中银理财14天债券型证券投资基金

2018年第4季度报告

2018年12月31日

基金管理人：中银基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

报告送出日期：二〇一九年一月二十二日


§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在 虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年1月21日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载 、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2018年10月1日起至12月31日止。

§2 基金产品概况

基金简称 中银理财14天债券

基金主代码 380001

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2012年9月24日

报告期末基金份额总额 11,090,137,904.07份

投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追

求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。

投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩

余期限控制在134天以内，在控制利率风险、尽量降低基金

净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

业绩比较基准 七天通知存款税后利率。如果今后法律法规发生变化，或者

有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或

者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金

托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业

绩比较基准并及时公告，而无需经基金份额持有人大会审

议。

风险收益特征 本基金是短期理财债券型基金，属于证券投资基金中较低预

期风险、预期收益较为稳定的品种。预期风险收益水平低于

股票型基金、混合型基金及普通债券型证券投资基金。

基金管理人 中银基金管理有限公司

基金托管人 中国工商银行股份有限公司

下属两级基金的基金简称 中银理财14天债券A 中银理财14天债券B

下属两级基金的交易代码 380001 380002

报告期末下属两级基金的份 89,159,640.61份 11,000,978,263.46份

额总额

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1主要财务指标


单位：人民币元

主要财务指标 报告期(2018年10月1日-2018年12月31日)

中银理财14天债券A 中银理财14天债券B

1.本期已实现收益 803,481.88 103,487,187.75

2.本期利润 803,481.88 103,487,187.75

3.期末基金资产净值 89,159,640.61 11,000,978,263.46

注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他 收入（不含公允价值变 动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允 价值变动收益，由于本 基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2基金净值表现
3.2.1本报告期基金份额 净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、中银理财14天债券A:

份额净值收 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基

阶段 益率① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④
准差④

过去三个月 0.8278% 0.0009% 0.3450% 0.0000% 0.4828% 0.0009%
2、中银理财14天债券B：

份额净值收 净值收益率 业绩比较基 业绩比较基

阶段 益率① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①-③ ②-④
准差④

过去三个月 0.9017% 0.0009% 0.3450% 0.0000% 0.5567% 0.0009%
注：本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延）。
3.2.2自 基金合同生效以 来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

中银理财14天债券型证券投资基金

累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

(2012年9月24日至2018年12月31日)

1、中银理财14天债券A


2、中银理财14天债券B
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起6个月内为建仓期，截至建仓结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。

§4 管理人报告

4.1基金经理（或基金经理小组）简介


姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明

任职日期 离任日期 年限

金融 学硕士 。曾任国 泰君安
证券固定收益证券投资经
理。2015年加入中银基金管
理有 限公司 ，曾任固 定收益
基金经理助理。2016年3月
至2018年10月任中银理财7
天债券基金 基金经 理，2016
年3月至2018年10月任中
银理财14天债券基金基金经
理，2016年3月至2016年7
月任中银理财21天债券基金
基金经理，2016年3月至
吴旅忠 基金经理 2016-03-22 2018-10-17 11 2018年10月任中银理财30
天债券基金 基金经 理，2016
年3月至2016年7月任中银
理财60天债 券基金 基金经
理，2017年3月至2018年
10月任中银丰庆基金基金经
理，2017年4月至2018年
10月任中银理财90天债券基
金基金经理，2017年5月至
2018年10月任中银如意宝基
金基金经理。具有11年证券
从业年限。具备基金、证券、
银行 间本币 市场交易 员从业
资格。

中银 基金管 理有限公 司助理
副总裁（AVP）,管理学学士。
曾任 南京银 行金融市 场部债
券交易员。2011年加入中银
基金 管理有 限公司， 曾担任
基金经理助理。2012年9月
至今任中银理财14天债券基
金基金经理，2012年10月至
2016年7月任中银理财60天
王妍 基金经理 2012-09-24 - 13 债券基金基金经理，2013年
1月至今任中银理财30天债
券基金基金经理,2013年12
月至 今任中 银中高等 级债券
基金基金经理，2016年2月
至2018年2月任中银瑞利基
金基金经理，2016年3月至
2018年2月任中银珍利基金
基金经理，2016年4月至
2018年2月任中银裕利基金
基金经理，2016年7月至今

