平安中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2023 年 12 月 12 日
送出日期：2023 年 12 月 13 日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产 品概况

基金简称 平安中证同业存单 AAA 指数 基金代码 015645

7 天持有期

基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托 管人 平安银行股份有限公司

基金合同生效日 2022 年 5 月 18 日 上市交 易所及上市日期 -

基金类型 混合型 交易币种 人民币

本基金每个开放日开放申
购，但对 每份基金份额设置
运作方式 其他开放式 开放频率 7 天的最短持有期限。同时，
本基金开始办理赎回业务
前，投资 者不能提出赎回或
转换转出申请。

开 始担任本基 金基金经 2022 年 5 月 18 日

基金经理 段玮婧 理的日期

证券从 业日期 2006 年 7 月 18 日

注:本基金基金类型为混合型（固定收益类）
二、基 金 投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略

投资目标 紧密跟踪标的指数，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪
偏离度和跟踪误差最小化。

本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目标，本基金还
可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债券、
央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支
持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企
业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通
投资范围 知存款等）、现金等 货币市场工具 等，以及法律法规或中国证 监会允许基金 投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。

本基金不投资于股票，也不投资于 可转换债券（可分离交易可转债的纯债部 分除外）、
可交换债券。


基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%；本基金
投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有
的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后，以变更后的
比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。

本基金主要采取优化抽样复制法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备
选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，
以实现对标的指数的有效跟踪。

主要投资策略 在正常市场 情况下，本基金 的风 险控制目标是 力争日均跟 踪偏 离度的绝对值不 超过
0.20%，年化跟踪误差不超过 2%。如因指数编制规则调整等其他原因，导致基金偏离度
和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪偏离度和跟踪误差
的进一步扩大。具体策略包括（一）优化抽样策略；（二）替代性策略；（三）债券投资
策略。

业绩比较基准 中证同业存单 AAA 指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5%

风险收益特征 本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要
投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。

注：详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图 表/区域配置图表
注:由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
(三)自基金合同生效以来 /最近十年（孰短）基金每年的净值 增长率及与同期业绩比较基准的比较图


注：注：1、数据截止日期为 2022 年 12 月 31 日。

2、本基金基金合同于 2022 年 5 月 18 日正式生效。

3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投 资 本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
注:本基金不收取认购、申购、赎回费用
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.20%

托管费 0.05%

销售服务费 0.20%

注:本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风 险 揭示与重要提示
(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资中的风险 包括：证券市场 整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系 统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动 性风险，基金投 资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资信用 类金融工具引发的信用风险，基金投资 对象与投资策略 引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金 投资的“买者自负”原则，在投资者作 出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资者自行负责。

本基金的特有风险包括：

1、本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能 面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本 基金投资的同业 存单发行主体信用评级发生变动不再符 合法规规定或基 金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调 整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。
基金份额净值可能因 市场中的各类投 资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者 购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。


2、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险

本基金对每份基金份 额设定最短持有 期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购 ，但对于每份基 金份额设定最短持有期限，最短持有期限内基金份 额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。

3、开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可
能面临基金份额在基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。

4、标的指数的风险本基金面临标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、标的指数变更的风险。

5、跟踪误差控制未达约定目标的风险

本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.2%以内，年化跟踪误差控制在 2%以内，但因 标的指
数编制规则调整或其他因 素可能导致跟踪 误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走 势可能发生较大偏离。

6、指数编制机构停止服务的风险

7、成份券暂停上市、摘牌或违约的风险

标的指数的当前成份 券可能会出现暂 停上市、摘牌或违约而被踢除指数，此后也可能会 有其它成份券加入成为该指数的成份券 。本基金投资组 合与相关指数成份券之间并非完全相关，在标的指 数的成份券调整时，存在由于成份券违 约或流动性差等 原因无法及时买卖成份券，从而影响本基金对标的 指数的跟踪程度。当标的指数的成份券 违约时，本基金 可能无法及时卖出而导致基金净值下降、跟踪偏离 度和跟踪误差扩大等风险。

8、资产支持证券投资风险

本基金可投资资产支 持证券，存在一 定的流动性风险、违约风险、信用风险、现金流预 测风险、操作风险。
(二)重要提示

中国证监会对本基金募 集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因 《基金合同》而 产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如不愿 或者不能通过协商、调解解决的，任何 一方均有权将争 议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时 有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为 深圳市。仲裁裁 决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费用 、律师费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信 息发生重大变更 的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次 。因此，本文件 内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其 他 资料查询方式

以下资料详见平安基金官方网站

网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免长途话费）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料
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