30%

M≥500万 1000.00元/笔

申购费 C：C 类基金份额不收取申购费。
赎回费 A：本基金不收取赎回费。每笔基金份额持有期满 3 年后，基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申请。基金转型为"兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）"后，本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）具体赎回费率见届时更新的招募说明书或在其他相关公告中列明。
赎回费 C：本基金不收取赎回费。每笔基金份额持有期满 3 年后，基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申请。基金转型为"兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）"后，本基金对持续持有期少于 7 日的
投资者收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。兴业兴睿混合型基金中基金（FOF）具体赎回费率见届时更新的招募说明书或在其他相关公告中列明。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.90%

托管费 0.15%

销售服务费A 0.00%

销售服务费C 0.40%

1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费。
3、基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。
4、基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金主要投资于证券市场，承担的风险包括因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。

另外，本基金特有风险包括：

本基金"养老"的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。
本基金对每份基金份额设定锁定期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设置为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定锁定期，锁定期内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在锁定期资金不能赎回的风险。

本基金在目标退休日期到期前采用目标日期策略进行资产配置；实际运作过程中将根据市场的情况适当调整目标下滑路径，实际投资运作情况可能与预设的目标下滑路径存在差异，使本基金面临实际运作情况与预设投资策略存在差异的风险。

本基金作为基金中基金，具有对相关市场的系统性风险，不能完全规避市场下跌的风险和个券风险，在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。

本基金为混合型基金中基金，在基金份额净值披露时间、基金份额申购赎回申请的确认时间、基金暂停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他开放式基金，面临一定的特殊风险。


本基金所投资的证券投资基金可能面临的市场风险、管理风险、操作风险、基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、技术风险、基金运作风险以及其他风险等将直接或间接成为本基金的风险。
本基金的投资范围包括QDII基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治管制风险。

除法律法规另有规定外，本基金投资的证券投资基金将收取管理费、托管费、销售服务费、申购费和赎回费等费用，相关费用的支付将增加投资人的基金份额持有成本。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，若争议未能以协商方式解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为上海。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。

《基金合同》受中国法律管辖。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站http://www.cib-fund.com.cn 或拨打客服热线4000095561咨询。
基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
六、 其他情况说明

无
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