任中银季季红基金基金经
理，2017年7月至今任中银
丰实基金基金经理，2017年
11月至今任中银丰进基金基
金经理，2017年12月至今任
中银利享基金基金经理，
2018年2月至今任中银智享
基金基金经理。具有13年证
券从 业年限 。具备银 行、基
金和 银行间 债券市场 交易员
从业资格。

注：1、首任基金经理的“任职日期”为基金合同生效日，非首任基金经理的“任职日期”为根据公司决
定确定的聘任日期，基金经理的“离任日期”均为根据公司决定确定的解聘日期；
2、证券从业年限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2报告期内本基金运作遵规守信情况说 明

本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证监会的有关规
则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同， 本着诚实信用、勤勉尽 责的原则管理和
运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有 人谋求最大利益。本报 告期内，本基金
运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3公平交易专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况

根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，公司制定了《中银基
金管理有限公司公平交易管理办法》，建立了《新股询价申购和参与公开增发管理办法》、《债券询价
申购管理办法》、《集中交易管理办 法》等公平交易相关制 度体系，通过制度确保不 同投资组合在投
资管理活动中得到公平对待，严格防范不同投资组合之间进 行利益输送。公司建立 了投资决策委员
会领导下的投资决策及授权制度，以科学规范的投资决策体 系，采用集中交易管理 加强交易执行环
节的内部控制，通过工作制度、流程和技术手段保证公平交 易原则的实现；通过建 立层级完备的公
司证券池及组合风格库，完善各类具体资产管理业务组织结 构，规范各项业务之间的关系，在保证
各投资组合既具有相对独立性的同时，确保其在获得投资信 息、投资建议和实施投 资决策方面享有
公平的机会；通过对异常交易行为的实时监控、分析评估、 监察稽核和信息披露确 保公平交易过程
和结果的有效监督。

本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公平交易的 相关规定，确保本公司 管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等 投资管理活动和环节得 到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告期内未发生异常交易行为。
4.3.2异常交易行为的专项说明

本报告期内，本基金未发现异常交易行为。


本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合参与的交 易所公开竞价同日反向 交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况。
4.4报告期内基金投资策略和运作分析

1.宏观经济分析

国外经济方面，全球经济处于复苏末端，美国经济有见顶态势，四季度美欧经济景气度均回落。从领先指标来看，美国经济景气度大幅回落，四季度美国ISM制造业PMI指数从三季度末 的59.8下行至54.1，创两年以来新低，美国12月非农就业再度不及预期，失业率维持3.7%，美国通胀预期随着油价下跌而显著回落，美债 主要收益率曲线相继逼平 ，美元指数趋势性转弱 。欧元区经济景气度继续下滑，四季度制造业PMI指数从53.2进一步下行至51.4，欧央行实际上处于“松紧两难”的境地，确认12月底结束扩表，但核心通胀距离央行目标也仍有距离。日本经济复苏不及预期，四季度制造业PMI指数从52.5小幅回落至52.4，工业产值回落，核心通胀未见起色。综合来看，美国经济有所回落，2019年美联储预期加息次数显著下降，美元预计见顶，美债收益率预计继续下降；欧洲经济复苏前景一般，贸易战以及英国退欧等因素均存在负面影响；日本经济延续缓慢复苏。

国内经济方面，融资需求继续下行，地方债务监管未见宽松迹象，叠加贸易战背景下外需走弱，经济下行压力增加。具体来看，四季度领先指标中采制造业PMI显著下行1.4个百分点至49.4，同步指标工业增加值1-11月同比增长6.3%，较三季度末回落0.1个百分点。从经济增长动力来看，出口受贸易战影响逐步体现，消费持续走低，投资低位震荡：11月美元计价出口增速较三季度末回落至5.4%左右，11月消费增速较三季度末大幅下行至8.1%；制造业投资维持强势，房地产投资高位回落，基建投资触底反弹，1-11月固定资产投资增速较三季度末小幅回升至5.9%的水平。通胀方面，CPI冲高回落，11月同比增速2.2%，PPI在大宗商品价格走低及高基数背景下加速回落，11月同比增速较三季度末回落至2.7%。

