平安添悦债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024 年 2 月 7 日
送出日期：2024 年 2 月 8 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 平安添悦债券 基金代码 012902

下属基金简称 平安添悦债券 A 下属基金交易代 012902

码

下属基金简称 平安添悦债券 C 下属基金交易代 012903

码

基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份
有限公司

基金合同生效 2022 年 9 月 26 日 上市交易所及上 -

日 市日期

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2023 年 7 月 25 日

基金经理 杨可人 基金经理的日期

证券从业日期 2019 年 9 月 1 日

其他 无

二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 在严格控制风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争获得超越业绩比较基准的投
资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含主
板、创业板及其他中国证监会允许投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包
括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可交换债券、
可转换债券（含分离交易可转债）及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、
投资范围 债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币
市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票和存托凭证等资产的

比例不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产（含存
托凭证）的 50%）；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持
不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货及其他金融工具的投资比例遵循国家相关
法律法规。

如法律法规或监管机构以后允许变更投资比例限制，本基金管理人在履行适当程序后，
可以相应调整投资范围和投资比例规定。

主要投资策略 1、大类资产配置 2、股票（含存托凭证）投资策略 3、债券投资策略 4、资产支持
证券投资策略 5、国债期货投资策略 6、信用衍生品投资策略

业绩比较基准 中债综合全价(总值)指数收益率×90%+沪深 300 指数收益率×8%+ 恒生指数收益率（经
汇率调整）×2%

风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金和股
票型基金。

注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图


注：1、数据截止日期为 2022 年 12 月 31 日；

2、本基金基金合同于 2022 年 9 月 26 日正式生效；

3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

平安添悦债券 A

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

M<1,000,000 0.60%

申购费 1,000,000≤M＜3,000,000 0.40%

（前收费） 3,000,000≤M＜5,000,000 0.20%

M≥5,000,000 1,000 元/笔

N＜7 天 1.50%

赎回费 7 天≤N＜30 天 0.10%

N≥30 天 0.00%

平安添悦债券 C

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率

/持有期限（N）

N＜7 天 1.50%

赎回费

N≥7 天 0.00%

注:C 类基金份额不收取申购费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.5%

托管费 0.1%


销售服务费 平安添悦债券 C - 0.35%

其他费用 会计师费、律师费、审计费等

注:投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

本基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的主要风险：

1、市场风险；2、管理风险；3、流动性风险评估及流动性风险管理；

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者赎回需求的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、摆动定价、暂停估值、等流动性风险管理工具作为辅助措施。

4、投资于存托凭证的风险；5、投资于国债期货金融衍生品投资风险；6、资产支持证券的投资风险；7、流通受限证券的投资风险；8、信用衍生品的投资风险；9、港股通机制下的投资风险；

10、本基金的特有风险：

本基金为债券型基金，投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票和存托凭证等资产的比例
不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产（含存托凭证）的 50%）因此，境内和港股通标的股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

11、基金财产投资运营过程中的增值税；12、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；13、其他风险；
(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式

以下资料详见平安基金官方网站

网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
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