申万菱信稳鑫90天滚动持有中短债债券型证券投资基金（申万菱信稳鑫90天滚动持有中短债债券A）基金产
品资料概要更新

编制日期：2023年12月20日
送出日期：2023年12月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 申万菱信稳鑫 90 天滚动 基金代码 015923

持有中短债债券

下属基金简称 申万菱信稳鑫 90 天滚动 下属基金代码 015923

持有中短债债券 A

基金管理人 申万菱信基金管理有限 基金托管人 交通银行股份有限公司
公司

基金合同生效日 2022-09-22

基金类型 债券型 交易币种 人民币

契约型开放式。对于每

份基金份额，基金管理

人仅在该基金份额的每

个运作期到期日为基金

份额持有人办理赎回。

对于每份基金份额，第

一个运作期指基金合同

生效日或基金份额申购

确认日起（即第一个运 本基金对于每份基金份
作期起始日），至基金合 额，设定 90 天的滚动运
同生效日或基金份额申 作期 。在每份基金份额
运作方式 购申请日后的第 90 天 开放频率 的每个运作期到期日，基
（即第一个运作期到期 金份额持有人可提出赎
日，如该日为非工作日， 回申请。

则顺延到下一工作日）

止。第二个运作期指第

一个运作期到期日的次

一日起，至基金合同生

效日或基金份额申购申

请日后的第 180 天（如

该日为非工作日，则顺

延至下一工作日）止。

以此类推。

基金经理 沈夏 开始担任本基金 2023-06-15

基金经理的日期


证券从业日期 2015-07-27

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请阅读招募说明书第九部分了解详细情况。

投资目标 本基金在严格控制风险并保持资产流动性的前提下，努力追求基金资
产的长期稳健增值，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
或上市的各类债券（国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次
级债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支
持机构债、可分离交易可转债的纯债部分、证券公司短期公司债券
等）、资产支持证券、债券回购、国债期货、银行存款、同业存单、
投资范围 货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可
转债的纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

主要投资策略 本基金主要投资于中短期债券，并控制投资组合久期，力求在严格控
制风险并保持资产流动性的前提下，实现基金资产的长期稳健增值。
业绩比较基准 中债综合财富（1年以下）指数收益率*60%+中债综合财富（1-3年）
指数收益率*20%+一年期定期存款基准利率（税后）*20%

风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型及混合型基
金，高于货币市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表

数据截止日期：2023-09-30

0.11% 其他资产

2.62% 银行存款和结算
备付金合计

18.35% 买入返售金融

资产

78.92% 固定收益投资

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图


数据截止日期：2022-12-31

0.35%

0.30%

0.25%

0.20%

0.15%

0.10%

0.05%

0.00% 2022

净值增长率 0.12%

业绩基准收益率 0.30%

注：基金过往业绩不代表未来表现
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）

M < 100 万元 0.20% 非养老
金客户
100 万元 ≤ M < 500 万元 0.10% 非养老
金客户
M ≥ 500 万元 1000 元/笔 非养老
申购费（前收费） 金客户
M < 100 万元 0.06% 养老金
客户
100 万元 ≤ M < 500 万元 0.03% 养老金
客户
M ≥ 500 万元 300 元/笔 养老金
客户
赎回费 - 0.00%

申购费：
养老金客户特定申购费率仅适用于通过基金管理人直销中心申购的养老金客户。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.20%

托管费 0.05%

在基金资产中列支的其他费用。
2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。

本基金面临的主要风险有：

1、本基金特有的风险

（1）信用债投资风险，本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于短期债券资产的比例不低于非现金基金资产的 80%。信用债主体的信用质量变化会使本基金面临信用风险。

（2）本基金可投资于国债期货，投资过程中因采取保证金交易，风险较现货市场更高，极端情况下期货市场波动可能对基金资产造成不良影响，因而存在一定的市场风险；因市况急剧走向某个极端或进行了某种特殊交易但不能如愿处理资产，或因无法缴足保证金的资金而存在一定的流动性风险等；因交割成本提高、临近交割期最便宜可交割券流动性不足或卖方未能在规定时间内如数交付而带来交割风险。

（3）本基金可投资资产支持证券，在投资过程中可能存在因债务人的违约或交收违约、资产支持证券信用质量降低而产生的信用风险，因利率变化等原因债务人进行提前偿付而导致的提前偿付风险，因市场交易不活跃而导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。（4）本基金可投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

（5）滚动持有运作方式的风险，本基金对每份基金份额设置 90 天的滚动运作期。在每份基金份额的每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回或赎回被确认失败,则该基金份额将在该运作期到期后自动进入下一个运作期。因此基金份额持有人面临在滚动运作期内不能赎回基金份额的风险。此外，考虑到周末、法定节假日等非工作日原因，每份基金份额的每个实际运作期期限或有不同，可能长于或短于滚动运作期。对于同一时点申购的资金将很有可能面临集中赎回的情形，由此可能触发本基金的巨额赎回机制，导致流动性风险。

2、其他风险还包括市场风险、信用风险、管理风险、税负增加风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、流动性风险、投资者申购失败的风险、基金进入清算期的风险、启用侧袋机制的风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等。
（二）重要提示

1、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

2、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

3、基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

4、基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

5、因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该机构届时有效的仲裁规则进
行仲裁。仲裁地点为上海市。
五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站:www.swsmu.com，客服电话:400-880-8588(免长途话费)或 021-962299

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料
点击查看>>  附件