2.市场回顾

债券市场方面，四季度债市各品种均显著上涨。其中，四季度中债总全价指数上涨2.91%，中债银行间国债全价指数上涨2.91%，中债企业债总全价指数上涨1.42%。在收益率曲线上，四季度收益率曲线经历了小幅由陡变平的变化。其中，四季度10年期国债收益率从3.61%的水平下行38个bp至3.23%，10年期金融债（国开）收益率从4.20%下行55个bp至3.65%。货币市场方面，四季度央行货币政策整体中性偏宽松，资金面呈现总体宽松偶尔时点紧张的格局。其中，四季度银行间1天回购加权平均利率均值在2.39%左右，较上季度均值小幅上升4bp，银行间7天回购利率均值在2.84%左右，较上季度均值抬升17bp。

3.运行分析

四季度债券市场各品种延续普涨态势，资金面总体平稳 ，本基金业绩表现好于 比较基准。策略上，我们维持适度的组合剩余期限和杠杆比例，在保证资产 较好流动性的前提下， 根据资金面波动
的周期性特点进行同业存款、同业存单及短期融资券等的配置，保证了在低风险状况下的较好回报。4.5报告期内基金的业 绩表现

本基金本报告期内收益率为0.83%，高于业绩比较基准48bp。

本基金本报告期内收益率为0.90%，高于业绩比较基准56bp。
4.6报告期内基金持有人数或基金资产净 值预警说明

本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持 有人数量不满二百人或 者基金资产净值低于五千万元的情形。

§5 投资组合报告

5.1报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的

比例(%)

1 固定收益投资 7,410,023,036.50 59.48

其中：债券 7,039,023,036.50 56.50

资产支持证券 371,000,000.00 2.98

2 买入返售金融资产 1,463,278,899.91 11.75

其中：买断式回购的买入返售金融 - -

资产

3 银行存款和结算备付金合计 2,406,769,515.14 19.32

4 其他资产 1,177,472,531.70 9.45

5 合计 12,457,543,983.25 100.00

5.2报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值比例（％）

1 报告期内债券回购融资余额 10.05
其中：买断式回购融资 -
占基金资产净值比例
序号 项目 金额 （％）

报告期末债券回购融资余额 1,354,226,688.65 12.21
2 其中：买断式回购融资

- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金 余额超过基金资产净值的20％的说明
本基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
5.3基金投资组合平均剩余期限

5.3.1投资组合平均剩余 期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 104
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 128
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 72
报告期内投资组合 平均剩余期限超过120天情况说明
本基金基金合同约定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过134天。本基金本报告期内未出现超出合同约定的情况。
5.3.2报告期末投资组合 平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占基金资产
净值的比例（%） 净值的比例（％）
1 30天以内 31.73 12.21
其中：剩余存续期超过397天的浮 - -
动利率债

2 30天（含）—60天 10.16 -
其中：剩余存续期超过397天的浮 - -
动利率债

3 60天（含）—90天 31.96 -
其中：剩余存续期超过397天的浮 - -
动利率债

4 90天（含）—120天 1.44 -
其中：剩余存续期超过397天的浮 - -
动利率债

5 120天（含）—397天（含） 36.78 -
其中：剩余存续期超过397天的浮 - -
动利率债

合计 112.08 12.21
5.4报告期内投资组合 平均剩余存续期超过240天情况说明
本报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过240天的情况。
5.5报告期末按债券品种分类的债券投资 组合

序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比
例(％)

1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 591,241,770.05 5.33
其中：政策性金融债 591,241,770.05 5.33
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 6,447,781,266.45 58.14

8 其他 - -
9 合计 7,039,023,036.50 63.47
10 剩余存续期超过397天的浮动利 30,000,000.00 0.27
率债券

5.6报告期末按摊余成本占基金资产净值 比例大小排名的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量 摊余成本（元） 占基金资产净
(张) 值比例（％）
1 111816373 18上海银行 5,000,000 499,555,956.83 4.50
CD373

