工银瑞信中证同业存单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2023 年 12 月 19 日
送出日期：2023 年 12 月 20 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 工银中证同业存单 AAA 指数 基金代码 016082
7 天持有
基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2022 年 6 月 28 日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日申购，每份基金
份额设定 7 天最短持有期
开始担任本基金基金经 2022 年 7 月 12 日
基金经理 汪湛 理的日期
证券从业日期 2018 年 7 月 10 日
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
其他 金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50
个工作日出现前述情形的，基金管理人在履行清算程序后终止《基金合同》，无需召
开基金份额持有人大会审议。
注：本基金基金类型为混合型（固定收益类）。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标 采用指数化投资，通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度，实现对标的指数的
有效跟踪。
本基金跟踪的标的指数为中证同业存单 AAA 指数。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资于
非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、
金融债、企业债、公司债、次级债、政府支持债券、政府支持机构债券、证券公司短期
投资范围 公司债、可分离交易可转债的纯债部分）、非金融企业债务融资工具（包括短期融资券、
超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、银行存款（包括定期存款、协议存款、
通知存款等）、债券回购、现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、
可交换债券。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%；本基
金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；本基金持
有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金将对标的指数采用抽样复制法和动态优化的方式进行投资，在综合考虑跟踪效
果、操作风险、投资可行性等因素的基础上构建收益特性与标的指数收益率高度相关的
投资组合，并根据基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及同业存单市场交
易特性等情况，对投资组合进行优化调整。
在正常情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.2%，年化跟踪误差不超过
主要投资策略 2%。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理
措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。
本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约，且指数编制
机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有人利益优先的原则，履行内部
决策程序后及时对相关成份券进行调整。
本基金的具体投资策略包括指数化投资策略和其他资产投资策略。
业绩比较基准 中证同业存单 AAA 指数收益率×95%+同期银行活期存款利率（税后）×5%
风险收益特征 本基金预期的收益与风险低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基
金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1、本基金基金合同于 2022 年 6 月 28 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
申购费
本基金不收取申购费。
赎回费
本基金对于每份有效申购（或认购）基金份额设置 7 天的最短持有期，不收取赎回费。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.20%
托管费 0.05%
销售服务费 0.20%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变
现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。
本基金采用抽样复制和动态优化的方法跟踪标的指数的业绩表现。本基金投资组合中个券券种、数量以及权重等与标的指数都可能存在一定差异，同时因标的指数成份券调整、成份券到期或者因特殊情况（比如市场流动性不足，被限制投资等原因）而导致本基金无法按照原定策略实现成份券比例配置而使基金管理人可能采用其他券进行替代，或者因参与一级市场交易、基金现金资产拖累、基金交易成本和交易冲击以及基金费用的提取等原因，基金的收益水平相对于标的指数回报率可能出现偏离，从而导致出现跟踪误差风险。
本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.2%以内，年化跟踪误差控制在 2%以内，但因标的指数
编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离，存在跟踪误差控制未达约定目标的风险。
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将可能面临更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。
标的指数的当前成份券可能会被停牌或违约，当出现前述情形时，本基金可能无法及时买卖成份券，从而导致基金份额净值波动、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。
本基金可投资于资产支持证券，资产支持证券蕴含信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。
《基金合同》生效后，连续50 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人在履行清算程序后终止基金合同，无需召开基金份额持有人大会审议。故投资者还将面临基金合同终止的风险。
对于单笔认/申购的基金份额，最短持有期为 7 天（因本基金红利再投资所生成的基金份额的最短持有
期按照基金合同第十六部分的约定另行计算），最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请，故投资者还将面临在最短持有期内无法赎回的风险。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1 个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可
能面临基金合同生效之日起 1 个月内不能赎回的风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理和适用的法律”章节的约定处理。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无
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