汇丰晋信慧悦混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2023年06月16日
送出日期：2023年06月30日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 汇丰晋信慧悦混合 基金代码 013824

基金管理人 汇丰晋信基金管理有限 基金托管人 交通银行股份有限公司

公司

基金合同生效日 2022年03月03日 上市交易所及上 暂未上市

市日期

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

蔡若林 2022年03月03日 2010年07月08日

李媛媛 2022年03月03日 2004年07月05日

二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《汇丰晋信慧悦混合型证券投资基金招募说明书》第十一部分"基金的投资"了解详细情况。

投资目标 本基金在严格控制风险的基础上，力争为持有人提供长期稳定的投资回
报。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含创业板及其他经中国
证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许
买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（简称“港股通标的股票”）、
债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业
债、公司债、中期票据、公开发行的次级债、短期融资券、超短期融资券）、
可转换债券（含可分离交易可转换债券的纯债部分）、可交换债券及其他经中
投资范围 国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、
货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须
符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产的比例不高于基金资产的
40%（其中，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%），投资同业


存单的比例不超过基金资产的 20%，持有现金（不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资
产净值的5%。

在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观
经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投
资中达到风险和收益的最佳平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法规有
新规定的情况下，基金管理人可对上述比例做适度调整。

1、大类资产配置策略

本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研
究和预测，根据精选的各类证券的风险收益特征的相对变化，适度调整基金资
产在债券、股票及现金等类别资产间的分配比例，将“追求基金资产的长期稳
健回报”放在首位，而不以“战胜业绩比较基准”为唯一目标。

2、债券投资策略

本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将严谨、规范化的基本面研究分
析与积极主动的投资风格相结合，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场
运行趋势的基础上，动态调整大类金融资产比例，自上而下决定债券组合久期、
期限结构配置及债券类别配置；并在此基础之上实施积极的债券投资组合管
理，力争获取较高的投资收益。

3、可转换债券及可交换债券投资策略

权益价值方面，本基金将对可转换债券对应的基础股票的价值进行分析，
包括估值水平、盈利能力及预期等因素；债券价值方面，通过对未来利率趋势
预期、收益率曲线变动、收益率利差和公司基本面因素的分析，判断其债券投
资价值。同时，采用期权定价模型，估算可转换债券的转换期权价值。

主要投资策略 4、股票投资策略

本基金可适当投资于股票，其中投资于粤港澳大湾区范围内的上市公司股
票比例不低于股票资产的30%。

公司发展是个动态的过程，随着公司所处的阶段不同，以及区域经济环境
和政策的变化，都会对公司的业绩、发展战略及投资行为产生影响，本基金将
会从受益于区域经济的视角出发，密切关注各行业动态并挖掘潜在的机会，从
而筛选出优质的上市公司。

5、港股通标的股票投资策略

港股通标的股票投资策略方面，本基金可通过内地与香港股票市场交易互
联互通机制投资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资
额度进行境外投资。本基金将遵循上述股票投资策略，优先将基本面健康、业
绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入本基金的股票投资组合。

6、资产支持证券的投资策略

通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变
化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化；通过研究标的证券发行条款，
预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同时密切关注流动性
对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择以及把


握市场交易机会等积极策略，并估计违约率和提前偿付比率，对资产支持证券
进行估值。将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低
流动性风险。

业绩比较基准 中债新综合财富（1年以下）指数收益率*37.5% +中债新综合财富（1-3年）
指数收益率*37.5%+中证粤港澳大湾区发展主题指数*25%。

本基金是一只混合型基金，预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债
风险收益特征 券型基金和货币市场基金。本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制
下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
注：由于四舍五入原因，上述投资组合资产配置比例的分项之和与合计（100%）可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：本基金的基金合同于2022年3月3日生效，本基金基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

M<100万 1.20%

申购费（前 100万≤M<500万 1.00%

收费） 500万≤M<1000万 0.80%

M≥1000万 1000.00元/笔

N<7天 1.50%

赎回费 7天≤N<30天 0.75%

30天≤N<180天 0.50%

N≥180天 0.00%

（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率


管理费 1.00%

托管费 0.10%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金是一只混合型基金，预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

本基金除了投资于A股上市公司外，还可在法律法规规定的范围内投资港股通标的股票。除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金面临的风险主要有市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、投资资产支持证券的风险、投资科创板股票的风险以及其他风险等，详见《汇丰晋信慧悦混合型证券投资基金招募说明书》第二十部分"风险揭示"。
（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决。如经友好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.hsbcjt.cn]、客服电话[021-20376888]

基金合同、托管协议、招募说明书


定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
六、 其他情况说明

无
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