18张家港农

2 111871189 村商业银行 5,000,000 496,838,940.90 4.48
CD056

3 111805191 18建设银行 4,000,000 394,362,231.02 3.56
CD191

4 111821361 18渤海银行 3,000,000 298,349,293.53 2.69
CD361

5 111871688 18青岛农商 3,000,000 297,928,671.10 2.69
行CD107

6 111809416 18浦发银行 3,000,000 297,682,186.38 2.68
CD416

7 111807075 18招商银行 3,000,000 297,604,294.76 2.68
CD075

8 111807137 18招商银行 3,000,000 294,127,278.86 2.65
CD137

9 111889876 18成都农商 3,000,000 293,160,469.67 2.64
银行CD031

10 111889953 18盛京银行 3,000,000 293,104,806.05 2.64
CD519

5.7 “影 子定价”与“摊余成本法”确定的基金 资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次
报告期内偏离度的最高值 0.1693%
报告期内偏离度的最低值 -0.0184%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0860%
报告期内负偏离度的 绝对值达到0.25%情况说明
本报告期内本基金负偏离度的绝对值没有达到0.25%。
报告期内正偏离度的 绝对值达到0.5%情况说明
本报告期内本基金正偏离度的绝对值没有达到0.50%。
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值 比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净值
比例（％）
1 139369 万科33A1 530,000 53,000,000.00 0.48
2 139216 龙腾优09 500,000 50,000,000.00 0.45

3 LG06AX 龙光06A 490,000 49,000,000.00 0.44

4 139284 联易融08 480,000 48,000,000.00 0.43

5 156176 金地05A 350,000 35,000,000.00 0.32

6 139282 龙光05A 300,000 30,000,000.00 0.27

7 139303 万科30A1 300,000 30,000,000.00 0.27

8 139256 恒融二6B 260,000 26,000,000.00 0.23

9 156242 18裕源01 250,000 25,000,000.00 0.23

10 139254 万科28A1 150,000 15,000,000.00 0.14

5.9投资组合报告附注
5.9.1基金计价方法说明

本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计
提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。
5.9.2中国银行保险监督管理委员会、央行针对上海银行、建设银行、渤海银行、青岛农商行、浦发
银行、招商银行的违规行为进行了行政处罚。基金管理人通过对该发行人进一步了解分析后，认为
该处分不会对相关证券的投资价值构成实质性影响。报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证
券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
5.9.3其他各项资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 1,149,732,374.38

3 应收利息 27,740,157.32

4 应收申购款 -

5 其他应收款 -

6 待摊费用 -

7 其他 -

8 合计 1,177,472,531.70

5.9.4投资组合报告附注 的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。

§6 开放式基金份额变动

单位：份

项目 中银理财14天债券A 中银理财14天债券B

本报告期期初基金份额总额 117,286,005.77 11,561,608,439.59
本报告期基金总申购份额 10,511,283.18 104,761,384.62
本报告期基金总赎回份额 38,637,648.34 665,391,560.75
报告期期末基金份额总额 89,159,640.61 11,000,978,263.46
§7基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

序号 交易方式 交易日期 交易份额（份） 交易金额（元） 适用费率

1 红利发放 2018-10-08 20,411.96 0.00 -


2 红利发放 2018-10-09 17,409.42 0.00 -

3 红利发放 2018-10-09 17,467.13 0.00 -

4 红利发放 2018-10-09 18,407.04 0.00 -

5 红利发放 2018-10-09 18,468.27 0.00 -

6 红利发放 2018-10-09 19,403.05 0.00 -

7 红利发放 2018-10-09 19,468.27 0.00 -

8 红利发放 2018-10-09 20,368.92 0.00 -

9 红利发放 2018-10-15 6,752.40 0.00 -

10 红利发放 2018-10-16 6,754.83 0.00 -

11 红利发放 2018-10-17 7,730.60 0.00 -

12 红利发放 2018-10-17 7,756.73 0.00 -

13 红利发放 2018-10-18 8,696.91 0.00 -

14 红利发放 2018-10-18 8,725.86 0.00 -

15 红利发放 2018-10-19 9,660.71 0.00 -

16 红利发放 2018-10-19 9,692.74 0.00 -

17 红利发放 2018-10-29 13,530.49 0.00 -

18 红利发放 2018-10-30 13,546.53 0.00 -

19 红利发放 2018-10-31 13,605.36 0.00 -

20 红利发放 2018-10-31 13,651.25 0.00 -

21 红利发放 2018-11-01 13,617.14 0.00 -

22 红利发放 2018-11-01 13,662.44 0.00 -

23 红利发放 2018-11-02 13,629.52 0.00 -

24 红利发放 2018-11-02 13,674.70 0.00 -

25 红利发放 2018-11-12 13,975.09 0.00 -

26 红利发放 2018-11-13 13,989.05 0.00 -

27 红利发放 2018-11-14 14,010.23 0.00 -

28 红利发放 2018-11-14 14,057.50 0.00 -

29 红利发放 2018-11-15 14,035.42 0.00 -

30 红利发放 2018-11-15 14,082.10 0.00 -

31 红利发放 2018-11-16 14,067.26 0.00 -

32 红利发放 2018-11-16 14,113.90 0.00 -

33 红利发放 2018-11-26 14,634.40 0.00 -

34 红利发放 2018-11-27 14,624.42 0.00 -

35 红利发放 2018-11-28 14,646.43 0.00 -

36 红利发放 2018-11-28 14,695.82 0.00 -

37 红利发放 2018-11-29 14,642.16 0.00 -

38 红利发放 2018-11-29 14,690.88 0.00 -

39 红利发放 2018-11-30 15,202.95 0.00 -

40 红利发放 2018-11-30 15,253.36 0.00 -

41 红利发放 2018-12-10 14,269.02 0.00 -

42 红利发放 2018-12-11 14,225.30 0.00 -

43 红利发放 2018-12-12 14,192.49 0.00 -

44 红利发放 2018-12-12 14,240.37 0.00 -

45 红利发放 2018-12-13 14,095.15 0.00 -

46 红利发放 2018-12-13 14,142.03 0.00 -

47 红利发放 2018-12-14 13,429.41 0.00 -


48 红利发放 2018-12-14 13,473.94 0.00 -

49 红利发放 2018-12-24 12,874.42 0.00 -

50 红利发放 2018-12-25 13,107.59 0.00 -

51 红利发放 2018-12-26 13,204.17 0.00 -

52 红利发放 2018-12-26 13,248.73 0.00 -

53 红利发放 2018-12-27 13,460.77 0.00 -

54 红利发放 2018-12-27 13,505.55 0.00 -

55 红利发放 2018-12-28 13,578.42 0.00 -

56 红利发放 2018-12-28 13,623.44 0.00 -

合计 775,484.04 0.00

§8影响投资者决策的其他重要信息

8.1报告期内单 一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况

报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况

投资者 持有基金份额比 期初份 申购份

类别 序号 例达到或者超过 额 额 赎回份额 持有份额 份额占比
20%的时间区间

2018-10-01至 3,097, 27,018 3,124,709,3

机构 1 2018-12-31 690,58 ,796.5 0.00 84.77 28.1756%

8.18 9

产品特有风险

本基金由于存在上述单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况，存在以下特有风险：（1）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险；（2）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的流动性风险；（3）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的巨额赎回风险；（4）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额
赎回导致的基金资产净值持续低于5000万元的风险。

§9 备查文件目录

9.1备查文件目录
1、中国证监会批准中银理财14天债券型证券投资基金募集的文件；
2、《中银理财14天债券型证券投资基金基金合同》；
3、《中银理财14天债券型证券投资基金招募说明书》；
4、《中银理财14天债券型证券投资基金托管协议》；
5、法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、报告期内在指定报刊上披露的各项公告；
9、中国证监会要求的其他文件。
9.2存放地点

基金管理人和基金托管人的住所，并登载于基金管理人网站www.bocim.com。
9.3查阅方式
投资者可以在 开放时间内 至基金管理人或 基金托管人 住所免费查 阅，也可登 陆基 金 管理人网站www.bocim.com查阅。

中银基金管理有限公司
二〇一九年一月二十二日
点击查看>>  附件